«Знай своего клиента». Кого, как и насколько сильно обещает любить новая платформа ЦБ
Разберем по порядку.
⠀
Центробанк на своей площадке будет использовать опробованный ФНС принцип светофора.
Всех юридических и физических лиц ЦБ РФ распределил на 3 группы и присвоил каждой определенную степень риска и соответствующий цвет:
🔴 Высокая степень риска (красный цвет),
🟡 Средняя степень риска (желтый цвет),
🟢 Низкая степень риска (зеленый цвет).
⠀
В точке старта платформы группировка выглядит следующим образом:
▪️ в “красную” группу попали около 30 тысяч предпринимателей,
▪️ в “желтую” — порядка 55 тысяч.
⠀
Далее в игру вступят ловкие алгоритмы и ранжирование игроков по уровню благонадежности заработает в круглосуточном режиме.
В течение одного дня возможна ситуация перехода игроков из “зеленой” команды в “желтую” и наоборот.
Попавшие в красную команду тотчас удаляются с финансового поля.
⠀
Платформа корректирует списки игроков и их ранжировку, а результат в виде обновляющихся информационных файлов ежедневно высылается всем российским банкам.
С подачи платформы, крепче других, банки будут “любить” предпринимателей именно из 🔴 “красной” группы. Бизнесменам, попавшим в высокорисковый список, банк запретит абсолютно все операции, за исключением “обязательной программы” (платежи по налогам и оплате труда, погашения кредита банка и пр.).
⠀
Для выхода из ситуации предусмотрена процедура реабилитации. На “марафон” по сбору необходимых документов и прохождение спецкомиссии, предпринимателю отпущено 6 месяцев. В противном случае — организация или ИП ликвидируются, а руководитель, в компании с учредителями, подлежат дисквалификации ФНС.
⠀
Нахождение в 🟡 “желтом” списке, увы, не порадует бизнес дефицитом внимания банковских сотрудников и гарантий спокойной работы.
Для среднерисковых игроков продолжает работать 115-ФЗ и банк имеет право самостоятельно, например,
▪️ признать операцию подозрительной и отказать в ее проведении или
▪️ отказать в открытии счета.
⠀
Игроки 🟢 “зеленой” команды могут быть уверены лишь в том, что банк не сможет притормозить транзакции с низкорисковыми контрагентами.
На все остальные операции действуют 115-ФЗ и, степень любви к такому клиенту, банки назначают на свое усмотрение.
⠀
📌 Сведения от ЦБ о степени благонадежности бизнеса хоть и носят информационный характер, для банков будут, скорее всего, руководством к действию. Значит вырастет количество банковских отказов в проведении операций.
⠀
Такие “заградительные” меры банков не стоит рассматривать как однозначное зло. Поверьте, банк прислушивается к вашим аргументированным объяснениям, его подозрения чаще всего базируются на незнании вашего бизнеса и нежелании рисковать лицензией. Банковская блокировка может быть быстро снята при предоставлении объяснительных документов.
⠀
Гораздо хуже ситуация, если оплата прошла на счет контрагента из высокорисковой группы. Такому игроку уже показали “красную” карту и удалили с поля.
Запрет на расчеты с контрагентами не даст ему возможность провести возврат уплаченных ранее денежных средств. Вернуть деньги у вас если и получится, то не скоро…
⠀
📌 Чтобы обезопасить бизнес от попадания в “неблагонадежные” команды мы рекомендуем внедрить в вашей компании функцию “проверка контрагента”. Причем, проверки ваших потенциальных поставщиков и покупателей должны носить системный характер и чем крупнее планируется сделка, тем тщательнее стоит проводить проверку.
⠀
Есть целый ряд сервисов, которые вам в этом помогут. Например, СБИС, ЛИК-эксперт, Прозрачный бизнес, Контур-Фокус, Главбух-контрагенты.
⠀
А Вы все еще думаете, что Вы самый хитрый предприниматель?
😉
как спасти бизнес из «красной зоны»
Добрый день, уважаемые слушатели.
Основной аспект работы нашей организации – это безопасность бизнеса. И сегодня мы обсудим разъяснение Центробанка по вопросу добросовестности компаний и работы платформы «Знай своего клиента».
Это касается Федерального закона от 21.12.2021 №423-ФЗ.
«ЗСК – это сервис, с помощью которого Банк России будет информировать кредитные организации о том, насколько рискованную деятельность ведет тот или иной клиент с точки зрения антиотмывочного законодательства. Регулятор поделит всех клиентов на три группы в зависимости от уровня риска — низкую, среднюю и высокую или «зеленую», «желтую» и «красную». В зависимости от такой оценки банки определяют режим работы с клиентом».
Сразу хочу отметить, что данная ситуация не касается физических лиц. Она относится только к организациям и ИП. Соответственно, сначала кошмарить начнут их.
Для чего это нужноДело в том, что банки сейчас обладают не полной информацией о клиенте. Нет какой-то централизованной истории. Но эта централизованная история есть у нашего Центробанка. И на основании этого аккумулирования информации ЦБ РФ и будет давать рекомендации банку, как взаимодействовать с конкретным клиентом, к какой степени риска его нужно будет относить.
Сразу стоит сказать, что никаких автоматических блокировок не будет. Банк не только изучает информацию регулятора об уровне риска клиента, но и сам также проводит определенную оценку. И только после подтверждения статуса высокорискового клиента, операции по его счету прекращаются.
Но, в любом случае, у данного клиента есть возможность обжаловать такое положение дел. Он может обратиться в межведомственную комиссию при Банке России. И если ее решение не удовлетворяет бизнесмена, то в течение полугода он может обратиться в суд и восстановить свой статус добропорядочного налогоплательщика.
Уже с 1 июля платформа заработает, начнутся первые блокировки. И к этому нужно быть готовым.
Как подготовиться к банковским «проверкам»Рекомендую проявлять должную осмотрительность при работе с контрагентами. Потому что сейчас за любую, по мнению банка, подозрительную операцию, вас будут кошмарить. По-другому я это назвать не могу. Намного проще перестраховаться.
Выстраивание правильной работы с контрагентами – гарант вашей безопасности. Вам стоит отфильтровать сомнительных товарищей и продолжить работу в «зеленой» или хотя бы в «желтой зоне». Нужно всеми силами стараться избегать попадания в «красную зону».
Если у вас есть вопросы по взаимодействиям с банками, по защите ваших активов, а, возможно, и по урегулированию споров с вашими контрагентами, обращайтесь в компанию «Туров и партнеры». А также в производственный кооператив «Белый бизнес». Ведь основной приоритет нашей организации – это ваша безопасность.
Главное – не бояться менять свой бизнес в легальную сторону. Нужно смело смотреть в глаза всем угрозам, которые на данный момент существуют и вовремя принимать правильные решения. А мы вам в этом поможем. Мы всегда помогаем бизнесменам.
Получить бесплатную консультацию юриста
Всего вам доброго, процветайте и преуспевайте.
7 способов привлечь и завоевать новых налоговых клиентов
Завоевать новых налоговых клиентов, помня об успехе на всем пути клиента (от первоначального потенциального клиента до постоянного клиента).
Когда вы стремитесь привлечь новых налоговых клиентов, лучше всего начать с самого начала. Знаете ли вы, чего хотят ваши клиенты и потенциальные клиенты, особенно в плане общения? Сегодня, когда так много поколений нуждаются в налоговых и бухгалтерских услугах на рынке, может быть непросто выяснить, чего действительно хочет или в чем нуждается клиент, или как он хочет связаться с вами.
У вас есть так много возможностей для взаимодействия с потенциальными клиентами, от традиционных личных встреч и писем до электронной почты, обмена мгновенными сообщениями и социальных сетей. Как узнать, как лучше всего привлечь новых налоговых клиентов и сохранить существующую клиентскую базу? Во-первых, определите, как ваши клиенты хотят взаимодействовать с вами. Спроси их. Затем убедитесь, что вы и ваша фирма готовы общаться на этом форуме, будь то онлайн, через портал, с помощью текстовых сообщений или телефонных звонков..jpg)
Вы можете распознать поколенческие закономерности в этих коммуникативных предпочтениях, которые укажут вам правильное направление и помогут вам завоевать новых налоговых клиентов в будущем.
Как только вы узнаете, как ваши потенциальные клиенты хотят общаться с вами, задавайте им вопросы, чтобы они знали, что вы заботитесь об их интересах. Продемонстрируйте искренний интерес к их деловой и финансовой жизни. Докажите, что вы слушаете и предлагаете решения, необходимые им для постоянного успеха. Независимо от того, находитесь ли вы на этапе личных отношений или используете более широкую сеть для масс, поделитесь своими мыслями и знаниями по различным актуальным темам в области налогообложения, бухгалтерского учета и бизнеса, чтобы привлечь их внимание и заслужить их уважение. Это первый шаг к победе в новом бизнесе.
Предоставление вашим потенциальным клиентам и клиентам доступа к простым решениям в той среде, которую они предпочитают, важнее, чем когда-либо.
2) Выделиться среди конкурентов Усиление налогового законодательства, глобализация, приток инновационных технологий и растущий спрос на «постоянный» доступ делают это захватывающее время для профессионалов в области налогообложения и бухгалтерского учета.
бизнес.
Одной из важных тенденций, охвативших налоговую профессию, является рост услуг с добавленной стоимостью. Добавление услуг в областях помимо подачи налоговых деклараций, таких как бухгалтерский учет, начисление заработной платы, ведение бухгалтерского учета, бизнес-планирование, расчет заработной платы и аудиторские решения, всегда будут услугами, в которых нуждаются клиенты.
В обзоре Small Business Accounting Insight Survey 2018, опубликованном в журнале Accounting Today , 65% людей заявили, что воспользуются профессиональными налоговыми услугами только в 2019 году. Респонденты также выразили заинтересованность в получении других услуг от своих бухгалтерских фирм. В опросе 41% заявили, что хотят большего налогового планирования, 36% заявили, что им нужна помощь в ведении бухгалтерского учета, 23% нуждаются в консультациях по бизнес-планированию, а 22% заявили, что хотят, чтобы их бухгалтерская фирма предоставляла услуги по расчету заработной платы. Рассматривали ли вы добавление вспомогательных и консультационных услуг, чтобы лучше удовлетворять потребности клиентов, повышать уровень удержания клиентов и привлекать новых налоговых клиентов?
Также растет число фирм, занимающихся нишевым или специализированным бухгалтерским учетом.
Сосредоточив внимание на клиентах из определенной отрасли или профессии, таких как некоммерческие организации, гостиничный бизнес или здравоохранение, фирмы могут привлечь новых налоговых клиентов и еще больше выделиться среди конкурентов.
Стратегический и проактивный поиск нового бизнеса может помочь увеличить доход и долговечность вашей фирмы. Есть ли у вас голос и бренд, который вы можете продвигать среди потенциальных клиентов? Как вы докажете, что являетесь действительным и надежным источником информации? Почему потенциальные клиенты должны выбрать вас, а не конкурентов?
Один из способов убедиться, что у вас есть успешная стратегия по привлечению новых налоговых клиентов, — это повысить репутацию вашей фирмы — как в Интернете, так и в вашем сообществе (в том числе в вашем собственном офисе). Ваши сотрудники — ваши лучшие источники рекомендаций. Если они счастливы работать в вашей фирме, они распространят информацию среди своих друзей и семьи.
Удовлетворенность и удовлетворенность сотрудников являются решающим фактором в повышении репутации вашей фирмы в мире. Но ваши сотрудники не в состоянии достичь всех ваших потенциальных клиентов самостоятельно. Вам также необходимо расширить свой охват за пределы непосредственной сферы влияния вашей фирмы.
Некоторые полезные стратегии повышения репутации, которые помогут вам завоевать новых налоговых клиентов, включают:
- Регулярно предоставляйте информацию по вопросам налогообложения, бухгалтерского учета и бизнеса через сообщения в социальных сетях
- Предлагайте клиентам и сотрудникам безопасный доступ к данным через облачные приложения и порталы
- Улучшите SEO вашей бухгалтерской фирмы, чтобы максимизировать видимость и возможности поиска
- Попросите своих клиентов оставить онлайн-отзыв о вашей фирме на таких сайтах, как Google, Yelp и Glassdoor, и продвигайте эти восторженные отзывы на своем веб-сайте
- Проводите вебинары, семинары, виртуальные конференции и другие мероприятия, чтобы поделиться своим опытом и знаниями с клиентами и потенциальными клиентами
- Создайте программу лояльности или рекомендательную программу для своих сотрудников и существующих клиентов, чтобы у них была реальная причина рекомендовать вашу фирму своим коллегам и друзьям
Заинтересовав своих сотрудников и удовлетворив клиентов, вы можете воспользоваться их рекомендациями из уст в уста и создать репутацию, что позволит вам сосредоточиться на маркетинговых стратегиях, чтобы привлечь больше новых налоговых клиентов.
Для новых отношений нужно немного усилий. Ваши перспективы хотят ухаживать. Скорее всего, их преследуют ваши конкуренты. Вы, вероятно, не получите продажи с первого контакта с потенциальными клиентами. Один визит на ваш сайт не делает клиента. Одной рассылки по электронной почте недостаточно, чтобы заручиться долгосрочным обязательством. Один новый поклонник на Facebook не обеспечит вовлеченность. Вам необходимо наладить долгосрочное общение с последовательным контентом по различным каналам — электронной почте, социальным сетям, мобильным устройствам и т. д.
Качественный контент бывает разных форм и размеров. Иногда это многострочный технический документ. Иногда это вирусное видео на миллион долларов. Но, по сути, качественный контент — это любой компонент вашего сообщения, который обеспечивает узнаваемую ценность для получателя. Ценность можно интерпретировать (и, что более важно, воспринимать) как полезность, развлечение и/или эмоциональное воздействие.
Качественный контент может быть коротким абзацем, предлагающим совет или предложение по использованию продукта или решению проблемы (полезность). Или остроумный мультфильм, включенный в ваш электронный бюллетень или электронную рассылку (развлечение). Или видео, на котором управляющий партнер спотыкается о финишную черту марафона «Найди лекарство», в то время как его семья кричит и аплодирует со стороны (эмоциональное воздействие).
В современный век существует практически неограниченное количество способов продвижения вашей фирмы для привлечения новых клиентов. От электронных и печатных информационных бюллетеней до постов в социальных сетях и SEM — вы ограничены только своим творчеством и ресурсами. Лучший тип контента для привлечения внимания ваших потенциальных клиентов — это качественный контент.
5) Сделайте процесс регистрации новых клиентов безболезненным Когда вы получаете новых налоговых клиентов, насколько легко их привлечь в вашу фирму? Приветствуете ли вы их с распростертыми объятиями, сообщая им, чего они могут ожидать от вас, когда им следует ожидать общения, как вы будете делиться с ними информацией и насколько важен для вас их бизнес? Наличие оптимизированного (а еще лучше, автоматизированного) процесса адаптации новых клиентов может значительно повысить ваши отношения с новыми клиентами.
Если опыт действительно запоминающийся, ваши новые клиенты с гораздо большей вероятностью порекомендуют вашу фирму в течение первых 30 дней.
Полная интеграция с существующими программными приложениями для налогообложения и бухгалтерского учета в сочетании с современными передовыми технологиями имеет решающее значение для обеспечения эффективности и точности рабочих продуктов, удовлетворенности клиентов и вашей способности справляться с возросшим рабочим процессом один раз. вы получаете новых налоговых клиентов.
Искусственный интеллект (ИИ) позволяет находить быстрые и точные ответы с более плавным и интуитивно понятным пользовательским интерфейсом. Вы можете тратить меньше времени на выполнение задач и больше времени на свой бизнес.
По данным опроса, проведенного журналом Forbes среди более чем 300 руководителей, 95% считают, что ИИ будет играть важную роль в их обязанностях в ближайшем будущем.
Как? Они считают, что искусственный интеллект поможет повысить производительность, сократить накладные расходы, повысить скорость выхода на рынок и трансформировать бизнес-модели.
Благодаря возможностям искусственного интеллекта ваши сотрудники могут эффективно проводить исследования, а вы можете быть более уверены в точности данных, что дает вам больше времени для более сложных решений, которые могут потребовать нестандартных решений. коробочное мышление и советы.
7) Укрепите свою роль доверенного консультанта Бухгалтерский учет Сегодняшнее исследование бухгалтерского учета для малого бизнеса показало, что 78% клиентов хотят, чтобы их бухгалтер был доверенным консультантом. 69% предпочли работать с бухгалтером, который хорошо с ними общался. Помимо предложения налоговых услуг, подумайте о том, чтобы сообщить о своей ценности как о настоящем бизнес-консультанте. С распространением налоговых программ «сделай сам» будущее бухгалтерского учета (а также путь к привлечению новых налоговых клиентов) лежит за консультационными услугами.
Подумайте об этом: 10 000 бэби-бумеров будут исполняться по 65 лет каждый день в течение следующих 10 лет. По мере того, как бумеры переходят на новый этап жизни, они будут обращаться к вам не только за подготовкой налогов. Они могут обратиться к вам за помощью в планировании выхода на пенсию, планировании наследования, передаче имущества и планировании имущества и многом другом. Хотя каждая из этих областей связана с налоговой стратегией, они также требуют более целостного подхода к планированию. Консультируя своих клиентов во всех сферах их жизни, вы можете создать более прочные связи между поколениями.
Когда дело доходит до финансового и бизнес-планирования, миллениалов тоже нельзя игнорировать. Они могут быть немного неправильно понятым поколением. Согласно исследованию Guardian, «миллениалы… хотят получить опыт личного консультанта… Технологии, а именно социальные сети, облегчают обучение и исследование продуктов и услуг; [но] это не заменяет среду личного обучения».
Как и всем поколениям, которые были до них, миллениалам требуется междисциплинарный и межпоколенческий подход к общению — с человеческим подходом. Это настоящее будущее бухгалтерского учета.
Завоевание новых налоговых клиентов — сейчас и в будущем Чтобы привлечь и удержать новых клиентов, современная бухгалтерская фирма должна быть активной, а не реактивной. Каково видение вашей фирмы? Вы инвестируете в технологии, которые обеспечат актуальность вашей компании? Включили ли вы консультационные услуги в свой бизнес-план? Этот трансформационный сдвиг в мышлении имеет решающее значение, чтобы оставаться впереди ваших конкурентов. Сегодня важно завоевать новых и лояльных клиентов, предлагая душевное спокойствие с лучшими бухгалтерскими технологиями и коммуникационными решениями. Узнайте, как преимущества первоклассного программного обеспечения для подготовки налоговых деклараций, такого как UltraTax CS, могут быть переданы клиентам для создания торговых точек, которые отличают вашу фирму от местных конкурентов.
Познакомьтесь со своими клиентами с помощью формы приема клиентов по подготовке налоговых деклараций
Последнее обновление 31 августа 2022 г.
– Марина Лавджой-Блэк
В вашей налоговой фирме появился новый клиент? Потрясающий!
Но что не так уж здорово, так это процесс адаптации, требующий больших объемов данных. Подача налоговой декларации — обременительная задача, и если вы собираетесь делать это от имени своего клиента, вам нужно будет собрать от него много информации.
Чтобы клиент остался доволен, а рабочий процесс был организован, важно разделить процесс адаптации на несколько этапов. Таким образом, все находятся на одной странице, и никто не чувствует, что тонет в бумажной работе. Эта форма приема клиентов представляет собой один из первых шагов на пути к адаптации вашего клиента по подготовке налоговых деклараций и позволит вам собрать базовый набор сведений, которые лягут в основу вашего процесса.
Получите наш шаблон формы запроса клиента по подготовке налоговой документации Зарегистрируйтесь, чтобы получить доступ к нашему встроенному шаблону формы приема клиентов для подготовки налоговых деклараций.
Он готов, когда вы готовы.Начните пробную версию здесь
Какие вопросы я должен задавать в анкете клиента по подготовке налоговых деклараций?
Посмотрим правде в глаза: подготовка налогов — это настоящий утомительный труд. Вот почему максимально лаконичный процесс первоначального приема и обнаружения станет для любого клиента глотком свежего воздуха.
Мы рекомендуем, чтобы этот набор вопросов не превышал 30, что мы и сделали здесь.
Личная информация
Эта группа вопросов даст вам многогранное представление о начальной информации клиента.
- Пожалуйста, укажите дату заполнения этой формы.
- Пожалуйста, укажите свое полное имя.
- Пожалуйста, укажите дату своего рождения.
- Укажите свой номер социального страхования.
- Пожалуйста, предоставьте свою идентификационную фотографию.
- Пожалуйста, укажите ваш текущий адрес.
- Пожалуйста, укажите ваш домашний телефон.
- Укажите альтернативный личный контактный номер.
- Пожалуйста, укажите ваш рабочий телефон.
- Пожалуйста, укажите данные вашего факса.
- Пожалуйста, укажите ваш основной адрес электронной почты.
- Чем вы занимаетесь?
- Пожалуйста, укажите ваш статус подачи.
- Укажите желаемый тип возврата.
Информация о супруге
Естественно, то же самое относится и к супруге лица, заполняющего анкету. Конечно, этот раздел можно опустить, если он не применим.
- Пожалуйста, укажите полное имя вашего супруга.
- Укажите дату рождения вашего супруга.
- Укажите свой номер социального страхования.
- Пожалуйста, предоставьте свою идентификационную фотографию.
- Укажите текущий адрес вашего супруга.
- Укажите номер домашнего телефона вашего супруга.
- Укажите альтернативный личный контактный номер вашего супруга/супруги.
- Укажите номер рабочего телефона вашего супруга.
- Пожалуйста, укажите данные факса вашего супруга.
- Укажите основной адрес электронной почты вашего супруга.
- Чем занимается ваш супруг?
Дополнительная информация
Этот последний фрагмент головоломки позволяет человеку сообщить вам немного больше о ком-либо или обо всем, что необходимо учитывать при подаче налоговой декларации.
- Пожалуйста, предоставьте подробную информацию о каждом иждивенце.
- Пожалуйста, предоставьте подробную информацию о каждом из ваших источников дохода.
Почему так важно создать форму подачи заявки на налоговую отчетность?
Мы очень рады, что теперь у вас есть все необходимое, чтобы правильно начать работу с вашими новыми налоговыми клиентами!
Однако, прежде чем мы покинем вас и начнем знакомиться с ними, если вы еще не на 100% убеждены в преимуществах, связанных с отправкой формы запроса клиента для подготовки налоговой декларации, вот еще несколько деталей, которые вас выиграют. закончились полностью.
Вы сможете устанавливать и поддерживать точную информацию
Из-за большого количества документов и информации, которые нужно собрать, иногда можно упустить из виду основы, и вам придется рыться в электронных письмах и файлах, чтобы найти простой номер телефона.
С помощью бланка заявки на налоговую подготовку все важные сведения о клиенте будут доступны и доступны в одном месте, что исключает любые догадки.
Ваши клиенты получат фантастический опыт от начала до конца
Первый опыт взаимодействия клиента с вами и вашей фирмой невероятно важен с их точки зрения, так как он дает им представление о том, что будет дальше.
И, если этот первый вкус будет отрицательным, независимо от того, что произойдет дальше, они вряд ли оценят ваш сервис высоко в целом.
Предоставление вашим клиентам четкого и плавного процесса с самого начала является ключом к повышению уровня удовлетворенности и удержания клиентов.
Ваша фирма будет выглядеть профессионально
Давайте будем честными, какая фирма откажется выглядеть еще более профессиональной?
Чистая анкета клиента по подготовке налоговой декларации должна помочь, так как клиент заметит более мелкие детали и восхитится вашим плавным и четко определенным процессом. Маленькие вещи всегда имеют большое значение1
Какой инструмент я должен использовать для создания формы запроса клиента по подготовке налоговой отчетности?
Просматривая Интернет в поисках инструмента, который можно использовать для заполнения анкеты клиента по подготовке налоговых деклараций, вы вполне можете столкнуться с несколькими инструментами, которые претендуют на то, чтобы выполнять работу так, как вам хотелось бы.
Вот почему изучение Content Snare — правильный путь вперед, так как он упрощает процесс и позволяет собирать нужный контент без ограничений.
Content Snare превращает сбор информации в удовольствие как для вас, так и для ваших клиентов. Вы можете создавать нокаут-запросы с нуля для отправки своим клиентам или, чтобы облегчить себе жизнь, вы можете просто выбрать любой шаблон из нашей встроенной галереи шаблонов, чтобы вообще пропустить этот шаг.
Пользовательский интерфейс был разработан максимально простым, чтобы вы могли начать собирать ответы, не тратя часы на просмотр руководств. Говоря об ответах, они автоматически сохраняются системой, избавляя вашего клиента от необходимости нажимать какие-либо кнопки, чтобы сохранить свой прогресс. Это исключает возможность потери какой-либо информации или ее необходимости переделывать.