Бизнес

Бизнес ангелов: Бизнес ангелы – кто они и как их искать. Список ресурсов для поиска бизнес–ангелов – Borovic.ru

26.04.1973

Содержание

Сообщества бизнес-ангелов. Российская ассоциация венчурного инвестирования

On-Line платформы
Европа Seedcamp http://seedsummit.org
США AngelList http://angel.co
РФ
Москва Национальная ассоциация бизнес-ангелов (НАБА) http://rusangels.ru
Москва Национальное содружество бизнес-ангелов (СБАР) http://www.russba.ru
Москва Национальная сеть бизнес-ангелов «Частный капитал» https://www.private-capital.ru
Москва Waarde Capital http://waardecapital.ru
Москва VentureClub
https://ventureclub.ru
Москва Фонд бизнес-ангелов AddVenture http://www.addventure.to
Москва Национальная сеть бизнес-ангелов (НСБА) http://www.business-angels.ru 
Москва TWINGS Сеть бизнес-ангелов http://www.twings.ru
Нижний Новгород Ассоциация бизнес-ангелов «Стартовые инвестиции» http://www.start-invest.ru
Новосибирск НП «Бизнес-ангелы Сибири» (БАС) http://sibangels.ru
Санкт-Петербург Санкт-Петербургская организация бизнес-ангелов (СОБА) https://soba.club
Саратов Некоммерческое партнерство частных инвесторов «Бизнес-ангельское региональное содружество» (БАРС) http://www.npbars.ru
Зарубежные
Австралия Австралийский клуб бизнес-ангелов http://www.businessangels.com.au
Австрия Австрийское общество экономического сервиса http://www.awsg.at
Белорусь Сообщество бизнес-ангелов и венчурных инвесторов «БАВИН» http://www.bavin.by
Бельгия Общеевропейская сеть бизнес-ангелов http://www.eban.org
Бельгия Сеть бизнес-ангелов «Влерик» http://www.ban.be
Великобритания Национальная сеть бизнес-ангелов Великобритании http://www.bestmatch.co.uk
Германия, Берлин Общенациональная сеть бизнес-ангелов Германии http://www.business-angels.de
Германия, Мюнхен Сеть бизнес-ангелов «Интеллект в бизнес» http://www.b-to-v.com
Чехия Национальная сеть бизнес-ангелов Чехии http://www.bacz.cz
Швейцария Союз бизнес-ангелов Швейцарии http://www.bandofangels.ch
Швеция Шведское агенство по развитию бизнеса NUTEK http://www.nutek.se
Япония Японский форум бизнес-ангелов http://www.angels.ne.jp

кто такие и зачем нужны?

Не многие знают, но большинство крупнейших современных корпораций своим существованием и успехом обязаны финансовой поддержке так называемых бизнес-ангелов, смелых инвесторов, которые как черт из табакерки появляются рядом с предпринимателями на начальной стадии развития их компаний и готовы вложиться в никому неизвестные, но многообещающие проекты. Зачем они это делают и где их искать, читайте в этой статье.

Кто такие бизнес-ангелы?

Бизнес-ангелы – это успешные в самых разных сферах предприниматели, которые накопили достаточное количество денег для того, чтобы инвестировать свои средства, а также знания, время и опыт в стартапы на ранней стадии их развития. При этом бизнес-ангелы готовы принимать на себя сопряженный с этим высокий риск и выступать для своих подопечных не только в качестве инвесторов, но и в качестве наставников их проектов.

Сам термин «бизнес-ангел» появился в начале XX века в США для обозначения богатых предпринимателей, готовых охотно инвестировать денежные средства в шикарные бродвейские постановки.

Главным признаком, отличающим бизнес-ангелов от другого рода инвесторов, является то, что они не нуждаются в извлечении мимолетной текущей прибыли, а настроены на то, чтобы вложить в выбранные проекты деньги и сделать все от них возможное, чтобы стоимость подшефных им компаний по истечении оговоренного срока выросла до максимального уровня. На этой стадии, обыкновенно в промежутке 1-5 лет с момента вхождения капитала в развитие проекта, бизнес-ангел считает свою миссию выполненной и готов продать свою долю стратегическому инвестору или самим основателям компании, многократно увеличив первоначальные вложения.

Какие бывают бизнес-ангелы?

Существует огромное множество бизнес-ангелов, и все они, конечно, разнятся по своим личностным характеристикам и мотивам. Между тем условно всех их можно разделить на три категории:

  1. Бизнес-ангелы на все 100% - люди, имеющий богатый опыт в бизнесе и свои успешные проекты. Внушительное имущество таких предпринимателей – результат их огромной работы на протяжении большого отрезка времени. Они преданы своему делу и продолжают постоянно принимать участие в проектах с высоким инвестиционным риском, несмотря на убытки. Они являются ценными советниками для тех компаний, в которые они вкладывают свои денежные средства.
  2. Хай-тек ангелы – инвесторы, у которых чуть меньше опыта, чем у 100%-ных бизнес-ангелов, однако это не мешает им вкладывать значительные средства в развитие новейших современных технологий. Их инвестиции в первую очередь зависят от стоимости других холдингов высоких технологий, которые принадлежат им. Многие хай-тек ангелы заключают довольно рискованные сделки, но их привлекает возможность привлечения новых технологий на рынок.
  3. Ангелы окупаемости инвестиций. Такие инвесторы в первую очередь сосредоточены на своей финансовой выгоде с высокой степенью инвестиционного риска. Эти ангелы, как правило, не инвестируют в новые проекты, когда рыночные показатели находятся на низком уровне, однако снова рвутся в бой, когда на рынке наблюдаются стабильность и улучшение показателей. Такие инвесторы редко принимают участие в делах компаний, в которые они вкладывают свои деньги.

Зачем нужны ангелы-инвесторы?

Ни один предприниматель не застрахован от трудностей на начальных этапах развития своего бизнеса. Чтобы как-то оградить себя от них начинающий бизнесмен может прибегать к услугам консультантов, которые имеют опыт работы в данной отрасли и терять на этом немалые деньги. В свою очередь бизнес-ангелы ,как правило, проявляют достаточную терпимость в критических ситуациях и готовы не только предоставить свои средства для развития многообещающего бизнес-проекта, но и оказать помощь в руководстве компанией в трудные времена.

Как попросить помощи у бизнес-ангела?

Для того, чтобы обратиться за поддержкой к бизнес-ангелу многого не нужно. Достаточно просто пригласить его на встречу и подготовить презентацию.

В зависимости от времени, которое готов предоставить вам инвестор (обычно 3-5 минут), вам нужно подготовить выступление и суметь в сжатые сроки описать свой продукт в наивыгоднейшем свете. При этом вы можете использовать в своей презентации не больше 10 слайдов – бизнес-ангелы ценят краткость.

При этом постарайтесь во время выступления продемонстрировать то, что также очень высоко котируется такого рода ивнесторами: высококлассную команду; уникальное предложение о продаже; грамотно продуманную бизнес-модель; стратегию выхода; потенциал рыночного роста; способы решения вопроса об интеллектуальной собственности и, конечно, конкурентный анализ.

Где в России найти бизнес-ангела?

Профессионалы советуют искать своего инвестора через специализированные объединения, бизнес-инкубаторы, на мероприятиях и в интернете. В России можно найти бизнес-ангела в любом из этих мест.

Так, на текущий момент в стране действуют следующие ассоциации:

  • Российская ассоциация венчурного инвестирования (РАВИ) – первая в стране профессиональная организация, объединяющая ведущих игроков российского рынка прямых и венчурных инвестиций.
  • Национальная ассоциация бизнес-ангелов (НАБА), которая является полным членом Европейской ассоциации бизнес-ангелов EBAN.
  • Национальное содружество бизнес-ангелов (СБАР) – некоммерческое партнерство, объединяющее юридические и физические лица, частных и институциональных инвесторов, инвестирующих в инновационные высокотехнологичные компании и организации, которые предоставляют услуги в сферах инвестиций и инноваций.
  • Союз организаций бизнес-ангелов (СОБА) – клуб, помогающий инвесторам и предпринимателям найти друг друга и развить успешные компании.
  • Клуб инвесторов СКОЛКОВО – платформа, объединяющая предпринимателей и инвесторов, которые находятся в поиске новых бизнес-возможностей.
  • Фонд ФРИИ – российский фонд венчурных инвестиций, который отбирает проекты для инвестирования на ранней стадии. Учрежден Агентством стратегических инициатив по предложению Владимира Путина.

Работает в России и множество бизнес-инкубаторов. Например, центр объединения технологических предпринимателей, экспертов и инвесторов акселератор API Moscow, бизнес-инкубатор МГУ, бизнес-инкубатор НИУ ВШЭ, бизнес-инкубатор СКОЛКОВО, бизнес-инкубатор Казанского «ИТ-парка» и другие.

Познакомиться с бизнес-ангелом можно на мероприятиях компании TechCrunch, конкурсах стартапов WebReady и StartupVillage.

В глобальной сети найти своего инвестора можно на специализированных онлайн-площадках, таких как RusBase и AskCap или на персональных сайтах бизнес-ангелов (altair.vc, dimaslennikov.ru и прочих).

И напоследок, помните, даже если ваш бизнес-проект пока далек от совершенства, но идея стоящая, попытаться привлечь внимание бизнес-ангела к его развитию можно. Ведь в первую очередь такие инвесторы вкладывают средства в людей, а не просто бизнес.

Кто такие бизнес ангелы - ТОП 52 ангела в России

Бизнес-ангелы – это важная составляющая современной международной экономики. Это неформальные инвесторы, помогающие увидеть свет перспективным инновационным проектам, технологиям и идеям, многие из которых впоследствии могут стать незаменимой частью нашей жизни.

Кто такие бизнес-ангелы

Что такое бизнес-ангел, где их найти и как они выглядят?

Бизнес ангел (business angels) – это частное лицо, которое вкладывает свои личные денежные средства в перспективные проекты на начальном этапе их развития.

К примеру, у вас есть интересная коммерческая идея. Вы тщательно проработали бизнес-план, собрали команду помощников-профессионалов, рассчитали примерные выгоды и готовы к запуску стартапа. Если бы не одно «но» – отсутствие финансов, без которых не запустится ни одно дело. Вот на этом этапе на помощь могут прийти ангелы бизнеса.

Романтическое название этой категории спонсоров появилось в Америке в начале 20-го столетия. Так именовали состоятельных бизнесменов, с размахом вкладывавших деньги в шикарные постановки на Бродвее. И сегодня смысл названия остается прежним: ангелы воспринимаются как благодетели от бизнеса, ну или очень лояльные партнеры.

Чтобы лучше понять, кто такие бизнес-ангелы, нужно выделить их отличительные черты. Это опытные предприниматели, удачно развивающие свой бизнес, топ-менеджеры крупнейших компаний, люди, построившие успешную карьеру.

Опыт и чутье бизнесмена – важные качества бизнес-ангела, ведь у них изначально нет никаких гарантий успеха, а прибыль приносит далеко не каждый стартап. Средства вкладываются на срок от 3 до 7 лет, без залога за пакет акций в компании.

По статистике, каждый пятый бизнес-ангел получает прибыль с проинвестированных проектов в размере 10-15% годовых, каждый четвертый – более 20% годовых, каждый третий теряет свои деньги, остальным удается лишь «отбить» вложенные средства.

  • Задача бизнес ангелов – не просто профессиональные инвестиции в потенциально выгодные идеи, но и наставничество, консультирование, кураторство, возможно и помощь в руководстве.
  • Цель – развитие курируемых проектов, повышение их стоимости, продвижение на рынок разработанной высокотехнологичной продукции.

Когда стартап начинает приносить реальную прибыль, ангелы продают свою долю в компании (к тому времени она уже намного превосходит по стоимости первоначальные вложения) – таким образом и получают свой доход.

Видео о том кто такие бизнес ангелы

Интересный факт. Мало кому известно, но десятки компаний с мировым именем на начальном этапе развития были проинвестированы именно бизнес-ангелами. Например, Amazon, Google, Yahoo, Intel.

