| Банк | Рейтинг Forbes | Адрес | Телефоны | Отделения | Банкоматы | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 11 | Лицензия №3292 | Райффайзенбанк | г. Москва, ул.Троицкая, д.17, стр. 1 | 8 800 700-91-00 | 120 | 1292 | |
| 22 | Лицензия №1 | ЮниКредит Банк | г. Москва, Пречистенская набережная, д.9 | 8 800 700-10-20 | 87 | 504 | |
| 33 | Лицензия №2272 | Росбанк | г. Москва, ул. Маши Порываевой, д. 34 | 8 800 234-44-34 | 471 | 1764 | |
| 44 | Лицензия №1481 | Сбербанк России | 117997, г. Москва, ул. Вавилова, д.19 | 7457 | 31114 | ||
| 55 | Лицензия №2557 | Ситибанк | 125047, г. Москва, ул. Гашека, д. 8-10, стр. 1 | 8 800 700-38-38 | 12 | 27 | |
| 66 | Лицензия №3235 | СЭБ Банк | г. Санкт-Петербург, ул. Михайлова, д.11 | +7 812 334-03-60 | 2 | — | |
| 77 | Лицензия №2309 | АКБ «БЭНК ОФ ЧАЙНА» | г. Москва, Проспект Мира, д.72 | +7 495 258-53-01 | 1 | — | |
| 88 | Лицензия №1000 | Банк «ВТБ» | 190000, г. Санкт-Петербург, ул. Большая Морская, 29 | 8 800 100-24-24 | 1381 | 9646 | |
| 99 | Лицензия №3349 | Россельхозбанк | г. Москва, Гагаринский пер., д.3 | 8 800 100-01-00 | 1125 | 2791 | |
| 1010 | Лицензия №2216 | Банк «Интеза» | г. Москва, Петроверигский пер., д. 2 | 8 800 200-80-08 | 46 | 39 | |
| 1111 | Лицензия №1792 | Русфинанс Банк | 443013, Самарская область, г. Самара, ул. Чернореченская, дом 42а | 8 800 200-54-34 | 123 | — | |
| 1212 | Лицензия №170 | РН Банк | 109028, г. Москва, Серебряническая набережная, д. 29 | +7 495 775-40-68 | 1 | — | |
| 1313 | Лицензия №3470 | Тойота Банк | 109028, г. Москва, Серебряническая наб., дом 29 | 8 800 200-57-75 | 1 | — | |
| 1414 | Лицензия №3500 | Фольксваген Банк РУС | г. Москва, ул. Обручева, д. 30/1, стр. 1 | 8 800 700-75-57 | 1 | — | |
| 1515 | Лицензия №1326 | Альфа-Банк | 107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 27 | 8 800 200-00-00 | 389 | 2090 | |
| 1616 | Лицензия №963 | Совкомбанк | 156000, г. Кострома, пр. Текстильщиков, д. 46 | 8 800 100-00-06 | 1421 | 1232 | |
| 1717 | Лицензия №2766 | ОТП Банк | г. Москва, Ленинградское шоссе, д. 16 А, стр.1 | 8 800 100-55-55 | 221 | 162 | |
| 1818 | Лицензия №1978 | Московский Кредитный Банк | г. Москва, Луков переулок, д. 2, стр. 1 | 8 800 100-48-88 | 145 | 706 | |
| 1919 | Лицензия №2673 | Тинькофф Банк | г. Москва, 1-й Волоколамский проезд, дом 10, стр.1 | 8 800 555-77-78 | — | 1995 | |
| 2020 | Лицензия №436 | Банк «Санкт-Петербург» | Санкт-Петербург, Малоохтинский пр., д. 64, лит. А | 8 800 222-50-50 | 62 | 409 | |
| Банк | Депозиты | Адрес | Телефоны | Отделения | Банкоматы | ||
|---|---|---|---|---|---|---|---|
| 11 | Лицензия №1481 | Сбербанк России | 9 561 703 млн. ₽ 0% за месяц | 117997, г. Москва, ул. Вавилова, д.19 | 7457 | 31114 | |
| 22 | Лицензия №1000 | Банк «ВТБ» | 2 203 828 млн. ₽ +3% за месяц | 190000, г. Санкт-Петербург, ул. Большая Морская, 29 | 8 800 100-24-24 | 1381 | 9646 |
| 33 | Лицензия №3349 | Россельхозбанк | 1 114 157 млн. ₽ 0% за месяц | г. Москва, Гагаринский пер., д.3 | 8 800 100-01-00 | 1125 | 2791 |
| 44 | Лицензия №354 | Газпромбанк | 965 629 млн. ₽ 0% за месяц | 117420, г. Москва, ул. Наметкина, д. 16, корпус 1 | 8 800 100-07-01 | 356 | 2897 |
| 55 | Лицензия №2209 | ПАО Банк «ФК Открытие» | 474 638 млн. ₽ 0% за месяц | 115114, г. Москва, ул. Летниковская, д.2, стр.4 | 8 800 444-44-00 | 399 | 2277 |
| 66 | Лицензия №963 | Совкомбанк | 404 725 млн. ₽ +1% за месяц | 156000, г. Кострома, пр. Текстильщиков, д. 46 | 8 800 100-00-06 | 1421 | 1232 |
| 77 | Лицензия №1978 | Московский Кредитный Банк | 390 445 млн. ₽ +2% за месяц | г. Москва, Луков переулок, д. 2, стр. 1 | 8 800 100-48-88 | 145 | 706 |
| 88 | Лицензия №2673 | Тинькофф Банк | 272 398 млн. ₽ +2% за месяц | г. Москва, 1-й Волоколамский проезд, дом 10, стр.1 | 8 800 555-77-78 | — | 1995 |
| 99 | Лицензия №3368 | СМП Банк | 231 546 млн. ₽ +35% за месяц | г. Москва, ул. Садовническая, д. 71, стр. 11 | 8 800 555-25-55 | 105 | 402 |
| 1010 | Лицензия №1326 | Альфа-Банк | 221 041 млн. ₽ +2% за месяц | 107078, г. Москва, ул. Каланчевская, д. 27 | 8 800 200-00-00 | 389 | 2090 |
| 1111 | Лицензия №436 | Банк «Санкт-Петербург» | 165 997 млн. ₽ 0% за месяц | Санкт-Петербург, Малоохтинский пр., д. 64, лит. А | 8 800 222-50-50 | 62 | 409 |
| 1212 | Лицензия №429 | Уральский Банк Реконструкции и Развития | 138 344 млн. ₽ 0% за месяц | г. Екатеринбург, ул. Сакко и Ванцетти, д. 67 | 8 800 100-02-00 | 161 | 1069 |
| 1313 | Лицензия №650 | Почта Банк | 131 604 млн. ₽ -1% за месяц | г. Москва, Преображенская пл., д. 8 | 8 800 550-07-70 | 7082 | 3407 |
| 1414 | Лицензия №2289 | Банк «Русский Стандарт» | 126 184 млн. ₽ 0% за месяц | г. Москва, ул. Ткацкая, д. 36 | +7 495 748-07-48 | 153 | 169 |
| 1515 | Лицензия №328 | Банк «Россия» | 122 212 млн. ₽ 0% за месяц | 191124, Санкт-Петербург, пл. Растрелли, 2, литер А | 8 800 100-11-11 | 64 | 456 |
