лучшие банки в разных странах мира
Расскажем, на какие критерии ориентироваться и каким рейтингам можно доверять перед выбором банка для хранения инвестиций. Это поможет разобраться, на какой рейтинг ориентироваться в той или иной ситуации.
Какие бывают рейтинги банков и на что они влияют
| Кто выпускает рейтинг | Для кого рейтинг |
| Рейтинговые агентства | Для инвесторов и других банков |
Международные 🌐 Moody’s Fitch Standard & Poor’s Российские «Эксперт РА» Аналитическое кредитное рейтинговое агентство Национальное рейтинговое агентство «Национальные кредитные рейтинги» | Для тех, кто инвестирует в банк как компанию — покупает его акции или облигации — или выдает межбанковские кредиты Банкам ставят оценку по шкале от ААА до D, например «АА+ с прогнозом „негативный“» или «ВВ− с прогнозом „позитивный“». Банки не расставляют по местам. Рейтинг влияет на стоимость акций банка и возможность привлечь деньги на международном рынке: выпустить облигации или взять кредит. Рейтинг не учитывает качество обслуживания, количество отделений, маркетинг, субъективные оценки экспертов рынка. |
Издания о финансах 💰 Global Finance Forbes | Для клиентов банка Для тех, кто выбирает, где открыть расчетный счет — личный или корпоративный — или положить деньги на депозит Банки расставляют по местам и называют победителя рейтинга. Рейтинг не влияет на стоимость акций банка и возможность привлечь деньги на международном рынке. Рейтинг учитывает клиентский сервис и субъективные оценки экспертов. |
Рейтинг кредитоспособности банков — для инвесторов
Рейтинг кредитоспособности, или кредитный рейтинг, — инструмент инвестора, который покупает ценные бумаги банка — акции или облигации, а не размещает средства на депозите.
Инвестором может быть человек, другой банк, фонд — инвестиционный или пенсионный.
Рейтинг может влиять на стоимость акций банка, на основе рейтинга выдают межбанковские кредиты. Высокий кредитный рейтинг говорит о надежности банка.
Рейтинг характеризует вероятность дефолта: того, что банк не сможет выполнить обязательства перед клиентами. Например, хватит ли у банка денег, если вкладчики разом решат забрать средства со счетов.
Рейтинг банков определяют по шкале от наилучшего ААА до наихудшего — уровня дефолта D. К рейтингу добавляют прогноз его изменения: стабильный, позитивный или негативный.
Примеры кредитных рейтингов
| Рейтинг | Прогноз |
| 🟢 АА+ На одну ступень меньше максимального | ➡️ Стабильный Рейтинг не изменится |
| 🟡ВВВ− Минимальное значение для надежного банка | ⬇️ Негативный Рейтинг понизится |
Составляют рейтинги независимые компании — рейтинговые агентства.
Крупнейшие международные агентства зарегистрированы в США. Это «большая тройка»: Moody’s, Fitch, Standard & Poor’s (S&P). Агентства формируют суверенные кредитные рейтинги стран, рейтинги кредитоспособности банков и компаний по всему миру.
При расчете рейтинга банков учитывают только финансовые показатели работы организации и структуру ее капитала. На рейтинг напрямую не влияют качество обслуживания клиентов, количество отделений, маркетинг и реклама. Международный рейтинг банка не может быть выше суверенного рейтинга страны, в которой он работает.
Российские агентства дают оценку кредитоспособности, которая не зависит от международных рейтингов банков. В реестре ЦБ РФ зарегистрированы четыре национальных агентства: «Эксперт РА», Аналитическое кредитное рейтинговое агентство, Национальное рейтинговое агентство, «Национальные кредитные рейтинги». Национальный рейтинг крупнейших российских банков выше международногоРейтинги банков по версии финансовых изданий — для клиентов
Рейтинг банков по версии влиятельного издания — инструмент клиента, который хочет открыть счет или депозит.
Рейтинги банков мира ежегодно публикуют Global Finance и Forbes. Рейтинг финансовых изданий не влияет на стоимость акций, но помогает сориентироваться клиенту.
Материалы для расчета рейтинга редакциями изданий:
- международные кредитные рейтинги;
- финансовая отчетность банков;
- оценки качества клиентского сервиса;
- оценки маркетинга, линейки продуктов, инновационности;
- оценки экспертов рынка.
С 2021 года добавили оценку реакции банков на пандемию: насколько хорошо они помогли клиентам справиться с ее последствиями. Методику подсчета баллов рейтинга издания не раскрывают: это их ноу-хау.
Global Finance отдает преимущество в рейтинге частным и международным банкам перед государственными и региональными. Один из приоритетов для Global Finance — ориентированность банка на глобальный рынок и удобство для международных компаний и космополитов. Банки расставляют по местам в мире, в географических регионах и внутри стран.
9 самых надежных банков мира в 2021 году по версии Global Finance
Ключевой фактор для Forbes — удовлетворенность клиентов банка вместе с надежностью и прибыльностью.
Forbes расставил банки по местам внутри стран — единого мирового рейтинга банков у Forbes нет. В список попали не все страны из-за особенностей методики его составления.
Иностранцу без ВНЖ сложно открыть счет за рубежом. Часто инвестиции — самый простой способ получить официальный статус за границей. Поэтому далее мы собрали победителей рейтинга лучших банков в странах с ВНЖ или гражданством за инвестиции.
Как попасть в США и Евросоюз без виз с паспортом России?
Никак. Зато с ВНЖ и вторым гражданством — без виз и проблем. Подпишитесь на рассылку с проверенными новостями отрасли.
Победители рейтинга банков Австрии
| По версии Global Finance Кредитный рейтинг Fitch | BAWAG Group А− стабильный |
| По версии Forbes | 1. Raiffeisen-Bankegruppe Steiermark2. N26 3. Sparkasse Oberosterreich |
Банк BAWAG — четвертый банк Австрии по размеру капитала. Специализируется на обслуживании частных клиентов, компаний среднего и малого бизнеса. Ставки по депозитам — около 0%. С владельцев крупных счетов могут взимать плату за обслуживание счета: не банк платит процент по вкладу, а вкладчик платит банку за хранение денег.
ВНЖ в Австрии за инвестиции от 100 000 €
В Австрии 26 типов ВНЖ: с правом работать и вести бизнес или без, с продлением или на фиксированный срок.
Один из способов получить ВНЖ и переехать в Австрию — вид на жительство для финансово независимых лиц. Этот тип ВНЖ позволяет жить в Австрии за счет доходов из-за пределов страны. Инвестор вместе с женой и несовершеннолетними детьми может получить ВНЖ, если положит на счет в австрийском банке не меньше 100 000 €.
Победители рейтинга банков Греции
| По версии Global Finance Кредитный рейтинг Fitch | Eurobank В+ стабильный |
| По версии Forbes | — |
Банк Eurobank занимает четвертое место в Греции по размеру капитала.
Штаб‑квартира расположена в Афинах, столице Греции. Ставки по вкладам в греческих банках — около 0%.
Нулевые ставки нормальны для Европы: из-за нулевой или отрицательной ключевой ставки банкам выгоднее брать деньги в долг у Центробанка, чем привлекать через вклады.
ВНЖ в Греции за инвестиции от 250 000 €
ВНЖ в Греции можно получить за инвестиции от 250 000 € — за покупку недвижимости, долгосрочную аренду отеля или туристического жилья, вклад в банке или покупку акций.
Победители рейтинга банков Испании
| По версии Global Finance Кредитный рейтинг Fitch | CaixaBank 🏆Лучший банк Западной Европы А− стабильный |
| По версии Forbes | 1. N26 2. Revolut 3. Imagin bank |
Банк CaixaBank занимает третье место среди банков Испании по рыночной стоимости. Акции CaixaBank участвуют в расчете испанского биржевого индекса IBEX 35, что говорит о размере компании и ее важности для экономики страны.
Банк принадлежит некоммерческому фонду La Caixa.
ВНЖ в Испании за инвестиции от 500 000 €
ВНЖ в Испании инвестор может получить за два или три месяца при инвестициях от 500 000 €. Инвестор выбирает одну из шести опций: покупает недвижимость, акции испанских компаний или паи инвестиционного фонда, гособлигации, открывает вклад в испанском банке или инвестирует в бизнес.
🌎 Победители рейтинга банков Карибов
| По версии Global Finance Кредитный рейтинг Fitch | Banreservas ВВ− стабильный |
| По версии Forbes | — |
Банк-победитель Banreservas расположен в Доминиканской Республике — в стране нет программы гражданства или ВНЖ за инвестиции. В статье «Банки на Карибах» мы писали о лучших банках карибских стран с программами гражданства за инвестиции.
1
Сент-Китс и Невис
Гражданство от 150 000 €
2
Гренада
Гражданство от 150 000 €
3
Сент-Люсия
Гражданство от 100 000 €
4
Антигуа и Барбуда
Гражданство от 100 000 €
5
Доминика
Гражданство от 100 000 €
Победители рейтинга банков Кипра
| По версии Global Finance Кредитный рейтинг Fitch | Hellenic Bank В+ позитивный |
| По версии Forbes | — |
Hellenic Bank — один из двух крупнейших банков Кипра.
Шестая часть акционерного капитала принадлежит лучшему банку Греции по версии Global Finance — Eurobank.
ПМЖ на Кипре за инвестиции от 300 000 €
ПМЖ на Кипре можно получить за покупку недвижимости, акций кипрских компаний, паев инвестиционных фондов. Вместе с инвестором постоянный вид на жительство могут получить члены его семьи: супруга или супруг, дети до 25 лет, родители инвестора и супруги.
Победители рейтинга банков Мальты
| По версии Global Finance Кредитный рейтинг Fitch | HSBC Bank Malta А+ стабильный |
| По версии Forbes | — |
HSBC Bank Malta — крупнейший мальтийский банк, часть международной финансовой корпорации HSBC. Штаб‑квартира корпорации находится в Лондоне.
ПМЖ на Мальте за инвестиции от 150 000 €
ПМЖ на Мальте инвестор может получить за покупку или долгосрочную аренду недвижимости. Вид на жительство позволяет без виз въезжать в страны Шенгенской зоны.
Минимальная сумма инвестиций — 150 000 €.
Победители рейтинга банков ОАЭ
| По версии Global Finance Кредитный рейтинг Fitch | Mashreq А стабильный |
| По версии Forbes | 1. Commercial Bank Dubai 2. Abu Dhabi Commercial Bank |
Банк Mashreq базируется в Дубае и работает во всех эмиратах ОАЭ. Mashreq занимает первое место по количеству клиентов — у половины населения страны есть счета в этом банке. У банка есть представительства в США, Великобритании и Гонконге.
ВНЖ в ОАЭ за инвестиции от 500 000 AED
Золотую визу в ОАЭ — аналог вида на жительство — можно получить на пять или десять лет за покупку недвижимости, инвестиции в фонд или компанию. Активы, которые использовали для получения резидентской визы в ОАЭ, можно продать через два‑три года.
Победители рейтинга банков Португалии
| По версии Global Finance Кредитный рейтинг Fitch | Banco Santander Totta ВВВ+ стабильный |
| По версии Forbes | — |
Banco Santander Totta принадлежит испанскому Banco Santander.
ВНЖ в Португалии при подтверждении ежегодного дохода от 8460 €
Визу D7 — ВНЖ для переезда в Португалию — можно получить, если купить или арендовать жилье в стране и подтвердить доход от 8460 € в год. ВНЖ в Португалии можно получить всей семьей, включая супругов, детей до 21 года, бабушек и дедушек.
Победители рейтинга банков Турции
| По версии Global Finance Кредитный рейтинг Fitch | Akbank В негативный |
| По версии Forbes | — |
Банк Akbank — частный турецкий банк, контрольный пакет акций принадлежит влиятельной семье Сабанчи. Банк семь раз подряд признавался самым ценным банковским брендом Турции.
Гражданство Турции за инвестиции от 400 000 $
Гражданство Турции облегчает инвестору международные банковские операции, получение долгосрочной шенгенской визы и возможность получить бизнес‑визу E‑2 для переезда в США.
Турецкий паспорт можно получить за покупку недвижимости стоимостью от 400 000 $.
Победители рейтинга банков Швейцарии
| По версии Global Finance Кредитный рейтинг Fitch | UBS А+ стабильный |
| По версии Forbes | 1. Neon 2. Schwyzer Kantonalbank 3. Zurcher Kantonalbank |
Банк UBS — Union Bank of Switzerland, международная финансовая корпорация со штаб‑квартирой в Цюрихе. UBS занимает первое место в Швейцарии по активам и первое место в мире по управлению частным капиталом. Отделения банка работают в Европе и в США.
ВНЖ в Швейцарии при уплате аккордного налога от 450 000 ₣ в год
ВНЖ для переезда в Швейцарии может получить инвестор за уплату фиксированного аккордного налога, который заменяет подоходный. Размер налога зависит от ожидаемых расходов инвестора и кантона — региона Швейцарии, в котором он планирует поселиться.
Как открыть счет в зарубежном банке и чем поможет статус ВНЖ
Открыть счет в Европе проще клиентам с европейским ВНЖ или гражданством определенных стран, например карибских: им легче пройти проверку на благонадежность Due Diligence.
Открыть банковский счет в ОАЭ для международных платежей и переводов может иностранец только с резидентской визой — аналогом ВНЖ.
Перечень документов для открытия счета зависит от страны. Обычно необходимы:
- загранпаспорт или карта ВНЖ;
- подтверждение происхождения денег, например справка о доходах из налоговой;
- справка с места работы;
- справка о регистрации по месту жительства и квитанции об оплате коммунальных счетов, на которых указан адрес.
Налоговым резидентам России необходимо уведомить ФНС об открытии счета за границей. Налоговый резидент — тот, кто живет в РФ больше 183 дней в году. Уведомить ФНС необходимо в течение 30 дней.
Если этого не сделать, то наложат штраф.
Ежегодно необходимо подавать отчет о движении денег по зарубежным счетам. Уведомить о счете и подать отчет можно через личный кабинет налогоплательщика на сайте налоговой.
Часто задаваемые вопросы
Что такое рейтинг надежности банков?
Рейтинг надежности, или кредитный рейтинг, характеризует вероятность дефолта — неспособности банка исполнять обязательства перед клиентами. Рейтинг присваивают банку рейтинговые агентства: международные или национальные.
Международные рейтинговые агентства «большой тройки» — Moody’s, Fitch, Standard & Poor’s (S&P) — присваивают рейтинги странам, банкам и компаниям. Рейтинг обозначают буквами от ААА — наивысшего до D — уровня дефолта. Рейтинг дополняют прогнозом его изменения: позитивный, стабильный или негативный.
Как открыть счет в зарубежном банке?
Чтобы открыть счет в зарубежном банке, клиенту необходимо пройти проверку на благонадежность Due Diligence. Иностранный клиент предоставляет в банк документы:
- загранпаспорт или карту ВНЖ;
- справку с места работы;
- подтверждение происхождения денег — справку из налоговой;
- справку о регистрации по месту жительства на родине или за рубежом;
- квитанции об оплате коммунальных счетов, на которых указан адрес.
Налоговому резиденту России — тому, кто живет в стране больше 183 дней в году, — необходимо уведомить ФНС об открытии зарубежного счета и ежегодно отчитываться о движении денег по счетам за границей.
Как ВНЖ помогает открыть счет в банке?
Банки проверяют клиентов на благонадежность — проводят проверку Due Diligence — в рамках законодательства по борьбе с отмыванием денег. Иностранцам с разрешением на проживание в стране или обладателям карибского паспорта проще открыть счет в зарубежном банке.
Иностранцу без вида на жительство могут отказать без видимых причин, даже если он предоставит все необходимые документы. В ОАЭ счет в банке может открыть иностранец только с резидентской визой — аналогом ВНЖ.
В каких странах можно получить ВНЖ за инвестиции?
Инвестор может получить вид на жительство или гражданство за инвестиции в Европе, на Ближнем Востоке, Карибах или Океании.
Европа
Мальта — ВНЖ, ПМЖ, гражданство
Черногория — гражданство
Турция — ВНЖ, гражданство
Португалия — ВНЖ
Греция — ВНЖ
Кипр — ПМЖ
Австрия — ВНЖ
Испания — ВНЖ
Швейцария — ВНЖ
Андорра — ВНЖ
Карибы
Сент-Китс и Невис — гражданство
Гренада — гражданство
Сент-Люсия — гражданство
Антигуа и Барбуда — гражданство
Доминика — гражданство
Океания
Вануату — гражданство
Ближний Восток
ОАЭ — резидентская виза, аналог ВНЖ
10 крупнейших публичных банков мира
Агентство S&P Global Market Intelligence составило рейтинг 100 крупнейших банков мира.
Рассмотрим изменения за прошедший год и составим топ-10 публичных банков по размеру активов.
1 — Industrial and Commercial Bank of China
Первую строчку рейтинга занимает китайский ICBC. Активы банка на конец 2021 г. превышали $5,5 трлн. ICBC был основан в 1987 г., его акции торгуются на Гонконгской и Шанхайской фондовых биржах. У банка есть подразделения почти по всему миру, больше всего — в Азии и Европе.
ICBC входит в четверку крупнейших государственных банков Китая. Следующие 3 места в рейтинге также входят в этот список, они остаются самыми большими банками в мире
2 — China Construction Bank
Активы Китайского строительного банка оцениваются в $4,7 трлн. Организация занимается кредитованием, инвестиционной деятельностью и депозитами, обслуживает физических юридических лиц. Банк был основан в 1954 г., акции торгуются на Гонконгской и Шанхайской фондовых биржах.
3 — Agricultural Bank of China Limited
Этот сельскохозяйственный банк основан в 1951 г.
Мао Цзэдуном. Активы на конец 2021 г. составили $4,5 трлн. Акции присутствуют на тех же биржах — в Гонконге и Шанхае. Банк в основном занимается выдачей кредитов, большинство отделений расположены на территории материкового Китая, есть иностранные представительства.
4 — Bank of China
Последний китайский банк из топ-10. Был основан в 1912 г. через преобразование Ta Ching Government Bank и является старейшим банком Китая из ныне действующих. Акции торгуются там же, где вышеперечисленные. Активы за прошлый год оставили $4,2 трлн. Помимо услуг банкинга, Bank of China занимается управлением активами и страхованием.
5 — JPMorgan Chase & Co
Американский финансовый конгломерат, основанный в 1789 г. Входит в большую четверку банков США, вместе с Bank of America, Citigroup и Wells Fargo. В 2021 г. JPMorgan поднялся с шестой строчки рейтинга на пятую с $3,7 трлн активов. Деятельность банка в основном связана с инвестициями, финансовыми услугами, проведением транзакций и управлением активами.
Акции представлены на Нью-Йоркской бирже и доступны на СПБ Бирже под тикером JPM.
6 — Mitsubishi UFJ Financial Group
Японский банк, опустившийся с пятой строчки рейтинга в прошлом году, его активы оцениваются в $3,2 трлн. Банк основан в 2005 г. путем объединения двух крупнейших финансовых групп. Акции кредитной организации имеют листинг на Нагойской, Токийской и Нью-Йоркской биржах.
7 — Bank of America
Еще один американский финансовый конгломерат с широким спектром финансовых услуг. В прошлом году банк поднялся с девятой строчки рейтинга на седьмую с активами на $3,2 трлн. BAC не дотянул до Mitsubishi UFJ лишь на $7,3 млрд.
Bank of America образован в 1998 г. после слияния двух американских банков. Акции торгуются на Нью-Йоркской бирже и доступны на СПБ Бирже под тикером BAC.
8 — HSBC
Аббревиатура расшифровывается как Hongkong and Shanghai Banking Corporation, с таким названием банк был основан в 1865 г.
в Гонконге для финансирования торговли между Китаем и Европой. Это был первый банк на территории Гонконга, ранее там присутствовали лишь иностранные представительства. Банк поглотил английскую кредитную организацию Midland, в 1992 г. процесс завершился и появился HSBC Holdings — крупнейший банк Великобритании. В прошлом году его активы составили свыше $2,9 трлн, а место в рейтинге не изменилось. Акции торгуются на Лондонской, Гонконгской и Нью-Йоркской биржах.
9 — BNP Paribas
Французский финансовый конгломерат, входящий в большую четверку банков страны. Активы — $2,9 трлн. За год банк опустится в рейтинге с седьмой строчки. Акции торгуются на бирже Euronext.
10 — Credit Agricole Group
Закрывает рейтинг еще один французский конгломерат из большой четверки банков страны. В прошлом году активы составили $2,6 трлн, место в рейтинге не изменилось. Акции банка торгуются на бирже Euronext и Итальянской фондовой бирже.
Источник: S&P Global Market Intelligence
Читайте также: После провала.
Рост банковских бумаг — какие из них стоит держать
Китайские банки сохранили свой статус лидеров в качестве крупнейших финансовых учреждений в мире. Европейские банки теряют позиции: 26 из 37 организаций опустились на 1–9 позиций в рейтинге. Совокупные активы всех европейских банков в списке сократились на 2,16% г/г, до $36,8 трлн в 2021 г.
Совокупные активы первых четырех китайских банков выросли на 10,2%, до $19,1 трлн в 2021 г., с $17,3 трлн годом ранее. Пекин подталкивает банки к расширению кредитования инфраструктурных проектов и малого бизнеса, одновременно снижая ключевые процентные ставки, чтобы высвободить больше ликвидности, сказал Натан Стовалл, главный аналитик Market Intelligence.
Крупные американские банки, такие как JPMorgan Chase & Co, Bank of America и Goldman Sachs, в 2021 г. увеличили свои балансы, что привело к повышению их рейтинга по размеру активов. Отсутствие государственных стимулов и усилия ФРС по борьбе с повышенной инфляцией, в том числе за счет сокращения баланса, приведут к замедлению роста активов банков в будущем, отметил Стовалл.
Читайте также: Крупнейшие операторы фондовых бирж в мире
БКС Мир инвестиций
самые крупные банки мира по размерам активов
Главная > Справочник > Списки и рейтинги > Компании и организации > Топ банков: самые крупные банки мира по размерам активов
Ежегодно рейтинговые агентства, аналитики и финансовые компании составляют рейтинги самых надежных, прибыльных и успешных банковских компаний, однако критерии фильтрации весьма специфичны, чтобы уверенно выделить самый крупный в мире банк. Именно поэтому рейтинги составляют по разным параметрам, и один и тот же банк может быть в первенстве по одному критерию и, в тоже время, аутсайдером по другому. Наиболее популярными и объективными считаются два показателя: суммарная величина активов банка и рыночная капитализация банка. Ниже перед вами — рейтинг банков по размерам активов. Сумма всех активов банка – общая стоимость всех денежных объектов в собственности компании банка, а также денежного капитала, который состоит из собственных средств, денег вкладчиков, межбанковских кредитов и средств, полученных от эмиссии облигаций.
Список крупнейших коммерческих банков в мире по размеру общих активов ежегодно составляется авторитетным агентством S&P. В своем отчете под названием The World’s 100 Largest Banks, эксперты аналитической компании оценивают размер активов всех крупнейших в мире банков, и на основании этого критерия публикуют соответствующий рейтинг самых больших в мире банков. Уже несколько лет подряд лидирующие позиции в этом рейтинге занимают банки Китая, и это вполне закономерно, учитывая ежегодный прирост экономики и производительности Поднебесной. В топ лучших также регулярно входит и российский Сбербанк. Последняя версия рейтинг самых больших банков мира была опубликована в 2018 году.
- 2018
- Карта
| № | Банк | Страна | Размер активов ($ млрд) |
|---|---|---|---|
| 1 | Industrial and Commercial Bank of China | Китай | 4 009 |
| 2 | China Construction Bank Corporation | Китай | 3 400 |
| 3 | Agricultural Bank of China | Китай | 3 236 |
| 4 | Bank of China | Китай | 2 992 |
| 5 | Mitsubishi UFJ Financial Group | Япония | 2 785 |
| 6 | JPMorgan Chase & Co. | США | 2 534 |
| 7 | HSBC Holdings PLC | Великобритания | 2 522 |
| 8 | BNP Paribas | Франция | 2 357 |
| 9 | Bank of America | США | 2 281 |
| 10 | Crédit Agricole | Франция | 2 117 |
| 11 | Wells Fargo & Co. | США | 1 952 |
| 12 | Japan Post Bank | Япония | 1 874 |
| 13 | Citigroup Inc. | США | 1 842 |
| 14 | Sumitomo Mitsui Financial Group | Япония | 1 775 |
| 15 | Deutsche Bank | Германия | 1 766 |
| 16 | Banco Santander | Испания | 1 736 |
| 17 | Mizuho Financial Group | Япония | 1 715 |
| 18 | Barclays PLC | Великобритания | 1 532 |
| 19 | Société Générale | Франция | 1 531 |
| 20 | Groupe BPCE | Франция | 1 512 |
| 21 | Bank of Communications | Китай | 1 389 |
| 22 | Postal Savings Bank of China | Китай | 1 385 |
| 23 | Lloyds Banking Group | Великобритания | 1 098 |
| 24 | Royal Bank of Canada | Канада | 1 039 |
| 25 | Toronto-Dominion Bank | Канада | 1 026 |
| 26 | ING Group | Нидерланды | 1 016 |
| 27 | Norinchukin Bank | Япония | 1 007 |
| 28 | UniCredit | Италия | 1 005 |
| 29 | Royal Bank of Scotland Group | Великобритания | 998 |
| 30 | Industrial Bank (China) | Китай | 987 |
| 31 | China Merchants Bank | Китай | 968 |
| 32 | Intesa Sanpaolo | Италия | 961 |
| 33 | Shanghai Pudong Development Bank | Китай | 943 |
| 34 | UBS | Швейцария | 940 |
| 35 | Goldman Sachs | США | 917 |
| 36 | China Minsheng Bank | Китай | 907 |
| 37 | China CITIC Bank | Китай | 873 |
| 38 | Morgan Stanley | США | 852 |
| 39 | Crédit Mutuel | Франция | 837 |
| 40 | Credit Suisse | Швейцария | 817 |
| 41 | Banco Bilbao Vizcaya Argentaria | Испания | 806 |
| 42 | Scotiabank | Канада | 773 |
| 43 | Commonwealth Bank | Австралия | 751 |
| 44 | Rabobank | Нидерланды | 724 |
| 45 | Australia and New Zealand Banking Group | Австралия | 704 |
| 46 | Nordea | Швеция | 698 |
| 47 | Westpac | Австралия | 668 |
| 48 | Standard Chartered | Великобритания | 664 |
| 49 | China Everbright Bank | Китай | 628 |
| 50 | National Australia Bank | Австралия | 618 |
| 51 | DZ Bank | Германия | 607 |
| 52 | Bank of Montreal | Канада | 592 |
| 53 | Danske Bank | Дания | 571 |
| 54 | Commerzbank | Германия | 543 |
| 55 | State Bank of India | Индия | 535 |
| 56 | Resona Holdings | Япония | 508 |
| 57 | Cassa Depositi e Prestiti | Италия | 504 |
| 58 | Ping An Bank | Китай | 499 |
| 59 | Canadian Imperial Bank of Commerce | Канада | 478 |
| 60 | Sumitomo Mitsui Trust Holdings | Япония | 472 |
| 61 | Sberbank of Russia | Россия | 471 |
. .. | … | … | … |
Research: Rating Action: Moody’s понизило рейтинги 39 российских финансовых институтов; прогноз изменен на негативный
Лондон, 10 марта 2022 г. — Агентство Moody’s Investors Service («Moody’s») сегодня понизило рейтинги и оценки 39 российских финансовых организаций вслед за понижением рейтингов Правительства России с B3 до Ca с прогнозом «негативный» (см. «Moody’s понизило рейтинг России с B3 до Ca с прогнозом «негативный», https://www.moodys.com/research/—PR_463675). Рейтинги долгосрочных депозитов в национальной валюте, рейтинги риска контрагента и приоритетные необеспеченные рейтинги в национальной валюте затронутых банков были понижены до Caa3, тогда как рейтинги долгосрочных депозитов, приоритетного необеспеченного и субординированного долга в иностранной валюте , где применимо, — банков и корпоративной семьи Рейтинги или долгосрочные рейтинги небанковских эмитентов были понижены до ок.
Прогноз по рейтингам затронутых финансовых организаций негативный. Сегодняшнее рейтинговое действие было вызвано ожиданием Moody’s того, что контроль за движением капитала со стороны Центрального банка России (ЦБР) ограничит трансграничные платежи, в том числе для обслуживания долга по облигациям финансовых организаций. Воздействие жестких и скоординированных санкций, объявленных в последние дни западными странами в отношении России, а также реакция российских властей также отражены в изменении макропрофиля России с «Слабый+» на «Очень слабый».
Нажмите на эту ссылку https://www.moodys.com/viewresearchdoc.aspx?docid=PBC_ARFTL463733, чтобы ознакомиться со списком затронутых кредитных рейтингов. Этот список является неотъемлемой частью данного пресс-релиза и идентифицирует каждого затрагиваемого эмитента.
ОБОСНОВАНИЕ РЕЙТИНГА
Рейтинговое действие обусловлено тремя основными факторами: 1) ограничение трансграничных платежей в связи с введением ЦБ РФ контроля за движением капитала; 2) вероятность устойчивого ухудшения условий деятельности финансовых организаций из-за санкций и стресса на макроуровне; и 3) влияние понижения рейтинга правительства и сниженных потолков, которые ограничивают рейтинги финансовых учреждений, учитывая присущие тесные кредитные связи между правительством и банками в стране.
Эти факторы приводят к базовой оценке кредитоспособности (BCA) для всех банков. При этом государственная поддержка не приводит к повышению рейтингов с учетом рейтинга Ca российского правительства. Кроме того, поддержка со стороны иностранных владельцев в некоторых случаях маловероятна в нынешних условиях.
Во-первых, у Moody’s есть серьезные сомнения относительно готовности и способности Правительства России обслуживать свой долг как перед государственными, так и перед частными финансовыми учреждениями, учитывая сообщение Национального расчетного депозитария (НРД) о том, что купонные выплаты по государственным ОФЗ облигации со сроком погашения в среду, 2 марта, были выплачены только местным держателям бумаг, ссылаясь на распоряжение ЦБ РФ, запрещающее выплаты нерезидентам.
Во-вторых, введение жестких и скоординированных санкций также повышает вероятность устойчивых нарушений в экономике и финансовом секторе России, а потенциальное введение дополнительных санкций или расширение списка подсанкционных банков может сделать такие нарушения еще более острыми.
В частности, Moody’s ожидает, что как качество активов, так и риски ликвидности для российских банков резко возрастут, поскольку кредитоспособность заемщиков страдает от ухудшения экономических перспектив, а доверие вкладчиков ухудшается на фоне возросшей неопределенности.
Объем и строгость санкций, объявленных на сегодняшний день, превышают первоначальные ожидания Moody’s и будут иметь существенные кредитные последствия. Ограничения Европейского Союза для семи российских банков на использование системы обмена платежными сообщениями SWIFT усложнят перевод средств и трансграничные платежи. Это последовало за более ранними действиями 24 февраля, когда США ввели санкции в отношении корреспондентских и сквозных счетов в отношении Сбербанка и заблокировали санкции в отношении четырех других системно значимых банков. Кроме того, санкции против ЦБ будут препятствовать использованию золотовалютных резервов для поддержки рубля и финансовой системы в случае необходимости.
В-третьих, понижение суверенного рейтинга и сниженные потолки также ограничивают рейтинги финансовых учреждений на более низких уровнях.
В соответствии с методологией Moody’s Country Ceilings Methodology, доступной по адресу https://www.moodys.com/research/—PBC_1225594, страновые потолки указывают на самый высокий уровень рейтинга, который обычно присваивается наиболее финансово сильным эмитентам, зарегистрированным в стране, и связаны к суверенным рейтингам. Одновременно с понижением суверенных рейтингов России Moody’s понизило страновые потолки России в национальной и иностранной валюте до Caa2 с B2 и B3 соответственно. Агентство Moody’s присвоило пострадавшим финансовым учреждениям рейтинг депозитов и долга в национальной валюте выше, чем обязательства в иностранной валюте, что отражает оценку рейтинговым агентством относительного рейтинга этих обязательств.
ОБОСНОВАНИЕ НЕГАТИВНОГО ПРОГНОЗА
Негативный прогноз по рейтингам финансовых учреждений отражает серьезные риски для макроэкономической стабильности, создаваемые введением жестких и скоординированных санкций, а также финансовыми последствиями контроля центрального банка за движением капитала и задержек с государственным долгом погашения.
Санкции и ответные меры уже вызвали значительный шок доверия, который, вероятно, приведет к длительному нарушению работы экономики и финансового сектора. Moody’s ожидает, что экономика сократится на 7% в реальном выражении в 2022 году и продолжит снижаться в 2023 году. Устойчивое обесценивание рубля будет иметь серьезные экономические последствия в виде более высокой инфляции и снижения уровня жизни. Значительное изъятие депозитов, снижающее ликвидность в банковской системе, усугубит риски для финансовой стабильности и может потребовать вмешательства правительства для поддержки банковского сектора.
Кроме того, Moody’s ожидает, что продолжительные экономические и финансовые потрясения усугубят сомнения относительно готовности правительства обслуживать свой долг. В результате непредсказуемость действий правительства может привести к большим потерям для вкладчиков и старших необеспеченных инвесторов, чем это соответствует рейтингам Caa3 в национальной валюте и Ca в иностранной валюте.
Хотя приток иностранной валюты от экспорта российской нефти и газа должен смягчить последствия этих жестких санкций, это не исключает, по мнению Moody’s, высокой вероятности продолжительных экономических потрясений и повышенной подверженности потрясениям. Кроме того, дальнейшее ужесточение санкций, наложенных на Россию, вполне может коснуться этого жизненно важного источника иностранной валюты и государственных доходов.
ФАКТОРЫ, КОТОРЫЕ МОЖЕТ ПРИВЕСТИ К ПОВЫШЕНИЮ ИЛИ ПОНИЖЕНИЮ РЕЙТИНГОВ
Повышение рейтингов финансовых организаций в настоящее время маловероятно ввиду негативного прогноза. Тем не менее, прогнозы могут быть изменены на стабильные, если Moody’s придет к выводу, что восстановление для инвесторов, вероятно, останется в соответствии с присвоенными в настоящее время рейтингами. Хотя это маловероятно, Moody’s рассмотрит вопрос о повышении рейтингов финансовых учреждений, если вероятность крупных убытков для частных кредиторов снизится надолго.
Рейтинги финансовых учреждений могут быть понижены еще больше, если в случае дефолта потери для инвесторов, вероятно, будут больше, чем предполагалось в их текущих рейтингах.
Это может быть результатом еще более дестабилизирующего воздействия санкций и контроля за движением капитала, чем в настоящее время предполагает Moody’s.
ОСНОВНАЯ МЕТОДОЛОГИЯ
Основная методология, используемая при рейтинговании Альфа-Банк, Московский кредитный банк, Газпромбанк, Россельхозбанк, Сбербанк, Тинькофф Банк, Абсолют Банк (ПАО), Банк ЗЕНИТ ПАО, Коммерческий Банк АК БАРС, ПАО, АО ДОМ.РФ, Национальный Резервный Банк, Всероссийский Банк Развития Регионов, Банк Солидарность, АО «РАЙФФАЙЗЕНБАНК», ПАО Банк «Санкт-Петербург», Банк Уралсиб, Банк Центр-Инвест, ООО Кредит Европа Банк (Россия), АКБ Металлинвестбанк, НБД Банк, ПАО РОСБАНК , ООО КБ «Кубань Кредит», КБ «Агропромкредит» (ООО), Акционерно-коммерческий банк «Авангард», «Морской банк», «Меткомбанк», «НК Банк», «Петербургский социальный коммерческий банк» и «Росдорбанк». .com/researchdocumentcontentpage.aspx?docid=PBC_1269625. Основной методологией, использованной при составлении рейтинга «Ренессанс Финансовый Холдинг Лимитед», «Атон Капитал Групп», «Атон Финансовый Холдинг», «Атонлайн Лимитед», ООО «Солар», Старберри Лимитед, ИК РУСС-ИНВЕСТ и Newbest Limited, была Методология маркет-мейкеров индустрии ценных бумаг, опубликованная в ноябре 2019 года и доступная по адресу https://www.
moodys.com/researchdocumentcontentpage.aspx?docid=PBC_1187332. Основной методологией, используемой для рейтинга Omega Funds Investment Ltd, была Методология поставщиков услуг в индустрии ценных бумаг, опубликованная в ноябре 2019 года.и доступен по адресу https://www.moodys.com/researchdocumentcontentpage.aspx?docid=PBC_1187116. Основной методологией, использованной при составлении рейтинга ПАО «ЛК «Европлан», была Методология финансовых компаний, опубликованная в ноябре 2019 года и доступная по адресу https://www.moodys.com/researchdocumentcontentpage.aspx?docid=PBC_1187099. Основными методологиями, использованными при составлении рейтинга Государственной транспортной лизинговой компании (АО «ГТЛК»), GTLK Europe DAC и GTLK Europe Capital DAC, были методологии финансовых компаний, опубликованные в ноябре 2019 года.и доступно по адресу https://www.moodys.com/researchdocumentcontentpage.aspx?docid=PBC_1187099, а также Методология эмитентов, связанных с государством, опубликованная в феврале 2020 г.
и доступна по адресу https://www.moodys.com/researchdocumentcontentpage.aspx?docid= РВС_1186207. В качестве альтернативы, пожалуйста, посетите страницу «Методологии рейтинга» на сайте www.moodys.com, чтобы получить копию этих методологий.
НОРМАТИВНАЯ ИНФОРМАЦИЯ
Список затрагиваемых кредитных рейтингов, объявленный здесь, представляет собой сочетание запрошенных и незапрошенных кредитных рейтингов. Дополнительную информацию см. в Политике агентства Moody’s по присвоению и присвоению незапрошенных кредитных рейтингов, доступной на его веб-сайте www.moodys.com. Кроме того, Список затронутых кредитных рейтингов включает дополнительные раскрытия информации, которые различаются в зависимости от некоторых рейтингов. Нажмите на эту ссылку https://www.moodys.com/viewresearchdoc.aspx?docid=PBC_ARFTL463733, чтобы ознакомиться со списком затрагиваемых кредитных рейтингов. Этот список является неотъемлемой частью настоящего пресс-релиза и содержит информацию Moody’s по следующим пунктам для каждого кредитного рейтинга:
Статус одобрения ЕС
Статус одобрения Великобритании
Запрашивание рейтинга
Участие эмитента
Участие: Доступ к управлению
Управление: Доступ к внутренним документам
Ведущий аналитику
Основной офис
Для получения дополнительной информации об основных рейтинговых допущениях Moody’s и анализе чувствительности см.
разделы «Методологические допущения» и «Чувствительность к допущениям» в форме раскрытия информации. Рейтинговые символы и определения агентства Moody’s можно найти по адресу: https://www.moodys.com/researchdocumentcontentpage.aspx?docid=PBC_79.004.
Для рейтингов, выпущенных по программе, серии, категории/классу долга или ценной бумаги, в этом объявлении содержится определенная нормативная информация в отношении каждого рейтинга выпущенных впоследствии облигаций или векселей той же серии, категории/класса долга, ценной бумаги. или в соответствии с программой, рейтинги которой выводятся исключительно из существующих рейтингов в соответствии с рейтинговой практикой агентства Moody’s. Для рейтингов, присвоенных провайдеру поддержки, в этом объявлении содержится определенная нормативная информация в отношении действия кредитного рейтинга в отношении провайдера поддержки и в отношении каждого конкретного действия кредитного рейтинга для ценных бумаг, которые получают свои кредитные рейтинги на основе кредитного рейтинга провайдера поддержки.
В отношении предварительных рейтингов в настоящем объявлении содержится определенная регулятивная информация в отношении присвоенного предварительного рейтинга и в отношении окончательного рейтинга, который может быть присвоен после окончательного выпуска долга, в каждом случае, когда структура и условия сделки не изменились. до присвоения окончательного рейтинга таким образом, который повлиял бы на рейтинг. Для получения дополнительной информации см. вкладку рейтингов на странице эмитента/организации соответствующего эмитента на сайте www.moodys.com.
Для любых затронутых ценных бумаг или рейтингуемых организаций, получающих прямую кредитную поддержку от основной организации (организаций) этого действия по кредитному рейтингу, и чьи рейтинги могут измениться в результате этого действия по кредитному рейтингу, соответствующие нормативные раскрытия будут раскрыты гарантом. организация. Исключения из этого подхода существуют для следующего раскрытия информации, если это применимо к юрисдикции: вспомогательные услуги, раскрытие информации рейтингуемой организации, раскрытие информации рейтингуемой организацией.
Рейтинги были раскрыты рейтингуемой организации или ее назначенному(ым) агенту(ам) и выпущены без каких-либо поправок, вытекающих из этого раскрытия.
Регуляторная информация, содержащаяся в данном пресс-релизе, относится к кредитному рейтингу и, если применимо, к соответствующему рейтинговому прогнозу или пересмотру рейтинга.
Общие принципы Moody’s по оценке экологических, социальных и управленческих (ESG) рисков в нашем кредитном анализе можно найти по адресу http://www.moodys.com/researchdocumentcontentpage.aspx?docid=PBC_1288235.
Пожалуйста, посетите сайт www.moodys.com для получения информации об изменениях в ведущем рейтинговом аналитике и юридическом лице Moody’s, присвоившем рейтинг.
См. вкладку «Рейтинги» на странице эмитента/организации на сайте www.moodys.com для получения дополнительной нормативной информации по каждому кредитному рейтингу.
Yaroslav Sovgyra, CFA
Ассоциирующий директор
Группа финансовых учреждений
Moody’s Investors Service Ltd.
One Canada Square
Canary Wharf
London, E14 5FA
КЛИЕНТА
Журналисты: 44 20 7772 54569
.
Николас Хилл
MD — Финансовые учреждения
Группа финансовых учреждений
Журналисты: 44 20 7772 5456
Служба клиентов: 44 20 7772 5454
Офис выпуска:
Moody’s Investors Service Ltd.
Один Канада Площадь
Canary Wharf
London, E14 5FA
77777777777777777777777777777777777777777777777 гг. 20 7772 5456
Клиентская служба: 44 20 7772 5454
© 2022 Moody’s Corporation, Moody’s Investors Service, Inc., Moody’s Analytics, Inc. и/или их лицензиары и аффилированные лица (совместно именуемые «MOODY’S»). Все права защищены.
КРЕДИТНЫЕ РЕЙТИНГИ, ВЫПУСКАЕМЫЕ КРЕДИТНЫМИ РЕЙТИНГАМИ MOODY’S, ЯВЛЯЮТСЯ ИХ ТЕКУЩИМ МНЕНИЕМ ОБ ОТНОСИТЕЛЬНОМ БУДУЩЕМ КРЕДИТНОМ РИСКЕ СУБЪЕКТОВ, КРЕДИТНЫХ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ ИЛИ ДОЛГОВЫХ ИЛИ ДОЛГОВЫХ ЦЕННЫХ БУМАГ, А ТАКЖЕ МАТЕРИАЛОВ, ПРОДУКТОВ, УСЛУГ И ИНФОРМАЦИИ, ПУБЛИКУЕМЫХ MOODY’S МОЖЕТ ВКЛЮЧАТЬ ТАКИЕ ТЕКУЩИЕ МНЕНИЯ.
MOODY’S ОПРЕДЕЛЯЕТ КРЕДИТНЫЙ РИСК КАК РИСК ТОГО, ЧТО КОМПАНИЯ МОЖЕТ НЕ ВЫПОЛНИТЬ СВОИ ДОГОВОРНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ ОБЯЗАТЕЛЬСТВА В СРОК НАЧАЛА ИХ ИСПОЛНЕНИЯ, А ТАКЖЕ ЛЮБЫЕ ОЦЕНОЧНЫЕ ФИНАНСОВЫЕ ПОТЕРИ В СЛУЧАЕ НЕИСПОЛНЕНИЯ ИЛИ ОБЕСЦЕНЕНИЯ. ИНФОРМАЦИЮ О ТИПАХ ДОГОВОРНЫХ ФИНАНСОВЫХ ОБЯЗАТЕЛЬСТВ, РЕШЕННЫХ MOODY’S CREDIT RATINGS, СМ. В ПУБЛИКАЦИИ MOODY’S RATINGS. КРЕДИТНЫЕ РЕЙТИНГИ НЕ УЧИТЫВАЮТ ЛЮБЫЕ ДРУГИЕ РИСКИ, ВКЛЮЧАЯ, ПОМИМО ПРОЧЕГО: РИСК ЛИКВИДНОСТИ, РИСК РЫНОЧНОЙ СТОИМОСТИ ИЛИ ИЗМЕНЧИВОСТЬ ЦЕНОВ. КРЕДИТНЫЕ РЕЙТИНГИ, НЕКРЕДИТНЫЕ ОЦЕНКИ («ОЦЕНКИ») И ДРУГИЕ МНЕНИЯ, ВКЛЮЧЕННЫЕ В ПУБЛИКАЦИИ MOODY’S, НЕ ЯВЛЯЮТСЯ ЗАЯВЛЕНИЯМИ О ТЕКУЩИХ ИЛИ ИСТОРИЧЕСКИХ ФАКТАХ. ПУБЛИКАЦИИ MOODY’S ТАКЖЕ МОГУТ ВКЛЮЧАТЬ КОЛИЧЕСТВЕННЫЕ ОЦЕНКИ КРЕДИТНОГО РИСКА НА ОСНОВЕ МОДЕЛЕЙ И СООТВЕТСТВУЮЩИЕ МНЕНИЯ ИЛИ КОММЕНТАРИИ, ОПУБЛИКОВАННЫЕ MOODY’S ANALYTICS, INC. И/ИЛИ ЕЕ АФФИЛИРОВАННЫМИ ЛИЦАМИ. КРЕДИТНЫЕ РЕЙТИНГИ, ОЦЕНКИ, ДРУГИЕ МНЕНИЯ И ПУБЛИКАЦИИ MOODY’S НЕ ЯВЛЯЮТСЯ ИНВЕСТИЦИОННЫМИ ИЛИ ФИНАНСОВЫМИ РЕКОМЕНДАЦИЯМИ И НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЮТ ИНВЕСТИЦИОННЫХ ИЛИ ФИНАНСОВЫХ КОНСУЛЬТАЦИЙ, А ТАКЖЕ КРЕДИТНЫЕ РЕЙТИНГИ, ОЦЕНКИ, ДРУГИЕ МНЕНИЯ И ПУБЛИКАЦИИ НЕ ЯВЛЯЮТСЯ И НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЮТ РЕКОМЕНДАЦИИ ПО ПОКУПКЕ, ПРОДАЖЕ ИЛИ ДЕРЖАНИЮ SECURIT.
КРЕДИТНЫЕ РЕЙТИНГИ, ОЦЕНКИ, ДРУГИЕ МНЕНИЯ И ПУБЛИКАЦИИ MOODY’S НЕ ДАЮТ КОММЕНТАРИЙ В ОТНОШЕНИИ ПРИГОДНОСТИ ИНВЕСТИЦИЙ ДЛЯ КАКОГО-ЛИБО КОНКРЕТНОГО ИНВЕСТОРА. MOODY’S ПРИДАЕТ СВОИ КРЕДИТНЫЕ РЕЙТИНГИ, ОЦЕНКИ И ДРУГИЕ МНЕНИЯ И ПУБЛИКУЕТ СВОИ ПУБЛИКАЦИИ С ОЖИДАНИЕМ И ПОНИМАНИЕМ, ЧТО КАЖДЫЙ ИНВЕСТОР С ДОЛЖНЫМ ВНИМАНИЕМ ПРОВЕДЕТ СВОЕ САМОИЗУЧЕНИЕ И ОЦЕНКУ КАЖДОЙ ЦЕННОЙ БУМАГИ, КОТОРАЯ РАССМОТРЯЕТСЯ ДЛЯ ПОКУПКИ, ВЛАДЕНИЯ ИЛИ ПРОДАЖИ.
Кредитные рейтинги Moody’s Moody, оценки, другие мнения и публикации не предназначены для использования розничными инвесторами, и для розничных инвесторов будет безрассудно и неуместно использовать кредитные рейтинги, оценки, другие мнения или публикации. ЕСЛИ ВЫ СОМНЕВАЕТЕСЬ, ВЫ ДОЛЖНЫ ОБРАЩАТЬСЯ К ВАШЕМУ ФИНАНСОВОМУ ИЛИ ДРУГОМУ ПРОФЕССИОНАЛЬНОМУ КОНСУЛЬТАНТУ.
ВСЯ ИНФОРМАЦИЯ, СОДЕРЖАЩАЯСЯ ЗДЕСЬ, ЗАЩИЩЕНА ЗАКОНОМ, ВКЛЮЧАЯ, ПОМИМО ПРОЧЕГО, ЗАКОН ОБ АВТОРСКИХ ПРАВАХ, И НЕЛЬЗЯ КОПИРОВАНИЕ ИЛИ ИНОЕ ВОСПРОИЗВЕДЕНИЕ, ПЕРЕУПАКОВКА, ДАЛЬНЕЙШАЯ ПЕРЕДАЧА, ПЕРЕДАЧА, РАСПРОСТРАНЕНИЕ, РАСПРОСТРАНЕНИЕ ИЛИ ПОДРАЗДЕЛЕНИЕ ДЛЯ ЛЮБОЙ ТАКОЙ ЦЕЛИ, ПОЛНОСТЬЮ ИЛИ ЧАСТИЧНО, В ЛЮБОЙ ФОРМЕ ИЛИ СПОСОБОМ ИЛИ ЛЮБЫМИ СРЕДСТВАМИ, ЛЮБЫМ ЛИЦОМ БЕЗ ПРЕДВАРИТЕЛЬНОГО ПИСЬМЕННОГО СОГЛАСИЯ MOODY.
КРЕДИТНЫЕ РЕЙТИНГИ, ОЦЕНКИ, ДРУГИЕ МНЕНИЯ И ПУБЛИКАЦИИ MOODY’S НЕ ПРЕДНАЗНАЧЕНЫ ДЛЯ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ КАКИМ-ЛИБО ЛИЦОМ В КАЧЕСТВЕ ЭТАЛОНА, ТАК КАК ЭТОТ ТЕРМИН ОПРЕДЕЛЕН ДЛЯ РЕГУЛИРУЮЩИХ ЦЕЛЕЙ, И НЕ ДОЛЖНЫ ИСПОЛЬЗОВАТЬСЯ КАКИМ-ЛИБО СПОСОБОМ, КОТОРЫЙ МОЖЕТ ПРИВЕСТИ К ИХ РАССЧИТАНИЮ ЭТАЛОННЫМ.
Вся информация, содержащаяся в настоящем документе, получена агентством MOODY’S из источников, которые оно считает точными и надежными. Однако из-за возможности человеческой или механической ошибки, а также других факторов, вся информация, содержащаяся здесь, предоставляется «КАК ЕСТЬ» без каких-либо гарантий. MOODY’S принимает все необходимые меры для того, чтобы информация, которую оно использует при присвоении кредитного рейтинга, была достаточно качественной и поступала из источников, которые MOODY’s считает надежными, включая, при необходимости, независимые сторонние источники. Однако MOODY’S не является аудитором и не может в каждом случае самостоятельно проверять или подтверждать информацию, полученную в процессе рейтингования или при подготовке своих Публикаций.
В той степени, в которой это разрешено законом, MOODY’S и его директора, должностные лица, сотрудники, агенты, представители, лицензиары и поставщики отказываются от ответственности перед любым физическим или юридическим лицом за любые косвенные, специальные, косвенные или случайные убытки или ущерб, возникающие в результате или в результате связь с информацией, содержащейся в настоящем документе, или с использованием или невозможностью использования любой такой информации, даже если MOODY’S или любой из ее директоров, должностных лиц, сотрудников, агентов, представителей, лицензиаров или поставщиков заранее уведомлен о возможности таких убытков или убытков. , включая, но не ограничиваясь: (a) любой потерей текущей или будущей прибыли или (b) любым убытком или ущербом, возникающим, когда соответствующий финансовый инструмент не является предметом определенного кредитного рейтинга, присвоенного MOODY’S.
Насколько это разрешено законом, MOODY’S и его директора, должностные лица, сотрудники, агенты, представители, лицензиары и поставщики отказываются от ответственности за любые прямые или компенсационные убытки или ущерб, причиненные любому физическому или юридическому лицу, включая, помимо прочего, любую небрежность.
(но за исключением мошенничества, преднамеренных неправомерных действий или любого другого вида ответственности, которая, во избежание сомнений, не может быть исключена по закону) со стороны или любых непредвиденных обстоятельств в рамках или вне контроля MOODY’S или любого из ее директоров, должностных лиц , сотрудников, агентов, представителей, лицензиаров или поставщиков, вытекающих из или в связи с информацией, содержащейся в настоящем документе, или использованием или невозможностью использования любой такой информации.
НЕ ПРЕДОСТАВЛЯЕТСЯ КОМПАНИЕЙ MOODY’S ИЛИ СОСТАВЛЯЕТСЯ MOODY’S В ЛЮБОЙ ФОРМЕ ИЛИ СПОСОБОМ НИКАКИХ ГАРАНТИЙ, ЯВНЫХ ИЛИ ПОДРАЗУМЕВАЕМЫХ, В ОТНОШЕНИИ ТОЧНОСТИ, СВОЕВРЕМЕННОСТИ, ПОЛНОТЫ, КОММЕРЧЕСКОЙ ПРИГОДНОСТИ ИЛИ ПРИГОДНОСТИ ДЛЯ ЛЮБОЙ КОНКРЕТНОЙ ЦЕЛИ ЛЮБОГО КРЕДИТНОГО РЕЙТИНГА, ОЦЕНКИ, ДРУГОГО МНЕНИЯ ИЛИ ИНФОРМАЦИИ.