Что нужно знать о бизнес-ангелах

Бизнес ангелы простыми словами – это «посевные» инвесторы (посевные бизнес ангелы), потому что они вкладывают капиталы на начальных, или «посевных» стадиях проекта (когда есть только идея).

Это профессиональные инвесторы, в 99% – мужчины в возрасте от 45 до 65 лет: опытные бизнесмены, управленцы и экономисты. Как правило, каждый пятый бизнес-ангел является миллионером.

Со своими подопечными ангелы-бизнесмены строят открытые, дружелюбные и доверительные отношения.

Посмотрите еще одно замечательно видео о бизнес ангелах, о их принципах и сути инвестиций:

Виды бизнес-ангелов

В зависимости от целей, методов и приемов инвестирования выделяют топ-5 видов современных ангелов бизнеса. Эта классификация поможет команде проекта в поиске инвестора, ориентируясь на его интересы и сферу деятельности. Итак, о том, какими бывают бизнес-ангелы стартапов.

  1. Ангелы-предприниматели. Являются успешными бизнесменами, готовыми к вложению крупных денежных сумм (от 200 до 500 тыс. долларов) в перспективные идеи для формирования своего инвестиционного портфеля. Так как основная занятость – собственные проекты, не претендуют на управление стартапами.
  2. Профессионалы. Вкладывают средства только в те отрасли, которые им близки и понятны. Оперируют разными суммами, в том числе и значительными (от 25 до 200 тыс. долларов). Часто практикуют совместные вложения с другими ангелами от бизнеса либо частными лицами.
  3. Ангелы – энтузиасты. Не имеют большого опыта и профессионализма в сфере инвестиций. Могут одновременно вести несколько стартапов в разных направлениях, вкладывая небольшие средства (обычно не более 10 000 долларов). Не вникают детально в суть проектов и не вмешиваются в руководящий процесс.
  4. Микроуправляющие. Как и энтузиасты, курируют сразу несколько проектов, но при этом инвестируют разные суммы. Помимо денежных вливаний, детально изучают бизнес-план стартапа, претендуют на управленческие должности и долю в совете директоров, за счет чего лучше контролируют расход капитала и распределение прибыли.
  5. Корпоративные. Обычно это бывшие топ-менеджеры солидных международных фирм, которые после увольнения получили крупную денежную компенсацию (в среднем – 1 млн долларов). Именно эти деньги они и используют для инвестиций. Развивают не больше одного проекта, стремясь участвовать в управлении им.

Вне зависимости от вида, все бизнес-ангелы – это предприниматели, нацеленные на получение прибыли от своих капиталовложений. Обостренное чутье делового человека и точный расчет помогают им извлекать от 70% до 200 % прибыли из одного удачного стартапа. Это один из наиболее доходных видов предпринимательства.

Отличия ангелов бизнеса от инвесторов

Деятельность бизнес-ангелов имеет несколько отличий от работы классических инвесторов: венчурных фондов или кредитных организаций. Прежде всего, тем, что ангелы занимаются проектами, не представляющими интереса для традиционных вкладчиков. И еще несколько моментов.

  • Использование личных денежных средств. В то время как венчурные инвесторы или финансовые организации вкладывают привлеченные капиталы третьих лиц, бизнес-ангелы оперируют лишь собственными деньгами.
  • Более широкие возможности. Это касается принятия инвестиционных решений, процедуры оформления договоров между разработчиками проекта и вкладчиками средств. У ангелов ставка дохода ниже, и привлечь их обходится дешевле, чем, например, финансовое учреждение: инвестиции не предполагают процентов, кассовых платежей, страховок. В случае необходимости могут выступить и в роли финансового поручителя, что значительно поднимет рейтинг и возможности команды стартаперов. Кроме того, ангелы-инвесторы могут обратить внимание на самую оригинальную и неординарную идею, если она покажется им перспективной.
  • Высокий риск и личная заинтересованность. Да, бизнесмены-ангелы тоже изучают бизнес-планы и просчитывают выгоду. Но это не только голый расчет будущей прибыли: немаловажную роль играет и увлеченность предложенным проектом, интуитивный выбор партнеров-стартаперов. Бизнес-ангел может просто «влюбиться» в идею настолько, что сам разработает детальный план ее воплощения в жизнь. И часто заинтересованность побеждает прагматизм, что повышает уровень риска для инвестора. Иными словами, венчурный фонд вкладывает в проект, бизнес-ангел – в идею и людей.
  • Детальное курирование проекта. Чаще всего бизнес-ангелы вкладывают в стартап не только деньги, но и собственный бесценный опыт, знания, мудрость. Такой тип инвестирования называется «умным» – ангелы консультируют команду разработчиков, помогают развивать и продвигать проект, привлекают собственные деловые связи.

Как найти бизнес-ангелов

Привлечь бизнес-ангела для инвестирования своего проекта непросто, ведь идей гораздо больше, чем желающих их спонсировать и воплощать в жизнь. Но, следуя небольшой инструкции, можно увеличить шансы на удачную «охоту». Несколько советов, как найти бизнес-ангела.

  1. Генерация идеи. Идея должна быть свежей и уникальной, привлекать внимание, «цеплять». Вовсе не обязательно изобретать чудо техники или гениальные разработки. Можно посмотреть под другим углом на уже действующие проекты – открыть нестандартный ресторан, салон. Создатель идеи при этом должен четко понимать, какую прибыль принесет его проект, и суметь внятно донести эту информацию до инвестора. Очень приветствуется хотя бы небольшой анализ рынка в выбранной отрасли – тогда общение с ангелом станет продуктивнее.
  2. Выявление целевой аудитории. Необходимо определить круг людей, которым будет интересен предлагаемый продукт или услуга. Чем шире целевая аудитория – тем больше шансов увлечь ангела-инвестора, так как он заинтересован в долгосрочной выгоде.
  3. Подбор команды профессионалов. В редких случаях ангелы берутся за единоличные проекты, для этого они должны быть действительно уникальными. Поэтому профессиональная команда – залог успеха в деле привлечения инвестора. Как минимум, создателю идеи нужен хороший менеджер для грамотного продвижения и реализации стартапа.
  4. Составление бизнес-плана. Еще одним преимуществом разработчика идеи станет четкий бизнес-план, наличие которого в разы повысит эффективность поиска бизнес-ангела. В бизнес-плане обычно содержатся исчерпывающие сведения об инновационном продукте: описание, отличия от конкурентов, преимущества и себестоимость. При необходимости для составления бизнес-плана можно воспользоваться услугами консалтинговых фирм.
  5. Общение с бизнес-ангелом. Традиционно первая встреча с инвесторами проходит на презентациях, где все желающие представляют проекты. У каждого соискателя есть 10 минут, чтобы привлечь внимание к своему стартапу. Нужно постараться сделать так, чтобы за этот небольшой промежуток времени заинтересовать ангела. Хорошим подспорьем станут видео демонстрация и раздаточные материалы: чем ярче и полнее пройдет презентация, тем выше шанс пробудить интерес инвестора и добиться его одобрения.
  6. Поиск в своей зоне географии. Часто ангелы предпочитают иметь дело с соискателями, которые живут в непосредственной близости от них: так проще организовывать встречи, поддерживать тесную связь и «держать руку на пульсе».

Многие бизнес-ангелы имеют свои сайты, электронную почту, достаточно открыты для контакта с талантливыми изобретателями: связаться с ними не составит труда. Эти частные инвесторы охотно посещают тематические мероприятия, форумы и специализированные выставки, вероятность встретить ангела-бизнесмена намного выше, чем попасть на прием в венчурный фонд. Также можно оставлять свои предложения на открытых интернет-площадках AskCap, StartUpStep, RusBase: их периодически просматривают влиятельные бизнес-ангелы России или их агенты.

Полезные статьи:

Когда несколько инвесторов объединяются, то возникают ассоциации, деятельность которых более продуктивна. Наиболее известные российские объединения бизнес ангелов:

  • Бизнес-ангелы Санкт-Петербурга
  • Инвестиционный клуб Сколково
  • Фонд развития интернет-инициатив (спонсирующий стартапы на посевной стадии)
  • Национальная ассоциация бизнес-ангелов (предлагает актуальный список бизнес ангелов, готовых к сотрудничеству)
  • Национальное содружество бизнес-ангелов
  • Союз организаций бизнес-ангелов
  • Фонд бизнес-ангелов AddVenture

ТОП 52 бизнес ангелов в России

В России, как и за рубежом, ангелы-инвесторы – это обычные люди со своими предпочтениями и вкусами, как личными, так и коммерческими. На сегодняшний день самые известные и влиятельные бизнес-ангелы России это:

Эдуард Фияксель

Глава объединения российских бизнес-ангелов «Стартовые инвестиции». Фияксель основал кафедру маркетинга в НИУ «Высшая школа экономики», издал собственные книги и учебники о венчурном бизнесе, маркетингу и менеджменту.

Начал вкладывать деньги 15 лет назад. Предпочитает инвестиции в телекоммуникационные, IT и биотехнологические стартапы. Не афиширует свои проекты, но средний чек равен 100-200 тыс. долларов.

Александр Бородич

Основатель лаборатории по разработке мобильных и интернет-приложений FutureLabs. Инвестирует российские и западные проекты на ранних этапах.

За его плечами – 22 проинвестированных стартапа, среди них: VKReader, Colorizza, Verbling, ConferenceCast. Вкладывает средства в мобильные приложения, торговые сервисы, и образование в сети интернет.

Игорь Рябенький

Профессиональный инвестор, имеющий более 60 успешно реализованных идей. В 2013 году удостоен престижной премии «Ангел года». Имеет собственный фонд, в который стекаются средства многих успешных бизнесменов, желающих приумножить свои доходы.

Наиболее известные проекты: Eruditor, Онлайнбилет.рф. Работает с российскими, американскими и израильскими партнерами. Предпочтение отдает инновациям в сфере образования, финансов, медицины и IT, развлекательно-игровым и контентным.

Игорь Мацанюк

Автор множества инвестиций, создатель академии Farminers (вкладывает в проекты средства до 150 тыс. долларов за 40% доли бизнеса), имеет свой инвестиционный фонд IMI.VC, активно сотрудничает с другими инвесторами. Каждый год курирует не менее 10 проектов.

Предпочитает вкладывать финансы в мобильные и игровые приложения, но готов инвестировать и 1 млн долларов в перспективный стартап. Среди успешных проектов: MyWardrobe, Proberry.

Алексей Карлов

Карловым основана ассоциация бизнес-ангелов Angel Relations Group, он инвестирует как за счет собственных средств, так и капиталов компании.

Знаменитые проекты: приложения для Windows Phone, программы визуализации изображений, студия SlyLamb. Инвестирует в области медицины, мобильных приложений, и те проекты, которые смогли бы внедрять свои продукты на рынки африканских стран.

Константин Синюшин

Глава сети ангелов The United Venture Company. Самые успешные проекты: To Go TV, Boommy, Alloka, Interior.Pro.

Вкладывает средства на начальных этапах проектов в сфере управления мобильными приложениями, инновационных способов коммуникаций, развлечений и «облачных» технологий. Средний чек – 200-300 тыс. долларов.

Виталий Полехин

Председатель клуба инвесторов в Школе управления «Сколково», общественный деятель. Вкладывается как на ранних, так и на последующих стадиях развития проектов.

Среди предпочтительных отраслей инвестирования: наука, здоровье, интернет-сервисы и технологии. Из 25 идей наиболее успешными стали: «Кнопка жизни», Printio.ru, Eduson.tv.

Павел Черкашин

Становление карьеры бизнесмена проходило в компаниях Microsoft и Sputnik Labs. Сейчас Черкашин вкладывает деньги в нестандартные российские и американские проекты: в основном это проекты для соц сетей, поисковые технологии, идеи для развлекательных и социальных сервисов; проекты, связанные с фото и видео в интернете.

