Обналичивание денежных средств: Обналичка 0,120*2,2м. гладкая (10шт.)

Тимур Колченко

Ведущий юрист  юридической фирмы «Паритет»

На какие моменты, связанные с обналичкой, налоговая обращает внимание?

Главной проблемой для ФНС, связанной с обналичкой, является неуплата налогов с данных операций. Если обналичивание безналичных средств проходит по всем правилам, то есть через банкомат или кассу банка, такую операцию легко проследить, она будет фигурировать в отчетности компании и, соответственно, с данной суммы должны быть уплачены все налоги. Если же речь идет об обналичке как о незаконной операции, то в этом случае средства не проходят должный контроль — и учет, и налоги с них не платятся.

Еще одним моментом, почему налоговая обращает повышенное внимание на обналичку, является то, что движение наличных средств проследить намного сложнее. Получив «черный нал», компания может распоряжаться им по своему усмотрению: выдавать зарплаты «в конверте», проводить операции купли-продажи, аренды и другие, которые нигде не фиксируются, оплачивать услуги и так далее. Из-за сложностей контроля за наличной денежной массой с обналичкой налоговики активно борются.

Наконец, с процедурой обналички средств обычно связаны и другие правонарушения: подделка документов, уклонение от уплаты налогов, служебный подлог, коррупция, незаконная предпринимательская деятельность, легализация доходов, полученных преступным путем и так далее. Потому для фискальных органов обналичка — это маркер, который показывает, что компания скорее всего ведет свою деятельность не совсем прозрачно и законно, и дальнейшее расследование обычно приводит к выявлению многих нарушений.

В каких случаях доначисления из-за обналички являются неправомерными?

В большинстве случаев обналичка является незаконной, а значит, при выявлении подобных фактов ФНС имеет право наложить на виновника санкции, в том числе и доначисление налогов в размере недополученных бюджетом сумм. Однако не всегда решение о доначислениях является правомерным. Происходит это в тех случаях, когда налоговая считает, что имеет дело с незаконной обналичкой, а по факту никаких неправомерных действий компания не совершала.

Например, если:

• был заключен договор поставки с контрагентом, который недавно работает на рынке или имеет не самую лучшую репутацию, ФНС может посчитать, что имеют место фиктивные операции, конечной целью которых является обналичка. Но на практике вполне может оказаться, что речь идет об обычной сделке, в которой нет ничего незаконного. Конечно, доначисления в такой ситуации будут неправомерными;
• компания получила наличные денежные средства, но не успела их внести в налоговую и бухгалтерскую отчетность. Если в этот период будет проведена проверка, ФНС может решить, что речь идет об обналичивании и применит соответствующие санкции, хотя на самом деле о нарушениях законодательства речь не идет. Потому в каждом конкретном случае нужно детально разбираться, насколько законным и правомерным является доначисление налогов при подозрении на обналичку;
• произошла поставка товара, выполнены работы или услуги, за них выплачены деньги. Как правило, налоговая видит только договоры и платежи по нему, но не видит сами товары, работы или услуги. Соответственно, ФНС сомневается в реальности товаров, работ и услуг, подозревает обналичивание. Выходом из этой ситуации является демонстрация налоговикам не только закрывающих актов по договорам, но и промежуточных документов по приемке товаров и выполнению работ и услуг, списки работников-исполнителей и другие;
• вынесено судебное решение о взыскании денежных средств за неисполнение договора, денежные средства переведены на счет, подконтрольный контрагенту. ФНС может посчитать, что конечный счет служит частью механизма обналичивания денежных средств. В этом случае нужно будет показать ход судебного процесса, оспаривание противоположных доводов сторонами в суде с явкой в судебные заседания, отсутствие признания иска.

Как обжаловать доначисления налогов из-за обналички

Если вы считаете, что доначисление является неправомерным, и на самом деле никаких нарушений налогового законодательства с вашей стороны не было, постановление ФНС можно обжаловать и добиться отмены. Для этого вначале необходимо собрать доказательства того, что нарушений со стороны бизнеса не было. Обычно такими доказательствами выступают документы, подтверждающие легальность сделок, показывающие источники дохода и так далее — словом, опровергающие мнение о том, что речь идет об обналичке.