Moody’s Investors Service, Inc., дочерняя компания агентства кредитных рейтингов Moody’s Corporation («MCO»), настоящим раскрывает, что большинство эмитентов долговых ценных бумаг (включая корпоративные и муниципальные облигации, долговые обязательства, векселя и коммерческие бумаги) и привилегированных акции, оцененные Moody’s Investors Service, Inc.
, до присвоения какого-либо кредитного рейтинга согласились заплатить Moody’s Investors Service, Inc. за заключения о кредитных рейтингах и услуги, оказанные им, в размере от 1000 до примерно 5 000 000 долларов. MCO и Moody’s Investors Service также придерживаются политики и процедур, направленных на обеспечение независимости кредитных рейтингов Moody’s Investors Service и процессов кредитного рейтинга. Информация об определенных аффилированных лицах, которые могут существовать между директорами MCO и рейтингуемыми организациями, а также между организациями, которые имеют кредитные рейтинги от Moody’s Investors Service, а также публично сообщили SEC о своей доле участия в MCO более 5%, ежегодно публикуется на сайте www. .moodys.com под заголовком «Отношения с инвесторами — Корпоративное управление — Политика аффилированности директоров и акционеров».
Дополнительные условия только для Австралии: Любая публикация этого документа в Австралии осуществляется в соответствии с Австралийской лицензией на финансовые услуги филиала MOODY’S, Moody’s Investors Service Pty Limited ABN 61 003 399 657AFSL 336969 и/или Moody’s Analytics Australia Pty Ltd ABN 94 105 136 972 AFSL 383569 (если применимо).
Этот документ предназначен для предоставления только «оптовым клиентам» по смыслу раздела 761G Закона о корпорациях 2001 года. Продолжая получать доступ к этому документу из Австралии, вы заявляете агентству MOODY’S, что вы являетесь или получаете доступ к документу в качестве представителя «оптового клиента» и что ни вы, ни организация, которую вы представляете, не будете прямо или косвенно распространять этот документ или его содержание среди «розничных клиентов» по смыслу раздела 761G Закона о корпорациях 2001 года. Кредитный рейтинг MOODY’s является мнением в отношении кредитоспособности долгового обязательства эмитента, а не в отношении долевых ценных бумаг эмитента или любой формы обеспечения, доступного для розничных инвесторов.
Дополнительные условия только для Японии: Moody’s Japan K.K. («MJKK») является дочерней компанией рейтингового агентства Moody’s Group Japan G.K., которая находится в полной собственности Moody’s Overseas Holdings Inc., дочерней компании MCO.
Moody’s SF Japan К.К. («MSFJ») является дочерней компанией рейтингового агентства MJKK, находящейся в полной собственности. MSFJ не является национально признанной статистической рейтинговой организацией («NRSRO»). Таким образом, кредитные рейтинги, присвоенные MSFJ, не являются кредитными рейтингами NRSRO. Кредитные рейтинги, не относящиеся к NRSRO, присваиваются организацией, не являющейся NRSRO, и, следовательно, рейтингуемое обязательство не подпадает под определенные виды режима в соответствии с законодательством США. MJKK и MSFJ являются кредитно-рейтинговыми агентствами, зарегистрированными в Японском агентстве финансовых услуг, и их регистрационные номера — Комиссар FSA (рейтинги) № 2 и 3 соответственно.
MJKK или MSFJ (в зависимости от обстоятельств) настоящим раскрывают, что большинство эмитентов долговых ценных бумаг (включая корпоративные и муниципальные облигации, долговые обязательства, векселя и коммерческие бумаги) и привилегированных акций с рейтингом MJKK или MSFJ (в зависимости от обстоятельств) кредитного рейтинга, согласилась заплатить MJKK или MSFJ (в зависимости от обстоятельств) за мнения о кредитных рейтингах и услуги, оказанные им, сборы в размере от 100 000 до примерно 550 000 000 иен.
MJKK и MSFJ также придерживаются политики и процедур, соответствующих японским нормативным требованиям.
Россия — Кредитный рейтинг
- Резюме
- Экспорт данных
- Доступ к API
- Оповещения
| Агентство | Рейтинг | Прогноз | Дата |
|---|---|---|---|
| S&P | НР | Н/Д | 08 апреля 2022 |
| Moody’s | NR | Н/Д | 31 марта 2022 |
| Fitch | NR | Н/Д | 25 марта 2022 |
| S&P | CC | Отрицательные часы | 17 марта 2022 |
| Fitch | C | Н/Д | 08 марта 2022 |
| Мудис | Ка | Отрицательный | 06 марта 2022 |
| Мудис | B3 | На рассмотрении | 03 марта 2022 |
| S&P | CCC- | Отрицательные часы | 03 марта 2022 |
| Фитч | Б | Отрицательные часы | 02 марта 2022 |
| S&P | BB+ | Отрицательные часы | 27 февраля 2022 |
| Moody’s | Baa3 | На рассмотрении | 25 февраля 2022 |
| Fitch | BBB | Стабильный | 09 августа 2019 |
| Мудис | Baa3 | Стабильный | 08 фев 2019 |
| S&P | ВВВ- | Стабильный | 23 фев 2018 |
| Мудис | Ba1 | Положительный | 25 января 2018 |
| Fitch | BBB- | Положительный | 22 сентября 2017 г. |
| S&P | BB+ | Положительный | 17 марта 2017 г. |
| Мудис | Ba1 | Стабильный | 17 фев 2017 |
| Fitch | BBB- | Стабильный | 14 октября 2016 г. |
| S&P | BB+ | Стабильный | 16 сентября 2016 г. |
| Мудис | Ва1 | Отрицательный | 22 апреля 2016 |
| Мудис | Ba1 | Отрицательные часы | 04 марта 2016 |
| Мудис | Ba1 | Стабильный | 03 декабря 2015 г. |
| Мудис | Ba1 | Отрицательный | 20 февраля 2015 г. |
| S&P | BB+ | Отрицательный | 26 января 2015 г. |
| Мудис | Baa3 | Отрицательные часы | 16 января 2015 г. |
| Fitch | BBB- | Отрицательный | 09 января 2015 г. |
| S&P | BBB- | Отрицательные часы | 23 декабря 2014 |
| Мудис | Baa2 | Отрицательный | 17 октября 2014 г. |
| Мудис | Baa1 | Отрицательный | 27 июня 2014 г. |
| S&P | ВВВ- | Отрицательный | 25 апреля 2014 |
| Мудис | Baa1 | Отрицательные часы | 28 марта 2014 |
| Fitch | BBB | Отрицательный | 21 марта 2014 г. |
| S&P | ВВВ | Отрицательный | 20 марта 2014 г. |
| Fitch | BBB | Стабильный | 16 января 2012 г. |
| Fitch | BBB | Положительный | 08 сентября 2010 г. |
| Fitch | BBB | Стабильный | 22 января 2010 г. |
| S&P | ВВВ | Стабильный | 21 декабря 2009 г. |
| Fitch | BBB | Отрицательный | 04 февраля 2009 г. |
| Мудис | Baa1 | Стабильный | 12 декабря 2008 г. |
| S&P | ВВВ | Отрицательный | 08 декабря 2008 г. |
| Fitch | BBB+ | Отрицательный | 09 ноября 2008 г. |
| S&P | ВВВ+ | Отрицательный | 23 октября 2008 г. |
| S&P | ВВВ+ | Стабильный | 19 сентября 2008 г. |
| Moody’s | Baa1 | Положительный | 16 июля 2008 г. |
| Мудис | Baa2 | Позитивные часы | 27 марта 2008 г. |
| S&P | ВВВ+ | Положительный | 11 марта 2008 г. |
| S&P | ВВВ+ | Стабильный | 04 сентября 2006 г. |
| Fitch | BBB+ | Стабильный | 25 июля 2006 г. |
| S&P | ВВВ- | Стабильный | 31 декабря 2005 г. |
| S&P | ВВВ | Стабильный | 15 декабря 2005 г. |
| Мудис | Baa2 | Стабильный | 25 октября 2005 г. |
| Мудис | Baa3 | Позитивные часы | 08 сентября 2005 г. |
| Fitch | BBB | Стабильный | 03 августа 2005 г. |
| Fitch | BBB- | Стабильный | 18 ноября 2004 г. |
| Мудис | Baa3 | Положительный | 06 октября 2004 г. |
| S&P | BB+ | Стабильный | 27 января 2004 г. |
| Мудис | Baa3 | Стабильный | 08 октября 2003 г. |
| Мудис | Ba2 | Позитивные часы | 28 июля 2003 г. |
| Fitch | BB+ | Стабильный | 13 мая 2003 г. |
| Мудис | Ba2 | Стабильный | 17 декабря 2002 г. |
| S&P | BB | Стабильный | 05 декабря 2002 г. |
| Мудис | Ba3 | Позитивные часы | 17 октября 2002 г. |
| S&P | BB- | Стабильный | 26 июля 2002 г. |
| Fitch | BB- | Положительный | 02 мая 2002 г. |
| S&P | В+ | Положительный | 22 февраля 2002 г. |
| S&P | В+ | Стабильный | 19 декабря 2001 г. |
| Мудис | Ba3 | Стабильный | 29 ноября 2001 г. |
| S&P | В+ | Положительный | 04 октября 2001 г. |
| Fitch | B+ | Стабильный | 04 октября 2001 г. |
| Фитч | Б | Положительный | 17 июля 2001 |
| S&P | Б | Стабильный | 28 июня 2001 г. |
| S&P | Б- | Стабильный | 08 декабря 2000 г. |
| Мудис | B2 | Стабильный | 13 ноября 2000 г. |
| Фитч | Б | Стабильный | 21 сентября 2000 г. |
| Фитч | Б | Н/Д | 29 августа 2000 |
| Мудис | B3 | Позитивные часы | 23 августа 2000 г. |
| Fitch | Б- | Н/Д | 08 мая 2000 г. |
| Fitch | ССС | Отрицательные часы | 14 февраля 2000 г. |
| Мудис | B3 | Стабильный | 05 января 2000 г. |
| S&P | SD | Н/Д | 27 января 1999 г. |
| S&P | CCC- | Отрицательный | 16 сентября 1998 г. |