Наиболее известные инвестированные стартапы: приложения «Вэббанкир», «Минутта» и AdWired. Средний чек – 200-300 тыс. долларов.

Список бизнес ангелов продолжают:

  • Александр Айвазов, проекты — МартМания
  • Александр Бородич, бизнес-инкубатор FutureLabs (MyWishBoard, WishCoins)
  • Александр Ващенко, проекты – Narr8
  • Александр Дресен, проекты – Zin.gl, TechPitch.ru
  • Александр Туркот – Qbaka
  • Александр Юняев, проекты – Cashsquare
  • Алексей Басов, проекты – Pruffi, Habrahabr, Roem, Firrma
  • Алексей Карлов – SlyLamb
  • Алексей Кичайкин, проекты – Displair
  • Алексей Прудников, проекты — «Пробки из окна»
  • Андрей Головин, проекты — Russian Story, Promo.ru, «Киноплекс»
  • Аркадий Морейнис – Klevosti, «Подорожники», Tagbrand
  • Аскар Туганбаев, проекты — Videomore, Tolkien.Ru
  • Вадим Асадов, проекты –Neurok, AlumniFunder
  • Вадим Куликов, Центр инноваций Куликова
  • Вадим Тарасов, директор по инвестициям в Bright Capital («Доктор на работе», «Фотошкола»)
  • Виктор Фрумкин, проекты — Flocktory
  • Вячеслав Давиденко, проекты – Alytics, Witget
  • Дмитрий Масленников, проекты — КудаПотратил.ру
  • Евгений Зайцев, Helix Ventures (медицинская тематика)
  • Егор Руди, проекты – Eruditor, Printio, LinguaLeo
  • Игорь Ашманов, проекты — Wada!, Роем.ру, «Фильтр «Ремпаро», Аяяй.ру
  • Игорь Балк, управляющий директор Global Innovation Labs, TaskPoint
  • Игорь Мацанюк – Proberry, Woodla, MyWardrobe.
  • Игорь Рябенький, фонд Altair (SocialMart, SailPlay, Alloka, HiConvertion идр.)
  • Игорь Устинов, проекты — ClipClock
  • Илья Осипов, проекты — I2IStudy.com, Numbuster, Банкрот.Про, ивенты MDDay (Mobile Developer Day).
  • Константин Синюшин, проекты–Gbooking, директор the Untitled venture capital company
  • Леонид Волков, Основатель Projector Ventures, проекты — Callaround, «Октодон», «Рецептол», Domosite, «Таймлайнер», Citrea, ДалСлово.ру, Evrent, SideNotes
  • Михаил Кечинов, проекты — Absly.com
  • Михаил Паулкин, проекты – RuTube, Minutta
  • Мурад Софизаде, проекты — TravelTipz
  • Никита Халявин, проекты — «ЯКласс», «Профессионалы.ру», ShopogoliQ.ru
  • Николай Бадулин, инвестиции в инновационные проекты с помощью «ФиБр»
  • Ованес Погосян, проекты – Onetwotrip, Mainpeople.com
  • Олег Михальский, проекты — AR2Life, Б-152, партнер и со-основатель iAaccelerator
  • Оскар Хартманн – Pharma Express
  • Павел Глушенков, инвестиционный директор Inventure Partners
  • Павел Черкашин, фонд Vestor.In
  • Сергей Грибов – американские и российские проекты
  • Сергей Жуков, проекты — «Товары из 90-х», «БериДари»
  • Эдуард Фияксель – проекты не разглашаются
  • Юрий Вировец, проекты – Clickberry, Actio.tv
  • Юрий Орешин, lifescience-проекты – венчурный фонд Angelico Ventures
Заключение

После определений и примеров, становится более понятно кто такие бизнес ангелы. Если у вас есть реальная бизнес идея, её модель и план, но нет средств на реализацию, одним из вариантов финансирования могут быть бизнес ангелы.

Привлечение бизнес-ангела для финансирования своего проекта – отличный шанс начать и раскрутить бизнес при отсутствии материальной базы.

Соблюдайте предоставленные рекомендации по поиску и выбору инвестора, не бойтесь идти с ним на контакт: только сплоченная совместная работа поможет воплотить в жизнь собственную оригинальную идею.


кто они, зачем они помогают стартапам

Бизнес-ангелами являются частные инвесторы, которые предоставляют финансирование и поддержку начинающим предприятиям. Как правило, бизнес-ангелы — это достаточно обеспеченные люди, у которых есть собственный предпринимательский или специфический отраслевой опыт. Они предлагают различные формы финансирования и поддержки нового бизнеса на различных стадиях становления и развития, но чаще всего на этапах «инкубационного периода» (seed) или на этапе запуска бизнеса (start-up).

История происхождения термина «бизнес-ангел»

Термин происходит от «театральных ангелов», которые были частными инвесторами, обеспечивающими начальный капитал, необходимый для старта новой театральной постановки на Бродвее в Нью-Йорке. Взамен они получали часть доходов от постановки.

В докладе Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) о финансировании компаний с высокими темпами роста подчеркивается важная роль, которую играют бизнес-ангелы.

Сегодня бизнес-ангелы являются основным источником финансирования, который помогает заполнить пробел между начальной стадией развития бизнес-проекта и, соответственно, начальным капиталом (как правило, это менее 25 000 долларов США) и точкой, в которой в бизнесе становятся заинтересованы официальные фонды венчурного капитала (как правило, это суммы свыше 3-5 млн долларов США).

Еще один доклад ОЭСР говорит о новых тенденциях в области финансирования малых и средних предприятий (МСП). Он показал, что глобальный финансовый кризис 2008 серьезно повлиял на эту область.

Показатели банкротства значительно возросли, и наблюдается серьезное сокращение доступности банковского финансирования. В то время как крупные фирмы смогли обеспечить финансирование с помощью таких средств, как рынки облигаций, большинство МСП были ограничены в получении средств банками.

Также отмечается «резкое снижение» роста финансирования венчурного капитала в период с 2008 по 2010 год.

И в это время особенно важным стала финансовая поддержка МСП бизнес-ангелами.

Хотя бизнес-ангелы потенциально важны, о них имеется очень мало данных.

Частично это объясняется неформальным характером их инвестиционной практики, а также тем, что они предпочитают сохранять свою инвестиционную деятельность в закрытом виде.

Портрет бизнес-ангела на сегодняшний день

Исследований о феномене бизнес-ангелов относительно мало. Определение «бизнес-ангел» остается не до конца закреплено, и термины «бизнес-ангел», «неформальный инвестор» и «неофициальный венчурный капитал» используются как взаимозаменяемые.

В интересной статье о бизнес-ангелах, опубликованной в журнале «Стратегические изменения», Веланд Рамадани отмечает, что в ранние годы такие компании, как Bell Telephone, Ford Motor Corporation, Apple Computers, Body Shop и Amazon, имели финансирование бизнес-ангелов.

Типичным бизнес-ангелом является мужчина средних лет со средним образованием и профессиональным опытом. Большинство из них имеют опыт работы в собственных компаниях или управления предприятиями и организациями. Они также имеют высокую личную стоимость.

Что касается инвестируемых сумм. Уже было сказано, что в основном бизнес-ангелы заполняют нишу между собственным капиталом владельца предприятия – до 25 000 долларов – и моментом, когда он станет интересен венчурному капиталу или банковскому финансированию – от 3 до 5 млн долларов.

Например, исследования, проведенные в Австралии, показывают такой профиль. Средний австралийский бизнес-ангел — мужчина среднего возраста с личной чистой стоимостью около 2 миллионов долларов США и годовым доходом более 180 000 долларов США. Они инвестируют в среднем $ 200 000 в новые бизнес-проекты и удерживают от 10% до 14% капитала в этих предприятиях.

Особенностью, которая отличает бизнес-ангелов от более формальных инвесторов венчурного капитала, является личный характер их инвестиций. Бизнес-ангелы вкладывают свои собственные деньги и поэтому берут на себя более значительные личные риски, связанные с инвестициями, чем менеджеры венчурных фондов.

Интересный штрих к портрету бизнес-ангела на Западе. Они склонны инвестировать близко к дому, причем большинство из них инвестируют в предприятия, которые находятся в их местном комьюнити, как правило, в пределах 1-2 часов езды от своего дома.

Бизнес-ангелы также предпочитают инвестировать в частные деловые предприятия, которые еще не публиковались на фондовом рынке.

Высокий риск их инвестирования чреват потенциальной неудачей. Как правило, они инвестируют от 5% до 15% своих активов в новые предприятия и стремятся получить доход от 20% до 30% от своих инвестиций.

Мотивация бизнес-ангелов

Исследование, опубликованное в журнале Journal of Business Venturing, говорит, что бизнес-ангелы больше полагаются на индивидуальные характеристики предпринимателя при принятии инвестиционных решений. Предприниматели, которые проявляют высокий уровень страсти к своему предприятию, могут получить более благоприятное отношение бизнес-ангела.

Тем не менее исследование также предполагает, что различия могут быть найдены в зависимости от того, является ли бизнес-ангел старше или моложе (пожилые люди с большей вероятностью воспринимают страсть благосклонно), и их уровня творческого или интеллектуального потенциала.

Поэтому предприниматели, стремящиеся произвести впечатление на инвестора — бизнес-ангела, должны, что называется, «гореть» своей идеей.

Здесь мы подошли к классификации бизнес-ангелов по мотивации их инвестирования. Знание мотивов инвестора — это ключ к здоровым рабочим отношениям, которые могут длиться десятилетиями.

  • Семейный инвестор. Их мотивация связана с интересом к поддержке члена семьи или друга.
  • Инвестор отношений. Инвестор является сотрудником из предыдущей компании или бизнес-другом, которого вы хорошо знаете. Этот инвестор может понимать или не понимать, что делает ваша новая компания, но иметь успешный опыт работы с вами.
  • Инвестор в идею. Он очень хорошо знаком с тем, куда ваша компания нацеливается. Это самый лучший тип ангела, потому что этот человек поддерживает вашу идею.
  • Инвестор, связанный личными или профессиональными отношениями с инвестором отношений или с инвестором идеи.
  • Инвестор-«архангел» — это может быть как инвестор отношений, так и инвестор в идею, который имеет возможность и успешный опыт привлечения денег других ангелов (и, возможно, не-ангелов). Они создали успешную компанию в том же секторе или имеют сильные личные контакты с другими инвесторами.

В другом исследовании, опубликованном в журнале Journal of Business Venturing, было установлено, что бизнес-ангелы принимают инвестиционные решения на основе набора эвристических методов.

Они, как правило, рассматривают предложения, основанные на восьми широких критериях.

Первые четыре из них включают готовность рынка к принятию нового продукта, этап разработки нового продукта, насколько защищена интеллектуальная собственность и насколько вероятно, что клиенты примут новацию.

Другими четырьмя факторами являются путь к рынку для бизнес-модели, потенциал рынка для роста, соответствующий опыт управленческой команды в рамках предприятия и обоснованность финансового моделирования.

Большинство бизнес-ангелов сохраняют свои инвестиции в молодом предприятии около 4 лет. Как правило, они стремятся выйти из своих сделок посредством продаж, а не IPO.

По сравнению с официальными менеджерами фондов венчурного капитала бизнес-ангелы делают меньше инвестиций, когда теряются деньги, но они часто делают значительно более высокую долю инвестиций, которые либо только безубыточны, либо генерируют очень скромные доходы.

Также принципиальным отличием бизнес-ангелов от банковских организаций и венчурных инвесторов является то, что они инвестируют в новые проекты исключительно собственные капиталы.

Какую выгоду предоставляют бизнес-ангелы компаниям

Они, как правило, очень полезны в преодолении дефицита финансирования для быстрорастущих небольших фирм, особенно на стадии инкубационного периода или запуска бизнеса. Основным вкладом является их способность преодолеть разрыв между начальным капиталом и более поздними инвестициями.

