Микрофинансовая деятельность: » » 02.07.2010 N 151- ( ) /

6. Ault J. K. An institutional perspective on the social outcome of entrepreneurship: Commercial microfinance and inclusive markets. Journal of International Business Studies. 2016;47(8):951–967. DOI: 10.1057/jibs.2016.18

7. Абелев О. Институт микрофинансирования в России: перспективы развития. Рынок ценных бумаг. 2013;(1):32–35.

8. Mumi A., Joseph G., Quayes S. Organizational structure and performance of microfinance institutions. Academy of Management Proceedings. 2018;(1):10592. DOI: 10.5465/AMBPP.2018.10592abstract

9. Marconatto D., Cruz L. B., Pedrozo E. A. Going beyond microfinance fuzziness. Journal of Cleaner Production. 2016;115:5–22. DOI: 10.1016/j.jclepro.2015.12.070

10. Соловьева С. В., Ремезова М. Ю. Анализ основных показателей функционирования российской банковской системы в контексте изменяющихся экономических условий. Региональные проблемы преобразования экономики. 2018;(8):162–170. DOI 10.26726/1812–7096–2018–8–162–170

11. Соловьева С. В. Развитие кредитных отношений в реальном секторе и экономическая безопасность. Проблемы рыночной экономики. 2017;(3):36–43.

13. Ровенский Ю. Современные тренды развития потребительского кредитования в России. Федерализм. 2016;(4):31–46.

14. Абалакин А. А., Шамин В. А. Развитие рынка микрофинансовых организаций в России. Universum: экономика и юриспруденция. 2015;(5):4. URL: http://7universum.com/pdf/economy/5(16)/Abalakin.pdf (дата обращения: 03.04.2019).

15. Оголихина С. Д. Проблемы и тенденции развития микрофинансовых организаций России в условиях экономического кризиса. Международный журнал гуманитарных и естественных наук. 2016;(1– 6):243–249.

16. Ступак А. А. Микрофинансовые организации в России. Институт финансово-кредитных отношений в условиях рыночных трансформаций. Сб. ст. науч.-практ. семин. (Симферополь, 12–13 ноября 2015 г.). Симферополь: ИТ «Ареал»; 2015:216–217. URL: https://docplayer.ru/27035678-Institutfinansovo-kreditnyh-otnosheniy-v-usloviyah-rynochnyh-transformaciy.html.

17. Сайфиева С. Н., Соловьева С. В., Ермилина Д. А., Ремезова М. Ю. Проблемы финансово-денежного регулирования российской экономики. М.: ИПР РАН; 2017. 517 с.

18. Lin E. M.H., Sun E. W., Yu M. T. Systemic risk, financial markets, and performance of financial institutions. Annals of Operations Research. 2018;262(2):579–603. DOI: 10.1007/s10479–016–2113–8

19. Kidwell D. S., Blackwell D. W., Whidbee D. A., Sias R. W. Financial institutions, markets, and money. Hoboken, NJ: John Wiley & Sons, Inc.; 2016. 736 p.

20. Shahriar A. Z. M., Schwarz S., Newman A. Profit orientation of microfinance institutions and provision of financial capital to business start-ups. International Small Business Journal. 2016;34(4):532–552. DOI: 10.1177/0266242615570401

Деятельность микрофинансовых организаций, защита от незаконной деятельности коллекторов

С целью защиты от незаконной деятельности коллекторов, в соответствии с Конституцией Российской Федерации, каждый человек (должник) имеет право на:
свободу от насилия, жестокого и бесчеловечного отношения;
неприкосновенность частной и семейной жизни;
неприкосновенность жилища;
защиту чести, достоинства и доброго имени.
Сбор, хранение, использование и распространение информации о частной жизни лица без его согласия не допускаются.
Очевидно, что большинство коллекторов при истребовании задолженности своими действиями создают препятствие для осуществления практически каждого из вышеперечисленного права, что грубо нарушает Конституцию и принятые в соответствии с ней другие нормативные акты.
Проблема заключается в том, что большинство граждан не знают о своих правах и поддаются на провокацию коллекторов. Так, следует помнить, что представитель коллекторской организации не имеет права входить в жилище граждан без их согласия, а уж тем более угрожать гражданам убийством или причинением телесных повреждений. Оскорбление или распространение заведомо ложных порочащих сведений о кредитополучателе, также является правонарушением. В такой ситуации важно помнить, что личные права граждан защищаются административным и уголовным законодательством, а это значит что в случае их нарушения, граждане имеют полное право на обращение в полицию с заявлением.
Некоторые ограничения, направленные на защиту гражданских прав прямо установлены кредитным законодательством:
в обязанности коллектора входит назвать свои фамилию и инициалы должность, название коллекторского агентства и его место расположения;
коллектору запрещается по своей инициативе звонить или встречаться с кредитополучателем у него дома — в рабочие дни с 22 до 08 часов, а также — в выходные и праздничные дни с 20 до 09 часов;
запрещается требовать возврата долга с помощью угрозы или иных действии, совершаемых с намерением причинить вред должнику;
запрещается злоупотреблять своим правом в других формах.
В силу того, что коллекторы, как правило, действуют анонимно воздействовать на них напрямую крайне трудно. Однако репутация банка, уступившего право требования коллекторской организации или просто заключившего с ней договор, довольно уязвима перед жалобами граждан. Каждый банк России непосредственно подчинен Центральному банку Российской Федерации. Это значит, что граждане вполне могут написать жалобу в интернет-приемную на сайте ЦБ РФ, а также продублировать в непосредственно создавший препятствие в осуществлении прав граждан. Для любой банковской организации очень ценна репутация, именно поэтому, скорее всего, после поступления жалоб граждан, банк попытается повлиять на коллекторов. Если незаконные действия со стороны коллекторов продолжаются, необходимо составить и направить жалобу по месту регистрации.
В случае применения коллекторами психического и физического насилия в отношения граждан, силой пытается проникнуть в жилище граждан, следует незамедлительно вызывать сотрудников полиции.

Код ОКВЭД 64.92.7 — Деятельность микрофинансовая

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Директор:Шаф Антон Александрович

Юридический адрес:КРАЙ АЛТАЙСКИЙ ГОРОД БИЙСК УЛИЦА САДОВАЯ ДОМ 62

Дата регистрации:18.02.2016

Уставной капитал:10 000 ₽

ИНН:2204078859

ОГРН:1162225058478

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Генеральный Директор:Журавлев Павел Александрович

Юридический адрес:ГОРОД МОСКВА УЛИЦА ПЛАНЕТНАЯ ДОМ 12 ПОМЕЩЕНИЕ I

Дата регистрации:19.02.2016

Уставной капитал:100 000 ₽

ИНН:7714375022

ОГРН:1167746185067

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Генеральный Директор:Емельяненко Оксана Валерьевна

Юридический адрес:ГОРОД МОСКВА УЛИЦА НИЖНЯЯ КРАСНОСЕЛЬСКАЯ ДОМ 40/12 КОРПУС 20 ЭТ 2 ПОМ 207

Дата регистрации:20.02.2016

Уставной капитал:20 000 ₽

ИНН:7721462460

ОГРН:1167746192338

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Директор:Истомин Иван Сергеевич

Юридический адрес:КРАЙ АЛТАЙСКИЙ ГОРОД БАРНАУЛ ПРОСПЕКТ СОЦИАЛИСТИЧЕСКИЙ ДОМ 35 КАБ/ЭТАЖ 1/3

Дата регистрации:01. 03.2016

Уставной капитал:1 000 000 ₽

ИНН:2224178851

ОГРН:1162225060293

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Генеральный Директор:Кузнецов Сергей Александрович

Юридический адрес:ГОРОД МОСКВА ПЛОЩАДЬ ЕВРОПЫ ДОМ 2 ЭТАЖ/ПОМ 4/4027 (420Б)

Дата регистрации:16.03.2016

Уставной капитал:1 001 000 ₽

ИНН:7718743100

ОГРН:1167746265367

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Директор:Бикбавова Карина Фоатьевна

Юридический адрес:ОБЛАСТЬ ОМСКАЯ ГОРОД ОМСК УЛИЦА МАСЛЕННИКОВА ДОМ 70 НЕЖИЛОЕ ПОМЕЩЕНИЕ 1П ВТОРОЙ ЭТАЖ ПОМЕЩЕНИЕ 10

Дата регистрации:06.04.2016

Уставной капитал:2 020 000 ₽

ИНН:5503161660

ОГРН:1165543063817

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Директор:Кайгородова Олеся Евгеньевна

Юридический адрес:ОБЛАСТЬ НОВОСИБИРСКАЯ ГОРОД НОВОСИБИРСК ПРОСПЕКТ КАРЛА МАРКСА ДОМ 47/2 ОФИС 602

Дата регистрации:12. 05.2016

Уставной капитал:1 000 000 ₽

ИНН:5404035255

ОГРН:1165476104826

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Директор:Родюшкин Игорь Юрьевич

Юридический адрес:ОБЛАСТЬ НОВОСИБИРСКАЯ ГОРОД НОВОСИБИРСК УЛИЦА БОГДАНА ХМЕЛЬНИЦКОГО ДОМ 58 КАБИНЕТ 205

Дата регистрации:24.06.2016

Уставной капитал:300 000 000 ₽

ИНН:5410059568

ОГРН:1165476123559

Генеральный Директор:Мунтянов Павел Васильевич

Юридический адрес:ОБЛАСТЬ ИРКУТСКАЯ ГОРОД ИРКУТСК УЛИЦА ЛЕРМОНТОВА ДОМ 325 КВАРТИРА 5

Дата регистрации:14.07.2016

Уставной капитал:10 000 ₽

ИНН:3812058271

ОГРН:1163850079755

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Генеральный Директор:Стрижак Виктор Викторович

Юридический адрес:ОБЛАСТЬ СВЕРДЛОВСКАЯ ГОРОД ЕКАТЕРИНБУРГ УЛИЦА КУЙБЫШЕВА СТРОЕНИЕ 55 ОФИС 308

Дата регистрации:18. 07.2016

Уставной капитал:1 000 000 ₽

ИНН:6671049044

ОГРН:1169658082318

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Генеральный Директор:Золотов Эдуард Иванович

Юридический адрес:ОБЛ. КОСТРОМСКАЯ Г. Кострома РЗД. 5-Й КМ Д. 13 ОФИС 411

Дата регистрации:20.07.2016

Уставной капитал:1 000 000 ₽

ИНН:4401173417

ОГРН:1164401056533

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Директор:Илюшин Геннадий Александрович

Юридический адрес:РЕСПУБЛИКА БАШКОРТОСТАН РАЙОН ГАФУРИЙСКИЙ СЕЛО КРАСНОУСОЛЬСКИЙ УЛИЦА КРУПСКАЯ ДОМ 8

Дата регистрации:26.07.2016

Уставной капитал:10 000 ₽

ИНН:0219008280

ОГРН:1160280100078

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Генеральный Директор:Кайрос Артем Вадимович

Юридический адрес:ОБЛАСТЬ КОСТРОМСКАЯ ГОРОД КОСТРОМА УЛИЦА НИЖНЯЯ ДЕБРЯ ДОМ 55 КВАРТИРА 8

Дата регистрации:01. 08.2016

Уставной капитал:10 000 ₽

ИНН:4401173713

ОГРН:1164401056940

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Директор:Субхангулова Елена Сергеевна

Юридический адрес:ГОРОД МОСКВА ПЕРЕУЛОК СЕМЁНОВСКИЙ ДОМ 15 ПОМЕЩЕНИЕ II КОМНАТА 36

Дата регистрации:30.08.2016

Уставной капитал:5 000 000 ₽

ИНН:7719455539

ОГРН:1167746815851

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Директор:Федосеев Иван Сергеевич

Юридический адрес:ОБЛАСТЬ СВЕРДЛОВСКАЯ ГОРОД ЕКАТЕРИНБУРГ УЛИЦА ВОСТОЧНАЯ СТРОЕНИЕ 7Г ПОМЕЩЕНИЕ 504

Дата регистрации:12.09.2016

Уставной капитал:70 000 000 ₽

ИНН:6671054735

ОГРН:1169658104208

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Генеральный Директор:Телков Сергей Анатольевич

Юридический адрес:ОБЛАСТЬ ЧЕЛЯБИНСКАЯ ГОРОД ЧЕЛЯБИНСК УЛИЦА КУРЧАТОВА ДОМ 32 ПОМЕЩЕНИЕ 7

Дата регистрации:12. 09.2016

Уставной капитал:10 000 ₽

ИНН:7451412627

ОГРН:1167456115705

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Генеральный Директор:Смагина Ирина Валерьевна

Юридический адрес:ОБЛАСТЬ САМАРСКАЯ РАЙОН ВОЛЖСКИЙ ПОСЕЛОК ПОДСТЕПНОВКА УЛИЦА ДОРОЖНАЯ ДОМ 3А ОФИС 17

Дата регистрации:16.09.2016

Уставной капитал:3 000 000 ₽

ИНН:6315013332

ОГРН:1166313134261

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Директор:Лагутенко Анна Николаевна

Юридический адрес:ОБЛАСТЬ РОСТОВСКАЯ ГОРОД РОСТОВ-НА-ДОНУ УЛИЦА ПОРТОВАЯ ДОМ 193 ОФИС 310

Дата регистрации:19.09.2016

Уставной капитал:70 000 000 ₽

ИНН:6162073437

ОГРН:1166196099057

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Директор:Глухов Дмитрий Александрович

Юридический адрес:РЕСПУБЛИКА УДМУРТСКАЯ ГОРОД ИЖЕВСК УЛИЦА АВАНГАРДНАЯ ДОМ 6 «А» ОФИС 15

Дата регистрации:21. 09.2016

Уставной капитал:10 000 ₽

ИНН:1838019989

ОГРН:1161832075052

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Генеральный Директор:Ковалёв Артём Васильевич

Юридический адрес:ОБЛАСТЬ ТОМСКАЯ ГОРОД ТОМСК УЛИЦА УСОВА ДОМ 64 КВАРТИРА 13

Дата регистрации:28.09.2016

Уставной капитал:10 000 ₽

ИНН:7017410400

ОГРН:1167031070909

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Генеральный Директор:Оплачко Владимир Александрович

Юридический адрес:ОБЛАСТЬ КЕМЕРОВСКАЯ ОБЛАСТЬ — КУЗБАСС ГОРОД КЕМЕРОВО ПРОСПЕКТ ОКТЯБРЬСКИЙ ДОМ 4 КОРПУС А ОФИС 208

Дата регистрации:29.09.2016

Уставной капитал:10 000 ₽

ИНН:4205334611

ОГРН:1164205076892

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Генеральный Директор:Мальцева Лариса Владимировна

Юридический адрес:КРАЙ АЛТАЙСКИЙ ГОРОД БАРНАУЛ УЛИЦА ПИОНЕРОВ ДОМ 1 КВАРТИРА 25

Дата регистрации:03. 10.2016

Уставной капитал:10 000 ₽

ИНН:2224182537

ОГРН:1162225093568

Директор:Зенков Павел Александрович

Юридический адрес:ОБЛАСТЬ ЧЕЛЯБИНСКАЯ ГОРОД ЧЕЛЯБИНСК УЛИЦА КИРОВА ДОМ 19 ОФИС 710

Дата регистрации:07.10.2016

Уставной капитал:10 000 ₽

ИНН:7447266236

ОГРН:1167456122680

Директор:Житова Нарина Сергеевна

Юридический адрес:ОБЛАСТЬ РОСТОВСКАЯ ГОРОД РОСТОВ-НА-ДОНУ УЛИЦА ПОРТОВАЯ ДОМ 193 ОФИС 302

Дата регистрации:11.10.2016

Уставной капитал:10 000 ₽

ИНН:3664223480

ОГРН:1163668109428

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Генеральный Директор:Богданова Александра Юрьевна

Юридический адрес:ОБЛАСТЬ ВОЛОГОДСКАЯ ГОРОД ЧЕРЕПОВЕЦ УЛИЦА РААХЕ ДОМ 48 КВАРТИРА 30

Дата регистрации:12.10.2016

Уставной капитал:100 000 ₽

ИНН:3528264159

ОГРН:1163525099594

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Директор:Мухтарова Альбина Габделбаровна

Юридический адрес:РЕСПУБЛИКА ТАТАРСТАН РАЙОН ЧИСТОПОЛЬСКИЙ ГОРОД ЧИСТОПОЛЬ УЛИЦА ЭНГЕЛЬСА ДОМ 187/3 КВАРТИРА 9

Дата регистрации:18. 10.2016

Уставной капитал:10 000 ₽

ИНН:1652024327

ОГРН:1161690160499

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Генеральный Директор:Ханаев Олег Павлович

Юридический адрес:Г. МОСКВА ПР-Д ОЛЬМИНСКОГО Д. 3А СТР. 3 КОМ. 14

Дата регистрации:19.10.2016

Уставной капитал:10 000 ₽

ИНН:7723481274

ОГРН:5167746228326

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Генеральный Директор:Дарбашкеев Сергей Константинович

Юридический адрес:РЕСПУБЛИКА САХА /ЯКУТИЯ/ ГОРОД ЯКУТСК УЛИЦА ЯРОСЛАВСКОГО ДОМ 9 КВАРТИРА 30

Дата регистрации:19.10.2016

Уставной капитал:10 000 ₽

ИНН:1435313145

ОГРН:1161447063535

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Генеральный Директор:Хатукаев Анзор Казбекович

Юридический адрес:РЕСПУБЛИКА КАБАРДИНО-БАЛКАРСКАЯ ГОРОД НАЛЬЧИК ПРОСПЕКТ КУЛИЕВА ДОМ 28А ОФИС 11

Дата регистрации:20. 10.2016

Уставной капитал:2 000 000 ₽

ИНН:0725020692

ОГРН:1160726057580

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Директор:Токарев Михаил Сергеевич

Юридический адрес:РЕСПУБЛИКА ТАТАРСТАН ГОРОД КАЗАНЬ УЛИЦА АДОРАТСКОГО ДОМ 4 ОФИС 2

Дата регистрации:24.10.2016

Уставной капитал:10 000 ₽

ИНН:1657230605

ОГРН:1161690162402

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Директор:Касатова Оксана Анатольевна

Юридический адрес:РЕСПУБЛИКА КРЫМ ГОРОД СИМФЕРОПОЛЬ УЛИЦА БУДЕННОГО ДОМ 24 КОРПУС 4 ЭТАЖ 2

Дата регистрации:02.11.2016

Уставной капитал:10 000 ₽

ИНН:9109019084

ОГРН:1169102088143

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Директор:Свиридов Дмитрий Андреевич

Юридический адрес:ОБЛАСТЬ БЕЛГОРОДСКАЯ ГОРОД БЕЛГОРОД УЛИЦА КНЯЗЯ ТРУБЕЦКОГО ДОМ 57 ОФИС 11

Дата регистрации:14. 11.2016

Уставной капитал:1 000 000 ₽

ИНН:3123399990

ОГРН:1163123089458

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Директор:Пилягина Анастасия Сергеевна

Юридический адрес:ОБЛАСТЬ ОМСКАЯ ГОРОД ОМСК УЛИЦА 22 АПРЕЛЯ ДОМ 56 КОРПУС 2 ПОМЕЩЕНИЕ 2

Дата регистрации:24.11.2016

Уставной капитал:10 000 ₽

ИНН:5501179069

ОГРН:1165543094859

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Директор:Петров Евгений Олегович

Юридический адрес:ОБЛАСТЬ ТЮМЕНСКАЯ ГОРОД ТЮМЕНЬ УЛИЦА ОСИПЕНКО ДОМ 81/4 ОФИС 4/10

Дата регистрации:05.12.2016

Уставной капитал:10 000 ₽

ИНН:7203404234

ОГРН:1167232091839

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Директор:Корнева Надежда Игоревна

Юридический адрес:ОБЛАСТЬ НИЖЕГОРОДСКАЯ ГОРОД НИЖНИЙ НОВГОРОД ШОССЕ КАЗАНСКОЕ ДОМ 18 КВАРТИРА 6

Дата регистрации:09. 12.2016

Уставной капитал:1 100 000 ₽

ИНН:5260435620

ОГРН:1165275071741

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Генеральный Директор:Ноговицын Вячеслав Владимирович

Юридический адрес:ГОРОД САНКТ-ПЕТЕРБУРГ УЛИЦА КУЗНЕЦОВСКАЯ ДОМ 44 КВАРТИРА 249

Дата регистрации:12.12.2016

Уставной капитал:20 000 ₽

ИНН:7810633082

ОГРН:1167847476114

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Генеральный Директор:Никитин Сергей Николаевич

Юридический адрес:ОБЛ. БЕЛГОРОДСКАЯ Р-Н Чернянский П. Чернянка УЛ. МАГИСТРАЛЬНАЯ Д. 20

Дата регистрации:12.12.2016

Уставной капитал:10 000 ₽

ИНН:3119008901

ОГРН:1163123093540

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Директор:Байкова Виктория Николаевна

Юридический адрес:ОБЛАСТЬ АРХАНГЕЛЬСКАЯ ГОРОД СЕВЕРОДВИНСК УЛИЦА ТРУХИНОВА ДОМ 12 КВАРТИРА 33

Дата регистрации:19. 12.2016

Уставной капитал:1 000 000 ₽

ИНН:2902083721

ОГРН:1162901065722

Директор:Титов Роман Сергеевич

Юридический адрес:КРАЙ КРАСНОЯРСКИЙ ГОРОД КРАСНОЯРСК УЛИЦА СТЕПАНА РАЗИНА ДОМ 62 ОФИС 1

Дата регистрации:19.12.2016

Уставной капитал:1 000 000 ₽

ИНН:2411027210

ОГРН:1162468127029

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Генеральный Директор:Иванов Евгений Александрович

Юридический адрес:РЕСПУБЛИКА БУРЯТИЯ ГОРОД УЛАН-УДЭ УЛИЦА 1-Й УЧ-К ДИВИЗИОННАЯ ДОМ 523 КВАРТИРА 11

Дата регистрации:26.12.2016

Уставной капитал:1 610 000 ₽

ИНН:0326550218

ОГРН:1160327065910

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Директор:Тучков Андрей Викторович

Юридический адрес:ОБЛАСТЬ РОСТОВСКАЯ ГОРОД РОСТОВ-НА-ДОНУ УЛИЦА ЧЕРЕВИЧКИНА ДОМ 103 ЛИТЕРА Э КОМНАТА 10

Дата регистрации:26. 12.2016

Уставной капитал:100 000 ₽

ИНН:6167137003

ОГРН:1166196117185

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Генеральный Директор:Новгородцев Алексей Николаевич

Юридический адрес:ОБЛАСТЬ НОВОСИБИРСКАЯ ГОРОД НОВОСИБИРСК УЛИЦА КРАМСКОГО ДОМ 42 ОФИС 305

Дата регистрации:28.12.2016

Уставной капитал:1 000 000 ₽

ИНН:5405992480

ОГРН:1165476216773

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Генеральный Директор:Нелидов Владимир Николаевич

Юридический адрес:ГОРОД МОСКВА УЛИЦА БОЛЬШАЯ ПОЛЯНКА ДОМ 51А/9 Э 8 ПОМ I К 3 ОФ 12

Дата регистрации:10.01.2017

Уставной капитал:10 000 ₽

ИНН:7706445565

ОГРН:1177746008780

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Генеральный Директор:Шеломидо Роман Дмитриевич

Юридический адрес:ОБЛАСТЬ ИРКУТСКАЯ ГОРОД БРАТСК ЖИЛОЙ РАЙОН ЭНЕРГЕТИК ДОМ 28 ОФИС 216

Дата регистрации:12. 01.2017

Уставной капитал:50 000 ₽

ИНН:3805730647

ОГРН:1173850000576

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Директор:Корбачков Сергей Викторович

Юридический адрес:ОБЛАСТЬ БЕЛГОРОДСКАЯ РАЙОН КРАСНОГВАРДЕЙСКИЙ СЕЛО ЗАСОСНА УЛИЦА ПРОЛЕТАРСКАЯ ДОМ 16 КОРПУС Е

Дата регистрации:17.01.2017

Уставной капитал:20 000 ₽

ИНН:3111006229

ОГРН:1173123000600

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Генеральный Директор:Джинджихашвили Леван Гиаевич

Юридический адрес:ГОРОД МОСКВА УЛИЦА БРОННАЯ М. ДОМ 2 СТРОЕНИЕ 1 ПОМЕЩЕНИЕ 1

Дата регистрации:19.01.2017

Уставной капитал:10 000 ₽

ИНН:7703422190

ОГРН:1177746038030

Генеральный Директор:Шестаков Григорий Геннадьевич

Юридический адрес:ОБЛАСТЬ ИРКУТСКАЯ ГОРОД ИРКУТСК УЛИЦА ГУБЕРНАТОРСКАЯ (ЛЕСНОЙ МКР. ) ДОМ 4

Дата регистрации:20.01.2017

Уставной капитал:10 000 ₽

ИНН:3849062041

ОГРН:1173850001654

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Генеральный Директор:Бутусова Наталья Витальевна

Юридический адрес:ОБЛАСТЬ ВОРОНЕЖСКАЯ ГОРОД ВОРОНЕЖ УЛИЦА 45 СТРЕЛКОВОЙ ДИВИЗИИ ДОМ 247Е КВАРТИРА 111

Дата регистрации:27.01.2017

Уставной капитал:10 000 ₽

ИНН:3662243360

ОГРН:1173668003552

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Конкурсный Управляющий:Сидоров Александр Николаевич

Юридический адрес:ГОРОД МОСКВА НАБЕРЕЖНАЯ ПРЕСНЕНСКАЯ ДОМ 6 СТР 2 ПОМЕЩЕНИЕ 4526 К.1

Дата регистрации:30.01.2017

Уставной капитал:80 000 000 ₽

ИНН:7703422601

ОГРН:1177746074681

Генеральный Директор:Рабазов Алексей Юрьевич

Юридический адрес:ГОРОД МОСКВА УЛИЦА БУТЫРСКАЯ ДОМ 76 СТРОЕНИЕ 1 ЭТ/КАБИНЕТ 2/4

Дата регистрации:01. 02.2017

Уставной капитал:6 000 000 ₽

ИНН:9715291065

ОГРН:1177746088200

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Генеральный Директор:Подгорнов Денис Михайлович

Юридический адрес:ОБЛАСТЬ ТАМБОВСКАЯ ГОРОД ТАМБОВ УЛИЦА НОСОВСКАЯ ДОМ 3 Д КОМНАТА 304

Дата регистрации:02.02.2017

Уставной капитал:10 000 ₽

ИНН:6829129864

ОГРН:1176820001621

Генеральный Директор:Абдулов Рафаил Нуриевич

Юридический адрес:ГОРОД МОСКВА УЛИЦА КАХОВКА ДОМ 18 КОРПУС 1 ОФИС 14

Дата регистрации:02.02.2017

Уставной капитал:10 000 ₽

ИНН:7727310230

ОГРН:1177746092370

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Директор:Жеребцова Людмила Александровна

Юридический адрес:ОБЛАСТЬ САМАРСКАЯ РАЙОН БЕЗЕНЧУКСКИЙ ПОСЕЛОК ГОРОДСКОГО ТИПА БЕЗЕНЧУК УЛИЦА СОВЕТСКАЯ ДОМ 160

Дата регистрации:03. 02.2017

Уставной капитал:10 000 ₽

ИНН:6362000637

ОГРН:1176313008794

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Генеральный Директор:Муравьев Михаил Леонидович

Юридический адрес:ГОРОД МОСКВА УЛИЦА ВЕРХНЯЯ МАСЛОВКА ДОМ 18Б СТРОЕНИЕ 9 КАБ 010

Дата регистрации:06.02.2017

Уставной капитал:2 050 000 ₽

ИНН:7724399826

ОГРН:1177746103930

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Директор:Селиванов Юрий Геннадьевич

Юридический адрес:ОБЛАСТЬ ОМСКАЯ ГОРОД ОМСК УЛИЦА КРАСНЫЙ ПУТЬ ДОМ 101 ОФИС 306

Дата регистрации:10.02.2017

Уставной капитал:550 000 ₽

ИНН:5501180392

ОГРН:1175543005362

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Директор:Чекань Антон Алексеевич

Юридический адрес:КРАЙ АЛТАЙСКИЙ ГОРОД БАРНАУЛ УЛИЦА СЕВЕРО-ЗАПАДНАЯ ДОМ 28Б ОФИС 21

Дата регистрации:10. 02.2017

Уставной капитал:10 000 ₽

ИНН:2221232356

ОГРН:1172225005622

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Директор:Кудряшова Ирина Владимировна

Юридический адрес:ЧУВАШИЯ ЧУВАШСКАЯ РЕСПУБЛИКА — ГОРОД КАНАШ УЛИЦА ПОЛЕВАЯ ДОМ 20 ОФИС 1

Дата регистрации:14.02.2017

Уставной капитал:10 000 ₽

ИНН:2123018530

ОГРН:1172130002175

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Директор:Зубов Александр Юрьевич

Юридический адрес:ОБЛАСТЬ БЕЛГОРОДСКАЯ ГОРОД БЕЛГОРОД ПЕРЕУЛОК ХАРЬКОВСКИЙ ДОМ 36 Д ОФИС 7

Дата регистрации:14.02.2017

Уставной капитал:10 000 ₽

ИНН:3123406574

ОГРН:1173123004757

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Директор:Лаврешов Андрей Викторович

