10 ведущих банков россии: Рейтинг банков России 2020 по надежности по данным Центробанка

Рейтинг ТОП-20 банков по надежности на июль 2020 года — 20 лучших банков по надежности по данным ЦБ РФ

Топ-5 крупнейших международных (иностранных) банков России до 2020 года

Международные (западные: европейские, американские) банки в России

Согласно российскому законодательству, иностранные банки в России не могут открывать филиалы, но могут иметь долю в российских банках. Другими словами, иностранные банки могут открывать дочерние компании в России, которые по своей природе являются российскими банками, но учредителями являются полностью или частично иностранцы.

Эти банки работают в соответствии с российским законодательством, которое включает в себя:

— проверяется, контролируется и направляет регулярные отчеты в Центральный банк России

— внесение обязательных взносов в резервный фонд

Таким образом, иностранные банки находятся в равных условиях с российскими банками, поэтому правильно сказать, что это не иностранные банки, а просто банки с иностранным участием.

Топ-5 иностранных банков в России:

Райффайзен Банк работает в России с 1996 года. Этот банк предоставляет полный спектр услуг частным и корпоративным клиентам, резидентам и нерезидентам — как в рублях, так и в иностранной валюте. ЗАО «Райффайзенбанк» является дочерним предприятием Райффайзен Банк Интернациональ АГ.

UniCredit Bank — универсальный коммерческий банк, работающий в России с 1989 года. 100% голосующих акций принадлежит UniCredit Bank Austria AG, Вена, Австрия, которая является частью финансовой группы UniCredit.ЮниКредит Банк занимает прочные позиции на российском рынке корпоративных банковских услуг, в то же время входит в число ведущих банков на рынке финансовых услуг для частных клиентов.

Ситибанк является 100% дочерней компанией американской Citigroup, одного из крупнейших финансовых институтов в мире. Основными направлениями деятельности российского Ситибанка являются: кредитование многонациональных корпораций, крупных российских предприятий и частных лиц (потребительские кредиты и кредитные карты), операции на валютном рынке и рынке акций, а также привлечение средств через вкладчиков.Крупнейшим источником активов российского Ситибанка являются средства юридических лиц, на долю которых приходится половина его общих активов.

Росбанк — универсальный финансовый институт, один из крупнейших российских банков с развитой филиальной сетью. Ключевые направления деятельности: розничный, корпоративный, инвестиционный и частный банкинг. Росбанк контролируется французской банковской группой Societe Generale (доля 99,95%). Росбанк обслуживает более 3,3 млн. Физических лиц в 71 регионе России.Сеть банка включает более 550 филиалов и 3000 банкоматов. Банк России включил Росбанк в свой список 10 системно значимых кредитных организаций по всей стране.

Хоум Кредит энд Финанс Банк также является одним из крупнейших розничных финансовых учреждений на современном российском банковском рынке. Это дочерняя компания Чешской группы Home Credit и часть международной группы PPF (основатель — чешский бизнесмен Петр Келлнер). С 2008 года этот банк постепенно расширяет свою деятельность в направлении универсального розничного банковского бизнеса.Основным источником активов на данный момент являются частные лица, вкладчики.

Другие иностранные банки в России: Дойче Банк, ДельтаКредит, Нордеа Банк, ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ), Восточный Экспресс Банк, ОТП Банк, Кредит Европа Банк, Русфинанс Банк, Банк Интеза, HSBC.

,

: в глубину :: Бизнес и право :: Россия-ИнфоЦентр

Фото предоставлено: http://upeonligaty.3dn.ru

Центральный банк России опубликовал Топ-10 национальных банков, которые считаются «системными» учреждениями.

Список включает Сбербанк, ВТБ, Россельхозбанк, Газпромбанк, ЮниКредит Банк, Райффайзенбанк, Росбанк, Альфа-Банк, Открытие и Промсвязьбанк. Кредиторам принадлежит более 60 процентов совокупных активов российского банковского сектора.

Сбербанк России является крупнейшим банком в России и СНГ.Учредителем и основным акционером является Центральный банк России, которому принадлежит 50 процентов уставного капитала Банка плюс 1 голосующая акция. Остальные акции принадлежат международным и отечественным инвесторам. Обыкновенные и привилегированные акции Банка были обращены на бирже в России с 1996 года, а Американские депозитарные акции (ADS) котировались на Лондонской фондовой бирже, допущены к торгам на Франкфуртской фондовой бирже и внебиржевом рынке США.

