Разное

Биржевой маклер это: Биржевой маклер: партнер, посредник или соучастник?

06.02.1981

Содержание

Биржевой маклер / КонсультантПлюс

БИРЖЕВОЙ МАКЛЕР

Должностные обязанности. Оказывает посреднические услуги при заключении коммерческих, кредитных, валютных, страховых и других сделок, осуществляемых на биржах. Обеспечивает сокращение срока реализации сделки, получение максимального дохода, ускорение оборота капитала, активизацию производственной, инвестиционной и инновационной деятельности. Изучает коммерческую информацию, качественные характеристики сырья, оборудования, продукции и услуг, являющихся предметом сделки, а также финансовое положение и деловую репутацию ее участников. Анализирует конъюнктуру внутреннего и внешнего рынка, информацию о продаваемых товарах и услугах, требования покупателей, прогнозирует изменения цен и спроса на куплю-продажу недвижимости (квартир, жилых домов, земли, садовых участков и т.п.). Ведет переговоры с клиентами о заключении договоров, осмотр объектов купли-продажи, оценивает стоимость недвижимого и другого имущества. Участвует в экспертизе и проверке качества сырья, материалов, продукции и других объектов сделки, определении и согласовании цены, условий купли-продажи и ее оформлении. Выполняет работу, связанную с привлечением клиентов, а также специалистов и вспомогательного персонала, необходимых при осуществлении сделок, с повышением репутации как независимого посредника, так и биржи, от имени которой совершается сделка. Обеспечивает соответствие заключаемых договоров правовым нормам, надлежащее оформление необходимых документов согласно установленным требованиям.

Должен знать: законодательные акты, нормативные и методические материалы, касающиеся коммерческой деятельности; рыночные методы хозяйствования, закономерности и особенности развития экономики; правила организации и ведения бизнеса; виды биржевых сделок; навыки делового общения; методы изучения конъюнктуры рынка, его потенциала и тенденций развития; организацию деловых контактов и биржевых сделок; основы социальной психологии; методы определения качества и порядок установления цен на сырье, оборудование, продукцию, имущество, услуги; правила определения размера комиссионных выплат по заключаемым договорам; порядок составления документации при оформлении сделок; гражданское и трудовое законодательство; правила и нормы охраны труда.

Требования к квалификации. Высшее профессиональное образование и дополнительная специальная подготовка без предъявления требований к стажу работы или среднее профессиональное образование и дополнительная специальная подготовка, стаж работы по специальности не менее 2 лет.

Открыть полный текст документа

Профессия маклер: где учиться, зарплата, плюсы и минусы, востребованность

Маклер – специалист, профессионально занимающийся посредничеством при страховании, покупке и продаже товаров, услуг, ценных бумаг, объектов недвижимости. Этот специалист способствует заключению таких сделок путем сведения партнеров. Кстати, в 2021 году центр профориентации ПрофГид разработал точный тест на профориентацию. Он сам расскажет вам, какие профессии вам подходят, даст заключение о вашем типе личности и интеллекте.

Основные виды маклеров:

  •     биржевой маклер;
  •     финансовый маклер;
  •     страховой маклер;
  •     маклер по недвижимости.

В современной России и англоязычных странах биржевого маклера часто называют брокером. Хотя термин «маклер» встречается в отдельных подзаконных актах РФ.

Биржевой маклер – это сотрудник фондовой, валютной или товарной биржи, посредник при заключении сделок между продавцом и покупателем.

Биржевой маклер ведет торги на бирже, сводит партнеров по сделке, регистрирует сделку и за это от каждой из сторон получает определенное вознаграждение. В его полномочия может входить и отклонение сделки по тем или иным причинам, например, если не соблюдаются правила оформления сделки или заключаемые договора не законны. Этот специалист также разрешает спорные моменты между сторонами сделки.

Биржевой маклер занимается аналитической работой, оценивая выгоду сделки. Для этого он выясняет качественные характеристики товара (ценных бумаг или продукции). Для верного прогноза по сделке он учитывает информацию о компаниях, участвующих в купле-продаже, их финансовую и деловую репутацию.

Курсовой маклер – особый тип биржевого маклера. Он ведает котировкой курса валют или ценных бумаг.

Финансовый маклер  занимается предоставлением консультационных и финансовых услуг на финансовых рынках, обслуживанием портфолио, оценкой ценных бумаг и дериват (производные финансовые документы).

Страховой маклер является посредником между страхователем и страховщиком. Такой специалист предоставляет консультационные и финансовые услуги на страховых рынках, консультирует в области разработок новых продуктов страхования.

Маклер по недвижимости  — это посредник между людьми, которые решили купить, продать, сдать или снять недвижимость. Специалист помогает в оформлении и сборе необходимых для сделки документов. Маклеры по недвижимости работают как в агентствах, так и частным образом. Те, кто работают на себя, собирают информацию собственными силами (просматривают объявления в СМИ или сайты недвижимости). В агентствах маклеры в основном пользуются наработанной информационной базой. Частным маклерам обычно доверяют меньше, чем специалистам из агентств. Зато плюсом работать на себя является то, что весь процент от завершенной сделки можно забрать себе.

Необходимые профессиональные навыки и знания

  • знания в области экономики, маркетинга, статистики, психологии;
  • юридическая грамотность в отношении жилищного законодательства и оформления документов;
  • навыки продажи объектов недвижимости, заключения сделок;
  • умение грамотно изъясняться и расположить к себе собеседника;
  • умение вести переговоры;
  • умение аргументированно отстаивать свое мнение.

Личные качества

  • коммуникабельность, общительность;
  • быстрота реакции;
  • стрессоустойчивость;
  • ответственность;
  • пунктуальность;
  • терпеливость;
  • тактичность, внимательность.

Место работы

  • агентства недвижимости;
  • торговые площадки;
  • биржи;
  • частная практика.

Зарплата и карьера

Опыт работы и повышение квалификации маклера способствует карьерному росту.

Зарплата маклера зависит от места работы, опыта.

Обучение на маклера

Чтобы работать маклером необходимо высшее экономическое образование маклера, приоритетной специальностью является “Финансы и кредит”.

Ведущие вузы Москвы:

  • Московский государственный университет им. М.В. Ломоносова;
  • Финансовая академия при Правительстве РФ;
  • Государственный университет – Высшая школа экономики;
  • Российская Экономическая академия им. Г.В. Плеханова.

биржевой маклер — это… Что такое биржевой маклер?

биржевой маклер
stockjobber

Большой англо-русский и русско-английский словарь. 2001.

  • биржевой магнат
  • биржевой операция

Смотреть что такое «биржевой маклер» в других словарях:

  • Биржевой Маклер — См. Маклер биржевой Словарь бизнес терминов. Академик.ру. 2001 …   Словарь бизнес-терминов

  • БИРЖЕВОЙ МАКЛЕР — работник, служащий биржи, входящий в состав ее персонала, ведущий торги в секциях, фиксирующий и регистрирующий согласие брокеров продавца и покупателя на заключение сделки. См. также МАКЛЕР. Райзберг Б.А., Лозовский Л.Ш., Стародубцева Е.Б..… …   Экономический словарь

  • БИРЖЕВОЙ МАКЛЕР — работник, служащий биржи, входящий в состав ее персонала, ведущий торги в секциях, фиксирующий и регистрирующий согласие брокеров продавца и покупателя на заключение сделки. тж. МАКЛЕР …   Юридическая энциклопедия

  • БИРЖЕВОЙ МАКЛЕР — лицо, состоящее при бирже и служащее за определенное вознаграждение посредником между покупателем и продавцом. Полный словарь иностранных слов, вошедших в употребление в русском языке. Попов М., 1907 …   Словарь иностранных слов русского языка

  • Биржевой маклер — Работник, служащий биржи, входящий в состав ее персонала, ведущий торги, фиксирующий и регистрирующий согласие продавца и покупателя на заключение сделки. Терминологический словарь банковских и финансовых терминов. 2011 …   Финансовый словарь

  • Биржевой маклер — (Exchange (stock) broker) — лицо, выступающее в качестве посредника при оформлении сделок на товарных и фондовых биржах; не имеет права осуществлять эти функции за свой счет и от своего имени. То же: брокер …   Экономико-математический словарь

  • биржевой маклер — Лицо, выступающее в качестве посредника при оформлении сделок на товарных и фондовых биржах; не имеет права осуществлять эти функции за свой счет и от своего имени. [ОАО РАО «ЕЭС России» СТО 17330282.27.010.001 2008] [http://slovar… …   Справочник технического переводчика

  • биржевой маклер — Syn: биржевой брокер, фондовый маклер …   Тезаурус русской деловой лексики

  • БИРЖЕВОЙ МАКЛЕР — работник, служащий биржи, входящий в состав ее персонала, ведущий торги в секциях, фиксирующий и регистрирующий согласие брокеров продавца и покупателя на заключение сделки. См. т.ж. МАКЛЕР …   Энциклопедический словарь экономики и права

  • БИРЖЕВОЙ МАКЛЕР — см. Маклер …   Энциклопедия юриста

  • биржевой маклер —   см. маклер …   Справочный коммерческий словарь


МАКЛЕР БИРЖЕВОЙ — это… Что такое МАКЛЕР БИРЖЕВОЙ?

МАКЛЕР БИРЖЕВОЙ

Экономика и право: словарь-справочник. — М.: Вуз и школа. Л. П. Кураков, В. Л. Кураков, А. Л. Кураков. 2004.