После этого подается жалоба в отделение ФНС, которое вынесло постановление о доначислении налогов. Жалоба должна быть рассмотрена соответствующими должностными лицами, и если правота компании будет доказана, решение о доначислении будет отменено. В случае же, если эффект с помощью жалобы не будет достигнут, налогоплательщик имеет право обратиться в арбитражный суд и добиваться справедливости в судебном порядке.

Если вы заметили опечатку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Потребительские и деловые сборы – Wells Fargo

В этом списке описаны общие услуги, которыми вы можете пользоваться, а также соответствующие сборы. Тарифы могут различаться, так как в некоторых местах и ​​аккаунтах предлагается освобождение от комиссий и возмещение некоторых услуг. Для получения полного перечня услуг, комиссий, освобождений от комиссий и возмещения расходов, доступных с вашей учетной записью, см. соответствующий Перечень комиссий и информации по потребительскому счету и соответствующие Приложения или Таблицу комиссий и информации по корпоративному счету и соответствующие Приложения. Если у вас есть вопросы или вы предпочитаете, чтобы мы отправили вам по почте копию Таблицы комиссий и информации, обратитесь к своему банкиру или позвоните нам по одному из номеров, указанных ниже.

• Потребительские счета, позвоните нам по телефону 1-800-869-3557.
• Корпоративные клиенты, позвоните нам по телефону 1-800-225-5935.

Описание

Получение наличных, внесение депозитов, перевод ^{средств или получение выписки из банкомата в банкомате Wells Fargo.}

Плата

Бесплатно для клиентов Wells Fargo

Описание

Получите баланс своего счета в банкомате, не принадлежащем Wells Fargo.

Плата

2,50 доллара США за запрос

Дополнительная информация

Могут взиматься сборы с владельцев/операторов банкоматов, не принадлежащих Wells Fargo, если они не возмещаются в соответствии с условиями вашей соответствующей учетной записи. Сборы владельцев/операторов банкоматов, не принадлежащих Wells Fargo, будут применяться к дневному лимиту снятия средств с соответствующей карты в банкомате.

Описание

Переведите ^{доступных средств между вашими основными связанными текущими и сберегательными счетами в банкоматах сторонних производителей, если они доступны.}

Плата

2,50 доллара США за перевод

Дополнительная информация

Могут взиматься сборы с владельцев/операторов банкоматов, не принадлежащих Wells Fargo, если они не возмещаются условиями вашей соответствующей учетной записи. Сборы владельцев/операторов банкоматов, не принадлежащих Wells Fargo, будут применяться к дневному лимиту снятия средств с соответствующей карты в банкомате.

Описание

Операции по снятию наличных в банкоматах сторонних производителей в США

Комиссия

2,50 доллара США за каждый*

Дополнительная информация

Могут взиматься сборы с владельцев/операторов банкоматов, не принадлежащих Wells Fargo, если они не возмещаются в соответствии с условиями вашей соответствующей учетной записи. Сборы владельцев/операторов банкоматов, не принадлежащих Wells Fargo, включены в общую сумму, снимаемую с вашего счета, и будут применяться к дневному лимиту снятия средств с соответствующей карты в банкомате.

* См. раздел «Ежедневная проверка, связанная с картой Wells Fargo Campus Card» на стр. 4 Таблицы комиссий и информации по учетным записям потребителей. См. «Навигация по преимуществам Business Checking» на странице 7 и «Оптимизация преимуществ Business Checking» на странице 9. Платежи за бизнес-счет и Информационное расписание.

Описание

Сделки с отменой денежных средств в банкоматах за пределами США

Плата

$ 5 Каждая

Дополнительная информация

Плата от невещания FARGO Владелец/Оператор может применяться, если не нанесен компенсации. ваша применимая учетная запись. Сборы владельцев/операторов банкоматов, не принадлежащих Wells Fargo, включены в общую сумму, снимаемую с вашего счета, и будут применяться к дневному лимиту снятия средств с соответствующей карты в банкомате.