Банк ВТБ является вторым по величине кредитором России по размеру активов.Классифицированные как голубые фишки, акции ВТБ являются одними из самых ликвидных на российском фондовом рынке. Ценные бумаги Банка торгуются на совместной российской бирже ММВБ-РТС и являются глобальными депозитарными расписками на Лондонской фондовой бирже под тикером VTBR. Правительству России принадлежит 60,9 процента капитала Банка ВТБ.

Газпромбанк успешно работает на банковском рынке с 1990 года. Основанный крупнейшим в мире производителем и экспортером газа Газпромом для предоставления банковских услуг предприятиям газовой отрасли, Газпромбанк с тех пор стал лидером в банковском секторе, основные показатели деятельности которого ставят Банк среди тройка крупнейших банков России.

Сеть Газпромбанка по всей России простирается от Калининграда на западе до Южно-Сахалинска на востоке. Общее количество офисов, предоставляющих качественные банковские и депозитарные услуги, удобные для клиентов, под единым брендом Газпромбанка, превышает 500. Газпромбанк был дважды награжден The Banker Magazine как «Банк года в России» в 2001 и 2005 годах.

Основанный в 1990 году, Альфа-Банк (Россия) в настоящее время является одним из ведущих частных банков России.Согласно рейтингу, составленному порталом Banki.ru в конце 2014 года, Альфа-Банк (Россия) был крупнейшим частным банком по величине собственного капитала, ссудного портфеля и средств клиентов.

Как универсальный банк, Альфа-Банк (Россия) присутствует во всех ключевых секторах финансовой индустрии со следующими основными направлениями деятельности: корпоративный и инвестиционный банкинг (включая МСП, торговое финансирование, структурированное финансирование, лизинг и факторинг), межбанковские операции, и розничные банковские услуги (в том числе потребительское кредитование, розничное кредитование и кредитные карты, сберегательные счета и депозитные услуги по удаленным каналам).

Основанный в 1995 году, ПромСвязьБанк (ПСБ) является ведущим российским частным банком, активы которого составляют 1,0 трлн руб., А совокупный капитал Базель III — 130 млрд руб. На 1 апреля 15 года в соответствии с МСФО. Согласно RIA Rating, ПСБ занимает 11-е место по размеру активов среди ведущих российских банков по состоянию на 1 апреля 2015 года. Согласно текущему рейтингу The Banker, ПСБ входит в число 500 крупнейших банков мира по размеру капитала.

Основанная в 1993 году, Банк Финансовая Корпорация «Открытие» является материнской компанией Банковской группы «Открытие ФК», занимающей первое место среди крупнейших частных банковских групп в России и четвертое место среди крупнейших групп России по совокупным активам по РСБУ по данным Интерфакс-ЦЭА по состоянию на 31 декабря 2014 года. ,Согласно финансовой отчетности по МСФО по состоянию на 31 декабря 2014 года консолидированные активы Группы составили 2 595,9 млрд рублей, а общий капитал — 157,8 млрд рублей. В состав Группы входят Банк Финансовая Корпорация Открытие и Ханты-Мансийский Банк Открытие.

Российский Сельскохозяйственный Банк (РусАг) является 100% государственным банком, регулируемым Банком России. РусАг является одним из ведущих финансовых институтов, оказывающих кредитную поддержку российскому агробизнесу.

Сегодня сеть Российского сельскохозяйственного банка, состоящая из 77 региональных филиалов и около 1300 дополнительных офисов, охватывает всю территорию Российской Федерации и является второй по величине региональной сетью филиалов в стране.Местное присутствие РусАг обеспечивает значительные маркетинговые преимущества и доступ к региональной клиентской базе.

UniCredit Bank является одним из ведущих коммерческих банков Европы. Мы работаем в 20 странах с более чем 156 000 сотрудников и более 9 300 филиалами и сильной стратегической позицией в Центральной и Восточной Европе.

АО Райффайзенбанк является дочерним предприятием Райффайзен Банк Интернациональ АГ. Райффайзенбанк занимает 13-е место среди российских банков по размеру активов по итогам 2014 года (Интерфакс-ЦЭА).По тем же данным Интерфакс-ЦЭА, АО «Райффайзенбанк» занимает 6-е место по обязательствам физических лиц и 9-е место по потребительскому кредитованию.

Росбанк — универсальный банк, входящий в группу Societe Generale. Стратегия Группы сосредоточена на улучшении обслуживания клиентов и поддержании лидерства в инновациях, обеспечении роста за счет развития бизнеса, усиления взаимодействия и обеспечения устойчивой прибыльности.

Автор: Михаил Веселый

---

,

Россия в 2020 году: где все иностранные банки?

По данным недавнего опроса ведущих российских компаний,

российских банкиров закончили 2019 год как самые пессимистичные руководители российского корпоративного мира.

В условиях падения инфляции и процентных ставок российским предприятиям не нужны корпоративные кредиты, а также вступают в силу новые правила ужесточения рынка потребительских кредитов — более чем один из каждых трех финансовых институтов заявил Deloitte, что они не ожидают будущего в магазине.

Тем не менее, лидерам отрасли может показаться сложным слишком беспокоиться о своем текущем затруднительном положении, поскольку российский банковский сектор в последние годы переживает бурную волну, поскольку центральный банк закрыл или выкупил худших участников, и сжатие уровня жизни привело к росту спроса на потребительские кредиты, овердрафты и кредитные карты.

банка в прошлом году забронировали 1,3 трлн рублей прибыли (более 15 млрд долларов на тот момент), свидетельствуют данные Центрального банка.Это было на 70% больше, чем в 2017 году. В этом году выручка должна вырасти еще на 50%, составив два триллиона рублей (31 млрд долларов).

«В России банки могут приносить большую прибыль», — сказал Ярослав Совгира, заместитель управляющего директора рейтингового агентства Moody’s. «Если у вас есть правильное управление, если вы не делаете глупостей, вы можете быть действительно прибыльными.”

Низкие процентные ставки

Для немногих иностранных розничных банков, все еще работающих в России, такая прибыльность может стать важным источником облегчения от более слабых показателей в их странах.

«Основное различие между российским банковским сектором и всем развитым миром — это процентные ставки», — сказала аналитик T.S Мадина Хрусталева. Ломбард.

Низкие процентные ставки, как правило, вредны для банков, поскольку они ограничивают свою способность взимать премию с собственных кредитов — так называемая чистая процентная маржа.В еврозоне ставки центрального банка находятся на самом низком уровне — минус 0,5%, в то время как в США они провели десятилетие ниже 2%. В то время как в России процентные ставки составляли не менее 6% за последние пять лет.

«Чистая процентная маржа на российском рынке намного выше, а доходность супер по сравнению. В России многие компании получают двузначную доходность, но доходность в банковском секторе удивительно высока ». Крусталева добавлена.

Высокая прибыль

Райффайзен Банк является ярким примером.На долю российского кредитора со штаб-квартирой в Австрии приходится всего около 10% активов всего банка, но он приносит 40% чистой прибыли, рассказала в интервью Moscow Times Екатерина Овчинникова, глава отдела по связям с инвесторами.

«Мы обеспечиваем высочайшую прибыльность, у нас лучшее соотношение неработающих кредитов и наилучшее соотношение цены и дохода. По сравнению с другими группами мы являемся одним из лучших дочерних предприятий ».

В совокупности российские дочерние компании иностранных банков заработали более 3 миллиардов долларов прибыли с начала 2018 года, свидетельствуют данные рейтингового агентства Fitch.Доходность Райффайзена на капитал — показатель прибыльности в банковском секторе — в России составляет почти 25%. Российский филиал американского кредитора Ситибанка возвращает 34%. Это сопоставимо со средним показателем в 6% для банков в Европе.

Низкая доля рынка

Несмотря на эти цифры, доля иностранных банков, осуществляющих операции в России, невелика. В общей сложности они составляют около 6% банковского сектора по активам. В российских дочерних компаниях всего четыре банка — итальянская UniCredit, дочерняя компания французского банка Societe Generale Росбанк, австрийский Raiffeisen Bank и U.С. Ситибанк — макияж более трех четвертей от этого.

Ряд других был ушиблен неудачными записями и громкими отступлениями. Британский банк Barclays списал почти 400 миллионов долларов убытков от России, когда мировой финансовый кризис разразился через несколько недель после того, как он купил местный банк в попытке экспансии на Восток. HSBC также прекратил свою российскую розничную деятельность в 2011 году в связи с глобальным сокращением, оставив лишь небольшую команду для обслуживания своих международных корпоративных клиентов.

Итак, с такой высокой прибылью для тех, кто здесь, почему на российском рынке все еще так мало иностранных банков? Эксперты указывают на сочетание культуры, конкуренции и политики.

«Во всем мире лидирующие позиции на рынке занимают местные банки», — говорит Максим Налютин, директор по финансовым услугам Deloitte Russia. «В России то же самое, что и в Великобритании, Европе и США. Психологически людям нужно доверять банкам, а в культурном плане гораздо проще доверять бренду, который существует на рынке в течение длительного времени, а не новому игроку».

В 1990-х годах, когда новая страна и новые компании — российские и иностранные — появлялись повсеместно, «россияне предпочитали иностранные банки из-за бренда», — сказал «Совгайре» Moody’s The Moscow Times.«Но сейчас я не знаю, можем ли мы сказать, что это явное конкурентное преимущество. Люди кажутся более безразличными ».

Налютин добавил: «В России, учитывая, что люди помнят многие банковские кризисы — в конце США, 1998 и 2008 гг. — они ищут более консервативные стратегии. Они больше заинтересованы в банке с хорошей репутацией и при государственной поддержке. Вот почему в России наиболее успешными являются крупные государственные банки ».

Техническое преимущество

Российский банковский рынок также сочетает в себе аспекты как монопольной, так и высококонкурентной среды, что исключает новых участников, особенно иностранных.

С одной стороны, «государственные банки значительно укрепили свои позиции, имея более 70% активов всего банковского сектора», — сказала Таня Алешкина, главный редактор российского финансового новостного сайта Frank Media. С другой стороны, конкуренция между банками остается жесткой, продвигая инновации и удобные для клиентов продукты.

Только Сбербанк контролирует 56% ипотечных кредитов и 44% всех депозитов. «Это своего рода слон, и когда Сбербанк делает что-то вроде снижения ставок по ипотечным кредитам, каждый должен скорректировать свою собственную политику», — сказала Хрусталева.

Многие россияне имеют счета в Сбербанке, даже если они также осуществляют банковские операции в других местах, чтобы использовать такие услуги, как возможность перевода денег на другие счета Сбербанка, используя только номер мобильного телефона.

Новости

Российские списки Тинькоффа на Московской бирже

Читать далее

Эта услуга — широко используемая для небольших платежей, таких как оплата счета за ужин среди друзей или оплата в магазине без карточного автомата, — наносит удар по второму серьезному препятствию, которое приходится преодолевать новичкам: технологии.

«С точки зрения технологий, банковский сектор на шаг впереди западного рынка», — добавила Хрусталева.

«Россия является одним из лидеров по скорости развития цифровых каналов в банковском секторе», — заявил The Moscow Times финансовый директор дочернего банка Societe Generale Росбанка Александр Овчинников.

Технологическая сложность рынка была одной из причин, по которой Barclays и HSBC не смогли взломать Россию, говорит Налютин из Deloitte. «Качество услуг гораздо интереснее и развитее в России.В этом смысле у британских банков не было ничего, что можно было бы принести или предложить… Российские клиенты не понимали, каково было предложение этих банков. Если у банка есть аналогичные продукты, переход от известного местного банка к новому иностранному не имеет смысла ».

Нет новых участников

Несмотря на прибыльность иностранных банков в России, эти культурные барьеры и технологическая сложность рынка в сочетании с более широким экономическим и политическим климатом заставляют консультантов говорить, что они не затаили дыхание на то, что следующий банк постучится в их двери. просить совета о том, как въехать в россию.

«Если вам повезло быть иностранным банком в России 10 лет назад, и к настоящему времени не ушли, вы находитесь в хорошем положении», — сказал Макс Хаузер, управляющий директор Boston Consulting Group в Москве.

«Но если вы сейчас рассматриваете возможность въезда в Россию, ваши соображения будут очень короткими. Для стандартизированного универсального банка с Запада было бы непросто обосновать въезд в Россию, учитывая уровень конкуренции и уровень преимуществ, которыми обладают местные игроки.”

Deloitte’s Nalyutin согласился. Иностранные банки, процветающие в Москве, «пришли в хорошее время, когда было много возможностей для развития и когда в культурном отношении Россия была более открыта для международных компаний и предприятий».

Теперь, однако, поскольку кульминация новых более жестких правил кредитования должна выбить сектор в 2020 году, и Россия по-прежнему твердо недовольна международными инвесторами, Хаузер говорит: «Как с политической точки зрения, так и с точки зрения рынка я могу» Я не вижу никого, кто тратит деньги на въезд в Россию”

,

крупнейших банков России

Амбер Париона 1 августа 2017 года по экономике

Российские банкноты, называемые рублями.

---

Банковское дело в России

Банковская система в России значительно изменилась с советских времен, за это время в стране было всего несколько крупных банков. С тех пор банковское дело в России прошло несколько реформ, 2 экономических кризиса и экономические санкции, поддерживаемые США и ЕС.Сегодня в России насчитывается около 1183 финансовых организаций и 3286 региональных филиалов. В этой статье более подробно рассматриваются три крупнейших банка России по чистым активам.

Сбербанк

Сбербанк России является крупнейшим банком страны с чистыми активами чуть более $ 434 млрд. По состоянию на 2014 год. Он принадлежит правительству и имеет штаб-квартиру в Москве.Сбербанк был основан в 1841 году в рамках финансовой реформы, которая создала новую систему государственных сберегательных банков. К концу 1980-х у него было около 80 000 филиалов. В 2011 году Сбербанк приобрел Volksbank International AG из следующих стран: Венгрия, Хорватия, Словакия, Чехия, Сербия, Украина, Босния и Герцеговина и Словения. Этот банк впоследствии приобрел DenizBank в Турции в 2012 году. Сбербанк потерял значительную рыночную стоимость в 2014 году после того, как США и ЕС ввели экономические санкции против России за аннексию Крымского полуострова.Несмотря на то, что инвесторы сняли с банка 20 миллиардов долларов, ему все же удалось добиться роста доли на 89% в 2015 году. Сегодня этот банк работает в 22 странах по всему миру, имея около 16 500 офисов с более чем 250 000 сотрудников.

Банк ВТБ

Вторым по величине банком в России является Банк ВТБ, стоимость чистых активов которого по состоянию на 2013 год составила 89 долларов США.56 миллиардов Этот банк входит в группу ВТБ, крупную финансовую группу, которая работает по всей территории России, Азии, Европы, Африки и США. Этот банк был основан в 1990 году как Российский банк внешней торговли с целью содействия участию России на международном рынке. В 1997 году он стал государственным банком, хотя 96,8% все еще находились в собственности правительства. С 2002 по 2012 год этот банк приобрел 12 различных финансовых учреждений. Банк ВТБ, как известно, оказывает благотворительную помощь ряду организаций в сфере спорта, здравоохранения, культуры и социальной сферы.Он спонсирует программу по охране здоровья детей «Мир без слез» и входит в Попечительский совет Большого театра. На сегодня в банке ВТБ работает около 91 236 физических лиц.

Газпромбанк

Газпромбанк является третьим по величине банком в России с чистыми активами на сумму около 60,28 млрд долларов США по состоянию на 2013 год. Он предоставляет услуги в следующих областях: инвестиционный банкинг, розничный бизнес, депозитные услуги и корпоративный банкинг.Этот банк был основан в 1990 году и имеет штаб-квартиру в Москве. Кроме того, Газпромбанк владеет долей участия в других финансовых институтах, в том числе в Белгазпромбанке в Беларуси и в Газпромбанке в Швейцарии. Имеет операционные офисы в Индии, Китае и Монголии; в России этот банк имеет 43 филиала, более 260 отделений и около 12 700 сотрудников. После введения экономических санкций США в 2014 году гражданам и организациям США было запрещено предоставлять новое финансирование. В ответ банк нанял предыдущего сенатора США, чтобы лоббировать Конгресс в его пользу.В том же году он был номинирован на получение бондов на развивающихся рынках.

На диаграмме, опубликованной ниже, представлен список 12 крупнейших банков России.

Крупнейшие банки России

1,8

Ранг	Наименование банка	Чистые активы (триллионы рублей), 2013
1	Сбербанк	15.8
2	ВТБ	5.2
3	Газпромбанк	3.5
4	ВТБ-24	2.0
5	Россельхозбанк	1.8
6	Банк Москвы	1,8
7	Альфа Банк	1,4
8	Номос Банк	0,8
9	Unicredit	0.8
10	Росбанк	0,7
11	Промсвязьбанк	0,7
12	Райффайзенбанк	0,7

Нажмите, чтобы развернуть ,