Также помогают руководству таких фирм получать знания и опыт. Кроме того, ангелы были полезны в своей способности содействовать расширению круга контактов и налаживанию связей, особенно когда фирма нуждается в обеспечении дополнительным капиталом и последующем финансировании.

С точки зрения попадания в бизнес-ангелы их можно классифицировать:

  1. Типичные ангелы — предприниматели с обширным опытом ведения бизнеса, которые управляют своими компаниями. Их капитал накапливался в течении всей их карьеры. Они служат ценными наставниками и консультантами фирм, которые финансируют.
  2. Трендовые ангелы. Имеют меньше опыта, чем у типичных ангелов, но инвестируют значительные средства в новейшие разработки современных технологий. Следят за появлением технологических новинок на рынке. Как правило, предпочитают не принимать активное участие в управлении компаниями, которые профинансированы.
  3. Корпоративные ангелы. Руководители крупных корпораций, которые были сокращены или досрочно вышли на пенсию. Хотя прибыльность их инвестиций является их целью, они также ищут личную мотивацию при инвестировании. Многие из них инвестируют в одну компанию и ищут в ней оплачиваемую позицию, которая часто является частью бизнес-сделки.
  4. Ангелы-предприниматели. Успешные инвесторы, которые владеют и управляют собственным бизнесом. Их устойчивый поток доходов дает им возможность делать более рискованные инвестиции, но и обеспечивать больший объем денежных средств для начинающих бизнесменов. Они редко активно участвуют в управлении новой компанией.
  5. Ангелы-энтузиасты. Эти инвесторы обычно возрастные бизнесмены (65 лет и старше), которые вкладывают небольшие средства во много разных предприятий и рассматривают инвестиции как хобби.
  6. Ангел ангелов. Могут профинансировать серьезный проект другого бизнес-ангела. Они часто требуют места в совете директоров, но редко ищут активной управленческой роли.
  7. Профессиональные ангелы. Профессионально работают в качестве врачей, юристов, бухгалтеров и т. д. и инвестируют в компании в смежной области. В качестве помощи молодому предприятию могут предоставить свои профессиональные услуги по льготной ставке или вообще бесплатно. Профессиональные ангелы имеют огромную ценность для получения первоначального капитала и редко делают последующие инвестиции.

Не будем забывать об обратной стороне феномена бизнес-ангелов. Иногда бывает, что мотивацией инвестирования является завладение идеей, ноу-хау, бизнесом и т. д. Поэтому учет всех рисков привлечения стороннего капитала должен быть неотъемлемой частью процесса поиска финансирования.

Бизнес-ангелы в России

Несомненно, что такой тренд в бизнес-технологиях не мог не появиться и в России.

В последние несколько лет появились как объединения бизнес-ангелов, так и смелые одиночки.

Среди объединений отметим:

  • Национальную ассоциацию бизнес-ангелов (НАБА). НАБА является членом Европейской ассоциации бизнес-ангелов с 2011 года;
  • Российскую ассоциацию бизнес-ангелов;
  • Ассоциацию бизнес-ангелов Сибири;
  • Фонд бизнес-ангелов AddVenture.

Но, как и на Западе, эти объединения — больше информационные, консультативные и образовательные организации. Реальными вложениями занимаются отдельные инвесторы.

Согласно статистике, основные инвестиции российских бизнес-ангелов осуществляются в проекты интернет-технологий, мобильных приложений, телекоммуникаций, IT.

Объемы инвестиций колеблются от 20 до 300 тыс. долларов.

Среди наиболее активных бизнес-ангелов, играющих на российском бизнес- поле, по итогам 2017 года называют:

  • Александра Румянцева — 30 сделок от 8 до 51 тыс. долларов;
  • Виталия Полехина (НАБА) — 10 сделок от 50 до 150 тыс. долларов;
  • Сергея Дашкова — 10 сделок, каждая в среднем на 150 тыс. долларов;
  • Андрея Головина — 7 сделок от 7 до 12 тыс. долларов.

Конечно, российский опыт имеет свои особенности.

В обмен на свою инвестицию ангел получает часть во вновь созданной компании. В российских реалиях эта часть достигает 80-90%. В то время как на Западе эта доля значительно меньше.

Это объясняется и большими рисками на российском рынке, и неразвитой технологией инвестирования, и налоговыми особенностями. Хотя относительно последнего в информации, распространенной Правительством, есть планы стимулирования бизнес-ангелов различными налоговыми льготами и вычетами. В 2018 году эти льготы должны быть включены в налоговый кодекс.

Кто такие бизнес ангелы и чем они отличаются

Кто такие бизнес ангелы, и чем они занимаются?

Сегодня, это инвесторы, вкладывающие собственные средства во всевозможные инновационные разработки и перспективные проекты.

Свою задачу они видят в поддержке молодых компаний, внедряющих новшества в производство, торговлю, другие сферы жизни.

Бизнес ангелы вкладывают собственный капитал в обмен на долю в бизнесе или приобретают достаточно большой (иногда блокирующий) пакет акций, чтобы иметь решающий голос для принятия финансовых и управленческих решений.

Википедия говорит, что Бизнес-ангел (англ. business angel, informal investor, angel investor) — это частный инвестор, который инвестирует средства в инновационные стартапы (проекты) ещё на этапе создания предприятия, а сам получает возврат своих вложений и некоторую долю в капитале (чаще всего блокирующий пакет, а не контрольный).

Откуда взялись бизнес ангелы?

Инвесторы, получившие столь романтичное название, впервые появились в 20-х гг. XX века. Считается, что именно так называли богатых покровителей искусств, спонсировавших новые театральные постановки в Нью-Йорке.

По другой версии, название бизнес ангелы впервые было применено по отношению к частным инвесторам, вкладывавшим деньги в перспективные венчурные IT-проекты Силиконовой долины. Первым счастливчиком, инновационный проект которого профинансировал частный инвестор, стал американец Юджин Кляйнер.

Инженер и предприниматель, решивший начать свой бизнес по производству кремниевых микросхем, долго не мог найти инвесторов. Крупные финансисты с Уолл-Стрит считали проект утопичным, и Юджин уже подумывал о том, чтобы отказаться от своего замысла. Однако на его пути внезапно возник Артур Крок, у которого были обширные связи в финансовой сфере. Он помог найти недостающую сумму и в 1959 г., получив от частного инвестора $1,5 млн, Кляйнер открыл свою компанию Fairchild Semiconductor.

Почему инвесторы становятся бизнес-ангелами?

Цель любых инвестиций – получение хорошего дохода. И в случае с венчурными проектами он должен быть максимальным, поскольку риск потерять средства достаточно высок. Обычные инвесторы далеко не всегда готовы отважиться на подобное размещение капитала, предпочитая вкладываться в финансовые инструменты с менее высоким, но зато гарантированным доходом.

Современные бизнес ангелы, наоборот, инвестируют в инновационные проекты, в зарождающиеся предприятия, в компании на стадии оформления, которые потенциально могут оказаться очень прибыльными. Как правило, «ангел» выбирает 1–2 новых проекта из 10–15 предложенных, ориентируясь на те, которые кажутся потенциально выгодными. Считается, что грамотные венчурные инвестиции должны принести не менее 50–70% в год.

Обычно возврат вложенных средств происходит в момент продажи пакета акций или доли в фирме. Если проект оказался успешным, их стоимость может значительно превосходить первоначальные вложения. Реализовать ценные бумаги компании можно на бирже или путём закрытых торгов. Инвесторы, заинтересованные в дальнейшем развитии бизнеса, выкупают их по предложенной цене.

Основные типы бизнес ангелов:

  1. Lead Investor — данную стратегию, в основном, используют достаточно опытные инвесторы, которые уже провели несколько сделок и имеют опыт в предпринимательстве. Эти бизнес-ангелы активно участвуют в жизни компании, в которую они вложились.
  2. Manager — чаще всего это бывший сотрудник корпораций, который вместе с инвестицией пытается найти место для своего трудоустройства.
  3. Не профессиональный частный инвестор — обычно его заинтересовывает проект или новый продукт, желание инвестировать в новую компанию.

В чём отличие бизнес-ангелов и венчурных инвесторов?

И те и другие вкладывают средства в высокорисковые инновационные проекты, но делают это на разных условиях. Если бизнес-ангел всегда рискует только собственными деньгами, то венчурные инвесторы обычно объединяются в фонд, который может привлекать средства граждан или других юридических лиц. Ярким примером такого варианта являются венчурные ПИФы.

Иными словами, бизнес ангел — это частный инвестор, который инвестирует напрямую в компанию, а не через брокеров, инвестиционные фонды и прочее. Бизнес ангел, как правило, несет 100% риска и компания начинает свою деятельность исключительно благодаря ему. Бизнес ангел, это тот инвестор, который верит в компанию на стадии ее зарождения и всячески поддерживает ее развитие финансово сопровождая, наверное от сюда и пошло название «ангел».

Кроме того, бизнес ангелы инвестируют не только с целью извлечения прибыли, но и для самореализации в качестве человека, который помогает встать на ноги другим. Многие из них находят большое удовольствие в том, чтобы передать свой коммерческий опыт молодым предпринимателям, фирмы которых ещё находятся на этапе становления.

Портрет обычного бизнес ангела

Считается, что это опытный предприниматель 35–55 лет, имеющий не только теоретические познания о бизнесе, но и собственный положительный опыт реализации новых проектов. Такой инвестор имеет отличную деловую хватку и поэтому может дать управляющим новой компании ценные практические советы.

«Ангелы» из США обычно имеют годовой доход на уровне $80–100 тыс. При этом стандартная сумма инвестиций колеблется от $10 тыс. до $300 тыс., в зависимости от вида бизнеса, стадии проекта и сферы деятельности молодой компании. По данным американских финансистов, в инновационный проект обычно инвестируется от $50 тыс. $200 тыс.

История насчитывает несколько поразительных примеров, как обычные инвесторы становились успешными бизнес-ангелами. Во-первых, это известная корпорация Apple. Когда-то инвестированные в неё $91 тыс. превратились для бизнес-ангела в $154 миллиона! Томасом Алберг, вложил $100 тысяч в компанию Amazon, и получил свои $26 миллионов. А $4 тыс. фунтов стерлингов инвестировал Ян МакГлинн, за что был награждён 42 миллионами фунтов.

Есть ли в России бизнес ангелы?

Практически все российские «ангелы» – это люди, имеющие серьёзные средства и располагающие опытом построения успешного бизнеса. Условно их можно разделить на 3 независимые категории.

  • Выходцы из технологичного бизнеса или из науки, ищущие инновационные проекты в определённой сфере, часто – для интеграции в действующий бизнес. Они являются отличными экспертами и точно знают, что хотят получить от инвестиций. Такие бизнес-ангелы – большая удача для начинающего предпринимателя, поскольку сочетание оригинальных жизнеспособных идей и достаточного количества средств для их воплощения в жизнь обычно даёт прекрасные результаты.
  • Представители крупных корпораций и групп, которые не хотят афишировать свою заинтересованность в каких-либо разработках. Они обычно подыскивают интересный проект, инвестируют в него, а затем передают свою долю в бизнесе материнской компании. Фирме, являющейся объектом таких «ангельских» инвестиций, часто грозит поглощение, а её руководителю обычно доверяют возглавить вновь созданную структуру в материнской корпорации.
  • Любители – это малочисленная категория инвесторов, для которых «ангельская» деятельность на стадиях «стартапа» и «посевной» является хобби, а не способом извлечения прибыли. Вложения в проекты они осуществляют, исходя из личных предпочтений, или желания способствовать развитию какой-либо сферы деятельности. Хотя их инвестиции носят непрофессиональный характер, подобные проекты нередко оказываются вполне успешными.

Для поиска перспективных объектов, объединения капиталов и более результативной работы бизнес-ангелы объединяются в сети. За рубежом их количество исчисляется сотнями, в России сегодня их более 20. Наиболее известны: «Национальное содружество бизнес-ангелов», «Санкт-Петербургская организация Бизнес-ангелов» и «Московская сеть бизнес-ангелов».