Описание

Оплачивайте счета и счета-фактуры в Интернете с вашего рабочего или личного счета.

Плата Wells Fargo

Нет.

Дополнительная информация

Ежемесячная плата за использование Bill Pay не взимается. Однако за услугу платежей в тот же день Wells Fargo ^SM будет взиматься плата. Пожалуйста, обратитесь к нашей странице сборов для получения информации о сборах, связанных с нашими онлайн-сервисами. Плата за счет (например, ежемесячное обслуживание, овердрафт) также может взиматься с вашего счета (счетов), с которого вы осуществляете платежи Bill Pay. Пожалуйста, ознакомьтесь с Соглашением об учетной записи, включая Таблицу комиссий и информации, применимую к вашей учетной записи (аккаунтам).

Описание

Некоторые расчетные и сберегательные счета предприятий включают определенную сумму наличных депозитов, обрабатываемых ежемесячно без комиссии. Как только обработанные наличные депозиты превысят эту сумму, будет взиматься комиссия за обработку наличных депозитов.

Комиссия

Сумма обрабатываемых наличных депозитов, включенных в счет без комиссии, зависит от типа счета.

Чтобы узнать больше об этом сборе, ознакомьтесь с таблицей комиссий и информации по вашему бизнес-счету и просмотрите свои ежемесячные отчеты в разделе 9.0127 Сводная информация о комиссиях за транзакции по счету раздел.

Описание

Если вы обналичиваете или вносите товар на свой счет, и он по какой-либо причине возвращается в Банк неоплаченным, с вашего счета взимается комиссия.

Плата

12 долларов США за единицу

Описание

Закажите кассовый чек онлайн или лично в любом отделении банка Wells Fargo.

Плата Wells Fargo

10 долларов за штуку.

Дополнительная информация

Для онлайн-заказов кассовых чеков, которые должны быть доставлены на адрес в США, будет взиматься плата за доставку в размере 8 долларов США в дополнение к сбору Wells Fargo в размере 10 долларов США. Доставка на Аляску и Гавайи занимает до 3 рабочих дней. Доставка чеков ограничена адресами в Соединенных Штатах. Мы не доставляем на PO. Коробки.

Описание

Заказать чеки для соответствующих учетных записей.

Плата Wells Fargo

Цены на печать чеков зависят от количества, стиля и дизайна.

Описание

За каждую покупку по дебетовой карте, совершенную в иностранной валюте, которая конвертируется сетью в доллары США, взимается комиссия.

Комиссия

3% от суммы операции

Описание

Получите наличные у кассира в отделении, не принадлежащем Wells Fargo Bank.

Плата

• США/США Территории — 3 доллара США за операцию через кассу
• Международные — 3% от суммы операции

Дополнительная информация

С вас могут взимать комиссию другие третьи стороны за использование вашей дебетовой карты или карты банкомата, например, магазины и продавцы за транзакции покупки, а также другие банки и финансовые учреждения за дебетовую карту за пределами страны. встречная выдача наличных в своих отделениях.

Описание

Платежный инструмент, предписывающий банку выплатить определенную сумму денег.

Плата

5 долларов США за денежный перевод.

Дополнительная информация

Денежные переводы на сумму до 1000 долларов США каждый можно приобрести в любом отделении банка Wells Fargo.

Описание

Мы можем начислить комиссию за овердрафт за любую позицию, которую мы оплачиваем в овердрафт.

Услуга овердрафта по дебетовой карте: Плата за овердрафт не взимается с банкоматов и ежедневных (разовых) транзакций по дебетовой карте, если только ваша учетная запись не зарегистрирована в службе овердрафта по дебетовой карте. Если ваша учетная запись не зарегистрирована в службе овердрафта дебетовой карты и на вашем текущем счете или счетах, связанных для защиты от овердрафта, недостаточно денег, ваши банкоматы и ежедневные (одноразовые) транзакции по дебетовой карте будут отклонены, и комиссия не взимается. для отклоненных транзакций. Услуга овердрафта дебетовой карты автоматически добавляется к соответствующим бизнес-счетам при открытии счета. Вы можете добавить или удалить услугу в любое время. Услуга овердрафта дебетовой карты недоступна для определенных счетов, таких как Wells Fargo Clear Access Banking 9Счета 0111 SM , счета Teen Checking ^SM , счета IOLTA/RETA, счета государственных учреждений или сберегательные счета.

