Разное

Обналичу деньги через ооо: «Обнал» по-русски: как он работает и что за это грозит

17.10.1977

Содержание

8 схем обналичивания денег

Нынешнее правительство Украины, как сообщает журнал «Деньги», неоднократно признавало, что ведет фискальную, а не стимулирующую политику. Бизнес на это реагирует соответствующе – ищет пути для уменьшения фискальной нагрузки. «Деньги» выяснили, какими схемами сейчас пользуются предприниматели для того, чтобы добывать наличные. Неохотно платят налоги в Украине сразу по трем причинам. Хотя хватило бы и одной, конечно. Первая: фантастические масштабы растаскивания бюджета. Откаты при поставках за госсредства, роскошества первых и не очень первых лиц – это лишь малый перечень «дыр», через которые утекают деньги налогоплательщиков. Кому охота финансировать воров?

Вторая причина: неразумно высокие налоги. Ставки отдельных видов налогов тут ни причем – через госбюджет и соцфонды перераспределяется более 50% ВВП. Этого ни одна нормальная экономика перенести без ущерба не может.

Третья причина – колоссальный уровень коррупционного налогообложения: бизнес платит взятки, «благотворительные взносы» и т.

п. Эти деньги приходится где-то брать. Вот их и берут – и за счет вздувания цен, и за счет неуплаты официальных налогов.

Теперь пора разобраться с терминологией. Оптимизация, минимизация, уклонение от налогов – в чем разница между ними? В развитых странах «минимизаторами» и «оптимизатора -ми» называют тех, кто легальным образом использует особенности законодательства для снижения фискального давления. А вот уклонение от налогов – это уже нарушение законодательства, и, соответственно, карается по всей строгости закона. «У нас же грань между этими понятиями размыта, и налоговики стараются привлечь к ответственности всех, кто не горит желанием отдать государству последнюю рубашку. Тем не менее, я считаю нормальным оптимизировать налоги, так как не уверен, что они идут на обустройство государства, а не в карманы чиновников», – поделился с нами в приватной беседе знакомый предприниматель.

По понятным причинам большинство комментариев, как от предпринимателей, так и от экспертов (юристов и бухгалтеров) мы вынуждены давать на условиях анонимности. Открыто говорить, а тем более советовать, как оптимизировать налоги, решится далеко не каждый. Но редакция «Денег» уверена, что даже приведенные без указания авторства слова наших экспертов помогут предпринимателям сориентироваться в происходящем.

Организованные «конверты»

Самым распространенным способом обналичивания всегда считалась работа через «конверт-центры» – компании, которые регистрируются на короткий срок, зачастую – на подставных лиц. Во все времена ходили упорные слухи о том, что система «конвертов» в целом работает под «крышей» силовиков. Ведомства, как утверждают «знающие люди», всегда конкурировали за объемы и направления «обнала». Среди конечных бенефициаров дурно пахнущей системы называли тех или иных первых лиц и их родственников.

Сначала года обналичивание крупных сумм подорожало: средняя по рынку комиссия – Индекс обналичивания денег – вырос с 7,59% до 7,91% к началу мая это говорит о том, что стало больше сложностей в использовании «конвертов».

Насколько важны конкретные имена получателям «обнальных» услуг – сказать сложно. Их, скорее, интересовало два вопроса: возможные последствия для бизнеса и уровень комиссий за услуги по обналичиванию. Именно поэтому бизнес нервно встречает новости о том, что очередную группу «конвертаторов» накрыли те или иные контролирующие органы.

Ведь чуть ли не каждый день пресс-служба налоговой милиции браво рапортует о ликвидации очередного конвертационного центра. «Центры, которые прикрывают, это в основном «партизаны», работающие под контролем местных начальников. Как только руководителя соответствующей структуры меняют, сразу же начинается «отработка» всех контрагентов такого конвертационного узла», – объяснил «Деньгам» известный юрист на условиях анонимности. Другой эксперт, юрист по хозяйственным вопросам, также отметил, что «конверт-центры» сейчас делятся на официальные и неофициальные. «Официальные, само собой разумеется, контролируются властями, но они и налоги платят, у них целая система над этим работает. А неофициальные – их пытаются закрывать, чтобы все работали через официальные», – говорит эксперт.

При этом юристы предупреждают, что неважно, услугами какого «конверта» пользуется предприниматель, он все равно не застрахован от проверки налоговой и доначисления неуплаченных налогов, а также штрафов. «Но все зависит от того, как договоришься. К примеру, к нам сразу пришли и сказали – с вас 70 тыс. грн. Но путем непростых переговоров удалось скостить сумму до 30 тыс. грн. плюс установка камина в доме инспектора», – рассказывает бухгалтер небольшой компании из Броваров.

Стоимость обнала через «конверт-центры», даже с учетом возросших рисков, по сравнению с 2012 годом, выросла на 2–3 п. п. Но, как выяснилось, многое зависит от географии. «Цена зависит от региона, в котором работает «конвет-центр». Если это Донбасс, то цены самые высокие – 12–15%, если западный или центральный регионы, то 6–8,5%», – рассказала «Деньгам» директор бухгалтерской компании.

«На данный момент бизнес стремится максимально уйти от «конвертов», используя альтернативные методы», – отмечает налоговый консультант Киевского центра поддержки и развития бизнеса Александра Федак.

«Единщики» уходят в прошлое

Одним из вполне законных, но жутко раздражающих налоговую способов минимизации налогов было оформление договоров предоставления услуг с «единщиками». Но сейчас эта схема стремительно теряет популярность. Владелец компании по изготовлению кованых изделий Андрей рассказал «Деньгам», что хотел воспользоваться этой возможностью. «Но знакомые, которые пользовались такой схемой, сказали, что при проверке налоговая признала договора на услуги фиктивными, так как присутствуют все признаки трудового договора, и доначислили подоходный налог сотрудникам со штрафами. В суде отстоять правоту также не удалось», – рассказывает предприниматель.

На одном из бухгалтерских форумов мы нашли крайне интересный пост. «Недавно на семинаре в Киеве налоговики рассказывали, по каким критериям будут отбираться фирмы для проверки. В первую очередь те, у которых налоговый кредит по НДС в 10 раз больше суммы к уплате, по прибыли – фирмы с большим количеством единщиков-контрагентов и с маленькой налоговой нагрузкой», – пишет один из участников форума. Так что, как говорится, хотите попасть в поле зрения налоговой – заведите себе на фирме побольше ЧП. Конечно, многие компании продолжают использовать этот путь для оптимизации налогообложения, но в безопасности, хоть и весьма относительной, могут себя чувствовать лишь те, кто сумел наладить «теплые» отношения с местными инспекторами.

Как рассказал «Деньгам» владелец и директор столичной компании, занимающейся оптово-розничной торговлей инструментом, главное – не наглеть. «Если компания, в принципе, платит налоги, не срывает сроки, выполняет «пожелания» налоговой по авансовым платежам, то инспектор может закрыть глаза на мелкие шалости. Но если обнаглеть и использовать все возможные и невозможные схемы, вам впаяют не только все, что вы должны, но и то, что не должны. В общем, демонстративно посадят на кол, чтобы остальные боялись», – говорит предприниматель.

Кстати, в работе с «единщиками» в 2012 году произошли изменения. 1 июля 2012 года ВРУ внесла изменения в Налоговый кодекс, которые предусматривают введение дополнительных 5-й и 6-й групп плательщиков единого налога. Нас интересует именно 5-я группа, так как к 6-й относятся только юрлица, а «физики» относятся к 5-й. Пятая группа предусматривает увеличение объемов доходов, получаемых единоплательщиками таких групп, до 20 млн. грн. и ставку едино-го налога по этой группе – 5% от налога с оборота, если отдельно уплачивается НДС и 7% – если НДС включается в единый налог.

«Таким образом, через ФЛП возможно обналичивать средства до 20 млн. грн. в год, с которых будет уплачен законный единый налог по ставке 5% или 7% от полученного объема денежных средств, при этом компания сможет отнести такие операции с ФЛП себе в расходы», – говорит адвокат правовой группы «Павленко и Побережнюк» Валерия Тарасенко. Но если сумма «обнала» относительно невелика, лучше все же работать с ФЛП из 3-й группы, так как ставка налога у них ниже.

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

Дивиденды себе

Кроме «конвертов» и «единщиков», «Деньги» выделили еще шесть способов получения наличных, доступных почти каждому предпринимателю. Но на некоторых видах мы бы хотели остановиться более детально. Очень привлекательной сейчас является схема с выплатой дивидендов собственнику. В прошлый раз мы от нее отказались, как от несостоятельной. Так как посчитали, что выплата дивидендов невозможна без признания прибыли, а значит, и уплаты всех налогов. Но буквально через несколько дней после выхода номера «Денег» в «Вестнике налоговой службы» вышла статья о том, что дивиденды могут быть выплачены, независимо от того, есть у компании налогооблагаемая прибыль или нет.

«Причем, если раньше (до 2012 года – Авт.) дивиденды облагались налогом 15%, то сейчас ставка налога по этим выплатам – 5% Таким образом, для предприятия иногда выгоднее осуществить официальную выплату дохода учредителям в виде дивидендов, нежели обращаться к частным предпринимателям за сомнительными услугами», – отмечает Александра Федак. Правда, во всей этой схеме есть одно небольшое «но». «Эмитент корпоративных прав, принимающий решение выплачивать дивиденды своим акционерам (собственникам), начисляет и вносит в бюджет авансовый взнос по налогу на прибыль в размере ставки, определенной согласно п. 151.1 Налогового кодекса, начисленной на сумму фактически выплачиваемых дивидендов. Указанный авансовый взнос вносится в бюджет до/или одновременно с выплатой дивидендов», – говорится в статье «Вестника…».

Таким образом, заплатить налог на прибыль в случае выплаты дивидендов, все равно придется. Правда, по более низкой ставке – 16% вместо обычных 19%.

За счет сотрудников

«Многие юридические лица перешли на «обналичку» денежных средств через заработную плату сотрудников. Сотрудникам, как правило руководству, выплачиваются значительные суммы премий, которые после уплаты соответствующих налогов с фонда заработной платы остаются в распоряжении юрлица», – рассказал «Деньгам» юрист на условиях анонимности. Единственным минусом этого способа является довольно высокая стоимость обналичивания – до 24%. Но стоит иметь в виду, что в НК содержатся ограничения по поводу выплаты вознаграждений связанным лицам (выплаты должны соответствовать реально оказанным услугам по справедливой стоимости). Прямого запрета на выплату большой зарплаты или премии руководителю-собственнику компании нет. Но лучше «повысить» зарплату своему заму, чем привлекать внимание налоговой.

Еще один простой способ минимизировать налоговые отчисления, не привлекая сторонних лиц, – взять в аренду у сотрудников их имущество. Это могут быть телефоны, ноутбуки, автомобили и т. д. Доказать, что все это используется компанией для ведения хозяйственной деятельности, проблемы не составит. Правда, этот прием поможет избежать разве что уплаты ЕСВ, так как подоходный налог уплатить все равно придется. Ранее мы также писали о выделении разовой финансовой помощи сотрудникам. Этот способ обойдется в те же затраты, что и при варианте с арендой, но использовать его регулярно гораздо сложнее.

Интеллектуальная собственность

Еще один популярный способ – выведение денег из компании путем перечисления в качестве «платежей роялти» на физическое лицо за использование объекта интеллектуальной собственности (IP). «Но использование такого объекта IP компанией должно быть связано с ее хозяйственной деятельностью, иначе она не сможет поставить роялти в состав расходов компании», – говорит Валерия Тарасенко.

Объектами IP могут быть использование торговой марки, патента, компьютерной программы, ноу-хау и т. п. При этом все права собственности и распоряжения объектом IP должны принадлежать именно физическому лицу. «Проще всего, это использование новых торговых марок. Например, компания разработала новый продукт или сделала re-branding уже существующей продукции и разработала новый вид, логотип, форму знака. Для налоговых целей такой новый вид, логотип или форма знака должны быть зарегистрированы как торговая марка, а собственником такой новой торговой марки становится физическое лицо», – объясняет Валерия Тарасенко.

Если на роялти списываются значительные суммы, придется интеллектуальную стоимость оценить, иначе не удастся обосновать такие операции в споре с налоговой. Так что многие юристы советуют стартаперу: запускаешь свой новый проект – регистрируй ТМ лично на себя. Это и бизнес поможет защитить, и налоговому планированию в будущем поможет.

Смотря, как считать

Один из опрошенных «Деньгами» юристов подсказал нам вариант с авансовым платежом. Он состоит вот в чем: две компании заключают между собой договор, по которому одна из сторон обязуется поставить другой какую-либо продукцию или предоставить какие-либо услуги на условиях долгосрочной предоплаты. Для этого необходимо перевести большую денежную сумму в качестве аванса в счет поставляемых в будущем товаров. При этом срок выполнения обязательств в договоре может оговариваться хоть до 5 или 10 лет.

«По истечении этого срока, возможно, ни самой компании, ни его партнёра уже не будет. А доказать фиктивность заключения такого договора, а следовательно, факт обналичивания денег практически нереально», – говорит юрист. Суть этого способа в том, что если применяется метод начисления, то авансовый платеж не включается в общую сумму доходов, а значит, и не облагается налогом. Правда, минус в том, что налоговая предпочитает использовать кассовый метод, согласно которому дата возникновения налоговых обязательств определяется как дата зачисления (получения) денежных средств на банковский счет. То есть даже авансовый платеж может попасть под налогообложение.

Немножко импортер

Не можем не упомянуть и о схемах с оффшорами. Обычно выглядит это так. Предприятие заказывает у нерезидента услуги, место поставки которых в целях налогообложения считается местом регистрации поставщика-нерезидента (например, маркетинг, п.186.4 ст. 186 НКУ). Иностранная валюта приобретается на межбанковском валютном рынке,

перечисляется нерезиденту, с нерезидентом оформляется акт выполненных работ (оказанных услуг) на сумму инвойса. Указанная выплата относится предприятием на расходы, тем самым уменьшая налогооблагаемую прибыль. Наличные средства выводятся через счет нерезидента в оффшоре. Стоимость обналичивания по такой схеме – от 1 до 4 %. Оффшорная компания может использоваться «напрокат» или же принадлежать собственнику бизнеса/руководителю. «Предельная сумма для перечисления нерезиденту в пределах одного контракта на оказание услуг нерезидентом без получения акта ценовой экспертизы Госвнешинформа – 100 тыс. евро с одним нерезидентом в календарный год», – предупреждает налоговый консультант, который пожелал остаться неназванным. Для справки: ориентировочные затраты на содержание собственной оффшорной фирмы – от 1200 евро в год, чуть дороже стоит регистрация.

И напоследок совет от профессионального бухгалтера: «Если хотите платить меньше налогов, будьте готовы защищать свои показатели. Повышенное внимание уделяйте документам, оформлению операций, чтобы комар носа не подточил. Нельзя хотеть минимизировать налоги и бояться проверок. Волков бояться – в лес не ходить».

Все о едином налоге в 2013 году: классификация на группы, возможности, ограничения по работе с юрлицами, ставки налогообложения dengi.ua/clauses/111454.html

А так не выйдет

В процессе сбора информации редакция «Денег» собрала целый ворох несостоятельных схем обнала, которые либо слишком дороги, либо просто бессмысленные, хотя на первый взгляд выглядят довольно интересно. К примеру, схема начисления штрафов. Две компании заключают контракт на поставку продукции или оказание услуг, компания-поставщик контракт срывает, за что вторая компания начисляет ей баснословные штрафы. И все было бы хорошо, если бы штрафные санкции выплачивались только после налогообложения. Да и компания, которая получает по договору штраф, должна заплатить за него налог на прибыль. Еще одна заманчивая идея – выдача возвратной финпомощи сотрудникам. Если она была возвращена в течение 365 дней, то она не облагается подоходным налогом и не декларируется. На бухгалтерских форумах эта идея активно обсуждается, ведь, раздав сотрудникам матпомощь на срок до года, можно спокойно уменьшить базу налогообложения. Предлагается из года в год гонять эти суммы по балансу, «возвращая» деньги компании на один день, а потом снова «раздавая» сотрудникам. Но стоит отметить, что схема эта разовая (ну не сможет предприниматель ежемесячно до бесконечности наращивать выдачу матпомощи) и временная (рано или поздно деньги на баланс должны вернуться).

Раскрыт новый способ обналичивания украденных с карт денег

Мошенники научились обналичивать средства, украденные с карт своих жертв, при помощи сервисов card2card переводов. Об этом со ссылкой на полученную от российских банков информацию пишут Известия.

Как работает метод?

В 80% случаев мошенники, получившие доступ к деньгам при помощи методов социальной инженерии, переводят средства на виртуальные карты. Для этой цели мошенники используют card2card-сервисы. Последние позволяют переводить деньги с одного пластика на другой. Card2card-платформы работают следующим образом:

  • Для перевода необходимо внести в систему данные карты с которой будет совершен перевод, а также данные пластика получателя. Под обозначенные цели также подходит виртуальный вариант карт.
  • Для подтверждения перевода система направляет SMS-сообщение с кодом подтверждения отправителю.
  • Далее мошенники, обыкновенно под видом специалистов службы поддержки банка, звонят жертве, чтобы выманить у нее полученный в SMS-сообщении код.
  • После ввода кода подтверждения, транзакция осуществляется.

К популярным операторам card2card-сервисов относятся: ВТБ, Тинькофф-банк, Альфа-банк и другие. Завести виртуальные карты можно у «Яндекс.Деньги», QIWI или Webmoney. Популярность последних, по данным Известий, объясняется простотой их получения и возможностью оформления на подставных лиц.

Пример выпуска виртуальной карты через мобильное приложение «Яндекс.Деньги».

При этом конечным этапом перевода средств, в большинстве случаев, является физический пластик. Последний можно приобрести в даркнете.

По заверениям продавцов теневых маркетплейсов, карта будет оформлена на другого человека.

BloomChain спросил у Центробанка, намерены ли его специалисты принимать какие-либо меры по борьбе с новым видом мошенничества. На момент публикации ответа не поступало.

Узнайте больше о том, как защитить свои средства от мошенников, и не стать жертвой социальной инженерии, из нашего материала.

Финансовые услуги: услуги бухгалтера, финансового консультанта

Обычные объявления

Найдено 7 899 объявлений

Найдено 7 899 объявлений

Хотите продавать быстрее? Узнать как

Кривой Рог, Саксаганский Сегодня 02:36

Популярная схема обналичивания маткапитала больше не сработает — Российская газета

Новый закон поставил дополнительную преграду для незаконного обналичивания материнского капитала.

Деньги владельцам этого сертификата на руки не выдаются (исключение — пособие на второго ребенка), а перечисляются напрямую на погашение ипотечного кредита, приобретение или строительство жилья, образование детей, реабилитацию детей-инвалидов или накопительную пенсию матери.

Однако предприимчивые люди пытаются обойти закон, применяя мошеннические схемы. Одна из них — когда семья «покупает» ветхий дом, не пригодный для жилья. Делается это как раз только для обналички, хотя основную часть капитала приходится отдавать «партнерам» по схеме. Деньги приходят на счет продавца, а тот часть отдает семье, часть — посредникам.

Как уточняют в минтруде, при расследовании уголовных дел по таким случаям, как правило, виновными признаются владельцы сертификата на маткапитал. В результате люди теряют право на государственную поддержку и не улучшают жилищные условия. Чтобы такая схема стала невозможной, новый закон дает дополнительные полномочия Пенсионному фонду России (ПФР).

В частности, он позволяет фонду уточнять пригодность для проживания жилья, которое семья планирует купить с использованием маткапитала. У ПФР появляются дополнительные основания для отказа в удовлетворении заявления о распоряжении средствами семейного капитала, если жилое помещение будет признано непригодным для проживания или аварийным.

Практика признания жилого помещения пригодным для проживания уже сложилась. По постановлению правительства от 28 января 2006 года N 47 квартира или дом признаются непригодными для проживания, если выявлены вредные факторы, которые не позволяют обеспечить безопасность жизни и здоровья людей.

Теперь, чтобы получить информацию о пригодности или непригодности жилого помещения, которое заявлено для покупки с помощью средств маткапитала, ПФР будет запрашивать органы местного самоуправления и государственного жилищного надзора. При этом срок рассмотрения заявления о распоряжении маткапиталом не увеличится из-за дополнительных запросов, заверяют в минтруде.

Новый закон также уточняет, в каких организациях можно взять жилищный заем, чтобы его можно было погасить с помощью маткапитала. Займы, взятые в неподнадзорных Банку России организациях («иные» организации), с помощью маткапитала погасить будет нельзя, если, конечно, они оформлены после вступления закона в силу. Как уточнили «РГ» в ПФР, речь идет о любых организациях, которые не являются банками, кредитно-потребительскими и сельскохозяйственными кооперативами.

Как правило, «иные» организации дают кредиты по более высокой ставке по сравнению с банками, из-за этого сильно увеличиваются риски неоплаты долга и изъятия жилья, часто единственного. По данным ПФР, за 2015-2017 годы и первый квартал 2018 года правоохранительными органами возбуждено 599 уголовных дел в отношении организаций, выдавших займы, из них в отношении «иных» организаций — 463.

В первом полугодии 2017 года, когда было подано 236 640 заявлений о распоряжении средствами маткапитала на приобретение жилья, выявлено 1255 случаев, подтверждающих факт незаконного использования этих денег, так как покупалась непригодная для постоянного проживания недвижимость.

По новому закону погасить ипотеку можно будет, если кредит оформлен в сельскохозяйственном кредитном потребительском кооперативе. Это важно для семей, которые живут в отдаленных районах, где нет или мало банков, уточняют в минтруде.

В перечень организаций, где можно брать займы с расчетом на использование маткапитала, теперь включен «ДОМ.РФ», участник мероприятий по льготной ипотеке для семей с детьми в рамках нацпроекта «Демография».

Отчет

о платежах наличными на сумму более 10 000, полученных в торговом или коммерческом представительстве автотранспортных средств QA

Как правило, любое лицо в коммерческом или коммерческом секторе, которое получает более 10 000 долларов наличными в рамках одной транзакции или связанных транзакций, должно заполнить Форму 8300, Отчет о Денежные платежи на сумму более 10 000 долларов США, полученные в торговом или деловом PDF-файле. Форма 8300 — это совместная форма, выпущенная IRS и Сетью по борьбе с финансовыми преступлениями (FinCEN), и используется правительством для отслеживания лиц, уклоняющихся от уплаты налогов, и тех, кто получает прибыль от преступной деятельности.Несмотря на то, что требования к отчетности о денежных средствах применяются ко многим типам предприятий, автосалоны часто получают денежные средства на сумму, превышающую 10 000 долларов США, и обязаны соблюдать требования к регистрации.

Программа технических консультантов по автотранспортным средствам совместно со специалистами IRS по отмыванию денег хотела бы помочь дилерам в соблюдении ими требований к заполнению формы 8300. Для достижения этой цели мы составили список вопросов и ответов для дилерских центров. По мере поступления дополнительных вопросов, которые необходимо решить, мы будем обновлять этот документ по мере необходимости.