Юридический адрес:РЕСПУБЛИКА УДМУРТСКАЯ РАЙОН УВИНСКИЙ ПОСЕЛОК УВА УЛИЦА КАЛИНИНА ДОМ 2В СТРОЕНИЕ 1 ЭТАЖ 2 ПОМЕЩЕНИЕ 216

Дата регистрации:16. 02.2017

Уставной капитал:3 000 000 ₽

ИНН:1831183676

ОГРН:1171832003683

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Директор:Терентьев Денис Александрович

Юридический адрес:КРАЙ АЛТАЙСКИЙ ГОРОД БИЙСК УЛИЦА ИЛЬИ МУХАЧЕВА ДОМ 232 КВАРТИРА 4

Дата регистрации:22.02.2017

Уставной капитал:10 000 ₽

ИНН:2204082703

ОГРН:1172225007470

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Конкурсный Управляющий:Нехина Анна Александровна

Юридический адрес:ГОРОД МОСКВА НАБЕРЕЖНАЯ ПРЕСНЕНСКАЯ ДОМ 8 СТР 1 ПОМЕЩЕНИЕ 603М К.3

Дата регистрации:27.02.2017

Уставной капитал:80 000 000 ₽

ИНН:7703423732

ОГРН:1177746186034

Генеральный Директор:Савчук Елена Александровна

Юридический адрес:ОБЛАСТЬ ТВЕРСКАЯ ГОРОД ТВЕРЬ ТЕРРИТОРИЯ ДВОР ПРОЛЕТАРКИ ДОМ 7 ПОМЕЩЕНИЕ III ОФИС 303/1

Дата регистрации:27. 02.2017

Уставной капитал:100 000 ₽

ИНН:6950203761

ОГРН:1176952003194

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Директор:Губайдуллина Лиана Гарниковна

Юридический адрес:ГОРОД МОСКВА ПЛОЩАДЬ СЕМЁНОВСКАЯ ДОМ 7 КОРПУС 17А ПОМЕЩЕНИЕ XI 15Г

Дата регистрации:01.03.2017

Уставной капитал:2 000 000 ₽

ИНН:7719466763

ОГРН:1177746203282

Генеральный Директор:Захарова Светлана Анатольевна

Юридический адрес:РЕСПУБЛИКА ТАТАРСТАН ГОРОД КАЗАНЬ УЛИЦА ПРАВО-БУЛАЧНАЯ ДОМ 13 ЛИТЕР А6 ОФИС 306

Дата регистрации:03.03.2017

Уставной капитал:60 051 000 ₽

ИНН:7714978013

ОГРН:1177746210454

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Генеральный Директор:Лабынцева Ульяна Александровна

Юридический адрес:КРАЙ ПРИМОРСКИЙ ГОРОД ДАЛЬНЕГОРСК УЛИЦА ИНДУСТРИАЛЬНАЯ ДОМ 6 КВАРТИРА 65

Дата регистрации:03. 03.2017

Уставной капитал:15 000 ₽

ИНН:2505014810

ОГРН:1172536008468

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Директор:Лазарев Дмитрий Андреевич

Юридический адрес:ОБЛАСТЬ НОВОСИБИРСКАЯ ГОРОД НОВОСИБИРСК УЛИЦА ГОГОЛЯ ДОМ 44 ОФИС 5

Дата регистрации:09.03.2017

Уставной капитал:1 000 000 ₽

ИНН:5405996540

ОГРН:1175476024613

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Директор:Артемьева Елена Николаевна

Юридический адрес:ОБЛАСТЬ ТОМСКАЯ ГОРОД ТОМСК УЛИЦА ГОВОРОВА ДОМ 39 КВАРТИРА 40

Дата регистрации:10.03.2017

Уставной капитал:2 010 000 ₽

ИНН:7017420729

ОГРН:1177031068060

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Генеральный Директор:Коряковская Юлия Васильевна

Юридический адрес:ОБЛАСТЬ АРХАНГЕЛЬСКАЯ ГОРОД КОРЯЖМА ПРОСПЕКТ ИМЕНИ М. В.ЛОМОНОСОВА ДОМ 16 ОФИС 9

Дата регистрации:14.03.2017

Уставной капитал:10 000 ₽

ИНН:2905013497

ОГРН:1172901003527

Генеральный Директор:Макарова Людмила Васильевна

Юридический адрес:РЕСПУБЛИКА САХА /ЯКУТИЯ/ УЛУС АЛДАНСКИЙ ГОРОД АЛДАН УЛИЦА КОМСОМОЛЬСКАЯ ДОМ 19А КВАРТИРА 3

Дата регистрации:22.03.2017

Уставной капитал:600 000 ₽

ИНН:1402022278

ОГРН:1171447004046

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Генеральный Директор:Гордеева Ульяна Артуровна

Юридический адрес:Г. САНКТ-ПЕТЕРБУРГ УЛ. ГОНЧАРНАЯ Д. 13 ЛИТЕРА А ПОМЕЩ. 12-Н ОФИС 214

Дата регистрации:22.03.2017

Уставной капитал:125 000 ₽

ИНН:9721044508

ОГРН:1177746280337

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Генеральный Директор:Борисенко Алексей Николаевич

Юридический адрес:ОБЛАСТЬ НОВОСИБИРСКАЯ ГОРОД НОВОСИБИРСК УЛИЦА КАМЕНСКАЯ ДОМ 55 ОФИС 26

Дата регистрации:22. 03.2017

Уставной капитал:100 000 ₽

ИНН:5407962868

ОГРН:1175476030993

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Генеральный Директор:Рыжак Иван Анатольевич

Юридический адрес:ОБЛАСТЬ СВЕРДЛОВСКАЯ ГОРОД ЕКАТЕРИНБУРГ УЛИЦА ЯСНАЯ ДОМ 8 КВАРТИРА 53

Дата регистрации:23.03.2017

Уставной капитал:50 000 ₽

ИНН:6658499608

ОГРН:1176658028887

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Генеральный Директор:Карапетян Альберт Михайлович

Юридический адрес:Г. МОСКВА ПЕР. ГОРОХОВСКИЙ Д. 12 СТР. 5 ЭТАЖ 1 ПОМЕЩ. 1

Дата регистрации:27.03.2017

Уставной капитал:250 000 ₽

ИНН:7726399483

ОГРН:1177746301457

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Генеральный Директор:Кройтор Владислав Андреевич

Юридический адрес:ГОРОД МОСКВА ПРОЕЗД СОЙМОНОВСКИЙ ДОМ 7 СТРОЕНИЕ 1 ЭТ 2 ПОМ XIII КОМ 5

Дата регистрации:27. 03.2017

Уставной капитал:50 000 ₽

ИНН:7704400424

ОГРН:1177746298366

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Директор:Хужахметов Рустам Рафаилович

Юридический адрес:РЕСПУБЛИКА БАШКОРТОСТАН ГОРОД АГИДЕЛЬ УЛИЦА АКАДЕМИКА КУРЧАТОВА ДОМ 1/11 КВАРТИРА 114

Дата регистрации:06.04.2017

Уставной капитал:10 000 ₽

ИНН:0253019524

ОГРН:1170280023979

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Генеральный Директор:Сергиенко Надежда Николаевна

Юридический адрес:КРАЙ ПРИМОРСКИЙ ГОРОД ВЛАДИВОСТОК УЛИЦА ПРАПОРЩИКА КОМАРОВА ДОМ 42 КВАРТИРА 40

Дата регистрации:10.04.2017

Уставной капитал:20 000 ₽

ИНН:2536302448

ОГРН:1172536012956

Генеральный Директор:Зарипов Андрей Нагимович

Юридический адрес:ГОРОД МОСКВА НАБЕРЕЖНАЯ ПАВЕЛЕЦКАЯ ДОМ 2 СТРОЕНИЕ 3 ПОМЕЩЕНИЕ 130

Дата регистрации:13. 04.2017

Уставной капитал:1 000 000 ₽

ИНН:7725368115

ОГРН:1177746380338

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Генеральный Директор:Кибин Александр Александрович

Юридический адрес:ОБЛАСТЬ КОСТРОМСКАЯ ГОРОД КОСТРОМА УЛИЦА МЯСНИЦКАЯ ДОМ 112 ОФИС 1

Дата регистрации:14.04.2017

Уставной капитал:400 000 ₽

ИНН:4401180164

ОГРН:1174401003435

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Директор:Павленко Сергей Александрович

Юридический адрес:КРАЙ КРАСНОДАРСКИЙ РАЙОН СЛАВЯНСКИЙ СТАНИЦА ПЕТРОВСКАЯ УЛИЦА КРАСНАЯ ДОМ 36А ЛИТЕР А3 КОМНАТА 22

Дата регистрации:17.04.2017

Уставной капитал:1 000 000 ₽

ИНН:7604324018

ОГРН:1177627012837

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Директор:Комолова Ольга Анатольевна

Юридический адрес:ОБЛАСТЬ РЯЗАНСКАЯ ГОРОД РЯЗАНЬ ПРОЕЗД ЗАВРАЖНОВА ДОМ 5 ЛИТЕРА А ОФИС 102

Дата регистрации:20. 04.2017

Уставной капитал:15 000 ₽

ИНН:6234168698

ОГРН:1176234009820

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Генеральный Директор:Помигалов Константин Александрович

Юридический адрес:КРАЙ КРАСНОДАРСКИЙ ГОРОД КРАСНОДАР УЛИЦА ЗИПОВСКАЯ ДОМ 3 ПОМЕЩЕНИЕ 25

Дата регистрации:21.04.2017

Уставной капитал:1 000 000 ₽

ИНН:7704407412

ОГРН:1177746413393

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Генеральный Директор:Болотин Станислав Сергеевич

Юридический адрес:ОБЛАСТЬ ТАМБОВСКАЯ ГОРОД ТАМБОВ ШОССЕ МОРШАНСКОЕ ДОМ 14А ОФИС 413

Дата регистрации:21.04.2017

Уставной капитал:250 000 ₽

ИНН:7702416362

ОГРН:1177746414240

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Генеральный Директор:Гаврилин Андрей Александрович

Юридический адрес:ОБЛАСТЬ РЯЗАНСКАЯ ГОРОД РЯЗАНЬ УЛИЦА ЕСЕНИНА ДОМ 29 ЛИТ А ПОМ/ОФИС Н4/704Б

Дата регистрации:25. 04.2017

Уставной капитал:30 000 ₽

ИНН:6234168842

ОГРН:1176234010237

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Директор:Соболь Вячеслав Борисович

Юридический адрес:ОБЛАСТЬ РОСТОВСКАЯ РАЙОН АКСАЙСКИЙ ГОРОД АКСАЙ ПРОСПЕКТ ЛЕНИНА ДОМ 40 ОФИС 311

Дата регистрации:26.04.2017

Уставной капитал:310 000 ₽

ИНН:6163154103

ОГРН:1176196020109

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Генеральный Директор:Журавлева Анастасия Ильинична

Юридический адрес:ОБЛАСТЬ НИЖЕГОРОДСКАЯ ГОРОД НИЖНИЙ НОВГОРОД УЛИЦА ВОРОВСКОГО ДОМ 13 КВАРТИРА 24

Дата регистрации:27.04.2017

Уставной капитал:1 000 000 ₽

ИНН:5257172593

ОГРН:1175275033790

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Директор:Говорухин Дмитрий Витальевич

Юридический адрес:ОБЛАСТЬ НИЖЕГОРОДСКАЯ ГОРОД НИЖНИЙ НОВГОРОД УЛИЦА БЕЛИНСКОГО ДОМ 60А ПОМЕЩЕНИЕ П1

Дата регистрации:28. 04.2017

Уставной капитал:1 000 000 ₽

ИНН:5260442095

ОГРН:1175275034065

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Генеральный Директор:Борщова Анастасия Сергеевна

Юридический адрес:ГОРОД МОСКВА УЛИЦА ТВЕРСКАЯ ДОМ 12 СТРОЕНИЕ 2 ЭТ 2 ПОМ 3 КОМ 1; 2

Дата регистрации:03.05.2017

Уставной капитал:12 500 ₽

ИНН:7725372030

ОГРН:1177746449968

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Генеральный Директор:Молчанов Константин Эдуардович

Юридический адрес:ГОРОД МОСКВА ГОРОД ЗЕЛЕНОГРАД КОРПУС 447 КВАРТИРА 31

Дата регистрации:05.05.2017

Уставной капитал:10 000 ₽

ИНН:7735162628

ОГРН:1177746459395

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Генеральный Директор:Щигрев Андрей Владимирович

Юридический адрес:КРАЙ АЛТАЙСКИЙ ГОРОД БИЙСК УЛИЦА ИЛЬИ МУХАЧЕВА ДОМ 258 ОФИС 73

Дата регистрации:10. 05.2017

Уставной капитал:100 000 ₽

ИНН:2204083457

ОГРН:1172225018921

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Юридический адрес:ГОРОД МОСКВА УЛИЦА БИРЮЛЁВСКАЯ ДОМ 24 КОРПУС 1 ПОМЕЩЕНИЕ 3,КОМ1,ОФ17

Дата регистрации:12.05.2017

Уставной капитал:81 600 000 ₽

ИНН:7724409658

ОГРН:1177746472750

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Директор:Вашерук Александр Александрович

Юридический адрес:ОБЛАСТЬ ОМСКАЯ РАЙОН ОДЕССКИЙ СЕЛО ОДЕССКОЕ УЛИЦА КИРОВА ДОМ 9 КВАРТИРА 1

Дата регистрации:12.05.2017

Уставной капитал:11 000 ₽

ИНН:5507254837

ОГРН:1175543017715

Генеральный Директор:Грибушков Кирилл Павлович

Юридический адрес:ГОРОД МОСКВА УЛИЦА ЛЕНИНСКАЯ СЛОБОДА ДОМ 19 КОМНАТА 41Д2

Дата регистрации:16.05.2017

Уставной капитал:5 000 000 ₽

ИНН:7736302412

ОГРН:1177746481770

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Генеральный Директор:Антонов Олег Игоревич

Юридический адрес:ОБЛАСТЬ НОВОСИБИРСКАЯ ГОРОД НОВОСИБИРСК УЛИЦА КРАМСКОГО ДОМ 42 ОФИС 313

Дата регистрации:18. 05.2017

Уставной капитал:1 000 000 ₽

ИНН:5405001322

ОГРН:1175476055204

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Директор:Яловой Дмитрий Владимирович

Юридический адрес:ГОРОД СЕВАСТОПОЛЬ УЛИЦА ПАРКОВАЯ ДОМ 29 ПОМЕЩЕНИЕ 28

Дата регистрации:18.05.2017

Уставной капитал:10 000 ₽

ИНН:9201520983

ОГРН:1179204004320

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Директор:Творогова Маргарита Ивановна

Юридический адрес:ОБЛАСТЬ ЧЕЛЯБИНСКАЯ ГОРОД ТРЕХГОРНЫЙ УЛИЦА МИРА ДОМ 32 ОФИС 221

Дата регистрации:22.05.2017

Уставной капитал:150 000 ₽

ИНН:7457007872

ОГРН:1177456050640

Генеральный Директор:Барели Леви Ромаевич

Юридический адрес:ГОРОД МОСКВА УЛИЦА ТАГАНСКАЯ ДОМ 3 ЭТ 5 ПОМ I КОМ 1

Дата регистрации:24.05.2017

Уставной капитал:50 000 ₽

ИНН:9709001723

ОГРН:1177746511403

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Генеральный Директор:Соколов Роман Николаевич

Юридический адрес:ГОРОД САНКТ-ПЕТЕРБУРГ УЛИЦА МАРШАЛА НОВИКОВА ДОМ 28 ЛИТЕР А ОФИС 205

Дата регистрации:29. 05.2017

Уставной капитал:500 000 ₽

ИНН:7814693149

ОГРН:1177847188750

Директор:Емельянов Антон Владимирович

Юридический адрес:ОБЛАСТЬ САМАРСКАЯ ГОРОД ТОЛЬЯТТИ БУЛЬВАР ПРИМОРСКИЙ ДОМ 8 ОФИС 421

Дата регистрации:30.05.2017

Уставной капитал:12 500 ₽

ИНН:6321431592

ОГРН:1176313047646

Финансовые услуги

Займы и кредиты

Генеральный Директор:Ставская Елена Владимировна

Юридический адрес:КРАЙ КРАСНОДАРСКИЙ ГОРОД КРАСНОДАР УЛИЦА СЕВЕРНАЯ ДОМ 324 ОФИС 6

Дата регистрации:01.06.2017

Уставной капитал:16 600 000 ₽

ИНН:2308245656

ОГРН:1172375043280

Прокуратура разъясняет: о деятельности микрофинансовых организаций

Деятельность микрофинансовых организаций регулируется Федеральным законом от 02.07.2010 № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организациях» (далее — Федеральный закон № 151-ФЗ).

В соответствии с п. 2 ч. 1 ст. 1 Федерального закона № 151-ФЗ микрофинансовая организация — юридическое лицо, которое осуществляет микрофинансовую деятельность и сведения о котором внесены в государственный реестр микрофинансовых организаций в порядке, предусмотренном настоящим Федеральным законом. Микрофинансовые организации могут осуществлять свою деятельность в виде микрофинансовой компании или микрокредитной компании.

Согласно ст. 5 Федерального закона № 151-ФЗ юридическое лицо приобретает права и обязанности микрофинансовой компании или микрокредитной компании, предусмотренные настоящим Федеральным законом, со дня приобретения им статуса микрофинансовой организации.

Юридическое лицо приобретает статус микрофинансовой организации со дня внесения сведений о нем в государственный реестр микрофинансовых организаций и утрачивает статус микрофинансовой организации со дня исключения указанных сведений из этого реестра.

На основании п. 15 ст. 5 Федерального закона № 151-ФЗ ни одно юридическое лицо в Российской Федерации, за исключением юридических лиц, сведения о которых внесены в государственный реестр микрофинансовых организаций, и юридических лиц, создаваемых для осуществления микрофинансовой деятельности и приобретения статуса микрофинансовой организации, не может использовать в своем наименовании словосочетание «микрофинансовая компания» или «микрокредитная компания» либо иным образом указывать на то, что данное юридическое лицо имеет право на осуществление микрофинансовой деятельности, предусмотренной настоящим Федеральным законом.

Юридическое лицо, создаваемое для осуществления микрофинансовой деятельности и приобретения статуса микрофинансовой организации, вправе использовать в своем наименовании словосочетание «микрофинансовая компания» или «микрокредитная компания» в течение девяноста календарных дней со дня государственной регистрации в качестве юридического лица. В случае утраты юридическим лицом, в наименовании которого содержится словосочетание «микрофинансовая компания» или «микрокредитная компания», статуса микрофинансовой организации данное юридическое лицо обязано исключить из своего наименования словосочетание «микрофинансовая компания» или «микрокредитная компания» в течение тридцати рабочих дней со дня исключения сведений о данном юридическом лице из государственного реестра микрофинансовых организаций. Ни одно юридическое лицо в Российской Федерации не может использовать в своем наименовании словосочетание «микрофинансовая организация», а также сочетание букв «мфо».

Организации, не выполнившие указанные требования федерального законодательства не вправе иметь в наименовании словосочетания «микрокредитная компания» или «микрофинансовая организация», а также осуществлять деятельность, связанную с оказанием услуг гражданам по выдаче займов, кредитов, оформлению залогов.

Помощник прокурора
юрист 2 класса К. В. Серикова

Статья 9. Права и обязанности микрофинансовой организации

1. Микрофинансовая организация вправе:
1) запрашивать у лица, подавшего заявление на предоставление микрозайма, документы и сведения, необходимые для решения вопроса о предоставлении микрозайма и исполнения обязательств по договору микрозайма, в порядке и на условиях, которые установлены правилами предоставления микрозаймов;
2) мотивированно отказаться от заключения договора микрозайма;
3) осуществлять наряду с микрофинансовой деятельностью иную деятельность с учетом ограничений, установленных настоящим Федеральным законом, другими федеральными законами и учредительными документами, в том числе оказывать иные услуги, а также выдавать иные займы юридическим лицам и физическим лицам по договорам займа, исполнение обязательств по которым обеспечено ипотекой, с учетом ограничений, установленных статьей 12 настоящего Федерального закона, и иные займы юридическим лицам, являющимся субъектами малого и среднего предпринимательства или имеющим статус микрофинансовой организации, кредитного потребительского кооператива, сельскохозяйственного кредитного потребительского кооператива, ломбарда, а также юридическим лицам, являющимся аффилированными лицами микрофинансовой организации, в порядке, установленном федеральными законами и учредительными документами;
4) привлекать денежные средства в виде займов и (или) кредитов, добровольных (благотворительных) взносов и пожертвований, а также в иных не запрещенных федеральными законами формах с учетом ограничений, установленных статьей 12 настоящего Федерального закона;
5) иметь иные права в соответствии с федеральными законами, иными нормативными правовыми актами, нормативными актами Банка России, учредительными документами и условиями заключенных договоров микрозаймов.
2. Микрофинансовая организация обязана:
1) предоставить лицу, подавшему заявление на предоставление микрозайма, полную и достоверную информацию о порядке и об условиях предоставления микрозайма, о его правах и обязанностях, связанных с получением микрозайма;
2) разместить копию правил предоставления микрозаймов в месте, доступном для обозрения и ознакомления с ними любого заинтересованного лица, и в сети Интернет;
2.1) разместить сведения о полученном предписании Банка России, ограничивающем деятельность микрофинансовой организации, предусмотренном пунктом 7.1 части 4 статьи 14 настоящего Федерального закона, в местах обслуживания клиентов и на официальном сайте этой микрофинансовой организации в информационно-телекоммуникационной сети «Интернет» (при наличии) не позднее дня, следующего за днем получения такого предписания;
3) проинформировать лицо, подавшее заявление на предоставление микрозайма, до получения им микрозайма об условиях договора микрозайма, о возможности и порядке изменения его условий по инициативе микрофинансовой организации и заемщика, о перечне и размере всех платежей, связанных с получением, обслуживанием и возвратом микрозайма, а также с нарушением условий договора микрозайма;
4) гарантировать соблюдение тайны об операциях своих заемщиков. Все работники микрофинансовой организации обязаны соблюдать тайну об операциях заемщиков микрофинансовой организации, а также об иных сведениях, устанавливаемых микрофинансовой организацией, за исключением случаев, установленных федеральными законами;
5) утратил силу с 1 июля 2020 года. — Федеральный закон от 02.08.2019 N 271-ФЗ;
5.1) проинформировать лицо, подавшее заявление в микрофинансовую организацию на предоставление микрозайма, до получения им микрозайма о том, что данная микрофинансовая организация включена в государственный реестр микрофинансовых организаций, и по его требованию предоставить копию документа, подтверждающего внесение сведений о юридическом лице в государственный реестр микрофинансовых организаций;
5.2) обеспечить возможность предоставления в Банк России электронных документов, а также возможность получения от Банка России электронных документов в порядке, установленном Банком России;
5.3) соблюдать экономические нормативы, установленные настоящим Федеральным законом и нормативными актами Банка России;
6) нести иные обязанности в соответствии с федеральными законами, иными нормативными правовыми актами, нормативными актами Банка России, учредительными документами и условиями заключенных договоров микрозайма.
Рынок МФО: в поисках нового равновесия
Снижение уровня благосостояния населения окажет значительное сдерживающее влияние на микрофинансовый сектор в случае затяжного спада в экономике, вызванного падением цен на нефть и рисками ухудшения ситуации с коронавирусом.
Рост сегмента займов «до зарплаты» (payday loans, PDL), вероятно, замедлится в следующие 12 месяцев на фоне регуляторных ограничений и необходимости перестройки участниками рынка своих бизнес-моделей.
В сегменте среднесрочных потребительских микрозаймов (installments, IL), напротив, возможно ускорение темпов роста портфелей ввиду отсутствия серьезных регуляторных ограничений, а также потому, что у PDL-компаний есть стимулы переориентироваться на IL и продолжать операционную деятельность уже в новом формате.
Пруденциальные нормативы, установленные для микрофинансовых организаций (МФО), остаются достаточно мягкими — многие из них не оказывают существенного влияния на деятельность сектора.
Капитализация компаний, работающих в сегменте PDL, останется под давлением на фоне снижения маржинальности.  В силу регуляторных ограничений доходность сегмента за девять месяцев 2019 года приблизилась к уровню IL-сегмента, и, по оценкам АКРА, эта тенденция сохранится.
Прибыльность сегмента IL более устойчива к непредвиденным шокам. Однако риски, связанные с возможным недостаточным покрытием портфелей микрозаймов резервами, будут продолжать оказывать давление на капитал, особенно учитывая относительно высокое кредитное плечо сегмента.
Значительная концентрация и отсутствие стабильных источников фондирования продолжат создавать риски рефинансирования. Фондирование компаний осуществляется в основном за счет средств ограниченного круга юридических и физических лиц.
Рост замедляется на фоне ужесточения регуляторных требований
В ближайшие 12 месяцев сектор МФО1 будет адаптироваться к произошедшим изменениям в операционной среде, которые во многом коснулись регулирования деятельности отраслевых компаний. Ключевые нововведения направлены на сдерживание участников рынка с наиболее агрессивными бизнес-моделями, что предполагает снижение максимального размера выплат, которые МФО могут требовать с заемщика (с 01.01.2020 проценты, неустойки и иные меры ответственности не могут превышать 150% суммы основного долга заемщика), ограничение ежедневной процентной ставки до 1% с 01.07.2019 и необходимость расчета показателя долговой нагрузки (ПДН) заемщика начиная с 01.10.2019. Ухудшение благосостояния населения в случае затяжного экономического спада на фоне обвала нефтяных цен и рисков дальнейшего распространения коронавируса, по мнению АКРА, окажет существенное сдерживающее влияние на качество портфелей микрозаймов и, как следствие, на достаточность собственных средств МФО.
1 Здесь и далее под МФО подразумеваются только те компании, которые предоставляют микрозаймы физическим лицам.
Рисунок 1. Наблюдавшийся рост доли PDL-сегмента, вероятно, замедлится в следующие 12 месяцев
Источник: Банк России
Вышеупомянутые регуляторные изменения и ожидания вступления их в силу уже успели повлиять на микрофинансовый сектор в прошлом году. Так, согласно данным Банка России, рост портфелей микрозаймов в 2019 году составил около 30% по сравнению с 50% в 2018–м. При этом рост сегмента PDL по итогам 2019 года значительно опережал IL-сегмент, что, по мнению АКРА, связано со стремлением PDL-компаний успеть выдать микрозаймы до очередного этапа сокращения максимального размера выплат с заемщика (с 01.01.2020). Рост в сегменте PDL по итогам 2019 составил почти 40% (по сравнению с 66% в 2018–м), в сегменте IL — около 20% (против 40% в 2018–м), следует из данных Банка России.
АКРА полагает, что в течение следующих 12 месяцев указанные регуляторные ограничения продолжат влиять на динамику PDL-сегмента. Агентство ожидает дальнейшего сокращения темпов роста в 2020 году, поскольку многие PDL-компании будут вынуждены значительно перестроить свои бизнес-модели посредством ужесточения стандартов андеррайтинга и снижения аппетита к риску. Необходимость трансформации бизнес-моделей является прямым следствием более строгих регуляторных требований к максимальному размеру выплат, которые МФО могут требовать с заемщика, а также ограничения ежедневной процентной ставки.
В то же время АКРА не исключает некоторого ускорения темпов роста сегмента IL в следующие 12 месяцев, учитывая отсутствие серьезных регуляторных ограничений, а также возможность переориентации PDL-компаний под формат IL, что позволит им продолжить наращивать объемы кредитных операций в рамках новой бизнес-модели.
Другие регуляторные ограничения, в частности пруденциальные нормативы для МФО, остаются достаточно мягкими и не оказывают значительного влияния на сектор, поскольку большинство участников рынка выполняют их с большим запасом. К примеру, применение более высоких риск-весов для заемщиков с повышенным ПДН в рамках расчета достаточности капитала является значительно менее эффективным регуляторным инструментом по сравнению с аналогичными надбавками в банковском секторе. Это, в свою очередь, может стимулировать переток клиентской базы из банковского сектора в микрофинансовый.
Поскольку в настоящий момент пруденциальные нормативы для МФО, по мнению АКРА, не до конца соответствуют тому уровню рисков, с которыми сталкиваются компании сектора, Агентство не исключает их постепенного ужесточения в долгосрочной перспективе.
Стоит отметить, что диджитализация сектора продолжится, как и работа над повышением клиентоориентированности. Таким образом, развитие удаленных каналов продаж останется одним из главных конкурентных преимуществ наиболее успешных МФО в 2020 году, особенно в условиях неопределенности, связанной с пандемией коронавируса и введением карантина. Согласно данным Банка России, доля микрозаймов, выданных онлайн, планомерно росла в течение последних трех лет, особенно в сегменте PDL.
Прибыльность МФО остается под давлением
АКРА ожидает, что снижение маржинальности и вероятный рост резервов по проблемным микрозаймам отрицательно скажутся на прибыльности МФО в ближайшие 12 месяцев. Компании станут осторожнее относиться к формированию своей политики по достаточности капитала, качеству активов и стандартам андеррайтинга на фоне ужесточения регуляторных требований и рисков ухудшения экономических условий.
Дальнейший анализ проводился по выборке из 31 крупнейшей МФО, которые публикуют свои отчетности, составленные в соответствии с отраслевыми стандартами бухгалтерского учета (ОСБУ), в открытом доступе. Для более корректного анализа и сопоставления полученных цифр все МФО были условно поделены на те, которые специализируются на PDL-займах и те, которые работают преимущественно в IL-сегменте. По оценкам АКРА, совокупный объем исследуемых МФО составляет не менее 50% всех активов сектора, что обеспечивает достаточный уровень репрезентативности выборки.
Агентство отмечает, что за последние 18 месяцев уровень капитализации МФО оставался неизменным. При этом сегмент PDL характеризуется большим уровнем капитализации по сравнению с IL-сегментом, что является прямым следствием более рисковой бизнес-модели, предполагающей значительно более высокие процентные ставки и потери по кредитам.
Рисунок 2. Сегмент PDL характеризуется более высокими показателями капитализации*, чем сегмент IL
* Рассчитывается как отношение капитала к совокупным активам.

Источник: публичные отчетности МФО в соответствии с ОСБУ
На фоне регуляторного давления доходность PDL-компаний за 9 месяцев 2019 года приблизились к уровню сегмента IL, и, по оценкам АКРА, эта тенденция сохранится в будущем. Так, в третьем квартале 2019 года полная стоимость PDL-займов снизилась практически вдвое — до 350% годовых по сравнению с 506% во втором квартале 2019–го, следует из данных Банка России. Выпадающие доходы значительно ограничивают способность PDL-компаний абсорбировать убытки за счет прибыли, что в долгосрочной перспективе потребует существенной корректировки бизнес-моделей и стандартов андеррайтинга. На краткосрочном горизонте недополученные проценты могут быть компенсированы за счет накопленного уровня капитализации и относительно высокого текущего уровня покрытия микрозаймов резервами.
Прибыльность сегмента IL, по мнению АКРА, более устойчива к непредвиденным шокам. Так, процентные доходы к среднему портфелю за период более чем в два раза превышают стоимость риска2, тогда как у PDL-компаний — в полтора раза. При прочих равных это свидетельствует о большей гибкости IL-компаний, которые обладают более широкими возможностями по абсорбции непредвиденных кредитных убытков за счет прибыли. Однако на капитализацию сегмента IL оказывает давление низкий уровень покрытия микрозаймов резервами.
2 Рассчитывается как сумма созданных резервов по отношению к среднему портфелю за период с учетом аннуализации.
Рисунок 3. Значения рентабельности средних активов** IL- и PDL-сегментов сближаются
** Рассчитывается как соотношение прибыли и средних активов за период с учетом аннуализации.

Источник: публичные отчетности МФО в соответствии с ОСБУ
Рисунок 4. IL-компании обладают большей способностью абсорбировать потенциальные кредитные убытки за счет прибыли
Источник: публичные отчетности МФО в соответствии с ОСБУ
Рисунок 5. Уровень резервирования*** портфелей PDL-компаний заметно выше, чем в IL-сегменте
*** Рассчитывается как отношение резервов под обесценение к портфелю микрозаймов.

Источник: публичные отчетности МФО в соответствии с ОСБУ
Дополнительное давление на капитал будет оказывать ухудшение качества портфелей микрозаймов в случае продолжительного спада в экономике, сопровождающего сокращением доходов населения.
В публичном поле, включая публичные отчетности анализируемых компаний, недостаточно данных, позволяющих точно определить качество портфелей микрозаймов в разрезе интересующих нас сегментов PDL и IL. Косвенно о динамике изменения качества портфелей может свидетельствовать соотношение фактически полученных процентов и начисленных, которое планомерно снижалось на протяжении последних трех лет (см. рис. 6).
Рисунок 6. Соотношение полученных и начисленных процентов: качество портфелей микрозаймов планомерно снижается с 2017 года
Источник: публичные отчетности МФО в соответствии с ОСБУ
Значительная концентрация и отсутствие стабильных источников фондирования останутся факторами риска
Большинство МФО не имеют доступа к надежным источникам долгосрочного фондирования, а банки неохотно их кредитуют (за исключением аффилированных структур), что является одним из главных препятствий для стабильного развития. Как следствие, основными источниками фондирования МФО являются средства ограниченного круга юридических и физических лиц, что, в свою очередь, приводит к концентрации обязательств. До недавнего времени были основания полагать, что интерес российских инвесторов к МФО в долгосрочной перспективе будет расти, поскольку ставки депозитов на банковском рынке оставались достаточно низкими. Однако такому развитию событий может помешать увеличение кредитного риска в микрофинансовом секторе в случае реализации негативного сценария, предполагающего продолжительный и/или резкий спад в экономике и устойчивое ослабление национальной валюты, что будет сопровождаться ростом ставок в стране.
Что касается IL-сегмента, то основными источниками фондирования являются средства юридических лиц, в основном малых и средних предприятий (МСП), а также банков, поскольку последние аффилированы с наиболее крупными участниками рынка. Кроме того, банки в целом воспринимают IL-компании как менее рискованные и более предсказуемые по сравнению с сегментом PDL, что облегчает взаимоотношения между финансовыми институтами.
Рисунок 7. Средства юридических лиц (преимущественно МСП) формируют основную часть обязательств IL-компаний
Источник: публичные отчетности МФО в соответствии с ОСБУ
Компании PDL-сегмента для финансирования операционной деятельности в значительной степени полагаются на собственные средства. В то же время АКРА отмечает переориентацию на привлечение средств юридических лиц начиная с 2018 года. В целом структура обязательств сегмента более диверсифицирована по сравнению с сегментом IL, учитывая заметную долю средств физических лиц.
Рисунок 8. Структура фондирования PDL-компаний становится более диверсифицированной