В 2013 г. в России начался процесс систематизации «ангельской» деятельности: заработал специализированный портал для начинающих бизнес-ангелов, проводятся всевозможные конференции, координирующие работу инвесторов. Только в первый год было вложено более $100 млн. Средний размер вложений сейчас составляет около $120 тыс., с которыми вполне можно начать небольшой бизнес.

Статистика гласит, что шансы на успех и получение более 50% годовых в результате своих вложений составляют всего 23% среди всех бизнес-ангелов, а 17% получают небольшой доход. Неудачные вложения случились у 34% инвесторов. Такой большой процент неудач связан с непрофессиональной деятельностью компаний, неправильной организацией и часто изначально неверными просчетами.

Среди основных проблем, мешающих развитию рынка «ангельских» инвестиций, эксперты называют консервативность и низкую информированность инвесторов, недостаток подходящих объектов и неопределённость процедуры выхода из бизнес-проекта. Развитие коммуникаций на венчурном рынке и изменение законодательства в области структурирования сделок подстегнут рынок и сделают этот вид инвестирования более доступным и выгодным.

БИЗНЕС-АНГЕЛ, БИЗНЕС-АНГЕЛЫ

 

Бизнес-ангел — частный инвестор, вкладывающий деньги в инновационные проекты на ранних этапах развития бизнеса в обмен на возврат вложений и долю в капитале. Вместе с венчурными капиталистами бизнес-ангелы составляют класс инвесторов венчурного бизнеса, которые не одалживают деньги, как банк (долговое финансирование), а предоставляют деньги, связи и опыт в обмен на долю акций в новой компании (долевое финансирование). Инвестиционная деятельность бизнес-ангелов сопряжена с высоким уровнем инвестиционного риска (англ. venture — рискованное предприятие).

 

Чем различаются венчурные капиталисты и

бизнес-ангелы?

 

Венчурные капиталисты управляют денежными средствами  третьих лиц, объединённых в венчурные фонды. Бизнес-ангелы вкладывают свои личные деньги. Если бизнес-ангел распоряжается, как правило, своими деньгами в надежде, что может что-то получиться, то венчурные капиталисты зачастую рискуют чужими средствами, их задача – вырастить компании.

Бизнес-ангел – первый арбитр, который предъявляет жесткие системные требования к бизнес-проекту. Но в то же время бизнес-ангел, с точки зрения бюрократии, менее требователен, чем венчурные фонды.

 

«В целом разницу между разными типами инвесторов можно определить так: венчурные капиталисты – профессионалы в области технологий и управления рисков, они смотрят на отладку бизнес-процессов, фонды прямых инвестиций, они более продвинутые финансисты, они смотрят на цифры в отчетности компании. А ангелы… бизнес-ангелы смотрят в глаза. Если у бизнес-модели нет возможности заработать доход 10% к капиталу – она неинтересна для капиталиста. У бизнес-ангела репутация при сгоревших инвестициях не падает, а капиталист ее легко может потерять».

 

Успешный венчурный инвестор Александр Галицкий.

 

 

Почему этих частных инвесторов называют «

бизнес-ангелами»?

 

Отличительной особенностью бизнес-ангелов является то, что они финансируют проекты на начальных стадиях их развития, то есть на этапе посева и старт-апа (стадии развития венчурной компании— «посевная» (seed) и начальная (start-up)). В первом случае речь идет только о бизнес-идее, которую можно воплотить в жизнь, но еще требующей научных разработок, изучения рынка, разработки концепции развития и т.д. А на стадии старт-апа компания уже создана, но производство и продажи пока не начались.

 

Поэтому фактически единственным источником средств для начинающего украинского бизнесмена остаются бизнес-ангелы. Залога бизнес-ангелы не требуют, а иногда и разработанного бизнес-плана. Экономическое обоснование той или иной бизнес-идеи может проводиться уже совместно бизнес-ангелом с инициатором бизнес-идеи.

 


«Обычно бизнес-ангелы приходят в проект без намерения остаться его стратегическими инвесторами. Цель бизнес-ангела — вложив деньги в перспективную идею выйти на высокий уровень капитализации, а потом продать свои активы, неплохо на этом заработав. При этом бизнес-ангелы, как правило, привносят в данное предприятие не только деньги. Бизнес-ангелы также делятся своими связями, опытом, помогают в принятии стратегических решений, предоставляют гарантии для получения финансирования».

 

Игорь Власюк, президент Ассоциации бизнес-ангелов Украины.

 

Особенности финансирования проектов

бизнес-ангелами.

 

Сумма, которую бизнес-ангел вкладывает в один проект, колеблется от $20 тыс. до нескольких миллионов. Но поскольку она составляет лишь небольшую долю его состояния (редко вкладывают в проект более 5% собственных денег), то бизнес-ангел нередко берется за воплощение довольно рискованных идей. Правда, и просит бизнес-ангел за это немало.

 

В обмен на инвестиции бизнес-ангелы требуют значительной доли в капитале компании-разработчика, от блокирующих 25 до 75%, но запросы бизнес-ангела могут доходить и до 90%. То, что украинским предпринимателям не светит европейское соотношение долей (там бизнес-ангел получает не контрольный пакет — от 25% до 49% акций) подтверждают и сами бизнес-ангелы. Украинские бизнес-ангелы готовы рисковать своими деньгами в обмен на 80-90% акций, обосновывая это тем, что более 40% проектов заканчиваются полной либо частичной потерей вложенных денег. В Украине с учетом неразвитости инфраструктуры и более высоких рисков, доля потери капитала значительно выше европейских показателей.

 

Количество активных бизнес-ангелов в Европе оценивается экспертами в 125 тыс. человек. Количество же потенциальных, «девственных» бизнес-ангелов превышает этот показатель в 10 раз. В США порядка 80% проектов на стадии старт-апа финансируется именно бизнес-ангелами. В Великобритании около 18 тыс. бизнес-ангелов вкладывают порядка 500 млн фунтов в 3,5 тыс. предприятий.

 

Небольшое, но растущее число бизнес-ангелов образуют сети, или группы, чтобы совместно участвовать в поиске объектов инвестиций и для объединения капиталов. Ассоциации бизнес-ангелов берут на себя также и некоторые обязательства касательно последующего курирования бизнес-проектов, а при определенных условиях даже принимают участие и в их управлении. Хотя в сети бизнес-ангелов серьезная, основательная, окончательная экспертиза проектов не проводится, и ассоциация не берет на себя риски за результат. Этим занимаются уже инициатор бизнес-проекта и сам бизнес-ангел.

 

Согласно зарубежным исследованиям, каждый пятый бизнес-ангел в мире является миллионером. Обычно бизнес-ангелы стремятся максимально увеличить стоимость компании и по истечении оговоренного срока продать свою долю в ней . При этом полученная бизнес-ангелом прибыль многократно превышает первоначальные вложения. В 80% случаев бизнес-ангелы активно участвуют в управлении таким предприятием, привнося в него добавленную стоимость — собственный бизнес-опыт и связи. Многие из бизнес-ангелов получают удовольствие от руководства запущенным с нуля проектом. Один раз ощутив вкус подобного заработка, бизнес-ангел редко меняет сферу деятельности. Цель бизнес-ангела — максимально увеличить стоимость выращиваемой компании и по истечении оговоренного срока (обычно он составляет от трех до семи лет) продать свою долю, чтобы заняться следующим, нуждающимся в ангельских инвестициях, проектом.

 

Классификация

бизнес-ангелов.

 

  • «Корпоративные бизнес-ангелы» — частные инвесторы этого типа используют для предпринимательских инвестиций свои пособия по уходу с должности руководителя крупной корпорации. Обычно, в инвестиции эти бизнес-ангелы ищут новую работу руководителя, инвестируют в одно дело за раз.

  • «Бизнес-ангелы - энтузиасты» менее профессиональны, чем предпринимательские коллеги. Инвестиции для этих бизнес-ангелов скорее хобби на склоне лет. Они не всегда активно участвуют в своих инвестициях.

  • «Предпринимательские бизнес-ангелы» самые активные «ангельские» инвесторы. Часто сами являются успешными предпринимателями, желающими расширить свой портфель или дело, а не найти новую работу.

  • «Микроуправляющие бизнес-ангелы» предпочитают контролировать свои инвестиции, занимаясь микроуправлением через должность в совете компании, но не посредством активного участия в ее повседневной деятельности.

  • «Профессиональные бизнес-ангелы» предпочитают инвестировать средства в соответствующие своему опыту фирмы совместно с коллегами. Для этих бизнес-ангелов характерна профессиональная карьера инвесторов (врачи, юристы, бухгалтеры).

 

ВНИМАНИЕ!  Параллельно с бизнес-ангелами на рынке активные поиски будущих «звездных» бизнесов ведут и бизнес-дьяволы.

 

 

 

 

 

 

 

 


Бизнес-ангел, бизнес-ангелы

 

Как стартапы ищут бизнес-ангелов и зачем инвесторы рискуют своими деньгами. Отвечаем на базовые вопросы про инвестиции

Если предприниматель хочет получить от инвестора только деньги, ему будет сложно выстроить в компании такую структуру, в которой инвестор сможет влиять на развитие бизнеса, а обычно инвестору это интересно и с точки зрения риск-менеджмента, и с точки зрения бизнес-девелопмента.

Главное, что инвестор дает компаниям, — использование своих связей и возможностей для дальнейшего развития бизнеса. Важно, что успех может быть только общим и венчурный инвестор заинтересован помогать стартапу, ведь это единственная возможность вернуть деньги и заработать.

Ольга Зиновьева, основательница Elementaree

По опыту Elementaree, классно, когда между основателем и бизнес-ангелом организуется менторство. Инвесторы за свою карьеру видели много проектов и так могут передать свой опыт. Вторая вещь, с которой может помочь фонд, — познакомить с другими инвесторами. Так, Skolkovo Ventures, которые были первыми инвесторами Elementaree, помогли найти двух других ключевых инвесторов, в том числе «Дамате». И последнее, что стартап может взять от фонда, — это кросс-опыление, когда разные проекты из портфеля фонда сотрудничают между собой. Сейчас инвестором Elementaree стал РФПИ и стартап изучает их другие проекты для партнёрства.

Алексей Владимиров, директор по стратегии VIST Group с 2014 по 2020 гг.

Кроме нетворкинга и технологических компетенций, фонд может привнести в стартап необходимое корпоративное управление. Часто основатель и команда стартапа слишком увлечены идеей и не обращают внимание на отладку структуры и внутренних процессов. Сотрудничество с фондом помогает навести в них порядок.

Как должна выглядеть идеальная презентация?

Ольга Зиновьева, основательница Elementaree

Хорошо иметь возможность рассказать историю про свой проект без слайдов, объяснить, в чем фишка и почему этот проект взорвёт рынок в ближайшее время. По опыту Elementaree, человеческий рассказ работает лучше всего. Но с фондами немного сложнее, потому что бизнес-ангел сам принимает решения, а тут много этапов и на каких-то уровнях подойдёт рассказ, а на каких-то — сухие презентации с цифрами.


Алексей Владимиров, директор по стратегии VIST Group с 2014 по 2020 гг.

Бизнес-ангел - Что такое бизнес-ангел?

Бизнес-ангел - это независимое лицо, которое предоставляет капитал для развития бизнеса.

Создавайте профессиональные счета бесплатно с SumUp Invoices.

Обычно богатые люди, бизнес-ангелы (или бизнес-ангелы) стремятся помочь предпринимателям добиться успеха в реализации бизнес-идеи, инвестируя свои собственные деньги.

Приток капитала может помочь идее развиться в жизнеспособную компанию и обеспечить основу для начала производства предлагаемого продукта или услуги.

Этот частный инвестор не только предоставляет деньги, но и, как правило, заинтересован в участии в проекте, действуя в качестве наставника или наставника.

Они вкладывают свое время, а также подключаются к своей более крупной сети, чтобы помочь предпринимателю в его новом предприятии.

Что определяет бизнес-ангела?

Бизнес-ангелы легко отличимы от других типов инвесторов, таких как венчурные капиталисты, по нескольким факторам:

  • Они вкладывают в проект свои собственные деньги, обычно меньше, чем инвестировал бы венчурный капиталист

  • Они принимать собственные решения относительно инвестиций

  • Они инвестируют в соответствии с жизнеспособностью проекта, с ожиданиями будущих доходов

  • Их основная цель - получить возврат на свои инвестиции

Существуют разные типы бизнеса ангелы, каждый из которых имеет свое отношение к вашему бизнесу.Они могут быть аффилированными; которые могут включать поставщиков, клиентов или даже конкурентов. Они также могут быть неаффилированными; а это значит, что это люди, не связанные с вашей компанией.

Бизнес-ангелы могут стать отличным способом для новой компании быстро завоевать позиции и выйти на новый этап роста. Предоставляя капитал и руководство, инвестиции могут оказать существенное влияние на бизнес.

Бизнес-ангелы, по сути, служат мостом между молодой бизнес-концепцией и компанией, которая достаточно развита, чтобы получать средства от венчурного капиталиста.

Бизнес-ангелы и SumUp Invoices

Использование облачного программного обеспечения для выставления счетов, такого как SumUp Invoices, - простой способ продемонстрировать, что вы в курсе финансов и документации своей компании.

Это важная часть привлечения инвестиций из таких источников, как бизнес-ангелы.

Начать выставление счетов бесплатно

Что такое бизнес-ангел?

В сфере технологий присутствие женщин в качестве предпринимателей или инвесторов все еще очень ограничено.Однако появляется все больше и больше инициатив, которые рассматривают сочетание женщин и технологий как возможность.

На начальных этапах стартапы реализуют все виды финансирования стратегий для продвижения своих проектов . Один из них - обратиться к бизнес-ангелу, то есть человеку с большим капиталом, который решает инвестировать в недавно созданные компании в обмен на участие в акционерном капитале будущего бизнеса.

Якобы происхождение термина «ангел-инвестор» происходит из театрального и музыкального мира Бродвея, где продюсеров, которым требовалось финансирование для своих пьес, обратились к богатым людям из окраин, которые отправились в центр города, чтобы оказать финансовую помощь этим культурным предпринимателям - как если бы они были ангелами.

С момента своего появления на сцене бизнес-ангелы стали более известными в Кремниевой долине, где они, как правило, поддерживают технологические стартапы. Их финансовое участие в компаниях покрывает разрыв между начальным капиталом (который обычно исходит от людей, близких к компании) и рисковым капиталом , который поступает из инвестиционных фондов и осуществляется на более поздних этапах бизнеса.

Эти ангелы-инвесторы входят в категорию «неформальных» инвесторов и обычно являются людьми с огромным личным состоянием и большим опытом в деловом мире. В общем, они инвестируют в компанию от 25 000 до 100 000 долларов , хотя эти цифры могут варьироваться, а иногда и намного выше.

Целью бизнес-ангелов является, с одной стороны, получение выгоды от своих инвестиций, а также помочь предпринимателям успешно вывести свою бизнес-идею на рынок. .Роль этих инвесторов стала определяющим фактором для многих бизнес-проектов, учитывая, что, участвуя, они вносят не только деньги, но также опыт, советы, сеть контактов и видение бизнеса, которые могут иметь значение между простая идея и реальная жизнеспособная компания. Компании, которые сегодня превратились в гигантские корпорации, такие как Ford, Apple и Amazon, на начальном этапе получали поддержку бизнес-ангелов.

За пределами капитала

Поддержка, отличная от финансовых вложений, является одной из характеристик, которая отличает бизнес-ангелов от других инвесторов, роль которых обычно ограничивается внесением капитала в обмен на долю компании.Бизнес-ангелы играют более важную роль в компании, и также более внимательно следят за проектом . Эти инвесторы часто моделируют фигуру наставника или гида, который решает посвятить свой опыт и знания служению предпринимателям.

В настоящее время в мире насчитывается 197 компаний-единорогов, и в этом году к ним добавилось 24. Финансовые технологии, умное здание, кибербезопасность, обмен сообщениями ... новые люди приходят из самых разных секторов.Среди ветеранов лидирует Uber с оценкой в ​​68 миллиардов долларов.

Как только бизнес-ангел принимает решение о создании стартапа, он или она обеспечивает ключевую начальную финансовую базу , с которой можно начать производство разработанных товаров и услуг. Кроме того, когда бизнес-ангел уже пользуется репутацией в отрасли, его связь со стартапом имеет положительный внешний имидж и повышает доверие к проекту.

Люди обычно остаются анонимными, хотя некоторые из них хорошо известны, например Джефф Безос (основатель и генеральный директор Amazon), Марисса Майер (генеральный директор Yahoo) и Макс Левчин (соучредитель и технический директор PayPal).

какие они и почему они важны?

В недавнем отчете Организации экономического сотрудничества и развития (ОЭСР) о финансировании быстрорастущих компаний подчеркивается важная роль, которую играют бизнес-ангелы или бизнес-ангелы. Считается, что термин «бизнес-ангел» берет свое начало на бродвейской музыкальной сцене Нью-Йорка.Продюсеры, которые хотели запустить новое шоу, получали инвестиционное финансирование от богатых покровителей театра, проживающих в центре города, которые, подобно ангелам, приезжали в центр города, чтобы вкладывать средства в эти рискованные предприятия.

Сегодня бизнес-ангелы являются основным источником финансирования венчурного капитала, который помогает заполнить пробел, который находится между стадией запуска и начального капитала (т.е. обычно менее 25000 долларов США) и моментом, когда формальные фонды венчурного капитала будут получать проценты. (т.е. обычно от 3 до 5 миллионов долларов).Это показано на следующей диаграмме.

Инвесторы в акции на начальном этапе, на ранней и поздней стадии роста фирмы. ОЭСР 2011

В другом отчете ОЭСР, опубликованном в этом году, о новых тенденциях в финансировании малых и средних предприятий (МСП) и предпринимательских предприятий было обнаружено, что глобальный финансовый кризис (GFC) оказал серьезное влияние. Уровень банкротства значительно увеличился, а доступность банковского финансирования резко сократилась.В то время как крупные фирмы могли получить финансирование с помощью таких средств, как рынки облигаций, большинство МСП были ограничены банками. В некоторых странах, таких как Венгрия, Южная Корея и Португалия, малые и средние предприятия составляли от 60% до 81% общих портфелей бизнес-кредитов банков.

В этом отчете также отмечалось «резкое снижение» роста венчурного финансирования в период с 2008 по 2010 год, что намного ниже периода до GFC. В более ранней статье я отмечал, что финансирование венчурного капитала не особенно хорошо работает с тех пор, как оно достигло пика в конце 1990-х годов с «точкой.com »бум. Однако ОЭСР отмечает, что, хотя бизнес-ангелы потенциально важны, данных о них очень мало. Отчасти это связано с неформальным характером их инвестиционной практики, а также с тем, что они, как правило, предпочитают сохранять конфиденциальность своей инвестиционной деятельности.

Так кто и что такое бизнес-ангелы?

Исследования бизнес-ангелов относительно скудны. Определение «бизнес-ангела» остается неясным, поскольку термины «бизнес-ангел», «неформальный инвестор» и «неформальный венчурный капитал» используются как синонимы.В интересной статье о бизнес-ангелах, опубликованной в журнале «Strategic Change» в 2009 году, Веланд Рамадани отмечает, что такие компании, как Bell Telephone, Ford Motor Corporation, Apple Computers, Body Shop и Amazon, в первые годы своего существования получали финансирование от бизнес-ангелов.

Типичный профиль бизнес-ангела - мужчина средних лет с образованием выше среднего и профессиональным или бизнес-карьерным прошлым. Большинство из них имеют опыт либо в управлении собственными компаниями, либо в управлении предприятиями и организациями.У них также высокий личный капитал.

Было обнаружено, что в Соединенном Королевстве бизнес-ангелы инвестируют в среднем 10 000 фунтов стерлингов на сделку и владеют портфелем из двух-пяти инвестиций. Исследование, проведенное в Австралии, предполагает аналогичный профиль. Средний австралийский бизнес-ангел - мужчина средних лет с личным состоянием около 2 миллионов долларов и годовым доходом более 180 000 долларов. В среднем они инвестируют 200 000 долларов в новые предприятия и владеют от 10% до 14% капитала этих предприятий.

Среди особенностей, которые отличает бизнес-ангелов от более формальных инвесторов венчурного капитала, является личный характер их инвестиций. Бизнес-ангелы вкладывают собственные деньги и поэтому берут на себя более значительный личный риск со своими инвестициями, чем менеджеры венчурных фондов. Они также склонны вкладывать средства недалеко от дома, при этом большинство из них вкладываются в предприятия, которые находятся в пределах их местного сообщества, обычно в пределах 1-2 часов езды от дома.

Бизнес-ангелы также предпочитают инвестировать в частные предприятия, которые не котируются публично на фондовом рынке.Их инвестиционная деятельность сопряжена с высоким риском, чреватая потенциальной неудачей, и они, как правило, стремятся сохранить конфиденциальность любой инвестиционной деятельности. Обычно они инвестируют от 5% до 15% своих активов в новые предприятия и добиваются нормы прибыли от 20% до 30% от своих инвестиций.

Что говорят исследования о бизнес-ангелах?

Исследование Шерил Миттенесс, Ричарда Судека и Мелиссы Кардон, опубликованное в этом году в «Журнале Business Venturing», предполагает, что бизнес-ангелы полагаются на личностные характеристики предпринимателя при принятии инвестиционных решений.Предприниматели, которые демонстрируют высокий уровень страсти к своему предприятию, могут получить более благоприятное отношение со стороны бизнес-ангелов. Однако исследование также предполагает, что различия могут быть обнаружены в зависимости от того, старше или моложе бизнес-ангел (пожилые люди с большей вероятностью относятся к увлечению), а также от уровня их творческих или интеллектуальных способностей.

Их исследование показывает, что предприниматели, стремящиеся произвести впечатление на бизнес-ангела, должны поработать над людьми, которым они надеются привлечь капитал.Им также следует стремиться привнести чувство страсти в свои презентации и искать у инвесторов подсказки, свидетельствующие о том, что они положительно отзываются.

В другом исследовании Эндрю Максвелла, Скотта Джеффри и Морен Левеск, опубликованном в Journal of Business Venturing в 2011 году, было обнаружено, что бизнес-ангелы принимают инвестиционные решения на основе набора эвристик. Они, как правило, исключают предложения на основе восьми широких критериев. Первые четыре из них включают готовность рынка принять, статус разработки нового продукта, степень защиты интеллектуальной собственности и вероятность взаимодействия со стороны клиентов.Вторые четыре фактора - это путь к рынку для бизнес-модели, потенциал рынка для роста, соответствующий опыт управленческой команды в рамках предприятия и надежность финансового моделирования.

Более раннее исследование из журнала Business Venturing, опубликованное в 2002 году Колином Мейсоном и Ричардом Харрисоном, предполагает, что большинство бизнес-ангелов удерживают свои вложения около 4 лет. Обычно они стремятся выйти из своих сделок путем торговых продаж, а не IPO.Как упоминалось выше, они выбирают сделки для инвестирования, чтобы избежать принятия неверных решений, а не для того, чтобы выбрать победителей. По сравнению с формальными управляющими фондами венчурного капитала бизнес-ангелы делают меньше инвестиций, которые теряют деньги, но они часто делают значительно большую долю инвестиций, которые либо окупаются, либо приносят лишь скромную прибыль.

Насколько полезны бизнес-ангелы?

Хотя количество доступных исследований о бизнес-ангелах ограничено, некоторые недавние исследования были опубликованы.В статье Стефани Махт и Джона Робинсона, опубликованной в «Международном журнале предпринимательского поведения и исследований» в 2009 году, исследовалось, какие выгоды бизнес-ангелы приносят своим инвестируемым компаниям.