Плата

• 35 долларов США за единицу
• 15 долларов США за единицу для Wells Fargo Teen Checking ^SM
• Мы ограничиваем количество комиссий за овердрафт, начисляемых за рабочий день, до трех для учетных записей потребителей (две для Wells Fargo Teen Checking) и четыре для бизнес-аккаунтов.
• Плата за овердрафт для счетов Clear Access Banking не взимается. Примечание. Если вы переходите на счет Clear Access Banking со счета, для которого доступны чеки и услуги овердрафта, любые сборы, возникающие в результате операций по счету, сделанных или разрешенных до преобразования, могут быть зачислены на счет после преобразования. В этом случае любые такие сборы также будут отражены в сводках операций по счету, размещенных в онлайн-банкинге, и в выписке по вашему счету.

Дополнительная информация

• Плата за овердрафт не взимается с товаров стоимостью 5 долларов США или меньше.
• Плата за овердрафт не взимается, если ваш конечный дневной остаток на счете и доступный остаток ^{превысят 5 долларов США или менее после того, как мы обработаем все ваши транзакции.}

Описание

Запросите остановку платежа онлайн или по телефону для бумажного товара (чека) или предварительно авторизованного пункта ACH (Automated Clearing House). Вам необходимо предоставить следующее:

Бумажная позиция – имя получателя, номер счета, номер чека или диапазон номеров чека, дата чека и сумма чека.

Пункт ACH — номер счета, имя получателя, дата вступления в силу и сумма пункта.

Плата Wells Fargo

31 доллар США за штуку.

Дополнительная информация

Плата за остановку платежей по утерянным или украденным пустым чекам не взимается. Сборы могут варьироваться в зависимости от типа вашей учетной записи, пожалуйста, обратитесь к вашему Потребительскому или Коммерческому тарифу и Информационному графику, если это применимо.

Описание

Некоторые расчетные и сберегательные счета включают определенное количество транзакций и депонируемых предметов без комиссии. Как только транзакции и депонированные предметы превышают это количество, применяется комиссия за транзакцию или депонированные предметы.

Для всех учетных записей, кроме проанализированных учетных записей, определение Транзакций относится ко всем депонированным чекам и всем снятиям или дебетовым операциям, отправленным на вашу учетную запись, включая бумажные и электронные, за исключением покупок и платежей по дебетовой карте.

Для проанализированных счетов определение «Транзакции» относится к снятию средств или дебету, отправленному на ваш счет, и чекам, депонированным в электронном виде. Депозиты облагаются отдельной комиссией. Депозиты обрабатываются кассиром, банкоматом или отправляются в банк по почте. Wells Fargo Business Debit или ATM-карты и платежи не облагаются комиссией за транзакцию Wells Fargo и не будут учитываться как часть лимита транзакции на Optimize Business Checking.

Плата

Для некоторых бизнес-счетов комиссия составляет 0,50 доллара США за каждую транзакцию/элемент сверх количества транзакций, включенных в учетную запись без комиссии. Количество транзакций, включенных в учетную запись без комиссии, зависит от типа учетной записи.

См. Таблицу комиссий и информации о платежах за бизнес-счет для оптимизации проверки бизнеса и других проанализированных комиссий за аккаунт.

Дополнительная информация

Чтобы узнать больше об этом сборе, ознакомьтесь с таблицей комиссий и информации по вашему бизнес-счету и просмотрите свои ежемесячные отчеты в разделе сводка комиссий за транзакции по счету .

Описание

Электронный перевод, отправленный на счет Wells Fargo из финансового учреждения в США.

Комиссия

15 долларов США за перевод*

Дополнительная информация

Комиссия может варьироваться в зависимости от типа вашей учетной записи, поскольку некоторые учетные записи предлагают освобождение от комиссии за некоторые услуги. Полный список услуг, комиссий и освобождений от комиссий, доступных для вашей учетной записи, см. в Таблице потребительских или коммерческих комиссий и информации, если это применимо.

Комиссии могут взиматься третьими лицами или другими банками в дополнение к описанным выше. Кроме того, входящие или исходящие внутренние переводы, которые содержат неверную информацию, могут облагаться несколькими сборами, взимаемыми Банком и/или другими финансовыми учреждениями, обрабатывающими перевод.

* См. раздел «Ежедневная проверка, связанная с картой Wells Fargo Campus Card» на стр. 4 Таблицы комиссий и информации по учетным записям потребителей.

Описание

Электронный перевод, отправленный со счета Wells Fargo на счет получателя в США.

Плата

30 долларов США каждый

Дополнительная информация

Система банковских переводов Wells Fargo позволяет вам переводить деньги между финансовыми учреждениями в США

Плата может варьироваться в зависимости от типа вашей учетной записи, поскольку некоторые учетные записи предлагают освобождение от платы за некоторые услуги. Полный список услуг, комиссий и освобождений от комиссий, доступных для вашей учетной записи, см. в Таблице потребительских или коммерческих комиссий и информации, если это применимо.

Комиссии могут взиматься третьими лицами или другими банками в дополнение к описанным выше. Кроме того, входящие или исходящие внутренние переводы, которые содержат неверную информацию, могут облагаться несколькими сборами, взимаемыми Банком и/или другими финансовыми учреждениями, обрабатывающими перевод.

Дата вступления в силу: 1 июня 2022 г.

Применяются положения и условия. Настройка требуется для переводов в другие финансовые учреждения США, и проверка может занять 1–3 рабочих дня. Клиенты должны обращаться к другим своим финансовым учреждениям США для получения информации о любых возможных комиссиях за перевод, взимаемых этими учреждениями. Могут применяться тарифы на сообщения и передачу данных оператора мобильной связи. Дополнительную информацию см. в Соглашении об онлайн-доступе Wells Fargo.

Действуют положения и условия. Могут применяться тарифы на сообщения и передачу данных оператора мобильной связи. Дополнительную информацию см. в Соглашении об онлайн-доступе Wells Fargo.

США включает 50 штатов и округ Колумбия, а также территории США Американское Самоа, Гуам, Северные Марианские острова, Пуэрто-Рико, Малые отдаленные острова США и Виргинские острова США.

Ваш доступный баланс может не отражать все ваши транзакции, например, чеки, которые вы выписали, или транзакции по дебетовой карте, которые были утверждены, но еще не отправлены для оплаты продавцом.

Wells Fargo Bank, N.A. Член FDIC.

QSR-0522-03775

LRC-0522

Ограничения на снятие средств в банкомате и ежедневные дебетовые покупки: что это такое?

Ваш лимит на снятие средств в банкомате и ежедневный лимит на покупку долга обычно варьируется от 300 до 2500 долларов США в зависимости от того, в каком банке вы работаете и какой у вас счет.

Денежные ограничения на снятие средств со сберегательных счетов отсутствуют, но федеральный закон ограничивает количество снятия средств со сберегательных счетов до шести в месяц.

Поскольку финансовые учреждения держат наличными лишь небольшую часть своих банковских вкладов, все банки устанавливают ежедневные лимиты на сумму денег, которую их клиенты могут снимать с текущих счетов через банкоматы, а также на сумму денег, которую они могут потратить с помощью дебетовых карт.

Средние лимиты на снятие средств в банкоматах и ​​ежедневные дебетовые покупки по банкам

В следующей таблице перечислены диапазоны лимитов на снятие средств в банкоматах и ​​дневные лимиты на дебетовые покупки для различных расчетных счетов в некоторых крупнейших банках США:

Банк Америка	$ 1000	$ 5000
BB & T	$ 500-1500	$ 3000- 6 000
$ 3000-6 000
$ 3000-6 000
долл. 0376
Chase Bank	$400-$500	$400-$3,000
Citibank	$1,000-$2,000	$5,000-$10,000
HSBC	$500-$1,000	$3,000
Huntington National Bank	$400	$400
M&T Bank	$500	$2,500
PNC Bank	$100-$1,500	$100-$9,500
Regions Bank	$800	$5,000
Santander	$1,000-$2,500	$5,000-$11,500
SunTrust	$500-$2,500	$3,000-$30,000

The type of Аккаунт, который вы держите у своего поставщика финансовых услуг, часто влияет на ваш лимит снятия средств в банкомате, а также на ваш ежедневный лимит расходов по дебетовой карте. Например, студенческие учетные записи, как правило, имеют более низкие лимиты, а премиум-аккаунты имеют более высокие лимиты.

Иногда банки устанавливают различные лимиты на ежедневные дебетовые покупки в зависимости от того, как проводится транзакция. Наиболее распространенное различие между покупками с помощью пин-кода, совершенными с использованием пин-кода, и покупками без пин-кода, на которые вы подписываетесь.

Как увеличить дневной лимит на снятие средств в банкомате и лимит дебетовых расходов

Если вам нужно больше наличных или ежедневных средств, есть несколько способов увеличить лимит на снятие наличных в банкомате и дневной лимит дебетовых расходов. Большинство банков проявляют гибкость при повышении этих лимитов для счетов, принадлежащих давним клиентам. Эти увеличения могут быть незначительными, но стоит связаться с вашим местным банкиром, чтобы узнать, готовы ли они договориться о более высоком лимите для вас. Если вы недовольны или хотите перейти на учетную запись с более высокими лимитами, вы также можете обновить существующую учетную запись или найти новый банк.

Увеличьте дневной лимит на снятие средств в банкомате

Если вы хотите временно увеличить лимит на снятие средств в банкомате, многие банки готовы увеличить лимиты на снятие средств в банкомате на краткосрочные периоды. Это особенно верно, если вы уведомляете свой банк об особых обстоятельствах, таких как отпуск. Имейте в виду, что если вы используете банкомат за пределами сети вашего банка, с вас может взиматься комиссия за снятие средств в банкомате. Еще один способ получить больше денег — использовать функцию возврата денег на вашей дебетовой карте.

Но важно помнить, что наличные, списанные с помощью кэшбэка, просто упадут под ваш дневной лимит дебетовой покупки.

Наконец, вы всегда можете просто прийти в свой банк лично и снять столько наличных, сколько вам нужно, независимо от ограничений на снятие средств в банкомате вашего счета. Однако имейте в виду, что Закон о банковской тайне 1970 года, написанный для борьбы с потенциально мошенническими действиями, требует от банков сообщать обо всех совокупных ежедневных снятиях наличных, превышающих 10 000 долларов США.

Увеличьте лимит расходов по дебетовой карте

Как и в случае с лимитами на снятие средств в банкоматах, банки также могут скорректировать ваш дневной лимит покупок по дебетовой карте, если вы обратитесь к ним напрямую в индивидуальном порядке. Это также могут быть временные или постоянные корректировки ограничений для вашей учетной записи. Если вы собираетесь совершить разовую покупку очень дорогой дебетовой карты, важно заранее уведомить об этом свой банк.

Таким образом, они не будут помечать транзакцию как потенциально мошенническую, особенно если вы не склонны совершать крупные покупки, а также высвободят средства, чтобы продажа состоялась.

Обновите свой банковский счет

Если вы предпочитаете более постоянное увеличение лимита снятия средств в банкомате или дневного лимита дебетовых покупок, вы можете обновить свой счет в существующем банке или подать заявку на открытие нового счета в другом банке. Как правило, одобрение счета с более высоким лимитом на снятие средств в банкомате и дневным лимитом на дебетовую покупку требует соблюдения большего количества требований, таких как поддержание среднего месячного баланса или наличие определенной суммы квалификационных прямых депозитов. Чтобы помочь вам максимизировать ваши ежедневные расходы, мы организовали расчетные счета в соответствии с самыми высокими лимитами, указанными ниже:

SunTrust: Основной чековый и сбалансированный банковский счет SunTrust имеют лимиты на снятие средств в банкоматах в размере 500 долларов США и лимиты на дебетовые покупки в размере 3000 долларов США, в то время как для владельцев некоторых текущих счетов установлены лимиты в размере 1000 долларов США и 5000 долларов США соответственно. Если вы хотите максимизировать сумму наличных, которую вы можете снять и использовать со своей учетной записи SunTrust, участники Signature Advantage Checking пользуются лимитами в размере 2500 и 30 000 долларов США для банкоматов и дебетовых карт.

Santander: Владельцы чековых счетов Santander Student Value имеют ежедневный лимит на снятие средств в банкомате в размере 1000 долларов США и дневной лимит на дебетовую покупку в размере 5000 долларов США, в то время как Basic Checking и Simply Right Checking имеют лимит на снятие средств в банкомате в размере 2500 долларов США и 9 долларов США.,000 дневной лимит покупки дебета. Владельцы чековых счетов Santander Premier Plus имеют тот же лимит на снятие средств в банкомате в размере 2500 долларов США, но имеют увеличенный дневной лимит дебетовой покупки в размере 11 500 долларов США.

Citibank: Аналогично Santander, базовый банковский счет, пакет счетов и счет доступа Citibank имеют лимиты на снятие средств в банкомате в размере 1000 долларов США с ежедневным лимитом покупки дебета в размере 5000 долларов США. Если вы хотите получать самые высокие лимиты, предлагаемые Ситибанком, владельцы счетов Citigold имеют право на 2000 долларов США при ежедневном снятии наличных в банкомате и 10 000 долларов США при ежедневных дебетовых покупках.

PNC Bank: Текущий счет Foundation имеет лимит снятия средств в банкомате и ежедневный лимит дебетовой покупки в размере 100 долларов США для начинающих банковских клиентов. Стандартный текущий счет имеет лимит на снятие средств в банкомате в размере 500 долларов США с относительно высоким дневным лимитом на дебетовую покупку в размере 7000 долларов США. Если вам нужны более высокие лимиты, на счетах Performance Checking и Performance Select Checking Accounts компании PNC установлен лимит в размере 1500 долларов США на снятие средств в банкомате и лимит дебетовой покупки в размере 9500 долларов США.

BB&T: Текущие счета BB&T @Work, Back to Basics, Fundamentals, Senior и Student имеют лимит снятия средств в банкомате в размере 500 долларов США с ежедневным лимитом на дебетовую покупку в размере 3000 долларов США. Если вы хотите увеличить эти предельные суммы, рассмотрите учетную запись Elite Gold, Private Vantage Checking, Wealth Vantage Checking или Asset Management, которые имеют ограничения на снятие средств в банкоматах и ​​ежедневные лимиты на дебетовые покупки в размере 1500 долларов США и 6000 долларов США соответственно.

Снятие средств со сберегательных счетов

Несмотря на то, что как на текущих, так и на сберегательных счетах нет ограничений на снятие средств лично, сберегательные счета также предлагают неограниченное снятие средств через банкомат. Тем не менее, Федеральный регламент D устанавливает ежемесячные лимиты активности на сберегательных счетах. Эти лимиты могут варьироваться от 2 до 7 транзакций и применяться к предварительно авторизованным или автоматическим снятиям средств, а также к внутренним и внешним переводам.

Многие сберегательные счета также имеют чрезмерную комиссию за снятие средств, которая обычно составляет от 10 до 15 долларов США, поэтому обязательно ограничьте снятие средств со своего сберегательного счета, чтобы избежать этих комиссий.

Подробнее Сберегательные счета

Если вам нужно сменить сберегательный счет, чтобы избежать высоких комиссий за обслуживание, обратите внимание на некоторые из перечисленных ниже онлайн-банков. Онлайн-сберегательные счета приносят более высокие ставки и взимают меньшую комиссию, чем традиционные варианты, которые основаны на дорогих физических местах.

Снятие наличных | По всей стране

Текущие счета и сбережения

Ежедневные лимиты на снятие средств

Сколько наличных вы можете снять, зависит от типа вашего счета и места, где вы снимаете деньги.

Информация:

Для совместных счетов каждый владелец счета может снять максимальную сумму со своего сберегательного счета в Великобритании или со своего текущего счета в Великобритании или за границей.