Источник: публичные отчетности МФО в соответствии с ОСБУ
 микрофинансовых мероприятий | Pocketsense 
 Деятельность в области микрофинансирования заключается в предоставлении очень небольших ссуд бедным людям или странам, чтобы помочь открыть бизнес или профинансировать социальный проект. Существует множество различных видов микрофинансовой деятельности, включая гранты, микрозаймы под низкие проценты и предоставление кредитов. Многие организации выдают микрофинансовые ссуды в размере 100 долларов или меньше физическим лицам в странах, где таких денег достаточно для открытия бизнеса и улучшения окружающей среды.
 Бизнес-ссуды 
 Самым распространенным видом деятельности в сфере микрофинансирования является предоставление ссуд малому бизнесу предпринимателям из бедных стран. Эти ссуды очень малы по национальным стандартам Первого мира, но во многих странах от 100 до 300 долларов более чем достаточно для финансирования всего запуска бизнеса, включая материалы, расходные материалы, рекламу и чрезвычайный фонд. Эти ссуды могут принести прибыльный бизнес в одни из самых бедных уголков мира, и процветания даже нескольких владельцев бизнеса может быть достаточно, чтобы помочь вывести целую деревню из нищеты.Банки традиционно не выдают такие маленькие ссуды, и именно здесь на помощь приходит микрофинансирование.
 Микрофинансовые гранты 
 Существуют также микрофинансовые гранты, которые предлагаются различными организациями. Идея микрофинансовых грантов заключается в том, что небольшие пожертвования в конкретные деревни, начинающие предприятия малого бизнеса или очень конкретные проекты будут более эффективным способом использования пожертвованных денег, чем крупномасштабное пожертвование. Одним из основных преимуществ микрофинансового гранта является то, что его структура требует четкого использования денег. Каждый грант может быть привязан к конкретному человеку, компании или месту, в отличие от крупномасштабной благотворительности, где многие пожертвования легко ускользнули из-под контроля или были съедены административными сборами.
 Микрофинансирование Благотворительность 
 Одним из наиболее активных секторов микрофинансирования является благотворительность. Микрофинансирование стало популярным среди многих благотворительных организаций, которые позволяют людям делать пожертвования напрямую на проекты, нуждающиеся в финансировании, без использования банка в качестве посредника. Kiva — один из примеров благотворительной организации, которая этим занимается.Человек, запрашивающий микрофинансовую ссуду, может рассказать свою историю, для чего ему нужны деньги и сколько нужно, чтобы начать работу. Человек может просматривать индивидуальные запросы и использовать PayPal для пожертвования любых средств на эти ссуды. Благотворительная организация берет небольшой процент, а затем выдает эти ссуды под низкие проценты, чтобы помочь людям финансировать проекты микрофинансирования по всему миру.
 Определение микрофинансирования 
 Что такое микрофинансирование? 
 Микрофинансирование, также называемое микрокредитом, представляет собой вид банковских услуг, предоставляемых безработным или малообеспеченным лицам или группам, которые в противном случае не имели бы другого доступа к финансовым услугам.
 В то время как организации, участвующие в сфере микрофинансирования, чаще всего предоставляют займы — микрозаймы могут варьироваться от 100 до 25 000 долларов — многие банки предлагают дополнительные услуги, такие как чековые и сберегательные счета, а также продукты микрострахования, а некоторые даже предоставляют финансовое и бизнес-образование. Цель микрофинансирования — дать бедным людям возможность стать самодостаточными.
 Ключевые выводы 
 Микрофинансирование — это банковская услуга, предоставляемая безработным или малообеспеченным лицам или группам, которые в противном случае не имели бы другого доступа к финансовым услугам.
 Микрофинансирование позволяет людям брать разумные ссуды для малого бизнеса безопасно и в соответствии с этической практикой кредитования.
 Большинство операций по микрофинансированию происходит в развивающихся странах, таких как Уганда, Индонезия, Сербия и Гондурас.
 Как и обычные кредиторы, микрофинансовые организации взимают проценты по ссудам и устанавливают специальные планы погашения.
 По оценкам Всемирного банка, более 500 миллионов человек получили пользу от операций, связанных с микрофинансированием.
 Понимание микрофинансирования 
 Услуги микрофинансирования предоставляются безработным или лицам с низким доходом, поскольку большинство из тех, кто живет в бедности или имеет ограниченные финансовые ресурсы, не имеют достаточного дохода для ведения бизнеса с традиционными финансовыми учреждениями.
 Однако, несмотря на то, что они исключены из банковских услуг, те, кто живет всего на 2 доллара в день , делают  попытки сберечь, занять, получить кредит или страховку, и они действительно производят выплаты по своим долгам. Таким образом, многие бедные люди обычно обращаются за помощью к семье, друзьям и даже ростовщикам (которые часто взимают непомерные процентные ставки).
 Микрофинансирование позволяет людям брать разумные ссуды для малого бизнеса безопасно и в соответствии с этической практикой кредитования. Хотя они существуют по всему миру, большинство операций по микрофинансированию происходит в развивающихся странах, таких как Уганда, Индонезия, Сербия и Гондурас. Многие микрофинансовые организации уделяют особое внимание помощи женщинам.
 Микрофинансовые организации поддерживают большое количество видов деятельности, которые варьируются от предоставления базовых услуг, таких как банковские текущие и сберегательные счета, до начального капитала для малых предприятий и образовательных программ, которые обучают принципам инвестирования. Эти программы могут быть сосредоточены на таких навыках, как бухгалтерский учет, управление денежными потоками, а также технических или профессиональных навыках, таких как бухгалтерский учет.
 В отличие от типичных финансовых ситуаций, когда кредитор в первую очередь заботится о том, чтобы заемщик имел достаточно залога для покрытия ссуды, многие микрофинансовые организации сосредоточены на том, чтобы помочь предпринимателям добиться успеха.
 Во многих случаях людям, обращающимся за помощью в микрофинансовые организации, сначала требуется пройти базовый курс по управлению деньгами. Уроки охватывают понимание процентных ставок, концепции денежного потока, того, как работают соглашения о финансировании и сберегательные счета, как составлять бюджет и как управлять долгом.
 Получив образование, клиенты могут подавать заявки на получение ссуд. Как и в обычном банке, кредитный специалист помогает заемщикам подавать заявки, наблюдает за процессом кредитования и утверждает ссуды.Типичная ссуда, иногда всего в 100 долларов, может показаться не такой уж большой для некоторых людей в развитом мире, но для многих бедных людей этой суммы часто бывает достаточно, чтобы начать свой бизнес или заняться другой прибыльной деятельностью.
 Условия микрофинансового займа 
 Как и обычные кредиторы, микрофинансирующие организации должны взимать проценты по ссудам и устанавливать конкретные планы погашения с регулярными платежами. Некоторые кредиторы требуют, чтобы получатели ссуды откладывали часть своего дохода на сберегательный счет, который можно использовать в качестве страховки в случае дефолта клиента.Если заемщик успешно погашает ссуду, значит, он только что накопил дополнительные сбережения.
 Расширение прав и возможностей женщин, в частности, как это делают многие микрофинансовые организации, может привести к большей стабильности и процветанию для семей.
 Поскольку многие заявители не могут предложить залог, микрокредиторы часто объединяют заемщиков в качестве буфера. Получив ссуду, получатели вместе погашают долги. Поскольку успех программы зависит от вклада каждого, это создает форму давления со стороны коллег, которая может помочь обеспечить возврат.
 Например, если у человека возникают проблемы с использованием своих денег для открытия бизнеса, он может обратиться за помощью к другим членам группы или к кредитному специалисту. В результате погашения у получателей ссуды начинает формироваться хорошая кредитная история, которая позволяет им получать более крупные ссуды в будущем.
 Интересно, что хотя эти заемщики часто квалифицируются как очень бедные, суммы погашения по микрозаймам часто на самом деле выше, чем средняя ставка погашения по более традиционным формам финансирования.Например, микрофинансовая организация Opportunity International сообщила, что в 2019 году уровень погашения составил около 99 процентов.
 История микрофинансирования 
 Микрофинансирование — понятие не новое. Небольшие предприятия существуют с 18 века. Первое появление микрокредитования приписывается системе Ирландского ссудного фонда, введенной Джонатаном Свифтом, которая стремилась улучшить условия для бедных граждан Ирландии. В своей современной форме микрофинансирование стало широко популярным в 1970-х годах.
 Первой организацией, привлекшей внимание, был банк Grameen Bank, основанный в 1976 году Мухаммадом Юнусом в Бангладеш. Помимо предоставления ссуд своим клиентам, Grameen Bank также предлагает своим клиентам подписаться на его «16 решений», основной список способов, с помощью которых бедные могут улучшить свою жизнь.
 «16 решений» затрагивают широкий круг вопросов, начиная от просьбы прекратить практику выдачи приданого после свадьбы пары до поддержания санитарных норм с питьевой водой.В 2006 году Нобелевская премия мира была присуждена Юнусу и Граминбанку за их усилия по развитию системы микрофинансирования.
 Индийская компания SKS Microfinance также обслуживает большое количество малоимущих клиентов. Основанная в 1998 году, она превратилась в одну из крупнейших микрофинансовых компаний в мире. SKS работает аналогично Grameen Bank, объединяя всех заемщиков в группы по пять человек, которые работают вместе, чтобы гарантировать, что их ссуды будут погашены.
 Есть и другие микрофинансовые операции по всему миру.Некоторые более крупные организации работают в тесном сотрудничестве со Всемирным банком, в то время как другие более мелкие группы действуют в разных странах. Некоторые организации позволяют кредиторам выбирать, кого именно они хотят поддерживать, классифицируя заемщиков по таким критериям, как уровень бедности, географический регион и тип малого бизнеса.
 Другие нацелены очень конкретно. Например, в Уганде есть организации, которые сосредоточены на предоставлении женщинам капитала для реализации таких проектов, как выращивание баклажанов и открытие небольших кафе.
 Некоторые группы сосредотачивают свои усилия только на компаниях, целью которых является улучшение общества в целом с помощью таких инициатив, как обучение, профессиональная подготовка и работа над улучшением окружающей среды.
 Преимущества микрофинансирования 
 По оценкам Всемирного банка, более 500 миллионов человек прямо или косвенно воспользовались операциями, связанными с микрофинансированием. По оценкам Международной финансовой корпорации (IFC), входящей в более крупную группу Всемирного банка, по состоянию на 2014 год более 130 миллионов человек получили прямую выгоду от операций, связанных с микрофинансированием. Однако эти операции доступны только примерно 20% из трех миллиардов человек, которые относятся к категории бедных в мире.
 Помимо предоставления возможностей микрофинансирования, IFC помогла создать или улучшить бюро кредитной отчетности в 30 развивающихся странах. Он также выступал за добавление соответствующих законов в 33 странах, регулирующих финансовую деятельность.
 Преимущества микрофинансирования выходят за рамки прямого эффекта предоставления людям источника капитала.Предприниматели, которые создают успешный бизнес, в свою очередь, создают рабочие места, торговлю и общее улучшение экономики в сообществе.
 Коммерческий спор 
 Хотя существует бесчисленное множество трогательных историй успеха, начиная от микропредпринимателей, открывающих собственный бизнес по водоснабжению в Танзании, и заканчивая ссудой в размере 1500 долларов, позволившей семье открыть ресторан-барбекю в Китае, до иммигрантов в США, которые могут создать свой собственный бизнес, микрофинансирование иногда подвергалось критике.
 Хотя процентные ставки по микрофинансированию, как правило, ниже, чем у обычных банков, критики утверждают, что эти операции приносят деньги малоимущим. Тем более что тенденция к развитию коммерческих микрофинансовых организаций, таких как BancoSol в Боливии и вышеупомянутая SKS (которая фактически начиналась как некоммерческая организация (НКО), но стала коммерческой в ​​2003 году).
 Одним из крупнейших и самых противоречивых является мексиканский Compartamos Banco. Банк был основан в 1990 году как некоммерческая организация.Однако 10 лет спустя руководство решило преобразовать предприятие в традиционную коммерческую компанию. В 2007 году он был размещен на Мексиканской фондовой бирже, и его первичное публичное размещение акций (IPO) привлекло более 400 миллионов долларов.
 Как и большинство других микрофинансовых компаний, Compartamos Banco выдает относительно небольшие ссуды, обслуживает преимущественно женщин и объединяет заемщиков в группы. Основное различие заключается в том, как он использует полученные средства для выплаты процентов и выплат. Как и любая публичная компания, она распределяет их среди акционеров.Напротив, некоммерческие организации занимают более благотворительную позицию в отношении прибыли, используя их для увеличения числа людей, которым они помогают, или для создания большего количества программ.
 Обеспокоенность по поводу коммерческого микрофинансирования 
 Помимо Compartamos Banco, многие крупные финансовые учреждения и другие крупные корпорации создали коммерческие микрофинансовые отделы, в том числе, например, CitiGroup, Barclays и General Electric. Другие компании создали паевые инвестиционные фонды, которые инвестируют в основном в микрофинансовые фирмы.
 Compartamos Banco и его некоммерческие коллеги подвергались критике со стороны многих, в том числе самого дедушки современного микрофинансирования Мухаммада Юнуса. Непосредственный прагматический страх состоит в том, что из-за желания заработать деньги крупные банкиры-микрофинансы будут взимать более высокие процентные ставки, что может создать долговую ловушку для заемщиков с низкими доходами.
 Но Юнус и другие обеспокоены и более фундаментальной проблемой: стимулом для микрокредитования должно быть сокращение бедности, а не прибыль.По самой своей природе — и по своим обязательствам перед акционерами — эти публично торгуемые фирмы работают против изначальной миссии микрофинансирования, помогая прежде всего бедным.
 В ответ Compartamos и другие коммерческие микрофинансовые организации возражают, что коммерциализация позволяет им работать более эффективно и привлекать больше капитала, обращаясь к инвесторам, стремящимся к прибыли. Они утверждают, что становясь прибыльным бизнесом, микрофинансовый банк может расширить сферу своей деятельности, предоставляя больше денег и больше кредитов заявителям с низкими доходами.На данный момент, однако, благотворительные и коммерческие микрофинансирующие организации сосуществуют.
 Некоммерческая организация Vs. Коммерческое микрофинансирование 
 Помимо разрыва между некоммерческими и коммерческими микрофинансовыми предприятиями, существуют и другие критические замечания. Некоторые говорят, что индивидуальных микрозаймов в размере 100 долларов недостаточно для обеспечения независимости — скорее, они заставляют получателей работать на уровне прожиточного минимума или просто покрывают основные потребности, такие как еда и жилье.
 По мнению этих критиков, лучший подход — создавать рабочие места путем строительства новых заводов и производства новых товаров.Они приводят примеры Китая и Индии, где развитие крупных отраслей привело к стабильной занятости и более высокой заработной плате, что, в свою очередь, помогло миллионам людей выбраться из самых низких уровней бедности.
 Другие критики заявили, что наличие процентных выплат, даже если они невысоки, все же является бременем. Несмотря на высокие показатели погашения, по-прежнему есть заемщики, которые не могут или не возвращают ссуды из-за неудач их предприятий, личной катастрофы или по другим причинам.Таким образом, этот дополнительный долг может сделать получателей микрокредитов еще беднее, чем когда они начинали.
 Часто задаваемые вопросы 
 Каковы общие условия микрофинансовой ссуды? 
 Как и обычные кредиторы, микрофинансирующие организации должны взимать проценты по ссудам и устанавливать конкретные планы погашения с регулярными платежами. Некоторые кредиторы требуют, чтобы получатели ссуды откладывали часть своего дохода на сберегательный счет, который можно использовать в качестве страховки в случае дефолта клиента.Если заемщик успешно погашает ссуду, значит, он только что накопил дополнительные сбережения. Поскольку многие заявители не могут предложить залог, микрокредиторы часто объединяют заемщиков в качестве буфера. Получив ссуду, получатели вместе погашают долги.
 Каковы преимущества микрофинансирования? 
 По оценкам Всемирного банка, более 500 миллионов человек прямо или косвенно воспользовались операциями, связанными с микрофинансированием. По оценкам Международной финансовой корпорации (IFC), входящей в более крупную группу Всемирного банка, по состоянию на 2014 год более 130 миллионов человек получили прямую выгоду от операций, связанных с микрофинансированием. Кроме того, IFC помогла создать или улучшить бюро кредитной отчетности в 30 развивающихся странах. Он также выступал за добавление соответствующих законов в 33 странах, регулирующих финансовую деятельность. Преимущества микрофинансирования выходят за рамки прямого эффекта предоставления людям источника капитала. Предприниматели, которые создают успешный бизнес, в свою очередь, создают рабочие места, торговлю и общее улучшение экономики в сообществе.
 Каковы некоторые критические замечания в отношении микрофинансирования? 
 Хотя процентные ставки по микрофинансированию, как правило, ниже, чем у обычных банков, критики утверждают, что эти операции приносят деньги малоимущим.Кроме того, многие крупные финансовые учреждения и другие крупные корпорации создали коммерческие микрофинансовые отделы, что вызывает опасения, что из-за желания заработать деньги эти более крупные банкиры будут взимать более высокие процентные ставки, что может создать долговую ловушку для заемщиков с низким доходом. Кроме того, некоторые утверждали, что отдельных микрозаймов недостаточно, чтобы обеспечить реальный путь к независимости. Наконец, критики заявили, что наличие процентных платежей, какими бы низкими они ни были, все же является бременем.
 Страница не найдена 
 Образование
 Общий
 Словарь
 Экономика
 Корпоративные финансы
 Рот ИРА
 Акции
 Паевые инвестиционные фонды
 ETFs
 401 (к)
 Инвестирование / Торговля
 Основы инвестирования
 Фундаментальный анализ
 Управление портфелем ценных бумаг
 Основы трейдинга
 Технический анализ
 Управление рисками
 Рынки
 Новости
 Новости компании
 Новости рынков
 Торговые новости
 Политические новости
 Тенденции
 Популярные акции
 Яблоко (AAPL)
 Тесла (TSLA)
 Amazon (AMZN)
 AMD (AMD)
 Facebook (FB)
 Netflix (NFLX)
 Симулятор
 Твои деньги
 Личные финансы
 Управление благосостоянием
 Бюджетирование / экономия
 Банковское дело
 Кредитные карты
 Домовладение
 Пенсионное планирование
 Налоги
 Страхование
 Обзоры и рейтинги
 Лучшие онлайн-брокеры
 Лучшие сберегательные счета
 Лучшие домашние гарантии
 Лучшие кредитные карты
 Лучшие личные займы
 Лучшие студенческие ссуды
 Лучшее страхование жизни
 Лучшее автострахование
 Советники
 Ваша практика
 Управление практикой
 Продолжая образование
 Карьера финансового консультанта
 Инвестопедия 100
 Управление благосостоянием
 Портфолио Строительство
 Финансовое планирование
 Академия
 Популярные курсы
 Инвестирование для начинающих
 Станьте дневным трейдером
 Торговля для начинающих
 Технический анализ
 Курсы по темам
 Все курсы
 Курсы трейдинга
 Курсы инвестирования
 Финансовые профессиональные курсы
 Представлять на рассмотрение
 Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.
 Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска. дом
 О нас
 Условия эксплуатации
 Словарь
 Редакционная политика
 Рекламировать
 Новости
 Политика конфиденциальности
 Свяжитесь с нами
 Карьера
 Уведомление о конфиденциальности Калифорнии
 #
 А
 B
 C
 D
 E
 F
 грамм
 ЧАС
 я
 J
 K
 L
 letter-m»>
M
 N
 О
 п
 Q
 р
 S
 Т
 U
 V
 W
 Икс
 Y
 Z
 Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.
 Страница не найдена 
 Образование
 Общий
 Словарь
 Экономика
 Корпоративные финансы
 Рот ИРА
 Акции
 Паевые инвестиционные фонды
 ETFs
 401 (к)
 Инвестирование / Торговля
 Основы инвестирования
 Фундаментальный анализ
 Управление портфелем ценных бумаг
 Основы трейдинга
 Технический анализ
 Управление рисками
 Рынки
 Новости
 Новости компании
 Новости рынков
 Торговые новости
 Политические новости
 Тенденции
 Популярные акции
 Яблоко (AAPL)
 Тесла (TSLA)
 Amazon (AMZN)
 AMD (AMD)
 Facebook (FB)
 Netflix (NFLX)
 Симулятор
 Твои деньги
 Личные финансы
 Управление благосостоянием
 Бюджетирование / экономия
 Банковское дело
 Кредитные карты
 Домовладение
 Пенсионное планирование
 Налоги
 Страхование
 Обзоры и рейтинги
 Лучшие онлайн-брокеры
 Лучшие сберегательные счета
 Лучшие домашние гарантии
 Лучшие кредитные карты
 Лучшие личные займы
 Лучшие студенческие ссуды
 Лучшее страхование жизни
 Лучшее автострахование
 Советники
 Ваша практика
 Управление практикой
 Продолжая образование
 Карьера финансового консультанта
 Инвестопедия 100
 Управление благосостоянием
 Портфолио Строительство
 Финансовое планирование
 Академия
 Популярные курсы
 Инвестирование для начинающих
 Станьте дневным трейдером
 Торговля для начинающих
 Технический анализ
 Курсы по темам
 Все курсы
 Курсы трейдинга
 Курсы инвестирования
 Финансовые профессиональные курсы
 Представлять на рассмотрение
 Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.
 Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска. дом
 О нас
 Условия эксплуатации
 Словарь
 Редакционная политика
 Рекламировать
 Новости
 Политика конфиденциальности
 Свяжитесь с нами
 Карьера
 Уведомление о конфиденциальности Калифорнии
 #
 А
 B
 C
 D
 E
 F
 грамм
 ЧАС
 я
 J
 K
 L
 letter-m»>
M
 N
 О
 п
 Q
 р
 S
 Т
 U
 V
 W
 Икс
 Y
 Z
 Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.
 Страница не найдена 
 Образование
 Общий
 Словарь
 Экономика
 Корпоративные финансы
 Рот ИРА
 Акции
 Паевые инвестиционные фонды
 ETFs
 401 (к)
 Инвестирование / Торговля
 Основы инвестирования
 Фундаментальный анализ
 Управление портфелем ценных бумаг
 Основы трейдинга
 Технический анализ
 Управление рисками
 Рынки
 Новости
 Новости компании
 Новости рынков
 Торговые новости
 Политические новости
 Тенденции
 Популярные акции
 Яблоко (AAPL)
 Тесла (TSLA)
 Amazon (AMZN)
 AMD (AMD)
 Facebook (FB)
 Netflix (NFLX)
 Симулятор
 Твои деньги
 Личные финансы
 Управление благосостоянием
 Бюджетирование / экономия
 Банковское дело
 Кредитные карты
 Домовладение
 Пенсионное планирование
 Налоги
 Страхование
 Обзоры и рейтинги
 Лучшие онлайн-брокеры
 Лучшие сберегательные счета
 Лучшие домашние гарантии
 Лучшие кредитные карты
 Лучшие личные займы
 Лучшие студенческие ссуды
 Лучшее страхование жизни
 Лучшее автострахование
 Советники
 Ваша практика
 Управление практикой
 Продолжая образование
 Карьера финансового консультанта
 Инвестопедия 100
 Управление благосостоянием
 Портфолио Строительство
 Финансовое планирование
 Академия
 Популярные курсы
 Инвестирование для начинающих
 Станьте дневным трейдером
 Торговля для начинающих
 Технический анализ
 Курсы по темам
 Все курсы
 Курсы трейдинга
 Курсы инвестирования
 Финансовые профессиональные курсы
 Представлять на рассмотрение
 Извините, страница, которую вы ищете, недоступна.
 Вы можете найти то, что ищете, используя наше меню или параметры поиска. дом
 О нас
 Условия эксплуатации
 Словарь
 Редакционная политика
 Рекламировать
 Новости
 Политика конфиденциальности
 Свяжитесь с нами
 Карьера
 Уведомление о конфиденциальности Калифорнии
 #
 А
 B
 C
 D
 E
 F
 грамм
 ЧАС
 я
 J
 K
 L
 letter-m»>
M
 N
 О
 п
 Q
 р
 S
 Т
 U
 V
 W
 Икс
 Y
 Z
 Investopedia является частью издательской семьи Dotdash.
 микрофинансовых мероприятий: последние новости и видео, фотографии о микрофинансовой деятельности 
 Банки видят медленное восстановление микрозаймов, опросы опрашивают избыток 
  23 марта 2021 года, 10.42 утра IST 
 «Этот сектор нуждается в большей поддержке и потребует как минимум от шести до девяти месяцев на восстановление, поскольку экономика снова набирает обороты », — сказал Арвинд Капил, глава отдела розничного кредитования страны, HDFC Bank. «Мы активизировали взаимодействие с клиентами и внимательно следим за тем, как этот сегмент ведет себя в разных частях страны.
 Документ RBI о едином правиле микрофинансирования, вероятно, на следующей неделе 
  17 марта 2021 года, 14.03 PM IST 
 В прошлой денежно-кредитной политике RBI сказал, что консультативный документ, гармонизирующий нормативную базу для NBFC-MFI, банков, малых финансовых банков и NBFCs будут подготовлены с учетом меняющейся роли сектора и потребности в надежной основе для расширенного предоставления кредитов последней мили и защиты потребителей.
 Эффективность сбора средств кредиторами на уровнях до Covid: ICRA 
  22 февраля 2021 г., 05.16 PM IST 
 В связи с тем, что сборы возвращаются к предварительным мораторийным уровням в большинстве классов обеспеченных активов, а бизнес небанковских кредиторов приближается к своим премораторийным уровням, ICRA ожидает роста операций секьюритизации.
 Сектор микрофинансирования сократился на 4% за девятимесячный период 
  11 февраля 2021 года, 18. 38 PM IST 
 Коэффициент эффективности погашения повысился до 85-95% в конце декабря с примерно 55-60% наблюдаемая в июле, еще не достигла уровня 97-99% до Covid.Портфель риска в течение 30 дней ухудшился до 13,23% с 1,78% в марте 2020 года.
 RBI может ввести единообразное регулирование для всех микрофинансовых кредиторов 
  5 февраля 2021 года, 15.19 PM IST 
 Хотя RBI не указал больше ничего, капитаны секторов микрофинансирования ожидают, что регулирование по видам деятельности заменит текущую структуру институционального регулирования, чтобы все микрофинансовые кредиторы могли работать на одной платформе.
 Финансирование микропредпринимателей для борьбы с бедностью: анализ эффективности микрофинансовых услуг, предлагаемых BRAC, ASA и Proshika из Бангладеш | Журнал исследований глобального предпринимательства 
 Ахлин, К., И Цзян Н. (2008). Может ли микрокредитование способствовать развитию.  Журнал экономики развития, 86 , 1–21. https://doi.org/10.1016/j.jdeveco.2007.08.002.
 Артикул 
 Google Scholar
 Ахмад, М., и Таунсенд, Дж. (1998). Изменение возможностей в программах борьбы с бедностью в Бангладеш.  Журнал международного развития, 10 , 427–438.
 Артикул 
 Google Scholar
 Ахмед, С.(2009). Микрофинансовые организации в Бангладеш: достижения и проблемы.  Управленческие финансы, 35  (12), 999–1010. https://doi.org/10.1108/03074350
0052.
 Артикул 
 Google Scholar
 Али И. и Хатта З. А. (2012). Расширение прав или возможностей женщин через микрофинансирование: данные из Бангладеш.  Обзор социальной работы и политики в Азии, 6  (2), 111–121. https://doi.org/10.1111/j.1753-1411.2012.00066.x.
 Артикул 
 Google Scholar
 Алкир С., Конкони А. и Сет С. (2014).  Индекс многомерной бедности 2014: краткая методологическая справка и результаты  (стр. 18). Оксфорд: Оксфордская инициатива по борьбе с бедностью и человеческим развитием (OPHI).
 Google Scholar
 Алкир С. и Фостер Дж. (2011a). Подсчет и измерение многомерной бедности. Журнал общественной экономики, 95  (7–8), 476–487. https://doi.org/10.1016/j.jpubeco.2010.11.006.
 Артикул 
 Google Scholar
 Алкир С. и Фостер Дж. (2011b). Понимание и неправильное понимание измерения многомерной бедности.  Журнал экономического неравенства, 9  (2), 289–314. https://doi.org/10.1007/s10888-011-9181-4.
 Артикул 
 Google Scholar
 Аллет, м., & Худон, М. (2013). Зеленое микрофинансирование: характеристика микрофинансовых организаций, вовлеченных в управление окружающей средой.  Журнал деловой этики , 1–20. https://doi.org/10.1007/s10551-013-1942-5.
 Артикул 
 Google Scholar
 Аль-Мамун, А., Мазумдер, М., и Маларвижи, К. (2014a). Измерение влияния программы микрокредитования Amanah Ikhtiar Malaysia на экономическую уязвимость наиболее бедных семей. Прогресс в исследованиях развития, 14  (1), 49–59. https://doi.org/10.1177/1464993413504351.
 Артикул 
 Google Scholar
 Аль-Мамун, А., Мохиуддин, М., и Мариапун, С. (2014b). Изучение влияния программ микрокредитования Amanah Ikhtiar Malaysia на занятость в сельских районах Малайзии.  Журнал экономик Юго-Восточной Азии, 31  (3), 471–483.
 Артикул 
 Google Scholar
 Амин, С., Рай А. и Топа Г. (2003). Достигает ли микрокредитование бедных и уязвимых слоев населения? Свидетельства из северной части Бангладеш.  Журнал экономики развития, 70 , 59–82.
 Артикул 
 Google Scholar
 Арора С. и Мину М. (2011). Расширение прав и возможностей женщин посредством микрофинансового вмешательства в коммерческие банки.  Международный журнал экономических исследований, 2  (2), 35–45.
 Google Scholar
 Обер, К., де Жанври, А., & Садуле, Э. (2009). Разработка стимулов для кредитных агентов, чтобы предотвратить смещение миссии микрофинансовых организаций в интересах бедных.  Журнал экономики развития, 90  (1), 153–162. https://doi.org/10.1016/j.jdeveco.2008.11.002.
 Артикул 
 Google Scholar
 Баклути, И. (2013). Детерминанты погашения микрокредитов: пример тунисского микрофинансового банка.  Обзор развития Африки, 25  (3), 370–382.
 Артикул 
 Google Scholar
 Бартуал Санфелиу, К. , Червелло Ройо, Р., и Мойя Клементе, И. (2013). Измерение эффективности социальных и некоммерческих микрофинансовых организаций (МФО): применение многокритериальной методологии.  Математическое и компьютерное моделирование, 57  (7–8), 1671–1678. https://doi.org/10.1016/j.mcm.2011.11.010.
 Артикул 
 Google Scholar
 Баруа, Б.(2010). НПО в микрофинансировании: уроки прошлого, принятие ограничений и движение вперед.  Географический компас, 4  (8), 979–992. https://doi.org/10.1111/j.1749-8198.2010.00362.x.
 Артикул 
 Google Scholar
 Баюлген, О. (2008). Мухаммад Юнус, банк «Грамин» и Нобелевская премия мира: что политическая наука может внести свой вклад в изучение микрокредитования и чему научиться у него.  Обзор международных исследований, 10 , 525–547.
 Артикул 
 Google Scholar
 Брау Дж. И Воллер Г. (2004). Микрофинансирование: всесторонний обзор существующей литературы.  Журнал предпринимательского финансирования и деловых предприятий, 9  (1), 1-27.
 Google Scholar
 Брутон Г., Хавул С. и Чавес Х. (2011). Микрокредитование в странах с развивающейся экономикой: создание нового направления исследований с нуля. Журнал международных бизнес-исследований, 42 , 718–739. https://doi.org/10.1057/jibs.2010.58.
 Артикул 
 Google Scholar
 Чаттерджи, С., Дутта Гупта, С., и Упадхьяй, П. (2018). Расширение прав и возможностей женщин и стимулирование развития у основания пирамиды посредством микропредпринимательства.  Управленческое решение, 56  (1), 160–174.
 Артикул 
 Google Scholar
 Чокор, Б.(2004). Восприятие проблемы бедности и деградации экологических ресурсов в сельских районах Нигерии и ответ на нее: пример из дельты реки Нигер.  Журнал экологической психологии, 24 , 305–318.
 Артикул 
 Google Scholar
 Чоудхури, А., и Бхуия, А. (2004). Более широкое влияние программы сокращения бедности BRAC в Бангладеш.  Журнал международного развития, 16 , 369–386. https: // doi.орг / 10.1002 / jid.1083.
 Артикул 
 Google Scholar
 Чоудхури, М. Дж. А., Гош, Д., и Райт, Р. Э. (2005). Воздействие микрокредитования на бедность: данные из Бангладеш.  Исследования в области развития, 5  (4), 298-309.
 Артикул 
 Google Scholar
 Copestake, J. (2007). Актуализация микрофинансирования: управление социальным воздействием или смещение миссии?  World Development, 35  (10), 1721–1738.
 Артикул 
 Google Scholar
 Калл Р., Демиргуч-Кунт А. и Мордуч Дж. (2007). Финансовые показатели и охват: глобальный анализ ведущих микробанков.  Экономический журнал, 117  (517), F107 – F133. https://doi.org/10.1111/j.1468-0297.2007.02017.x.
 Артикул 
 Google Scholar
 Калл Р., Демиргуч-Кунт А. и Мордуч Дж. (2011).Снижает ли регулирующий надзор прибыльность и охват микрофинансирования?  World Development, 39  (6), 949–965. https://doi.org/10.1016/j.worlddev.2009.10.016.
 Артикул 
 Google Scholar
 Датта, Д. (2004). Микрокредитование в сельских районах Бангладеш: доходят ли они до самых бедных?  Журнал микрофинансирования, 6  (1), 55–81.
 Google Scholar
 Девелтере, П., & Huybrecht, A. (2005). Воздействие микрокредитования на бедных в Бангладеш.  Альтернативы: глобальный, местный, политический, 30  (2), 165–189.
 Артикул 
 Google Scholar
 Даула, А. (2006). В кредит, который мы доверяем: создание социального капитала от Grameen Bank в Бангладеш.  Социально-экономический журнал, 35 , 102–122.
 Артикул 
 Google Scholar
 Дурайаппа, А.(1998). Бедность и деградация окружающей среды: обзор и анализ взаимосвязи.  World Development, 26  (12), 2169–2179.
 Артикул 
 Google Scholar
 Датта Б. (1997). Снижение уровня бедности и макроэкономическая политика: уроки прошлого опыта. В  Борьба с бедностью в АЗИИ . Нью-Дели: Международная организация труда (МОТ).
 Google Scholar
 Дювендак, М., & Маклин, К. (2015). (Неправильное) использование доказательств в программах микрофинансирования на глобальном юге: критика.  Современные социальные науки, 10  (2), 202–211. https://doi.org/10.1080/21582041.2015.1061686.
 Артикул 
 Google Scholar
 Элахи, К. , и Рахман, М. (2006). Микрокредитование и микрофинансирование: функциональные и концептуальные различия.  Разработка на практике, 16  (5), 476–483. https://doi.org/10.1080/09614520600792481.
 Артикул 
 Google Scholar
 Элкингтон Дж. (1998).  Каннибалы с вилками: тройная прибыль бизнеса 21 века . Остров Габриола: Издатели нового общества.
 Google Scholar
 Эпштейн, М., и Ютас, К. (2011). Критическая роль доверия в успехе микрофинансирования: определение проблем и решений.  Журнал развития предпринимательства, 16  (4), 477–497.https://doi.org/10.1142/S1084946711001951.
 Артикул 
 Google Scholar
 Фуйе, К., Худон, М., Харрисс-Уайт, Б., и Копестейк, Дж. (2013). Микрофинансовые исследования: введение и обзор.  Oxford Development Studies, 42 , 1–16. https://doi.org/10.1080/13600818. 2013.7
.
 Артикул 
 Google Scholar
 Гарикипати, С. (2008). Влияние кредитования женщин на уязвимость домохозяйств и расширение прав и возможностей женщин: данные из Индии. World Development, 36  (12), 2620–2642. https://doi.org/10.1016/j.worlddev.2007.11.008.
 Артикул 
 Google Scholar
 Фонд Грамин Индия. (2013).  Микрофинансирование: взгляд на бедность на финансовую доступность  (стр. 50). Гургаон: Фонд Грамин Индия К.
 Гуджарати, Д. (1984).  Базовая эконометрика . Нью-Йорк: Макгроу-Хилл.
 Google Scholar
 Гутьеррес-Ньето, Б., Серрано-Синка, С., и Мар Молинеро, К. (2007). Микрофинансовые организации и эффективность.  Омега, 35  (2), 131–142. https://doi.org/10.1016/j.omega.2005.04.001.
 Артикул 
 Google Scholar
 Хайле, Х. Б., Бок, Б., и Фолмер, Х. (2012). Микрофинансирование и расширение прав и возможностей женщин: имеют ли учреждения значение?  Международный форум женских исследований, 35  (4), 256–265. https://doi.org/10.1016/j.wsif.2012.04.001.
 Артикул 
 Google Scholar
 Хартарская В., Надольняк Д. (2007). Достигают ли регулируемые микрофинансовые организации большей устойчивости и расширения охвата? Доказательства кросс-кантри.  Прикладная экономика, 39 , 1207–1222.
 Артикул 
 Google Scholar
 Хасан С. (2012). Реальная эффективность микрофинансового сектора в решении проблем расширения прав и возможностей женщин и борьбы с бедностью в Пакистане. Международный журнал экономических исследований, 3  (4), 174–182.
 Google Scholar
 Гермес Н. и Ленсинк Р. (2007a). Эмпирика микрофинансирования: что мы знаем?  Экономический журнал, 117  (517), F1 – F10. https://doi.org/10.1111/j.1468-0297.2007.02013.x.
 Артикул 
 Google Scholar
 Гермес Н. и Ленсинк Р. (2007b).Воздействие микрофинансирования: критический обзор.  Экономический и политический еженедельник, 42  (6), 462–465.
 Google Scholar
 Гермес, Н., и Ленсинк, Р. (2011). Микрофинансирование: его влияние, охват и устойчивость.  World Development, 39  (6), 875–881. https://doi.org/10.1016/j.worlddev.2009.10.021.
 Артикул 
 Google Scholar
 Гермес, Н., Ленсинк, Р., и Мистерс, А. (2011). Охват и эффективность микрофинансовых организаций.  World Development, 39  (6), 938–948. https://doi.org/10.1016/j.worlddev.2009.10.018.
 Артикул 
 Google Scholar
 Хиеталахти, Дж. И Линден, М. (2006). Социально-экономические последствия микрофинансирования и эффективности погашения: тематическое исследование Фонда малых предприятий, Южная Африка.  Прогресс в исследованиях развития, 6  (3), 201–210.
 Артикул 
 Google Scholar
 Хишигсурэн, Г. (2007). Оценка смещения миссии в микрофинансировании.  Evaluation Review, 31  (3), 203–260.
 Артикул 
 Google Scholar
 Хоссейн, Ф. (2003). Микрофинансовая революция: устойчивое финансирование для бедных.  Американский журнал экономики сельского хозяйства, 85  (3), 781–783.
 Артикул 
 Google Scholar
 Хоссейн, К., & Ахмед Ф. (2000).  Рост и масштабы сектора микрофинансирования в Бангладеш . Документ представлен на Азиатской региональной конференции 23–26 мая 2000 г., Куалалупур, Малайзия.
 Хоссейн, М. (1984).  Кредит для сельской бедноты; опыт банка Grameen в Бангладеш . Дакка: СТАВКИ.
 Google Scholar
 Худак К. (2012). Что дальше микрофинансирования? Как более широкий финансовый контекст важен для эффективного микрофинансового охвата. Журнал развития предпринимательства, 17  (4), 1–18.
 Артикул 
 Google Scholar
 Имаи, К., Гайха, Р., Тапа, Г., и Анним, С. (2012). Микрофинансирование и бедность — макроэкономическая перспектива.  World Development, 40  (8), 1675–1689.
 Артикул 
 Google Scholar
 Имаи, К. С., Арун, Т., и Анним, С. К. (2010). Микрофинансирование и сокращение бедности домашних хозяйств: новые данные из Индии. World Development, 38  (12), 1760–1774. https://doi.org/10.1016/j.worlddev.2010.04.006.
 Артикул 
 Google Scholar
 Ингам М., Графе-Бакенс А. и Тихон А. (2013). Банковское микрофинансирование: от периферийных к комплексной ответственности за устойчивое развитие.  Strategic Change, 22  (1–2), 107–119. https://doi.org/10.1002/jsc.1925.
 Артикул 
 Google Scholar
 Jarque, C.М., и Бера, А. К. (1980). Эффективные тесты на нормальность, гомоскедастичность и серийную независимость остатков регрессии.  Economics Letters, 6  (3), 255–259.
 Артикул 
 Google Scholar
 Джонстон Дж. (1984).  Эконометрические методы . Нью-Йорк: Книжная компания HcGraw Hill.
 Google Scholar
 Кабир Н. (2001). Конфликты по поводу кредита: переоценка потенциала предоставления займов женщинам в сельских районах Бангладеш. Мировое развитие, 29  (1), 63–84. https://doi.org/10.1016/S0305-750X(00)00081-4.
 Артикул 
 Google Scholar
 Карим, Л. (2008). Демистификация микрокредитования: банк Grameen, НПО и неолиберализм в Бангладеш.  Культурная динамика, 20  (1), 5–29. https://doi.org/10.1177/0921374007088053.
 Артикул 
 Google Scholar
 Карим Р., & Osada, М. (1998). Отсев: новый фактор успеха микрокредитных программ сокращения бедности.  Экономика развивающихся стран, XXXVI  (3), 257–288.
 Артикул 
 Google Scholar
 Халилы, М.А.Б. (2004). Количественный подход к анализу воздействия программ микрофинансирования в Бангладеш — что мы узнали?  Журнал международного развития, 16  (3), 331–353. https: // doi.org / 10.1002 / jid.1081.
 Артикул 
 Google Scholar
 Хан, А. (1995). Устойчивое развитие: ключевые концепции, проблемы и последствия.  Устойчивое развитие, 3 , 63–69.
 Артикул 
 Google Scholar
 Ханам, Д., Парвин, С. С., Мохиуддин, М., Хок, А., и Су, З. (2018). Финансовая устойчивость негосударственных микрофинансовых организаций (МФО): анализ экономической эффективности BRAC, ASA и PROSHIKA из Бангладеш. Обзор экономики и финансов, 12  (2), 43–56.
 Google Scholar
 Хандкер С. Р. (1998).  Борьба с бедностью с помощью микрокредитования: опыт Бангладеш . Нью-Йорк; Оксфорд: Издательство Оксфордского университета.
 Google Scholar
 Хандкер С. Р. (2005). Микрофинансирование и бедность: данные с использованием панельных данных из Бангладеш.  Обзор экономики Всемирного банка, 19  (2), 263–286.
 Артикул 
 Google Scholar
 Knight, T., Hossain, F., & Rees, C. (2009). Микрофинансирование и коммерческая банковская система: перспективы с Барбадоса.  Прогресс в исследованиях развития, 9  (2), 115–125. https://doi.org/10.1177/146499340800
3.
 Артикул 
 Google Scholar
 Komatsu, S., Kaneko, S., & Ghosh, P. P. (2011). Микро-выгоды ничтожны? Последствия быстрого распространения солнечных домашних систем (SHS) в сельских районах Бангладеш для устойчивого развития. Энергетическая политика, 39  (7), 4022–4031. https://doi.org/10.1016/j.enpol.2010.11.022.
 Артикул 
 Google Scholar
 Коно, Х., и Такахаши, К. (2010). Микрофинансовая революция: ее последствия, инновации и проблемы.  Развивающиеся страны, 48  (9), 15–73. https://doi.org/10.1111/j.1746-1049.2010.00098.x.
 Артикул 
 Google Scholar
 Ковеос, П., И Рандхава, Д. (2004). Финансовые услуги для бедных: оценка микрофинансовых организаций.  Управленческие финансы, 30  (9), 70–94.
 Артикул 
 Google Scholar
 Lanjouw, P., & Ravallion, M. (1995). Бедность и размер семьи.  Экономический журнал, 105  (433), 1415–1434. https://doi.org/10.2307/2235108.
 Артикул 
 Google Scholar
 Лейбенштейн, Х.(1966). Эффективность распределения по сравнению с X-эффективностью.  Американский экономический обзор, 56 , 392–415.
 Google Scholar
 Лок, Р., и Лоутон Смит, Х. (2016). Влияние женского предпринимательства на экономический рост в Кении.  Международный журнал гендера и предпринимательства, 8  (1), 90–96.
 Артикул 
 Google Scholar
 Маллик, Р.(2002). Внедрение и оценка микрокредитования в Бангладеш.  Разработка на практике, 12  (2), 153–163.
 Артикул 
 Google Scholar
 Мартин, И., и Хьюм, Д. (2003). Программы для беднейших: уроки программы IGVGD в Бангладеш.  World Development, 31  (3), 647–665.
 Артикул 
 Google Scholar
 Матин И., Хьюм Д., & Резерфорд, С. (2002). Финансы для бедных: от микрокредитования до финансовых услуг.  Журнал международного развития, 14 , 273–294. https://doi.org/10.1002/jid.874.
 Артикул 
 Google Scholar
 Mayoux, L. (2001). Устранение недостатков: социальный капитал, расширение прав и возможностей женщин и микрофинансирование в Камеруне.  Развитие и изменения, 32  (3), 435–464.
 Артикул 
 Google Scholar
 Мазумдер, М., & Wencong, L. (2013). Микрокредитование и сокращение бедности: пример Бангладеш.  Prague Economic Paper, 3 , 403–417.
 Артикул 
 Google Scholar
 Mersland, R., & Strøm, R. Ø. (2010). Дрейф миссии микрофинансирования?  Мировое развитие, 38  (1), 28–36. https://doi.org/10.1016/j.worlddev.2009.05.006.
 Артикул 
 Google Scholar
 Мохиуддин, М.(2000). Le micro-crédit dans l’éradication de la pauvreté (на французском языке).  Cahiers Africain d’Administration Publique, 55 , 105–119.
 Google Scholar
 Мордуч, Дж. (1998). Действительно ли микрофинансирование помогает бедным: новые данные флагманских программ в Бангладеш. В  Hoover Institution . Стэнфорд: Стэнфордский университет.
 Морган, Дж. П. (2010).  Impact Investments: новый класс активов  (стр.96). Нью-Йорк: Глобальные исследования Дж. П. Моргана и фонды Рокфеллера.
 Google Scholar
 Мухумуза, В. (2005). Невыполненные обещания? Программы микрокредитования НПО и сокращение бедности в Уганде.  Журнал современных африканских исследований, 23  (3), 392–416. https://doi.org/10.1080/014263
273858.
 Артикул 
 Google Scholar
 Нанда, П.(1999). Участие женщин в программах кредитования сельских районов в Бангладеш и их спрос на официальную медицинскую помощь: есть ли положительное влияние?  Экономика здравоохранения, 8  (5), 415–428. https://doi.org/10.1002/(sici)1099-1050(199908)8:5<415::aid-hec450>3.0.co;2-l.
 Артикул 
 Google Scholar
 Наваз, С. (2010). Микрофинансирование и сокращение бедности: данные деревенского исследования в Бангладеш.  Журнал азиатских и африканских исследований, 44  (6), 670–683.
 Артикул 
 Google Scholar
 Питт, М., и Хандкер, С. (1998). Влияние программ группового кредитования на бедные домохозяйства в Бангладеш: имеет ли значение пол участников.  Журнал политической экономии, 106  (5), 958–996.
 Артикул 
 Google Scholar
 Питт, М., Хандкер, С., Маккернан, С., & Латиф, М. (1999). Кредитные программы для бедных и репродуктивного поведения в странах с низким доходом: выявленные причинно-следственные связи в результате неоднородности?  Демография, 36  (1), 1-21.
 Артикул 
 Google Scholar
 Pollinger, J., Outhwaite, J., & Cordero-Guzmán, H. (2007). Вопрос устойчивости микрофинансовых организаций.  Журнал управления малым бизнесом, 45  (1), 23–41.
 Артикул 
 Google Scholar
 Quayes, S. (2012). Глубина охвата и финансовая устойчивость микрофинансовых организаций.  Прикладная экономика, 44 , 3421–3433.
 Артикул 
 Google Scholar
 Рахман, А. (1999). Инициативы микрокредитования для справедливого и устойчивого развития: кто платит?  Мировое развитие, 27  (1), 67–82. https://doi.org/10.1016/S0305-750X(98)00105-3.
 Артикул 
 Google Scholar
 Рахман, З. (1993).  Мониторинг корректировки и бедности: Методологические и эмпирические вопросы анализа сельской бедности в Мониторинге корректировок и бедности в Бангладеш: Отчет о Рамочном проекте .Дакка: CIRDAP.
 Google Scholar
 Ранкин, К. (2002). Социальный капитал, микрофинансирование и политика развития.  Феминистская экономика, 8  (1), 1–24.
 Артикул 
 Google Scholar
 Рирдон, Т., и Вости, С. (1995). Связь между сельской бедностью и окружающей средой в развивающихся странах: категории активов и инвестиционная бедность.  World Development, 23  (9), 1495–1506 https: // doi.org / 10.1016 / 0305-750X (95) 00061-G.
 Артикул 
 Google Scholar
 Робинсон, М. С. (2001).  Микрофинансовая революция . Вашингтон, округ Колумбия: Всемирный банк.
 Книга 
 Google Scholar
 Рудман Д. и Мордуч Дж. (2009).  Воздействие микрокредитования на бедных в Бангладеш: пересмотр доказательств  (стр. 50). Вашингтон, округ Колумбия: Центр глобального развития.
 Google Scholar
 Рудман Д. и Мордуч Дж. (2013). Воздействие микрокредитования на бедных в Бангладеш: пересмотр доказательств.  Журнал исследований развития , 1–21. https://doi.org/10.1080/00220388.2013.858122.
 Артикул 
 Google Scholar
 Розинтан Д., Дриоадисурио П. и Клауд К. (1999). Гендерные вопросы, самозанятость и программы микрокредитования на примере Индонезии. Ежеквартальный обзор экономики и финансов, 39 , 769–779.
 Артикул 
 Google Scholar
 Рубен Р. и Ван М. (2001). Несельскохозяйственная занятость и сокращение бедности в сельских фермерских домохозяйствах в Гондурасе.  Мировое развитие, 29  (3), 549–560.
 Артикул 
 Google Scholar
 Шулер, С. Р., & Роттах, Э. (2010). Расширение прав и возможностей женщин из поколения в поколение в Бангладеш. Журнал исследований развития, 46  (3), 379–396. https://doi.org/10.1080/00220380
8095.
 Артикул 
 Google Scholar
 Смит, И. (2007). Говоря о гендере: слова и значения в организациях развития.  Разработка на практике, 17  (4–5), 582–588.
 Артикул 
 Google Scholar
 Свибел, М. (2008, 07/2008). Микрофинансовая лихорадка. Forbes, 181  (1), 50 [1 января 2008 г.].
 Тейл, Х. (1971).  Принципы эконометрики . Нью-Йорк: Вили.
 Google Scholar
 Уллах А. и Рутрей Дж. (2007). Снижение уровня бедности в сельских районах с помощью вмешательств НПО в Бангладеш: как далеко продвинуто достижение?  Международный журнал социальной экономики, 34  (7), 237–248.
 Артикул 
 Google Scholar
 ООН (2015).Преобразование нашего мира: Повестка дня в области устойчивого развития на период до 2030 года. https://sustainabledevelopment.un.org/post2015/transformingourworld/publication. Доступ 10 января 2018 г.
 ПРООН. (2015).  Индекс человеческого развития, 2015 . Нью-Йорк: ПРООН.
 Google Scholar
 Фиал, В., и Ханото, Дж. (2015). Возврат к микропредпринимательству в развивающейся экономике: количественное исследование благосостояния предпринимательских домохозяйств Индонезии. Мировое развитие, 74 , 142–157.
 Артикул 
 Google Scholar
 Вебер О. (2013). Измерение воздействия в микрофинансировании: является ли измерение социальной отдачи от инвестиций новшеством в микрофинансировании?  Журнал экономики инноваций, 11 , 149–171.
 Артикул 
 Google Scholar
 Вебер О. и Ахмад А. (2014). Расширение прав и возможностей через микрофинансирование: взаимосвязь между кредитным циклом и уровнем полномочий. Мировое развитие, 62 , 75–87. https://doi.org/10.1016/j.worlddev.2014.05.012.
 Артикул 
 Google Scholar
 Weiss, J., & Montgomery, H. (2005). Большие надежды: микрофинансирование и сокращение бедности в Азии и Латинской Америке.  Oxford Development Studies, 33  (3–4), 391–416. https://doi.org/10.1080/13600810500199210.
 Артикул 
 Google Scholar
 Белый, H.(1980). Оценщик ковариационной матрицы с согласованной гетероскедастичностью и прямой тест на гетероскедастичность.  Econometrica: Journal of the Econometric Society, 48  (4): 817–838.
 Артикул 
 Google Scholar
 Ярон, Дж. (1992).  Оценка институтов финансирования развития — анализ общественных интересов . Вашингтон, округ Колумбия: Всемирный банк.
 Google Scholar
 Запальская, А., Стоддер, Дж., И Вингроув-Хогланд, Э. (2017). Женское микропредпринимательство: ключ к экономическому росту и развитию в исламских экономиках. В  «Предпринимательство и менеджмент в исламском контексте»  (стр. 179–206). Чам: Спрингер.
 Google Scholar
 Целлер М., Шарма М., Ахмед А. и Рашид С. (2001).  Групповые финансовые учреждения для сельской бедноты в Бангладеш: анализ на институциональном уровне и на уровне домохозяйств  (стр.97–100). Вашингтон: Международный институт исследований продовольственной политики (IFPRI).