Это исследование показало, что они в целом помогли преодолеть пробелы в финансировании быстрорастущих малых фирм. Они также помогали руководству таких фирм своими знаниями и опытом, предоставляя время для работы в совете директоров фирмы. Кроме того, эти ангелы были полезны в своей способности помогать расширять круг контактов и сетей, необходимых фирме для обеспечения дополнительного капитала и последующего финансирования.

Согласно обзору роли бизнес-ангелов, проведенному ОЭСР, важным вкладом является их способность ликвидировать разрыв между начальным капиталом и инвестициями на более поздних этапах. Если они хорошо выполняют свою работу, бизнес-ангел может помочь молодой фирме укрепить ее баланс, управленческие компетенции и стратегические сети.

Оценить ценность бизнес-ангелов сложно из-за недостатка надежных данных. Однако, как показано на рисунке ниже, общий размер «рынка» инвестиций бизнес-ангелов довольно велик.Эти данные взяты из ОЭСР и показывают «видимый» ангельский рынок и предполагаемый общий ангельский рынок в 2009 году. Эти цифры относятся к США, Европе, Великобритании и Канаде. Ясно, что даже если только «видимая» часть рынка будет признана надежной, общий вклад ангелов в финансирование предприятий на ранних стадиях будет значительным.

Сравнение рынков бизнес-ангелов и венчурного капитала. ОЭСР 2011

Также стоит отметить, что бизнес-ангелы были особенно активны в финансировании некоторых из наиболее рискованных предприятий в области новых технологий.Ключевые области включают информационные и коммуникационные технологии (ИКТ), биотехнологии и технологии здравоохранения, а также чистые технологии.

А как насчет ангелов в Австралии?

Рынок бизнес-ангелов в Австралии сложно нанести на карту из-за отсутствия легкодоступных данных. По данным ОЭСР, первая группа бизнес-ангелов, определенная в Австралии, была создана в Мельбурне в 1980-х годах. Это не удалось из-за отсутствия интереса со стороны бизнес-сообщества в то время.

В 1990-х годах правительство штата и федеральное правительство предприняли ряд инициатив, направленных на развитие сетей бизнес-ангелов. Сюда входит «Служба информации о капитале бизнеса», цель которой - помочь бизнес-ангелам заключать сделки. Эта служба перестала функционировать в июне 1997 года. Комиссия по продуктивности (тогда известная как Промышленная комиссия) провела расследование в отношении услуги по внедрению бизнеса и пришла к выводу, что необходимости в государственных субсидиях на такие услуги нет.

За последнее десятилетие в Австралии был создан ряд программ для бизнес-ангелов.Некоторые из них проводились при поддержке правительств штатов, а другие были частными инициативами. В 2006 году федеральное министерство промышленности, туризма и ресурсов заказало отчет под названием «Исследование рынка бизнес-ангелов в Австралии». В этом отчете был проведен обзор известного рынка бизнес-ангелов, и было высказано предположение, что около двух третей ангелов не входили в какие-либо официальные сети ангелов и не хотели входить в них.

Он также рекомендовал, что существует необходимость в улучшении образования предпринимателей, чтобы увеличить количество «готовых к инвестированию» возможностей.Другими словами, предпринимательские предприятия сдерживает не недостаток финансирования, а отсутствие хорошо продуманных бизнес-моделей у тех предпринимателей, которые ищут финансирование. В отчете также рекомендованы курсы бизнес-образования для предпринимателей, ученых и студентов университетов в процессе инвестирования бизнес-ангелов.

Самая заметная сеть бизнес-ангелов - это Австралийская ассоциация ангельских инвесторов (AAAI). Она была основана в 2007 году как некоммерческая компания с целью обеспечения голоса нации и координационного центра для сообщества бизнес-ангелов.По данным AAAI, в 2010 году бизнес-ангелы в Австралии инвестировали около 1 миллиарда долларов в 5000 предприятий на ранней стадии развития, что создало примерно 25 000 рабочих мест.

Ключевой проблемой для инвестиций бизнес-ангелов является обеспечение совместной работы бизнес-ангелов и их присоединения к инвестиционным группам и синдикатам. Однако многие бизнес-ангелы негласны в своих сделках, и заставить их работать через такие официальные сети может быть сложно.

В целом бизнес-ангел - ценная часть среды венчурного финансирования.Их способность восполнить дефицит финансирования имеет решающее значение. Кроме того, их готовность инвестировать на местном уровне и во многих случаях наставлять начинающих предпринимателей является ценным вкладом. Этот «психический капитал» часто считается столь же важным, как и финансовый капитал, который они предоставляют.

Business Angels - О бизнес-ангелах

Глобальная служба внедрения для частных компаний и стартапов, а также частных бизнес-ангелов

  • Вы ищете особый вид инвестиций? Разместите свой профиль в списке доступных ангелов, чтобы компании могли видеть, что вы предлагаете.Мы лично обработаем ваши запросы и отправим вам по электронной почте обзор отобранных бизнес-возможностей.
  • Вы ищете бизнес-ангела? Зарегистрируйтесь у нас, чтобы размещать свою рекламу в компаниях, доступных в данной категории отрасли, и вносить ее в нашу базу данных для персонального поиска. Мы отправим ваш расширенный профиль инвесторам-ангелам по электронной почте, когда ваше бизнес-предложение будет соответствовать запросам ангела.
  • Вы ищете других предпринимателей или соучредителя? Наша новая служба подбора CrowdEntrepreneur может вам помочь.
  • Возможно, вам нужен консультант , который заботится о ваших интересах, а не о своем кармане. Позвольте нам порекомендовать один. Если вы консультант и желаете присоединиться к нашему списку, пожалуйста, позвоните для обсуждения.
  • Ищете наставника? Многие из наших членов - очень готовые наставники, стремящиеся поделиться мудростью, которую они приобрели в своем собственном бизнесе.

Предпосылки создания термина «бизнес-ангел»

Почему термин «бизнес-ангел»? Он использовался в театре, когда финансовые спонсоры инвестировали в театральную постановку и вкладывали свои навыки и связи для повышения успеха шоу.Тот же термин использовался много веков назад торговцами, искавшими торговцев по всему миру.

Затем

Business Angels начали инвестировать в широкий спектр коммерческих предприятий. Они часто выходят на пенсию и вкладывают свои деловые навыки и капитал в новые и развивающиеся предприятия.

  • Молодые предприниматели вместо того, чтобы сразу покупать бизнес и управлять им в одиночку, инвестируют в чью-то хорошую идею и работают с ними над развитием бизнеса. Это поддержка руководства. Более молодой бизнес-ангел также может быть решением для наследования.
  • Консультанты, которые хотят получить большее вознаграждение от результатов своей работы, а не только от платы за услуги. Тогда консультанты знают, что их советы напрямую повлияют на их собственное финансовое положение.
  • Компании, получившие излишки наличности благодаря собственному усердию, стремятся инвестировать свои системы, контакты, время и деньги, чтобы помочь другой компании добиться роста.
  • Соучредители и Crowd Entrepreneurs дают стартапам большие шансы на успех.
  • Краудфандинг акционерного капитала плюс бизнес-ангел - мощная комбинация.

Почему мы предлагаем эту услугу?

Имея нужные люди, деловые предприятия, капитал, навыки и сети, у вас больше шансов не только добиться успеха, но и превзойти ожидания.

Business Angels стремится обеспечить комплексный центральный реестр, в котором бизнес-ангелы и бизнес-ангелы находят друг друга. Потребности бизнеса соответствуют критериям ангелов.

Почему это работает?

Процесс поиска друг друга обеими сторонами до сих пор описывался как «гигантская игра в прятки с завязанными глазами». Наша база данных бизнес-ангелов обеспечивает структуру рынка частного венчурного капитала и открывает возможности, которые, возможно, не были учтены. Регистрация в центральной базе данных предлагает всем более широкие возможности.

Совместный опыт и навыки управления базами данных команд Business Angels обеспечивают прочную основу для реестра Business Angels; это сочетается с мотивацией помочь предпринимателям реализовать свой потенциал.

Инновационные малые и средние предприятия играют ключевую роль в здоровье экономики. Многие инновационные технологии игнорируются, потому что считаются слишком разрушительными. Навыки и инвестиции бизнес-ангела могут вселить в предпринимателя уверенность в увеличении успеха предприятия.

Резкие социальные и технологические изменения также требуют новых решений для роста бизнеса. В 1999 году Австралийское статистическое бюро заявило, что сорок процентов людей никогда не вступят в брак - это повлияет на семейный бизнес и вопросы преемственности.

Как принять участие

Большинство хороших идей просты, и центральный регистр - одна из таких хороших идей. Регистрация в нашей базе данных может происходить только после уплаты пошлины и заполнения нашей анкеты. См. Нашу политику оплаты - сборы; на панели навигации вверху этой страницы. После того, как вы прочитали нашу информацию и захотите зарегистрироваться , заполните регистрационную форму. После получения оплаты мы отправим вам по электронной почте ссылку на подробную анкету.

«Я только что закончил читать« Частный капитал для частных компаний ». Я нашел его не только информативным, но и очень полезным для понимания деловой культуры, которая окружает бизнес-ангелов и амбициозных предпринимателей. MB

бизнес-ангелов - сборы

«Меня очень привлекают ангельские инвестиции, особенно сейчас. Доходы на финансовых рынках за многие годы менее чем впечатляющие. Из всех моих инвестиций за эти годы лучшими оказались мои ангельские инвестиции.ID инвестора 69127

для бизнес-ангелов

Инвесторам предлагается зарегистрироваться бесплатно. Выберите зарегистрироваться, чтобы заполнить анкету. Выберите вариант «оплатить по телефону», чтобы избежать оплаты. Отправьте свое резюме или бизнес-биографию по электронной почте, в которой вы перечисляете свои текущие деловые интересы. Прежде чем мы предоставим вам направления, необходимо провести телефонное собеседование, чтобы обсудить ваши предпочтения.

Ознакомьтесь с нашим соглашением о предоставлении услуг и соглашением о конфиденциальности


  • Для получения любой коммерческой информации о наших членах компании и инвесторы должны зарегистрироваться у нас и заполнить наши регистрационные формы.
  • Все инвесторы проходят собеседование по телефону и предоставляют задокументированную бизнес-биографию до направления каких-либо рекомендаций.
  • Мы используем эту информацию для удовлетворения запросов двумя способами - опытом инвестора и бизнес-потребностями. Затем мы даем рекомендации инвесторам связаться с предприятиями.
  • Кроме того, после того, как вы разместились у нас, вы можете запросить контакт с участником, но мы должны сначала сопоставить запросы каждого участника. Затем подробности предоставляются инвестору.
  • Объявления действительны на двенадцать месяцев, если не указано иное.Вернуться к началу


    "Поздравляю с созданием действительно классного сайта для людей, которые хотят отдохнуть в этой стране, которая является захолустной провинцией, когда дело касается венчурного капитала!

    Отзывы:

      «Руководство - действительно очень, очень хороший документ. В нем прямо и лаконично рассматриваются ключевые вопросы. Молодцы». MS (инвестор) Я прочитал ваше руководство. Это было очень обнадеживающе, и вы могли начать жизнь профилировщика, если ваша служба поиска партнеров не увенчалась успехом.Пока все, что мы сделали в отношении нашего проекта, соответствует вашему руководству в том смысле, что это мода на "учебники". На самом деле, довольно совпадение. ПК (бизнес) Мы получили вчера благодарность за руководство, оно, безусловно, очень подробное, объясняет процесс и имеет огромную ценность. Если бы у меня была эта информация во время предыдущих ассоциаций деловых партнеров, я бы сейчас стал намного богаче финансово и морально. Вернуться к началу


      Соглашение

      • Вы можете зарегистрироваться у нас, только заполнив нашу регистрационную анкету.
      • Вы можете зарегистрироваться в нашей базе данных только в том случае, если вы согласны с нашими условиями, изложенными в нашем соглашении о предоставлении услуг и соглашении о конфиденциальности
      • Регистрация у нас обязывает вас соблюдать конфиденциальность.
      • Вся информация, которой обмениваются в результате нашего сопоставления, считается конфиденциальной и скрепляется вашей заявкой на регистрацию.
      • См. Соглашение о конфиденциальности
      • Регистрация у нас обязывает вас соблюдать конфиденциальность.Вернуться к началу


        Предупреждение для инвесторов:

        Эти предложения сделаны в соответствии с разделом 708 Закона о корпорациях и не являются раскрытыми возможностями и не предназначены для широкой публики.Пожалуйста, не пересылайте и не передавайте полученную информацию третьим лицам. Мы предоставляем услуги по ознакомлению с бизнесом в соответствии с Приказом о классе 02/273 Закона о корпорациях, и все публикации / рекламные объявления подпадают под действие этого Порядка. В соответствии с Разделом 3 (j) Первого исключения из Порядка Класса, Business Angels и www.businessangels.com.au не были одобрены или одобрены ASIC.

        1. Инвестиции в новый бизнес сопряжены с высоким риском, включая потенциальную потерю общей суммы инвестиций.Это в высшей степени спекулятивно, и перед тем, как вкладывать средства в какой-либо проект, о котором предоставляется информация, потенциальным инвесторам настоятельно рекомендуется воспользоваться соответствующими профессиональными советами.
        2. Информация, содержащаяся в любой публикации, которую вы получите, была подготовлена ​​лицом или от имени лица, которое предлагает выпустить или продать ценные бумаги или участие в схеме, а также Бизнес-ангелы, и www.businessangels.com.au не проводил независимую проверку информация, содержащаяся в публикации.
        3. Информация, содержащаяся в Публикации о предлагаемых деловых возможностях и ценных бумагах или участии в схеме, не предназначена для использования в качестве единственной информации, на основании которой принимается инвестиционное решение, и не заменяет документ о раскрытии информации, Заявление о раскрытии информации о продукте или любое другое уведомление. это может потребоваться в соответствии с Законом о корпорациях, поскольку Закон о корпорациях может применяться к инвестициям. Для принятия инвестиционного решения может потребоваться подробная информация, например: финансовая отчетность; бизнес-план; информация о собственности на интеллектуальную или промышленную собственность; или экспертные заключения, включая оценки или аудиторский отчет.Вернуться наверх


          Почему выбирают нас?

          • Мы - австралийские пионеры бизнес-ангелов в Австралии -
            воспользуемся нашим опытом.
          • Мы понимаем важность личного соответствия
            потребностей каждого бизнеса с учетом опыта и связей ангела, а также средств.
          • Мы знаем, насколько важно для деловых партнеров иметь аналогичные стандарты и ценности
            .
          • Мы лично управляем вашей заявкой и делаем продуманные рекомендации.
          • Мы поощряем инвесторов к частным встречам с владельцами бизнеса
            , а не к публичным выступлениям с незнакомцами.
          • Мы готовы помочь вам в этом процессе, опираясь на
            -летний опыт.
          • Мы не пытаемся продать вам консультационные услуги; Мы рекомендуем
            использовать собственных профессиональных консультантов.
          • Мы не уговариваем покупать дорогую рекламу в СМИ.
          • Google считает нас «важным и качественным сайтом», поэтому
            мы занимаем первое место в поиске Google, не платя
            , чтобы быть там - это дает вашему профилю отличную известность.Вернуться к началу


            В двух словах о процессе ...

            Когда вы отправляете регистрационную форму, мы размещаем ваше краткое описание на сайте. Мы предоставляем инвестору расширенное описание деловых возможностей, когда возможность соответствует их запросам, и они соответствуют запросам бизнеса. Затем инвестор связывается с бизнесом, чтобы договориться о встрече, чтобы выяснить, есть ли возможность рабочего партнерства.

            Пожалуйста, ознакомьтесь с соглашением об оказании услуг и соглашением о конфиденциальности

            Обратите внимание:

            Инвестиции в чужой бизнес, особенно в новый бизнес, сопряжены с высокими рисками.Это в высшей степени спекулятивно, и перед тем, как вкладывать средства в какой-либо проект, о котором предоставляется информация, потенциальным инвесторам настоятельно рекомендуется воспользоваться соответствующими профессиональными советами.
            Владельцам бизнеса также рекомендуется проверять учетные данные инвесторов, а также обращаться за соответствующей профессиональной консультацией.

            бизнес-ангелов - Краудфандинг

            Краудфандинг - это когда группа лиц дает обязательство или жертвует для достижения общей цели проекта, обозначенной создателем или предпринимателем.Поскольку краудфандинг в основном проводится в Интернете, он вырос с ростом социальных сетей.

            Работа с социальными сетями позволяет создателю кампании распространять информацию и увлеченность своим проектом в своих сетях и за ее пределами.

            Краудфандинг на основе вознаграждений - это когда участник кампании предлагает что-то в обмен на денежную поддержку - часто это предварительный заказ продукта или «экспериментальные» вознаграждения. Многие творческие люди и предприниматели в Австралии и за рубежом воспользовались страстью толпы, чтобы реализовать свои проекты.

            Хотя творческие и предпринимательские краудфандинговые проекты, как правило, получают наибольшее освещение в СМИ, когда дело доходит до бизнеса, ориентированного на людей, краудфандинг на основе долевого участия вызывает большой интерес.

            В сентябре 2017 года вступил в силу Закон 2017 года о внесении поправок в Закон о корпорациях (краудфандинг), в соответствии с которым местные краудфандинговые платформы акционерного капитала могут подавать заявки на лицензии AFS с разрешением на предоставление услуг CSF компаниям. Первые лицензии были выданы в ноябре 2018 года.Вы можете ознакомиться с правилами ASIC для компаний здесь

            Краудфандинг состоит из трех этапов:

            1. Подготовительно-научный этап
              Не торопитесь с этим и учитесь на знаниях и опыте других.
            2. Проведение краудфандинговой кампании
              Подойдите к этому как к работе и помните, что бесплатных денег не бывает!
            3. Почтовая кампания
              Достижение цели краудфандинга - это только начало! Именно то, как вы доставляете материалы и общаетесь, позволит вам построить доверительные отношения и поддерживать постоянные отношения со своими сторонниками.

            Удачного краудфандинга!
            Анна Магуайр
            Автор Crowdfund it!

            Если вы хотите, чтобы кто-то помогал вам в разработке кампании по привлечению краудфандинга, обратитесь к специалисту по краудфандингу Анне Магуайр

            Первая в Австралии компания по производству краудфандинга и PR и видеопроизводства запустила свою кампанию по краудфандингу, чтобы обеспечить правильный запуск вашей кампании! ЗАПУСК CROWD

            Чтобы узнать больше о краудфандинге, включая подробные главы с практическими рекомендациями, купите копию Crowdfund it! в печатном или цифровом издании напрямую от издателя edita.

            Определение бизнес-ангела

            Что такое ангел-инвестор?

            Инвестор-ангел (также известный как частный инвестор, посевной инвестор или спонсор-ангел) - это состоятельное физическое лицо, которое предоставляет финансовую поддержку небольшим стартапам или предпринимателям, обычно в обмен на долю владения в компании. Часто бизнес-ангелы встречаются среди семьи и друзей предпринимателя. Средства, которые предоставляют бизнес-ангелы, могут быть одноразовыми инвестициями, чтобы помочь бизнесу сдвинуться с мертвой точки, или постоянным вливанием для поддержки и проведения компании через ее трудные ранние стадии.

            Ключевые выводы

            • Ангел-инвестор - это обычно состоятельный человек, который финансирует стартапы на ранних стадиях, часто за счет собственных денег.
            • Ангельское инвестирование часто является основным источником финансирования для многих стартапов, которые находят его более привлекательным, чем другие, более хищнические формы финансирования.
            • Поддержка, которую бизнес-ангелы оказывают стартапам, способствует инновациям, которые приводят к экономическому росту.
            • Эти виды инвестиций являются рискованными и обычно составляют не более 10% портфеля бизнес-ангела.

            Понимание бизнес-ангелов

            Инвесторы-ангелы - это люди, которые стремятся инвестировать на ранних стадиях стартапов. Эти виды инвестиций являются рискованными и обычно составляют не более 10% портфеля бизнес-ангела. Большинство бизнес-ангелов имеют в наличии избыточные средства и ищут более высокую доходность, чем те, которые предоставляются традиционными инвестиционными возможностями.

            Бизнес-ангелы предоставляют более выгодные условия по сравнению с другими кредиторами, поскольку они обычно инвестируют в предпринимателя, начинающего бизнес, а не в его жизнеспособность.Бизнес-ангелы сосредоточены на том, чтобы помочь стартапам сделать их первые шаги, а не на возможной прибыли, которую они могут получить от бизнеса. По сути, бизнес-ангелы - противоположность венчурных капиталистов.

            Инвесторов-ангелов также называют неформальными инвесторами, спонсорами-ангелами, частными инвесторами, посевными инвесторами или бизнес-ангелами. Это люди, обычно состоятельные, которые вкладывают капитал в стартапы в обмен на собственный капитал или конвертируемый долг. Некоторые бизнес-ангелы инвестируют через краудфандинговые онлайн-платформы или создают сети бизнес-ангелов для объединения капитала.

            Истоки бизнес-ангелов

            Термин «ангел» пришел из бродвейского театра, когда богатые люди давали деньги на продвижение театральных постановок. Термин «бизнес-ангел» впервые использовал Уильям Ветцель из Университета Нью-Гэмпшира, основатель Центра венчурных исследований. Ветцель завершил исследование того, как предприниматели собирают капитал.

            Кто может быть бизнес-ангелом?

            Бизнес-ангелы обычно являются физическими лицами, получившими статус «аккредитованного инвестора», но это не является обязательным условием.Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) определяет «аккредитованного инвестора» как человека с чистой стоимостью активов не менее 1 млн долларов США (за исключением личного жилья), либо имеющего доход в размере 200 тыс. Долларов США за предыдущие два года, либо имеющего совокупный доход. доход супружеских пар составляет $ 300 000. И наоборот, статус аккредитованного инвестора не является синонимом бизнес-ангела.

            По сути, у этих людей есть финансы и желание финансировать стартапы. Это приветствуют жаждущие денег стартапы, которые находят инвесторов-ангелов гораздо более привлекательными, чем другие, более хищнические формы финансирования.

            Источники финансирования

            Бизнес-ангелы обычно используют свои собственные деньги, в отличие от венчурных капиталистов, которые заботятся об объединенных деньгах многих других инвесторов и помещают их в стратегически управляемый фонд.

            Хотя бизнес-ангелы обычно представляют физических лиц, организация, которая фактически предоставляет средства, может быть компанией с ограниченной ответственностью (LLC), бизнесом, трастом или инвестиционным фондом, а также многими другими видами механизмов.

            Инвестиционный профиль

            Инвесторы-ангелы, которые создают стартапы, терпящие неудачу на ранних стадиях, полностью теряют свои вложения.Вот почему профессиональные бизнес-ангелы ищут возможности для определенной стратегии выхода, приобретения или первичного публичного размещения акций (IPO).

            Эффективная внутренняя норма доходности для успешного портфеля для бизнес-ангелов составляет примерно 22%. Хотя это может показаться привлекательным для инвесторов и слишком дорогим для предпринимателей с начальным бизнесом, более дешевые источники финансирования, такие как банки, обычно недоступны. для таких деловых предприятий. Это делает инвестиции ангелов идеальными для предпринимателей, которые все еще испытывают финансовые трудности на этапе запуска своего бизнеса.

            Ангельское инвестирование выросло за последние несколько десятилетий, поскольку соблазн прибыльности позволил ему стать основным источником финансирования для многих стартапов. Это, в свою очередь, способствует инновациям, которые приводят к экономическому росту.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *