5 лучших банков россии: Три крупнейших банка России выбыли из рейтинга лучших по версии Forbes :: Финансы :: РБК

Рейтинг RIA. (11 ноября 2020 г.). Рейтинг российских банков на 1 октября 2020 года по стоимости активов (в млрд. Руб.) [График]. В Statista. Получено 1 марта 2021 г. с сайта https://www.statista.com/statistics/1116407/russia-top-10-largest-banks-by-assets/

Рейтинг РИА. «Рейтинг российских банков на 1 октября 2020 года по стоимости активов (в млрд рублей)». Диаграмма. 11 ноября 2020 года. Statista. По состоянию на 01 марта 2021 г. https://www.statista.com/statistics/1116407/russia-top-10-largest-banks-by-assets/

Рейтинг РИА.(2020). Рейтинг российских банков на 1 октября 2020 г. по стоимости активов (в млрд руб.). Statista. Statista Inc. Дата обращения: 01 марта 2021 г. https://www.statista.com/statistics/1116407/russia-top-10-largest-banks-by-assets/

Рейтинг РИА. «Рейтинг российских банков на 1 октября 2020 года по стоимости активов (в миллиардах российских рублей)». Statista, Statista Inc., 11 ноября 2020 г., https://www.statista.com/statistics/1116407/russia-top-10-largest-banks-by-assets/

Рейтинг РИА, Рейтинг российских банков на октябрь 1 января 2020 г., по стоимости активов (в млрд. Руб.) Statista, https: // www.statista.com/statistics/1116407/russia-top-10-largest-banks-by-assets/ (последнее посещение 1 марта 2021 г.)

Шесть крупнейших российских банков (SBER, VTBR)

Российская банковская система сильно политизирована, регулируется и зависит от капризов Банка России. Он также очень сконцентрирован наверху: у Сбербанка и ВТБ больше чистых активов, чем у следующих 20 банков вместе взятых. После этих двух гигантов идут еще четыре банка с совокупными активами, превышающими 40 миллиардов долларов: Газпромбанк, ВТБ24, Банк Открытие Финансовая Корпорация. , и Банк Москвы.

В годы, последовавшие за мировой рецессией, российские банки продолжали попадать в заголовки газет по совершенно неправильным причинам: российские банки потеряли около 5 миллиардов долларов из-за украинского кризиса, когда США и страны ЕС ввели санкции, прямо нацеленные на российский финансовый сектор. Центральный банк России проводил инфляционную политику, что привело к проблемам с доверием кредиторов. Рецессия в России в 2014-2015 годах только усугубила ситуацию.

Сбербанк

Сбербанк (SBER) был основан в 1841 году в Москве и всегда был совместным государственным и государственным учреждением.Центробанку России принадлежит 50% SBER плюс одна акция, остальные — государственным инвесторам.

В Сбербанке работает около 293 000 человек, а его активы составляют около 440 миллиардов долларов. В 2018 году он занял 31-е место в рейтинге 1000 крупнейших мировых банков и 1-е место в Европе.

В 2014 году в Сбербанке разгорелись споры по поводу решений о финансировании и депозитах в Украине. Служба безопасности Украины обвинила Сбербанк в переводе 45 миллионов украинских гривен (около 4 миллионов долларов по действовавшему на тот момент обменному курсу) террористам, борющимся за российскую оккупацию.

ВТБ

Еще один государственный банк с контрольным пакетом акций, ВТБ, был основан как Внешторгбанк в 1990 году. Правительству России принадлежит почти 61% ВТБ, остальная часть котируется на Московской бирже. ВТБ зарегистрирован в Санкт-Петербурге.

Несмотря на то, что ВТБ является вторым по величине банком в России со значительным отрывом, на самом деле он ближе к третьему, чем к первому. По оценкам, Сбербанк в 2,75–3,5 раза больше. ВТБ действительно имеет несколько внушительных дочерних компаний, в том числе 10 крупнейших российских банков, таких как ВТБ24 и Банк Москвы.

Газпромбанк

Газпромбанк был основан в 1990 году производителем природного газа Газпромом (ГАЗП) для предоставления банковских услуг другим предприятиям газовой промышленности. Несмотря на то, что GSB по-прежнему уделяет большое внимание нефти и газу, в настоящее время GSB обслуживает другие секторы российской экономики.

Газпромбанк — третий по величине банк в Российской Федерации, размер активов которого примерно вдвое меньше ВТБ. В компании работает около 13 500 человек, головной офис находится в Москве.

U.S. Министерство финансов ввело суровые санкции против Газпромбанка, запретив американским гражданам предоставлять новое финансирование.

ВТБ24

ВТБ24, самопровозглашенный «специализированной розничной дочерней компанией группы ВТБ», делает упор на банковские услуги для малого бизнеса и физических лиц. Сюда входят базовые чековые и сберегательные вклады, автокредиты, ипотека и кредитные карты. Банк имеет сеть из почти 600 отделений в крупных городах России.

Банк Открытие Финансовый Корп.

Крупнейший частный банк в России — Финансовая Корпорация «Открытие», ранее НОМОС-Банк. Как и многие российские банки, он начал свою деятельность в первые годы после распада Советского Союза. С тех пор он накопил более 18 миллиардов долларов активов.

Банк «Открытие» — банк полного цикла со штаб-квартирой в Москве. Он предлагает розничные, корпоративные и малые и средние банковские услуги. Принадлежит Банковской группе ФК «Открытие».

Банк Москвы

Банк Москвы, дочерняя компания ВТБ, был первоначально создан в 1995 году как акционерный коммерческий банк при правительстве России.К 2010 году велись переговоры о его приватизации. ВТБ приобрел контрольный пакет акций в феврале 2011 года, хотя и не без разногласий по поводу процесса выбора.

Банк Москвы традиционно поддерживает экономические и социальные программы в городе. Он также владеет несколькими зарубежными дочерними компаниями и имеет более 100 000 корпоративных клиентов.

| .

Топ-20 надежных банков.

В связи с постоянными изменениями в финансовой и политической жизни нашей страны многие жители не рискуют вкладывать свои сбережения на депозитные счета российских банков. То же самое и с кредитными программами этих финансовых структур. Для тех, кто все еще хочет пользоваться банковскими услугами, но не знает, в каком банке можно взять ссуду или открыть вклад, мы предлагаем рейтинг лучших банков по надежности РФ, основанный на экспертном заключении. финансовых специалистов и данные центрального банка, а также отзывы рядовых клиентов этих банков.

Сравнительная таблица: ТОП-10 лучших и самых надежных банков России

Проблема работы с клиентами — настоящий бич российской сферы услуг. К сожалению, это касается и работы банковских служащих … Непрофессионализм и хамство можно найти везде. Если вы действительно хотите получить достоверную информацию о банковских предложениях, лучше уточнять их не у одного, а у нескольких представителей компании.

1. «Сбербанк»

Крупнейшее финансовое объединение Российской Федерации с наибольшей долей в совокупных денежных активах — чуть менее 30%.Кредитный портфель составляет 14 млрд рублей, что в три раза больше, чем у ближайшего конкурента. Основное преимущество заведения — государственная структура: инвесторам не грозит потеря денег в результате отзыва лицензии. Имеет самую разветвленную инфраструктуру в стране; Банкоматы есть даже в самых захудалых городах.

Достоинства банка:

• Минимальная ставка по ипотеке;
• Разветвленная инфраструктура;
• Хорошая и продуманная бонусная программа по вкладам и кредитам;

Недостатки:

• Низкая культура обслуживания;
• Длительное время ожидания из-за длинных очередей;
• Периодические трудности с работой компьютерных программ.

2.

Сегодня банк предлагает широкий спектр услуг как для физических лиц, так и для малого и среднего бизнеса: от пакетных услуг до депозитарных услуг, банковских гарантий и кредитных программ. Услугами банка пользуются около миллиона россиян и 26 тысяч компаний. Доля банка в процентном отношении к депозитам составляет 8,9%. Большинство жалоб пользователей связано с уровнем обслуживания в региональных офисах.

Достоинства банка:

• Неплохая бонусная программа для депозитных предложений;
• Большое количество офисов в крупных городах;
• Удобная онлайн-версия управления банковским счетом.

Недостатки:

• Низкий уровень обслуживания;
• Небольшое количество филиалов в малых городах страны.

3. «РОСБАНК»

Дочернее предприятие финансовой группы «Societe Generale» из Франции. В банк вложены государственные активы, поэтому риск отзыва лицензии незначителен. Это универсальная банковская структура, обслуживающая предприятия любого профиля и частных вкладчиков. Предлагает заманчивые кредитные предложения, выгодные для малого бизнеса с низким годовым процентом.Отзывы пользователей бывают как положительные, так и отрицательные. Главный минус, как и в 90% других случаев, связан с непрофессионализмом обслуживающего персонала и неактуальностью данных о местонахождении действующих отделений банка.

Достоинства банка:

• Выгодные кредитные предложения;
• Наличие государственного капитала;
• Поддержка иностранных банков.

Недостатки:

4. «РАЙФФАЙЗЕНБАНК»

Еще одна дочка европейской финансовой структуры, одноименная австрийская компания Raiffeisen Bank.Ежегодно занимает одно из лидирующих мест в рейтинге лучших российских банков. Работает как с частным, так и с корпоративным капиталом. Гибкие депозитные программы, выгодные условия кредитования, продуманная и удобная версия интернет-банка — вот основные преимущества этого финансового учреждения. По мнению клиентов банка, сервис на уровне, но есть и досадные недостатки, когда сотрудники предоставляют неполный набор информации.

Достоинства банка:

• Дочерняя компания известной и проверенной банковской структуры;
• Разветвленная сеть заведений;
• Прибыльные кредитные проекты;
• Удобная система самообслуживания.

Недостатки:

• Низкий профессионализм сотрудников региональных офисов.

5. CITIBANK

Безопасность вкладов гарантирует крупнейший американский концерн CityGroup, которому принадлежит это дочернее предприятие. Филиалы есть во всех крупных городах Российской Федерации, в которых инфраструктура компании (отделения самообслуживания, отделения и банкоматы) развита на 100%. Банк в основном специализируется на обслуживании крупных межконтинентальных корпораций, но есть выгодные и доступные предложения по депозитам и кредитам для физических лиц.Обычных клиентов хвалят за продуманную систему интернет-банкинга и возможность снимать депозиты через банкоматы во всех уголках мира и без комиссии.

Достоинства банка:

• При поддержке иностранного капитала;
• Удобная система для использования средств с банковского счета в других странах;
• Понятная и удобная версия интернет-банкинга.

Недостатки:

• Филиалов в малых городах нет;
• Низкий уровень обслуживания в ряде региональных офисов.

6. «БАНК ИНТЕСА»

Представитель итальянского капитала в России: банк является дочерней структурой финансовой компании Intesa Sanpaolo. Как и другие дочерние компании, больше ориентированы на работу с большим капиталом. Есть хорошие кредитные программы и депозитные предложения для частных лиц. Основные филиалы сосредоточены в крупных городах по всей Российской Федерации. Отзывы клиентов в основном положительные, большинство жалоб связано с непониманием самой ситуации со стороны потребителя или сотрудника банка.

Достоинства банка:

• Банк для кредитования бизнеса;
• Прибыльные депозитные программы

Недостатки:

• Длительное поступление средств в отделения по программе «tax free»;
• Хамское отношение к клиентам было замечено в некоторых отделениях банка.

7. Газпромбанк

Банк поддерживается государственным капиталом. Специализируется на финансировании компаний, занимающихся добычей и транспортировкой нефти и природного газа. Он работает с физическими лицами, для них разработаны удобные и выгодные кредитно-депозитные программы. Предложение автокредитования особенно выгодно для физических лиц с низкой процентной ставкой: у компании есть договоры с рядом крупных автоконцернов. Филиалы банковской компании есть не только на территории Российской Федерации, но и за рубежом.

Достоинства банка:

• Банку доверяют свои вложения более 3% жителей России;
• Активы банка превышают отметку в 500 миллиардов;
• Высокая надежность банка, подтвержденная международными финансовыми институтами;
• Хорошая система интернет-банкинга;
• иметь собственное мобильное приложение для доступа к аккаунту со смартфонов и планшетов;

Недостатки:

• Сеть собственных систем самообслуживания и банкоматов слабо развита даже в областных центрах страны;
• Наличие отрицательных отзывов клиентов банка.

8. «Банк ВТБ Москвы»

Постоянно входит в пятерку крупнейших банковских учреждений России. Разработан целый комплекс депозитарных и кредитных программ для частных предпринимателей, малого и среднего бизнеса и физических лиц. Большое количество россиян пользуются ипотекой и автокредитами именно в этом банке. Часть его капитала принадлежит государству, поэтому риск потерять свои деньги минимален. В 2004 году во время мирового финансового кризиса государство уже помогло ему: он смог выполнить свои обязательства перед клиентами.

Достоинства банка:

• Хорошие бонусные программы по депозитным и кредитным картам;
• Большое количество собственных банкоматов и станций самообслуживания;
• Горячая линия — работает круглосуточно;
• Система интернет-банкинга работает быстро и без сбоев.

Недостатки:

Интернет-банкинг развит не полностью, ряд вопросов можно решить только в отделениях;

• За СМС-сообщение о списании денег со счета необходимо произвести оплату из своего кармана;
• Отрицательный отзыв о некомпетентности отдельных сотрудников;
• Минимальные проценты по вкладам.

9. «Россельхозбанк»

На данный момент занимает пятое место по размеру активов в рейтинге российских банков. Как и остальные ведущих, банков обеспечены государственным капиталом. Он специализируется на обслуживании компаний агропромышленного комплекса, а также работает с частными предпринимателями и физическими лицами. Есть ряд интересных предложений по депозитарным и кредитным услугам.

Достоинства банка:

• Наличие кредитных программ с низкой годовой процентной ставкой;
• Без комиссии по кредиту;
• Благоприятные условия для материнского капитала;
• Хорошие условия кредитования для молодых семей.

Недостатки:

• Обязательное страхование кредитных программ;
• Низкая скорость обслуживания в филиалах.

10. «ВТБ 24»

Дочернее предприятие финансового холдинга ВТБ Банк Москвы. Главное преимущество банка заключается в его узкой специализации: он ориентирован на работу с малым бизнесом и физическими лицами. Благодаря этому у банка развитая инфраструктура, большое количество собственных банкоматов и отделений самообслуживания.Депозиты будут в максимальной безопасности, так как в банке есть государственная наличность.

Достоинства и недостатки банка:

• Практически на 100% идентичны таким же параметрам для Банка ВТБ Москва: разница только в более интересных программах кредитования для физических лиц.

В какой банк лучше всего вкладывать деньги и где лучшие условия кредитования?

Лучше вкладывать деньги в банки, где нет государственного капитала или где он минимален.В таких финансовых компаниях, к сожалению, минимальный годовой процент … Но они обеспечивают максимально доступную надежность сохранения своих вложений. Что касается кредитных программ, то ответ не так однозначен: у каждого банка есть свои плюсы и минусы. В этом вопросе все зависит от типа ссуды и срока, на который она берется.

ТОП 50 банков позволяет ориентироваться в наиболее привлекательных предложениях, отдавая предпочтение надежным финансовым учреждениям. В этот список входят учреждения, которые уже доказали эффективность своей политики.

Как формируются ТОП-50 российских банков?

Самые надежные банки определяются по показателям ЦБ РФ. Подсчет происходит периодически:

Лидирующие позиции в ТОП-50 банков России занимают учреждения, имеющие высокий уровень доверия среди населения, имеющие положительную оценку ЦБ.

В ТОП-50 он наиболее показателен. Аналитики принимают во внимание:

• абсолютных показателей, составленных на основе бухгалтерской отчетности;
• финансовых коэффициентов, полученных при оценке взаимосвязи одних данных с другими;
• динамические данные, показывающие тенденцию изменения.

В ТОП-50 российских банков вошли учреждения с хорошей репутацией, большим опытом работы и возможностью господдержки.

На сайте представлен ТОП-50 лучших банков 2019 года. Вы можете посмотреть рейтинг с учетом различных показателей, в том числе размера собственных средств учреждения. Список ТОП-50 банков России постоянно обновляется в зависимости от текущей ситуации на финансовом рынке.

Полностью согласен, в прошлом году лишили лицензий сразу несколько банков в России.Конечно, для многих вкладчиков это был настоящий шок — как получить свои деньги, когда это можно сделать, исчезнут ли вклады и, что немаловажно, проценты по вкладам? В связи с этим у многих вкладчиков возникает вопрос: какой банк самый надежный в России? И можно ли на это рассчитывать, если вы решили внести депозит на крупную сумму?

При внесении депозита стоит помнить только об одном — вкладчик обязательно вернет свою законную сумму денег, но только в том случае, если депозит не превысил 1400 тысяч рублей (ранее эта сумма была вдвое меньше — 700 тысяч рублей) .

Поэтому, если вы решили разместить депозит на крупную сумму, то стоит подойти к этому вопросу с умом и выбрать подходящий надежный банк в России.

Какому банку можно доверить свои сбережения

Итак, вы решили открыть новый вклад и выгодно вложить свои сбережения. И сразу возникает вопрос: кому верить? Вот список из 10 банков, которые вызывают доверие:

Как выбрать самый надежный банк

Итак, как показывает практика, несмотря на огромное количество информации по данному вопросу, население страны по-прежнему остается финансово безграмотным и не знает, как выбрать надежный «склад» для своего экономия.В результате у банка отнимают лицензию, а рядовой вкладчик теряет значительную сумму денег.

Так как же выбрать надежный банк, который поможет не только сэкономить, но и накапливать сбережения? Вот несколько советов:

1. Убедитесь, что банк действительно включен в систему страхования … Для этого проверьте, что организация, занимающаяся хранением денег и выдачей кредитов, действительно является банком, а не обычным финансовым учреждением, привлекающим у вас высокие проценты по вкладам.Является ли тот или иной филиал участником системы страхования, вы можете узнать, связавшись с горячей линией страховых агентств. Как уже было сказано выше, на данный момент сумма страховки составляет 1 400 тысяч рублей.
2. Не вкладывайте в один банк больше максимальной страховой суммы … В случае, если у вас на руках больше 1400 тысяч рублей, эти деньги можно разделить и вложить в несколько банков, либо вы можете открыть еще один вклад в тот же банк, но для родственника. Кстати, в случае отзыва лицензии у банка страхуется не только сумма вклада, но и проценты, которые попадают под этот вклад.Поэтому вы можете рассчитывать не только на сумму, которую вы вложили в банк, но и на материальную компенсацию.
3. Будьте как можно осторожнее с документами … В том числе перечитайте договор еще раз и сохраните его, а также чек и кассовый ордер в целости и сохранности.

Однако, несмотря на все предупреждения, бывает, что у банка отзывают лицензию. В этом случае действуйте следующим образом:

1. Не нервничайте и не паникуйте. Через две недели после отзыва лицензии у банка АСВ публикует на своем сайте список мест, где можно получить страховые выплаты. .. Кроме того, списки часто вешают на двери бывших отделений банка.
2. Не торопитесь! Как правило, клиенты в панике, что их средства могут сгореть или куда-то исчезнуть, хотят получить свои средства немедленно. На самом деле деньги получают все без исключения, но одно дело, если вы получите их в первую неделю, выстояв немалую очередь, и совсем другое — вы заберете платеж чуть позже, в удобное для вас время и без лишней паники и длинных очередей.Кстати, вы можете получить свой вклад в течение 1,5-2 лет после отзыва лицензии. Если на данный момент у вас нет возможности забрать свой депозит, то вы можете отправить нотариально заверенное заявление в АСВ по почте, тогда ваши средства будут переведены на указанный счет или отправлены денежным переводом.

При обращении в банк-агент не забудьте взять с собой паспорт. Если вы являетесь постоянным вкладчиком, то вам могут выдать деньги как на банковский счет, так и наличными.Что касается предпринимателей, то они смогут получить свои деньги только по безналичному расчету и на счет другого банка. И помните: независимо от того, какая сумма у вас на руках, главное, чтобы ваш вклад в банке не превышал 1400 тысяч рублей.

На данный момент финансовый рынок, как и экономическая стабильность, находятся в довольно шатком положении. Большинство финансовых институтов перестают быть ликвидными и становятся банкротами. Поэтому многие начинают задаваться вопросом, какой банк в России самый надежный.Различные экономические публикации помогут ответить на естественные вопросы, которые возникают о стабильности банковской системы и о том, какой организации отдать свои накопленные сбережения, не потеряв их.

Рейтинговое исследование журнала Forbes

В ситуации трудного выбора могут помочь существующие рейтинги. Одно из самых авторитетных зарубежных финансовых изданий — известный многим журнал Forbes. Этот источник разделил российские финансовые институты на несколько категорий:

В первую категорию входят различные коммерческие представители, являющиеся дочерними предприятиями других иностранных компаний. Далее следуют госбанки, которые ограничены как границами страны, так и безопасностью внутри нее. Американское издание включило шестнадцать представителей финансовой структуры в список самых надежных банков России.

Этот список составлен по специальным критериям:

• по размеру собственного капитала;
• об устойчивости ссудного портфеля;
• по сумме привлеченных в организацию денежных средств;
• положительных отзывов покупателей;
• общих оценок специалистов.

Пятерка лидеров по наблюдениям журнала Forbes

Журнал Forbes назвал пятерку лучших банковских организаций России:

1. Ситибанк — самый надежный банк в России, оцененный по рейтингу устойчивости и получивший статус «высеченный в камне» — стабильный.
2. На втором месте, по данным издания, находится Nordea Bank, который входит в скандинавскую группу банковских организаций. Основным критерием ее устойчивости была постоянная финансовая поддержка центральной компании.
3. Третье место занял банковский представитель самой мощной финансовой структуры мира — HSBC.
4. На предпоследнем месте среди лучших оказался представитель с очень небольшими активами — Credit Agricole Kib. Но возможности кредитования выгодно подчеркнули его способности в этой области, что, конечно, позволило экспертам поставить высокие оценки.
5. В пятерку лидеров вошел единственный представитель отечественных банковских структур — Сбербанк. Наличие крупнейших активов в стране позволило ему занять лидирующие позиции.Кроме того, он имеет хорошие возможности кредитования, но имеет высокий риск дефолта по заемным средствам.

Самые стабильные банки России

Помимо рейтинга зарубежных изданий существует собственный рейтинг, определяющий самый надежный банк в России. По мнению российских экспертов, существует три крупнейших и наиболее стабильных банковских учреждения. Это:

• Сбербанк;
• Газпромбанк;
• «ВТБ 24».

Многие люди, несмотря на зарубежные рейтинги, не доверяют банковским организациям из этого списка.Потому что такие публикации в основном ориентированы на негосударственный капитал, который может покинуть страну в любой момент. Поэтому в вопросе о том, какие банки в России самые надежные, можно обратиться к отечественным специалистам.

Как формируется список самых надежных финансовых структур?

Россия имеет собственный список лучших представителей банковского сектора, который составлен из самых надежных экспертов в области экономики. Их оценки и критерии существенно отличаются от зарубежных, поскольку к условиям устойчивости институтов выдвигаются совершенно другие требования.

• , который является основным акционером финансового учреждения;
• рейтинг надежности в зарубежных источниках;
• сколько времени коммерческая организация работает на внутреннем рынке;
• , есть ли лицензия на расширенную финансовую деятельность;
• , является ли банк членом фондов страхования вкладов, поддерживается ли он государством;
• , по каким программам с государственной поддержкой он есть у финансового учреждения;
• представитель государственного учреждения.

Лучшие банки России

По оценкам аналитиков и экспертов, в 2014 году был сформирован список 10 самых надежных банков России:

1. Сбербанк.
2. «Россельхозбанк».
3. ВТБ.
4. «ВТБ 24».
5. «Транскредитбанк».
6. ВТБ Северо-Запад.
7. Газпромбанк.
8. «Банк Москвы».
9. Сургутнефтегазбанк.
10. «Абсолют Банк».

Категория наиболее стабильных финансовых организаций

В рейтинг самых надежных банков России входит категория организаций, имеющих статус наиболее стабильных финансовых организаций:

1. Сбербанк.
2. ВТБ.
3. «Россельхозбанк».
4. «Банк Москвы».
5. «ВТБ 24».
6. «ЮниКредит Банк».
7. Райффайзенбанк.
8. «Банк ВТБ Северо-Запад».
9. Societe Generale Vostok.
10. «Абсолют Банк».

Куда выгодно вложить средства?

1. «Россельхозбанк».
2. Росбанк.
3. «Промсвязьбанк».
4. «Альфа-Банк».
5. «Номос-Банк».
6. «ВТБ 24».
7. «Банк Москвы».
8. «ЮниКредит».
9. Газпромбанк.
10. Сбербанк.

Какие банки надежны для частных предпринимателей?

Центральный банк устанавливает свои оценки и критерии. Имеет собственную шкалу, по которой распределяет все коммерческие структуры, присваивая им определенный статус или рейтинг. В список вошли самые крупные и надежные финансовые структуры: Сбербанк, ВТБ и его подразделения в других странах, Газпромбанк, Альфа-Банк, Промсвязь.

Среди этих пяти можно выбрать самый надежный банк в России для индивидуальных предпринимателей. У каждого из них есть свои преимущества и преимущества. Все они имеют очень развитую сеть филиалов. Все они работают в России несколько лет. Для бизнеса у каждого есть определенные программы развития, которые поддерживаются государственными программами.

Эти банковские структуры обладают хорошим уставным капиталом и могут привлекать дополнительный оборотный капитал по выгодным ставкам по депозитам. Кроме того, за счет обоих фондов именно эти организации позволяют брать более выгодный кредит с низкой процентной ставкой. Например: ВТБ имеет отличную клиентскую базу, насчитывающую более четырех тысяч уважаемых клиентов, включая заемщиков.

Все банки, попавшие в этот список, не вышли из рейтинга лучших. Многие из них только увеличивались и поглощали другие, как это сделал ВТБ с Транскредит Банком. Каждый из них попал в список лучших по мнению авторитетного зарубежного журнала Forbes.К тому же все они попали в первую десятку-пятерку лидеров российского рейтинга.

Для частного предпринимателя очень важен выбор банка, так как он не только берет в долг, но и хранит накопленные средства, ведет расчеты с клиентами и поставщиками. Поэтому работа банка, его ответственность перед клиентом, скорость проведения операций с деньгами и надежность — главные факторы, на которые обращает внимание любой предприниматель. Правильно подобранный банк, с которым предприниматель будет тесно сотрудничать, — это первый шаг на пути к успеху и процветанию, особенно в нестабильные времена.

Многие выбирают банк именно по рейтингу, так как он дает прекрасные шансы на стабильное будущее и защиту от всевозможных внешних факторов и проблем. Некоторые бизнесмены предпочитают иметь дело с банковскими структурами, имеющими стартовый иностранный капитал или инвестиции.

Простые люди предпочитают доверять отечественным представителям, так как иностранный капитал может покинуть страну в любой момент, а госбанки предоставляют пусть небольшую, но все же гарантию защиты от банкротства или форс-мажора.

Благодаря существующей схеме оценки банковской деятельности любой человек, как рядовой гражданин, так и более состоятельный предприниматель, сможет определить для себя самый надежный банк в России. Разносторонний подход к определению рейтинга позволяет различным категориям населения найти именно ту структуру, которая им наиболее интересна.

Некоторые граждане предпочитают хранить деньги дома, а другие вкладывают их в крупные коммерческие проекты. Люди, обеспокоенные собственными вложениями, обращаются в финансово-кредитные организации. Их главное преимущество — стабильность и надежность: вкладчики и заемщики могут не беспокоиться о том, что их деньги внезапно исчезнут. Специально для таких граждан составлялись рейтинги и топы российских банков с учетом разных финансовых показателей.

Какой рейтинг у банков

Финансовые учреждения постоянно оцениваются по различным критериям независимыми агентствами и государственными предприятиями. На основании полученной информации составляется рейтинг.Агентства часто собирают данные по инициативе финансового учреждения. Компания предоставляет статические и другие данные, эксперты сравнивают их, а затем вносят в топ-банки России.

По данным ЦБ

Ведущие банки России представлены на страницах ЦБ РФ по порядковому номеру регистрации. Собранные в рейтинге финансовые институты отличаются высоким уровнем надежности и большим объемом прибыли. Их отчеты открыты для большинства финансовых экспертов.Надежность ЦБ определяется исходя из размера собственного капитала конкретного учреждения.

По данным международных рейтинговых агентств

Такие компании, как Fitch Ratings и Standard & Poor’s (S&P), Moody’s Investors Service (Moody’s) занимаются анализом деятельности мировых финансовых организаций. Каждый из них составляет свои рейтинги в национальном и международном масштабе. Агентства используют буквенные и цифровые обозначения. Буквы указывают на финансовую устойчивость предприятия в определенный момент времени.Цифры и модификаторы помещаются рядом с названиями учреждений, попадающих в промежуточные категории.

Кроме того, агентства делают прогнозы, оставляя следующие комментарии:

• Положительные, когда финансовое учреждение развивается.
• Отрицательно, если компания показывает стабильное снижение активов.
• Развивается, когда повышение или понижение рейтинга одинаково вероятно.
• Стабильно, если показатели компании не меняются долгое время.