| 1616 | Лицензия №1 | ЮниКредит Банк | 120 933 млн. ₽ 0% за месяц | г. Москва, Пречистенская набережная, д.9 | 8 800 700-10-20 | 87 | 504 |
| 1717 | Лицензия №3287 | Всероссийский Банк Развития Регионов | 118 163 млн. ₽ -1% за месяц | г. Москва, Сущевский вал, дом 65, корп.1 | 8 800 700-03-49 | 56 | 733 |
| 1818 | Лицензия №316 | Хоум Кредит Банк | 109 972 млн. ₽ +20% за месяц | 125040, г. Москва, ул. Правды, д. 8, корпус 1 | +7 495 785-82-22 | 294 | 318 |
| 1919 | Лицензия №912 | Московский Индустриальный Банк | 99 191 млн. ₽ 0% за месяц | г. Москва, ул. Орджоникидзе, д. 5 | 8 800 100-74-74 | 156 | 1816 |
| 2020 | Лицензия №2306 | Абсолют Банк | 97 413 млн. ₽ 0% за месяц | 127051, г. Москва, Цветной бульвар, д. 18 | 8 800 200-20-05 | 53 | 88 |
Forbes назвал самые надежные банки России
Впервые с 2017 года рейтинг самых надежных российских банков журнала Forbes возглавил «Сбер». Также в топ-3 вошли Райффайзенбанк, занимавший в прошлом году первое место и Росбанк, который также как и в предыдущем году, находится на третьем месте в рейтинге Forbes. Самым надежным, по версии Forbes, частным банком в России по-прежнему считается Альфа-банк.
Занимавший вторую позицию в 2020 году ЮниКредит банк, съехал на 12 место. В мае прошлого года рейтинговым агентством Fitch было снижен рейтинг с максимального российского уровня до ВВВ-. В декабре рейтинг был отозван по коммерческим причинам. Одновременно с ЮниКредит банком, пятерку лидеров покинул и Ситибанк из-за отзыва рейтинга агентством Fitch. В настоящее время Ситибанк занимает 14-ю позицию, однако он сохранил высший рейтинг ААА по национальной шкале от агентства АКРА.
Основные данные по активам, рейтингам и другим показателям, находящимся в рейтинге, были собраны для Forbes рейтинговым агентством «Эксперт РА». Данные аккредитованных в Центробанке России международных агентств, таких как S&P, Moody’s и Fitch, а также российских АКРА, «Эксперт РА» и НКР были учтены Forbes при составлении рейтинга.
К банкам с наивысшей степенью надежности относятся и «дочки» иностранных банков, также как и крупнейшие банки России, имеющие рейтинг по международной шкале ВВВ и ВВВ- или с рейтингом ААА по национальной шкале. Лидером группы банков с наивысшей степенью надежности стал «Сбер», так как только этот банк имеет рейтинг ВВВ по международной шкале среди российских банков. Помимо «Сбера» в первую десятку рейтинга также вошли ВТБ и Газпромбанк.
Самым надежным, по версии Forbes, среди частных банков России, без изменения остался Альфа-банк, который лидирует во второй группе по надежности банков, имеющих рейтинги ВВ+ и ВВ по международной шкале, а по национальной – АА+ и АА. Forbes считает данные банки надежными, но их устойчивость зависит от благоприятной деловой среды. Совкомбанк также вошел в данную группу, заняв 28 строчку в рейтинге.
Десятку самых надежных банков России по мнению Forbes составили: «Сбер», Райффайзенбанк, Росбанк, ИНГ Банк (Евразия), HSBC банк, Bank of China, СЭБ банк, China Construction Bank, ВТБ и Газпромбанк.
Forbes назвал самые надежные банки России :: Финансы :: РБК
Крупнейший банк России — Сбербанк — оказался на четвертом месте в рейтинге самых надежных банков страны. Первое место занял Unicredit. Росбанк, прошлогодний лидер, опустился на третью позицию
Forbes опубликовал новую версию ежегодного рейтинга надежности банков. Список основан на оценках крупнейших российских и международных рейтинговых агентств («Эксперт РА», АКРА, Fitch, S&P, Moody’s).
Рейтинг разбит на пять групп. В первую группу вошли самые надежные банки с рейтингами BBB- и BB+ (Fitch). Как и в прошлом году, лидирующие позиции удерживают «дочки» иностранных банков и крупнейшие госбанки. Первое место в рейтинге занимает Unicredit. Вслед за ним идут Райффайзенбанк, Росбанк (лидер прошлогоднего рейтинга), Сбербанк и ВТБ.
Unicredit и Райффайзенбанк укрепили свои позиции в рейтинге с прошлого года, каждый поднялся на одну строчку. Росбанк потерял сразу две позиции. В десятку самых надежных также вошли Ситибанк, ИНГ банк (Евразия), «Нордеа», HSBC и Credit Agricole.
Среди ста крупнейших российских банков наименее надежными рейтинговые агентства считают НС Банк, Ланта-банк, Фора-банк, АКБ «Международный финансовый клуб» и Аресбанк.
Forbes опубликовал рейтинг самых надежных российских банковВ рейтинге Forbes надежных банков России сменился лидер :: Финансы :: РБК
Журнал Forbes опубликовал ежегодный рейтинг самых надежных банков России. В этом году топ-100 возглавил Райффайзенбанк, который сместил на вторую строку прошлогоднего лидера Unicredit Bank.
При составлении перечня авторы учитывали данные международных (S&P, Moody’s, Fitch) и российских (АКРА, «Эксперт РА») рейтинговых агентств, аккредитованных в ЦБ. В итоге банки были разделены на пять групп надежности.
В первую группу c наивысшей степенью надежности попали крупнейшие российские госбанки и «дочки» иностранных банков — 25 кредитных организаций с рейтингами BBB и BBB- по международной шкале и AAA по национальной шкале. На третьем (после Райффайзенбанка и Unicredit) месте, как и в 2019 году, оказался Росбанк. Четвертую строку занял Сбербанк, а пятую — Ситибанк. В первую десятку также вошли «ИНГ Банк (Евразия)», Нордеа Банк, Эйч-эс-би-си Банк (российская «дочка» HSBC), СЭБ Банк и «Бэнк оф Чайна» («дочка» Bank of China).
Во вторую группу надежности попали 20 банков с рейтингами по международной шкале BB+ и BB, по российской шкале — AA+ и AA. Как отмечает журнал, устойчивость этих кредитных организаций во многом зависит от благоприятной деловой среды. В их числе — Альфа-банк, Совкомбанк, Московский кредитный банк, Тинькофф Банк и другие.
Самые надежные банки в России на 2021 год: рейтинг Forbes
Оценивая надежность банков, работающих в России, аналитики журнала Forbes на этот раз не стали изменять принципы формирования рейтинга.
Эксперты учитывали данные международных и российских рейтинговых агентств, которые аккредитованы в Банке России. На первом этапе выбрали банки исходя из наличия рейтинга от любого из агентств. Внутри групп банки расположены по убыванию рейтингов, банки с одинаковым наивысшим рейтингом — в порядке убывания активов.
В результате их выводы о надежности банков России, по сравнению с прошлыми периодами, изменились не слишком сильно.
Самые надежные банки в России, по мнению Forbes – это, по-прежнему, «дочки» иностранных банков, а также крупнейшие госбанки: Сбербанк, ВТБ и Газпромбанк.
Правда, надо отметить, что свои позиции в рейтинге самых надежных банков России, по версии Forbes, финансовые учреждения в последние годы меняли разительно.
✓В 2016 году, например, на первой строчке находился Ситибанк — «дочка» американской Citigroup, одной из крупнейших финансовых структур в мире.
✓В 2017 году на первое место среди самых надежных банков России аналитики Forbes поставили Сбербанк.
✓В 2018 почетное первое место вновь занял русифицированный «иностранец» — Росбанк, входящий в состав международной финансовой группы Societe Generale.
✓В 2019 году самым надежным банком России журнал Forbes назвал Юникредит банк, который входит в группу UniCredit, работающую по всей Западной, Центральной и Восточной Европе.
✓В 2020 пальму первенства эксперты отдали Райффайзенбанку, принадлежащему к международной банковской Группе Райффайзенбанк Интернешнл.
✓ В 2021 году на первое место по надежности вновь вернулся СберБанк.
Остальные места распределились следующим образом…
Смотрите также:
— Вклады в банках Москвы под максимальный процент >>
— Выгодные депозиты в Санкт-Петербурге: ставки и условия >>
Рейтинг самых надежных банков России
Смотрите список самых надежных банков в России, который составили аналитики журнала Forbes в 2021 году.
Надежность * * * * *
Самые надежные участники рейтинга — «дочки» иностранные банков и крупнейшие российские госбанки. В группу вошли банки с рейтингами по международной шкале BBB и BBB- и рейтингом по национальной шкале AAA
|
№ |
Банк |
Рейтинги |
|
1 |
Сбербанк |
Baa3 (Moody’s), |
|
2 |
Райффайзенбaнк |
Baa3 (Moody’s) |
|
3 |
Росбанк |
Baa3 (Moody’s) |
|
4 |
ИНГ Банк (Евразия) |
BBB (Fitch), |
|
5 |
Эйч-Эс-Би-Си Банк (РР) |
BBB (Fitch), |
|
6 |
Бэнк оф Чайна |
BBB (Fitch), |
|
7 |
СЭБ Банк |
BBB (Fitch), |
|
8 |
Чайна Констракшн Банк |
BBB (Fitch), |
|
9 |
Банк ВТБ |
Baa3 (Moody’s) |
|
10 |
Банк ГПБ |
Ba1 (Moody’s) |
|
11 |
Россельхозбанк |
Ba1 (Moody’s) |
|
12 |
Юникредит Банк |
BBB– (S&P), |
|
13 |
Банк Дом.РФ |
Baа3 (Moody’s) |
|
14 |
Ситибанк |
AAA(RU) (АКРА) |
|
15 |
Дойче Банк |
AAA(RU) (АКРА) |
|
16 |
Мидзухо Банк (Москва) |
AAA(RU) (АКРА), |
|
17 |
Эм-Ю-Эф-Джи Банк (Евразия) |
AAA(RU) (АКРА) |
|
18 |
Коммерцбанк (Евразия) |
AAA(RU) (АКРА) |
|
19 |
СМБСР Банк |
AAA(RU) (АКРА) |
|
20 |
Тойота Банк |
AAA(RU) (АКРА) |
|
21 |
Креди Агриколь КИБ |
AAA(RU) (АКРА) |
|
22 |
БНП Париба Банк |
AAA(RU) (АКРА) |
|
23 |
Фольксваген Банк Рус |
AAA(RU) (АКРА) |
|
24 |
Дж. П. Морган Банк Интернешнл |
AAA(RU) (АКРА) |
|
25 |
Натиксис Банк |
AAA(RU) (АКРА) |
|
26 |
Мерседес-Бенц Банк Рус |
AAA(RU) (АКРА) |
.
