Приорбанк банки корреспонденты: Реквизиты банков-корреспондентов

руб.
фунтов стерлингов
юаней
долларов США евро

1996 9 511 57 258 66 769

1997 9 125 59 773 68 898

ИСТОЧНИК: Федеральная корпорация страхования вкладов, Статистика банковского дела

(http: // www.fdic.gov/databank/sob/).

ТАБЛИЦА 4

Национальный корреспондент

Акции банковских вкладов

Доля рынка (в процентах)

Год

a

Топ 50 банков Топ 10 банков Топ 5 банков

1984 28,18 11,92 7,51

1985 27,79 14,78 10,51

1986 26,89 11,87 8,07

1987 26,47 11,53 7,78

1988 25,53 10,94 7,05

1989 27,82 13,15 8,66

1990 29,79 12,99 8,64

1991 28.61 12,89 8,95

1992 29,43 12,38 7,76

1993 30,44 13,39 7,99

1994 32,64 13,33 8,40

1995 33,52 14,94 8,52

1996 36,57 16,07 9,99

a. По состоянию на 30 июня.

ИСТОЧНИК: Расчеты авторов.

http://clevelandfed.org/research/review/

Экономический обзор, 1 квартал 1999 г.

Соглашение о банковском переводе для бизнеса | LendingClub Bank

ДОГОВОР ОБ УПРАВЛЕНИИ ДЕНЕЖНЫМИ СРЕДСТВАМИ ПРИЛОЖЕНИЕ: ДОГОВОР ОБ УСЛУГАХ ПЕРЕВОДА

НАСТОЯЩИЕ УСЛУГИ ПЕРЕВОДА ПРИЛОЖЕНИЕ (в дальнейшем это «Приложение» ) составлено между LendingClub BANK (далее «Банк») и между названная корпорация, товарищество, компания с ограниченной ответственностью, индивидуальное предприятие, некоммерческая ассоциация или организация, или другое коммерческое предприятие, правительство или другое государственное учреждение («Клиент») и включено посредством ссылки в Генеральное соглашение сторон об услугах по управлению денежными средствами ( «Соглашение» ).Настоящее Приложение распространяется на все услуги банковского перевода и денежных переводов, предоставляемые Банком Клиенту в соответствии с настоящим Приложением (далее «Услуга»). Сервис может использоваться вместе с Сервисом онлайн-банкинга для бизнеса (или «Сервисом онлайн-банкинга»), и это Приложение должно толковаться в соответствии с условиями Сервиса онлайн-банкинга для бизнеса, в зависимости от обстоятельств. Все термины, написанные с заглавной буквы, используемые в данном документе без определения, имеют значение, данное им в Соглашении. Если иное прямо не предусмотрено в этом Приложении, в той мере, в какой это Приложение несовместимо с положениями Соглашения или условиями Службы Business Online Banking, как описано в нем, это Приложение и любые поправки к нему, время от времени, имеют преимущественную силу. , но только в той мере, в какой это необходимо для разрешения такого конфликта.Настоящее Приложение вступает в силу после подписания обеими сторонами, и такая дата должна быть указана выше.

УСЛОВИЯ

1. Сервис. Услуга, описанная в этом Приложении, предоставляет Клиенту возможность переводить средства с определенных Депозитных счетов на другие счета («Счета получателя») в соответствии с указаниями Клиента. Учетная запись (-и) получателя может быть счетом (-ами) Клиента или только внутренними (в США) сторонними счетами или международными (не U.S.-based) сторонние счета, и могут быть в Банке или в национальных сторонних финансовых учреждениях. Клиент может использовать Сервис для инициирования одноразовых банковских переводов или автоматических постоянных поручений на перевод (как описано ниже) или для создания шаблонов для электронных переводов, осуществляемых на повторяющейся основе, которые включают один и тот же депозитный счет клиента и счет получателя («Повторяющиеся переводы» ) »). Клиент также может использовать Повторные переводы для создания автоматических постоянных заказов на переводы, как описано ниже.Все банковские переводы должны быть инициированы Клиентом и / или Уполномоченным пользователем Клиента.

2. Инструкции по передаче и способы передачи.

2,1 Клиент может поручить Банку перевести средства с любого Депозитного счета (-ов) Клиента, открытого в Банке, как указано в Приложении B к настоящему Приложению. Для целей настоящего Приложения такая инструкция (или «приказ») должна быть получена от Клиента или Авторизованного пользователя и инициирована посредством Интернет-банка, если только Банк не согласится на иное в письменной форме по своему единоличному и исключительному усмотрению.

2,2 Для передачи инструкций через Интернет-банк Клиент должен сначала согласиться и передать все инструкции в соответствии со всеми условиями и процедурами безопасности, применимыми к Услуге и изложенными в Соглашении с Клиентом и Бизнесом. Служба онлайн-банкинга, это Приложение и / или сопутствующие документы, предоставляемые Банком, в зависимости от обстоятельств, включая любые связанные с ними расписания, в которые Банк может время от времени вносить поправки (в совокупности именуемые «Процедуры безопасности»).

2,3 Полномочия Клиента на осуществление перевода и выдачу других указаний и инструкций, связанных с электронным переводом, будут окончательно предполагаться, если соблюдаются Процедуры безопасности, связанные с применимым методом передачи.

3. Лимиты сделок; Выполнение банковских переводов.

3,1 Отправляя запрос на банковский перевод, Клиент уполномочивает Банк снимать сумму любого запрошенного банковского перевода, который Клиент может разрешить и поручить, плюс любые применимые комиссии и сборы с указанного Депозитного счета Клиента.В соответствии с условиями настоящего Приложения Банк примет и выполнит банковский перевод, полученный от Клиента, который был аутентифицирован Банком и соответствует Процедурам безопасности (как описано ниже), временам отключения, лимитам транзакций и другим требованиям. как описано в этом Приложении и любых связанных экспонатах, установочных формах и другой документации. Банк отклоняет платежные поручения, в результате которых транзакции Клиента превысят дневной лимит транзакций или дневной лимит риска, установленный Банком для Клиента.Дневной лимит транзакций и дневной лимит подверженности могут время от времени изменяться по запросу Клиента в соответствии с правилами и политиками Банка. Любое изменение таких лимитов остается на усмотрение Банка.