Кредитные рейтинги, присвоенные глобальными рейтинговыми агентствами, предоставляют информацию о кредитоспособности, финансовой устойчивости, надежности и репутации финансовых учреждений. Обычные потребители, ознакомившись с этими показателями, практически ничего не понимают, но сами компании внимательно следят за представленными рейтингами. Доверие международных инвесторов зависит от информации, публикуемой рейтинговыми агентствами.

Топ-10 банков России

В любых рейтингах первые места занимают финансовые компании, поддерживаемые государством.Молодые компании редко попадают в топ-10 банков России, потому что не имеют достаточного капитала и доверия со стороны граждан. Аналогичная ситуация наблюдается и при рассмотрении негосударственных институтов: при одинаковых объемах выручки они будут в рейтинге ниже государственных. По данным ЦБ РФ, в первую десятку банков России входят:

1. ЮниКредит Банк.
2. Газпромбанк.
3. Альфа-Банк.
4. Сбербанк России.
5. ФК Открытие.
6. Росбанк.
7. Промсвязьбанк.
8. Райффайзенбанк.
9. Россельхозбанк.

Крупнейшие

Ведущие финансовые учреждения пользуются популярностью у потребителей: они могут предложить разные банковские продукты, выгодные процентные ставки по кредитам, т. к. имеют большой капитал. Самый крупный банк России — Сбербанк, где сосредоточено до 80% вкладов всех жителей страны. В крупнейший в России входит ВТБ, но стоимость его активов в 3 раза меньше, чем у Сбербанка.10 крупнейших банков России на региональном и федеральном уровнях:

1. Сбербанк.
2. Газпромбанк.
3. ФК Открытие.
4. Альфа-Банк.
5. Московский областной банк.
6. Связь-Банк.
7. РОСТ банк.
8. Росевробанк.
9. Банк Росгосстрах.

Клиентам этих компаний не нужно задумываться о том, как застраховать свои вложения, так как на них действуют государственные гарантии. Все банковские вклады находятся под защитой страны, и в случае внезапного банкротства они будут возвращены владельцам.Делать вклады можно как в рублях, так и в иностранной валюте … Они будут храниться до тех пор, пока их не попросит владелец. Более подробную информацию о системе страхования можно найти на официальных сайтах компаний.

Популярные

Список финансовых организаций, в которых физические и юридические лица незначительно отличаются от рейтинга, составленного ЦБ РФ. Для многих клиентов удобство в получении услуг выходит на первый план, но объем активов и общее количество клиентов становятся второстепенными.Кроме того, не все граждане страны знают, что означают эти показатели. Топ российских банков, популярных среди инвесторов и физических лиц:

1. Сбербанк.
2. Совкомбанк.
3. Газпромбанк.
4. Россельхозбанк.
5. ВТБ 24.
6. Промсвязьбанк.
7. РОСТ банк.
8. Нордеа Банк.
9. Глобэкс.
10. МТС-Банк.

Наиболее стабильный

При оценке финансовых институтов аналитики каждый раз меняют принципы формирования рейтинга.Самыми надежными в России по-прежнему остаются дочерние компании иностранных консорциумов и крупнейших государственных банков: Сбербанк, Россельхозбанк и ВТБ. Остальные организации продолжают борьбу за нижние позиции списка. Рейтинг самых стабильных банков:

1. Сбербанк.
2. Совкомбанк.
3. Газпромбанк.
4. Россельхозбанк.
5. ВТБ 24.
6. Промсвязьбанк.
7. Банк Китая.
8. Нордеа Банк.
9. Альфа-Банк.
10. Banca Intesa.

Рейтинг банков по надежности

Выбирая коммерческую или государственную организацию для комплексного обслуживания, нужно обращать внимание на кредитный рейтинг. Он меняется с «AAA» на «D». Финансово стабильным компаниям присваивается рейтинг «А» или выше, ненадежным предприятиям, которые не могут выполнить свои обязательства, присваивается рейтинг «D». Лучше взять сбережения в таких учреждениях или быстро перевести их в другие финансовые учреждения.Топ надежных банков:

1. Сбербанк.
2. ЮниКредит Банк.
3. Росбанк.
4. Райффайзенбанк.
5. Ситибанк.
6. Banca Intesa.
7. Банк Китая.
8. Газпромбанк.
9. Россельхозбанк.

В список недостаточно надежных организаций вошли следующие компании: Russian International, Первомайский, Международный финансовый клуб, Башкомснаббанк. Представители международных агентств рекомендуют инвесторам этих организаций вывести все средства.Уралтрансбанк и Темпбанк вошли в список проблемных предприятий. Центробанк РФ отозвал лицензию у Татфондбанка.

По активам

При составлении этого списка большое значение придают показателям рыночной капитализации предприятия. К ним относятся ценные бумаги компаний, все их имущество, деньги инвесторов, вложения: чем больше активов, тем выше стоимость предприятия. Заказчики организации могут узнать об изменении этих показателей за последний месяц, полгода или год.С практической точки зрения стоимость активов интереснее инвесторам, чем обычным физическим лицам. Ведущие российские банки в данной категории:

1. Сбербанк.
2. Газпромбанк.
3. ВТБ 24.
4. Россельхозбанк.
5. ФК Открытие.
6. Национальный Клиринговый Центр.
7. Московский кредитный банк.
8. Промсвязьбанк.
9. БИНБАНК.

Активы изменчивы и зависят от состояния конкретных сегментов рынка. Наиболее высоколиквидными активами являются краткосрочные кредиты, а объекты недвижимости и земля считаются низколиквидными, поскольку их будет сложно реализовать. Ссудные вложения сопряжены с высокими рисками, так как кредиты часто не выплачиваются до конца.