Надежность * * * * *
В группу вошли банки с рейтингами по международной шкале BB+ и BB, по российской шкале AA+ и AA. Они оцениваются как довольно надежные, но их устойчивость во многом зависит от благоприятной деловой среды. В случае ухудшения коньюнктуры банки из этой группы сохранят доступ к альтернативным финансовым ресурсам, что позволит им выполнить обязательства.
|
№ |
Банк |
Рейтинги |
|
27 |
Альфа-банк |
Ba1 (Moody’s) |
|
28 |
Совкомбанк |
Ba1 (Moody’s) |
|
29 |
Росэксимбанк |
Ba1 (Moody’s) |
|
30 |
ОТП Банк |
BB+ (S&P), |
|
31 |
Банк Возрождение |
Ba1 (Moody’s) |
|
32 |
РН Банк |
BB+ (S&P), |
|
33 |
Банк Интеза |
BB+ (Fitch), |
|
34 |
Московский кредитный банк |
Ba3 (Moody’s) |
|
35 |
Промсвязьбанк |
Ba2 (Moody’s) |
|
36 |
Банк ФК Открытие |
Ba2 (Moody’s) |
|
37 |
Банк ВБРР |
Ba2 (Moody’s) |
|
38 |
Тинькофф Банк |
Ba3 (Moody’s) |
|
39 |
Банк Санкт-Петербург |
Ba3 (Moody’s) |
|
40 |
Банк Зенит |
Ba3 (Moody’s) |
|
41 |
МСП Банк |
Ba2 (Moody’s) |
|
42 |
Банк Аверс |
BB (Fitch), |
|
43 |
СКБ Приморья Примсоцбанк |
BB (Fitch), |
|
44 |
СДМ-Банк |
BB (Fitch), |
|
45 |
Банк Левобережный |
BB (Fitch), |
|
46 |
Челиндбанк |
BB (Fitch), |
|
47 |
АБ Россия |
A+(RU) (АКРА) |
|
48 |
АйСиБиСи Банк |
ruAA (Эксперт РА) |
.
Надежность * * * * *
Банкам этой группы в случае финансовых проблем придется рассчитывать на свои силы. При этом у них сохраняется ограниченная подушка ликвидности, в случае их банкротства у кредиторов есть шансы получить свои вложения в процессе банкротства. В группу вошли банки с рейтингами по международной шкале BB- и B+, по национальной шкале АА- и А+.
|
№ |
Банк |
Рейтинги |
|
49 |
Новикомбанк |
Ba3 (Moody’s) |
|
50 |
Банк Уралсиб |
B2 (Moody’s) |
|
51 |
ХКФ Банк |
BB– (Fitch), |
|
52 |
МТС-Банк |
BB– (Fitch), |
|
53 |
КБ ЛОКО-банк |
BB– (Fitch), |
|
54 |
Кредит Европа Банк (Россия) |
B1 (Moody’s) |
|
55 |
Центр-инвест |
Ba3 (Moody’s) |
|
56 |
Экспобанк |
BB– (Fitch), |
|
57 |
НБД-Банк |
Ba3 (Moody’s) |
|
58 |
АК Барс |
B1 (Moody’s) |
|
59 |
АКБ Металлинвестбанк |
B1 (Moody’s) |
|
60 |
Банк Союз |
B+ (S&P), |
|
61 |
АКБ Алмазэргиэнбанк |
B+ (Fitch), |
|
62 |
РНКБ Банк |
A+(RU) (АКРА) ruA (Эксперт РА) |
|
63 |
Банк СНГБ |
ruA+ (Эксперт РА) |
|
64 |
Запсибкомбанк |
ruA+ (Эксперт РА) |
|
65 |
Банк КУБ |
ruA+ (Эксперт РА) |
.
Надежность * * * * *
В группу включены банки с рейтингами по международной шкале B и B- и по национальной шкале А и А-.
|
№ |
Банк |
Рейтинги |
|
66 |
АКБ Абсолют Банк |
B2 (Moody’s) |
|
67 |
КБ Ренессанс Кредит |
B (S&P), |
|
68 |
АКБ Авангард |
B2 (Moody’s) |
|
69 |
Азиатско-Тихоокеанский Банк |
B (Fitch), |
|
70 |
КБ Кубань Кредит |
B2 (Moody’s) |
|
71 |
АКБ Центрокредит |
B (S&P), |
|
72 |
Меткомбанк |
B2 (Moody’s) |
|
73 |
КБ Солидарность |
B2 (Moody’s) |
|
74 |
Банк ПСКБ |
B2 (Moody’s) |
|
75 |
КБ УБРиР |
B– (Moody’s) |
|
76 |
Банк Русский Стандарт |
B– (S&P), |
|
77 |
СМП Банк |
A.ru (НКР) |
|
78 |
Челябинвестбанк |
ruA (Эксперт РА) |
|
79 |
Саровбизнесбанк |
ruA (Эксперт РА) |
|
80 |
Почта Банк |
A–(RU) (АКРА) |
|
81 |
БМ-Банк |
ruA– (Эксперт РА) |
|
82 |
БКС Банк |
ruA– (Эксперт РА) |
|
83 |
Банк СГБ |
ruA– (Эксперт РА) |
|
84 |
МС Банк Рус |
ruA– (Эксперт РА) |
|
85 |
Денизбанк Москва |
A–(RU) (АКРА) |
.
Надежность * * * * *
В эту группу включены банки, которые не имеют рейтингов от международных агентств, но имеют российские рейтинги BBB+ и ниже. В этой группе все зависит от конкретного уровня рейтинга. Уровень BBB означает умеренную кредитоспособность, рейтинг же уровня BB+ и ниже означает хорошую устойчивость банка только в краткосрочной перспективе.
|
№ |
Банк |
Рейтинги |
|
86 |
РГС Банк |
ruBBB+ (Эксперт РА) |
|
87 |
Киви Банк |
BBB+(RU) (АКРА) |
|
88 |
Хлынов |
ruBBB (Эксперт РА) |
|
89 |
ТКБ Банк |
BBB–.ru (НКР) |
|
90 |
Роскосмосбанк |
ruBBB- (Эксперт РА) |
|
91 |
Банк Финсервис |
ruBBB- (Эксперт РА) |
|
92 |
Кольцо Урала |
ruBBB- (Эксперт РА) |
|
93 |
Дальневосточный банк |
ruBBB- (Эксперт РА) |
|
94 |
Энерготрансбанк |
ruBBB- (Эксперт РА) |
|
95 |
АКБ Держава |
BBB–(RU) (АКРА) |
|
96 |
Пересвет |
ruBB+ (Эксперт РА) |
|
97 |
МИнБанк |
BB+(RU) (АКРА) |
|
98 |
Международный финансовый клуб |
ruBB+ (Эксперт РА) |
|
99 |
Татсоцбанк |
ruBB+ (Эксперт РА) |
|
100 |
Банк Национальный стандарт |
ruBB+ (Эксперт РА) |
« Рейтинг одного из агентств — самый простой способ оценить надежность банка. При возникновении проблем и последующем снижении рейтинга банки часто разрывают контракты с агентствами.
Отсутствие рейтинга не означает, что у банка проблемы, но наличие высокого рейтинга можно считать определенной гарантией надежности.
Лакмусовой бумажкой для банка могут быть и некоторые показатели, такие как излишняя концентрация операций на отраслях или клиентах на фоне небольшого запаса капитала и ликвидности, низкая рентабельность в сочетании с низкой достаточностью капитала на фоне значительной доли депозитов населения, фондирование долгосрочных кредитов юрлиц за счет вкладов физлиц». — Говорится в аннотации к рейтингу.
.
Смотрите также:
— Вклады ВТБ для физических лиц: высокие проценты в рублях >>
— Вклады Сбербанка для физлиц: выгодные проценты, условия >>
Для справки
Рейтинг самых надежных банков России в 2016, 2017, 2018, 2019 годах, по мнению Forbes
|
2016 г. |
2017 г. |
2018 г. |
2019 г. |
2020 г. |
|
Ситибанк |
Сбербанк |
Росбанк |
Юникредит банк |
Райффайзенбанк |
|
Нордеа Банк |
Юникредит Банк |
Юникредит банк |
Райффайзенбанк |
Юникредитбанк |
|
Эйч-Эс-Би-Си Банк |
Росбанк |
Райффайзенбанк |
Росбанк |
Росбанк |
|
Креди Агриколь Киб |
Райффайзенбанк |
Сбербанк |
Сбербанк |
Сбербанк |
|
Банк Интеза |
Ситибанк |
Ситибанк |
ВТБ |
Ситибанк |
|
Юникредит Банк |
Банк Интеза |
Нордеа |
Ситибанк |
Инг Банк (Евразия) |
|
Росбанк |
Бэнк Оф Чайна |
ВТБ |
Инг банк (Евразия) |
Нордеа |
|
Дельтакредит |
ВТБ |
Бэнк оф Чайна |
Нордеа |
Эйч-Эс-Би-Си Банк |
|
Русфинанс Банк |
Газпромбанк |
Интеза |
Эйч-эс-би-си банк |
Сэб Банк |
|
Сбербанк |
Россельхозбанк |
Газпромбанк |
Креди Агриколь |
Бэнк Оф Чайна |
Источник: Forbes
Настоящий рейтинг не является базой для однозначных выводов о надежности организаций. Сайт Top-RF.ru не несет никакой ответственности за последствия любых интерпретаций настоящего рейтинга и принятых на его основе решений.
|
Журнал «Global Finance» публикует свой список самых надёжных банков мира в течении 19 лет. Это признанный рейтинг, который является стандартом для всего финансового мира. 50 самых надёжных банков отбираются через сравнение долгосрочных кредитных рейтингов и совокупных активов среди 500 крупнейших банков мира. При оценке используются рейтинги большой тройки — Moody’s, Standard & Poor’s и Fitch. Как отмечает издание, главными победителями 2010 года стали банки, которые смогли увеличить капитал и сократить объемы просроченных долгов. «Сейчас клиенты по всему миру более чем когда-либо обращают внимание на долгосрочные кредитные рейтинги банков. В список входят банки, которые увеличили объемы ликвидных средств, а также нарастили капитал, улучшив его качество», — говорит издатель Global Finance Джозеф Джаррапуто. В список 2010 года вошли 28 европейских банков, 11 североамериканских, 6 азиатских, 4 австралийских и 1 новозеландский банк. Среди европейских банков доминируют Германия и Франция, имеющие в списке по 6 банков. Нидерланды и Великобритания имеют по 3 банка, Испания — 4 банка. Особенна важна первая десятка в которую входят 4 немецких, 3 голландских и по одному банку от Швейцарии, Франции и Канады. Рейтинг 2010 года пополнился тремя новыми банками — британским Barclays, немецким Landesbank Baden-Wuerttemberg и голландским Nederlandse Waterschapsbank, взамен выбывших — португальского Caixa Geral de Depositos, норвежского DnB NOR Bank и всеми уважаемого швейцарского UBS. Также серьёзные изменения по сравнению с 2009 г. затронули ещё несколько банков. Самое большое понижение претерпел Deutsche Bank, потеряв сразу 11 позиций и перейдя на 39-ое место. BNP Paribas также существенно понизился в рейтинге, переместившись с 9-го на 18-ое место. Два шведских банка Nordea и Svenska Handelsbanken переместились вниз с 21-го на 27-ое и с 23-го на 29-ое место, соответственно. Стоит обратить внимание на швейцарский банк Credit Suisse, который совершил резкий рывок вверх на 17 позиций, перейдя с 43-го на 26-ое место. Также стоит отметить голландский банк Nederlandse Waterschapsbank, которого не было в рейтинге 2009 г., и в новом рейтинге он сразу занял 8-ое место. Рейтинг 2010 года
|
Топ 1000 мировых банков 2021
По любым меркам, экономические показатели России в 2020 году были хорошими. Когда пандемия Covid-19 охватила Европу и США, вызвав историческую рецессию, валовой внутренний продукт России сократился всего на 3,1% за год.
Это относительное превосходство объясняется рядом причин, включая эффективную государственную поддержку, низкий вклад услуг в национальную экономику и высокие показатели промышленных секторов.В совокупности Россия осталась невредимой от наихудших последствий глобального кризиса в области здравоохранения, даже если падение цен на нефть и неустойчивый рубль были серьезными болями.
Доказательством этого являются высокие показатели российских банков в рейтинге The Banker’s Top 1000 World Banks 2021 года и таблицах показателей. Лучшим кредитором с общей оценкой 6,71 является Альфа-банк. Его лидирующие позиции способствуют выдающиеся результаты Альфа-Банка с точки зрения прибыльности и рентабельности риска, а также высокие показатели по устойчивости, долговому плечу и операционной эффективности.
Действительно, устойчивые результаты Альфа-банка за отчетный период 2020 года подчеркнули многие из основных сильных сторон кредитора; от передовой оцифровки как на начальном, так и на конечном этапах операций до показателей качества активов, которые намного выше, чем в среднем по системе.
Второе место в общем рейтинге самых эффективных банков занимает Совкомбанк с рейтингом 6,58. Его похвальные результаты по ряду показателей, от операционной эффективности до прибыльности и устойчивости, подчеркивают его позицию лидера среди 10 крупнейших российских банков.
Московский кредитный банк и Тинькофф Банк заняли соответственно третью и четвертую позицию в рейтинге лучших показателей. Примечательно, что Московский Кредитный банк занимает первое место по приросту активов и операционной эффективности среди всех представленных российских банков, а Тинькофф Банк занимает первое место по позиции ликвидности.
Между тем, три крупнейших банка России по капиталу первого уровня имеют относительно хорошие результаты в рейтинге результативности на 2021 год.Сбербанк, например, получил общую оценку эффективности 5,78, что подтверждается хорошими показателями надежности, ликвидности, операционной эффективности и кредитного плеча. Хотя кредитор не выполнил план по прибыли на 2020 год, это отчасти было связано с увеличением резервов в резерве в связи с кризисом в области здравоохранения.
Тем не менее, в последние годы Сбербанк добился больших успехов в сокращении расходов, и результаты этой работы внесли свой вклад в траекторию развития банка за отчетный период.
Из оставшихся крупнейших банков Газпромбанк получил общий балл 5,42, подкрепленный очень хорошими показателями качества активов, в то время как банк ВТБ замыкает наиболее успешные банки с общим баллом 4,64.
В совокупности российские кредиторы продемонстрировали устойчивость и гибкость в борьбе с пандемией Covid-19. Поскольку большинство банков активно проводят дальнейшую оцифровку и меры по сокращению затрат, они будут иметь хорошие возможности для процветания после восстановления экономики страны в ближайшие годы.
* На прибыль Альфа-Банка влияет колебание обменного курса. Движение перевода из российских рублей в доллары США отражается в прочем совокупном доходе и не учитывается в модели. Эту особенность следует учитывать при интерпретации результатов рейтинга лучших российских банков
.Россия | ABH Holdings
Альфа-Банк (Россия)
Альфа-Банк, основанный в 1990 году, представляет собой банк с полным спектром услуг, работающий в большинстве секторов финансового рынка, включая розничное и корпоративное кредитование, инвестиционный банкинг, лизинг, факторинг и торговое финансирование.Это банк № 5 в России и крупнейший частный банк по размеру активов, совокупного капитала, депозитного и ссудного портфелей.
Альфа-Банк — самый физический банк в современной России, сочетающий в себе лучший цифровой и физический клиентский опыт. За последний год количество клиентов Альфа-Банка увеличилось на миллион. У Альфа-Банка лучшее банковское приложение в России (согласно рейтингу банковских приложений Markswebb), которым регулярно пользуются 80% его клиентов.Кроме того, мобильное приложение Альфа-Банка занимает первое место среди мировых банков в AppStore. Карта Альфа-Банка, выпущенная в мобильном приложении за считанные секунды, готова к использованию мгновенно. При необходимости курьер доставит физическую карту в течение 24 часов (хотя 15% клиентов вообще не используют физические карты, а вместо этого платят со своих смартфонов). Около 15 лет назад мы первыми в стране запустили интернет- и мобильные банки, а теперь мы первые, кто построил физический филиал — физическую сеть нового поколения.Мы создаем лучший банк в стране, опережающий свое время и задающий тенденции развития финансовой индустрии.
Ценности Альфа-Банка — лучшее обслуживание клиентов, технологическое лидерство и лучшие сотрудники.
На протяжении 30 лет своей истории Альфа-Банк был одним из самых технологичных банков на российском финансовом рынке. Технологическое лидерство было одним из стратегических преимуществ банка и остается его отличительной чертой. Сегодня 80% активных клиентов Альфа-Банка являются активными пользователями цифровых каналов — мобильного банкинга и интернет-банкинга.
Посетите Альфа-Банк (Россия)
Контакт Каланчевская улица, 27
Москва 107078
Российская Федерация
Телефон
+7 495620 91 91
Крупнейший российский банк выходит на Ближний Восток с офисом в Абу-Даби
Сбербанк, крупнейший коммерческий банк в России, Центральной и Восточной Европе, планирует открыть офис в Абу-Даби до конца этого года.
До конца года Sberinvest Middle East Limited рассчитывает получить окончательное разрешение от регулирующего органа Abu Dhabi Global Market (ADGM), которое позволит ей открыть офис в Абу-Даби.
Сбербанк стремится стимулировать инвестиционную активность, реализуя проекты своих клиентов как в традиционных, так и в исламских финансах, сотрудничая с фондами, финансовыми учреждениями и другими организациями на Ближнем Востоке.
Мы считаем, что Абу-Даби идеально подходит для достижения наших целей в регионе »
Sberinvest Middle East получит лицензию на исламский банкинг, которая позволит структурировать инвестиционные продукты в соответствии с принципами шариата.
Подразделение также планирует заниматься торговым финансированием российского экспорта в страны Ближнего Востока, а также продвигать услуги компаний Сбербанка в этих странах, говорится в сообщении банка.
Андрей Угаров назначен генеральным директором Sberinvest Middle East. До прихода в Сбербанк в апреле Угаров в течение семи лет был партнером PwC, специализируясь на слияниях и поглощениях и корпоративных финансах в Западной Африке.
Директором по исламским финансам нового подразделения является Бехнам Гурбанзаде.Он присоединился к Сбербанку в 2016 году, открыв бизнес в сфере исламских финансов в России, который в настоящее время возглавляет. Ранее он также занимал должности исламского банкинга в Международном банке Азербайджана.
«Sber Investment Middle East (SIME) планирует использовать удобную правовую среду Abu Dhabi Global Markets для развития бизнеса в области исламского финансирования», — сказал Гурбанзада местному новостному агентству Salaam Gateway.
«Мы считаем, что Абу-Даби идеально подходит для достижения наших целей в регионе.«
Сбер развивает исламское финансирование с 2016 года. На сегодняшний день банк заключил семь сделок по шариату на общую сумму 300 млн долларов. Среди наиболее заметных была сделка по торговому финансированию в августе этого года, в которой участвовала Международная исламская корпорация торгового финансирования, входящая в группу Исламского банка развития.
Подпишитесь на бесплатную, дважды в день, информационную рассылку International Investment
Альфа-Банк первым среди российских банков присоединился к сети торгового финансирования Contour
Альфа-Банк присоединился к международной сети торгового финансирования Contour, которая объединяет торговые компании и банки и обеспечивает быстрый, надежный и прозрачный процесс оформления, выпуска и консультирования аккредитивов.Как правило, открытие аккредитива — это трудоемкий процесс, требующий большого количества документов и продолжающийся до одной недели. Сеть Contour сокращает время обработки аккредитива до 90% — с 10 дней до 24 часов.
«Присоединение к платформе Contour и запуск пилотных проектов на российском рынке уточнит стратегию развития продуктов для трансграничных сделок. Запросы клиентов усложняются, и мы всегда стремимся предлагать оптимальные решения », — сказала Евгения Фомина, руководитель Кредитной дирекции Альфа-Банка.
«Значительный интерес к разработке Contour не замедлился перед нашим запуском в октябре. Мы работали со многими заинтересованными сторонами, стремящимися ощутить преимущества отлаженных процессов, повышения эффективности и в целом более совершенной экосистемы для ведения торгового финансирования. Альфа-Банк знаменует собой еще один шаг вперед для Contour, поскольку он является первым российским банком в нашей сети. Их участие продолжится в построении инклюзивной сети, которая улучшит торговлю по всему миру », — сказал Карл Вегнер, генеральный директор Contour.
Сеть Contour — это цифровая экосистема доверенных сторон, включая заявителей, банки-эмитенты, назначенные / подтверждающие / консультирующие банки, бенефициаров и других участников процесса аккредитива. Contour был основан крупными международными банками, такими как BNP Paribas, HSBC, ING и Standard Chartered, с целью оптимизации процесса аккредитива, сокращения операционных расходов и ускорения расчетов.
Contour основан на блокчейн-платформе Corda Консорциума R3, к которому Альфа-Банк присоединился в 2018 году.Contour позволяет клиентам банка отслеживать обработку и изменение транзакции торгового финансирования в режиме реального времени с помощью технологии блокчейн.
Bank в Центре расследовательских проектов США Российская «мягкая сила»
Отдельно Майкл Т. Флинн, бывший советник по национальной безопасности, в конце прошлого года несколько раз разговаривал по телефону с г-ном Кисляком, послом России. В одном из них двое мужчин обсуждали дополнительные санкции, введенные администрацией Обамы в ответ на попытки российского правительства сорвать президентские выборы 2016 года.
Встреча с г-ном Кушнером была не единственной связью ВЭБа с кампанией Трампа или соратниками.
Банкир, который в прошлом году признал себя виновным в шпионаже в пользу России из офиса ВЭБа в Нью-Йорке, был участником неудачной российской схемы вербовки в шпиона Картера Пейджа, американского бизнесмена, который позже стал советником кампании Трампа. ВЭБ также получил акции украинского сталеплавильного завода, когда он был продан деловым партнером г-на Трампа, построившим отель Трампа в Торонто, согласно ранее не разглашенным документам из обширной утечки, известной как Панамские документы.Об участии ВЭБа в сделке с плавильным заводом впервые сообщила The Wall Street Journal.
Эти взаимодействия вызвали опасения по поводу того, что банк, о котором мало кто из американцев слышали, несмотря на его связи с Уолл-стрит и крупными компаниями, такими как Boeing, распространял влияние России вместе с его финансовым влиянием.
Представитель банка отказался от комментариев.
«Это не банк»
ВЭБ и г-н Путин неразрывно связаны.
Банк увеличил объем кредитования после 2008 года, когда г.Путин, тогдашний премьер-министр, стал председателем совета директоров. А во время нефтяного бума ВЭБ считался олицетворением новой финансовой мощи России.
Согласно закону 2007 года, ВЭБ должен был предоставлять кредиты важным, но недостаточно финансируемым секторам российской экономики, включая инфраструктуру и предприятия, которые помогают диверсифицировать экономику за пределами нефтяной зависимости.
В России есть и другие банки, контролируемые государством, Сбербанк и ВТБ, но в основном это розничные банки. ВЭБ выполняет совершенно иную роль, предоставляя кредиты в основном крупным заемщикам, многие из которых имеют политические связи.
С этой целью ВЭБ в течение последнего десятилетия предоставлял бесплатные займы, которые согласовывались с государственными приоритетами и превращали его в инструмент российской мягкой силы. В частности, кошелек открылся для двух влиятельных групп: олигархов, строящих олимпийские объекты в Сочи, и компаний на русскоязычном востоке Украины.
Россия создает альтернативы западным финансовым фирмам
T HE PRIDE российских националистов были тяжело ранены в результате распада Советского Союза.Россия без коммунизма не только больше походила на своего врага — Запада, но и стала обязанной западной финансовой архитектуре, приняв капитализм. Visa и Mastercard установили удобную дуополию между банковскими картами. А SWIFT , бельгийская межбанковская сеть обмена сообщениями, была задействована как для внутренних, так и для международных транзакций.
Послушайте эту историюВаш браузер не поддерживает элемент
Больше аудио и подкастов на iOS или Android.
Однако только после аннексии Крыма в 2014 году эти оскорбления стали рассматриваться как серьезная уязвимость. Америка и Европа ввели санкции, направленные на то, чтобы нанести ущерб непослушным российским банкам и друзьям президента Владимира Путина. Visa и Mastercard временно заблокировали карты, выпущенные в Крыму или в черных списках банков. Американские сенаторы и Европарламент призвали отключить Россию от SWIFT (хотя он остается подключенным). Последовавший за этим экономический кризис «спровоцировал инновации и размышления о том, что, если», — говорит Том Китиндж из Королевского института объединенных служб.Центральный банк теперь публикует регулярные отчеты о своей стратегии «платежного суверенитета».
В центре этого плана — самодельный соперник Visa и Mastercard. Центральный банк создал платежную систему ( NSPK ) с собственной картой, названной «Мир» («мир» или «мир» на русском языке). Законодатели приняли закон, обязывающий Visa и Mastercard, по сути, обрабатывать свои платежи в клиринговой палате, принадлежащей российской платежной системе. В 2019 году НСПК получила 11,9 млрд рублей (160 млн долларов), или три четверти своей выручки, от взимания клиринговых сборов с иностранных брендов карт.Эти поступления позволили снизить комиссию «Мира» до 0,8%, что намного ниже типичной комиссии за обмен кредитных карт, составляющей 1,2–2% в России.
Пенсионеры и госслужащие обязаны получать доход на карту «Мир». Компании должны принимать от него платежи. Через семь лет после запуска на «Мир» приходится 30% выпущенных в России карт (и 24% от общей суммы транзакций). В прошлом месяце в обращении было около 100 млн карт. 20 июля «Мир» объявил о подключении к Apple Pay — большое дело, учитывая, что мобильные телефоны составляют 60% бесконтактных платежей в России.
«Мир» хочет большего. Он засыпает россиян обещаниями особого обращения, если они поменяются картами. Поездка в метро Санкт-Петербурга обойдется примерно в полцены, когда пассажир нажимает карту «Мира» у ворот. По схеме «кэшбэк» предоставляется скидка 20% на любой отдых в России, забронированный через «Мир». 17 августа Wildberries, российский ответ Amazon, начал взимать с пользователей Visa и Mastercard дополнительную комиссию в размере 2%.
Однако за пределами России Мир не выполняет своих мирских амбиций.Большинство зарубежных банков его не принимают (исключение составляет Турция, самое популярное туристическое место для россиян). Попытки создать версию карты под брендом Mastercard Maestro, которая бы получила более широкое признание, не решили проблему. Подобные препятствия имеются в большом количестве для создания другого центрального банка, SPFS , аналог SWIFT . Он управляет лишь пятой частью внутреннего трафика, который обрабатывает SWIFT . И только жалкие 12 иностранных банков, в том числе расположенные в Беларуси и Казахстане, связаны (по сравнению с 11 000 во всем мире для SWIFT ), что делает их практически бесполезными для зарубежных транзакций.Банки должны нести расходы по внедрению SPFS , но у них мало стимулов для этого, в то время как SWIFT все еще работает.
Тем не менее, оба имеют свою ценность дома. Они снижают риск хаоса, если Россия потеряет доступ к западному водопроводу. «Мир» также служит для защиты банков и бизнесменов, которым предназначались санкции. Возьмем, к примеру, банк «Россия», «огромную опору в российской патронажной сети», по словам Брайана О’Тула, бывшего архитектора санкций в американском правительстве.В 2014 году банк был отрезан от западной финансовой системы, в том числе от Visa и Mastercard. Это больно. Но Мир помогает банку не гудеть.
Наблюдатели утверждают, что Америка стоит перед тем, как попасть в черный список: чрезмерное использование санкций в качестве инструмента внешней политики может подтолкнуть цели к созданию параллельной финансовой системы, подрывая не только санкции, но и саму мощь Запада. Нововведения в области платежей в России, безусловно, подтверждают некоторую долю истины в первой части теории. Тем не менее, глобальная мощь финансовой архитектуры Запада по-прежнему устрашает.■
Чтобы получить более подробный экспертный анализ важнейших событий в экономике, бизнесе и рынках, подпишитесь на нашу еженедельную рассылку Money Talks.
Статья появилась в разделе «Финансы и экономика» печатного издания под заголовком «Доморощенная еда»
Доминирование банков с государственным участием в России: современные тенденции
Автор
Включено в список:- Якунин Сергей Владимирович
(Саратовский социально-экономический институт РЭУ им. Г.В. Плеханова, Саратов 410003, Россия)
Аннотация
В статье рассматривается ряд актуальных проблем, с которыми сталкиваются банки как участники финансового рынка в процессе своей деятельности.Эти проблемы анализируются в контексте задач повышения эффективности экономики России с учетом особенностей функционирования и дальнейшего развития финансового рынка. В этой связи автор исследует причины доминирования банков с государственным участием и их последствия. Причины усиления их доминирования были вызваны преференциями, полученными банками с государственным участием в период финансовых кризисов. Дальнейшее ужесточение требований к участникам финансового рынка и постоянная финансовая поддержка крупнейших банков создали новую структуру рынка.Автор предполагает, что жесткие ограничения, введенные в странах ЕАЭС на присутствие компаний из России на их финансовых рынках, связаны с тем, что российские кредитные организации значительно превосходят национальные кредитные организации стран ЕАЭС по размеру активов. Названы причины симбиоза крупнейших страховых компаний и банков и его результаты. Автор приходит к выводу, что выход банков на розничный рынок продовольственных и непродовольственных товаров дает государству уникальный рычаг управления потребительским рынком через банки с государственным участием.Полученные результаты могут быть использованы для создания рынка финансовых услуг. Кроме того, они могут помочь мегарегулятору разработать законы, направленные на повышение эффективности банков в экономике.
Рекомендуемое цитирование
DOI: 10.31107 / 2075-1990-2019-3-64-74
Скачать полный текст от издателя
Ссылки на IDEAS
- Артур В. Глазунов, Кристина В. Швандар, Анастасия А. Анисимова, 2016. « Развитие национальных платежных систем как современный тренд », Финансовый журнал — Финансовый журнал, Институт финансовых исследований, Москва 127006, Россия, выпуск 5, стр. 94-102, октябрь.
- Красова Елена Владимировна, 2018. « Профессиональные посредники на российском фондовом рынке: условия и тенденции развития », Финансовый журнал — Финансовый журнал, Институт финансовых исследований, Москва 127006, Россия, выпуск 2, стр. 94-105, апрель.
- Котляров Максим Анатольевич, Рыкова Инна Николаевна, 2016. « Гармонизация банковского законодательства и регулирования в странах ЕАЭС », Финансовый журнал — Финансовый журнал, Институт финансовых исследований, Москва 127006, Россия, выпуск 1, стр. 33-40, февраль.
Исправления
Все материалы на этом сайте предоставлены соответствующими издателями и авторами.Вы можете помочь исправить ошибки и упущения. При запросе исправления, пожалуйста, укажите идентификатор этого элемента: RePEc: fru: finjrn: 190305: p: 64-74 . См. Общую информацию о том, как исправить материал в RePEc.
По техническим вопросам, касающимся этого элемента, или для исправления его авторов, заголовка, аннотации, библиографической информации или информации для загрузки, обращайтесь:. Общие контактные данные провайдера: https://edirc.repec.org/data/frigvru.html .
Если вы создали этот элемент и еще не зарегистрированы в RePEc, мы рекомендуем вам сделать это здесь.Это позволяет привязать ваш профиль к этому элементу. Это также позволяет вам принимать потенциальные ссылки на этот элемент, в отношении которых мы не уверены.
Если CitEc распознал библиографическую ссылку, но не связал с ней элемент в RePEc, вы можете помочь с этой формой .
Если вам известно об отсутствующих элементах, цитирующих этот элемент, вы можете помочь нам создать эти ссылки, добавив соответствующие ссылки таким же образом, как указано выше, для каждого ссылочного элемента. Если вы являетесь зарегистрированным автором этого элемента, вы также можете проверить вкладку «Цитаты» в своем профиле RePEc Author Service, поскольку там могут быть некоторые цитаты, ожидающие подтверждения.
По техническим вопросам, касающимся этого элемента, или для исправления его авторов, названия, аннотации, библиографической информации или информации для загрузки, обращайтесь: Геннадий Агеев (адрес электронной почты указан ниже).