3,2 Клиент должен, по запросу Банка, время от времени предоставлять Банку такую ​​финансовую информацию, отчеты и другую документацию, которую Банк обоснованно считает необходимой или уместной в отношении финансового состояния Клиента, которую Банк может обоснованно запросить у родственника. оценке Банком своей подверженности или риска.Любая операция, риск или аналогичные лимиты, установленные Банком в соответствии с настоящим Соглашением, совершаются по собственному усмотрению Банка и незамедлительно доводятся до сведения Клиента.

3,3 Все электронные переводы на счета в других депозитных учреждениях передаются с использованием системы денежных переводов Fedwire, принадлежащей и управляемой Федеральным резервным банком, или через аналогичную систему электронных переводов, используемую в основном для переводов средств между финансовыми учреждениями, которая может включать система, предоставляемая банковским посредником, корреспондентом или поставщиком услуг или через них.

3,4 Каждый банковский перевод должен включать следующую информацию в дополнение к любой информации, которая может потребоваться Банку для надлежащей идентификации и целей безопасности: (i) номер депозитного счета, с которого должны быть сняты средства, (ii) сумма, которая должна быть переведены, (iii) тип валюты, (iv) имя и маршрутный номер ABA или SWIFT BIC банка получателя, и (v) имя, адрес и номер счета получателя. В случае, если банковский перевод описывает номер счета для получателя, который указан на имя, отличное от указанного получателя, Банк может выполнить банковский перевод на указанный таким образом номер счета, несмотря на такое несоответствие.Дополнительная информация может потребоваться для международных банковских переводов, как описано ниже.

3,5 Шаблоны, созданные с помощью Business Online Banking Service, или другие инструкции для повторных переводов, основанные на информации, предоставленной Клиентом, и отражающие ее, являются исключительной ответственностью Клиента. Клиент соглашается освободить Банк от любых убытков или ответственности (включая разумные гонорары адвокатов), которые могут возникнуть у Клиента или Банка после выполнения Банком Повторного перевода, включая, помимо прочего, любые убытки из-за ошибки Клиента при создании шаблона Повторного перевода или инструкция.

4. Срок исполнения — Внутренние провода.

4,1 Банк будет выполнять каждый аутентифицированный банковский перевод, который соответствует всем Процедурам безопасности, времени отсечения и другим требованиям, изложенным в настоящем документе, в Рабочий день получения или в Рабочий день, запрошенный Клиентом, если банковский перевод устарело в будущем. Банк может потребовать дополнительную аутентификацию любого запроса на банковский перевод. Банк оставляет за собой право отклонить запрос на банковский перевод, который не может быть должным образом аутентифицирован.Время отсечки может устанавливаться и время от времени изменяться Банком. Инструкции по электронным переводам, полученные после указанного времени, могут рассматриваться Банком для всех целей как полученные на следующий Рабочий день.

4,2 За исключением исходящих электронных переводов с датой в будущем, исходящие электронные переводы внутри страны (получатели в США), инициированные и утвержденные в срок, указанный в Приложении A в рабочий день, будут обработаны в тот же день, если это День также является Рабочим днем ​​для корреспондентского пункта Банка и банка-получателя.Исходящие внутренние банковские переводы, инициированные и утвержденные после истечения срока, указанного в Приложении A, будут обработаны на следующий Рабочий день, если этот день также является Рабочим днем ​​для корреспондентского учреждения Банка и банка-получателя. Будущие внутренние исходящие банковские переводы будут инициированы в дату вступления в силу, запрошенную Клиентом, при условии, что эта дата является Рабочим днем, а не в день, когда Клиент совершил транзакцию с использованием Услуги. Клиент может отправить внутренний банковский перевод с датой в будущем за такой период времени до даты вступления в силу, запрошенной Клиентом, если это позволяет Услуга.

4.3 Банк может обрабатывать электронные переводы, полученные от Клиента, в любом удобном для Банка порядке, независимо от порядка их получения. Если одновременно или примерно в одно и то же время сделано более одного запроса на банковский перевод, а Доступные средства на соответствующем счете не покрывают все такие заказы или запросы, Банк может по своему усмотрению выполнить как можно больше таких заказов или запросов в течение долларовые лимиты таких Доступных средств.

5. Международные / зарубежные провода.

5,1 Международные / иностранные банковские переводы (получатели за пределами США) в валюте США и в иностранной валюте, инициированные и утвержденные до предельного времени, указанного в Приложении A в рабочий день, будут обработаны в тот же день, если День также является Рабочим днем ​​для корреспондентского пункта Банка и банка-получателя. Электронные переводы, инициированные и утвержденные после истечения срока, установленного в Приложении A для международных электронных переводов, будут обработаны на следующий Рабочий день, если этот день также является Рабочим днем ​​для корреспондентского учреждения Банка и банка-получателя.Стандартные для отрасли сроки доставки зарубежных электронных переводов (в большинстве, но не во всех случаях, два (2) рабочих дня) могут быть задержаны из-за проблем с часовым поясом; удаленное расположение банка-получателя; культурные различия в отношении праздников и времени наблюдения и т. д .; а также неверная или неполная информация, предоставленная Заказчиком.