  • МАКЛЕР
  • МАКЛЕР ЗАРЕГИСТРИРОВАННЫЙ

Смотреть что такое «МАКЛЕР БИРЖЕВОЙ» в других словарях:

  • Маклер Биржевой — служащий биржи, посредник между продавцом и покупателем при продаже товаров, ценных бумаг, услуг. М.б. получает вознаграждение от каждой из сторон, участвующих в сделке. Словарь бизнес терминов. Академик.ру. 2001 …   Словарь бизнес-терминов

  • МАКЛЕР, БИРЖЕВОЙ — первоначально торговец акциями и облигациями. Сейчас понимается обычно как частное лицо, которое продает ценные бумаги менее чем через год после их покупки и ведет все операции за счет собственных средств; сотрудник брокерской, дилерской или иной …   Большой экономический словарь

  • Маклер Биржевой Конкурирующий — член биржи, который имеет право заключать сделки на бирже за свой счет и на свой риск. Словарь бизнес терминов. Академик.ру. 2001 …   Словарь бизнес-терминов

  • МАКЛЕР, БИРЖЕВОЙ КОНКУРИРУЮЩИЙ — член биржи, который при условии соблюдения определенных правил, может заключать сделки в операционном зале за свой счет и на свой риск …   Большой экономический словарь

  • Биржевой Маклер — См. Маклер биржевой Словарь бизнес терминов. Академик.ру. 2001 …   Словарь бизнес-терминов

  • МАКЛЕР — (нем. Makler, от machen делать). 1) лицо, избираемое купечеством для свидетельствования договоров и обязательств. 2) Сводчик при продаже или покупке. Словарь иностранных слов, вошедших в состав русского языка. Чудинов А.Н., 1910. МАКЛЕР [нем.… …   Словарь иностранных слов русского языка

  • Биржевой комитет — (англ. exchange committee) постоянный выборный орган биржи, ведающий ее текущими делами. Председатель и члены избираются общим собранием на определенный срок. В обязанности Б.к. входят: установление порядка операций на бирже, наблюдение за… …   Энциклопедия права

  • БИРЖЕВОЙ МАКЛЕР — работник, служащий биржи, входящий в состав ее персонала, ведущий торги в секциях, фиксирующий и регистрирующий согласие брокеров продавца и покупателя на заключение сделки. См. также МАКЛЕР. Райзберг Б.А., Лозовский Л.Ш., Стародубцева Е.Б..… …   Экономический словарь

  • БИРЖЕВОЙ МАКЛЕР — работник, служащий биржи, входящий в состав ее персонала, ведущий торги в секциях, фиксирующий и регистрирующий согласие брокеров продавца и покупателя на заключение сделки. тж. МАКЛЕР …   Юридическая энциклопедия

  • МАКЛЕР — МАКЛЕР, маклера, муж. (нем. Makler) (торг.). Профессиональный посредник между продавцом и покупателем при совершении торговых сделок на бирже. Биржевой маклер. ❖ Честный маклер (полит., ирон.) корыстный посредник в международных отношениях.… …   Толковый словарь Ушакова


Маклер — это … Кто такой маклер и его функции

Добавлено в закладки: 0

Кто такой маклер? Описание и определение понятия.

Маклер – это посредник между участвующими в сделке, заключаемой на товарной или фондовой бирже. Термин маклер по своему значению схож с термином посредник. Известно что маклер всегда выступает как юридическое лицо, и обладает опытом в определенных операциях. Все действия маклер проводит в согласии с поручением клиентов и соответственно через их оплату. За свои услуги посредники, платят за счет комиссионных, размер этих услуг определяется биржевым комитетом. Значительная часть операций на товарных или фондовых биржах осуществляются компаниями маклеров. На рынке существуют как официальные фирмы, так же осуществляют свою деятельность и неофициальные маклерские компании.

Понятно что по значению слова, маклер это говоря просто – торговый посредник. Соответственно маклер профессионально исполняет обязанности посредника при покупке и продаже товаров, ценных бумаг, услуг, страховании, побуждает и убеждает что бы заключались сделки купли-продажи способствуя встречи партнёров. Биржевые маклеры всегда есть в составе персонала биржи, они проводят торги и регистрируют устное согласие брокеров продавца и покупателя при заключение сделки.

Маклер соответственно получает вознаграждение. Такое вознаграждение, он получает от каждой стороны, которая участвует в сделке, в размере, который на прямую зависит от суммы сделки. Существует маклер курсовой, то есть это биржевой маклер, разбирающийся в котировке курса ценных бумаг, а так же валют.

Функции маклера

К примеру страховой маклер выступает посредник между страховщиком и страхователем. Агента занимающегося страхованием так же можно назвать маклером. На современном рынке, маклер легко может вас обмануть, допустим если он знает заранее, что квартира с проблемами, или возможно даже он не будет принимать непосредственное участие в мошенничестве, таких случаи очень распространены. Вот к сожалению потом призвать к ответственности такого маклера будет очень сложно. В настоящее время в России и англоязычных странах биржевого маклера часто именуют брокером. Хотя термин “маклер” можно встретить в отдельных подзаконных актах Российской федерации. В маклерские полномочия входят и отклонение сделки по различным причинам, допустим, если небыли соблюдены правила оформления сделки или заключаемые договора не являются законными.

В полномочия этого специалиста так же входят разрешения спорных моментов между сторонами сделки. Маклер по недвижимости тоже посредник между людьми, которые решили купить, продать, сдавать или снимать недвижимость. Он обязан помогает в оформлении и сборе важных и нужных для сделки документов. Маклеры по недвижимости работают как в агентствах, так и на себя. Деятельность маклера представляет собой работу с о знанием в таких областях как: экономика, статистика, маркетинг, навыков продажи объектов недвижимости, заключение сделок. В трудовые обязанности маклера входит оглашение предложений, отслеживание подачи заявок со стороны брокеров, фиксация сделки купли-продажи, оформление сделок и контроль над правильностью её составления. Профессия маклера имеет в перспективе карьерный рост. Опыт работы в сфере недвижимости и повышение профессионального уровня могут привести специалиста к должности золотого маклера. Опыт и знания, способствуют размеру заработка. Маклеру должны быть присуще умение убеждать, коммуникабельность, стрессоустойчивость, быстрота реакций, ответственность, терпение, аккуратность, пунктуальность.

Мы коротко рассмотрели маклера и его функции. Оставляйте свои комментарии или дополнения к материалу.

Как стать биржевым маклером в 2021 году?

Вас интересует биржевой маклерство, а также получение диплома биржевого маклера? Если это так, вот как стать биржевым маклером в 2021 году. Как стать биржевым маклером в 2021 году

Этот пост содержит необходимые сведения о том, как стать биржевой брокер Что такое диплом биржевого маклера и другие образовательные требования, необходимые для достижения успеха на этом карьерном пути в 2021 году. Вы также узнаете, сколько стоит обучение, сколько зарабатывает биржевой маклер.

ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ: Показатель приема в университет Пердью в 2021 году | Требования к кандидатам

Как стать биржевым маклером в 2021 году

Что такое биржевой маклерство?

Акции, также называемые акциями или акциями, представляют собой тип ценных бумаг, которые демонстрируют пропорциональное владение корпорацией-эмитентом. Он также известен как «

Таким образом, маклерство — это услуга, которая дает институциональным и розничным инвесторам возможность покупать и продавать акции.

Таким образом, маклерство — это профессиональная деятельность по покупке и продаже акций для клиентов.

Кто такой биржевой маклер?

A биржевой брокер просто тот, кто покупает и продает товары от имени клиентов; такими клиентами могут быть учреждения или частные лица. Биржевые маклеры получают комиссию или компенсацию за совершение сделки для клиента.

Чтобы стать биржевым маклером, сначала необходимо сдать экзамены, чтобы получить лицензию на покупку и продажу ценных бумаг на законных основаниях.

Что делают биржевые маклеры?

По сути, цель биржевого маклера — найти клиентов, которым нужны акции и акции, которыми он владеет и которые им продают.

После того, как он найдет клиента, ему необходимо дать правильный инвестиционный совет и развить глубокое понимание фондового рынка. 

Это означает, что биржевой маклер, который дает лучший совет, получает больше денег для своего клиента, а клиент будет совершать с вами больше сделок, что перерастает в большую комиссию, а это больше денег для вас как биржевого маклера.

Как мне стать биржевым маклером?

1. Получите аттестат о среднем образовании.

2 Получите степень бакалавра

Общие степени, которые вы можете получить, включают

Бухгалтерский учет

Управление бизнесом

Финансы

Экономика

Статистика

Математика

3. Получите опыт

4. Сдать экзамен на лицензию и сдать

Какое обучение или требования мне нужно, чтобы стать биржевым брокером?

Работа биржевого маклера требует от вас соответствия определенным требованиям в разных аспектах. Ниже приведены эти требования.

  • Лицензионные требования биржевого маклера
  • Требования к образованию для биржевого брокера
  • Требование к навыкам, чтобы стать биржевым маклером
  • Требование к обучению, чтобы стать биржевым маклером.

Сколько стоит стать биржевым брокером?

Исходя из требований, перечисленных выше, четырехлетняя программа на получение степени бакалавра может стоить от 34,080 75,240 до XNUMX XNUMX долларов.

Вы также можете тратить около 99 или 129 долларов в месяц на стандартную программу полного дня или программу продолжения образования для получения диплома об окончании средней школы соответственно.

Существуют ли школы для биржевых маклеров?

Нет университетов, предлагающих биржевой маклерство в качестве дипломной программы, но есть университеты, предлагающие ученые степени в области финансов и бизнеса. Эти степени — основы, необходимые для успеха биржевого маклера.

Ниже приведены университеты, в которых вы можете получить степень в области финансов или бизнеса, чтобы соответствовать требованиям к образованию, чтобы стать биржевым маклером.

  • Тихоокеанский университет Аляски, Анкоридж
  • Университет Карнеги-Меллона, Питтсбург, Пенсильвания
  • Университет Ганнона, Эри, Пенсильвания
  • Университет Сан-Франциско Сан-Франциско, Калифорния
  • Университет Северной Айовы Сидар-Фолс, Айова

Где работают биржевые маклеры?

Чтобы стать успешным биржевым маклером, вам нужно будет много работать в любой из следующих рабочих сред.

Онлайн Брокерская Скидка

вы можете работать в онлайн-брокере со скидками. Брокерская компания со скидками в Интернете позволит вам торговать акциями, используя свою онлайн-платформу. Это предложение доступно менее чем за 10 долларов за сделку.