Если вы не можете просмотреть всю таблицу, проведите пальцем или прокрутите, чтобы увидеть больше > > >

Максимальная сумма снятия в день для общенационального текущего и сберегательного счета, в зависимости от того, как вы получаете доступ к наличным деньгам.

	Банкомат	Наличные в общенациональном отделении	Встречный проект в общенациональном отделении	Почтовое отделение Великобритании
FlexAccount, FlexPlus и FlexBasic	500 фунтов стерлингов	500 фунтов стерлингов	10 000 фунтов стерлингов	500 фунтов стерлингов
FlexDirect	500 фунтов стерлингов	500 фунтов стерлингов	10 000 фунтов стерлингов	500 фунтов стерлингов
FlexStudent и FlexGraduate	500 фунтов стерлингов	500 фунтов стерлингов	10 000 фунтов стерлингов	н/д
FlexOne	300 фунтов стерлингов	300 фунтов стерлингов	10 000 фунтов стерлингов	н/д
Смарт-карта	300 фунтов стерлингов	500 фунтов стерлингов	10 000 фунтов стерлингов	н/д
Карта CashBuilder	500 фунтов стерлингов	500 фунтов стерлингов (минимум 100 фунтов стерлингов)	10 000 фунтов стерлингов	н/д
Регулярные сбережения	500 фунтов стерлингов	500 фунтов стерлингов (минимум 300 фунтов стерлингов)	10 000 фунтов стерлингов	н/д
ИнвестДирект	500 фунтов стерлингов	н/д	н/д	н/д
Flexclusive Saver	н/д	500 фунтов стерлингов	10 000 фунтов стерлингов	н/д
Экономия мгновенного доступа	500 фунтов стерлингов	500 фунтов стерлингов	10 000 фунтов стерлингов	н/д
Ограниченный доступ	500 фунтов стерлингов	500 фунтов стерлингов	10 000 фунтов стерлингов	н/д

Снятие средств с FlexDirect и InvestDirect

Если у вас есть учетная запись FlexDirect, вы можете снимать деньги со стойки отделения Nationwide в случае, если банкомат недоступен.

Для владельцев счетов InvestDirect, в случае забастовки почты или поломки банкомата, вы можете запросить экстренное снятие средств в отделении. Вам нужно будет показать удостоверение личности.

Сборы за использование банкоматов

По всей стране не взимается плата за использование банкоматов в Великобритании, но поставщики банкоматов иногда взимают свои собственные сборы. Проверьте перед использованием.

Кредитные карты

Ежедневные лимиты на снятие средств с кредитной карты

Минимум, который вы можете снять в банкомате в Великобритании или за границей, или в общенациональном отделении с помощью любой кредитной карты, составляет 10 фунтов стерлингов в день.

Максимальная сумма, которую каждый владелец карты может снять в банкомате в день, составляет 300 фунтов стерлингов.

Максимальная сумма снятия в отделении Nationwide составляет 500 фунтов стерлингов.

Снятие наличных в отделении и сберегательной книжке

Снятие наличных до 2000 фунтов стерлингов

Для снятия наличных до 2000 фунтов стерлингов вы можете посетить местное отделение.

Нам не нужно никаких уведомлений. Мы должны быть в состоянии предложить это в тот же день.

Снятие наличных свыше 2000 фунтов стерлингов

Для снятия наличных свыше 2000 фунтов стерлингов мы постараемся предложить эту возможность в день обращения. Но это зависит от суммы наличных денег в отделении.

Во избежание неудобств рекомендуем уведомить филиал минимум за 1 полный рабочий день (суббота не рабочий день). Пожалуйста, предусмотрите дополнительный день для государственных праздников или дополнительные 2 дня, если выходной день превышает один день.

При получении денег, пожалуйста, предъявите удостоверение личности, подтверждающее ваше имя и адрес.

Другие виды изъятия

Крупные выплаты

Если вам необходимо запросить встречный перевод на сумму более 10 000 фунтов стерлингов, нам потребуется предоставить удостоверение личности, подтверждающее ваше имя и адрес.