5,2 Клиент признает, что телеграфные переводы в иностранной валюте должны основываться на валюте, которой торгует Банк, и что все обменные курсы будут соответствовать курсу, действующему на момент выполнения распоряжения о переводе, или по любому другому курсу, как могут быть согласованы сторонами.Если финансовое учреждение, назначенное для получения средств, не платит получателю, указанному в поручении на банковский перевод, который подлежит оплате в иностранной валюте, и средства возвращаются Банку, Банк не несет ответственности за сумму, превышающую стоимость средств. после того, как они были конвертированы из иностранной валюты в доллары США по курсу покупки, установленному Банком, для обмена на момент подтверждения Банком отмены поручения на банковский перевод, за вычетом любых сборов и расходов, понесенных Банком. Если Клиент решает инициировать международный банковский перевод в U.S. currency. Клиент подтверждает, что банк-получатель может выбрать оплату получателю в иностранной валюте по обменному курсу, определяемому банком-получателем. Клиент соглашается нести весь риск убытков из-за колебаний обменных курсов, и Клиент обязан оплатить Банку все расходы и расходы на конвертацию иностранной валюты по действующим на тот момент курсам и условиям Банка. Клиенту сообщается, что преобладающие обменные курсы Банка могут быть менее благоприятными для Клиента, чем рыночные обменные курсы.

5.3 Банк отправляет авторизованные и подтвержденные банковские переводы Клиента в иностранные банки через любой банк, который является членом корреспондентской сети Банка. Ни Банк, ни какой-либо из его корреспондентов не несут ответственности за любые ошибки, задержки или невыполнения обязательств при передаче любых сообщений в связи с таким зарубежным банковским переводом с помощью любых средств передачи.

5,4 Банк не дает никаких гарантий и не делает никаких заявлений относительно наличия средств в иностранном пункте назначения.Банк не дает явных или подразумеваемых гарантий относительно времени или даты поступления банковского перевода в банк-получатель, суммы любых комиссий, взимаемых банком-получателем, а также времени или даты получения средств получателем.

5,5 Клиент понимает и признает, что, если названный получатель не совпадает со счетом в банке-получателе, существует риск, что получатель может не получить переведенные средства. Если перевод не получен или не зачислен своевременно, Банк будет следовать обычным и обычным процедурам для завершения электронного перевода, определения местонахождения переведенных средств и / или возврата средств Клиенту.Если Банк не может определить, были ли денежные средства зачислены на счет получателя или они были возвращены, Клиент принимает на себя все финансовые обязательства или риск убытков в отношении суммы банковского перевода.

5,6 Международные телеграфные переводы регулируются всеми применимыми постановлениями и ограничениями правительств США и других стран в отношении валютных операций. Банк не обязан принимать какие-либо международные банковские переводы, направленные физическим, юридическим лицам или странам или через них, на которые распространяется действие постановлений правительства или предыдущего опыта работы Банка с конкретными странами.В той мере, в какой это не запрещено законом, в связи с любыми международными банковскими переводами, включающими перевод в любую страну за пределами США или из нее, Клиент соглашается освободить Банк от любых убытков или ответственности, которые Клиент может понести после Банк выполнил международный банковский перевод (-ы), включая, помимо прочего, любые убытки из-за неспособности иностранного банка или посредника доставить средства получателю.

6. ​​Повторные переводы.

6,1 Повторный перевод — это заказ на перевод на основе шаблона, который Клиент намеревается делать на регулярной, периодической основе одному и тому же получателю и на тот же счет в том же банке получателя и для которого только дата и сумма в долларах и любая дополнительная дополнительная информация может быть разной.

6,2 После настройки любого Повторного перевода Банк будет переводить средства с Депозитного счета (-ов) Клиента в соответствии с графиком и параметрами, установленными Клиентом и / или для Клиента в Интернет-банке или любых связанных экспонатах.

6,3 Для внутренних и международных повторных переводов, передаваемых через службу онлайн-банкинга, повторные переводы должны быть авторизованы в соответствии с условиями службы Интернет-банкинг и требованиями к соответствующим службам. Заказчик несет ответственность за создание всех шаблонов повторных переводов. Банк не несет ответственности за какие-либо ошибки при настройке или создании Клиентом какого-либо шаблона.

6.4 Изменения или удаления Повторных переводов, которые были установлены через Интернет-банк, должны быть изменены или удалены Клиентом через Интернет-банк до желаемой даты вступления в силу изменения или удаления Клиентом и в соответствии с установленными сроками. вперед в Интернет-банке.

7. Аннулирование и изменение телеграммы. Клиент может потребовать, чтобы Банк попытался отменить или изменить банковский перевод, ранее полученный от Клиента. Если запрос об отмене или изменении получен Банком до выполнения банковского перевода и у него достаточно времени, чтобы предоставить Банку возможность действовать по запросу Клиента, Банк может по своей собственной инициативе, но без обязательств, предпринять добросовестные усилия для принятия соответствующих мер. такой запрос. В случае, если запрос Клиента об отмене или изменении получен после выполнения запроса на банковский перевод, Банк попытается вернуть перевод.Несмотря на вышеизложенное, Банк не несет ответственности за невозможность отмены или изменения, и Банк не делает никаких заявлений или гарантий относительно способности Банка изменить или отменить электронный перевод. Клиент соглашается возместить Банку любые убытки, обязательства или расходы (включая разумные гонорары адвоката), которые Банк несет в результате запроса об отмене или изменении электронного перевода, а также действий, предпринимаемых Банком в соответствии с таким запросом.

8. Уведомление об отказе или возврате .Банк не несет ответственности за электронные переводы, отправленные Банком по указанию Клиента, которые не могут быть выполнены или которые возвращаются из-за неверной информации, предоставленной Клиентом. Клиент должен полностью указать имя и адрес получателя, так как банк получателя может решить вернуть действительный банковский перевод в случае неполной информации о получателе. Банк может отклонить или наложить условия, которые должны быть выполнены, прежде чем он примет инструкции Клиента для любого банковского перевода, по своему собственному усмотрению, в том числе, но не ограничиваясь этим, если на депозите в Банке недостаточно доступных средств для указанного Депозитного счета, если платежное поручение, которое не соответствует процедурам безопасности, если есть какое-либо несоответствие между платежным поручением и информацией, ранее предоставленной Банку, если Банк не может получить подтверждение такого платежного поручения, удовлетворительное для Банка, если Банк считает, что банковский перевод на самом деле, возможно, не было санкционировано, или если у Банка есть другие разумные основания не выполнять платежное поручение.Электронный перевод также может быть отклонен банком-посредником или банком-получателем, кроме Банка, или в силу закона. Если банковский перевод отклонен, Банк постарается незамедлительно известить Клиента по телефону. После отказа или возврата Банк не имеет никаких дальнейших обязательств действовать в отношении электронного перевода, а также Банк не несет какой-либо ответственности перед Клиентом из-за отказа другого лица в процессе электронного перевода или того факта, что уведомление не было отправлено или не было отправлено. в более раннее время или в течение любого указанного времени получения, принятия, исполнения или оплаты любого банковского перевода.

9. Процедуры безопасности.

9,1 Заказчик соглашается с тем, что Процедуры безопасности, используемые Заказчиком и изложенные или включенные посредством ссылки в этом Приложении и / или связанных документах, включая, помимо прочего, Приложение C к настоящему Приложению, а также условия и графики к Интернет-банку, являются коммерчески разумным методом обеспечения защиты от несанкционированных банковских переводов и всех других инструкций Клиента Банку.Любой запрос на перевод, переданный Клиентом, считается авторизованным, если он передан в соответствии с Процедурами безопасности. Заказчик также соглашается с тем, что любое решение, которое Заказчик может сделать для изменения или отказа от Процедур безопасности, лежит на Заказчике и что ответственность за любые убытки, возникшие полностью или частично в результате такого изменения или отказа, будет нести Заказчик.

9.2 Клиент несет строгую ответственность за создание и поддержание собственных надлежащих и коммерчески обоснованных процедур безопасности для защиты от несанкционированной передачи банковских переводов в Банк.Заказчик должен предотвращать и защищать от несанкционированной передачи, раскрытия информации и доступа к элементам, связанным с безопасностью, включая информацию, связанную с передачей электронных переводов, такую ​​как процедуры безопасности, инструкции, пароли и идентификаторы пользователей, а также системы и оборудование, которые взаимодействуют с ними, подключаются к ним. или разрешить доступ к Банку, его информации, системам и оборудованию (далее вместе именуемые «Элементы, связанные с безопасностью»). Заказчик должен установить, поддерживать и применять свои собственные коммерчески разумные методы, методы и процедуры обеспечения безопасности в отношении доступа, хранения и обслуживания элементов, связанных с безопасностью, для защиты от несанкционированной передачи и несанкционированного доступа к элементам, связанным с безопасностью.Такие методы, методы и процедуры должны соответствовать требованиям, связанным с безопасностью, описанным в этом Приложении или иным образом применимыми к Услуге.

9,3 Клиент признает, что Банк настоятельно рекомендует «двойной контроль» в качестве дополнительного уровня безопасности к функции банковских переводов Услуги. Благодаря этой дополнительной функции безопасности одному Авторизованному пользователю разрешается создавать, редактировать, отменять, удалять и восстанавливать запросы на банковский перевод со своим идентификатором пользователя, паролем и устройствами доступа; второй другой Авторизованный Пользователь с его / ее ИД пользователя, паролем и Устройствами доступа требуется для утверждения, деблокирования или удаления запросов на банковский перевод.

9,4 Клиент гарантирует, что никому не будет разрешено инициировать переводы без надлежащего надзора и мер безопасности, и соглашается принять разумные меры для сохранения конфиденциальности процедур безопасности и любых паролей, кодов, устройств безопасности и соответствующих инструкций, предоставленных Банком. в связи с Процедурами безопасности, применимыми к Услуге, и ограничить доступ к ней для сотрудников Клиента, на которых возложена обязанность передавать распоряжения о переводе в Банк.Если Клиент подозревает, знает, полагает или имеет основания полагать, что любая такая информация или инструкции были известны или иным образом получили доступ посторонние лица, Клиент соглашается немедленно уведомить Банк по телефону с последующим письменным подтверждением. Возникновение несанкционированного доступа не должно влиять на любые переводы, совершенные Банком добросовестно до получения такого уведомления и в течение разумного периода времени после его получения, чтобы у Банка было достаточно времени для ответа на такое уведомление.

9,5 Банк может время от времени предлагать Клиенту модифицированные, дополнительные или усиленные Процедуры безопасности для использования с Услугой. Заказчик понимает и соглашается с тем, что в случае отказа от использования любых таких измененных, дополнительных или усиленных Процедур безопасности он будет нести ответственность за любые убытки, которые можно было бы предотвратить с помощью таких Процедур безопасности. Несмотря на все остальное, что содержится в данном Приложении, если Банк считает, что для обеспечения безопасности Банка или денежных средств Клиента требуются немедленные действия, Банк может немедленно инициировать измененные, дополнительные или дополнительные Процедуры безопасности и незамедлительно уведомить об этом Клиента.

9,6 Заказчик настоящим подтверждает, что Процедуры безопасности не предназначены и не предназначены для обнаружения ошибок в содержании или проверки содержимого электронного перевода Клиента. Соответственно, ответственность за любые ошибки, содержащиеся в банковских переводах от Клиента, ложится на Клиента, и Клиент обязан выплатить или возместить (в зависимости от обстоятельств) сумму любого такого электронного перевода. Между Банком и Клиентом не согласованы никакие процедуры безопасности для обнаружения любой такой ошибки Клиента.ЕСЛИ КЛИЕНТ СОБИРАЕТСЯ ОТКАЗАТЬСЯ ОТ ИСПОЛЬЗОВАНИЯ ДВОЙНОГО КОНТРОЛЯ И / ИЛИ ДРУГИХ ДОПОЛНИТЕЛЬНЫХ, РЕКОМЕНДУЕМЫХ ПРОЦЕДУР БЕЗОПАСНОСТИ, КЛИЕНТ СОГЛАШАЕТСЯ, ЧТО ТАКОЕ ОТКАЗ ИЛИ ОТКАЗ ОСУЩЕСТВЛЯЕТСЯ ИДЕНТИФИКАЦИОННЫМ РИСКОМ, И ЗАКАЗЧИК НЕСЕТ ОТВЕТСТВЕННОСТЬ ИЛИ ОТКЛОНЕНИЕ. КЛИЕНТ ДАЛЕЕ СОГЛАШАЕТСЯ: (i) БАНК ПРЕДЛОЖИЛ КОММЕРЧЕСКИ РАЗУМНЫЕ СРЕДСТВА БЕЗОПАСНОСТИ, ОПИСАННЫЕ В ДОПОЛНИТЕЛЬНЫХ ПРОЦЕДУРАХ БЕЗОПАСНОСТИ, ОТ КОТОРЫХ КЛИЕНТ ОТКАЗАЛ ИЛИ ОТКЛОНЯЛСЯ; И (ii) ЗАКАЗЫ НА ПЕРЕДАЧУ, ПЕРЕДАННЫЕ ЗАКАЗЧИКОМ ПРИ ОТКАЗЕ ИЛИ ОТКЛОНЕНИИ ПРОЦЕДУР (И) БЕЗОПАСНОСТИ, РАССМАТРИВАЮТСЯ В СООТВЕТСТВИИ С РАЗРЕШЕНИЕМ.

10. Соблюдение процедур безопасности.

10,1 Если банковский перевод (или запрос на отмену или изменение электронного перевода), полученный Банком, был отправлен в соответствии с Процедурами безопасности, применимыми к Услуге, и, таким образом, подразумевается, что он был передан или санкционирован Клиентом, он считается действительным как банковский перевод (или запрос) Клиента, даже если банковский перевод (или запрос) не был санкционирован Клиентом. Если Банк принял банковский перевод (a) в соответствии с Процедурами безопасности в отношении такого электронного перевода, (b) в соответствии с любым письменным соглашением или инструкцией Клиента, ограничивающими принятие электронного перевода, выпущенного на имя Клиента, и (c) в добросовестно, тогда Клиент обязан выплатить Банку сумму такого банковского перевода.

10,2 Если банковский перевод (или запрос на отмену или изменение электронного перевода), полученный Банком, был фактически отправлен или санкционирован Клиентом, Клиент должен выплатить Банку сумму любого такого электронного перевода, независимо от того, выполнил ли Банк с Процедурами безопасности, применимыми к Услуге, и был ли этот банковский перевод ошибочным в каком-либо отношении или что любая такая ошибка была бы обнаружена, если бы Банк соблюдал Процедуры безопасности.

11.Точность; Несоответствие имени получателя и номера счета.

При отправке любого запроса на перевод или связанных инструкций Клиент несет ответственность за предоставление всей необходимой информации, требуемой Банком. Услуга Банка предназначена только для ответа на информацию, предоставленную Клиентом. Соответственно, любая неточность в любой информации, предоставленной Клиентом, может привести к непреднамеренному переводу средств. Банк не несет ответственности и не несет ответственности перед Клиентом за любую информацию, предоставленную Клиентом в электронном запросе или связанных инструкциях, которая является неточной, неполной или неверной по иным причинам.Клиент признает и соглашается с тем, что в соответствии со статьей 4A UCC Банк имеет право полагаться на номера, предоставленные Клиентом, для идентификации банков, получателей и других сторон банковского перевода, даже если эти номера не соответствуют или не соответствуют названия этих сторон, указанные Заказчиком. Банк и любое другое принимающее финансовое учреждение не обязаны определять, идентифицируют ли имя и номер одно и то же лицо или учреждение. Клиент признает, что платеж по запросу на перевод или соответствующие инструкции могут быть выполнены банком получателя на основе идентификационного номера или номера банковского счета, даже если он идентифицирует лицо, отличное от указанного получателя.

12. Оплата; Авторизация для пополнения счета.

12.1 Клиент обязуется компенсировать Банку Услугу, если это применимо и как указано в Таблице сборов Банка, прилагаемой в Приложении D к настоящему Приложению. В связи с каждым банковским переводом Клиент также должен уплатить Банку комиссию Банка за онлайн-перевод, действующую на момент такого перевода. Банк имеет право удерживать свои комиссии по настоящему Договору с любого Депозитного счета Клиента.

12.2 Клиент соглашается выплатить Банку сумму каждого распоряжения на перевод, полученного от Клиента в Рабочий день, когда Банк выполняет указанное распоряжение, или в любое другое время, которое может определить Банк.Банк может, без предварительного уведомления или требования, получить выплату такой суммы путем дебетования указанного Счета или, в случае недостаточности Доступных средств на Депозитном счете, дебетования любого другого Депозитного счета, который Клиент ведет в Банке, в единственном и исключительном порядке. осмотрительность. Клиент обязуется постоянно поддерживать остаток Доступных средств на назначенном Депозитном счете Клиента, достаточный для покрытия платежа по обязательствам Клиента в соответствии с настоящим Приложением. Банк не обязан выполнять и может отклонить без уведомления Клиента любое распоряжение на перевод, которое превышает сумму Доступных средств на депозите в Банке для указанного Депозитного счета, или любое распоряжение на перевод, которое не соответствует Процедурам безопасности как таковое, может быть время от времени видоизменяется.Несмотря на вышесказанное, Банк может, по усмотрению Банка и с одобрения одного из сотрудников Клиента с соответствующими полномочиями по заимствованию, выполнить перевод, который не соответствует требованиям Доступных денежных средств. Если Банк делает это, Клиент соглашается выплатить Банку по требованию сумму любого возникающего овердрафта на Депозитном счете Клиента, а также комиссию за овердрафт, указанную в Договоре о депозитном счете Клиента и / или применимом графике комиссий.

13. Советы и заявления. Все банковские переводы, принимаемые Банком (включая электронные переводы, отправленные или полученные от имени Клиента), будут отражаться в ежедневной истории Интернет-банка Клиента и в периодической выписке по Депозитному счету Клиента, выдаваемой Банком в отношении Депозитного счета (ов) на или с которого был осуществлен банковский перевод Клиенту. Если Клиент решит подписаться на специальную функцию уведомления Банка, Банк также отправит Клиенту совет или уведомление на адрес (а) электронной почты, указанный Клиентом, если банковский перевод был принят.Клиент соглашается проверять ежедневную историю Депозитного счета (ов) на следующий день после даты обработки и немедленно уведомлять Банк о любых расхождениях между записями Клиента и ежедневной историей. Клиент также соглашается уведомить Банк в соответствии с условиями Раздела 11 Соглашения о любом несоответствии между записями Клиента и информацией, указанной в периодической выписке по Счету (-ам). Если Клиент не уведомляет Банк о любом таком несоответствии, как того требует данный параграф, Клиент соглашается с тем, что ответственность Банка за любые убытки Клиента в отношении Записи, показанной в ежедневной истории или периодической выписке, будет ограничена в соответствии с положениями Соглашения сторон.

14. Возврат. Если банк получателя не платит получателю, указанному в поручении на банковский перевод, возврат будет произведен только после того, как Банк получит подтверждение фактической отмены поручения на банковский перевод и Банк получит в свободное владение списанные или зарезервированные средства. связь с банковским переводом. Любое возмещение будет производиться либо в отношении (i) номинальной суммы банковского перевода (за вычетом комиссии Банка и расходов и расходов корреспондентов, агентов или субагентов Банка), либо (ii) суммы, фактически полученной Банком в счет погашения обязательства. в Банк нашего корреспондента, агентов или субагентов или в зарубежные почтовые службы, в зависимости от того, что меньше.Однако в качестве условия возврата денежных средств Банк имеет возможность для электронного перевода, состоящего или частично состоящего из иностранной валюты, произвести возврат (i) в этой иностранной валюте или (ii) в долларах США по курсу покупки Банка на дата возврата денежных средств Заказчику. Если средства для оплаты банковского перевода были переведены за границу и не были возвращены или иным образом не предоставлены Банку, Банк не обязан делать какие-либо возмещения в счет электронного перевода. Банк не несет ответственности за сумму, превышающую сумму, уплаченную за банковский перевод, без учета комиссии, платы за кабель и других расходов.

15. Использование корреспондентских счетов . Электронный перевод может быть выполнен через любой или несколько банков-корреспондентов банка получателя и Банка способом, который Банк или любой другой банк, участвующий в электронном переводе, сочтет наиболее подходящим и эффективным.

16. Опора банка; Аутентификация .

16,1 Банк имеет право добросовестно полагаться на сообщения, которые он получает или отправляет Авторизованным пользователем, а также как подлинные и правильные.Банк не несет ответственности перед Клиентом за последствия такого доверия.

16.2 БАНК МОЖЕТ ПРИНИМАТЬ ТАКИЕ ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ДЕЙСТВИЯ И ВЫПОЛНЯТЬ ТАКИЕ ПРОЦЕДУРЫ, КАК СЧИТАТЬ УДОБНЫМ ДЛЯ ПРОВЕРКИ ПОДЛИННОСТИ ЛЮБОГО ПЕРЕВОДА ПРОВОДА. БАНК МОЖЕТ ОТЛОЖИТЬ ВЫПОЛНЕНИЕ ЛЮБОГО ПЕРЕВОДА ПРОВОДА ДО ЗАВЕРШЕНИЯ ОБРАТНОГО ОТВЕТА ИЛИ ПОЛУЧЕНИЯ ДРУГОЙ ФОРМЫ ПРОВЕРКИ, УДОВЛЕТВОРЕННОЙ ДЛЯ БАНКА. ЕСЛИ БАНК НЕ МОЖЕТ ПОЛУЧИТЬ УДОВЛЕТВОРИТЕЛЬНУЮ ПРОВЕРКУ, БАНК МОЖЕТ ОТКАЗАТЬСЯ ОТ ПРОВЕДЕНИЯ ЛЮБОГО ПЕРЕВОДА ПРОВОДА.Ни при каких обстоятельствах Банк не несет ответственности за задержку в выполнении банковского перевода или за невыполнение электронного перевода из-за отсутствия удовлетворительной проверки.

16,3 Банк имеет право записывать в электронном виде любые телефонные разговоры между персоналом Банка и Клиентом.

16,4 Операции по электронному переводу подпадают под все вышеизложенное и все правила, регулирующие электронные транзакции, включая, помимо прочего, Статью 4A UCC.

17.Обязанности банка.

17,1 При выполнении Услуги, указанной в данном Приложении, Банк имеет право полагаться исключительно на информацию, заявления и гарантии, предоставленные Клиентом в соответствии с настоящим Приложением, и не несет ответственности за точность или полноту из них. Банк несет ответственность только за оказание Услуги, как это прямо предусмотрено в данном Приложении. Банк не несет ответственности за действия или бездействие Клиента (включая, помимо прочего, сумму, точность, своевременность передачи или авторизацию любых инструкций или транзакций, полученных от Клиента или через Устройства доступа Клиента, как определено в Соглашении) или за любые другое лицо, включая, помимо прочего, любой Федеральный резервный банк или средство передачи или связи, и ни одно такое лицо не может считаться агентом Банка.Клиент соглашается возместить и защитить Банк от любых убытков, ответственности или расходов (включая разумные гонорары и расходы адвоката), возникающих в результате или возникающих в результате любого иска любого лица, которое Банк несет ответственность за любое действие или бездействие Клиента или любого другого лица, описанного в этот Раздел 17.

17.2 Клиент осознает и соглашается с тем, что предоставление Банком Услуги по настоящему Соглашению может время от времени прерываться. Не ограничивая общность вышеизложенного, Банк освобождается от бездействия или задержки в действиях, если такой сбой или задержка вызваны правовыми ограничениями, прерыванием передачи или средств связи, ошибкой или неисправностью оборудования или программного обеспечения, войной, террористическими актами. , чрезвычайные ситуации или другие обстоятельства, не зависящие от Банка.Время от времени Банку может потребоваться временно приостановить Услугу или обработку транзакции для более тщательного изучения или проверки, включая, помимо прочего, приостановку обработки для проверки на предмет подозреваемых мошеннических действий, проверку того, что Доступных средств достаточно, а также полностью собранные и действительные, или для соответствия OFAC в соответствии с применимыми инструкциями OFAC, и Банк освобождается от ответственности, если это действие вызывает задержку в расчетах и ​​/ или доступности транзакции.Кроме того, Банк освобождается от неспособности передать или задержать передачу платежа, перевода или другого использования Услуги (i) если, по разумному мнению Банка, обработка платежа, перевода или другое использование Услуги нарушит или будет способствовать за нарушение любой нынешней или будущей программы контроля рисков Федеральной резервной системы или любых применимых правил, законов, постановлений или нормативных требований; (ii) если Банк обоснованно подозревает, что транзакция включает мошенническую деятельность или что Доступных средств в конечном итоге будет недостаточно для покрытия транзакции, или (iii) если обработка платежа, перевода или другое использование Услуги, по единоличному усмотрению Банка, будет заставить Банк прибегнуть к небезопасным или ненадлежащим действиям.

18. Сотрудничество в сфере возмещения убытков. В случае любого ущерба, за который Банк или Клиент могут нести ответственность друг перед другом или перед третьей стороной в соответствии с Услугой, предоставляемой в соответствии с настоящим Приложением, Банк и Клиент должны предпринять разумные усилия для сотрудничества друг с другом, как это разрешено применимым законодательством. , при выполнении усилий по возмещению убытков и в связи с любыми действиями, которые соответствующая сторона может быть обязана защищать или решает преследовать против третьей стороны.

19. Утечки данных. Клиент соглашается соблюдать требования Раздела 10 Соглашения в отношении утечки данных.

20. Соответствие. Клиент обязуется соблюдать все применимые законы, правила и положения, связанные с Услугой. Клиент соглашается соблюдать такие правила, а также соглашается не инициировать и не получать запросы на банковский перевод или соответствующие инструкции в нарушение международных, федеральных, государственных и местных законов и постановлений, включая, помимо прочего, постановления, опубликованные Управлением иностранных активов. Контроль («OFAC»).В пределах, допустимых действующим законодательством, Клиент несет ответственность и полностью возмещает Банку любые и все штрафы, начисления и разумные гонорары адвокатов, понесенные Банком или наложенные на него в результате любого несоблюдения или нарушения таких правил, вызванного или вменяемого Заказчику.

21. Прекращение действия. Стороны могут прекратить действие настоящего Приложения в соответствии с условиями Соглашения сторон. Это Приложение автоматически и немедленно прекращает свое действие, если прекращается действие Соглашения сторон или прекращается действие любого Депозитного счета, от которого зависит Услуга.Любое прекращение действия настоящего Приложения не влияет на какие-либо права Банка и обязательства Клиента в отношении телеграфных запросов или связанных инструкций, инициированных Клиентом до вступления в силу такого прекращения, или на платежные обязательства Клиента в отношении услуг, оказанных Банком в соответствии с настоящим Соглашением до до момента вступления в силу такого прекращения или любых других обязательств, которые остаются в силе после прекращения действия настоящего Приложения. Положения этого Приложения, необходимые для реализации целей настоящего Приложения, остаются в силе после его прекращения.

22. Применимое право. В дополнение к условиям Соглашения сторон стороны соглашаются, что если какое-либо платежное поручение, регулируемое настоящим Приложением, является частью перевода средств в соответствии с Федеральным законом о переводе электронных средств, то все действия и споры между Клиентом, или любой Сторонний поставщик услуг (как определено в Соглашении), действующий от имени Клиента, и Банк должен руководствоваться Статьей 4A UCC с изменениями, внесенными в это Приложение.

23.Эффективность. Заказчик соглашается со всеми условиями данного Приложения. Ответственность Банка в соответствии с настоящим Приложением во всех случаях регулируется положениями Соглашения, включая, помимо прочего, любые его положения, которые исключают или ограничивают гарантии, предоставляемые Банком, возмещение убытков или средства правовой защиты, доступные от Банка. Настоящее Приложение заменяет и заменяет все предыдущие зарегистрированные соглашения в отношении услуг, описанных в настоящем документе, и остается в полной силе до тех пор, пока не будет прекращено или пока иное или измененное Приложение не будет принято Банком в письменной форме, или Соглашение не будет расторгнуто.

ГРАФИК A: ТЕХНИЧЕСКИЕ ХАРАКТЕРИСТИКИ ОБРАБОТКИ

Сроки доставки / время окончания:

A. Внутренние банковские переводы инициированы и утверждены до 16:00. ET в Рабочий день будет обработан в тот же день, если этот день также является рабочим днем ​​для корреспондентского учреждения Банка и банка-получателя; переводы инициированы и одобрены после 16:00. ET будет обработан на следующий Рабочий день, если этот день также является рабочим днем ​​для корреспондентского учреждения Банка и банка-получателя.

B. Международные банковские переводы в иностранной валюте или валюте США, инициированные и утвержденные до 13:00. ET в рабочий день будет обработан в течение стандартного для отрасли времени доставки (в большинстве, но не во всех случаях, два (2) рабочих дня). Зарубежные переводы могут быть задержаны из-за проблем с часовым поясом; удаленное расположение банка-получателя; культурные различия в отношении праздников и времени наблюдения и т. д .; и неверная информация, предоставленная Заказчиком.

ПРИЛОЖЕНИЕ B: УЧЕТНАЯ ЗАПИСЬ, ПРЕДНАЗНАЧЕННАЯ КЛИЕНТОМ

Общий суточный лимит перевода: $ 25 000,00

НАСТОЯЩИЙ ГРАФИК B: [X] Исходное приложение B к услуге банковских переводов Приложение C

РАСПИСАНИЕ ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ ПРОЦЕДУРЫ БЕЗОПАСНОСТИ

В дополнение к Процедурам безопасности, применимым к Интернет-банкингу, LendingClub Bank использует дополнительные процедуры безопасности для своих клиентов по телеграфным переводам. Процедуры обратного звонка: Банк требует процедуры обратного звонка для всех запросов на банковский перевод на сумму, равную или превышающую 25 000 долларов США.00. Клиент должен предоставить необходимую информацию ниже, чтобы назначить тех лиц, которые уполномочены получать и обеспечивать проверку всех таких запросов на банковский перевод с помощью этой процедуры обратного вызова. Персональный идентификационный номер (PIN) : Банк также требует использования PIN-кода каждым лицом, уполномоченным обеспечивать проверку всех таких запросов на банковский перевод с помощью процедуры обратного вызова. ПИН-код будет служить дополнительным средством для аутентификации личности уполномоченного (-их) лица (-ей) во время всех телефонных разговоров, связанных с конкретными данными Учетной записи / транзакции.Банк отправит уникальный PIN-код каждому уполномоченному лицу, указанному ниже, по защищенной электронной почте.

НАСТОЯЩИЙ ГРАФИК C: [X] Оригинальное приложение C к услуге банковских переводов

ГРАФИК D: ПЛАТА

18,00 долларов — исходящий внутренний банковский перевод

40,00 долларов — исходящий международный банковский перевод

10,00 долларов — Входящий банковский перевод

НАСТОЯЩИЙ ГРАФИК D IS: [X] Оригинальное приложение D к услуге электронного перевода

% PDF-1.6 % 1424 0 объект > эндобдж 1426 0 объект > эндобдж 1421 0 объект > поток 2008-04-09T17: 42: 03-04: 002008-04-09T15: 29: 58-04: 002008-04-09T17: 42: 03-04: 00application / pdfuuid: d7e22ca6-d76a-47c0-b4af-99eda64398f4uuid: be86c59f-654d-4565-b4bf-f50e8104fafdAcrobat Distiller 4.0 для Windows конечный поток эндобдж 1425 0 объект > / Кодировка >>>>> эндобдж 1315 0 объект > эндобдж 1316 0 объект > эндобдж 1358 0 объект > эндобдж 1389 0 объект > эндобдж 1390 0 объект > эндобдж 1396 0 объект > эндобдж 1402 0 объект > эндобдж 1408 0 объект > эндобдж 1414 0 объект > эндобдж 1415 0 объект > эндобдж 1416 0 объект > эндобдж 1417 0 объект > эндобдж 1418 0 объект > эндобдж 1419 0 объект > эндобдж 1276 0 объект > эндобдж 1279 0 объект > эндобдж 1282 0 объект > эндобдж 1285 0 объект > эндобдж 1288 0 объект > эндобдж 1290 0 объект > поток HWrF} WCREo

Реестр банковских лицензий на 24.07.2021

(в соответствии со статьей 3 Закона Республики Беларусь «О внесении изменений и дополнений в Банковский кодекс Республики Беларусь», №145–3 от 17 июля 2006 г.)

Банковская лицензия №

• привлечение средств физических и юридических лиц на счета и во вклады
• Размещение привлеченных от физических и юридических лиц денежных средств на счета и во вклады от своего имени и за свой счет на условиях возврата, выплаты процентов и срока погашения
• открытие банковских счетов для физических и юридических лиц и их обслуживание
• открытие и ведение счетов в драгоценных металлах
• расчетно-кассовое обслуживание физических и юридических лиц, в том числе банков-корреспондентов
• купля-продажа иностранной валюты
• купля-продажа драгоценных металлов и драгоценных камней в случаях, предусмотренных Национальным банком
• привлечение в депозиты и размещение драгоценных металлов и драгоценных камней от физических и юридических лиц
• выдача банковских гарантий

• доверительное управление фондом банковского управления по договорам доверительного управления
• доверительное управление денежными средствами по договорам доверительного управления
• выпуск банковских пластиковых карт
• выпуск электронных денег
• выпуск ценных бумаг, подтверждающих привлечение денежных средств во вклады и размещение их на счетах
• предоставление финансирования под дебиторскую задолженность (факторинг)
• предоставление имеющихся в них сейфов или сейфов физическим и юридическим лицам для хранения документов и ценностей (денежных средств, ценных бумаг, драгоценных металлов и драгоценных камней и т.

  Добавить комментарий Отменить ответ

  Ваш адрес email не будет опубликован. Обязательные поля помечены *

  Комментарий *

  Имя *

  Email *

  Сайт

  Поиск:

  Рубрики

  • Бизнес
  • Вложения
  • Готовый
  • Идеи
  • Покупатели
  • Разное
  • Расчеты
  • С нуля
  • Советы
  • Средний
  • Франшиза