По кредитам

Список составляется по объему выданных кредитов, другие показатели в него не включаются. Кредиты наличными, потребительские кредиты, автокредиты, кредиты по пластиковым картам, ипотека и другие виды кредитов, выдаваемых гражданам.Источником информации является Центральный банк Российской Федерации. Рейтинг будет полезен тем, кто хочет найти организацию, популярную среди заемщиков. Чем больше финансовое учреждение выдало кредитов, тем больше ему доверяют. Ведущие банки России по размеру кредитов:

1. Сбербанк.
2. Газпромбанк.
3. БМ-Банк (ранее Банк Москвы).
4. Новикомбанк.
5. DeltaCredit.
6. Почтовый банк.
7. Зенит.
8. Новикомбанк.
9. ТрансКапиталБанк.

По депозитам физических лиц

Рейтинг сформирован на основании официальной информации, предоставленной Центральным банком Российской Федерации. Туда отправляются данные о банковских депозитах, а их держателями являются все финансовые учреждения страны. Эксперты сравнивают полученную статистику и публикуют ее. Основная цель составления топ-банков России по депозитам — продемонстрировать объем сбережений на каждом предприятии.На основании этой информации граждане смогут решить, где открыть счет. В данный рейтинг вошли:

1. Сбербанк.
2. ВТБ 24.
3. Россельхозбанк.
4. БИНБАНК.
5. Альфа-Банк.
6. Югра.
7. Московский Индустриальный банк.
8. Уральский банк реконструкции и развития.
9. Российский стандарт.
10. Санкт-Петербург.
11. Восточный Экспресс Банк.
12. Возрождение.
13. Российская столица.
14. АК БАРС.
15. Абсолют Банк.

Физическим лицам будет лучше распределить сумму между несколькими компаниями. Это позволит вам наглядно оценить рост вкладов в каждой организации и понять, где лучше оставить свои деньги. Прежде чем открывать счет в любом финансовом учреждении, вы должны проверить описание условий вкладов физических лиц. Некоторые известные кредитные организации в Москве требуют от потенциальных вкладчиков предоставить много документов или запрещают вывод денег до окончания срока вклада.

По прибыли

Чистая прибыль является конечным показателем результатов деятельности финансового учреждения, который отражает результат по всем направлениям деятельности и остается в их распоряжении после выполнения налоговых обязательств и внесения других обязательных платежей в государственный бюджет … В этот список также вошли деньги, которые инвесторы вкладывают в кредитные организации развития … Ведущие банки России по размеру прибыли:

1. Сбербанк.
2. ВТБ 24.
3. Россельхозбанк.
4. Банк сберегательного и кредитного обслуживания.
5. Сургутнефтегазбанк.
6. Экспресс Волга.
7. Тинькофф Банк.
8. Всероссийский банк развития регионов.
9. Траст.
10. СМП Банк.

Чтобы подать заявку на получение кредита или открыть вклад, недостаточно знать рейтинг финансовой организации и уровень ее дохода. Процентная ставка, необходимость страхования, количество запрашиваемых документов и требования к заемщику — это факторы, влияющие на оценку условий кредита.Вы можете узнать эту информацию из описания кредита. Список предложений каждого учреждения можно найти на сайте выбранной организации или в одном из ее филиалов.

Видео

Facebook

Твиттер

В контакте с

Одноклассники

Google+

Как открыть банковский счет в России {Полное руководство}

Лучшие банки России

С крупными и хорошо связанными сетями банкоматов по всей стране, разделенными между национальными и международными банковскими конгломератами, отсутствие возможностей и неудобства не должно быть проблемой при открытии банковского счета в России.Было бы неплохо узнать, есть ли у вашего местного банка филиал в России, так как там можно будет открыть счет до того, как вы ступите в страну.

• Сбербанк: Будучи крупнейшим в России, вам не составит труда найти их филиал или банкомат в любой точке России, поскольку у него более 90 тысяч точек. У них есть полный набор продуктов, включая счета с дебетовыми картами, ссуды, страховые и инвестиционные счета. Вы можете получить обслуживание клиентов по телефону или через Интернет.
• Росбанк: Принадлежит группе Société Générale, это банк с опытом обслуживания эмигрантов. Вы даже можете назначить встречу, чтобы обсудить, какие варианты лучше всего подходят для вас. Мобильный банкинг включен во все счета и доступен на русском, английском и французском языках. Вот их банкоматы и офисы.
• Райффайзен: Как международное учреждение, это также банк с персоналом, обученным обслуживать эмигрантов продуктами, которые обслуживают международную клиентуру. Таким образом, у них есть полный набор предложений услуг, включая счета, карты, страхование и ссуды для всех, от пенсионеров и студентов до предприятий.Еще одним преимуществом является их международное присутствие: если вы часто путешествуете за границу, этот банк может оказаться для вас очень удобным. Смотрите их сеть здесь.
• Газпром: Это крупный банк, насчитывающий около 3 миллионов клиентов, который сочетает повседневные банковские услуги с частным банкингом и управлением капиталом. На их счетах есть варианты дебетовой и кредитной карты, ссуды, страховые пакеты различных типов.

Открыть счет в одном из 4 банков должно быть довольно просто. Когда дело доходит до комиссий, мы рекомендуем вам прочитать мелкий шрифт и узнать о сборах в целом.Посмотрите, потребуется ли вам заплатить, чтобы закрыть свой счет, или если вы используете свою дебетовую карту за границей, это будет фиксированная плата в размере 10 евро, или если вы должны будете платить за использование банкоматов в нерабочее время.

Также обратите внимание на несколько банков просто потому, что для иностранных счетов и международных счетов в целом могут быть завышенные цены: обратите особое внимание, если вы перемещаете деньги между счетами в разных валютах, поскольку конвертация валюты стоит дорого.

Могу ли я открыть счет в российском банке онлайн?

С Иностранец может подать заявку на открытие банковского счета в России онлайн из-за пределов России, но не многие банки предлагают эту услугу.Одним из банков, предлагающих эту услугу, является Альфа-Банк.

Кроме того, вы также можете проверить в банках в вашей стране, которые также работают в России. Возможно, вы сможете открыть учетную запись для использования в России. Однако в случае утери карты банк, как правило, требует от владельца счета подписать документы заявки и предоставить образец подписи для проверки. В этом случае иностранный гражданин должен зарегистрироваться по адресу в России и лично явиться в банк.

Три типа банков в России — Planet Russia

После того, как вы примете решение переехать в Россию, вы столкнетесь с длинным списком вопросов, например, где жить, где ваши дети будут ходить в школу или даже как пользоваться местным супермаркетом.

Некоторые иностранцы в России хотят сразу же открыть счет в местном банке по прибытии, а другие думают, что могут обойтись без него. Если у вас есть банковская карта из вашей страны, и вы не находитесь в России на длительный срок, возможно, нет смысла открывать счет в местном банке. Но наличие локальной учетной записи, конечно, важно, если вы работаете на местном уровне, и упрощает целый список повседневных задач, таких как оплата услуг сотовой связи и другие счета.

RussianPod101.com — Учите русский язык с бесплатными подкастами

При этом многие люди просто выбирают бренд банка, который они узнают и которому доверяют.Например, многие европейцы выбирают Райффайзен Банк. Как американец, несколько лет назад я думал о том, чтобы пойти в Ситибанк, но обнаружил, что открыть там счет сложнее, чем в российском банке. Здесь стоит упомянуть, что, хотя выбор банка западного бренда может привести к тому, что клиентский опыт станет более западным, технически говоря, независимо от названия банка, вы имеете дело с местным российским банком.

Другие эмигранты просто выбирают банк, рекомендованный их российским работодателем.

Но понимание типов банков в России может помочь вам выбрать, какой из них лучше всего подходит для ваших личных банковских потребностей.

Давайте начнем с базового понимания банковского дела в России:

• Центральный банк России проводит очистку банковской системы, и с начала 2015 года было закрыто более 300 банков, по данным banki.ru.
• Большинство из этих банков относительно небольшие. Шансы на то, что вы найдете, а затем выберете банк, который затем будет ликвидирован, невелики, но это случилось с этим блоггером несколько лет назад, так что это могло случиться и с вами.Если это произойдет, вы автоматически застрахованы государством на сумму до 1,4 миллиона рублей на вашем счету. Вот почему некоторые люди открывают счета в нескольких банках.
• Кроме того, в том маловероятном случае, если ваш банк закроется, вы получите свои деньги через две недели. В моем случае я был очень рад, что у меня нет проблем с возвратом денег.
• Для открытия банковского счета в России вам понадобится паспорт, виза, оформление визы и, скорее всего, нотариально заверенный перевод паспорта.В большинстве случаев этого достаточно для открытия счета.
• Убедитесь, что у банка есть отличные возможности онлайн-банкинга и хорошее банковское приложение для вашего телефона. Практически все российские банки делают это, и самое замечательное в том, что в большинстве случаев с хорошим банковским приложением вам редко когда-либо снова придется стоять в очереди в банке после открытия счета.
• ЦБ РФ составил список «банков системного значения». Другими словами, это банки, которые они спасут любой ценой.Если вы планируете хранить на своем счете большие суммы денег, возможно, стоит проверить, есть ли ваш банк в этом списке.

Визы в Россию для канадцев и американцев

Имея это в виду, также полезно понимать, что в России есть три основных типа банков. Понимание этих категорий также может помочь вам выбрать лучший банк для ваших личных нужд.

Три основных типа банков в России:

1. Государственные банки: К ним относятся Сбербанк, ВТБ и Россельхозбанк. И давайте будем честными, Сбербанк — бесспорный король российского банковского дела, и очень высока вероятность, что вы там окажетесь. По моему опыту, у Сбербанка отличная система онлайн-банкинга. Кроме того, поскольку ими пользуется такой высокий процент населения России, вы можете легко отправлять деньги своим русским друзьям без дополнительных комиссий, если такая ситуация, как вы предвидите.Если вы не были в России последние 10 или 15 лет, вы будете потрясены тем, как изменился Сбербанк. В то же время в Сбербанке меня постоянно смущают три вещи: 1) Постоянно длинные линии в банкоматах. 2) Время, необходимое для изготовления некоторых банковских карт и других банковских документов по запросу. 3) Тот факт, что Сбербанк разделен или разделен между регионами России, и если вы находитесь в другой провинции и у вас есть серьезные вопросы по поводу вашего аккаунта, они часто не могут вам помочь.При этом… если вы не в большом городе России, Сбербанк, скорее всего, (единственный) путь.
2. Коммерческие банки: Сюда входят такие, как Райффайзен, Альфа-Банк и Открытие. Как упоминалось ранее, Raiffeisen используют многие иностранцы, и большинство из них сообщают, что удобство для клиентов. «Открытие» — пример «системно значимого» банка, который столкнулся с проблемами и получил спасение. Лично пользуюсь Альфа-Банком. Я считаю, что онлайн-банкинг прост в использовании.Если у меня есть вопрос, они быстро отвечают в чате через мое телефонное приложение (на русском языке) и даже быстро отвечают по телефону. Несколько месяцев назад я помог товарищу-эмигранту открыть счет в Alfa, и мы ушли через 20 минут после прибытия. У нее уже была в руке банковская карта с ее именем.
3. Интернет-банки: Банки без физических торговых точек становятся все более популярными в России. К ним относятся такие, как Тинькофф и Рокетбанк. В большинстве случаев вы можете заполнить заявку на открытие счета онлайн, и, при необходимости, к вам приедет менеджер банка.Вы обнаружите, что люди, которые пользуются онлайн-банками в России, очень похожи на веганов. Им понравится рассказывать вам о своем опыте.

Часто самые горячие дискуссии на форумах эмигрантов в России возникают вокруг того, какие банки являются лучшими. Часто наше мнение о банке основывается на одном-двух опытах обслуживания клиентов. При этом уровень обслуживания клиентов в российских банках астрономически выше, чем несколько лет назад. И я надеюсь, что понимание предыстории банковской системы и типов банков поможет указать вам в правильном направлении, когда вы сделаете свой выбор в пользу местного банковского обслуживания в России.

Какой банк вы выбрали в России? Есть какие-нибудь отличные истории об обслуживании клиентов? Как насчет кошмарных сказок? Комментарий ниже.