По сути, поскольку дисконтные брокеры разрушили барьеры и снизили стоимость инвестирования для большинства людей, торговля акциями больше не ограничивается состоятельными людьми. Таким образом, вы можете предоставить ценную услугу.

Банки

Вы можете работать биржевым маклером в банке либо экспертом по торговле на Форекс, либо инвестиционным аналитиком. Для этого требуется степень в области финансов или бизнеса.

Брокерские компании / Инвестиционные фирмы

Биржевые маклеры также могут работать в брокерских компаниях или инвестиционных компаниях.

Как стать часто задаваемыми вопросами биржевого брокера

Могу ли я быть биржевым маклером без ученой степени?

Да, вы можете быть биржевым маклером без высшего образования. Однако вам нужно будет получить лицензию и практиковаться как профессионал. Для этого вам потребуется сдать экзамены по лицензированию Управления по регулированию финансовой индустрии. Его основное требование — высшее образование.

Трудно ли стать биржевым брокером?

Нет, это не так. Прокрутите вверх и прочитайте пост, поскольку он расскажет вам, как стать биржевым брокером. Все, что вам нужно, это образовательное требование, лицензия и три основных навыка, чтобы преуспеть на этом карьерном пути.

Как мне стать хорошим биржевым брокером?

Чтобы стать хорошим биржевым брокером, вы закончите среднюю школу, получите степень, сдадите экзамены по лицензированию Управления по регулированию финансовой индустрии, получите лицензию, приобретете навыки продаж и счета, коммуникативные навыки и будете постоянно продлевать свою лицензию, чтобы официально оставаться биржевым брокером. .

Сколько времени нужно, чтобы стать биржевым маклером?

Чтобы стать лицензированным биржевым брокером, вам может потребоваться в общей сложности 6 лет. Два года для получения аттестата об окончании средней школы и четыре года для получения степени бакалавра. Однако, если вам нужна степень магистра для практики в вашем штате, это может занять около 8 лет.

Что мне нужно, чтобы стать биржевым брокером?

Для того, чтобы стать биржевым маклером, нет основных требований к образованию, но чтобы стать успешным брокером, вам необходимо получить ученую степень, лицензию, пройти профессиональное обучение и получить соответствующие навыки и опыт.

МЫ ТАКЖЕ РЕКОМЕНДУЕМ

Список прибыльных торговых рабочих мест для женщин в 2021 году

Как получить скидку Apple для студентов в 2021 году быстро

20 бесплатных аккредитованных дипломов средней школы онлайн в 2021 году

15 бесплатных онлайн-тренингов для лучших турагентов в 2021 году

Когда лучшее время для покупки ноутбука в 2021 году? Полное руководство

Получите сертификат по цифровому маркетингу в Академии цифрового маркетинга Канады.

АВТОРСКИЕ ПРАВА ВНИМАНИЕ! Содержание этого веб-сайта не может быть переиздано, воспроизведено, распространено полностью или частично без надлежащего разрешения или подтверждения. Все содержимое защищено DMCA.

Контент на этом сайте размещен с добрыми намерениями. Если вы являетесь владельцем этого контента и считаете, что ваши авторские права были нарушены или нарушены, обязательно свяжитесь с нами по адресу [xscholarshipc (@) gmail (dot) com], и действия будут предприняты немедленно.

Каков Биржевой маклер?

Каков Биржевой маклер?

 

Поиск биржевого маклера? Подготовите быть немного смущены. Есть предоставляющие полный комплекс услуг биржевые маклеры и дисконтируют биржевых маклеров, представляя несметное число брокерских фирм. Есть выполнение только, консультация и контролируемые имеющие дело биржевые маклеры. Можно взаимодействовать со своим биржевым маклером онлайн или по телефону, и можно или принести свой собственный план к таблице или положиться полностью на экспертизу брокера.

В то время как термин «брокер» мог бы сделать некоторых инвесторов немного неудобными в эти абсолютные экономические времена, слово фактически означает «тот, кто действует как агент для другого.» В случае биржевого маклера это может быть сделано на различных уровнях. «Выполнение только» договоренность помещает большую часть бремени в клиента, который называет брокера и просто обеспечивает инструкции относительно того, что купить или продать. Консультация, имеющая дело все еще, оставляет решение с клиентом, но биржевой маклер может предложить вводную информацию предложения и предложения. Наконец, с «контролируемыми» отношениями, биржевому маклеру дают свободу действий, чтобы использовать его или её собственное суждение.

Фондовый рынок, в его ядре, азартной игре. То, что делает биржевой маклер, должно поставить Ваши деньги, что цена определенной акции вырастет вне того, что Вы платите за это — если не немедленно, по крайней мере в долгосрочной перспективе. Брокер может также советовать Вам продавать определенные акции, которые, кажется, достигли максимума, или, как известно по слухам, находятся на краю падения.

Предоставляющий полный комплекс услуг брокер мог бы иметь дело с другими финансовыми юридическими лицами, такими как аннуитеты и облигации, так же как акции. В другом конце спектра дисконтный брокер, отношения которого вообще проводятся посредством выполнения только. Пул знания, требуемого быть эффективным биржевым маклером, огромный. Мало того, что брокер должен быть на близких условиях с правилами и причудами рынка, но он или она должен также быть в состоянии обработать информацию о различных компаниях глазом к тому, повысятся ли те акции, вероятно, или вниз.

Чтобы достигнуть той позиции власти, возможный брокер должен передать два всесторонних рассмотрения. Почти все они их работают на брокерские фирмы, и им платят различными способами. Некоторая работа над комиссией от клиента, некоторая работа над твердым окладом, и некоторое объединение оба.

Какой брокер, чтобы выбрать зависит в ряде факторов. Если Вы — лицо, которое любит играть рынок и смакует острые ощущения азартной игры, дисконтный брокер мог бы быть способом пойти. Если бы Вы надеетесь вырасти свою пенсионную заначку немного, не беря очень много рисков, Вы, вероятно, хотели бы перевернуть больше ответственности перед своим брокером. Очевидно, чем более вход и услуги брокер предлагают, тем выше цена или комиссия.

 

 

 

 

[<< Назад ] [Вперед >> ]

Определение биржевого маклера

Что такое биржевой маклер?

Биржевой маклер — это финансовый профессионал, который выполняет заказы на рынке от имени клиентов. Биржевой маклер также может быть известен как зарегистрированный представитель (RR) или инвестиционный консультант.

Большинство биржевых маклеров работают в брокерской фирме и обрабатывают транзакции для ряда индивидуальных и институциональных клиентов. Биржевые маклеры часто получают комиссионные, хотя методы компенсации различаются в зависимости от работодателя.

Брокерские фирмы и брокерско-дилерские компании также иногда называют биржевыми маклерами. К ним относятся как брокеры с полным спектром услуг, так и дисконтные брокеры, которые проводят сделки, но не предлагают индивидуальные советы по инвестированию.

Большинство онлайн-брокеров являются дисконтными брокерами, по крайней мере, на их базовом уровне обслуживания, при котором сделки совершаются бесплатно или за небольшую установленную комиссию. Многие онлайн-брокеры теперь предлагают услуги премиум-уровня с более высокими комиссиями.

Ключевые выводы

  • Биржевой маклер — это профессиональный финансовый работник, который покупает и продает акции по указанию клиентов.
  • Большинство заказов на покупку и продажу в настоящее время осуществляется через дисконтных онлайн-брокеров. Этот автоматизированный процесс снижает комиссии.
  • Состоятельные люди и организации продолжают пользоваться услугами брокеров с полным спектром услуг, которые предлагают консультации и услуги по управлению портфелем, а также завершают транзакции.

Понимание роли биржевого маклера

Покупка или продажа акций требует доступа к одной из основных бирж, таких как Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE) или NASDAQ.Чтобы торговать на этих биржах, вы должны быть членом биржи или принадлежать фирме-участнику. Фирмы-члены и многие люди, которые на них работают, имеют лицензию брокеров или брокеров-дилеров Управлением по регулированию финансовой индустрии (FINRA).

Хотя индивидуальный инвестор может покупать акции напрямую у компании, которая их выпускает, гораздо проще работать с биржевым маклером.

До недавнего времени доступ на фондовые рынки был непомерно дорогим.Это было рентабельным только для состоятельных инвесторов или для крупных институциональных инвесторов, таких как менеджеры пенсионных фондов. Они использовали брокеров с полным спектром услуг и могли платить сотни долларов за совершение сделки.

Однако рост Интернета и связанные с ним достижения в области технологий открыли для дисконтных брокеров возможность предоставлять онлайн-услуги с дешевым, быстрым и автоматизированным доступом к рынкам. В последнее время такие приложения, как Robinhood и SoFi, обслуживают микроинвесторов, позволяя покупать даже частичные акции.Большинство счетов на рынках сегодня находятся в ведении владельцев счетов и дисконтных брокеров.

Биржевые маклеры в 21 веке

Брокеры, нанятые дисконтными брокерскими фирмами, могут работать как агенты по телефону (известные как голосовые брокеры), готовые ответить на короткие вопросы, или как сотрудники филиалов в физическом месте. Они также могут консультироваться с клиентами, подписавшимися на премиум-уровни онлайн-брокера.

Сравнительно меньшее количество биржевых маклеров работает в инвестиционных банках или специализированных брокерских фирмах.Эти компании обрабатывают крупные и специализированные заказы для институциональных клиентов и состоятельных частных лиц (HNWI).

Еще одна недавняя разработка в сфере брокерских услуг — это внедрение роботизированных консультантов, алгоритмическое управление инвестициями, осуществляемое через веб-интерфейс или интерфейс мобильного приложения. Минимальное индивидуальное взаимодействие, что снижает комиссию.

Приложения для мобильных телефонов, такие как Robinhood и SoFi, обслуживают микроинвесторов, позволяя покупать даже частичные акции.