Чтобы узнать больше о том, почему, когда и где подавать форму 8300: Справочное руководство по форме 8300 IRS теперь доступно на IRS.gov. Цель этого руководства — обучить и помочь лицам из США, которые обязаны подавать форму 8300; и для налоговых специалистов, которые готовят и заполняют форму 8300 от имени своих клиентов.

Вопросы, связанные с дилерами

Клиент приобрел автомобиль за 9000 долларов наличными. В течение следующих 12 месяцев клиент заплатил дилеру дополнительно 1500 долларов США за ремонт трансмиссии автомобиля, аксессуаров, индивидуальную покраску и т. Д.Следует ли подавать форму 8300?

  • Нет, если дилер не знал или не имел причин знать, что продажа транспортного средства и последующие транзакции были серией связанных транзакций (например, если дилер и покупатель договорились, в качестве условия продажи транспортного средства, что покупатель будет обязан дополнительно купить товары или услуги на сумму 1500 долларов).
  • Транзакции связаны, если они происходят в течение 24-часового периода. Транзакции связаны друг с другом, даже если разница между ними составляет более 24 часов, если вы знаете или имеете основания знать, что каждая из них является одной из серии связанных транзакций.Например, товары или услуги, о которых идет речь во время первоначальной покупки, связаны с первоначальной покупкой.

Клиент перевел 7000 долларов со своего банковского счета на банковский счет дилерского центра, а также представил кассовый чек на 4000 долларов. Заполняет ли дилерский центр форму 8300?

  • Электронный перевод не считается наличными для отчетности по форме 8300. Поскольку оставшаяся сумма переведенных денежных средств была ниже 10 000 долларов, у дилера нет требований к регистрации 8300.

Клиент еженедельно производит платежи наличными в адрес дилерского центра в качестве платежа по лизингу или ссуде за автомобиль.В течение 12-месячного периода эти выплаты составляют более 10 000 долларов США. Считаются ли эти платежи связанными операциями и требуется ли от дилерского центра подавать форму 8300?

  • Да, еженедельные платежи по аренде или ссуде представляют собой платежи по одной и той же операции (лизинг или покупка автомобиля).
  • Соответственно, дилерский центр должен подавать форму 8300, когда общая сумма превышает 10 000 долларов.
  • Каждый раз, когда сумма платежей превышает 10 000 долларов США, дилерский центр должен подать новую форму 8300 в течение 15 дней после платежа, в результате которого сумма ранее неучтенных платежей превышает 10 000 долларов США

Муж и жена покупают две машины одновременно у одного и того же дилера, и общая сумма полученных денег составляет 10 200 долларов.Сколько форм 8300s должен подать автомобильный дилер?

  • Транзакцию (и) можно рассматривать либо как одну транзакцию, либо как две связанные транзакции. В любом случае, это гарантирует только одну форму 8300.

Если клиент приобрел кассовый чек в банке на сумму более 10 000 долларов, будет ли банк сообщать о транзакции? Должен ли продавец транспортного средства сообщать о транзакции, если тот же кассовый чек впоследствии будет использован для покупки транспортного средства?

  • Если кассовый чек был приобретен на сумму, превышающую 10 000 долларов США, банк подал бы отчет о валютных операциях (а не форму 8300).
  • Покупка автомобиля с кассовым чеком, банковским чеком, дорожным чеком или денежным переводом на сумму более 10 000 долларов США не считается наличными, и компания не должна подавать форму 8300 при их получении.

Форма 8300 требует предоставления идентификационного номера налогоплательщика (ИНН) лица, предоставляющего денежные средства. Если компания не может получить идентификационный номер налогоплательщика клиента, совершающего денежный платеж на сумму более 10 000 долларов, следует ли в любом случае подавать бизнес-форму 8300?

Да, не заполнять форму 8300 в данной ситуации запрещено.Однако заявитель может избежать штрафных санкций, если клиент отказывается предоставить ИНН, продемонстрировав, что его отказ от получения ИНН является разумным при обстоятельствах, более полно описанных в 26 CFR 301.6724-1 (e). Минимум:

  • Предприятие должно запрашивать ИНН во время транзакции. Если лицо, предоставляющее денежные средства, отказывается предоставить ИНН, предприятие должно проинформировать лицо, которое должно предоставить ИНН, о том, что он или она подлежат штрафу в размере 50 долларов, наложенному Налоговой службой в соответствии с разделом 6723 [26 USCS § 6723], если он или она не предоставляет ИНН;
  • Вести одновременные записи, подтверждающие, что ходатайство было сделано надлежащим образом, и предоставлять такие одновременные записи в IRS по запросу,
  • Сопроводите заполненную неполную форму заявлением, объясняющим, почему ИНН не указан.
  • Если ИНН не получен в результате первоначального запроса (во время транзакции), первое ежегодное требование должно быть сделано не позднее 31 декабря года, в котором был открыт счет (транзакция произошла) или 31 января. следующего года для счетов, открытых в декабре предыдущего года в соответствии с теми же процедурами.

Как представительству следует обращаться с иностранцем-нерезидентом без SSN?

  • Используйте индивидуальный идентификационный номер налогоплательщика IRS (ITIN), если он есть у нерезидента.Если ITIN отсутствует, пункт 6 формы 8300 следует оставить пустым. Pub 1544 PDF предоставляет список исключений, в которых от заявителя не требуется указывать идентификационный номер налогоплательщика лица, которое является иностранным физическим лицом-нерезидентом или иностранной организацией.
  • Вы должны подтвердить имя и адрес человека и указать эту информацию в пункте 14 формы 8300. Для иностранцев-нерезидентов приемлемая документация будет включать паспорт, регистрационную карточку иностранца или другой официальный документ.

Нужно ли сообщать о платежах на сумму более 10 000 долларов, уплаченных в автомастерскую? Применяются ли требования к подаче документов 8300 как на услуги, так и на товары?

  • Да. Необходимо сообщать наличные в денежной форме, полученные на сумму, превышающую 10 000 долларов США. Однако услуга не является потребительским предметом длительного пользования, поэтому расширенное определение наличных денег не применяется к оплате услуг. Автосервис подал бы 8300.

Автосалон продавал автомобили 1 января.31 и 6 февраля одному покупателю и получил 20 000 долларов наличными двумя платежами по 10 000 долларов каждый в один и тот же день за две машины. Требуется ли форма 8300?

  • Да. Дилерский центр получил более 10 000 долларов наличными в течение 24 часов.

Заказчик приобрел пять автомобилей, каждая отдельно в течение года, на общую сумму 15 000 долларов США, ни одна из которых не превышала 10 000 долларов США по отдельности. Требуется ли форма 8300?

  • Если дилер знает или имеет основания знать, что каждая транзакция является одной из серии связанных транзакций, потребуется форма 8300.Если нет причин полагать, что они связаны, пять транзакций будут рассматриваться как отдельные транзакции, ни одна из которых не превышает $ 10 000 наличными, и форма 8300 не требуется.

Дилерское представительство получает более 10 000 долларов наличными в первый день за продажу автомобиля. На третий день сделка отменяется из-за невозможности ее финансирования. Дилерский центр возвращает наличные. Требуется ли форма 8300?

  • Да. Когда дилерский центр получает денежные средства, превышающие 10 000 долларов, необходимо заполнить форму 8300.
  • Незавершенная сделка на самом деле может быть попыткой отмывания незаконных средств.
  • Если дилер получил 10 000 долларов или меньше и сделка была отменена, он может добровольно заполнить форму 8300, если транзакция окажется подозрительной.

Считает ли IRS это наличными или их эквивалентом, если дилерский центр получает кассовый чек, выписанный на средства банка с номером лицевого счета клиента и именем клиента на нем (не чеки, выписанные на личные счета). текущий счет или в личном кабинете заказчика)?

  • Кассовые чеки (иногда называемые «казначейским чеком» или «банковским чеком»), выписанные на счет банка, а не на счет клиента на сумму не более 10 000 долларов США, считаются наличными в соответствии с расширенным определением, если только они не являются кредитными поступлениями .См. Определение «денежные средства» в инструкциях к форме 8300 для получения дополнительной информации о расширенном определении денежных средств, в том числе о том, когда оно применяется.
  • Тот факт, что на чеке есть отметки или что чек подлежит оплате в представительстве, не отменяет этого.

Клиент покупает автомобиль за 15 000 долларов и оплачивает его 9 000 долларов наличными, а оставшиеся 6000 долларов кладет на личную кредитную карту. Следует ли подавать форму 8300? Вместо личной кредитной карты клиент оплачивает оставшиеся 6000 долларов своим банкоматом или дебетовой картой.Считается ли сумма, полученная через банкомат или дебетовую карту, наличными или их эквивалентом, при котором общая полученная сумма превышает 10 000 долларов США и, таким образом, отражается в форме 8300?

  • Форма 8300 не требуется.
  • Денежными средствами было получено менее 10 000 долларов США. Кредитная карта — это не наличные.
  • Банкомат или дебетовая карта в этом случае работает так же, как кредитная карта. Единственное отличие состоит в том, что со счета будет списываться дебет существующих средств на банковском счете клиента, вместо того, чтобы создавать задолженность, подлежащую погашению позже.
  • Операция с банкоматом или дебетовой картой не считается наличными для целей заполнения формы 8300; поэтому, поскольку сумма, полученная в виде денежных средств или их эквивалентов, составляет менее 10 000 долларов США, транзакция не подлежит отчетности.

Для оптовых торговцев, когда розничный торговец покупает более одного автомобиля в один день, является ли это одной транзакцией, серией связанных транзакций или серией несвязанных транзакций при наличии нескольких транспортных средств? Что происходит с отдельными покупками в течение недели? А как насчет месяца?

  • Две или более транзакции в течение 24 часов являются связанными транзакциями.Торговля или предприятие, которое получает более 10 000 долларов в результате связанных транзакций, должны заполнить форму 8300.
  • Если между покупками более 24 часов и они не связаны каким-либо образом, о котором продавец знает или имеет основание знать, то покупки не связаны между собой и форма 8300 не требуется.

Что именно можно сказать клиенту, который интересуется отчетностью по форме 8300 IRS? Некоторым дилерам рекомендуется не обращаться к отчетности по форме 8300 IRS в присутствии клиента.В частности, дилеры обеспокоены тем, что информирование клиентов о том, что им нужна информация для отчета IRS 8300, может вылиться в структурированный разговор. Что, если покупатель спросит, для чего нужна информация? Может ли дилер добровольно заявить, что он предназначен для отчетности по форме 8300 IRS?

  • Клиент может быть, но не обязан, проинформирован во время транзакции о законе, требующем отчитываться о платежах наличными на сумму более 10 000 долларов США в IRS и FinCEN.
  • Что не может сделать дилер, так это помочь клиенту в структурировании транзакции, чтобы предотвратить заполнение формы 8300.
  • Дилер, который заполняет форму 8300 добровольно, чтобы сообщить о подозрительной операции, не должен информировать клиента о заполнении.

Каковы штрафы, если дилерский центр не подает форму 8300?

  • Существуют гражданские штрафы за непредставление правильной формы 8300 в установленный срок и за непредоставление отчета плательщику в соответствии с требованиями. При добровольном заполнении формы 8300 для сообщения о подозрительной транзакции не требуется никаких заявлений плательщику.Заявление плательщику требуется только тогда, когда предприятие обязано подать форму 8300.
  • За преднамеренное несоблюдение требований к подаче документов применяются дополнительные штрафы, а в случае умышленной подачи ложных или поддельных форм 8300 могут применяться уголовные санкции.
  • Штрафы за нарушение требований к заполнению и оформлению формы 8300 были увеличены Законом о продлении торговых преференций 2015 года. Повышенные штрафы применяются к форме 8300 и соответствующим уведомлениям, требующим подачи или предоставления после 31 декабря 2015 года.Кроме того, теперь суммы штрафов ежегодно корректируются с учетом инфляции.

Можно ли подавать форму 8300 в электронном виде?

  • Да. Компании могут подавать свою форму 8300 в электронном виде, используя систему электронной подачи (E-Filing) Закона о банковской тайне (BSA). Электронная подача документов бесплатна и представляет собой быстрый и безопасный способ для людей заполнить форму 8300s. Заявители получат электронное подтверждение каждой заявки.

Дилерский центр получает ежемесячные платежи ACH [автоматические платежи с банковского счета клиента].Если общая сумма платежей превышает 10 000 долларов, следует ли рассматривать платежи как наличные?

  • Платежи ACH не считаются денежными средствами для целей отчетности по форме 8300.

Связанная финансовая компания предоставляет финансирование клиентам нескольких связанных дилерских центров по продаже подержанных автомобилей. Финансовая компания покупает контракты на партии подержанных автомобилей, и на партию автомобилей выдается кассовый чек на сумму сделки с автомобилем. Применимо ли определение наличных денег, включающее в себя кассовые чеки и денежные переводы, к финансовой компании?

  • Что касается продажи покупателю, то дилерская продажа автомобиля представляет собой розничную продажу потребительского товара длительного пользования, требующую отчетности по определенным денежным инструментам, если номинальная сумма составляет 10 000 долларов или меньше, а общая сумма сделки превышает 10 000 долларов.
  • Когда финансовая компания покупает «финансовый контракт», у нее нет назначенной отчетной операции. Финансовый договор не является потребительским долгом, предметом коллекционирования, путешествием или развлечениями. Таким образом, денежные инструменты номинальной стоимостью не более 10 000 долларов, полученные от финансовой компании для погашения финансового контракта, в обычных ситуациях не подлежат отчетности.

Я понимаю, что дилерский центр должен предоставить клиенту письменное заявление до 31 января года после подачи формы 8300.Может ли представительство использовать счет-фактуру продажи (или форму 8300) для удовлетворения требований письменного заявления, если в счете-фактуре напечатан язык, согласно которому в IRS сообщается о продажах за наличные на сумму более 10 000 долларов?

  • В Кодексе или нормативных актах нет ничего, требующего определенного формата для выписки клиента. Однако правила устанавливают определенные минимальные требования. Если эти минимальные требования соблюдены, не возникнет проблем, если продавец выберет печать счета на требуемом языке.
  • Выписка должна содержать следующую информацию:
    • Имя и адрес лица, заполнившего форму 8300;
    • Общая сумма отражаемых в отчетности денежных средств по всем связанным кассовым операциям; и
    • Легенда о том, что продавец передает информацию, содержащуюся в заявлении, в Налоговую службу.
  • Если в течение календарного года дилер имеет более одной транзакции с клиентом, предоставление нескольких копий счета-фактуры (или формы 8300s) не будет соответствовать требованиям к уведомлению, поскольку это не «единичный» отчет.В этой ситуации дилер должен предоставить одно письменное уведомление обо всех транзакциях.

Какие записи может запросить экзаменатор во время экзамена 8300?

  • Запрошенные записи могут отличаться в зависимости от экзаменатора, но обычно запрашиваются следующие записи:
    • Выписки по чековым, сберегательным и / или другим финансовым счетам и депозитные квитанции.
    • Электронная выверка банковских депозитов в формате электронной таблицы, извлеченная из системы управления дилерами (DMS) дилера.Для отчета обычно требуются все поступления от бизнеса из любого источника, включая:
      • Сумма, дата получения, способ оплаты (наличные, чек, номер кредитной карты и т. Д.),
      • наименование плательщика и
      • Номер квитанции.
    • Источники квитанций должны включать продажи новых и подержанных автомобилей, аренду, обслуживание, запчасти, ремонтные работы и любые квитанции, не относящиеся к клиенту.
    • Сделка курток для сдачи в аренду и продажи на период экспертизы.
    • Журналы продаж, журналы кассовых поступлений, счета / векселя к получению, счета-фактуры продаж.

Как снять деньги со своего банковского счета

Вы, наконец, сделали апгрейд из копилки и переместили свою копилку на банковский счет? Возможно, вы даже получаете и регулярно делаете депозиты от своего работодателя. Вам может быть интересно, как вы можете получить доступ к деньгам на своем банковском счете, чтобы тратить их, оплачивать счета или даже возвращать свой BFF. Будьте уверены, у вас есть много простых вариантов на выбор.

Использовать банкомат

Если у вас есть карта ATM (банкомат) или дебетовая карта, привязанная к вашему банковскому счету, вы можете посетить банкомат, чтобы снять наличные.Каждый банкомат немного отличается, но вы просто вставляете свою дебетовую карту, вводите свой PIN-код (личный идентификационный номер), выбираете счет, с которого хотите снять деньги (если у вас их несколько), вводите сумму и затем ждете, пока банкомат дать вам ваши наличные и квитанцию.

Важно отметить, что многие банкоматы позволяют снимать деньги только в количестве, кратном двадцати, и могут быть ограничения на сумму наличных, которую вы можете снять в банкомате и / или в один день. Кроме того, многие банки позволяют снимать деньги в их банкоматах бесплатно, но если вы посещаете банкомат за пределами сети вашего банка (т.е. он принадлежит другому банку или финансовому учреждению), с вас может взиматься комиссия.

Наконец, не забудьте взять карту банкомата перед тем, как идти или уезжать, чтобы не потерять карту или не столкнуться с мошенничеством в отношении вашей учетной записи.

Выпишите чек для получения наличных

Если у вас есть текущий счет, счет денежного рынка или другой тип счета, который предлагает чеки, вы можете заполнить чек, указав «наличные» в строке получателя. Затем предъявите свой чек кассиру в своем банке вместе с удостоверением личности.Если на вашем счете есть средства, кассир выдаст вам требуемые деньги. Будьте осторожны при вводе «наличных». Если чек утерян или украден и окажется в руках кого-то другого, его можно легко обналичить, и вы можете потерять свои деньги.

Заполните квитанцию ​​на отзыв

Если у вас нет чеков, связанных с вашим счетом, вы можете пойти в ближайший к вам банк и заполнить квитанцию ​​о снятии средств. Обязательно укажите дату, имя и номер счета.Если у вас нет номера счета, кассир сможет найти его по вашему удостоверению личности и / или дебетовой карте. Затем введите сумму наличных, которую хотите получить. Если у вас возникнут вопросы, кассир или банкир с радостью вам помогут.

Свяжите свою учетную запись со службой одноранговых платежей

Мир становится все более цифровым, включая то, как мы обмениваемся деньгами с другими людьми. Другой способ получить доступ к наличным деньгам в вашем аккаунте — связать вашу учетную запись со сторонней одноранговой платежной службой (P2P), такой как Venmo или PayPal.Это все более популярные способы отплатить другу за латте, который он подобрал для вас, или за услугу поездки, которую вы поделили на прошлых выходных. Просто убедитесь, что вы используете эти службы только с людьми, которых вы знаете и которым доверяете, используйте ПИН-коды для обеспечения безопасности и защиты своей учетной записи, установите личную настройку своей учетной записи и включите уведомления, чтобы следить за действиями, связанными с вашей учетной записью.

Немного попрактиковавшись, вы быстро научитесь снимать деньги со своего счета.Если у вас по-прежнему возникают вопросы, персональный банкир из FNBO будет рад на них ответить. Позвоните нам сегодня.

Вывод средств со счета | STRS Огайо

После увольнения с государственной службы в Огайо вы можете снять свой аккаунт. Важно понимать, что снятие с вашего счета в STRS Ohio не является видом выхода на пенсию. При снятии вашей учетной записи будет аннулировано ваше членство в STRS Ohio, накопленный кредит за обслуживание и ваше право на получение пенсионных пособий STRS Ohio.Вы также потеряете доступ к медицинскому страхованию, если имеете на это право.

Ограничения на снятие средств со счета

Вы не можете снять со своего счета STRS Ohio, если вы:

  • По любой форме контракта на преподавание, включая альтернативное обучение с работодателем, вносящим вклад в STRS Ohio;
  • По любому устному или письменному соглашению о будущем обучении с государственным работодателем STRS Огайо в соответствии с законодательством о пенсиях;
  • В отпуске;
  • Участник плана с установленными выплатами STRS Ohio и прекратил работу на должности, покрываемой STRS Ohio, но в настоящее время работает у того же работодателя на должности OPERS или SERS ;
  • Получение пенсионного пособия или пособия по инвалидности от STRS Ohio; или
  • В настоящее время участвует в альтернативном пенсионном плане колледжа или университета.Разрешен только перевод средств STRS Ohio в альтернативный пенсионный план.

Согласие супруга на снятие счета

Если вы состоите в браке и соответствуете возрасту и требованиям для выхода на пенсию, вы можете снять свою учетную запись только в том случае, если ваш (а) супруг (а) согласится на снятие средств, подписав у нотариуса аффидевит супруга в заявлении о выходе. Если ваш (а) супруг (а) не согласен, ваше заявление о выходе будет считаться заявлением о выходе на пенсию, выплачиваемом в качестве совместной ренты и выплаты по потере кормильца с половиной получателю.

Ежемесячные платежи и снятие средств со счета

Элемент плана Ежемесячные платежи Вывод средств со счета
Пожизненное ежемесячное пособие Есть
Пособия по случаю потери кормильца Есть
Доступ к медицинскому страхованию * Есть
Корректировка стоимости жизни ** Есть
Прямой контроль над средствами Есть
Возможен переход на квалифицированный план Есть
Возможные налоговые штрафы Есть
Пособие в случае смерти Есть
Возможные инвестиционные затраты Есть
Индивидуальный инвестиционный риск Есть
При условии повторного трудоустройства на государственные должности в Огайо Есть
Получите по крайней мере те взносы участников, которые вы внесли в STRS Ohio Есть *** Есть ****

Примечание: Любые выплаты, которые вы получаете от STRS Ohio, могут повлиять на ваше право на получение пособий по социальному обеспечению.За дополнительной информацией обращайтесь в Службу социального обеспечения по бесплатному телефону 800‑772‑1213.

* На программу STRS Ohio Health Care Program не распространяется действие гарантии. STRS Ohio может в любое время изменить или прекратить участие в программе полностью или частично для всех или для определенного класса лиц, имеющих право на получение пособия, и членов их семей. В настоящее время участники должны иметь как минимум 15-летний трудовой стаж (или 20-летний сервисный зачет для выхода на пенсию 1 августа 2023 г. или позже), чтобы иметь право на доступ к программе STRS Ohio Health Care Program (медицинская / рецептурная, стоматологическая и офтальмологическая). .

** Закон Огайо дает Государственному совету по пенсионному обеспечению учителей право выдавать COLA получателям пособий. Новые получатели пособий имеют право на получение COLA начиная с пятой годовщины их выхода на пенсию. Все повышения стоимости жизни, предоставленные 1 июля 2017 г. или позднее, в настоящее время установлены на уровне 0%. Не позднее следующего актуарного обзора, который, как ожидается, будет завершен в 2022 году, Пенсионный совет оценит, подлежит ли корректировка повышения стоимости жизни в сторону увеличения без существенного ущерба для финансовой целостности пенсионной системы.

*** Вы будете получать пожизненное ежемесячное пособие, а ваш получатель будет получать пособия в соответствии с планом выплат, который вы выберете при выходе на пенсию. Независимо от выбранного плана вы получите, по крайней мере, индивидуальные взносы, внесенные вами в STRS Ohio.

**** См. Ниже суммы и проценты, включенные в вывод средств со счета.

Сумма вывода

Сумма вывода состоит из ваших взносов и дополнительной суммы, подлежащей выплате в соответствии с разделом 3307.563 пересмотренного Кодекса. Дополнительная сумма, подлежащая выплате, основана на количестве лет квалификационного кредита * и процентных ставках, установленных Пенсионным советом. Указанные ниже процентные ставки могут быть изменены без предварительного уведомления. Чтобы подтвердить текущие процентные ставки, свяжитесь с нами по бесплатному телефону 888‑227‑7877.

  • При 5,00 или более лет квалификационного кредита на ваши членские взносы будут выплачиваться проценты по текущей ставке в размере 3% в год, а также будет выплачиваться дополнительная сумма, равная 50% от суммы ваших членских взносов, плюс проценты, тоже будет выплачиваться.
  • При наличии не менее 3 лет, но менее 5 лет квалификационного кредита на обслуживание , с ваших членских взносов будут выплачиваться проценты по текущей ставке в размере 3% ежегодно.
  • При наличии квалификационного кредита менее 3 лет, с ваших членских взносов будут выплачиваться проценты по текущей ставке в размере 2% ежегодно.

Проценты за все снятые годы начинают начисляться в финансовом году, следующем за депозитом.Например, проценты по взносам в 2021–2022 годах начнут начисляться в июле 2022 года и будут выплачиваться в августе 2022 года или позже. Проценты не выплачиваются, если участник снимает свой счет в июле и вносит вклад в STRS Ohio только за только что закончившийся год. Проценты перестают начисляться за месяц до снятия со счета.

* При упоминании снятия со счетов «квалифицируемый сервисный кредит» относится к обучающим услугам Огайо, восстановленному отозванному кредиту, приобретенной услуге для государственного обучения Огайо, из которой не были удержаны взносы STRS Ohio, и кредиту, полученному для отпусков в соответствии с разделом 3307.77 пересмотренного Кодекса.

Важные налоговые соображения

Если вы решите снять свой счет в STRS Ohio, это повлечет за собой важные налоговые последствия.

Если вы решите, что вывод средств будет выплачиваться непосредственно вам:

  • Ваш платеж будет облагаться налогом в том году, в котором он был произведен.
  • STRS Ohio удерживает федеральный налог по ставке 20%.
  • Если вы получите платеж до возраста 59-1 / 2 года, вам, возможно, придется заплатить 10% налоговый штраф за досрочное снятие средств.

Вы можете перенести сумму снятия на соответствующий пенсионный счет, который примет ваш перенос и:

  • Ваш платеж не будет облагаться налогом в текущем году, и никакие налоги удерживаться не будут.
  • Перенесенные средства будут облагаться налогом при снятии со счета, на который они были зачислены.

Начиная с года, когда вы достигнете 72-летнего возраста или уволитесь с работы, в зависимости от того, что наступит позже, определенная часть вашего платежа не может быть перенесена, поскольку это «обязательная минимальная сумма распределения», которая должна быть вам выплачена.STRS Ohio может сообщить вам, включает ли ваш платеж суммы, которые нельзя пролонгировать.

Существуют и другие налоговые последствия, если вы снимете со своего счета в STRS Ohio. Просмотрите нашу брошюру «Снятие счета » и проконсультируйтесь с профессиональным налоговым консультантом для получения дополнительной информации. STRS Ohio не может предоставлять налоговые консультации.

Процедура снятия средств со счета

Вы можете заполнить и подать заявку на выплату вывода онлайн через личный онлайн-аккаунт.Войдите в систему, выберите «Информация о члене» в верхнем меню, а затем выберите «Подать заявку на снятие средств с учетной записи» в разделе «Полезные ссылки». Следуйте инструкциям по заполнению заявки. Если у вас нет онлайн-учетной записи, нажмите здесь, чтобы зарегистрироваться.

Платеж за снятие средств будет произведен в течение 30 дней с момента получения STRS Ohio правильно заполненного заявления или последней даты выплаты заработной платы, в зависимости от того, что наступит позже. Если у вас есть вопросы о заполнении заявки или вы хотите получить печатную версию заявки, позвоните в STRS Ohio по телефону 888‑227‑7877 (бесплатно).

Вывод средств со счета | STRS Огайо

После прекращения государственной службы на должности, покрываемой STRS Ohio, вы можете принять решение о снятии средств со своего счета. При снятии вашего аккаунта вы аннулируете членство в STRS Ohio. Если вам меньше 50 лет, вывод всей учетной записи — единственный доступный способ оплаты.

Если у вас есть счет с установленными выплатами в OPERS и / или SERS , вы можете снять со своего счета с установленными взносами STRS Ohio без снятия средств со счетов OPERS и / или SERS .

Ограничения на снятие средств со счета

Вы не можете снять со своего счета STRS Ohio, если вы:

  • По любой форме контракта на преподавание, включая альтернативное обучение с работодателем, вносящим вклад в STRS Ohio;
  • По любому устному или письменному соглашению о будущем обучении с работодателем STRS Огайо в соответствии с пенсионным законодательством;
  • В отпуске;
  • Получение пенсионных пособий от STRS Ohio; или
  • В настоящее время участвует в альтернативном пенсионном плане колледжа или университета.Разрешен только перевод средств STRS Ohio в альтернативный пенсионный план.

Согласие супруга на снятие средств со счета

Если вы состоите в браке, вам не менее 50 лет и вы имеете право снять остаток на балансе не менее 5000 долларов, вы можете снять свой счет только в том случае, если ваш (а) супруг (а) согласен на снятие средств, подписав письменное показание супруга в заявлении о выходе у нотариуса. Если ваш (а) супруг (а) не согласен, ваше заявление о выходе будет считаться заявлением о выходе на пенсию, выплачиваемом в качестве совместной ренты и выплаты по потере кормильца с половиной получателю.

Элемент плана Ежемесячные платежи Вывод средств со счета
Пожизненное ежемесячное пособие Есть
Пособия по случаю потери кормильца Есть
Прямой контроль над средствами Есть
Возможен переход на квалифицированный план Есть
Передача наследства наследникам Есть
Возможные налоговые штрафы Есть
Дополнительное пособие в случае смерти Есть
Возможные инвестиционные затраты Есть
Индивидуальный инвестиционный риск Есть
При условии повторного трудоустройства на государственные должности в Огайо Есть

Примечание: Любые выплаты, которые вы получаете от STRS Ohio, могут повлиять на ваше право на получение пособий по социальному обеспечению.За дополнительной информацией обращайтесь в Службу социального обеспечения по бесплатному телефону 800‑772‑1213.

Сумма вывода

Суммы снятия средств со счета состоят из членских взносов плюс любые прибыли или убытки по этим взносам. Суммы снятия также будут включать часть счета работодателя (состоящую из взносов работодателя плюс любые прибыли или убытки) в соответствии со следующим графиком перехода прав:

  • Если ваше членство началось до 1 июля 2013 г. , вы на 100% получаете право на участие в учетной записи работодателя после одного года членства.
  • Если ваше членство началось 1 июля 2013 г. или позже , вы получаете 20% доли работодателя на счете за каждый полный год членства.

На сумму вывода могут повлиять комиссии и штрафы за досрочное снятие.

Важные налоговые соображения

Если вы решите снять свой счет в STRS Ohio, это повлечет за собой важные налоговые последствия.

Если вы решите, что вывод средств будет выплачиваться непосредственно вам:

  • Ваш платеж будет облагаться налогом в том году, в котором он был произведен.
  • STRS Ohio удерживает федеральный налог по ставке 20%.
  • Если вы получите платеж до возраста 59-1 / 2 года, вам, возможно, придется заплатить 10% налоговый штраф за досрочное снятие средств.

Вы можете перенести сумму снятия на соответствующий пенсионный счет, который примет ваш перенос и:

  • Ваш платеж не будет облагаться налогом в текущем году, и никакие налоги удерживаться не будут.
  • Перенесенные средства будут облагаться налогом при снятии со счета, на который они были зачислены.

Начиная с года, когда вы достигнете 72-летнего возраста или уволитесь с работы, в зависимости от того, что наступит позже, определенная часть вашего платежа не может быть перенесена, поскольку это «обязательная минимальная сумма распределения», которая должна быть вам выплачена. STRS Ohio может сообщить вам, включает ли ваш платеж суммы, которые нельзя пролонгировать.

Существуют и другие налоговые последствия, если вы снимете со своего счета в STRS Ohio. Просмотрите нашу брошюру «Снятие счета » и проконсультируйтесь с профессиональным налоговым консультантом для получения дополнительной информации.STRS Ohio не может предоставлять налоговые консультации.

Процедура снятия средств со счета

Вы можете заполнить и подать заявку на выплату вывода онлайн через личный онлайн-аккаунт. Войдите в систему и нажмите «Подать заявку на снятие счета» в разделе «Полезные ссылки». Следуйте инструкциям по заполнению заявки. Если у вас нет онлайн-учетной записи, нажмите здесь, чтобы зарегистрироваться.

Вы также можете получить доступ к бумажной копии Заявления на вывод средств в пакете вывода средств со счета.Поскольку заявка датирована, просьба не запрашивать ее более чем за 30 дней до вашего последнего дня обучения.

Платеж за снятие средств будет произведен в течение 30 дней с момента получения STRS Ohio правильно заполненного заявления или последней даты выплаты заработной платы, в зависимости от того, что наступит позже. Если у вас есть вопросы о заполнении заявления, позвоните в STRS Ohio по телефону 888‑227‑7877 (бесплатно).

Вернуться к работе

Если вы снимете свою учетную запись после окончательного выбора плана с установленными взносами и позже вернетесь к работе, покрываемой STRS Ohio, вы восстановите свою учетную запись с установленными взносами.

Если вы не сделали постоянного выбора, вы сможете выбрать план с установленными выплатами, комбинированный план или план с установленными взносами по возвращении на работу.

JPMorgan Chase & Co.

КРИСТИНА ДЕЛЛО БУОНО:

Культура JPMorgan Chase меняется, когда дело доходит до инклюзивности, практики найма и принятия людей, которые думают иначе. В нашей компании проводится месяц инклюзии аутизма, и мы смотрим на критический и важный вклад людей с нейроразнообразием.

С нами сегодня глобальный руководитель отдела аутизма на работе Энтони Пачилио и инженер по программному обеспечению и производительности JPMorgan Chase Джесси Коллинз. Спасибо вам обоим за то, что вы сегодня здесь.

ЭНТОНИ ПАСИЛИО:

Спасибо. Ценить это.

ДЖЕССИ КОЛЛИНС:

Спасибо, что приняли нас.

КРИСТИНА ДЕЛЛО БУОНО:

Энтони, начнем с тебя. Почему такая важная программа, как «Аутизм на работе»? И как программа повлияла на производительность и инклюзивность в компании?

ANHTONY PACILIO:

Да, отличный вопрос.Поэтому, когда мы начали эту программу, это было связано с деловой необходимостью. Мы искали таланты другого типа. А в то время у нас просто не хватало талантов в ИТ-сфере. Итак, что произошло, мы поняли, что люди в спектре аутизма выбивают его из парка в других компаниях и корпорациях. И поэтому мы решили передать это здесь в JPMorgan Chase.

В 2015 году мы прошли путь от четырех участников программы до более 225 человек в девяти странах, занимающих 40 различных должностей.Некоторые рабочие роли, которые у нас есть, люди в спектре спектра превосходят на 90–140% своих коллег и коллег. Так что это говорит о размахе талантов, которые мы привлекаем.

КРИСТИНА ДЕЛЛО БУОНО:

Совершенно верно. И, Джесси, тебе поставили диагноз аутизм в 25 лет. И ты полностью переключился с социальной работы на работу, которую ты выполняешь сегодня в JPMorgan Chase. Как такая программа, как «Аутизм на работе», помогла изменить эту карьеру?

ДЖЕССИ КОЛЛИНС:

Да, Кристина, мне поставили диагноз аутизм в 25 лет.В детстве я боролся с социальными сигналами и понимал выражения лица. И когда я стал старше, стало более очевидным, что мой мозг просто оценивал информацию и ситуации иначе, чем другие.

Когда мы с женой встречались, однажды ночью у нас был разговор о возможности того, что я нахожусь в спектре аутизма. И она посоветовала мне поговорить с врачом, что в конечном итоге привело к моему диагнозу. Мой диагноз просто дал нам больше языка и инструментов, которые помогут нам вместе ориентироваться в жизни.

И я рад сообщить, что мы женаты уже почти три года и ждем в мае дочь Зофию Роуз. В ходе бесед после моего диагноза мы обнаружили программу «Аутизм на работе». Программа дала мне доступ к обучению и руководству, которые мне были необходимы для смены карьеры, и, что наиболее важно, предоставила мне необходимую поддержку и воодушевление.

Слишком часто отличаться от других считают чем-то плохим или это следует скрывать. Но это не могло быть более неправильным.Быть другим — это хорошо. И программа «Аутизм на работе» помогла мне в J.P. Morgan понять, что нейроразнообразие — это истинное достояние и то, что следует приветствовать.

КРИСТИНА ДЕЛЛО БУОНО:

Это такое важное сообщение. И, кстати, поздравляю вас и вашу жену и растущую семью. Это так увлекательно.

ДЖЕССИ КОЛЛИНС:

Спасибо.

КРИСТИНА ДЕЛЛО БУОНО:

Энтони, вы упомянули, что люди, участвующие в программе, могут полностью посвятить себя работе.Как вы видите, как изменилась корпоративная культура благодаря программе?

ЭНТОНИ ПАСИЛИО:

Ага. Я имею в виду, послушайте, 80% людей в спектре аутизма безработные или частично занятые. Таким образом, это дает им возможность войти, полностью посвятить себя работе, как вы сказали, но как бы снять маску, которую им, возможно, пришлось использовать всю свою жизнь.

Сочувствие возросло. И я думаю, что социальная осведомленность, очевидно, выросла.И я думаю, что когда вы привлекаете кого-то, кто находится в спектре, или думает иначе, или имеет когнитивные отличия, я думаю, что когда вы вводите этих людей в свою команду, это как бы выделяет вас, потому что теперь вы смотрите на вещи совершенно по-другому. свет. И тогда люди успокаиваются.

И одно из заблуждений состоит в том, что люди в спектре аутизма не социальные. Я могу сказать вам по собственному опыту — яркий тому пример — Джесси, — что это не так. У нас есть люди, которые проводят собрания команд и схватки, а также занимаются разными делами в областях деятельности.

Менеджеры также изучают различные методы и способы общения со своими командами. Это потому, что они учатся с кем-то, кто находится в спектре аутизма, поэтому есть разные способы сделать это.

И если мы возьмем пример кого-то, кто получает обратную связь о производительности, но она не осваивается, мы пробуем другой метод, чтобы сделать это. Будь то привлечение защитника для помощи или просто проба другой методики через Skype или чат, или что-то еще.Таким образом, мы все чаще общаемся с нейротипичными коллегами.

Культурный сдвиг, который сейчас происходит в JPMorgan Chase из-за программы, абсолютно невероятен. У нас есть много других компаний и корпораций, которые спрашивают нас, как мы реализовали программу. И мы сказали, что начали с малого, а теперь расширяем его до одного из ведущих в мире.

КРИСТИНА ДЕЛЛО БУОНО:

И, Джесси, вернемся к вам. Какой совет вы бы дали другим компаниям, которые хотят нанимать людей с нейроразнообразием? И что могут сделать люди, чтобы еще больше принять культуру нейроразнообразия?

ДЖЕССИ КОЛЛИНС:

Ага.Если вы хотите увеличить свое нейроразнообразие, я думаю, что важно создать программы, выходящие за рамки найма. Важно создать учебные программы, аналогичные тем, которые были разработаны Autism at Work для JPMorgan Chase. Это информирует коллег и руководителей о том, как они могут переосмыслить свою практику, чтобы сделать ее более инклюзивной. И снимает с человека бремя раскрытия и информирования других о своем диагнозе, что может быть действительно трудным и провоцирующим беспокойство.

Кроме того, важно учитывать и физическую рабочую среду.Когда мы были в офисе и у нас были офисные помещения, такие как альтернативные офисные кресла, приглушенное освещение и выделенные зоны тишины, эти вещи могут быть действительно полезны тем, у кого есть сенсорная чувствительность, как у меня.

В целом, создание рабочей среды, которая отмечает различия в мышлении, обсуждение нейроразнообразия — не только во время Месяца включения аутистов, но и в течение года — и более глубокое осознание практик и языков, которые могут быть непреднамеренно исключительными, — вот способы, которые мы все можем создать. более разнообразная и инклюзивная рабочая среда.

КРИСТИНА ДЕЛЛО БУОНО:

Что ж, спасибо, Джесси, спасибо, Энтони, за то, что поделился своей историей и немного больше об этой важной программе. Цени свое время.

ЭНТОНИ ПАСИЛИО:

Спасибо.

ДЖЕССИ КОЛЛИНС:

Спасибо.

Тайна Путина Монте-Карло, секретные деньги и шикарная недвижимость

Владимир Путин. (Иллюстрация Washington Post; Фотография Михаила Светлова / Getty Images)

МОНАКО — Квартира нависает над голубыми водами Средиземного моря под казино легенды Джеймса Бонда в Монте-Карло.В гавани внизу проплывают члены королевской семьи, магнаты и олигархи на яхтах размером с айсберг.

О скромном прошлом Светланы Кривоногих мало что говорит о том, что у нее были средства для приобретения собственности с видом на эту игровую площадку для мировой элиты. По сообщениям, россиянка выросла в переполненной коммунальной квартире в Санкт-Петербурге и работала, в том числе, уборкой в ​​магазине у дома.

Но ранее нераскрытые финансовые отчеты в сочетании с местными налоговыми документами показывают, что 46-летняя Кривоногих стала владельцем квартиры в Монако через офшорную компанию, созданную всего через несколько недель после того, как она родила девочку.Ребенок родился в то время, когда, согласно сообщениям российских СМИ в прошлом году, она состояла в тайных многолетних отношениях с президентом России Владимиром Путиным.

Роскошный блок Кривоногих в отеле Monte Carlo Star раскрывается в документах, полученных Международным консорциумом журналистов-расследователей (ICIJ) и переданных The Washington Post. Документы, известные как «Документы Пандоры», раскрывают ее владение подставной компанией на Британских Виргинских островах, а также использование ею фирмы по предоставлению финансовых услуг в Монако, которая одновременно работала на одного из друзей-миллиардеров Путина.

В файлах не указано, где она взяла деньги на оплату квартиры, которая стоила 4,1 миллиона долларов в 2003 году и, вероятно, стоит намного больше, чем сейчас. Но сделка совпала с периодом, когда Кривоногих якобы состоял в отношениях с Путиным и накапливал потрясающий портфель активов в России, как сообщает Proekt, российское онлайн-издание, занимающееся расследованиями, которое раскрыло ее предполагаемую связь с кремлевским лидером и с тех пор объявлено вне закона в России. Россия.

История продолжается под рекламой

Представитель Кремля отклонил это сообщение, когда оно было опубликовано в прошлом году.Но подробности о квартире подтверждают ее основное утверждение — что после того, как Кривоногих начала сообщать о своих отношениях с Путиным, она накопила активы, часто тем или иным образом связанные с его близкими соратниками.

До доклада «Проект» связи Кривоногих с ближайшим окружением Путина всплывали на поверхность, но не привлекали внимания общественности. Банк «Россия» сообщил в 2010 году, что она была одним из его крупнейших акционеров через свою компанию ООО «Релакс». Позднее к банку из Санкт-Петербурга будут применены санкции США.S. Treasury, которая назвала его «личным банком для высших должностных лиц Российской Федерации».

Кривоногих не рассказала о ее предполагаемых отношениях с Путиным или о ее замечательном накоплении богатства.

Но ее дочь, которой в этом году исполнилось 18 лет и известная под именем Луиза Розова, в своих интервью разжигала слухи о своем отцовстве, используя внимание для создания растущего числа подписчиков в Интернете. На фотографиях Розова поразительно похожа на российского президента, и она признала это сходство, даже отказываясь подтвердить или опровергнуть, что Путин — ее отец.

Отец Розовой не указан в официальных российских документах, полученных «Проектом» и просмотренными The Post. Но в этих документах действительно записано отчество, «Владимировна», то есть отчество, означающее «дочь Владимира». В своем аккаунте в Instagram, у которого более 83 000 подписчиков, она назвала свое имя «розова луиза в.»

Кривоногих не ответила на запросы о комментариях, отправленные ей через ее петербургский бизнес, банк «Россия», ее дочь и фирму финансовых услуг Монако.Попытки связаться с Кривоногих по трем связанным с ней адресам проживания не увенчались успехом.

Представитель Кремля не ответил на запрос о комментариях, поданный ICIJ от имени The Post и других партнерских медиа-организаций по проекту Pandora.

Зацепки, связывающие Кривоногих с имуществом Монако, содержатся в огромном новом хранилище финансовых материалов. Документы Pandora включают в себя электронные таблицы, служебные записки, счета-фактуры и электронные письма, полученные от юридических фирм, бухгалтерских бюро и администраторов трастов, которые работают в некоторых из самых благоприятных финансовых юрисдикций мира.Эта сокровищница содержит более 11,9 миллиона документов, больше, чем пять лет назад в Панамских документах, аналогичном собрании файлов, которое спровоцировало скандалы и реформы.

Нажмите Enter, чтобы перейти к концу карусели
Ключевые вопросы, чтобы лучше понять оффшорную систему
Что такое оффшорная система?

Оффшорная финансовая система предлагает конфиденциальность, которая дает возможность скрыть активы от властей, кредиторов и других истцов, а также от общественного контроля.

Почему это называется «оффшорным» финансированием?

Эта система известна как оффшорное финансирование, потому что страны, которые популяризировали этот метод укрытия богатства, часто находились на островах или в прибрежных районах, но сегодня «офшор» означает любое место, которое не является страной проживания клиента.

Это законно?

Офшорные провайдеры обычно создаются в соответствии с законами страны, в которой они расположены. Но некоторые клиенты использовали оффшорные услуги незаконными способами.

Конец карусели

Рекорды проливают свет на скрытые финансовые маневры мировых лидеров, инвесторов-миллиардеров, знаменитостей, спортсменов и других элитных клиентов. Тайник дает особенно обширное представление о том, сколько тех, кто наиболее лоялен Путину, чрезмерно разбогател и спрятал активы за границей, даже несмотря на то, что российский президент пренебрежительно отозвался о Западе и призвал российские элиты держать свои капиталы дома.

Файлы показывают, например, что руководитель СМИ Константин Эрнст получил долю в прибыльной сделке с недвижимостью после того, как российский лидер получил похвалу за помощь в проведении Зимних Олимпийских игр 2014 года в Сочи.Проект предусматривал преобразование кинокомплексов советских времен, которые все еще принадлежали государству, в частные торговые и квартирные комплексы. Партнерство Эрнста не разглашается публично, но подробно описано в документах Pandora, связанных с проектом.

Представитель СМИ Константин Эрнст (слева) с президентом России Владимиром Путиным в 2014 году. Документы Pandora показывают, что Эрнст получил долю в прибыльной сделке с недвижимостью после того, как российский лидер похвалил его работу над Зимними Олимпийскими играми 2014 года в Сочи.(Юрий Кочетков / EPA / Shutterstock)

В письменном заявлении Эрнст подтвердил свое участие в проекте недвижимости, но отрицал, что это была «компенсация за Олимпиаду 2014 года». Он не отвечал на другие вопросы, заданные The Post, ICIJ и другими медиа-партнерами, но сказал: «Я не совершал никаких незаконных действий».

История продолжается под рекламой

Другие документы показывают, что Герман Греф, глава российского государственного Сбербанка, держал более 50 миллионов долларов наличными и ссудной дебиторской задолженностью в офшоре для своей семьи, используя счета в Самоа, Панаме и Сингапуре, несмотря на то, что он служил в качестве наиболее заметное публичное лицо государственной банковской системы России.

Власти Сингапура отметили транзакции с участием Грефа и двух его российских коллег, согласно аудиторскому отчету Валютного управления Сингапура, включенному в файлы Pandora, а затем оштрафовали финансовую фирму, управляющую активами Грефа, на 1,1 миллиона долларов за несоблюдение анти- правила отмывания денег. Представитель денежно-кредитного управления Сингапура заявила, что фирма выплатила штраф и приняла меры по устранению сбоев.

Герман Греф (слева), глава российского государственного Сбербанка, с Путиным в 2019 году.Документы Pandora показывают, что Греф держал на офшорных счетах более 50 миллионов долларов, несмотря на то, что он был ведущим публичным лицом государственной банковской системы России. (Н / Д / Фотоагентство «Коммерсантъ» / Shutterstock)

Греф отказался от комментариев через пресс-секретаря Сбербанка.

В целом, материалы усиливают представление о России как о стране, где элита, близкая к государственной власти, зарабатывает миллионы долларов и хранит это личное богатство, используя непрозрачные финансовые структуры за рубежом.

Пять лет спустя после разоблачения Панамских документов новые файлы показывают, что вместо того, чтобы отказываться от использования оффшорных счетов, богатые россияне и их управляющие деньгами старались лучше скрывать свои активы.В одном отрывке адвокат, представлявший двух давних друзей Путина, предупредил панамскую фирму, чтобы она не повторяла грубых ошибок, которые привели к утечке информации, названной в честь этой страны.

«Вы обязаны хранить тайну для наших клиентов, — написал юрист в сообщении 2016 года, — и вообще не делать возможной вторую историю Панамских документов».

След документов

Лица, участвовавшие в оформлении покупки в Монте-Карло для Кривоногих, приняли меры, гарантирующие, что ее имя и статус владельца не фигурируют в публичных записях.

2 апреля 2003 года — почти ровно через месяц после рождения дочери Кривоногих — на карибском острове Тортола была зарегистрирована подставная компания под названием Brockville Development Ltd., согласно записям в хранилище Пандоры. Несколько месяцев спустя, согласно отчетам о собственности в Монако, фиктивная компания приобрела квартиру в Монако за 3,6 миллиона евро, что с поправкой на инфляцию составляет около 6 миллионов долларов на сегодняшний день.

Это здание «пользуется большим спросом у самых богатых людей мира», согласно онлайн-рекламным материалам от одной из фирм, занимающихся недвижимостью в Монако.«Светлые и просторные» апартаменты комплекса могут похвастаться «просторными террасами, идеально подходящими для трапезы на свежем воздухе или наблюдения за некоторыми из самых роскошных суперяхт в мире, плывущих в / из всемирно известного порта Геркулес», — пишет компания.

Гавань Монте-Карло, где у женщины, которая, как сообщается, была в тайных отношениях с Путиным, есть роскошная квартира.

Коридор отеля Monte Carlo Star в Монако, где Светлана Кривоногих стала владелицей роскошной квартиры через офшорную компанию, созданную через несколько недель после того, как она родила девочку в 2003 году, когда, как сообщается, она была в тайных отношениях с Путиным.

В файлах Pandora нет точной информации о том, когда Кривоногих стал «бенефициарным владельцем» Броквилля — термин, который относится к лицу, которое в конечном итоге контролирует оффшорную компанию или получает от нее финансовую выгоду, даже если в регистрационных документах указаны другие имена. Они указывают, что она была бенефициарным владельцем еще в 2006 году.

Moores Rowland, фирма по предоставлению финансовых услуг из Монако, которая управляла сделками, использовала подставные компании, что затруднило бы выяснение прав собственности Кривоногих.Броквилл оказался во второй подставной компании под названием Sefton Securities, которой, в свою очередь, владел Имонн МакГрегор, бухгалтер британского происхождения, который руководит Мурсом Роулендом в Монако. На этом публичный документальный след заканчивается.

История продолжается под рекламой

1 января 2006 года Кривоногих подписал соглашение, согласно которому Сефтон объявлен владельцем Броквилля, тогда как на самом деле, согласно записям Pandora, квартира принадлежала ей. В письме о раскрытии информации от 2015 года в файлах Pandora эта договоренность раскрывается, отмечая, что Кривоногих утвердил структуру, в которой Сефтон «был назначен номинальным держателем и доверенным лицом бенефициарного собственника».”

Офисы Moores Rowland находятся в самом центре Монте-Карло, в нескольких кварталах от побережья от знаменитого казино. Фирма, похоже, передала контроль над Brockville другой панамской оболочке в 2018 году, но в этих файлах или публичных записях нет никаких указаний на то, что Кривоногих когда-либо отказывался от собственности.

Когда репортер Post посетил комплекс Monte Carlo Star в середине августа, сотрудник службы безопасности на входе в здание сказал, что в справочнике жителей нет никого по имени Светлана Кривоногих.

Когда репортер Post постучал в дверь помещения, которое, согласно местным данным, принадлежит Броквиллю, женщина ответила, что в квартире не проживает никто по имени Светлана. На фото Кривоногих она не походила.

Других жителей в коридоре или от главного входа в здание не было. Интерьер, кажется, датируется 1970-ми годами, со стенами кирпичного цвета, дверьми, обшитыми панелями из орехового дерева, и люстрами геометрической формы, свисающими над главной лестницей.

Налоговые органы Монако подтвердили, что Броквилль по-прежнему владеет квартирой. Если Кривоногих сдает его в аренду, согласно недавним объявлениям, она может зарабатывать 25 000 долларов или больше ежемесячного дохода.

Закон Монако требует от финансовых фирм, действующих в этой юрисдикции, уделять особое внимание клиентам, считающимся «политически значимыми лицами» — тем, кто занимает видные государственные должности или имеет тесные связи с другими лицами, подпадающими под это описание. Мур Роуленд не назвал Кривоногих «политически значимым» в документах, включенных в файлы Pandora.

Мур Роуленд имеет деловые связи с другими россиянами, близкими к Путину. Среди них Геннадий Тимченко, миллиардер, нефтетрейдер, чья дружба с Путиным началась в 1990-х годах в Санкт-Петербурге.

Регистрационные документы и другие записи в сокровищнице показывают, что Мур Роуленд действовал от имени Тимченко, помогая создать компанию, которая станет частью его нефтетрейдерской империи. Подобные документы также свидетельствуют о причастности Мурса Роуленда к созданию подставных компаний, чьи перечисленные активы включали яхты, приобретенные Тимченко и его дочерью.

Слева направо: президент Беларуси Александр Лукашенко, миллиардер, нефтетрейдер Геннадий Тимченко и Путин во время хоккейного матча в 2019 году в Сочи, Россия. Тимченко в прошлом участвовал в деловых операциях с людьми, якобы близкими к Путину. (Сергей Чириков)

Министерство финансов США наложило санкции на Тимченко в 2014 году, утверждая, что Путин вложил средства в свое предприятие по торговле нефтью. Фирма Тимченко отрицала обвинения, но он в прошлом участвовал в деловых операциях с людьми, предположительно близкими к Путину.

Например, Тимченко продал роскошную квартиру на берегу реки в Санкт-Петербурге бабушке художественной гимнастки Алине Кабаевой, которая, как утверждается, имела романтические отношения с Путиным, согласно сообщению российского телеканала «Дождь» со ссылкой на российские данные о собственности. Путин в 2008 году отрицал связь с Кабаевой.

Кабаева не ответила на запрос о комментарии, направленный через Российскую национальную медиа-группу, председателем которой она является.

Сообщается, что давний друг Путина Тимченко продал роскошную квартиру на берегу реки в Санкт-Петербурге.В Санкт-Петербурге бабушке художественной гимнастки Алине Кабаевой, изображенной выше в черном, у которой якобы были романтические отношения с российским лидером. (Сергей Чириков / EPA / Shutterstock / EPA / Shutterstock)

Тимченко также продал особняк в Биаррице, Франция, и большую долю в российской нефтехимической компании «Сибур» бывшему зятю Путина, сообщает Reuters.

Картер-Рак, лондонская юридическая фирма, представляющая Тимченко, сказала, что он «всегда действовал полностью законно на протяжении всей своей карьеры и деловых отношений.

В письме в The Post британская юридическая фирма, представляющая Мурса Роуленда, защищала своего клиента, но не предоставила никаких комментариев для публикации.

[Пока его королевство борется, король Иордании тайно тратит деньги]

Портфель недвижимости

Квартира в Монако является частью удивительного портфеля недвижимости, накопленной Кривоногих после того, как она якобы начала свои отношения с Путиным.

Согласно публичным данным и расследованию Проекта, она владеет долей в российском банке, которым управляют соратники Путина.Ей принадлежит контрольный пакет акций горнолыжного курорта, на котором была замужем одна из двух дочерей Путина и его жены. У нее есть яхта, счет в швейцарском банке, также указанный в сокровищнице Пандоры, и апартаменты по самым престижным адресам Санкт-Петербурга, согласно сообщениям «Проекта» и российским публичным данным.

Перед тем, как в прошлом году публично связать с Путиным, Кривоногих демонстрировал атрибуты богатства на фотографиях профиля, опубликованных «Проектом». Одна фотография, которая сейчас широко распространяется, показывает, что она носит мех и зеркальные солнцезащитные очки.На другом изображена она в изящной одежде, лежащей напротив вертолета.

Нет никаких указаний на то, что ее личное состояние связано с семейным богатством.

История продолжается под рекламой

Два анонимных источника, которые сказали, что знают Кривоногих, рассказали российскому изданию, что она были «близкими друзьями» с Путиным в течение многих лет, установив отношения, которые начались в 1990-х годах в Санкт-Петербурге, где Путин работал в качестве был высокопоставленным городским чиновником и продолжал работать в Москве до начала 2000-х годов после того, как стал президентом.»Проект» сообщил, что он изучил записи о пассажирах, показывающие, что Кривоногих стал частым авиалиний, прилетающим в российскую столицу, когда Путин приступил к своим обязанностям.

Профессиональные перспективы Кривоногих внезапно улучшились, согласно подробностям, изложенным в расследовании проекта. Еще в 2001 году она начала работать в банке «Россия». Впоследствии, согласно выпискам из банка, она приобрела примерно 3% акций банка.

Светлана Кривоногих, у которой, согласно сообщениям российских СМИ в прошлом году, были секретные многолетние отношения с Путиным, начиная с 1990-х годов, начала работать в Банке Россия еще в 2001 году и впоследствии приобрела примерно 3% акций банка. Показать.(Стас Кноп / Shutterstock)

Она стала владелицей квартиры на престижном Каменном острове Санкт-Петербурга и приобрела долю в центре исполнительских искусств в Санкт-Петербурге, согласно расследованию Проекта, которое ссылается на российские публичные записи, проверенные The Post.

Еще одна сделка дала ей 75 процентов акций горнолыжного курорта к северу от Санкт-Петербурга, которым она владеет вместе с другом Путина, который долгое время был председателем правления и крупнейшим акционером банка «Россия», согласно российским публичным данным.

Семь кресельных подъемников и миниатюрные склоны курорта Игора не привлекают элитных лыжников Европы. Но с тех пор, как он открылся во время второго президентского срока Путина, этот объект выиграл от инвестиций и расширения на миллионы долларов, а в 2013 году он послужил фоном для свадьбы младшей из двух дочерей Путина с женой, с которой он развелся в 2014 году.

В рамках одной из нескольких сделок с участием друзей Путина Кривоногих получил 75% акций этого горнолыжного курорта к северу от Санкт-Петербурга.Петербург. Курорт получил миллионы долларов инвестиций и расширения с момента его открытия во время первого президентского срока Путина. (Анатолий Мальцев / EPA / Shutterstock / EPA / Shutterstock)

Сходство с Путиным

Путин хранил подробности своей частной жизни и личного богатства с преданностью, которой можно было бы ожидать от бывшего офицера КГБ. Даже две его признанные дочери скрывали свою личность от публики, живя под псевдонимами.

Но стена секретности в последние годы стала причиной появления трещин на фоне резкого увеличения количества разглашений информации в Интернете от активистов оппозиции, журналистов и интернет-сыщиков.Например, в начале этого года главный политический противник Путина Алексей Навальный опубликовал в Интернете разоблачительную статью, в которой утверждал, что дворец на берегу Черного моря стоимостью 1 миллиард долларов является секретной резиденцией российского лидера, оплачиваемой за счет доходов от коррупции. Путин отрицал владение имуществом.

В последние месяцы российские власти ответили жестким преследованием политической оппозиции и журналистов. После того, как расследование по Черному морю было опубликовано в Интернете, Навальный был приговорен к 3,5 годам лишения свободы, а его организация была запрещена российским судом.

С тех пор Россия также запретила Проект по соображениям национальной безопасности. Его редактор бежал из страны, опасаясь уголовного преследования.

[Кладбище секретных файлов подробно описывает непрозрачную финансовую вселенную, где мировая элита прикрывает свои богатства]

Проект оценил в прошлом году, что активы Кривоногих только в России оцениваются в 7,7 миллиарда рублей, или около 100 миллионов долларов. Файлы Pandora являются первым доказательством того, что ее владения вышли за пределы России.

Кривоногих отказалась комментировать обвинения в ее отношениях с Путиным и избегала появления в общественных местах и ​​в социальных сетях.Однако ее дочь привлекла внимание рассуждениями о своем происхождении.

В марте Розова появилась в одном из московских клубов, чтобы отыграть диджей-сет-сюрприз в честь своего 18-летия. У нее десятки тысяч подписчиков в Instagram, где на фотографиях, которые она публикует, скрываются части ее лица, но глаза с тяжелыми веками напоминают глаза российского лидера.

История продолжается под рекламой

В ее онлайн-профиле показаны атрибуты богатства и то, что она знакома с ландшафтом Французской Ривьеры, окружающим Монако.Во время выступления на видео-платформе социальной сети Clubhouse в феврале Розова отметила, как она ежегодно посещает французский прибрежный город Ментон, чтобы принять участие в его фестивале лимонов — мероприятии менее чем в 20 минутах от отеля в Монте-Карло.

Розова не ответила на запросы о комментариях.

В февральском интервью российскому изданию GQ она не объяснила, почему перестала использовать фамилию своей матери Кривоногих. Она также не указала напрямую на свое отцовство. Однако она была готова признать свое сходство с Путиным.

«Послушайте, по сравнению с его молодыми фотографиями, наверное, да, я похожа на него», — сказала она. «Но, как выясняется, есть много людей, похожих на Владимира Владимировича».

В августовском интервью Srsly.ru она также отказалась назвать своего отца, заявив, что интрига уже разыгралась и «знать правду было скучно». Она также отказалась сообщить, встречалась ли когда-нибудь с Путиным.

Интервьюер спросила, что она сказала бы президенту России, если бы оказалась перед ним.

«Я, наверное, задала бы ему вопрос», — ответила Розова.

«Какой?» — спросил интервьюер.

«Почему?»

Об этой истории

The Pandora Papers — это расследование, основанное на более чем 11,9 миллионах документов, раскрывающих потоки денег, собственности и других активов, скрытых в оффшорной финансовой системе. The Washington Post и другие новостные организации раскрыли причастность политических лидеров, изучили рост отрасли в Соединенных Штатах и ​​продемонстрировали, как секретность защищает активы от правительств, кредиторов и тех, кто злоупотребляет или эксплуатируется богатыми и влиятельными.Крупнейшую в своем роде сокровищницу конфиденциальной информации получил Международный консорциум журналистов-расследователей, организовавший расследование. Подробнее об этом проекте.

Победители лотереи Green Card 2021 будут закрыты из-за крайнего срока выдачи визы

Статуя Свободы — символ американских ценностей. Предстоящее истечение срока действия программы Зеленой карты разнообразия … [+] на этот год грозит нанести еще один удар по этому имиджу.

getty

Не все в порядке с имиджем Америки после ее недавнего ухода из Афганистана.Теперь этому имиджу предстоит еще один удар из-за того, как он поступил с победителями лотереи «Разнообразие грин-карт» в этом году в их заявке на приезд в Америку в рамках этой программы.

Окончательное судебное слушание

У Государственного департамента осталось всего несколько дней, чтобы выдать оставшиеся иммиграционные визы победителям программы лотереи Diversity Green Card на 2021 финансовый год. Из 55000 виз для разносторонних виз (DV) на 2021 финансовый год, выданных Конгрессом, на данный момент Государственный департамент выдал менее 14000.В отсутствие вмешательства суда или Конгресса срок действия оставшихся виз истечет в конце сентября 2021 года, и иммиграционный путь для десятков тысяч победителей DV-2021 закончится. В деле Goodluck против Biden в Окружном суде США в Калифорнии адвокаты более 22000 истцов и членов их семей получат последнюю возможность обсудить свои основные опасения по поводу истечения прав победителей лотереи на этой неделе. С этой целью на понедельник, 27 сентября 2021 года, запланирована видеоконференция с участием судьи окружного суда США Амита Мехты.Слушание будет доступно для публики в 11:00 EST здесь.

Борьба за получение статуса иммигранта

Среди претендентов на Goodluck — четыре кубинские семьи, победители лотереи Diversity Visa Lottery 2021 года, которые совершили логистически сложное и невероятно дорогостоящее путешествие из Кубы в Джорджтаун, Гайана, основываясь только на своей уверенности в том, что в соответствии с приказом от 9 сентября 2021 года в случае с Goodluck они смогут пройти собеседование в США.посольство до 30 сентября. В предыдущем постановлении суда Goodluck судья Мехта приказал Государственному департаменту предпринять безотлагательные добросовестные усилия для вынесения решения по визам DV-2021. Но этим четырем кубинским семьям этот приказ пока не помог. Для соискателей кубинской иммиграционной визы поездка в Гайану была необходима, потому что посольство США в Гаване закрыто вот уже три года. Поездка требовала до шести рейсов и стоила до 5ooo долларов на одного путешественника. Столь же трудные поездки совершили венесуэльские победители лотереи, которые приехали в Боготу, только для того, чтобы не назначать там собеседование.Для этих и других истцов по делу ставки высоки.

Справочная информация о программе «Зеленая карта разнообразия»

Иммиграционные поверенные и другие специалисты, работающие в этой области много лет назад, заметили, что некоторые страны происхождения, такие как Мексика, Китай, Индия и Филиппины, наводняют США иммигрантами. С другой стороны, было много стран, которые были недопредставлены. Например, было очень мало иммигрантов из африканских стран или других небольших стран.Чтобы устранить этот дисбаланс, они лоббировали в Конгрессе принятие закона, согласно которому каждый финансовый год предоставляется до 55 000 разноплановых виз для лиц, прибывающих из стран с низким уровнем иммиграции в США. Чтобы обеспечить справедливость, программа ввела ежегодную лотерею, чтобы потенциальные иммигранты из этих неблагополучных стран могли подавать заявки и иметь равные шансы приехать в США и в то же время разнообразить прибывающее иммигрантское население. Претенденты Goodluck пытаются воспользоваться своим успехом в рамках этой программы.

Кертис Моррисон, иммиграционный поверенный США истцов по делу Гудлак.

Кертис Моррисон

Разочаровывающий контраст

Кертис Ли Моррисон, иммиграционный поверенный США, представляющий истцов Goodluck , сказал: «Я не могу поверить в то, через что прошли эти семьи, чтобы легально иммигрировать в Соединенные Штаты после того, как их выбрали и по существу пригласили для этого». Он добавил: «Что наиболее примечательно, так это контраст между публичными проиммигрантскими позициями администрации Байдена и той интенсивностью, с которой юристы Министерства юстиции продолжают отстаивать политику Госдепартамента эпохи Трампа, которая была тщательно разработана для сокращения существующей иммиграции. пути.”

Помимо кубинских и венесуэльских заявителей, более двух тысяч афганских победителей DV-2021 и их семей с нетерпением ждут собеседований на иммиграционную визу, однако посольство США в Кабуле не дало им собеседований до того, как оно прекратило свою деятельность 31 августа. По словам Моррисона, посольство США в Исламабаде отклонило запросы на перевод от некоторых из них.

Афганцы среди победителей лотереи DV

Многие афганские победители DV-2021 опасаются, что их жизни угрожает опасность из-за их планов иммиграции в США.Моррисон представляет 40 таких афганских семей DV-2021, которые являются истцами в иске Goodluck . По словам Моррисона, юристы правительства указали, что «в той степени, в которой любые заявители DV из Афганистана уже выезжали в третью страну (или будут путешествовать) и связались с почтой в этой стране с просьбой о рассмотрении их дела DV в После этого поста будет принято решение, основанное на местных условиях COVID-19 и доступных назначениях на собеседование.Однако Моррисон считает, что можно сделать больше, чтобы помочь таким семьям получить доступ в Соединенные Штаты, и он будет отстаивать свое дело в суде.

Победители лотереи имеют право подать заявку на получение Зеленой карты постоянного жителя Соединенных Штатов … [+] Америки.

getty

Почему программа работает

Лотерея разнообразия является одной из лучших иммиграционных программ в США по двум причинам. Во-первых, он диверсифицирует въезд иммигрантов, как и планировал Конгресс.Хотя со временем бенефициары программы могли измениться, элемент разнообразия остается. Во-вторых, это одна из немногих программ, в которых обычный человек, не имеющий семейных или личных связей или богатства, может иметь право на легальную иммиграцию в эту страну. Это глубоко перекликается с американскими ценностями.

Доверие на кону

Хотя у истцов по делу Goodluck будет еще один шанс выиграть судебную защиту в Окружном суде США 27 сентября, в отсутствие чрезвычайного постановления судьи тысячи победителей лотереи, вероятно, потеряют с трудом выигранные деньги.

Добавить комментарий

Ваш адрес email не будет опубликован.