Разное

Документы для открытия расчетного счета: Документы для открытия расчетного счета в Россельхозбанке — полный перечень документов для открытия счета

19.06.2021

Содержание

Документы для открытия расчетного счета в Россельхозбанке — полный перечень документов для открытия счета

А

Адыгейский

Алтайский

Амурский

Архангельский

Б

Башкирский

Белгородский

Брянский

Бурятский

В

Владимирский

Волгоградский

Воронежский

Д

Дагестанский

И

Ивановский

Ингушский

Иркутский

К

Кабардино-Балкарский

Калининградский

Калужский

Камчатский

Кемеровский

Кировский

Коми

Костромской

Краснодарский

Красноярский

Курский

Л

Липецкий

М

Марийский

Мордовский

Московский ЦРМБ

Московский Центр корпоративного бизнеса

Н

Нижегородский

Новгородский

Новосибирский

О

Омский

Оренбургский

Орловский

П

Пензенский

Пермский

Приморский

Псковский

Р

Ростовский

Рязанский

С

Самарский

Санкт-Петербургский

Саратовский

Сахалинский

Свердловский

Смоленский

Ставропольский

Т

Тамбовский

Татарстанский

Тверской

Томский

Тувинский

Тульский

Тюменский

У

Удмуртский

Ульяновский

Х

Хабаровский

Ч

Челябинский

Чеченский

Читинский

Чувашский

Я

Якутский

Ярославский

А

Адыгейский

Алтайский

Амурский

Архангельский

Б

Башкирский

Белгородский

Брянский

Бурятский

В

Владимирский

Волгоградский

Воронежский

Д

Дагестанский

И

Ивановский

Ингушский

Иркутский

К

Кабардино-Балкарский

Калининградский

Калужский

Камчатский

Кемеровский

Кировский

Коми

Костромской

Краснодарский

Красноярский

Курский

Л

Липецкий

М

Марийский

Мордовский

Московский ЦРМБ

Московский Центр корпоративного бизнеса

Н

Нижегородский

Новгородский

Новосибирский

О

Омский

Оренбургский

Орловский

П

Пензенский

Пермский

Приморский

Псковский

Р

Ростовский

Рязанский

С

Самарский

Санкт-Петербургский

Саратовский

Сахалинский

Свердловский

Смоленский

Ставропольский

Т

Тамбовский

Татарстанский

Тверской

Томский

Тувинский

Тульский

Тюменский

У

Удмуртский

Ульяновский

Х

Хабаровский

Ч

Челябинский

Чеченский

Читинский

Чувашский

Я

Якутский

Ярославский

Представительства за рубежом:

Документы для открытия расчетного счета в банке для ООО

Без открытия расчетного счета ни одному юридическому лицу в России вести бизнес не удастся. Обусловлено это тем, что уплата налогов в ФНС и страховых взносов в ПФР и ФСС должна осуществляться только безналичным путем. В письме Минфина от 24.10.13 №03-02-07/1/44732 данный вопрос получил однозначную оценку: «законодательством о налогах и сборах, а также банковским законодательством РФ не предусмотрена уплата организациями налогов, пеней и штрафов в наличной форме». Значит, открывать р/с все равно придется. Лучше озаботиться этой проблемой пораньше, подыскивая подходящий банк еще на этапе регистрации фирмы.

Какие документы нужны для открытия расчетного счета ООО

Рассмотрим, какие документы нужны для открытия счета. Порядок открытия расчетного счета регулируется Инструкцией ЦБ РФ от 30.05.2014 № 153-И, в которой перечислены необходимые для открытия документы:

Это — документация, которую потребуют обязательно. Но банки имеют право потребовать и дополнительные «бумаги». Часто просят выписку из ЕГРЮЛ, справку об отсутствии задолженностей перед бюджетом или налоговую декларацию.

Например, Альфа-банк (Москва) просит представить еще сведения о деловой репутации в виде отзыва кредитной организации или контрагента. Эти требования не являются произволом со стороны банка, указать на незаконность его требований не выйдет. На финансовые учреждения государством возложены и функции по противодействию мошенническим схемам, и, естественно, лишиться лицензии из-за нечистоплотных клиентов никто не хочет.

Собрать все документы для открытия расчетного счета можно только после регистрации ООО, однако, многие банки предлагают услугу бронирования (резервирования) счета. Вам выделяется счет со своим номером, но работает он только на прием денежных средств.

После окончания процедуры открытия, когда все ваши документы будут предъявлены в банке, зарезервированный счет становится полноценным, и вы можете осуществлять любые транзакции.

☑ Ранее об открытии расчетного счета в банке требовалось оповещать налоговую и страховые фонды. Сейчас эта обязанность возложена на сам банк.

Выбор банка для компании, безусловно, ответственная и важная для будущей деятельности задача, поскольку счета в банке для ООО являются его визитной карточкой (как уровня платежеспособности, так и «чистоты» перед налоговыми и другими контролирующими органами). Но банковское обслуживание стоит денег и, бывает, немалых. Поэтому наряду с показателями надежности и солидности банка обязательно принимается во внимание гибкость в отношении тарифных планов, предлагаемых для открытия расчетного счета юридическому лицу.

Не упускайте возможность сравнить тарифы нескольких банков на расчетно-кассовое обслуживание. Только проанализировав несколько предложений, можно выбрать действительно выгодный для своего бизнеса тарифный план.

Обратите внимания на наличие и качество интернет-банкинга. Эта услуга полезна, экономит массу времени и пользуется заслуженной популярностью. Замечательно, если банк ведет специальные зарплатные проекты, этим вы серьезно разгрузите свою бухгалтерию. Нередко практикуется бесплатное открытие счета, но в этом случае могут быть повышены ставки на сами банковские услуги. Подумайте, как будете снимать деньги ООО.

▼Попробуйте наш калькулятор банковских тарифов:
Передвигайте «ползунки», раскройте и выберите «Дополнительные условия», чтобы Калькулятор подобрал для Вас оптимальное предложение по открытию расчетного счета. Оставьте заявку и Вам перезвонит менеджер банка.▼

Мы поставили себе цель: регулярно сравнивать предложения банков и находить самые интересные и редкие акции. В этом месяце мы отметили спецпредложение Альфа-Банка, надежности и качеству обслуживания которого доверяют. В Альфе сейчас можно открыть р/с бесплатно на тарифе «На старт» и получить другие полезные бонусы. Это уникальная акция, для участия в ней нужно отправить заявку с сайта или из бесплатного сервиса 1С-Старт, партнера Альфы по регистрации бизнеса.

Какой в итоге выбрать банк — решать вам. Сегодня банки весьма заинтересованы в клиентах-юрлицах. Практически беспрерывно проходят акции по привлечению клиентов, для открытия расчетного счета юридическому лицу достаточно сделать один звонок и затем один раз приехать в банк.

Если банк не принял документы и отказал в открытии р/с

Чаще всего для такого решения есть два повода:

  • Проблемы с поданными документами.
  • Сомнение службы безопасности банка в вашей репутации.
☑ Не будем подробно останавливаться на признаках фирм-однодневок и прочих теневых схем, если вы — честный предприниматель, вероятность войти в число «подозрительных» у вас невысока. И знайте — банк имеет право отказать в обслуживании без указания причин.

Итак, для открытия счета в банке для руководителя ООО нужно пройти следующую цепочку:

  1. Сравнить условия для юрлиц и выбрать банк.
  2. Позвонить в банк и уточнить, что входит в комплект документов.
  3. Собрать документы, назначить время встречи, можно зарезервировать счет.
  4. Оформить в банке заявление, заполнить банковскую карточку, сдать копии документов.
  5. После одобрения банка взять справку об открытии расчетного счета.

Стать владельцем р/с, вообще говоря, не сложно. Если же вы все-таки получили отказ, не тратьте время на долгое (тем более — судебное) разбирательство. Просто обратитесь в другой банк.

Документы

С 01.06.2020 вступают в силу изменения в Федеральный закон от 2 октября 2007 года N229-ФЗ «Об исполнительном производстве» (далее — Федеральный Закон N229-ФЗ), в соответствии с которыми на лиц, выплачивающих гражданину заработную плату и (или) иные доходы, возлагается обязанность указывать в расчетном документе Код вида дохода и сумму, взысканную по исполнительному документу.

Порядок указания кодов вида дохода установлен Банком России Указанием от 14.10.2019 N5286-У «О порядке указания кода вида дохода в распоряжениях о переводе денежных средств», которое вступает в силу с 01. 06.2020.

В каких случаях коды дохода указываются?
При выплате гражданину заработной платы и (или) иных доходов, в отношении которых статьей 99 Федерального закона №229-ФЗ установлены ограничения и (или) на которые в соответствии со статьей 101 Федерального закона №229-ФЗ не может быть обращено взыскание в распоряжениях о переводе денежных средств указываются следующие коды вида дохода:
«1» — при переводе денежных средств, являющихся заработной платой и (или) иными доходами, в отношении которых статьей 99 Федерального закона от 2 октября 2007 года N229-ФЗ установлены ограничения размеров удержания;
«2» — при переводе денежных средств, являющихся доходами, на которые в соответствии со статьей 101 Федерального закона от 2 октября 2007 года N229-ФЗ не может быть обращено взыскание, за исключением доходов, к которым в соответствии с частью 2 статьи 101 Федерального закона от 2 октября 2007 года N229-ФЗ ограничения по обращению взыскания не применяются;
«3» — при переводе денежных средств, являющихся доходами, к которым в соответствии с частью 2 статьи 101 Федерального закона от 2 октября 2007 года N229-ФЗ ограничения по обращению взыскания не применяются.

Код вида дохода не указывается при переводе денежных средств, не являющихся доходами, в отношении которых статьей 99 Федерального закона от 2 октября 2007 года N229-ФЗ установлены ограничения и (или) на которые в соответствии со статьей 101 Федерального закона от 2 октября 2007 года N229-ФЗ не может быть обращено взыскание.

Где необходимо указывать Код вида дохода и информацию о взысканной сумме?
Код вида дохода отражается в реквизите 20 «Наз. пл.» платежного поручения, перечень реквизитов и форма которого установлены Положением ЦБ РФ от 19.06.2012 N383-П «О правилах осуществления перевода денежных средств».
В соответствии с рекомендациями Банка России (Информационное письмо Банка России от 27.02.2020 NИН-05-45/10 «Об указании в расчетном документе взысканной суммы») информация о взысканной сумме указывается следующая информация.

1. В расчетном документе в реквизите «Назначение платежа» (реквизит 24 платежного поручения) в следующей последовательности: символ «//», «ВЗС» (взысканная сумма), символ «//», сумма цифрами, символ «//».
Например: //ВЗС//1000-00//
При указании суммы цифрами рубли отделяются от копеек знаком минус «-»; если взысканная сумма выражена в целых рублях, то после знака «-» указывается «00».

2. В Реестре на зачисление денежных средств к расчетному документу на общую сумму взысканная сумма указывается в столбце Реестра «Сумма взыскания при выплате доходов» в соответствующем формате, при этом информация о взысканной сумме не указывается в реквизите «Назначение платежа» расчетного документа. Реестр формируется по одному Коду вида дохода, таким образом перечисление в пользу физических лиц в рамках одного Реестра не может осуществляться с использованием разных Кодов вида дохода.

Что изменится при выплате заработной платы сотрудникам?
В рамках предоставления услуги «Зарплатный проект» при выплате заработной платы и (или) иных доходов, с 01.06.2020 необходимо будет к каждому отправляемому в Банк расчетному документу предоставлять отдельный Реестр на зачисление денежных средств (код вида дохода, указанный в Реестре на зачисление средств, должен соответствовать указанному Коду вида дохода в расчетном документе).

Реестр на зачисление денежных средств изменит свой внешний вид.

Форма Реестра на зачисление денежных средств в электронном виде (формат excel), который направляется в Банк по системе Интернет-банк в виде сообщения свободного формата будет иметь следующий внешний вид:

Имя Описание Обязательное поле

NOMER

Порядковый номер

Обязательное поле

ACCOUNT

Лицевой счет работника (20 знаков)

Обязательное поле

NAME

ФИО (указывается полностью)

Обязательное поле

SUM_PAY

Сумма выплаты

Обязательное поле

KVD

Код вида дохода

Обязательное поле

RECOVERY

Сумма взыскания при выплате доходов

Обязательное поле

При указании суммы цифрами в Реестре на зачисление денежных средств в электронном виде (формат excel) рубли отделяются от копеек знаком точка «. »; если взысканная сумма выражена в целых рублях, то после знака «.» указывается «00».

С 01.06.2020 при создании платежей с использованием шаблонов обратите внимание на заполнение поля 20 «Наз.пл.».


Перечень документов для открытия/закрытия счета, прочие документы

Перечень документов для открытия счета юридическому лицу — резиденту

Перечень документов для открытия счета юридическому лицу — нерезиденту

Перечень документов для открытия счета идивидуальному предпринимателю

Перечень документов для открытия счета ИСБОЮЛ

Перечень документов для открытия счета доверительному управляющему, специальных банковских счетов

Скачать бланки документов для открытия/закрытия счета

По вопросам открытия счета обращаться в дополнительные офисы Банка и в Группу открытия расчетных счетов по адресу:

г.Казань, ул. Вишневского, 24, каб. 209, тел. +7(843) 264-54-89;

Дополнительный офис № 2, г. Казань, ул. Вишневского, 55, тел. +7(843) 231-72-71;

Дополнительный офис № 3, г.Казань, ул. Московская, д.2, тел. +7(843) 292-94-76, 292-46-06;

Дополнительный офис №7, г.Казань, ул.Чистопольская, 28. тел. +7(843) 518-86-63;

Дополнительный офис «На Камалеева», г.Казань, пр-т Альберта Камалеева, д.32. тел. +7(843) 231-72-70;

Международный аэропорт «Казань»,  терминал 1А , тел. +7 (843) 267-86-66

Дополнительный офис «Набережные Челны», г. Набережные Челны, Набережночелнинский пр-т, д.54 тел. +7(8552) 34-10-13

Дополнительный офис «Нижнекамск», г. Нижнекамск, Ул.Корабельная, д.1 тел. +7(8555) 39-94-30

рабочее время с 08.30 до 16.30

УВАЖАЕМЫЕ КЛИЕНТЫ!

Акционерное общество «Инвестиционный Кооперативный Банк» (далее – Банк) в соответствии с пп. 3 п. 1 статьи 7 Федерального закона от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее — Закон) уведомляет Вас о необходимости не реже одного раза в год обновления имеющихся в Банке сведений (обновления информации) о Вас, ваших представителях, выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах*

*В случае возникновения у Банка сомнений в достоверности и точности ранее полученной информации — по запросу Банка Клиент обязан подтвердить достоверность и актуальных имеющихся в Банке сведений в течение семи рабочих дней, следующих за днем возникновения таких сомнений.

В случае, если в указанные сроки вы не обратитесь в офис Банка по месту вашего обслуживания с целью обновления информации, Вам будет отказано в выполнении распоряжений о совершении операций по вашему счету/счетам.

Обращаем Ваше внимание, что в соответствии с п. 14 статьи 7 Закона Клиенты обязаны предоставлять Банку информацию, необходимую для исполнения Банком требований Закона, включая информацию о своих Выгодоприобретателях и Бенефициарных владельцах.

Полный перечень документов и бланки образцов Анкет Вы можете посмотреть на сайте Банка www.icbru.ru в разделе «Услуги корпоративным Клиентам».

По всем возникающим вопросам, просим обращаться по телефону  +7(843) 264 54 89.

Настоящим также уведомляем Вас о том, что при непредставлении новых анкетных данных ранее предоставленные анкетные данные будут считаться актуальными и не претерпевшими изменений.



ПРОЧИЕ образцы документов, доступные для скачивания.

Соглашение о списании денежных средств на условиях заранее данного акцепта (по кредитным договорам в других банках)

Соглашение о списании денежных средств на условиях заранее данного акцепта (с текущих валютных счетов по кредитным договорам)

Соглашение о списании денежных средств на условиях заранее данного акцепта (с расчетных счетов в иностранной валюте)

Соглашение о списании денежных средств на условиях заранее данного акцепта (для обслуживающих организаций)

Соглашение о списании денежных средств на условиях заранее данного акцепта (по кредитным договорам Банка)

Дополнительное соглашение к договору банковского счета о списании денежных средств с расчетного счета

Доверенность на преставление интересов юридического лица в АО «ИК Банк»

Подробнее с тарифами можно ознакомиться на странице «Тарифы Банка» >>>

Пакет документов для открытия расчетного счета

(Клиенты, зарегистрированные в других регионах РФ, предоставляют в банк все копии документов, заверенные нотариально)

Юридическому лицу *
  1. Устав (оригинал +копия).
  2. Решение (протокол) участника(ов) о назначении руководителя (оригинал + копия).
  3. Паспорт руководителя (копия страниц разворот и прописка). Копия СНИЛС.
  4. Паспорта учредителей (копия страниц разворот и прописка). Копия СНИЛС.
  5. Паспорт и документы, подтверждающие полномочия лиц, заявленных в карточке с образцами подписей и оттиска печати клиента, обладающих правом подписи.  Копия СНИЛС.
  6. Распорядительный акт, определяющий иное количество подписей уполномоченных клиентом лиц, которые обязательно должны содержаться в распоряжениях клиента по его счету (заполняется в Банке).
  7. Копии лицензий (патенты) на осуществление отдельных видов деятельности (при наличии).
  8. Копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате).*
  9. Отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о юридическом лице других клиентов ООО «Хакасский муниципальный банк», имеющих с ним деловые отношения;
  10. Отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых юридическое лицо ранее находилось на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке деловой репутации данного юридического лица

* Юридические лица, период деятельности которых не превышает календарного года с момента их регистрации, не предоставляют документы, указанные в п. 8


Клиенты, зарегистрированные в других регионах РФ, предоставляют в банк все копии документов, заверенные нотариально.

​Индивидуальному предпринимателю *​
  1. Паспорт (оригинал + копия) (первый лист + прописка)).
  2. Копия СНИЛС.
  3. Копии лицензий, патента на осуществление отдельных видов деятельности (при наличии).
  4. Отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о индивидуальном предпринимателе других клиентов ООО «Хакасский муниципальный банк», имеющих с ним деловые отношения;
  5. Отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых индивидуальный предприниматель ранее находился на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке его деловой репутации.

 Адвокату 

  1. Паспорт (оригинал + копия) (первый лист + прописка)).
  2. Справка с адвокатской палаты.
  3. Копия удостоверения адвоката.
  4. Копия СНИЛС.
  5. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе.

Дополнительная информация:

* Для оформления карточки с образцами подписей и оттиска печати при открытии счета, и/или при замене карточки по ранее открытому счету, необходимо личное присутствие лиц, проставляющих подпись в карточке, наличие документа, удостоверяющего личность.

Для юридических лиц необходимо предоставить документы, подтверждающие полномочия лиц имеющих право подписывать банковские платежные документы (решения учредителей, приказы и т.д.). Право подписи может принадлежать только сотрудникам (работникам) клиента — юридического лица.

Телефоны для получения дополнительной информации 22-33-05 (внутр. 231), 8-983-191-40-59.

Банк «Снежинский» — Корпоративным клиентам — Перечень документов для открытия счета

№Документы,
предоставляемые индивидуальным предпринимателем для открытия счета		Вид документаПримечания
1 Заявление на открытие счета
Заявление на открытие валютного счета		 оригинал по форме Банка
Заявление подписывается индивидуальным предпринимателем или представителем индивидуального предпринимателя, которому предоставлено право открывать счета в банках на основании нотариально удостоверенной доверенности
2 Договор для открытия расчётного счета в валюте Российской Федерации (Договоры с реквизитами офисов Банка см. в формах для печати)
Договор валютного счета		 оригинал по форме Банка
3 Информационные сведения о клиенте оригинал по форме Банка
4 Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе примечание 1 Документ предоставляется индивидуальными предпринимателями – по желанию (при наличии).
Документ предоставляется в обязательном порядке физическим лицом, занимающимся частной практикой в установленном законодательством РФ порядке (нотариусы, адвокаты, частные охранники и т.д.)
5 Карточка с образцами подписей и оттиска печатей (при отсутствии печати – без ее оттиска) Удостоверенная: нотариально или сотрудником Банка
  • Поля «образец подписи», «Подпись клиента» заполняются только в присутствии сотрудника Банка (нотариуса),
  • В поле «Образец оттиска печати» в случае отсутствия печати ставится «Б/П»,
  • Карточка с образцами подписей и оттиска печати действительна 10 календарных дней с даты удостоверения нотариусом на дату подачи документов на открытие счета.
6 Лицензии (разрешения), выданные предпринимателю в установленном законодательством РФ порядке на право осуществления деятельности, подлежащей лицензированию (при наличии) примечание 1 Предоставляются в случае, если лицензии (разрешения) имеют непосредственное отношение к правоспособности индивидуального предпринимателя заключать договор банковского счета соответствующего вида
7 Доверенности:
  • на право распоряжения счетом, в том числе используя аналог собственноручной подписи
  • на право получения выписок в Банке (при необходимости)
 оригинал Доверенности, подтверждающие полномочия лиц по распоряжению счетом, должны быть оформлены на лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати, имеющих право подписи (кроме самого предпринимателя) Доверенности удостоверяются нотариально.
8 Документ, удостоверяющий личность физического лица Копия, заверенная сотрудником Банка
  • для индивидуального предпринимателя,
  • для лиц, наделенных правом подписи,
  • для лиц уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на счёте, используя аналог собственноручной подписи,
  • для представителей Клиента
9 Согласие физического лица на обработку персональных данных оригинал
  • для лиц, наделенных правом подписи,
  • для лиц уполномоченных распоряжаться денежными средствами, находящимися на счёте, используя аналог собственноручной подписи,
  • для представителей Клиента

Примечание 1
Документы могут быть удостоверены:

  • нотариально;
  • регистрирующим органом;
  • сотрудником Банка в соответствии с законодательством РФ;
  • путем проставления надписи нотариуса о тождественности электронного документа содержанию изготовленного нотариусом документа на бумажном носителе;
  • заверены ЭП уполномоченного лица налогового органа в случае, если клиент подавал документы на государственную регистрацию или для внесения изменений в электронном виде.
При удостоверении документов сотрудником Банка Клиенту необходимо предъявить оригинал документов.

Примечание 2
Если Клиент уже имеет счёт в Банке или одновременно открывает более одного счета, документы, кроме указанных в п.1,2,5,7, по каждому последующему счету не представляются.
Если при открытии второго и т.д. счета Клиент намерен заявить карточку образцов подписей, идентичную карточке по первому счету, Клиент может представить (удостоверить в Банке) ещё один экземпляр карточки или оформить заявление установленного в Банке образца об осуществлении операций на основании имеющейся карточки.
Доверенности (см п.7) при открытии второго и т.д. счета могут не предоставляться Клиентом, если представители Клиента имеют одинаковые полномочия в отношении всех счетов Клиента и из текста доверенностей, предоставленных Клиентом ранее в Банк, однозначно определяются полномочия представителей в отношении всех счетов Клиента.

Примечание 3
Документы, указанные в п.8, предоставляются Клиентом в Банк в соответствии с п.1.8. Инструкции ЦБ РФ от 30.05.2014 №153-И.
Документы, указанные в п.9, предоставляются Клиентом в Банк в соответствии со ст. 9 Федерального закона от 27.07.2006 №152-ФЗ «О персональных данных».

Примечание 4
При предоставлении Клиентом пакета документов для открытия счета Банк имеет право запрашивать у Клиента дополнительные документы с целью соблюдения требований законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, и финансированию терроризма, и в случаях, когда Банк считает, что требуется более углубленная проверка документов Клиента.

Перечень документов для открытия банковского счета

Солид Банк / Расчетно-кассовое обслуживание

/ Перечень документов для открытия банковского счета

Открытие счета.

Для открытия счета и заключения договора на осуществление расчетно-кассового обслуживания юридическому лицу необходимо предоставить следующие документы в зависимости от формы собственности юридического лица:

Документы, действующие с 18.02.2021

ОБЩИЕ УСЛОВИЯ ОТКРЫТИЯ СЧЕТОВ ЮРИДИЧЕСКИМ ЛИЦАМ И ИНДИВИДУАЛЬНЫМ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯМ В АО «СОЛИД БАНК»

Приложение 1  Пакет документов для открытия расчетного счета

Приложение 2_Заявление на открытие счета выпуск корпоративной банковской карты

Приложение 3_Заявление на отказ от услуги СМС-банкинг

Приложение 4_1_Заявление об открытии добавочного расчетного счета ИП

Приложение 4_2_Заявление об открытии добавочного расчетного счета ЮЛ

Приложение 5_1_Заявление о присоединении ИП

Приложение 5_2_Заявление о присоединении ЮЛ

Приложение 6_Заявление о закрытии расчетного счета

Приложение 7_Условия обслуживания клиентов в системе «iBank 2»

Приложение 8_1_Заявление о подключении дополнительных систем обеспечения ИП

Приложение 8_2_Заявление о подключении дополнительных систем обеспечения ЮЛ

Приложение 9_Акт работ I Bank

Приложение 10_Акт оказания дополнительных услуг

Приложение 11_Сертификат открытого ключа ЭП

Приложение 12_Дополнительное соглашение к Договору БС о заранее данном акцепте

Приложение 13_Акт регистрации дополнительных ключей

Приложение 14_Уведомление об отмене действия ключа

Приложение 15_Заявление на подключение системы iBank2

Приложение 16_Заявление на отключение системы iBank2

Приложение №17 Доп соглашение к договору банковского счета

Приложение №18 Порядок обмена документами и информацией, связанными с проведением валютных операций, между  АО «Солид Банк»  и клиентами банка резидентами/нерезидентами (кроме физических лиц)

Документы, действующие с 28.12.2020 по 17.02.21

ОБЩИЕ УСЛОВИЯ ОТКРЫТИЯ СЧЕТОВ ЮРИДИЧЕСКИМ ЛИЦАМ И ИНДИВИДУАЛЬНЫМ ПРЕДПРИНИМАТЕЛЯМ В АО «СОЛИД БАНК»

Приложение 1  Пакет документов для открытия расчетного счета

Приложение 2_Заявление на открытие счета выпуск корпоративной банковской карты

Приложение 3_Заявление на отказ от услуги СМС-банкинг

Приложение 4_1_Заявление об открытии добавочного расчетного счета ИП

Приложение 4_2_Заявление об открытии добавочного расчетного счета ЮЛ

Приложение 5_1_Заявление о присоединении ИП

Приложение 5_2_Заявление о присоединении ЮЛ

Приложение 6_Заявление о закрытии расчетного счета

Приложение 7_Условия обслуживания клиентов в системе «iBank 2»

Приложение 8_1_Заявление о подключении дополнительных систем обеспечения ИП

Приложение 8_2_Заявление о подключении дополнительных систем обеспечения ЮЛ

Приложение 9_Акт работ I Bank

Приложение 10_Акт оказания дополнительных услуг

Приложение 11_Сертификат открытого ключа ЭП

Приложение 12_Дополнительное соглашение к Договору БС о заранее данном акцепте

Приложение 13_Акт регистрации дополнительных ключей

Приложение 14_Уведомление об отмене действия ключа

Приложение 15_Заявление на подключение системы iBank2

Приложение 16_Заявление на отключение системы iBank2

Приложение №17 Доп соглашение к договору банковского счета

Приложение №18 Порядок обмена документами и информацией, связанными с проведением валютных операций, между  АО «Солид Банк»  и клиентами банка резидентами/нерезидентами (кроме физических лиц)

Заявка на обратный звонок:

ФИО *

Название организации *

Телефон *

Удобное время для звонка *

Поля, отмеченные *, обязательны для заполнения

Я согласен на обработку моих персональных данных

В соответствии с федеральным законом от 27.07.2006 №152-ФЗ «О персональных данных», заполняя поля заявки, Вы даете согласие на обработку указанных персональных данных какими угодно способами, а также даете согласие на обработку указанных персональных данных в целях продвижения товаров, работ, услуг на рынке, предоставляемых АО «Солид Банк», путем осуществления прямых контактов с Вами с помощью средств связи. АО «Солид Банк» гарантирует конфиденциальность и сохранность предоставленных Вами сведений.

Какие документы необходимы для открытия расчетного счета

Текущий счет — это счет, предназначенный для предприятий, профессионалов, трастов, ассоциаций, обществ, учреждений и т. Д. Он предоставляет владельцу счета широкий спектр преимуществ, включая бесплатные депозиты и снятие средств, а также большее количество бесплатных чеков. доступность в месяц, удобные переводы и вклады в разных отделениях и даже овердрафт. Все это делает текущий счет незаменимым для трейдеров, бизнесменов, организаций и профессионалов.

Открыть текущий счет очень просто. Многие банки, такие как HDFC Bank, имеют возможность открывать банковский счет онлайн. После того, как форма отправлена, руководитель службы поддержки клиентов из банка возвращается к клиенту, чтобы завершить все дальнейшие формальности.

Для открытия счета необходимы определенные документы. После того, как эти документы будут представлены в банк, можно будет завершить формальности открытия счета и открыть Расчетный счет.

Документы, необходимые для открытия Расчетного счета:

Вот документы, необходимые для открытия Расчетного счета:

  • Регистрация и лицензии, выданные муниципальными властями.Этот документ имеет жизненно важное значение в соответствии с Законом о магазинах и учреждениях в Бомбее 1948 года.
  • Свидетельство о регистрации GST с номером.
  • Свидетельство о регистрации, выданное профессиональными налоговыми органами.
  • Свидетельство о регистрации предприятия, выданное правительством соответствующего штата.
  • Регистрационное свидетельство RBI (Резервный банк Индии) / SEBI (Совет по ценным бумагам и биржам Индии).
  • Лицензии FSSAI (Управление безопасности пищевых продуктов и стандартов Индии).
  • Лицензия на импорт-экспорт, выданная генеральным директором внешней торговли.
  • Подтверждение адреса для ведения бизнеса:
  • Письмо о выделении TAN (счет сбора и сбора налогов) по подоходному налогу
  • Документы о регистрации собственности
  • Счета по налогу на имущество / водному налогу
  • Титулы на недвижимость / аренду регистрационные документы.
  • Выписки по существующим банковским счетам.
  • Если лицо, открывающее банковский счет, является NRI, потребуются следующие дополнительные документы.
  • Декларация клиента, содержащая следующее:
  • Средства будут поступать из NRO (Обычный нерезидент) / NRE (Рупия для нерезидента) / FCNR (Нерепатриируемый счет в иностранной валюте)
  • Фирма является не занимается сельскохозяйственной деятельностью, печатными СМИ или операциями с недвижимостью.
  • Если организация, открывающая Расчетный счет, является товариществом с ограниченной ответственностью, необходимо следующее:
  • Свидетельство о регистрации для Партнерства с ограниченной ответственностью
  • Соглашение о партнерстве с ограниченной ответственностью
  • Список назначенных партнеров и их идентификационные номера назначенного партнера (DPID), выданный Министерством по корпоративным вопросам
  • KYC (Знай своего клиента) Назначенных партнеров
  • Решение, подтверждающее, что Назначенный партнер имеет право быть подписавшим.
  • Если организация, открывающая текущий счет, является компанией, требуются следующие дополнительные документы:
  • Учредительный договор
  • Устав
  • Свидетельство о регистрации
  • Свидетельство о начале деятельности для Public Limited Компания
  • Список директоров компании
  • Решение Совета директоров о назначении лиц, подписавших.

После предоставления этих документов представитель банка завершит формальности открытия счета и откроет Расчетный счет.У HDFC Bank есть индивидуальные Текущие счета для различных нужд с простой формой открытия счета. После того, как эта форма заполнена и отправлены документы, счет открывается.

Узнайте больше о UPI текущего счета здесь.

Хотите подать заявку на открытие банковского текущего счета HDFC? Щелкните здесь , чтобы начать!

* Информация, представленная в этой статье, носит общий характер и носит исключительно информационный характер. Это не заменяет конкретный совет в ваших собственных обстоятельствах.

Документы, необходимые для открытия текущего счета

Список документов и реквизитов, которые необходимо предоставить, выглядит следующим образом (счета траста, ассоциации, общества, клуба):

  1. Конституционный документ предприятия, а именно
    • Доверительный акт в случае государственного / частного траста или официальные документы в случае общества / ассоциации / клуба
    • Учредительный договор или Устав для компаний sec-25
    • Правила действий или бюллетеней уведомлений в случае Govt.Quasi –Govt. или полугосударственное, юридические или юридические лица, созданные в соответствии с Законом о создании юридического лица
  2. Список директоров / членов Правления / Правления.
  3. Копия документа, удостоверяющего личность, а именно.
    • Свидетельство о регистрации, выданное Регистратором в случае обществ / комиссаром по благотворительности в случае траста или обществ, занимающихся благотворительной деятельностью, или свидетельство о регистрации, выданное Регистратором компаний в случае компаний.
    • Свидетельство о признании в учебных заведениях.
    4. Карта
  4. PAN или подтверждение освобождения от уплаты подоходного налога (если применимо).
  5. Подтверждение адреса связи организации.
  6. Последняя цветная фотография паспортного размера каждой из существующих лиц, имеющих право подписи.
  7. Копия одного действительного удостоверения личности с фотографией и документа, подтверждающего адрес каждого из существующих уполномоченных лиц, подписавших
  8. Список бенефициарных владельцев, владеющих более 15% в трасте.(Прямо / косвенно) (на бланке)
  9. Номер постоянного счета (PAN) / Подтверждение личности таких бенефициарных владельцев, как указано выше.
  10. Подтверждение адреса бенефициарных владельцев, указанных выше.

Примечание:

а. Пожалуйста, отправьте заверенные копии документов, перечисленных выше, если это применимо, вместе с заполненной формой обновления информации о клиенте в ближайшем отделении ICICI Bank.
г. Принесите оригиналы документов для проверки.

Документы, необходимые для открытия текущего счета

Выберите профессию, архитектор, доктор, дипломированный бухгалтер (CA) Секретарь компании (CS) ICWA Консультант Другие Выберите вашу профессию

Выберите тип регистрации Право собственности Партнерство / ТОО Компания — Pvt Ltd / Limited Тип регистрации

Выберите тип бизнесаПроизводствоРитейлеры и трейдерыУслугиНедвижимость, инфраструктура и электроэнергетикаТип бизнеса

Выберите Местоположение объекта: Муниципальный / Утвержденный Gram PanchayatРасположение объекта

Выберите тип работодателя Работа Pvt / MNC Правительственная работа Право собственности / партнерство / LLP Выберите тип своего работодателя

Выберите тип центральной полиции CRPFBSFCISFOast GuardCBIIBRAWNIANSGITBPSSBСписок центральных полицейских сил

Выберите тип персонала: Доктор Пара Медицинский персонал Не медицинский персонал Тип персонала

Выберите режим заработной платы Axis BankICICI BankKotak BankCitibankBank of BarodaPNBSBIHDFC Bank Другой банк ¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯¯ChequeCash

Выберите ITR Доступно Нет 1 год 2 года 3 года или более Нет.лет доступного ITR

Выберите год обучения

Выберите Годовой оборот меньше рупий. 12 лакхР 12 лакх — 30 лакхР. 30-50 лакхр. 50 лакхов — 1 крор Более 1 крор Годовой оборот

Выберите Бизнес Работает с Меньше 1 года 1 год — 2 года 2 года — 3 года 3 года или более Года в бизнесе

Выберите, если возврат GST Да Нет Вы подаете возврат GST?

Выберите банкAxis BankICICI BankKotak BankCitibankBank of BarodaPNBSBIHDFC BankДругой банкСуществующий кредит из

Необходимые документы Текущий счет

Документы, необходимые для открытия Расчетного счета

Следующие документы должны быть представлены различными типами лиц для открытия текущего счета.Требуются оригиналы документов для справки и проверки, а заверенные копии должны быть представлены для записи в банк;

Фирма

Любые два из следующих;

(Они должны быть на имя частной компании)

  • Свидетельство о регистрации (в случае зарегистрированного концерна)
  • Свидетельство / лицензия, выданная муниципальными властями в соответствии с Законом о магазинах и учреждениях
  • Декларации по налогу с продаж и подоходному налогу
  • Сертификат CST / НДС
  • Сертификат / регистрационный документ, выданный Налогом с продаж / Налогом на услуги / Профессиональными налоговыми органами
  • Лицензия, выданная Регистрирующим органом, например Сертификат практики, выданный Институтом присяжных бухгалтеров Индии, Институтом бухгалтеров затрат Индии , Институт секретарей компаний Индии, Индийский медицинский совет, органы по контролю за продуктами питания и лекарствами, регистрационный / лицензионный документ, выданный на имя частной компании центральным правительством или властью / департаментом штата и т. Д.
  • IEC (Код импортера-экспортера), выданный частному предприятию офисом DGFT
  • Полная налоговая декларация о доходах (а не только подтверждение) на имя индивидуального предпринимателя, где отражен доход фирмы, должным образом подтвержденный / подтвержденный Органы подоходного налога.
  • Счета за коммунальные услуги, такие как счета за электричество, воду и стационарные телефоны, на имя частной компании.
Партнерская фирма
  • Свидетельство о регистрации
  • Договор о партнерстве
  • Доверенность, выданная партнеру или сотруднику фирмы для ведения бизнеса от ее имени
  • Любой официально действующий документ, идентифицирующий партнеров и лиц, владеющих полномочиями Поверенного и их адреса
  • Счет за телефонные разговоры на имя фирмы / партнеров
Компании / ТОО
  • Свидетельство о регистрации и Учредительный договор и Устав
  • Решение Совета директоров об открытии счета и идентификации тех которые имеют право управлять счетом
  • Доверенность, выданная его менеджерам, должностным лицам или сотрудникам для ведения бизнеса от его имени
  • Копия письма о выделении PAN
  • Копия телефонного счета
Трасты и фонды
  • Сертификат регистрации
  • Доверенность на выдачу ed для ведения бизнеса от своего имени
  • Любой официально действующий документ для идентификации доверенных лиц, поселенцев, бенефициаров и лиц, имеющих доверенность, учредителей / менеджеров / директоров и их адреса
  • Решение управляющего органа фонда / ассоциации
  • Телефонный счет

В дополнение к вышеуказанному, форма открытия счета, форма информации о клиенте, письмо о праве собственности / партнерстве (если применимо), декларация о счетах / объектах в другом филиале / банке и т. Д.должны быть представлены должным образом заполненные и заверенные.

Документы, подтверждающие личность, и адреса лиц, участвующих в качестве собственников / партнеров / директоров / попечителей / уполномоченных лиц и т. Д., Также должны быть представлены, как требуется в соответствии с нормами KYC, как указано ниже;

Удостоверение личности (любое из следующих)
  • Паспорт
  • Карта PAN
  • Удостоверение избирателя
  • Водительское удостоверение
  • Карта работы, выданная NREGA, должным образом подписанная должностным лицом государственного правительства
  • Письмо, выданное Ведомством уникальной идентификации Индии (UIDAI), содержащее сведения об имени, адресе и номере Aadhaar
  • Удостоверение личности (при условии согласия банка)
  • Письмо от признанного государственного органа или государственного служащего, подтверждающее личность и место жительства клиента, для удовлетворенность банка
Подтверждение адреса (любое из следующих)
  • Телефонный счет
  • Выписка с банковского счета
  • Письмо из любого признанного государственного органа
  • Счет за электричество
  • Продовольственная карточка
  • Письмо от работодателя (тема к удовлетворению банка)
  • Договор аренды с указанием адреса хранения mer, должным образом зарегистрированный в Правительстве штата или аналогичном регистрирующем органе.

В случае, если для удостоверения личности и адреса достаточно одного документа, отдельные документы для него не требуются.

Что нужно для открытия банковского счета?

Если вам нужно открыть счет в банке, вы будете хорошо информированы и готовы к работе с необходимыми документами, что сэкономит вам время и деньги. Вы должны выполнить несколько шагов, чтобы убедиться, что сделали правильный выбор. Если вам интересно, что вам нужно для открытия банковского счета, вот все, что вам нужно знать.

Чтобы начать работу, вам необходимо убедиться, что вы имеете право открыть счет. В большинстве случаев вам должно быть не менее 18 лет и у вас должен быть номер социального страхования. Для лиц в возрасте от 14 до 18 лет учетная запись должна быть открыта у одного из родителей или законного опекуна в качестве совладельца учетной записи. Если вы соответствуете этим основным требованиям, продолжайте читать о том, что еще вам нужно знать.

Сколько денег нужно, чтобы открыть счет в банке?

Многие люди хотят знать, сколько стоит открытие банковского счета.Большинству банков для открытия банка не требуется много времени. У большинства интернет-банков нет минимального начального депозита. Во многих кредитных союзах это всего 5 долларов. Лучше всего спросить банк об их требованиях к минимальному начальному остатку, чтобы узнать, сколько стоит открытие банковского счета.

Даже если вам не нужно много денег для открытия банковского счета, следите за соблюдением требований к минимальному ежемесячному остатку. Некоторые банки могут взимать с вас комиссию за обслуживание, если ваш баланс становится ниже минимальной суммы баланса.

Какой вид банковского счета мне открыть?

Если вам интересно, какой банковский счет вам следует открыть, спросите себя, для чего вы будете использовать свой банковский счет.Вот основные типы счетов:

Расчетный счет: Текущие счета используются для повседневных расходов. Это учетная запись, которую вы будете использовать для оплаты счетов. Вы можете заказать чеки для оплаты счетов или запросить дебетовую карту, привязанную к учетной записи, чтобы использовать ее для покупок. Большинство текущих счетов также предлагают онлайн-оплату счетов, так что вы можете создавать регулярные платежи или планировать платежи по счетам. Вы можете настроить прямой депозит бесплатно, чтобы ваш работодатель мог переводить вашу зарплату прямо на ваш текущий счет в день выплаты жалованья.Некоторые банки предлагают номинальную процентную ставку на ваш баланс.

Текущая средняя ставка по стране для текущего счета с процентными ставками менее 100 000 долларов составляет 0,06% годовых.

Сберегательный счет: Если вы хотите отложить немного денег и заработать небольшую сумму процентов, но при этом иметь возможность быстро получить доступ к средствам, лучше всего использовать сберегательный счет. Обычно вы не можете потратить свои сбережения так же легко, как если бы это был текущий счет. Возможны следующие варианты: снятие наличных в банке, перевод средств на связанный текущий счет или банковский перевод.Федеральный закон ограничивает сумму, которую вы можете снимать со своего сберегательного счета, до шести транзакций снятия и перевода на одну выписку.

Текущая средняя ставка по стране для сберегательного счета на сумму менее 100 000 долларов составляет 0,09% годовых.

Счет денежного рынка: Счет денежного рынка похож на сберегательный счет, но вы получите более высокую процентную ставку. У них могут быть некоторые льготы для текущего счета, такие как выписка чеков и банкомат, но вы по-прежнему будете ограничены до 6 снятий в месяц, иначе вы столкнетесь с огромными комиссиями и штрафами.

Текущая средняя ставка по стране для счета денежного рынка менее 100 000 долларов составляет 0,19% годовых.

Депозитные сертификаты (компакт-диски): Если вы накопили единовременную денежную сумму, которая вам не понадобится в следующие 6-8 месяцев для покрытия счета или чрезвычайной ситуации, компакт-диск может выплачивать вам наилучшие проценты. показатель. Вы будете получать больше процентов с компакт-диска, чем с денежного рынка или сберегательного счета, потому что вы не можете потрогать свои деньги в течение определенного периода времени.

Текущая средняя ставка по депозитному сертификату по стране варьируется: 0.20% годовых за три месяца, 0,38% годовых за шесть месяцев, 0,54% годовых за 12 месяцев и 1,06% за 60 месяцев.

Как выбрать правильный берег?

Есть много банков на выбор как онлайн, так и в вашем городе. При выборе банка вы можете сравнить несколько, чтобы решить, какой из них лучше всего подходит для вас. Вот некоторые вещи, которые вы, возможно, захотите найти:

  • Банковские сборы: Вы можете спросить: «Сколько стоит открытие банковского счета?» Хотя вам не нужно платить за его открытие, ежемесячные сборы, такие как плата за снятие средств в банкомате, плата за обслуживание, плата за овердрафт и годовая комиссия кредитной карты, могут складываться.
  • Рассмотрим кредитные союзы: Кредитные союзы предоставляют конкурентоспособные процентные ставки и доступные банковские услуги, потому что они некоммерческие. Большинство банков кредитных союзов принимают только членов определенных профессий, колледжей, сотрудников федерального правительства, военных или жителей определенного района. Национальная ассоциация кредитных союзов обеспечивает поиск кредитных союзов в вашем районе.
  • Цифровой доступ : Есть ли у банка хорошее приложение для смартфонов или онлайн-сервисы, чтобы вы могли осуществлять банковские операции из любого места, 24 часа в сутки?
  • Местоположение: Хотели бы вы время от времени заходить в местное отделение, чтобы обналичить чек, внести депозит или поговорить с кем-нибудь в отделении? Это может быть полезно, если вы только изучаете основы банковского дела и можете воспользоваться советом местного банкира.Если вы думаете о банке, работающем только в Интернете, какие банкоматы вы можете использовать? Как сделать депозит? Как связаться со службой поддержки, если у вас есть вопросы?
  • Минимальный ежемесячный остаток: некоторые банки могут взимать с вас комиссию за обслуживание, если вы не храните определенную сумму на счете.
  • Другие услуги: Вы бы предпочли банк, который также предлагает автокредиты, кредитные карты, бизнес-ссуды или инвестиционные услуги?

Как открыть текущий счет

Что вам нужно, чтобы открыть банковский счет? Независимо от того, какой тип учетной записи вы решите открыть, вам нужно будет заполнить заявку.Вам нужно будет подписать карточку с подписью (к которой банк может получить доступ, чтобы подтвердить, что это вы) в местном отделении или отправьте ее по почте в свой онлайн-банк.

Чтобы открыть текущий или любой другой тип счета, вам также понадобится следующее:

  • Удостоверение личности с фотографией государственного образца, например водительские права, удостоверение личности государственного образца или паспорт. Некоторым банкам может потребоваться два идентификатора. Свидетельство о рождении, карта социального страхования или кредитная карта на ваше имя могут служить вторым удостоверением личности.
  • Дата рождения.
  • Начальное сальдо. В зависимости от того, сколько требует ваш банк, будьте готовы принести наличные или чек для пополнения вашего нового счета. Для открытия чековых и сберегательных счетов обычно не требуется более 25 долларов.
  • Физический адрес. Хотя вы можете указать почтовый адрес, в соответствии с федеральным законом требуется указать почтовый адрес.
  • Номер социального страхования (SSN) или идентификационный номер налогоплательщика (ИНН).

При открытии текущего счета обязательно попросите дебетовую карту.Чеки не являются обязательными и могут быть заказаны за определенную плату, но с онлайн-оплатой счетов и дебетовой картой вы, вероятно, можете пропустить заказ чеков. Вы также можете подать заявление на получение кредитной карты, если у вас хороший кредит.

Не забудьте запросить форму прямого депозита с заполненной информацией. Вам нужно будет передать ее своему работодателю, чтобы ваши чеки бесплатно переводились прямо на ваш текущий счет.

Как открыть сберегательный счет

Чтобы открыть сберегательный счет, вам понадобятся те же предметы, что указаны выше для текущего счета.Федеральная резервная система ограничивает сберегательные счета до шести снятий и / или переводов в месяц. Если у вас есть текущий текущий счет, вы можете связать его, чтобы упростить перевод средств между двумя счетами.

Как открыть счет на денежном рынке

Вам понадобятся те же элементы контрольного списка, что и при открытии текущего счета выше. Счета денежного рынка обычно требуют более высокого минимального остатка, чем текущий или сберегательный счет, поэтому будьте готовы пополнить свой счет наличными, чеком или переводом.Типичный начальный депозит может варьироваться от 1 до 10 000 долларов. Чем больше начальный баланс, тем лучше процентная ставка.

Как открыть счет CD

Как и в приведенном выше списке элементов текущего счета, вам понадобится идентификатор, номер социального страхования (в большинстве случаев) и деньги для пополнения счета. Прежде чем открывать компакт-диск, необходимо провести дополнительное исследование, потому что процентная ставка может сильно варьироваться в зависимости от того, как долго вы храните на нем деньги.

Чтобы открыть счет для компакт-дисков, выберите наиболее удобную для вас длину компакт-диска.Чем дольше срок, тем выше процентная ставка. Убедитесь, что у вас есть резервная сумма сбережений на случай чрезвычайной ситуации — снятие денег с компакт-диска до истечения срока может стоить вам штрафных санкций.

Сравнить основные банковские счета

Документы, необходимые для открытия текущего счета в Интернете

Применить сейчас

Если вы владелец бизнеса, которому регулярно требуется несколько транзакций, вам может быть известен счет под названием «Текущий счет». Однако обратите внимание, что наличие текущего счета не является обязательным условием для ведения бизнеса.Это необходимо только тогда, когда вашему бизнесу требуется много входящих и исходящих банковских транзакций ежедневно, еженедельно или ежемесячно. Лучше всего открыть текущий счет, так как он предлагает несколько преимуществ, таких как:

  • Безлимитное снятие средств и транзакции с использованием остатка на счете

  • Безлимитные депозиты в домашнем отделении банка

  • Выдача чеков, платежных поручений и тратт до востребования

  • Интернет- и мобильный банкинг, упрощающий людям возможность беспрепятственно выполнять повседневные бизнес-операции в больших объемах

Тип расчетных счетов в ДА БАНКе

В YES BANK у нас есть разные льготы для разных требований.ДА БАНК предлагает эксклюзивную трехуровневую структуру для текущих счетов, как указано ниже:

  1. Edge Business

  2. Прайм Бизнес

  3. Эксклюзивный бизнес

Подробнее о тезисах читайте здесь: https://bit.ly/2nwF06Z

Если вы убедились, что YES BANK — правильный выбор для вас, чтобы открыть текущий счет, тогда, в зависимости от вашего вида бизнеса, для открытия текущего счета требуются разные документы.Давайте узнаем, что это за документы.

Какие документы необходимы для открытия текущего счета?

Документы, необходимые для открытия текущего счета публичной компанией:

  1. Форма открытия счета (AOF)

  2. Бенефициарное владение (БО)

  3. Documentation for Entity Proof — (любой из следующих документов)

    1. MOA

    2. АОА

    3. Свидетельство о регистрации

    4. Свидетельство о начале деятельности

    5. Разрешение Совета

  4. PAN карта

  5. Документация по адресу организации — (любой из следующих документов)

    1. Свидетельство о регистрации

    2. Лицензия на ведение бизнеса, выданная центральным правительством штата.

    3. Налог с продаж 2

    4. Сертификат возврата ИТ

    5. Свидетельство плательщика НДС

    6. PAN Информационное письмо

    7. Импортно-экспортный сертификат

    8. Свидетельство о регистрации у комиссара ПФ

    9. Форма 18

  6. Отдельная документация: (Подтверждение личности — любой из следующих документов)

    1. PAN карта

    2. Водительское удостоверение

    3. Паспорт

    4. удостоверений личности, выданных центральным правительством и правительством штата.

    5. Сберегательная книжка плановая коммерческий банк

    6. Свидетельство о браке

    7. Удостоверение избирателя

    8. Карта Aadhar

  7. Подтверждение подписи — (любой из следующих документов)

    1. PAN карта

    2. Водительское удостоверение

    3. Паспорт

    4. Удостоверения личности, выданные центральным правительством и правительством штата

Документы, необходимые для открытия текущего счета в частной компании

  1. Форма открытия счета (AOF)

  2. Бенефициарное владение (БО)

  3. Documentation for Entity Proof — (любой из следующих документов)

    1. MOA

    2. АОА

    3. Свидетельство о регистрации

    4. Разрешение Совета

  4. PAN карта

  5. Документация по адресу организации — (любой из следующих документов)

    1. Свидетельство о регистрации

    2. Лицензия на ведение бизнеса, выданная центральным правительством штата.

    3. Налог с продаж 2

    4. Сертификат возврата ИТ

    5. Свидетельство плательщика НДС

    6. Информационное письмо PAN

    7. Импортно-экспортный сертификат

    8. Свидетельство о регистрации у комиссара ПФ

    9. Форма 18

  6. Индивидуальная документация (удостоверение личности — любой из следующих документов)

    1. PAN карта

    2. Водительское удостоверение

    3. Паспорт

    4. удостоверений личности, выданных центральным правительством и правительством штата.

    5. Сберегательная книжка плановая коммерческий банк

    6. Свидетельство о браке

    7. Удостоверение избирателя

    8. Карта Aadhar

  7. Подтверждение подписи — (любой из следующих документов)

    1. PAN карта

    2. Водительское удостоверение

    3. Паспорт

    4. Удостоверения личности, выданные центральным правительством и правительством штата

Документы, необходимые для открытия расчетного счета партнерской компанией :

  1. Форма открытия счета (AOF)

  2. Бенефициарное владение (БО)

  3. Документация для Entity Proof

    1. Договор о партнерстве

    2. Заявление о партнерстве

    3. Партнерство

  4. PAN карта

  5. Документация по адресу организации — (любой из следующих документов):

    1. Подтверждение сущности (выше, если он содержит адрес)

    2. Счет за воду-электричество- телефон

    3. Свидетельство о налоге на имущество

    4. Выписка по существующему счету за один месяц

    5. Акт права собственности

    6. Лицензионный договор с отпуском

  6. Отдельная документация: (Подтверждение личности — любой из следующих документов)

    1. PAN карта

    2. Водительское удостоверение

    3. Паспорт

    4. удостоверений личности, выданных центральным правительством и правительством штата.

    5. Сберегательная книжка плановая коммерческий банк

    6. Свидетельство о браке

    7. Удостоверение избирателя

    8. Карта Aadhar

  7. Подтверждение адреса — (любой из следующих документов)

    1. Водительское удостоверение

    2. Паспорт

    3. удостоверений личности, выданных центральным правительством и правительством штата.

    4. Сберегательная книжка плановая коммерческий банк

    5. Счет за коммунальные услуги

    6. Свидетельство о браке

    7. Счет муниципальной корпорации

    8. Счет по кредитной карте

    9. Зарегистрированный отпуск и лицензионное соглашение

    10. Выписка из банка

    11. Налоговые справки

    12. Карта Aadhar

  8. Подтверждение подписи — (любой из следующих документов)

    1. PAN карта

    2. Водительское удостоверение

    3. Паспорт

    4. удостоверений личности, выданных центральным правительством и правительством штата.

Документы, необходимые для открытия текущего счета ИП:

  1. Форма открытия счета (AOF)

  2. Документация для подтверждения сущности — любые два из следующих:

    1. Свидетельство о регистрации

    2. Лицензия, связанная с центральным государственным правительством.