| Fitch | ССС | Н/Д | 27 августа 1998 |
| Мудис | B3 | Отрицательный | 21 августа 1998 |
| S&P | ССС | Отрицательный | 17 августа 1998 |
| Fitch | Б- | Отрицательные часы | 17 августа 1998 |
| S&P | B- | Отрицательный | 13 августа 1998 |
| Мудис | B2 | Отрицательный | 13 августа 1998 |
| Fitch | BB- | Н/Д | 30 июля 1998 |
| S&P | В+ | Стабильный | 9 июня 1998 г. |
| Fitch | BB | Отрицательные часы | 07 июня 1998 |
| Fitch | BB+ | Отрицательные часы | 05 июня 1998 г. |
| Мудис | B1 | Отрицательный | 29 мая 1998 |
| S&P | BB- | Отрицательные часы | 27 мая 1998 г. |
| Мудис | Ba3 | Стабильный | 11 марта 1998 г. |
| Fitch | BB+ | Н/Д | 10 марта 1998 г. |
| Fitch | BB+ | Отрицательные часы | 12 февраля 1998 г. |
| Мудис | Ba2 | Отрицательные часы | 03 февраля 1998 г. |
| S&P | BB- | Отрицательный | 19 декабря 1997 г. |
| S&P | BB- | Стабильный | 07 октября 1996 |
Последние
Уровень инфляции в Гане достиг нового 21-летнего максимума
Нефть увеличивает убытки на 3-ю сессию
Доходность 10-летних казначейских облигаций США приближается к 4% Рост цен на фьючерсы
Доходность по 10-летним облигациям Германии выросла до 2,4%
В Индии контракты на промышленное производство впервые за 1-1/2 года
Уровень инфляции в Индии вырос до 5-месячного максимума
Ставки по ипотечным кредитам в США продолжаются до марта Высшее
Рост промышленного производства в Мексике превзошел ожидания
европейских банков стоят перед трудным выбором, взвешивая отступление России
Люди проходят мимо отделения Росбанка, российской дочерней компании, которую продает французский банк Société Générale, 12 апреля 2022 года в Москве. Источник: Константин Завражин/Getty Images Новости через Getty Images |
Европейским банкам, работающим в России, приходится выбирать между двумя малопривлекательными вариантами: либо уйти в спешке и, возможно, дорого обойтись, что оставит иностранных клиентов в затруднительном положении, либо остаться на месте и справиться со сложностями международных санкций, а также с риском негативной реакции. дома.
Société Générale руководит пятью банками, которые быстро покидают Россию. Французский кредитор заявил, что понесет убытки в размере около 3,1 млрд евро в связи с запланированной продажей своего местного подразделения. Напротив, два его крупнейших зарубежных конкурента в России, UniCredit и Raiffeisen Bank International AG, пока остаются, даже на фоне международных протестов, последовавших за вторжением президента Владимира Путина в Украину.
Уход из России — потенциально дорогостоящий шаг, потому что европейские банки имеют большие риски, которые им будет трудно выгрузить в условиях глобальных санкций.
По данным Банка международных расчетов, они имеют более 84 миллиардов долларов вложения в страну. Им также придется отказаться от прибыльной и все еще законной деятельности, такой как финансирование сельского хозяйства или сырьевых товаров, а также отказаться от договорных обязательств и, возможно, отказаться от глобальных клиентов, которым нужна помощь в сворачивании их собственных операций в России.
«Процесс выхода — не гладкий процесс, — сказала в интервью Гвен Грин, международный юрист Holland & Hart. «Есть многое, что нужно распутать».
Банки должны полностью оценить свои риски, рассчитать потенциальные финансовые потери, которые им придется покрыть, и решить, что делать со своим местным персоналом, сказал Грин.
Но пребывание в России сопряжено с репутационными рисками и меньшим потенциальным вознаграждением, поскольку влияние санкций на российскую экономику подрывает исторически высокую доходность, к которой привыкли банки, сказал в интервью Сэм Теодор, старший консультант компании Scope Insights, занимающейся кредитными исследованиями.
Банки могут компенсировать убытки своего бизнеса в России благодаря сильной капитализации и высоким буферам резервов на возможные потери по кредитам, которые были перенесены из-за COVID-19.Пандемия, — сказал Теодор.
Европейские банки должны разорвать все связи с Россией и уйти как можно раньше, поскольку они не смогут гарантировать, что часть их корпоративных кредитов в России, местных налоговых платежей или государственных долговых обязательств не пойдет на поддержку войны в Украине, — написал Теодор в отчете от 24 марта.
Стоимость выхода из России
Европейские банки несут самые высокие потенциальные издержки выхода из России, поскольку на них приходится большая часть из 121 миллиарда долларов общего объема активов иностранных банков в стране, показывают данные BIS. RBI, UniCredit и венгерский OTP Bank Nyrt. у каждого есть тысячи сотрудников в стране.
Согласно данным, собранным S&P Global Market Intelligence, RBI имеет самый высокий риск в размере 22,9 млрд евро.
Австрийский банк заявил, что изучит варианты, включая выход, после того, как первоначально заявил, что останется. Райффайзен Банк Россия «продолжит существенно сокращать кредитование и не будет активно стремиться к установлению новых отношений с клиентами», сообщил представитель Market Intelligence.
Итальянская компания UniCredit также ждет своего часа. У банка есть риск в размере 12,6 млрд евро, большая часть которого представляет собой самофинансируемую кредитную позицию. Расформирование банка с 4000 сотрудников и более 1500 корпоративных клиентов и покрытие убытков в размере до 7,5 млрд евро «не может и не должно осуществляться в одночасье», заявила генеральный директор UniCredit Андреа Орсель в заявлении от 15 марта.
UniCredit продолжает отслеживать и «тщательно оценивать» развивающуюся геополитическую ситуацию, сообщил представитель Market Intelligence. OTP сворачивает свое корпоративное кредитование в России и прекращает инвестировать и торговать российскими государственными ценными бумагами, сообщил представитель.
SocGen является единственным европейским банком с крупными общими рисками и розничными банковскими операциями в России, который решил выйти, согласившись продать Росбанк предыдущему владельцу последнего, российской компании Interros Capital. Он также продает свои страховые операции и заявил, что его лизинговый бизнес ALD не будет вести новый коммерческий бизнес. Если сделка состоится, SocGen, скорее всего, спишет 2 миллиарда евро вместе с неденежными расходами в размере 1,1 миллиарда евро.
Большинство из тех, кто до сих пор стремился уйти, либо имеют мало прямых контактов, либо мало местного персонала, либо не имеют розничного банковского бизнеса с местными депозитами. Немецкий Deutsche Bank AG и французский банк BNP Paribas SA последние несколько лет сокращают свои операции в России. Более значительные позиции Crédit Agricole SA связаны только с корпоративными клиентами. Шведский Skandinaviska Enskilda Banken AB (publ) также покидает акции.
Для тех, кто остался, растущее репутационное давление приводит к переоценке российских операций, заявила в интервью Барбара Лейдлоу, глава отдела глобальных репутационных рисков и связей с общественностью американского PR-агентства Allison+Partners.
Рынок ожидает, что они будут действовать быстро. Учитывая общественное возмущение по поводу российской агрессии в Украине, акционеры, вероятно, призывают банки изложить стратегию в отношении России, и их нельзя рассматривать как «затягивающих ноги», сказал Джереми Коэн, партнер лондонской консалтинговой компании по управлению бизнесом Blurred. .
Большинство ведущих европейских банков, даже с ограниченным риском, в марте и апреле поспешили выпустить отчеты о своем бизнесе в России.
‘Последние ботинки на земле’
Тем не менее, быстрый выход может оказаться трудным. По словам Лейдлоу, ожидается, что банки помогут клиентам раскрутить свои позиции в России. Согласно исследованию Йельской школы менеджмента, более 600 компаний объявили о своем полном или частичном уходе из России после вторжения в Украину 24 февраля. Многие европейские банки подтвердили, что помогают клиентам раскручивать транзакции, связанные с Россией.
Банки также имеют свои собственные договорные соглашения с клиентами, от которых они не могут просто отказаться, по словам Дэниела Таннебаума, глобального руководителя отдела санкций в консалтинговой фирме Oliver Wyman.