Требования к образованию для биржевых маклеров

Биржевым маклерам обычно требуется степень бакалавра в области финансов или делового администрирования.Хорошее понимание финансовых законов и правил, методов бухгалтерского учета, принципов экономики и валюты, финансового планирования и финансового прогнозирования — все это полезно для работы в этой области.

Глобальный авторитет также становится все более востребованным как сигнал легитимности и финансовой проницательности. Примеры включают обозначения сертифицированного финансового планировщика (CFP) и дипломированного финансового аналитика (CFA).

Большинство успешных биржевых маклеров обладают исключительными навыками межличностного общения и способны поддерживать прочные торговые отношения, помимо знания рынка и навыков инвестирования.

Лицензионные требования для биржевых маклеров

В США зарегистрированные брокеры должны иметь лицензии FINRA Series 7 и Series 63 или 66 и спонсироваться зарегистрированной инвестиционной фирмой. Биржевые брокеры в США также должны быть членами фондовой биржи, на которой они работают.

В Канаде потенциальные биржевые маклеры в настоящее время должны работать в брокерской фирме и должны пройти Канадский курс по ценным бумагам (CSC), Руководство по поведению и практике (CPH) и 90-дневную программу обучения консультантов по инвестициям (IATP).

В Гонконге кандидаты должны работать в лицензированной брокерской фирме и сдать три экзамена Гонконгского института ценных бумаг (HKSI). Те, кто сдают экзамен, должны быть одобрены финансовым регулирующим органом для получения лицензии.

В Сингапуре для того, чтобы стать торговым представителем, необходимо сдать четыре экзамена по модулям 1A, 5, 6 и 6A, проводимые Институтом банковского дела и финансов. Денежно-кредитное управление Сингапура (MAS) и Сингапурская биржа (SGX) имеют лицензионные полномочия.

В Соединенном Королевстве маклерство строго регулируется, и брокеры должны получить квалификацию Управления финансового надзора (FCA). Точная квалификация зависит от конкретных обязанностей, требуемых как от брокера, так и от работодателя.

В каждой стране есть свои требования к аттестации биржевых маклеров.

Чем занимаются биржевые маклеры?

Биржевые маклеры служат посредниками между рынками (например, биржами) и инвесторами.Брокеры принимают заказы от клиентов и стараются выполнить их по максимально выгодной цене. Взамен они получают комиссию, известную как комиссия. Сегодня многие биржевые маклеры перешли к финансовым консультантам или планировщикам, поскольку онлайн-брокерские платформы позволяют пользователям вводить свои собственные заказы через Интернет или мобильное приложение.

В чем разница между дисконтным брокером и брокером с полным спектром услуг?

Традиционно дисконтный брокер занимается покупкой и продажей только от имени клиентов, в то время как брокер с полным спектром услуг предоставляет более широкий спектр финансовых услуг, таких как исследования, консультации, управление портфелем и т. Д.Сегодня, когда онлайн-брокеры снизили комиссионные до нуля, дисконтные брокеры отличились тем, что в дополнение к чистому исполнению также предоставляют исследования и другие услуги.

Сколько зарабатывает биржевой маклер?

Средняя зарплата биржевого маклера в 2020 году составляла 60 644 доллара, а средний диапазон — от 40 000 до 123 000 долларов.

Биржевой маклер — Обзор, обязанности, типы, квалификация

Что такое биржевой маклер?

Биржевой маклер — это регулируемый представитель финансового рынка, который позволяет покупать и продавать ценные бумаги от имени финансовых учреждений, клиентов-инвесторов и фирм.Биржевого маклера также называют зарегистрированным представителем или брокером. Торговля, покупка или продажа акций на национальных фондовых биржах обычно осуществляется через биржевого маклера.

Биржевые маклеры обрабатывают транзакции как для институциональных, так и для розничных клиентов. Основная задача биржевого маклера — получать заказы на покупку и продажу и выполнять их. Многие участники рынка полагаются на знания и опыт биржевых маклеров в отношении динамики рынка, чтобы инвестировать в ценные бумаги.Биржевой маклер может работать как индивидуально, так и с брокерской фирмой. Иногда брокеров-дилеров и брокерские фирмы также называют биржевыми маклерами.

Резюме
  • Биржевой маклер — это регулируемый представитель финансового рынка, который позволяет покупать и продавать ценные бумаги различным клиентам.
  • Биржевые маклеры со скидкой предлагают больше инструментов для исследования и торговых возможностей с меньшими комиссиями; следовательно, они привлекают активных дневных трейдеров и инвесторов.
  • Биржевой маклер должен хорошо разбираться в финансовом рынке и правилах, а также сдать экзамен общего представителя по ценным бумагам.

Типы биржевых маклеров

Выбор биржевого маклера должен быть связан с торговыми потребностями трейдеров. Трейдеры должны сосредоточиться на своей торговой стратегии и выбрать биржевого маклера, который поможет удовлетворить их торговые потребности. Например, для коротких продаж трейдерам потребуется найти биржевых маклеров с подробным списком акций, доступных для короткой продажи.

Ниже перечислены различные типы биржевых маклеров:

1. Биржевой маклер с полным комплексом услуг

Биржевой маклер с полным спектром услуг предлагает клиентам различные финансовые услуги. Обычно клиентам назначают индивидуальных лицензированных биржевых маклеров. В брокерских фирмах работают исследовательские отделы, предоставляющие рекомендации аналитиков и доступ к первичным публичным предложениям (IPO). Первичное публичное размещение акций (IPO). Первичное публичное размещение акций (IPO) — это первая продажа акций, выпущенных компанией для широкой публики.До IPO компания считается частной компанией, обычно с небольшим количеством инвесторов (учредителей, друзей, родственников и бизнес-инвесторов, таких как венчурные капиталисты или бизнес-ангелы). Узнайте, что такое IPO.

Биржевые маклеры с полным спектром услуг также предоставляют такие услуги, как финансовое планирование, коммерческие и личные жилищные ссуды, банковские услуги и управление активами. Клиенты могут либо связаться со своим личным биржевым брокером, чтобы узнать о вариантах торговли, либо использовать мобильные и онлайн-платформы.

Однако биржевые маклеры, предлагающие торговые функции и онлайн-доступ, взимают более высокие комиссии.Более того, поскольку онлайн-платформы биржевых маклеров с полным спектром услуг обычно обслуживают долгосрочных инвесторов, платформы предоставляют меньше индикаторов и инструментов для инвесторов, торгующих на дневных торгах.

2. Дисконтный биржевой маклер

Дисконтный биржевой маклер предоставляет финансовые продукты, доступ к паевым инвестиционным фондам Взаимные фонды Взаимный фонд — это совокупность денег, собранная у многих инвесторов с целью инвестирования в акции, облигации или другие ценные бумаги. Паевые инвестиционные фонды принадлежат группе инвесторов и управляются профессионалами.Узнайте о различных типах фондов, о том, как они работают, а также о преимуществах и компромиссах инвестирования в них, банковских продуктов и других услуг. Биржевой брокер со скидкой предлагает множество продуктов и услуг, которые аналогичны брокеру с полным спектром услуг, но с меньшими комиссиями.

Следовательно, свинг-трейдеры и дневные трейдеры, которые более активны, могут найти привлекательных биржевых маклеров со скидкой. Кроме того, платформы обслуживают активных дневных трейдеров и инвесторов; следовательно, они предоставляют больше инструментов для исследования и торговых возможностей, чем платформы с полным спектром услуг.

3. Биржевой брокер онлайн

Биржевой брокер, также называемый биржевым маклером с прямым доступом, предлагает услуги активным дневным трейдерам с наименьшей комиссией — обычно цена определяется исходя из стоимости акций. Онлайн-биржевые маклеры предлагают платформы прямого доступа с возможностями маршрутизации и составления графиков, а также доступ к многочисленным биржам, маркет-мейкерам и сетям электронной связи (ECN).

Кроме того, биржевые маклеры онлайн предлагают преимущества доступа и скорости, позволяя выполнять заказы в режиме «наведи и щелкни».Платформы также позволяют размещать сложные опционы и складские заказы. Доступ к мощным платформам обычно осуществляется за ежемесячную плату, состоящую из платы за программное обеспечение и биржевых сборов; однако плата за программное обеспечение может быть снижена или отменена в зависимости от фактического количества акций, которыми ежемесячно торгует клиент.

Квалификация биржевого маклера

Образование

Степень бакалавра в области финансов или делового администрирования требуется, если биржевой маклер стремится работать с институциональным клиентом.Кроме того, понимание методов бухгалтерского учета, финансового прогнозирования Финансовое прогнозирование Финансовое прогнозирование — это процесс оценки или прогнозирования того, как бизнес будет работать в будущем. Это руководство о том, как построить финансовый прогноз и планирование, а также связанные с ним законы и правила, является предпочтительным.

Опыт

Биржевой маклер может начать работать в брокерской фирме на любой должности, даже в качестве стажера колледжа, и получить опыт работы. Однако, чтобы стать биржевым маклером, он / она должны продемонстрировать глубокое понимание стандартов бухгалтерского учета и правил финансового рынка.

Экзамены

Биржевой маклер должен сдать экзамен общего представителя по ценным бумагам, контролируемый Управлением по регулированию финансовой отрасли (FINRA). Человек должен получать финансирование от фирмы-члена FINRA или саморегулируемой организации (SRO).

Дополнительные ресурсы

CFI является официальным поставщиком страницы программы аналитиков рынков капитала и ценных бумаг (CMSA) ™ — CMSA Зарегистрируйтесь в программе CFI CMSA® и станьте сертифицированным аналитиком рынков капитала и ценных бумаг.Продвигайте свою карьеру с помощью наших программ и курсов сертификации. программа сертификации, призванная превратить любого в финансового аналитика мирового уровня.

Чтобы продолжить изучение и развитие своих знаний в области финансового анализа, мы настоятельно рекомендуем следующие дополнительные ресурсы:

  • Альтернативная торговая система (ATS) Альтернативная торговая система (ATS) Альтернативная торговая система (ATS) — это североамериканский термин, обозначающий в торговую площадку, которая подбирает покупателей и продавцов для совершения сделок.
  • Институциональный инвестор Институциональный инвестор Институциональный инвестор — это юридическое лицо, которое аккумулирует средства многочисленных инвесторов (которые могут быть частными инвесторами или другими юридическими лицами) до
  • Торговый заказ Торговый ордер Размещение торгового ордера кажется интуитивным — кнопка «купить» для инициирования сделки и кнопка «продать», чтобы закрыть сделку.
  • Саморегулируемая организация (SRO) Саморегулируемая организация (SRO) Саморегулируемая организация или SRO — это организация, созданная для регулирования определенных профессий или отрасли.Обычно это неправительственные организации.

Биржевой маклер Определение | Bankrate.com

Что такое биржевой маклер?

Биржевой маклер — это лицензированный профессионал, имеющий право покупать и продавать акции для других инвесторов. Биржевые маклеры регулируются Комиссией по ценным бумагам и биржам (SEC) и обычно нанимаются брокером или брокером-дилером. Биржевые маклеры работают на комиссионных и обычно получают процент от стоимости сделки в качестве вознаграждения.

Более глубокое определение

Биржевые маклеры делятся на две категории: брокеры с полным спектром услуг или брокеры со скидкой.Первые предлагают широкий спектр услуг, включая продажу облигаций, аннуитетов и страхование в дополнение к акциям. Merrill Lynch и Morgan Stanley — ведущие брокерские компании с полным спектром услуг. Дисконтные брокеры предлагают меньше услуг и участвуют в больших объемах сделок. Charles Schwab и Fidelity считаются дисконтными брокерами.

Орган регулирования финансовой индустрии (FINRA) выдает лицензии и контролирует отрасль. Официальное обозначение FINRA для лицензированного биржевого маклера — «зарегистрированный представитель».

Биржевые маклеры должны сдать Общий экзамен FINRA для представителя по ценным бумагам, широко известный как экзамен серии 7, чтобы стать зарегистрированными представителями. Серия 7 дает им право продавать обыкновенные и привилегированные акции, облигации, опционы колл и пут и другие ценные бумаги, за исключением товаров, фьючерсов, страхования жизни или недвижимости. После сдачи экзамена они должны быть связаны с зарегистрированным брокером-дилером, также называемым брокерской фирмой или телеграфной службой.

Во многих штатах биржевые маклеры должны сдавать экзамен Uniform Securities Agent, на который им выдается лицензия Series 63.Экзамен оценивает понимание кандидатами законов, правил, этических норм и фидуциарных обязательств о государственных ценных бумагах. Многие биржевые маклеры предпочитают получать другие лицензии, которые дают им возможность предлагать своим клиентам больше услуг, в том числе:

  • Лицензия серии 3 на продажу товарных фьючерсных контрактов.
  • Лицензия серии 6 на продажу паевых инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и паевых инвестиционных фондов
  • Лицензия
  • Series 65 на предоставление финансовых или инвестиционных консультаций или работу со счетами с управляемыми деньгами.
  • Лицензия
  • Series 66, которая объединяет лицензии Series 63 и Series 65.

Хороший биржевой маклер может помочь вам сделать надежные инвестиции. Ознакомьтесь с калькуляторами инвестиций Bankrate и узнайте, как вы можете повысить свою прибыль.

Пример биржевого маклера

Брокеры с полным спектром услуг и дисконтные брокеры являются сотрудниками своих фирм. Самые талантливые брокеры с полным спектром услуг работают за комиссионные и могут получать 40 процентов комиссионных, уплачиваемых клиентами, а оставшиеся 60 процентов уходят фирме; менее эффективные брокеры получают от 35 до 25 процентов сплита.Количество денег на брокерских счетах клиентов также может определять, сколько внимания они получат от биржевых маклеров. В компаниях с полным спектром услуг брокеры уделяют больше внимания счетам с большим количеством денег. Дисконтные брокеры обычно оставляют большую часть инвестиционных решений своим клиентам и просто выполняют сделки, которые клиент хочет совершить.

Чем занимается биржевой маклер и как им стать

Образ жизни биржевого маклера кажется гламурным и немного диким.В таких фильмах, как «Волк с Уолл-стрит» и «Котельная», работа кажется прибыльной, но рискованной.

Художественная литература на самом деле не описывает, как работает большинство брокеров. Это может быть полезная сфера карьеры, если вы подходящий человек. Прежде чем начать карьеру на фондовом рынке обеими ногами, вам нужно больше узнать о том, что влечет за собой эта работа.

Что такое биржевой маклер?

Биржевые маклеры по большей части являются посредниками. Акции покупаются и продаются через фондовые рынки, такие как Нью-Йоркская фондовая биржа и NASDAQ, и большинству людей, которые хотят торговать акциями, нужны брокеры, которые будут совершать сделки от их имени.

Хотя так было не всегда, торговля акциями для индивидуальных инвесторов чаще всего осуществляется в электронном виде такими дисконтными фирмами, как Fidelity, TD Ameritrade, E-Trade или Charles Schwab. Но брокеры-люди по-прежнему проводят многие сделки, особенно с крупными институциональными инвесторами.

Биржевые маклеры знают рынки и могут посоветовать лучшее время для покупки и продажи. Их работа — находить клиентов по самым выгодным ценам. В обмен на совершение сделок и предоставление рекомендаций клиентам брокер получает комиссию в виде фиксированной комиссии или процента от стоимости сделки.

В эпоху онлайн-трейдинга брокеры становятся менее востребованными. Но по-прежнему часто бывает, что инвестор хочет работать с брокером для совершения сделки с акциями. Например, они могут захотеть убедиться, что продажа акций происходит по определенной цене, или у них есть много сделок, которые они хотели бы совершить в определенном порядке.

Плюсы и минусы биржевого маклера

Работа биржевого маклера не обходится без взлетов и падений. Вот некоторые из плюсов и минусов того, чтобы им стать:

Плюсы
  • Отличный вариант карьеры для людей, глубоко разбирающихся в фондовом рынке.

  • Предлагает возможность получения высокого дохода.

  • Подходит для амбициозных людей с хорошими навыками продаж.

Минусы
  • Должен уметь справляться с отказом и стрессом.

  • Конкурентоспособная рабочая среда.

  • Может потребоваться чрезмерно продолжительное рабочее время.

  • Возможно, будет сложно создать клиентскую базу из-за роста онлайн-торговли.

Как стать биржевым маклером

Хотя для того, чтобы стать биржевым маклером, не существует реальных требований к образованию, определенные степени или курсовая работа могут дать вам преимущество в работе.

Образование

Возможно, вы захотите получить степень бакалавра в области бизнеса. Многие биржевые маклеры также имеют степень магистра делового администрирования (MBA) или степень магистра финансов. Также полезно, если у вас есть образование в области математики, статистики и анализа.

очков опыта

Биржевые маклеры часто начинают работать в фирме или банке не в роли брокера. Некоторые даже начинают стажировку в колледже. Именно здесь они получают ноу-хау во время работы.Чтобы стать брокером, они должны продемонстрировать глубокое понимание денежных рынков, законов, правил и методов бухгалтерского учета.

Экзамены

Брокеры должны сдать экзамен общего представителя по ценным бумагам, широко известный как экзамен серии 7, который проводится Управлением по регулированию финансовой отрасли (FINRA). Чтобы сдать этот экзамен, лицо должно быть спонсировано фирмой-членом FINRA или членом аналогичной саморегулируемой организации (SRO).

Экзамен серии 7 сложен и состоит из 125 вопросов с несколькими вариантами ответов, которые необходимо выполнить за 225 минут.Его необходимо объединить с отдельным экзаменом по основам индустрии ценных бумаг, который состоит из 75 вопросов и длится 105 минут.

Эти экзамены позволят брокеру покупать и продавать большинство ценных бумаг, но могут потребоваться и другие экзамены для торговли определенными вещами. Например, тому, кто хочет покупать и продавать муниципальные облигации, возможно, придется сдать экзамен Series 53. Существуют также другие обязательные экзамены, включая экзамены Series 66 и Series 63, которые необходимо зарегистрировать в различных штатах.

Условия труда

Чтобы стать успешным биржевым маклером, вам нужно работать много часов, особенно в начале, когда вы строите свой воронок продаж или список клиентов.Работа состоит из консультирования клиентов и требует сильного умения продавать, так как вы будете получать зарплату за счет комиссионных.

Если вы хорошо общаетесь с людьми, легко налаживаете взаимопонимание и хорошо справляетесь с отказами, у вас будет хороший шанс привлечь новых клиентов. Работа имеет тенденцию быть очень конкурентоспособной, поскольку один брокер может помочь вам купить акции так же легко, как и любой другой.

Бюро статистики труда США прогнозирует, что рабочие места для брокеров будут расти в среднем темпами в период с 2019 по 2029 годы.Хотя поле не растет семимильными шагами, оно не сокращается.

Онлайн-брокеры со скидкой

Когда-то было неслыханно инвестировать в акции без посредничества человека, но теперь большинство инвесторов могут покупать и продавать акции и управлять своими собственными счетами акций. Дисконтные фирмы позволяют людям торговать акциями, используя онлайн-платформу, обычно менее чем за 10 долларов за сделку.

Дисконтные брокерские компании преодолели барьеры и снизили стоимость покупки и продажи акций для большинства людей.Торговля акциями больше не предназначена только для богатых. Это не означает, что брокеры не могут предоставить полезные услуги. Они могут помочь совершить сложные сделки и дать экспертный совет людям, которые хотят инвестировать деньги. Если вы средний инвестор, который просто хочет купить 20 акций известной компании, брокер-человек не нужен. Все это можно сделать онлайн.

Перспективы работы

Некоторым людям и организациям всегда потребуется помощь при покупке и продаже акций. Миллионы акций и других ценных бумаг торгуются только на Нью-Йоркской фондовой бирже каждый день, и не все сделки будут осуществляться с использованием компьютеров.

Количество брокеров уменьшилось. FINRA сообщило о 624 996 зарегистрированных представителях в 2019 году по сравнению с 672 688 в 2007 году.

Потребность в квалифицированных, умных и надежных брокерах скоро исчезнет, ​​так что это прекрасный выбор, если вы все еще пользуетесь им и готовы приложить усилия, чтобы это произошло.

Чем занимается биржевой маклер?

Вы, наверное, видели в фильмах биржевых маклеров, изображающих мужчин в костюмах, которые берут свои телефоны и звонят своим клиентам, чтобы рассказать им о новых акциях.Хотя эти изображения точны, финансовая индустрия быстро меняется, и традиционные биржевые маклеры, какими мы их знаем, постепенно вымирают.

Ниже я объясню, чем занимаются биржевые маклеры и как они сравниваются с зарегистрированными инвестиционными консультантами (RIA) и онлайн-дисконтными брокерами.

Одно электронное письмо в день может помочь вам сэкономить тысячи

Советы и рекомендации экспертов, доставленные прямо на ваш почтовый ящик, которые помогут вам сэкономить тысячи долларов. Зарегистрируйтесь сейчас, чтобы получить бесплатный доступ к нашему учебному курсу по личным финансам.

Отправляя свой адрес электронной почты, вы соглашаетесь с тем, что мы будем присылать вам денежные подсказки вместе с продуктами и услугами, которые, по нашему мнению, могут вас заинтересовать. Вы можете отписаться в любое время. Пожалуйста, прочтите наше Заявление о конфиденциальности и Положения и условия.

Биржевые маклеры — это продавцы финансовых услуг

Этого не избежать: основная работа биржевого маклера состоит в том, чтобы… ну, действовать в качестве брокера при продаже акций и других инвестиций. Биржевой маклер работает от имени инвестиционной фирмы, обычно получая комиссию за продажу акций, облигаций и паевых инвестиционных фондов инвесторам.(Биржевые маклеры, работающие с брокерами-дилерами, могут и часто имеют титул «финансовый консультант», а не «брокер» или «биржевой маклер».)

Биржевой маклер для брокера-дилера — это то же самое, что брокер или агент для страховой компании. . Точно так же, как вы не ожидаете, что страховой агент отправит вас в GEICO (GEICO не платит комиссионные агентам, как это делают другие страховые компании), вам не следует ожидать, что биржевой маклер у брокера-дилера продаст вам полный спектр продуктов. и от других инвестиционных компаний.

В этом смысле самая важная задача биржевого маклера — найти людей, у которых есть деньги для инвестирования, и убедить их покупать товары, которые он продает.

Типичного биржевого маклера определяют три вещи:

Выбор The Ascent для лучших биржевых онлайн-брокеров

Найдите лучшего биржевого брокера среди этих лучших. Если вы ищете специальное предложение для регистрации, выдающуюся поддержку клиентов, комиссионные в размере 0 долларов, интуитивно понятные мобильные приложения или многое другое, вы найдете биржевого брокера, который удовлетворит ваши торговые потребности.

Посмотреть подборки
  • Комиссионная компенсация — Биржевые маклеры обычно получают компенсацию в виде комиссии, что означает, что они зарабатывают деньги заранее, когда вы покупаете или продаете определенный тип инвестиций. Это контрастирует с зарегистрированными инвестиционными консультантами, которые обычно взимают с клиентов комиссию в зависимости от суммы, которой они управляют от имени клиента.
  • Конфликт интересов — Биржевые маклеры старой закалки работают на брокера-дилера, и на них распространяются менее обременительные правила в отношении финансовых продуктов, которые они могут продавать своим клиентам.Брокер-дилер может продавать финансовые продукты клиенту, если они считаются «подходящими» для инвестора. Брокер не обязан действовать в ваших интересах и может на законных основаниях направить вас на продукты, которые приносят более высокие комиссионные для него самого и его фирмы.
  • Транзакционные отношения — Традиционный брокер обычно имеет транзакционные отношения со своими клиентами. Вы можете использовать биржевого маклера для покупки акций или фонда, но вы можете не консультироваться с ним по поводу всех ваших инвестиций (например, 401 (k), который у вас есть у вашего работодателя).

Комиссии и конфликты — отличительная черта традиционного брокера-дилера, и это одна из причин, по которой биржевые маклеры постепенно исчезают. Хотя вы можете получить честную сделку от биржевого маклера, на самом деле он получает комиссионные и обычно продает продукцию только одной компании, как и любой другой продавец.

Иногда комиссии, которые вы платите брокеру, очевидны и очевидны. Например, если ваш брокер взимает 50 долларов за торговлю акциями — многие обычные брокеры могут взимать даже больше, — тогда вы знаете, что заплатите 50 долларов сверх того, что вы платите за акции.

Некоторые комиссии менее очевидны. Например, некоторые паевые инвестиционные фонды несут так называемый объем продаж, который вычитается из суммы, которую вы инвестируете для выплаты комиссионных. В крайнем случае вы можете решить вложить 10 000 долларов в паевой инвестиционный фонд, рекомендованный вашим брокером, из которых 525 долларов вычитаются и выплачиваются брокерской фирме, а 9 475 долларов вносятся в фонд. Конечно, существует множество фондов холостого хода, но у брокеров есть финансовые стимулы продавать фонды с нагрузкой, потому что они зарабатывают на этом больше денег.

Зарегистрированные инвестиционные консультанты (RIA): новые «биржевые маклеры»

Традиционная роль биржевых маклеров исчезает, поскольку брокеры старой школы заменяются растущим числом «зарегистрированных инвестиционных консультантов» или RIA. Зарегистрированный инвестиционный консультант не является продавцом и обычно придерживается более высоких стандартов при продаже инвестиционных продуктов инвесторам, чем брокер-дилер.

RIA обычно занимаются продажей консультационных услуг, а не финансовых продуктов. Люди обычно нанимают RIA за фиксированную плату в виде процента от своего богатства каждый год или просто на почасовой основе, чтобы помочь им принимать обоснованные решения о том, как инвестировать свои деньги.

Это определяющие элементы зарегистрированного инвестиционного консультанта.

  • Компенсация, основанная на активах — Зарегистрированные инвестиционные консультанты обычно получают компенсацию в виде комиссии за управление активами. Если вы нанимаете RIA для управления инвестиционным портфелем на сумму 250 000 долларов США, они могут взимать с вас 1% в год в качестве платы за управление активами в качестве единственной компенсации за услугу. Согласно одному исследованию RIA 2018 года, в среднем ежегодно взимается комиссия в размере 0,95% от активов.
  • Меньше конфликтов интересов — Поскольку вы платите RIA комиссию за управление своими деньгами, возникает меньше конфликтов интересов по поводу того, какие финансовые продукты вам рекомендуют. У RIA также есть так называемая «фидуциарная обязанность» — ставить ваши интересы выше своих собственных, что означает, что они обязаны помочь вам найти хорошие инвестиции и не могут по закону ставить свои интересы выше ваших. Это явное различие между RIA и брокерами-дилерами (традиционными биржевыми маклерами).
  • Текущие отношения — Наем услуг RIA редко бывает разовой транзакцией. Хотя вы можете купить аннуитет у биржевого маклера, а затем никогда или редко разговаривать с ним снова, большинство практик RIA построено так, чтобы оказывать постоянную поддержку в течение долгого времени.

Обратите внимание на то, как RIA рекламирует свои услуги. Консультант «только за вознаграждение» — это консультант, который получает компенсацию только в виде гонораров, которые вы платите им напрямую. Консультанты, которые рекламируют себя как «платных» консультантов, могут зарабатывать и действительно зарабатывают деньги на комиссионных, которые они взимают с клиентов, но они также могут собирать комиссионные за продажу определенных финансовых клиентов.

Покупка первых акций: делайте это с умом

После того, как вы выбрали одного из наших брокеров с самым высоким рейтингом, вам необходимо убедиться, что вы покупаете правильных акций . Мы думаем, что нет лучшего места для начала, чем с Stock Advisor , флагманской службы подбора акций нашей компании, The Motley Fool. Вы будете получать два новых выбора акций каждый месяц, а также 10 новых акций и лучшие покупки сейчас. За последние 17 лет средний выбор акций Stock Advisor принес 640% прибыли — более 4.В 5 раз больше, чем у S&P 500! (по состоянию на 18.10.2021 г.). Узнайте больше и начните сегодня со специальной скидкой для новых участников.

Начать инвестировать

Само собой разумеется, что многие люди обращаются к RIA за бесконфликтными советами и, таким образом, придерживаются настоящих «платных» RIA, чтобы минимизировать конфликт интересов. Когда вы и только вы платите RIA, ваш консультант имеет все основания ставить ваши интересы выше интересов любой компании паевого инвестиционного фонда, страховщика или другого финансового учреждения.

Дисконтные брокеры: биржевые маклеры «сделай сам»

Все больше и больше инвесторов предпочитают управлять своими портфелями самостоятельно, используя онлайн-дисконтных брокеров, чтобы минимизировать затраты на инвестирование и максимально расширить доступные им варианты.Большим преимуществом дисконтного онлайн-брокера является то, что они совершенно дешевы. В то время как традиционный брокер-дилер может взимать с вас 100 долларов за торговлю акциями, практически все дисконтные брокеры берут 7 долларов или меньше за эту базовую услугу.

Дисконтные брокерские услуги определяются тремя факторами:

  • Низкие цены — Дисконтный брокер предлагает недорогой маршрут прямо на Уолл-стрит. Если вы знаете, что хотите купить 100 акций Apple или инвестировать 10 000 долларов в паевой инвестиционный фонд, зачастую нет более дешевого способа сделать это, чем воспользоваться услугами дисконтного брокера.Большинство дисконтных брокеров взимают комиссию менее 7 долларов за покупку или продажу акций. Биржевые маклеры старой закалки могут взимать комиссию в размере 100 долларов и более за ту же сделку.
  • Никаких советов — Дисконтный брокер вряд ли позвонит вам по поводу горячих советов по акциям или скажет, в какие фонды вы должны инвестировать. Вместо этого дисконтные брокеры предлагают своим клиентов. Например, если у вас есть брокерский счет Fidelity, вы получаете доступ к отчетам об исследованиях от нескольких различных исследовательских компаний, которые можно использовать для принятия обоснованного решения о том, покупать или продавать акции.
  • Нет (или мало) людей — Дисконтные брокеры предназначены для использования в электронном виде и активно отговаривают своих клиентов от разговора с человеком для получения услуги. Например, многие брокеры взимают с вас 7 долларов или меньше за размещение сделки в Интернете через ваш счет. Однако, если вы позвоните своему брокеру, чтобы совершить сделку — что делают очень немногие, — комиссия может достигать 30 или 50 долларов.

Даже будучи клиентом, работающим с дисконтными брокерами, и сторонником самостоятельного инвестирования, я готов признать, что они не для всех.Многие люди предпочитают, чтобы настоящий человек помогал составлять пенсионный план и составлял для них продуманный инвестиционный портфель.

Рекомендации брокера-дилера или RIA могут быть особенно полезны для людей, у которых сложная финансовая жизнь — многочисленные деловые интересы, большие суммы денег, сложные трасты для передачи богатства членам семьи и т. Д. Эти сложности облегчают оправдание найма брокерских услуг с полным спектром услуг или RIA.

Но для обычного человека, который просто хочет открыть IRA, чтобы начать откладывать на пенсию, дисконтного брокера сложно превзойти, особенно для людей, которые только начинают.В то время как у большинства RIA минимальная сумма найма услуг исчисляется шестизначными цифрами, брокеры по скидкам позволяют вам начать работу всего с 1 долларом. Если вы думаете о том, чтобы начать инвестировать, ознакомьтесь с нашими ресурсами о лучших онлайн-биржевых брокерах, чтобы новички могли узнать, какой из них лучше всего подходит для вас.

Естественно, многие люди начинают откладывать сбережения у дисконтного брокера в молодые годы, а позже, если им нужна индивидуальная помощь, когда они приближаются к пенсии, они переходят к RIA или другому специалисту по финансовому планированию с полным спектром услуг.По понятным причинам нет смысла нанимать эксперта за 250 долларов в час, если у вас есть только 5000 долларов для инвестирования. При небольших суммах денег минимизация расходов, возможно, является самым важным, что вы можете сделать для повышения эффективности своих инвестиций.

Знакомство с биржевыми маклерами: кто они и как работают

Выбор подходящего биржевого маклера так же важен, как и выбор правильных акций. Убедитесь, что вы проводите надлежащее исследование.

Узнав все об акциях, как их читать и как создать инвестиционную стратегию, вы, вероятно, захотите начать и купить свои первые акции.К сожалению, это невозможно без помощи биржевого брокера. Не все биржевые брокеры предлагают одни и те же услуги, и не всем подходит один «размер», так что давайте приступим к делу.

Итак, что такое биржевой маклер?

Биржевой маклер — это брокер, который облегчает процесс покупки и продажи ценных бумаг на фондовой бирже от имени клиентов. Однако рост Интернета радикально изменил роль биржевых брокеров. Онлайн-брокерские компании теперь позволяют инвесторам покупать акции со своих компьютеров по гораздо более низкой цене.

Раньше только богатые могли позволить себе нанять брокера и получить доступ ко многим великим компаниям, доступным на фондовом рынке. Однако достижения в области технологий и рост числа дисконтных брокеров вынудили биржевых брокеров с полным спектром услуг адаптировать свои роли и стать в большей степени консультантами для своих клиентов. Современные биржевые брокеры также называются зарегистрированными представителями или инвестиционными консультантами и работают со своими клиентами, чтобы создать им портфель, взимая комиссию на каждом этапе пути.Дисконтные брокеры предлагают отличную самостоятельную альтернативу и по гораздо более низкой цене, обеспечивая доступность и доступность фондового рынка для масс.

8 вопросов, которые следует задать при выборе онлайн-брокера

Выбор подходящего биржевого брокера — решающий шаг в начале вашей инвестиционной карьеры. Есть много разных брокеров, которые предлагают одни и те же базовые услуги. При таком большом количестве вариантов выбора совершенно необходимо понимать, какие вопросы вам нужно задать, чтобы выбрать для себя наиболее подходящий.

Если вы хотите проверить у брокеров, которых мы любим и которые, по нашему мнению, лучше всего подходят для каждого типа инвестора, нажмите здесь!

  1. Мне нужен советник, или я могу сам выбирать акции?

    Существует два основных типа брокеров: традиционные биржевые брокеры с полным спектром услуг или дисконтные брокеры. Это вопрос, который поможет вам решить, в каком направлении двигаться. Если вы можете сами выбирать акции, у вас есть огромное преимущество. Если вы хотите научиться инвестировать в фондовый рынок самостоятельно или расширить имеющиеся знания, вы пришли в нужное место.Курсы для выживших с Уолл-стрит демистифицируют фондовый рынок и заставят вас чувствовать себя комфортно, инвестируя в акции в кратчайшие сроки. Имея возможность покупать акции самостоятельно, вы платите комиссию только дисконтному брокеру и, следовательно, можете сэкономить кучу денег на управленческих и консультационных сборах. В качестве альтернативы, если у вас нет времени, чтобы научиться инвестировать в акции или провести исследование, необходимое для создания надлежащего портфеля, тогда вам может помочь консультант по инвестициям. Несмотря на то, что вы будете платить более высокую комиссию и обычно это минимальные инвестиции, большинство консультантов работают с вами, чтобы создать инвестиционную стратегию и портфель, состоящий из акций, которые подходят вам.

  2. Доступен ли мой брокер при необходимости?

    Независимо от того, используете ли вы дисконтного брокера или брокера с полным спектром услуг, будет время, когда вам нужно будет связаться со своим консультантом или группой обслуживания клиентов онлайн-брокера. Ваш консультант может не сразу отвечать на ваши звонки, или вы можете находиться в режиме ожидания в течение длительного времени с вашим онлайн-брокером. Прежде чем лечь в постель с какими-либо брокерами, попробуйте использовать веб-сайт в часы пиковой торговли и посмотреть, как он загружается, и проверить некоторые ссылки, чтобы убедиться в отсутствии технических трудностей.Это красные флажки, которые сигнализируют о том, что вам следует продолжать поиски.

  3. Какой минимальный депозит?

    Если вы будете работать с консультантом по инвестициям, то, безусловно, будут требования к минимальным инвестициям. Большинство инвестиционных фирм, предлагающих консультационные услуги, обслуживают в основном состоятельных лиц. Дисконтные брокеры могут попытаться соблазнить вас низкими торговыми комиссиями, но, в свою очередь, также требуют минимальных депозитов. Если вы являетесь сотрудником крупного банка, вы часто можете пойти в свой филиал и попросить открыть счет для прямого инвестирования — удобный и простой способ начать инвестирование.

  4. Какой у меня бюджет для инвестиций?

    Если у вас есть огромная сумма для инвестиций, вы можете выбрать комбинацию советника и дисконтного брокера (при условии, что половина вашего бюджета соответствует минимальным требованиям для работы с советником). Поступая таким образом, вы эффективно диверсифицируете свои риски за счет профессиональных консультаций и самостоятельных инвестиций. Если ваш бюджет меньше, вам нужно обратить внимание на два основных различия между дисконтными брокерами: комиссию за купленную акцию или комиссию за транзакцию.Если вы покупаете небольшое количество акций за раз, вам лучше обратиться к дисконтному брокеру, который взимает фиксированную плату за акцию. В противном случае вам лучше использовать фиксированную плату за торговую комиссию.

  5. Что говорят другие?

    Опыт брокера имеет значение. Существует множество веб-сайтов, на которых можно найти обзоры различных биржевых брокеров. Не будет идеального брокера, который проверял бы все критерии в вашем списке, поэтому расставьте приоритеты для необходимых атрибутов соответственно.Прочтите обзоры и обратите внимание на плюсы и минусы и сузьте свои варианты до того, который больше всего соответствует тому, что вы ищете.

  6. Какие есть в наличии продукты?

    Некоторые консультанты могут иметь возможность покупать только акции, облигации и паевые инвестиционные фонды. То же самое и с дисконтными брокерами. Важно думать не только о покупке акций. По мере того, как вы становитесь более продвинутым инвестором, вы можете начать использовать более продвинутые методы, такие как торговые опционы и короткие продажи.Убедитесь, что эти альтернативы доступны вам при открытии учетной записи.

  7. Есть ли у них исследовательский раздел?

    Этот вопрос больше относится к онлайн-брокерам со скидками. Как правило, если вы решите обратиться в крупный банк, они предложат инструменты, помогающие исследовать акции, включая котировки, графики и отчеты об углубленных исследованиях. Небольшие брокерские компании могут не предлагать такие услуги. Если исследовательская платформа является продвинутой и предлагает информацию, которая недоступна в Интернете, им присуждается бонус.

  8. Есть ли дополнительные предложения?

    Узнайте, предлагает ли брокер какие-либо специальные предложения. Это может происходить в форме ограниченных по времени бесплатных торгов, возврата денег за присоединение и более высоких процентных ставок по сберегательным счетам. Хотя это не должно быть решающим фактором, если дисконтный брокер предлагает высокую процентную ставку по денежным средствам, находящимся в наличных деньгах, это может заманчиво повлиять на ваше решение, особенно если вы склонны держать большие суммы наличных одновременно.

Выбор брокера — важное решение.Это может стать началом долгосрочных отношений, в которых происходит постоянное взаимодействие. Совершенно необходимо, чтобы, как и при покупке акций, вы проводили как можно больше исследований, чтобы довольствоваться своим брокером. Nerd Wallet предлагает отличный инструмент для обзора, в котором указаны комиссии, минимальные счета и рекламные предложения, чтобы найти лучшего дисконтного брокера, подходящего для вас. Это утомительная работа, но как только она будет завершена, вы будете работать с этим брокером в обозримом будущем, поэтому убедитесь, что все сделано правильно!


ЛУЧШИЕ ИНСТРУМЕНТЫ ДЛЯ НАЧИНАЮЩИХ ИНВЕСТОРОВ

Обновлено 8 октября 2021 г .: WallStreetSurvivor стремится помочь вам научиться правильно инвестировать в фондовый рынок! В рамках наших обязательств перед вами мы постоянно оцениваем все типы финансовых инструментов, от информационных бюллетеней по выбору акций до брокерских приложений, средств проверки акций и многого другого.Вот наши фавориты:

ЛУЧШИЙ ИСТОЧНИК АКЦИЙ ЗА ПОСЛЕДНИЕ 5 ЛЕТ

Мы отслеживаем ВСЕ выбранные акции Motley Fool с января 2016 года. Это более 5 лет и 120 акций. Взгляните на показатели их акций за последние 5 лет:

  • Средняя доходность их 120 пиков с 2016 по 2020 год составляет 206%
  • Это лучше, чем у SP500 на 77%
  • 84% их пика выросли
  • 53 из этих 120 акций выросли вдвое

Итак, никто не может гарантировать, что его следующий выбор будет таким же сильным, но наш 5-летний опыт, как вы можете видеть, оказался очень прибыльным.Они действительно выбирают некоторых проигравших, но ключ для инвесторов — вкладывать равные суммы в долларах во все свои выборы. Так что, если у вас есть 1000 долларов, которые вы можете инвестировать в рынок каждый месяц, покупайте по 500 долларов каждой из двух ежемесячных акций.

Обычно услуга Motley Fool стоит 199 долларов в год, но они часто проводят рекламные акции со скидкой от 25 до 50%. НАЖМИТЕ ЗДЕСЬ, чтобы увидеть их последнюю акцию и получить следующий выбор акций.

НАЖМИТЕ ЗДЕСЬ, чтобы получить следующую кирку Motley Fool Stock Pick

ЛУЧШИЙ АКЦИОНЕРНЫЙ БРОКЕРСКИЙ СЧЕТ

Robinhood был первым брокерским сайтом, который НЕ взимал комиссию при открытии в 2013 году.Они только что прошли 10 000 000 учетных записей и, чтобы отпраздновать это событие, предлагают одну бесплатную акцию (стоимостью до 250 долларов США), когда вы открываете новую учетную запись. Кроме того, они дадут вам еще одну бесплатную акцию (до 250 долларов) за каждого приглашенного вами друга, максимум 3 друга в год.

Вот подробности: вы должны нажать на специальную промо-ссылку, чтобы открыть свою новую учетную запись Robinhood. Затем, когда вы пополните свой счет как минимум на 10 долларов, вы получите одну акцию стоимостью от 5 до 250 долларов. Затем вы получите ссылку, чтобы поделиться с друзьями.Каждый раз, когда один из ваших друзей открывает учетную запись, вы будете получать еще одну бесплатную акцию стоимостью от 5 до 250 долларов.

Получите бесплатный запас СЕЙЧАС

5 ЗАПАСОВ, ВОЗМОЖНОСТЬ ДВОЙНЫХ

ZACKS Investment Research только что опубликовали список из 5 акций, которые могут удвоиться. ZACKS существует с 1978 года, и их акции с наивысшим рейтингом имеют средний прирост 25,35% в год за последние 30 с лишним лет. Лучше всего то, что вы можете получить этот список из 5 акций БЕСПЛАТНО, НАЖМИТЕ ЗДЕСЬ.

Как стать биржевым маклером | Инвестирование

Анджела Паласиос начала свой путь к личным финансам, когда ее тест карьеры в старшей школе показал, что ее карьера №1 соответствовала работе биржевого маклера. Она учла эту обратную связь и пошла по пути обучения экономике, бизнесу, коммуникациям и финансам — всем предметам, которые необходимы биржевому маклеру для преуспевания.

Сегодня Паласиос прошла путь до партнера и директора по инвестициям в Центре финансового планирования в Саутфилде, штат Мичиган, но все началось с экзамена на профессиональную квалификацию в старшей школе и желания стать биржевым маклером.

В то время как роль биржевых маклеров меняется по мере того, как инвесторы становятся все более автономными, их позиции все еще можно найти в некоторых брокерских конторах. Тем не менее, то, что может начаться как работа биржевого маклера, часто превращается в карьеру финансового консультанта или планировщика.

Что такое биржевой маклер?

Когда Паласиос получала результаты своего карьерного теста, биржевой маклер был более распространенной ролью. Традиционно биржевым маклером был человек, совершающий сделки от имени инвестора.Биржевой маклер также может действовать как продавец, пытаясь привлечь интерес к определенным инвестициям.

С появлением интернет-трейдинга потребность в посредниках уменьшилась. Сегодня термин «биржевой маклер» иногда используется как синоним финансового консультанта, хотя первый, скорее всего, сосредоточен на выполнении инвестиционных стратегий, а второй — на разработке этой инвестиционной стратегии как части целостного финансового плана.

Как стать биржевым маклером?

«Стать биржевым маклером не так сложно, как кто-то может представить», — говорит Джош Симпсон, финансовый советник Lake Advisory Group в Леди-Лейк, Флорида.Все, что вам нужно, это степень бакалавра и сдача лицензионных экзаменов, требуемых Управлением по регулированию финансовой отрасли (FINRA), вашим штатом и вашим работодателем. Вот шаги, чтобы стать биржевым маклером:

  1. Получите степень бакалавра.
  2. Сдать лицензионные экзамены, требуемые вашим штатом и работодателем.
  3. Получите свою первую работу в команде, чтобы учиться у других профессионалов отрасли.
  4. Проверьте путь профессионального развития, предлагаемый вашей должностью.

Шаг 1. Получите степень бакалавра.

Несмотря на отсутствие основных требований колледжа, степень в области бизнеса, экономики или финансов может быть полезной. «Зная то, что я знаю сейчас, я бы также включил уроки психологии и социологии — бонус за поведенческие финансы — поскольку вы занимаетесь делом людей, и все, что вы делаете, чтобы понять их, поможет вам не только индивидуально с клиентами, но и с пониманием рынков и их движений », — говорит Паласиос.

Шаг 2. Сдайте необходимые лицензионные экзамены.

Если у вас есть степень бакалавра, следующим шагом будет определение лицензий, необходимых вашему штату. «Практически во всех штатах и ​​крупных брокерских фирмах потребуется серия 7 (Экзамен FINRA для генерального представителя по ценным бумагам), поэтому сначала запланируйте его, — говорит Симпсон. Затем ваша фирма поможет вам определить, нужна ли вам серия 63 (Единый экзамен по государственному праву агента по ценным бумагам), серия 65 (Единый экзамен для консультанта по инвестициям) и / или серия 66 (Единый комбинированный экзамен по законодательству штата), которые представляют собой комбинацию 63 и 65.

Ни один из этих тестов не будет особенно сложным, если вы заранее потратите время на изучение, — говорит Симпсон. В Интернете доступно несколько различных учебных курсов, которые помогут вам подготовиться.

Шаг 3. Получите свою первую работу.

«Еще один популярный путь в бизнес — стать частью команды», — говорит Паласиос. Вы можете начать как сотрудник по обслуживанию клиентов, эта роль доступна в различных фирмах по управлению активами, от независимых зарегистрированных инвестиционных консультантов до банков и брокеров-дилеров.

Если вы начнете работать в качестве сотрудника службы поддержки клиентов, это «поможет вам научиться общаться с клиентами, разобраться в оформлении документов, чтобы вы могли стать экспертом в оказании помощи клиентам на борту и просто понять, как все работает с практической точки зрения», — говорит Паласиос. «Затем вы можете перейти к получению лицензий или сертификатов, чтобы углубить свои знания в таких специализированных областях, как финансовое планирование и инвестиции».

Когда вы начинаете искать свою первую работу биржевого маклера, она рекомендует искать должности в командах с другими людьми, у которых вы можете учиться.«Общая структура команды состоит из одного или нескольких ведущих менеджеров по управлению активами (специалистов по финансовому планированию или финансовых консультантов), персонала, ориентированного на инвестиции, младших специалистов по финансовому планированию или парапланировщиков, а также сотрудников службы поддержки клиентов».

Шаг 4. Определите путь профессионального развития.

Где бы вы ни начинали, убедитесь, что есть путь профессионального развития, который вас интересует. И пусть будет известно, что вы хотите продвигаться по этому пути.

«Узнайте, как фирма может помочь вам в поиске возможностей профессионального развития, таких как получение сертификатов», — говорит Паласиос.«Фирма, которая имеет здоровые темпы роста, должна иметь возможность предоставлять возможности для профессионального роста, (чтобы) не было необходимости уходить от фирмы».

Ее фирма, например, имеет четкий путь профессионального развития с руководящими принципами, как вы можете перейти от начального уровня к партнеру.

Стоит ли мне стать биржевым маклером?

«Самое важное, что нужно учитывать, если вы думаете о том, чтобы стать биржевым маклером, — это не лицензии», — говорит Симпсон.Это то, как вы хотите обслуживать клиентов, с которыми работаете.

Как биржевой маклер, вы будете посредником между инвесторами и фондовым рынком. Ваша роль будет больше сосредоточена на размещении сделок по запросу вашего клиента. Как финансовый консультант, вы сосредоточитесь на том, чтобы направлять людей через инвестирование их сбережений и помогать им планировать финансовые цели, такие как выход на пенсию.

«Нет единственного пути к успеху, но есть путь, который подходит именно вам», — говорит Паласиос. Она указывает на «Подкаст успеха финансового консультанта» Майкла Китсеса, где приведены примеры уникальных способов построения карьеры в финансовой индустрии.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.