    3. Свидетельство о муниципальных властях

    4. Налоговая декларация-свидетельство (Продажи / НДС / Богатство)

    5. Регистрация SEBI

    6. Сертификат IEC

    7. Сертификат ЦС

    8. Зарегистрированная аренда / лицензия

    9. Коммунальные платежи

    10. Сертификат TDS

  3. PAN карта

  4. Документация по адресу организации — (любой из следующих документов)

    1. Подтверждение сущности (выше, если он содержит адрес)

    2. Счет за воду-электричество- телефон

    3. Свидетельство о налоге на имущество

    4. Выписка по существующему счету за один месяц

    5. Акт права собственности

    6. Лицензионный договор с отпуском

  5. Индивидуальная документация (удостоверение личности — любой из следующих документов)

    1. PAN карта

    2. Водительское удостоверение

    3. Паспорт

    4. удостоверений личности, выданных центральным правительством и правительством штата.

    5. Сберегательная книжка плановая коммерческий банк

    6. Свидетельство о браке

    7. Удостоверение избирателя

    8. Карта Aadhar

  6. Подтверждение адреса (любой из следующих документов)

    1. Водительское удостоверение

    2. Паспорт

    3. удостоверений личности, выданных центральным правительством и правительством штата.

    4. Сберегательная книжка плановая коммерческий банк

    5. Счет за коммунальные услуги

    6. Свидетельство о браке

    7. Счет муниципальной корпорации

    8. Счет по кредитной карте

    9. Зарегистрированный отпуск и лицензионное соглашение

    10. Выписка из банка

    11. Налоговые справки

    12. Карта Aadhar

  7. Подтверждение подписи (любой из следующих документов)

    1. PAN карта

    2. Водительское удостоверение

    3. Паспорт

    4. удостоверений личности, выданных центральным правительством и правительством штата.

Надеемся, мы помогли вам разобраться, какие документы для открытия текущего счета вам нужны. Однако, если вам потребуется дополнительная помощь в этом вопросе, посетите ближайший к вам филиал YES BANK, который вы можете найти здесь: https://bit.ly/1tgyhhH

Вы также можете посетить наш веб-сайт для получения дополнительной информации: www.yesbank.in

Что вам нужно для открытия банковского счета

Независимо от того, подаете ли вы заявку на банковский счет онлайн или лично, вам понадобится удостоверение личности государственного образца и личные данные, такие как номер социального страхования.Вас также могут попросить пополнить ваш счет первоначальным депозитом.

Вот подробные сведения о том, что вам нужно, чтобы открыть текущий или сберегательный счет, и чего ожидать в процессе.

Что вам нужно для открытия банковского счета

Вы можете открыть банковский счет онлайн или в филиале, если банк предлагает обычные отделения. Информация, которую вас попросят предоставить, будет во многом одинаковой, независимо от того, открываете ли вы текущий счет, сберегательный счет или и то, и другое.

Вот список того, что вам понадобится для открытия нового банковского счета:

1. Действительное удостоверение личности государственного образца с фотографией, например водительские права или паспорт. Не водители могут получить государственное удостоверение личности в офисе Департамента транспортных средств.

2. Другая основная информация, такая как дата вашего рождения, номер социального страхования, идентификационный номер налогоплательщика или номер телефона.

В зависимости от ваших обстоятельств вам также могут понадобиться несколько других предметов:

4. Идентификационные данные для других заявителей, если вы открываете совместный счет: поскольку счет будет принадлежать нескольким людям, банк захочет идентификационные данные всех владельцев и личная информация.

5. Совладелец, если вам еще нет 18. Попросите родителей или законного опекуна подписать юридические документы в банке.

SavingsCash ManagementCDCheckingMoney Market

Эти денежные счета объединяют в одном продукте услуги и функции, аналогичные чековым, сберегательным и / или инвестиционным счетам. Счета для управления денежными средствами обычно предлагаются небанковскими финансовыми учреждениями.

Эти денежные счета объединяют в одном продукте услуги и функции, аналогичные чековым, сберегательным и / или инвестиционным счетам.Счета для управления денежными средствами обычно предлагаются небанковскими финансовыми учреждениями.

CD (депозитный сертификат) — это тип сберегательного счета с фиксированной процентной ставкой и сроком, который обычно имеет более высокие процентные ставки, чем обычные сберегательные счета.

CD (депозитный сертификат) — это тип сберегательного счета с фиксированной процентной ставкой и сроком, который обычно имеет более высокие процентные ставки, чем обычные сберегательные счета.

Текущие счета — это банковские счета, которые используются для ежедневного внесения и снятия наличных.

Текущие счета — это банковские счета, которые используются для ежедневного внесения и снятия наличных.

Платежи по счетам денежного рынка аналогичны сберегательным счетам и имеют некоторые функции проверки.

Платежи по счетам денежного рынка аналогичны сберегательным счетам и имеют некоторые функции проверки.

Знать основы: проверка и сбережения

Выберите проверку, если хотите:

Выберите сбережения, если хотите:

  • Совершайте покупки с помощью дебетовой карты.

  • Откладывайте деньги на конкретные цели.

Что искать на текущем счете:

Что искать на сберегательном счете:

  • Низкая комиссия за овердрафт или ее отсутствие.

  • Высокие процентные ставки (в идеале 0,40% или выше).

Существуют и другие варианты, если у вас были проблемы с банковским делом в прошлом, у вас плохая кредитная история или вы не являетесь гражданином США.Гражданин С. Если вам отказали в открытии банковского счета, начните все сначала, используя второй шанс проверить счет: узнайте, что предлагают в вашем регионе. А если вы не гражданин США, ознакомьтесь с нашим финансовым справочником для иммигрантов, проживающих в США, включая информацию об открытии банковского счета в качестве иммигранта.

Ноу-хау для построения бюджета

Бюджетирование 101: просмотрите свои подключенные учетные записи в одном месте, чтобы определить общие тенденции.

Найдите банк, который соответствует вашим потребностям

Если вы готовы рассмотреть возможность использования только онлайн-банков, вы, вероятно, найдете более низкие комиссии и более высокие процентные ставки.

Чего ожидать при открытии новой учетной записи

Подача заявки на новую учетную запись обычно не занимает много времени, особенно если вы подаете заявку онлайн. NerdWallet обнаружил множество учетных записей, которые можно открыть за 15 минут или меньше.

«Некоторые аккаунты не требуют внесения депозита сразу, но другие требуют от 25 до 100 долларов».

Некоторые аккаунты не требуют немедленного внесения депозита, но другие требуют, чтобы у вас было под рукой от 25 до 100 долларов, чтобы открыть его. Если у вас уже есть счет в другом банке или кредитном союзе, вы можете просто перевести деньги с этого существующего счета на новый.(Ваш первоначальный банк может взимать плату за этот перевод.) В противном случае подойдет чек или наличные.

Закройте старую учетную запись, если необходимо.

Знание того, как правильно сменить банк, может сэкономить вам штрафы за просрочку платежа и избавить вас от головной боли. Обратитесь к этим пунктам, чтобы убедиться, что переход будет беспроблемным:

Прямой депозит: предоставьте вашему работодателю информацию о вашей новой учетной записи.

Автоматическая оплата счетов: отмените любые старые платежи — будь то на собственной платформе для оплаты счетов или, скажем, через веб-сайт вашего поставщика потоковых услуг — и настройте новые, используя данные вашей новой учетной записи.

«Отмените все автоматические платежи по счетам из старого банка и создайте новые, используя данные нового счета».

Периодические переводы и связанные аккаунты: это может включать настройку перевода между новым чековым и существующим сберегательным счетом или обеспечение актуальности информации в PayPal, Venmo и других платежных приложениях.

Приложения для смартфонов, текстовый банкинг и оповещения. Загрузите приложение нового банка, выйдите из системы и удалите старое, а также отключите все получаемые оповещения.

Бумажные чеки: удалите все оставшиеся пустые чеки из старой учетной записи.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *