Договор инвестирования в бизнес образец: Договор инвестирования: как оформить сделку безопасно

Инвестиционный договор (соглашение): контракт инвестирования в бизнес

Соглашение между инвестором и заказчиком оформляются в виде инвестиционного договора установленного образца. В соотношении с последними изменениями законодательства договор инвестирования защищает не только права инвестора, но и еще и предоставляет права и заказчику, которые непосредственно будет осуществлять организационные работы.

Содержание статьи

• 1 Общие понятия: инвестиционный договор
• 2 Условия заключения инвестиционного договора
• 3 Нюансы инвестиционного договора
• 4 Цена проекта
• 5 Передача объекта
• 6 Подводные камни

Общие понятия: инвестиционный договор

Инвестиционный договор – это документ, который подтверждает взаимоотношения между инвестором и непосредственно заказчиком. В свою очередь договор складывается из обязательств, которые выдвигают обе стороны. Такое понятие впервые было использовано Верховным судом из-за того, что часто встречали случаи когда партнеры не могли разделить между собой прибыль. И вот после множества инцидентов, ввели такое определение и даже предоставили первый образец инвестиционного договора.

Договор инвестирования в бизнес непосредственно имеет две стороны – это заказчик и инвестор.

Заказчик – это человек, который ведет проект, в большинстве случаев сам руководитель предприятия. На нем лежит вся ответственность за средства, которые предоставил инвестор. Он обязуется выполнить все пункты, которые содержит его образец договора с инвестором. Заказчик полностью несет ответственность за результат проведенной финансовой деятельности.

Инвестор — это может быть юридическое или физическое лицо, которое инвестирует свои средства на финансирование проекта. Главной его целью считается получение прибыли за свой вклад в производство или в сферу услуг.

Инвестиционное соглашение сфере строительства может еще иметь и подрядчика, который будет заниматься организационными вопросами, то есть он будет искать заказчика и инвестора, в свою очередь он получает комиссионный от полученной прибыли. На сегодняшний день это очень хороший вариант заработка и главное – это помогает заключить инвестиционный контракт.

Условия заключения инвестиционного договора

После того как инвестор и заказчик нашли друг друга, то необходимо обговорить все условия заключения договора, которые должны подходить обеим сторонам. Отношения между сторонами строятся таким образом, что инвестор передает денежные средства заказчику, при этом все движения оформляются документально, в соответствии с регламентирующим взаимоотношения законодательством, что в свою очередь уменьшает степень риска потери инвестором своих инвестиций. Заказчик в свою очередь вкладывает все деньги в развитие проекта, при этом он обязан контролировать все процессы затрат и прибыли. В будущем после получения прибыли в установленный срок вкладчику вернуть вознаграждение за пользование денежными средствами.

Проценты за пользование инвестициями могут выплачиваться двумя основными способами:

• в договоре указывается фиксированная сумма, она считается неизменной на протяжении всего инвестиционного проекта, выплаты должны совершаться точно в срок. Конечно, периодически могут возникать ситуации, по которым заказчик не может выплатить деньги в срок, то в таком случаи необходимо оговаривать данный случай с инвестором. При согласии вкладчика можно продлить срок выплаты, но обязательно данное положение стоит внести в инвестиционный договор.
• выплата в зависимости от полученной прибыли ее еще называют приблизительной. Иногда проекты бывают долгосрочными, и предугадать точную прибыль почти невозможно. В таком случае ставится приблизительное значение доходности, оно может корректироваться в обе стороны. Такой вариант инвестора в основном не устраивает, так как им хочется знать, что их средства защищены и они получат те деньги, на которые рассчитывают. Для заказчика такой вариант хороший, потому, что они уже не могут гарантировать точную прибыль из-за постоянных изменений, в экономике страны, особенно влияет на прибыль уровень инфляции, который с годами становится все выше, особенно в нашей стране.

Процесс передачи инвестиций заказчику может осуществляться по-разному.

1. Первый способ включает, что стороны подписывают договор инвестиционного товарищества и деньги передаются заказчику сразу в соответствии с установленными условиями.
2. Второй способ заключается в том, что средства передаются не сразу, а частями. Зависит это от различных факторов:

• заказчик на стадии разработки инвестиционного проекта не требует всей сумы денежных средств;
• инвестор, не до конца доверяет заказчику и пытается таким образом защитить свои средства от потери;
• такой способ целесообразный, так как проект на данный период не нуждается на вкладе полной суммы.

Все возможные движения денежных средств должны контролироваться как заказчиком, так и инвестором, чтобы в конфликтных случая можно было решить проблему. Иногда подобные разбирательства доходят и до суда, а тут уже требуется подтверждение проведенной операции.

Образец договора инвестирования в бизнес должен учитывать такие обязательства сторон:

Заказчик:

• придерживается установленного срока в осуществлении инвестиционного проекта;
• предоставляет отчет инвестору, о расходах в случаях необходимости;
• предоставление участка или офиса для осуществления проекта;
• сдача результата проведения инвестиционного проекта;
• предоставление всех необходимых документов для осуществления проектной деятельности;
• привлечение необходимых лиц для заключения договора;
• контролирует все действия которые непосредственно относятся к проекту, лишние расходы не допускаются;
• обязуется вернуть сумму долга инвестору в определенный срок.

Инвестор:

• передает денежные средства заказчику в соответствии с инвестиционным договором, без каких либо изменений;
• после окончания работы принимает объект от заказчика;
• выплата вознаграждения заказчику.
• обязательно регистрирует права собственности на недвижимость или другой полученный результат, при этом передает свой образец договора инвестирования в нужные регистрационные службы.

Нюансы инвестиционного договора

В период заключения договора, как для заказчика, так и для инвестора необходимо ознакомиться с действующими законами государства, нужно это для правильного оформления. В таких делах важно знать все законы, это предоставляет защиту в будущем. Для большей уверенности и для ознакомления можно проконсультироваться с юристом. Такие люди хорошо ознакомлены с такими делами и могут объяснить многие моменты, которые затрудняют вопросы подписания договора. Во время подписания, можно предоставить юристу образец договора инвестирования в бизнес. Он сможет четко обрисовать существующий вариант и ответить на вопросы, связаны с риском.

В том случае, если помощью юриста воспользоваться нет возможности, то стоит придерживаться следующих рекомендаций в подписании инвестиционного договора:

• четко должно быть указано наименования договора, время заключения, информация о сторонах. Которые участвуют в заключении, место осуществления процесса;
• важные условия, такие как цена, срок осуществления инвестиционного проекта, цель проекта;
• права и обязанности инвестора и заказчика.

В случаи если это проект по строительству недвижимости, то важно включить адрес и площадь объекта, где строится или планируется строиться дом.

Цена проекта

Договор с инвестором обязательно имеет пункт о цене. Инвестора интересует твердая цена, то есть цена, которая не будет меняться на период осуществления проекта. Она учитывает такие, нюансы ка вознаграждения заказчика за проделанную работу, стоимость материалов для работ, стоимость за услуги предоставленные квалифицированными специалистами, возможные риски, оплата за использование определенного оборудования.

Приблизительная цена определяется в установленном порядке, то есть этот момент обязательно прописывает в договоре. В основном для расчета используют индексный метод. Этот метод предусматривает, что каждые из этих затрат корректируются индексами, при этом учитываются любые изменения в ценах на используемые материалы и услуги.

Важным моментом в определении стоимости проекта играет и срок договора. Во многих случаях именно срок служит точкой отсчета для определения дальнейшей ответственности. Как показывает практика, нарушения обязательств допускаются в срок выполнения проектных работ. В случаи если объект сдается не в тот срок, то возможны изменения в цене. Рискует не только инвестор, а рискует и сам заказчик. Риск инвестора заключается в том, что он не вовремя получает результат и это может обрушить все его планы (иногда инвестируют в недвижимость для последующей продажи, при этом он может заключить договор с потенциальным покупателем). Заказчик рискует тем, что инвестор может подать в суд или стоимость материалов или услуг может увеличиться в цене и это спровоцирует недостаток. Такой расклад может отнять заработок у заказчика.

Передача объекта

Если взять для примера сферу недвижимости, то тут после того, как лицо владеющие правом аренды на землю, обязуется получить разрешение на ввод в эксплуатацию данного строительного комплекса. Важно учитывать тот факт, что договор аренды должен действовать и на тот период, когда строительные работы уже будут закончены. В противном случаи, построенный дом будет считаться, как построенный без ведома владельца и такой дом будет подлежать сносу. А еще если не будет документа аренды, то инвесторы могут присвоить его себе без ведома заказчика. Будет конечно возможность его вернуть назад, правда сделать это достаточно сложно.

Порядок проведения передачи объекта:

• осуществляется получение разрешения ввода в эксплуатацию заказчиком, обязательно регистрируется дом в государственном реестре управления;
• после регистрации, заказчик в письменном виде оповещает заказчика о готовности передать объект в собственность, назначает время и дату передачи, где будет все законно оформлено;
• после осмотра инвестором недвижимости и отсутствии дефектов, он подписывает акт приема-передачи, после отправляется в управление государственного реестра для оформления помещения в качестве своей собственности.

В любом случаи существуют и риски, которых остерегаются стороны инвестиционного договора, основные из них это:

• Произошла перепланировка помещения. В договоре данный инцидент не отразился. Одна из сторон не в курсе изменений;
• Отсутствует право собственности на землю у заказчика. Такое строительство будет признано не действительным и в эксплуатацию дом не введется;
• Объект не соответствует характеристикам, которые четко указаны в договоре;
• Площадь помещения по размеру меньше и больше указанного в договоре;
• Строительство объекта осуществлено не качественно, есть отклонения от установленных норм.

Подводные камни

В любом случае, больший риск несет инвестор, так как участвует в проекте его денежный капитал. Вкладчику стоит опасаться многих вещей и перед тем как вложить деньги в дело, то необходимо собрать информацию относительно заказчика.

Эксперты советуют следующие:

• Изначально стоит проверить деловую репутацию фирмы заказчика, в том числе и их кредитную историю;
• Обязательно запросить у организации правоустанавливающие документы на владение территорией земли, чаще всего этим документом будет паспорт;
• Запросить у заказчика все разрешающие документы на проведения проектных работ. Убедиться в том, что нет просроченных разрешений, и в будущем не возникнет проблем с документацией;
• В случаи если уже имеется инвестор, то стоит провести юридическую экспертизу деловых отношений между ними. После этого запросить договор и приложить их к новому.

Итак, инвестиционный договор – это очень важное решение для заказчика и инвестора, которое необходимо проводить с полным пакетом документации и информации. Для каждого участника есть права и обязательства, придерживаясь которых можно надеятся на получение положительного результата.

• Скачать образец договора инвестирования в бизнес.
• Скачать образец договора инвестирования в недвижимость.

Договор инвестирования

 

Договор инвестирования № [Номер] ​

 

[Место]

[Дата] года

 [Наименование Юр. лица/ИП], в лице [Должность] [ФИО], действующего на основании [Уполномочивающий документ], БИН [БИН], именуемое в дальнейшем «Инвестор» с одной стороны,

 и [Наименование Юр.лица/ИП], в лице [Должность] [ФИО], действующего на основании [Уполномочивающий документ], БИН [БИН], именуемое в дальнейшем «Организация» с другой стороны, далее совместно именуемые «Стороны», заключили настоящий договор инвестирования в бизнес (далее — «Договор») о нижеследующем:

 Инвестиции — денежные средства, принадлежащие Инвестору на праве собственности или ином вещном праве в размере [Размер инвестиции] тенге.

1. Предмет Договора

1.1. По настоящему Договору Инвестор вкладывает в объект деятельности Организации Инвестиции в целях, предусмотренных настоящим Договором, а Организация обязуется уплачивать Инвестору денежные средства в порядке и на условиях, определенных настоящим Договором.

1.2. Инвестиции должны использоваться Организацией на развитие бизнеса.

1. 3. Ежемесячно Организация уплачивает Инвестору [Процент от прибыли] % от суммы прибыли полученной Организацией за счет использования Инвестиций в срок до [Число оплаты] числа каждого месяца, следующего за отчетным периодом.

1.4. В случае если Организации не удалось извлечь прибыль от использования Инвестиций, полученные Организацией денежные средства, считаются займом, и Организация уплачивает Инвестору вознаграждение в размере [Уплата в случае неполучения прибыли] процентов годовых от суммы займа.

2. Права и обязанности Сторон

2.1. Инвестор передает Организации Инвестиции в полном объеме в срок до [Передача инвестиций] года.

2.2. Инвестор вправе потребовать досрочного возврата Организацией Инвестиций и расторжения Договора, Организация обязана вернуть Инвестору Инвестиции в срок не более [Возврат инвестиций] дней с момента получения Организацией письменного требования Инвестора. С момента возврата Организаций инвестиций на основании требования, указанного в настоящем пункте Договора, Договор считается расторгнутым.

2.3. Организация обязана обеспечить возможность осуществления Инвестором контроля за целевым использованием Инвестиций путем предоставления Инвестору за каждый месяц (далее – «Отчетный период») письменного отчета о том, на какие цели были направлены Инвестиции. Ежемесячный отчет должен быть представлен Инвестору в срок не позднее [Предоставление отчета] числа каждого месяца, следующего за отчетным.

3. Ответственность Сторон

3.1. За неисполнение или ненадлежащее исполнение обязательств по настоящему Договору Стороны несут ответственность в соответствии с действующим законодательством Республики Казахстан.

3.2. В случае невыполнения Организацией условия о целевом использовании Инвестиций, Инвестор вправе потребовать от Организации досрочного возврата Инвестиций.

4. Форс-мажор

4.1. Стороны освобождаются от ответственности за частичное или полное неисполнение обязательств по настоящему Договору, если это неисполнение явилось следствием обстоятельств непреодолимой силы, возникших после заключения настоящего Договора в результате обстоятельств чрезвычайного характера, которые Стороны не могли предвидеть или предотвратить.

4.2. При наступлении обстоятельств, указанных в п. 4.1 настоящего Договора, каждая Сторона должна без промедления известить о них в письменном виде другую Сторону. Извещение должно содержать данные о характере обстоятельств, а также официальные документы, удостоверяющие наличие этих обстоятельств и, по возможности, дающие оценку их влияния на возможность исполнения Стороной своих обязательств по данному Договору.

4.3. 

4.4. 

4.5. 

5. 

5.1. 

5.2. 

6. 

6.1. 

6.

2. 

6.3. 

6.4. 

7. 

7.1. 

7.2. 

7.3. 

7.4. 

7.5. 

8. 

8.1. 

8.2. Все уведомления и сообщения в рамках настоящего Договора должны направляться Сторонами друг другу в письменной форме.

8.3. Стороны настоящим подтверждают, что на момент подписания Договора:

  — не находились под влиянием обмана, насилия, угрозы;

  — Договор не является мнимым и притворным;

  — обладают правоспособностью и дееспособностью, позволяющими вступать в гражданско-правовые отношения.

8.4. Стороны пришли к соглашению нотариально не удостоверять настоящий Договор.

8.5. Настоящий Договор составлен на русском языке, в двух подлинных экземплярах, по одному для каждой Стороны, каждый из которых имеет одинаковую юридическую силу.

9. Реквизиты, юридические адреса и подписи Сторон:

 

Инвестор:	Организация:
[Наименование Юр.лица/ИП] адрес: [Адрес] тел./факс: [Телефон] БИН [БИН] ИИК [ИИК] IBAN [IBAN] в [Наименование банка] БИК [БИК] КБе [КБе] [Должность] [ФИО] ____________________________                (подпись) М.П.	[Наименование Юр.лица/ИП] адрес: [Адрес] тел. /факс: [Телефон] БИН [БИН] ИИК [ИИК] IBAN [IBAN] в [Наименование банка] БИК [БИК] КБе [КБе] [Должность] [ФИО] ____________________________                (подпись) М.П.

Договор финансирования чужого бизнеса

Содержание статьи

У меня есть свободные финансовые средства. Мой друг (бизнесмен) предложил вложить эти средства в развитие его бизнеса. Какой договор нужно составить для заключения подобной сделки?

Александрина Гин
Консультаций: 9

Если одно лицо предоставляет другому лицу денежные средства на развитие бизнеса, имеют место инвестиционные правоотношения. На сегодняшний день в Гражданском кодексе РФ (далее — ГК РФ) не содержится понятия инвестиционного договора, т.е. он относится к группе так называемых непоименованных договоров.

В п. 1 ст. 8 Федерального закона от 25.02.1999 № 39-ФЗ «Об инвестиционной деятельности в Российской Федерации, осуществляемой в форме капитальных вложений» говорится лишь о том, что отношения между субъектами инвестиционной деятельности осуществляются на основе договора, заключенного между ними в соответствии с ГК РФ. Тем не менее такие договоры активно заключаются и являются действенным средством регулирования гражданских правоотношений.

Сторонами инвестиционного договора являются инвестор и заказчик. Заказчик ведет проект, инвестор — лицо, которое данный проект финансирует. Заказчик оплачивает инвестору пользование его денежными средствами.

Выплаты за пользование инвестициями могут осуществляться двумя способами:

1) в договоре указывается фиксированная сумма, которая уплачивается инвестору заказчиком, например, помесячно. Эта сумма остается неизменной на протяжении всего инвестиционного проекта. Такая схема выгодна инвестору, для которого проект перестает быть лотереей и гарантированно будет приносить некий доход;

2) размер выплат зависит от размера получаемой заказчиком прибыли. Он может устанавливаться в процентном соотношении, либо в договоре может быть указан приблизительный размер выплат, который может корректироваться как в сторону увеличения, так и в сторону уменьшения. Такой вариант выгоднее для заказчика, потому что далеко не всегда можно спрогнозировать, какую прибыль принесет проект.

Сам процесс передачи инвестируемых денежных средств тоже может происходить по-разному. В первом случае вся сумма передается заказчику сразу же в соответствии с условиями договора. Во втором случае денежные средства передаются не сразу, а частями.

Такой способ удобен тем, что зачастую на начальных стадиях проекта вся сумма и не требуется, а для инвестора это еще один способ обезопасить себя от потерь.

Также в договор необходимо включить условия о цене и сроке инвестиционного проекта. Цена может определяться и как твердая сумма, включающая в себя вознаграждение заказчика, стоимость работ и услуг, возможные риски и т.д., и как некая приблизительная цифра. Для расчета приблизительной цены может использоваться индексный метод, когда цена корректируется в зависимости от колебаний цен на материалы, работы, услуги.

Не менее важным является условие о сроке.

Как правило, нарушения обязательств по инвестиционным договорам происходят именно в отношении их срока, поэтому в договоре должно быть четко прописано, в какой срок должен быть реализован инвестиционный проект.

В инвестиционном договоре менее защищенной стороной в любом случае оказывается инвестор, который вкладывает в проект свои денежные средства, поэтому при заключении подобного договора необходимо предельно тщательно изучить инвестиционный проект, наличие у заказчика необходимых разрешений, проверить его деловую репутацию, внимательно подойти к составлению договора. Это поможет избежать недоразумений и разногласий в будущем, а в случае возникновения спорных ситуаций грамотно составленный инвестиционный договор поможет защитить свои права в суде.

Любой бизнес нуждается в финансовых вливаниях. И любой бизнесмен озабочен вопросом, откуда взять деньги на развития дела.

Банки не всегда дают выгодные кредиты, а собственных средств не всегда достаточно.

Как один из вариантов получения финансовой поддержки со стороны может стать привлечение внимания к Вашему предприятию сторонних лиц – инвесторов.

Кто такой инвестор и как его привлечь

Начнём с того, что инвестор — это не просто лицо или организация, имеющие свободные денежные средства. А именно такой гражданин или компания, которые получают доход именно от того, что дают собственные деньги на развитие чужого бизнеса и имеют с этого определённый процент.

Инвесторы, как правило, хорошо разбираются в экономических вопросах и для того, чтобы привлечь их внимание, Ваша компания должна иметь так называемую инвестиционную привлекательность.

То есть давать большую вероятность того, что при вложении средств они вернутся с определёнными процентами инвестору.

Так как инвестиции — это практически передача денег в распоряжение бизнесмену, то такая передача должна соответствующим образом оформляться документально.

Специально разработанной формы инвестиционного договора законодатель не установил, но можно выделить основные моменты, присущие именно инвестиционным отношениям.

Особенности договора инвестирования в бизнес

Договор инвестирования сравним с кредитным договором или договором займа. Но, если заем или кредит даются на практически любые цели (главное, чтоб личность заёмщика внушала определённое доверие), инвестирование в бизнес отличается именно целевым назначением.

Помимо суммы, сроков возврата и процентов за пользование деньгами, в договоре инвестирования необходимо будет указать именно цель, которая будет достигнута вложением денег в предприятие. Так, например, денежные средства выделяются на покупку нового оборудования, или на покупку здания, или на организацию новой линии производства.

Помимо прямой денежной выгоды в инвестиционных отношениях может присутствовать иная составляющая.

Например инвестор может получить скидки на продукцию компании, в которую он вложил деньги, получить часть компании в собственность или получить какое-либо нематериальное право. Все подобные условия необходимо закрепить в составляемом соглашении.

Так как инвестиции – это своего рода риск, его также нужно учесть при подписании договора. Внести определённые пункты в соглашение о том, как и в каких количествах будет возмещаться сумма инвестиций в случае, если ожидаемого успеха достигнуть не удастся.

Ниже расположен типовой бланк и образец договора инвестирования в бизнес, вариант которого можно скачать бесплатно.

Несмотря на широкое использование факторинга в предпринимательском обороте, специальные нормы о договоре факторинга в большинстве развитых правопорядков отсутствуют, а для его регулирования используются общие нормы обязательственного права, прежде всего о цессии (в континентальном европейском праве)*(235). С этой точки зрения ГК представляет здесь самый передовой современный опыт, хотя и не всегда буквально следует всем сложившимся представлениям о факторинге.

По договору финансирования под уступку денежного требования одна сторона (финансовый агент) передает или обязуется передать другой стороне (клиенту) денежные средства в счет денежного требования клиента (кредитора) к третьему лицу (должнику), а клиент уступает или обязуется уступить финансовому агенту это денежное требование. Денежное требование к должнику может быть уступлено клиентом финансовому агенту также в целях обеспечения исполнения обязательства клиента перед финансовым агентом (п. 1 ст.

824 ГК).

По своей юридической природе данный договор всегда является возмездным и двусторонним. Рассматриваемый договор может предусматривать как передачу денег финансовым агентом клиенту (по модели договора займа), так и обязательство передать их (по модели кредитного договора). Точно так же и клиент в зависимости от условий конкретного договора либо уступает определенное денежное требование, либо обязуется уступить его.

В соответствии с этим можно говорить о возможности существования факторинга как реального или консенсуального договора и вести речь о возможности или невозможности понуждения стороны к выдаче кредита или передаче права требования. Форма договора факторинга подчиняется общим правилам о форме, в которой должна быть совершена уступка права требования (ст. 398 ГК).

Предметом договора финансирования под уступку денежного требования может быть:

— передача денежного требования финансовому агенту в обмен на предоставление клиенту денежных средств;

— уступка клиентом фактору своего денежного требования в качестве способа обеспечения исполнения обязательства, имеющегося у клиента перед фактором (обычно по кредитному договору фактора с клиентом). В этом случае требование может переходить к фактору только при условии невыполнения клиентом своего основного обязательства.

В обеих ситуациях финансовый агент, по сути, так или иначе кредитует своего клиента, получая право требования по некоторым его обязательствам в качестве возврата или обеспечения своего кредита. Именно поэтому факторинговые обязательства включены законом в группу обязательств по предоставлению кредитно-финансовых услуг, а не рассматриваются в качестве особого случая уступки права требования (цессии). Вместе с тем на эти отношения распространяются и общие правила об уступке требования в части, не противоречащей специальным предписаниям о данном договоре и существу возникающих на его основе обязательств.

Предоставление фактором клиенту дополнительных финансовых услуг, связанных с уступаемыми денежными требованиями, включая ведение бухгалтерского учета, возможно, но по нашему закону не является необходимым элементом данного договора. Очевидно, что такие услуги становятся целесообразными в случаях, когда отношения сторон факторингового договора не сводятся к однократной уступке требования взамен предоставления кредита.

Договоры факторинга используются исключительно в предпринимательском обороте, поэтому их участниками могут стать только коммерческие организации или индивидуальные предприниматели. Закон требует обязательного лицензирования факторинговой деятельности (ст. 825 ГК).

При этом банки и другие кредитные организации могут выступать в качестве финансовых агентов без лицензии, тогда как для иных коммерческих организаций и индивидуальных предпринимателей необходима лицензия на эту деятельность*(236).

Под финансированием обычно понимают необходимость обеспечения денежными средствами чего-либо или кого-либо для достижения определенного результата или осуществления какой-то деятельности. Понятие договора финансирования было закреплено в законодательстве РФ сравнительно недавно, хотя подобные соглашения применялись в деятельности различных банков и финансовых компаний. В европейских странах подобные схемы финансирования довольно давно и успешно реализуются, именно зарубежный опыт был взят за основу правового регулирования таких финансовых сделок в России.

Договоры финансирования сочетают в себе элементы различных соглашений по предоставлению денег на определенных условиях от одной стороны другой, если в качестве основания для выделения типа договора выбрать способ осуществления финансирования, то принято выделять следующие типы договоров:

• факторинг;
• инвестиционный.

🔻 Факторинг

Договор факторинга является соглашением по финансированию под уступку денежного требования, согласно которому право требования предпринимательского характера (дебиторскую задолженность) передается клиентом финансовому агенту (иначе — фактору, посреднику).

Заключение подобного соглашения является обычно краткосрочным финансированием, где в роли агента зачастую выступает банк или кредитная организация, также в сделку ступать могут иные юр.лица, но при наличии специальной лицензии.

По виду возможности взыскания денег с должника, различают договоры факторинга:

• с регрессом — когда за агентом сохраняется право потребовать с клиента сумму оплаченного финансирования, если в положенный срок ему не поступают платежи от дебиторов;
• без права регресса — когда посредник не имеет права взыскать средства с самого клиента в случае неоплаты задолженности контрагентов.

Также различают еще факторинг:

• внутренний — когда и стороны договора, и дебитор являются субъектами одной страны;
• внешний — когда участники сделки находятся в разных государствах;
• открытый — предусматривает оповещение должника о произошедшей уступке денежного требования;
• закрытый — когда стороны не собираются извещать контрагента о случившейся передаче права требования денежных средств.

Согласно законодательству РФ уступка права требования (денежного) осуществима даже тогда, когда между клиентом и должником имеется соглашение о каких-то ограничениях или запрете на подобные действия.

🔻 Инвестирование

Инвестированием является вложение денежных средств в проект с целью получения доходов в будущем. То есть основная цель инвестиционной деятельности — это получение прибыли, при этом вложение возможно в самые различные активы — как реальные, так и финансовые:

• акции;
• недвижимость;
• строительство;
• облигации;
• бизнес-проекты;
• фонды и пр.

Между инвестором и лицом, получающим инвестиции, заключается инвестиционный договор, согласно которому инвестиционные средства вкладываются в проект, который должен быть реализован совместными усилиями сторон и принести определенный результат, который в оговоренном виде, объеме и порядке должен быть передан потом инвестору.

Точного определения договора инвестирования в российском законодательстве на сегодняшний день не закреплено, при этом подобные сделки регулируются как общими нормами ГК РФ, так и отдельным законом “Об инвестиционной деятельности”.

Результат инвестиционной деятельности (объект) – культурный центр, создаваемый по адресу: __________________, строительство которого будет осуществляться в соответствии с Проектом.1.5. Подрядчики – физические и юридические лица, которые выполняют проектные и строительные работы по договорам строительного подряда, заключаемым с Заказчиком-Застройщиком.1.6. Работы – весь объем практических работ по строительству результата инвестиционной деятельности, подлежащий выполнению Заказчиком-Застройщиком в соответствии с условиями настоящего Договора. 1.7.

Земельный участок – участок общей площадью ______ кв.

м, кадастровый №____, находящийся по адресу: ________________, предоставленный Заказчику-Застройщику в аренду для создания результата инвестиционной деятельности на основании ______________ на период разработки исходно-разрешительной, проектной документации и строительства результата инвестиционной деятельности.1.8.

🔥 Как правильно оформить сделку с инвестором?

Инвестор становится участником ООО Эта модель известна в предпринимательской среде как «вхождение инвестора». Вне зависимости от того, будет ли инвестор входить в уже существующее ООО или создавать новое, порядок действий, по сути, один. Согласуется объем инвестиций, пропорциональный номинальной доле в уставном капитале.

Затем инвестор вносит оговоренную сумму, после чего к нему переходит доля в компании, и можно приступать к внесению изменений в учредительные документы.В последнее время участилась практика заключения инвестиционных договоров между стартапером и инвестором. Главные моменты инвестиционного договора: схема финансирования, структура управления (имеет инвестор право вмешиваться в операционное управление или нет), порядок выхода участников из проекта, способы разрешения конфликтов.

🔥 Как должен быть составлен договор инвестирования?

Отдельной формой инвестирования в предпринимательской сфере является вложение финансов путем приобретения ценных бумаг.

Гражданский кодекс не выделяет инвестиционное соглашение в качестве самостоятельной разновидности договорных обязательств. По сути, такой договор включает в себя признаки нескольких сделок: , купли-продажи, займа.

Правила инвестирования регламентируются законом РФ «Об инвестиционной деятельности…» от 25.02.1999 № 39-ФЗ, а к договору инвестирования строительства многоквартирного дома применяются нормы ФЗ «Об участии в долевом строительстве…» от 30.12.2004 № 214-ФЗ.

К характерным особенностям соглашения об инвестировании можно отнести следующие моменты: отношения по данному договору носят, как правило, длительный характер; до заключения договора инвестирования должен быть подготовлен инвестиционный проект; каждая из сторон преследует цель получения для себя определенной выгоды; средства, передаваемые в рамках договора инвестирования, расходуются на строго оговоренные цели; лицо, вкладывающее средства в порядке инвестирования, как правило, не может влиять на хозяйственную самостоятельность другой стороны при реализации инвестиционного проекта.

🔥 Договор инвестирования в бизнес

Начинающие предприниматели не имеют средств для реализации задуманного плана мероприятий и покупки материальных ценностей, поэтому вынуждены экономить.

С другой стороны выступают физические и юридические лица, имеющие возможность вложить денежные средства в ноу хау, и получить с дальнейших результатов дивиденды. Образец договора инвестирования в бизнес можно скачать бесплатно по прямой ссылке.Для получения инвестирования в свой бизнес, предпринимателю стоит приложить не мало усилий. Серьезные финансовые вложения требуют полных отчетов с его стороны.

Для начала, потребуется показать проект планируемой работы.

После этого необходимо озвучить гарантии, позволяющие кредиторам быть уверенными в своем инвестировании. Лучше всего представить данную информацию в виде таблицы, где четко обозначить цель, планируемые затраты, анализ рынка и конкуренции в данном направлении, всевозможные риски, прогнозы развития.

🔥 Договор инвестирования в бизнес

вступает в силу с момента подписания и действует до выполнения инвестором и получателем инвестиций своих обязательств.

Порядок расчетов. Содержание пункта зависит от условий, на которых заключается соглашение. Сроки и порядок реализации инвестиционной деятельности.

Срок получения получателем инвестиций результата инвестиционной деятельности составляет срок выполнения обязательств и исчисляется со дня передачи инвестором первой части инвестиционных средств.

В случае необходимости срок может быть продлен участниками сделки на основании дополнительного соглашения. Реализация инвестиционной деятельности осуществляется получателем инвестиций собственными и/или привлеченными силами. Выбор привлекаемых лиц осуществляется получателем инвестиций самостоятельно.

После достижении результатов получатель инвестиций направляет инвестору уведомление.

🔥 Трудности договора: Правила составления контракта с инвестором

Общего юриста у сделки не будет: каждая сторона должна представлять собственные интересы.

Хотя услуги юриста могут стоить дорого (от $10 000), пренебрегать ими не стоит, ведь цена вопроса слишком высока. Выбрать стоит того, кто уже работал со стартапами и заключал подобные сделки. Даже если вы нашли хорошего юриста, которому доверяете, не стоит терять контроль над происходящим.

Вы должны чётко понимать условия сделки, и если что-то осталось непонятным, подробно расспрашивать об этом юриста. Начать стоит с прояснения основных тем: распределения долей, следующих раундов финансирования, состава совета директоров. В инвестиционном договоре важно отразить, о чём вы договорились с партнёром: формы и стадии финансирования, ключевые показатели бизнес-плана, контрольные точки проекта, порядок управления компанией.

🔥 Трудности договора: Правила составления контракта с инвестором

Общего юриста у сделки не будет: каждая сторона должна представлять собственные интересы. Хотя услуги юриста могут стоить дорого (от $10 000), пренебрегать ими не стоит, ведь цена вопроса слишком высока.

Выбрать стоит того, кто уже работал со стартапами и заключал подобные сделки.

Даже если вы нашли хорошего юриста, которому доверяете, не стоит терять контроль над происходящим.

Вы должны чётко понимать условия сделки, и если что-то осталось непонятным, подробно расспрашивать об этом юриста. Начать стоит с прояснения основных тем: распределения долей, следующих раундов финансирования, состава совета директоров.

В инвестиционном договоре важно отразить, о чём вы договорились с партнёром: формы и стадии финансирования, ключевые показатели бизнес-плана, контрольные точки проекта, порядок управления компанией.

🔥 Иностранный инвестор

Иностранные инвесторы способны осуществлять вложения в форме: • образования совместного предприятия, либо покупки доли в уставном капитале; • образования собственной фирмы не территории страны, или представительства других иностранных фирм; • полного приобретения компании; • осуществления кредитования представителей бизнеса; • приобретения ценных бумаг; • приобретения имущества разного рода, как движимого, так и недвижимого. По большей части иностранные инвесторы занимаются осуществлением инвестиций на долгосрочной основе.

Финансирую различные области экономической и хозяйственной деятельности страны. Это могут быть инвестиции в промышленность, сельское хозяйство, энергетику, проекты инфраструктуры и многое другое.

Компания, сумевшая привлечь иностранные инвестиции и заручиться поддержкой иностранных инвесторов, имеет возможность извлечь из этого сотрудничества целый ряд выгод: • денежные и финансовые средства; • новые технологии; • новые маркетинговые стратегии; • эксклюзивный опыт; • новые системы управления; • технические и производственные ноу-хау.

🔥 Договор об иностранных инвестициях

Все четыре стороны по инвестициям (joint venture — совместное предприятие), из которых каждый представляет сторону в данном договоре, вместе называются партнерами, а каждый отдельно партнер с добавлением вышеупомянутого обозначения. Статья 1. Цель договора о совместных инвестициях 1.1.

Целью данного договора является производство _____________ ______________________________________________________ на высоком (указать подробно) уровне мировой техники и технологии. Совместная цель должна быть достигнута путем строительства нового завода для такого совместного производства.

Источники информации

http://pravo.rg.ru/rubrics/question/5203/

http://uristhome.ru/document/83/dogovor-investirovaniya-v-biznes-obrazets-blank

http://studfile.net/preview/5662052/page:89/

http://www.freshdoc.ru/dogovor/dogovory_finansirovaniya/

Как составить договор финансирования с иностранным инвестором

Как оформить инвестиции в ИП — договор инвестиционного займа как оптимальный способ структурирования сделки — Право на vc.ru

Количество запросов на оформление инвестиций в бизнес, реализуемый ИП (индивидуальными предпринимателями), превысило количество запросов на оформление инвестиций в бизнес, реализуемый юридическими лицами. Такая динамика стабильно наблюдается в моей юридической практике крайние полгода — год. Не хочу строить догадки относительно причин такого явления, задача этой статьи — рассказать об особенностях оформления инвестиций в ИП.

2321 просмотров

Существует два основных вида финансирования (инвестирования) бизнеса: долговое (заёмное) и акционерное. Долговое не предусматривает приобретение доли в бизнесе, акционерное — предусматривает приобретение доли в бизнесе в обмен на инвестиции.

Есть смешанный тип финансирования (инвестирования) — так называемый «инвестиционный заём», когда инвестор даёт деньги в долг, но при этом возврат инвестиций и получение доходности осуществляется в форме перечисления инвестору определённой части доходов или прибыли бизнеса.

По такой смешанной схеме инвестиционного займа чаще всего осуществляется финансирование (инвестирование) бизнеса ИП.

Причин для этого несколько:

Во-первых, акционерное финансирование в принципе не актуально для ИП ввиду отсутствия у ИП юридического лица (компании), а классическое долговое финансирование в кризисных условиях становится гораздо менее доступным и более опасным для предпринимателя. Да и «инвестированием» долговое финансирование в чистом виде не является, здесь того, кто даёт деньги, справедливее называть кредитором, а не инвестором.

Во-вторых, с психологической точки зрения предпринимателю гораздо проще ввязаться в «долг», возврат которого зависит от размера выручки/прибыли бизнеса и который не будет давить своим весом.

В-третьих, схема инвестиционного займа выгодна обеим сторонам. Предпринимателю выгодно, что возврат инвестиций и получение инвестором доходности ставится в зависимость от успехов его бизнеса, поэтому вероятность кассового разрыва снижается, а инвестор напрямую заинтересован в развитии бизнеса и может помогать предпринимателю. Инвестору выгодно, что доходность по инвестиционному займу может оказаться в конечном итоге выше доходности по «классическому» займу. При этом риски невозврата инвестиций и неполучения ожидаемой доходности для инвестора примерно равны как в случае с инвестиционным займом, так и в случае с классическим займом. Ведь, в случае неуспеха бизнеса ИП даже грамотно составленный договор «классического займа» далеко не всегда приводит к фактическому возврату инвестиций и тем более получению инвестором ожидаемой доходности (достаточных для удовлетворения требований инвестора активов у ИП, который взял заём у инвестора, а не у банка, как правило не бывает).

Да, ещё существует такая модель взаимодействия ИП и инвестора, как простое товарищество (договор простого товарищества), которое объединяет капиталы (вклады, мощности, усилия, иные активы) обеих сторон сделки и в которой ИП становится управляющим товарищем (GP, general partner) а инвестор — пассивным товарищем (LP, limited partner). Однако в силу некоторых причин (как минимум, по той причине, что инвестиционный заём проще в плане оформления и управления) данная форма оформления инвестиционных отношений не является популярной в нашей стране.

Договор инвестиционного займа можно отнести к непоименованным договорам, то есть договорам прямо не предусмотренным Гражданским кодексом РФ, но не противоречащим ему и в силу свободы договора допустимым (доступным) для использования. Также договор инвестиционного займа можно отнести к разновидности договора займа, что ближе к истине, на мой взгляд. Так или иначе, при оформлении договора инвестиционного займа мы в большой степени ориентируемся на законодательное регулирование отношений из договора (простого) займа, предусмотренного параграфом 1 главы 42 Гражданского кодекса РФ. Хотя, есть некоторые (практические!) особенности, о которых я расскажу далее.

Оформление инвестиционного займа в отличие от займа классического требует более глубокой (детальной) регламентации отношений. Это связано с характером сделки — инвестиционный заём предполагает представление предпринимателем инвестору отчётности, ведь возврат инвестиций и получение инвестором доходности осуществляется в форме перечисления процентов от доходов или прибыли бизнеса ИП.

Инвестору в случае с инвестиционным займом требуется механизм контроля над прозрачностью денежных потоков в бизнесе ИП. Как правило, такой контроль обеспечивается предоставлением инвестору доступа к CRM, ERP, иным системам, обеспечивающим отражение происходящих в бизнесе процессов, банковским счетам (доступ к получению банковской выписки). Также инструментом контроля могут выступать видеокамеры, установленные на производственных участках (производственным участком, в том числе, может быть зал студии йоги или помещение класса в шахматной школе).

Отчётность в случае с инвестиционным займом крайне важна, ибо на её основе рассчитываются суммы, подлежащие выплате инвестору.

В случае нарушения условий контроля или иных обязательств должна вступать в действие санкция. Санкцией, в принципе, здесь может быть только денежная неустойка (штраф) — любая другая санкция вряд ли будет в данном случае хоть сколько-нибудь эффективна.

Как и в случае с «классическим» займом при структурировании инвестиционного займа немало внимания уделяется обеспечению исполнения долговых обязательств. Наиболее популярными способами такого обеспечения являются всё те же неустойки (в виде процентов от суммы долга за тот или иной период просрочки) и поручительства (когда по долгам предпринимателя может ответить другое лицо).

Сделка инвестиционного займа чаще всего является целевой, то есть денежные средства должны расходоваться только на развитие соответствующего бизнеса. Хотя нецелевой характер инвестиционного займа тоже не исключён — в этом случае возврат займа и выплата доходности инвестору осуществляется в виде процента от общих (всех) доходов получателя инвестиций (для обозначения такого подвида инвестиционного займа чаще используется аббревиатура ISA (income share agreement)). С некоторой долей условности я бы сказал, что целевой инвестиционный заём в бОльшей степени имеет предпринимательский характер и его в широком обороте обозначают как RBI (revenue based investing), а нецелевой инвестиционный заём в бОльшей степени имеет «потребительский» (непредпринимательский) характер и его в широком обороте обозначают как ISA (income share agreement), хотя строго формально эти термины imho соотносятся как вид финансирования и способ его оформления.

Ключевым показателем договора инвестиционного займа является срок осуществления выплат инвестору процентов от доходов/прибыли бизнеса ИП или размер общей суммы выплат, после достижения которой долг считается выплаченным (тело долга возвращённым и доходность уплаченной). Мы, юристы, практически никогда не говорим как клиенту строить экономику, мы лишь упаковываем предоставленную нам экономическую (бизнес) модель в юридически корректную форму. И все мои клиенты, которые структурировали сделки инвестиционного займа, в экономической модели указывали либо срок выплат, либо общую сумму выплат. Никто из них пока не указывал в экономической модели конкретный процент доходности, хотя указание процента доходности займа в договоре инвестиционного займа является допустимым. Видимо, указанный подход экономически и психологически является более оправданным.

Поскольку договор инвестиционного займа завязан на тот иной бизнес, то возникает резонный вопрос, как быть, если бизнес не пойдёт и в скором времени будет закрыт. На этот случай в договоре инвестиционного займа может предусматриваться выплата инвестору «отступного» — денежной суммы, которую предпринимателю надлежит выплатить при закрытии бизнеса. Нередко такое «отступное» предусматривает возврат тела долга и выплату той или иной доходности (бывает в пределах ставки рефинансирования, бывает выше, бывает ниже — зависит от специфики бизнеса и изначальной договоренности сторон сделки). При этом «отступного» может и не быть, в таком случае инвестиционный заём так и останется «инвестиционным» и не превратится в «классический» заём.

Нередко клиенты просят прописать в договоре инвестиционного займа сценарий, по которому в случае переноса бизнеса со статуса ИП на юридическое лицо предприниматель обязан будет выдать инвестору (с его согласия) долю в уставном капитале такого юридического лица. В прописывании такого сценария в договоре инвестиционного займа я не вижу смысла, о чём прямо и говорю клиентам. Это связано с практической невозможностью реализации такого сценария в случае, если предприниматель не захочет этого сделать по доброй воле. Данный сценарий находится за пределами регулирования договора инвестиционного займа, более того, такой сценарий напрямую связан с вопросом закрытия бизнеса предпринимателем и выплатой в связи с этим инвестору отступного. Если предприниматель захочет перевести бизнес с ИП на юридическое лицо и не захочет давать долю инвестору в таком юридическом лице, то, во-первых, он может спокойно совершить манёвр с закрытием бизнеса и выплатой «отступного», а во-вторых, заставить предпринимателя предоставить инвестору долю во вновь создаваемом юридическом лице практически невозможно, даже через суд. Поэтому инвестору стоит заранее особо поработать над грамотностью договора инвестиционного займа в части последствий закрытия предпринимателем бизнеса и выплаты «отступного».

Немаловажным является также вопрос того, что является базой для исчисления размера выплаты инвестору — доход бизнеса или прибыль (чистая прибыль) бизнеса. Чаще всего в договорах инвестиционного займа стороны такой базой делают прибыль (чистую прибыль) предприятия. Однако здесь есть нюанс — в силу наличия вероятности различного толкования данного термина в договорах инвестиционного займа мы отдельно прописываем что понимается под прибылью или чистой прибылью бизнеса. В целях избежания возможного конфликта на почве неясности терминов лучше данный термин определить как можно точнее (прописать какие расходы предприятия вычитаются из доходов для определения размера прибыли/чистой прибыли предприятия как базы расчётов с инвестором).

На этом вопросы регулирования основных особенностей сделки инвестиционного займа считаю исчерпанными. Если у читателя имеются дополнительные вопросы или запрос на оформление договора инвестиционного займа — ниже указаны контакты, welcome!

С уважением, Евгений Рябов, инвестиционный и корпоративный юрист, автор книги «Стартап и инвестор: правила игры»

Телеграм

Тел.: +7 (987) 207 73 80

Как правильно заключить инвестиционный договор

1. Главная
2. В топе
3. Как правильно заключить инвестиционный договор

Елена Залевская

11/10/2021

Важным аспектом на этапе инвестирования становится заключение между фаундерами (заказчиками) и инвестором договора, закрепляющего их взаимные права и обязанности. И конечно, помогающего избежать возможных недоразумений. Как это правильно сделать, что нужно знать и с чего начать, рассказали эксперты: бизнес-брокер, соучредитель юридической компании EXPATPRO и детского сада нового уровня Minipolis Любомир Кузюткин и юрист, управляющий партнер Icon. Partners Вячеслав Устименко.

«Соглашение между инвестором и заказчиком оформляется в виде инвестиционного договора установленного образца согласно статье 9 Закона Украины «Об инвестиционной деятельности». Вообще, это основной документ (инвестиционного кодекса в Украине нет), который определяет правовые и экономические основы инвестиционной деятельности в стране. Также в случае необходимости можно воспользоваться постановлением Кабинета Министров Украины № 112 «Об утверждении Положения о порядке государственной регистрации договоров (контрактов) о совместной инвестиционной деятельности при участии иностранного инвестора», – объясняет Любомир Кузюткин. – Скажу сразу: хотя в Интернете предлагается множество шаблонов и образцов, инвестиционный договор – это не тот документ, который можно составить самостоятельно, без помощи грамотного юриста. Но все же следует знать его основные постулаты». 

Кто есть кто 

Дадим определение основных понятий в сфере инвестиций.

Заказчик (фаундер) – человек, ведущий проект, в основном это руководитель предприятия. Он отвечает за средства, которые предоставил инвестор, и за выполнение обязательств, предусмотренных инвестиционным договором. На заказчика возложена полная ответственность за финансовые результаты деятельности.

Инвестором может быть юридическое или физическое лицо, инвестирующее собственные средства в финансирование проекта. Знания и идеи, вложенные в проект, также считаются инвестицией. Инвестор нацелен получить прибыль за свой вклад в виде дивидендов или доли компании с правом управления и принятия решений или без него.

Экспертиза – интеллектуальная составляющая проекта, которая может быть весомой частью соглашения. Обычно, но не обязательно экспертиза принадлежит заказчику. Прибыль финансового инвестора должна быть минимум вдвое выше прибыли по экспертизе. В Украине достаточно сложно продать идею инвестору, если вторая сторона не вкладывает деньги, поскольку считается, что таким образом автор идеи хочет просто проверить ее жизнеспособность за чужой счет.

Что надо знать

«Перед подписанием инвестиционного договора стороны заключают меморандум или соглашение о намерениях – письменное изложение предварительно достигнутых устных договоренностей, – отмечает Любомир Кузюткин. – Меморандум заключается до того, как будет создано юридическое лицо или начат инвестиционный проект. В нем отмечается, кто является участниками проекта, их обязательства и штрафы для сторон. Меморандум, как правило, не имеет силы в суде».

Для составления инвестиционного договора требуется основательное участие всех сторон. Причем каждой следует привлечь своего юриста, который позаботится о защите интересов.

Важные условия инвестиционного договора

Условия договора должны предусматривать: 

• предмет договора; 
• цели вхождения в партнерство;
• условия управления компанией и принятия решений;
• размер и время получения доходов;
• цель и условия допуска новых партнеров;
• вхождение дополнительных инвесторов;
• условия выхода из партнерства.

Эксперт отмечает, что вместе с инвестиционным договором обычно идут еще две обязательные бумаги: уставные документы и трудовые договоры.

Устав или корпоративное соглашение регулирует отношения между сторонами и определяет четыре основных блока:

• принятие решения об увеличении уставного капитала. В случае самовольного увеличения уставного капитала заказчиком инвестор может потерять практически все свои дивиденды. Эта тема наглядно раскрыта в художественном фильме «Социальная сеть» о Марке Цукерберге и Facebook;
• принятие решений по существенным операциям – на суммы от половины стоимости компании или ее уставного капитала. Фиксируется размер таких сумм;
• распределение дивидендов: сколько, когда и как часто получает прибыль инвестор;
• назначение генерального директора и финансового руководителя / главного бухгалтера. Устанавливается порядок, кто избирает исполнителей обязанностей, сколько для этого требуется голосов, как часто и т. п.

«Трудовые договоры формируют юридическую базу для деятельности компании. Я рекомендую бессрочный трудовой договор с максимально гибкими условиями. Нужен такой, по которому один из партнеров не может увольнять сотрудников в одностороннем порядке. При этом он оставляет право быстрого выхода из соглашения с сохранением своих интересов», – советует Любомир Кузюткин.

Что получает инвестор за свой вклад? 

Кроме прямых доходов в виде регулярных или разовых финансовых выплат, инвестор может получить долю в компании с правом принятия решений или без него. Одни инвестиционные проекты обеспечивают инвестору получение прибыли ежемесячно, ежеквартально или ежегодно за короткое время после инвестирования. Другие начинают приносить плоды лишь через несколько лет, а то и десятилетий. 

Существуют и так называемые опционы. Например, когда особенно ценный сотрудник становится владельцем доли компании. В таком случае человека вводят в состав соучредителей или прописывают в его трудовом договоре премирование, соответствующее финансовым показателям компании.

Виды договоров

Мировой опыт. Существует немало вариантов инвестиционных договоров. В США обычно заключают следующие договоры:

• Convertible note, или конвертируемый заем. Инвестор покупает обязательства компании передать ему акции в будущем. Существенными условиями договора являются сумма долга, дата погашения, условия конвертации, границы оценки и процентная ставка. Для инвестора этот способ выгоден тем, что он может лучше узнать о компании, чтобы потом решить: покупать акции или вернуть сумму займа.

Например, Uber привлек 1,6 млрд долларов в виде конвертируемого долга от Goldman Sachs. Финансирование проводится в форме шестилетней облигации, которая будет конвертирована в акционерный капитал с 20–30-процентным дисконтом к оценке Uber на момент IPO.

• SAFE (simple agreement for future equity) – простое соглашение о будущем капитале. Инвестор, обеспечивающий стартап финансированием, получает право на конвертацию своих вложений в будущий акционерный капитал. При выпуске привилегированных акций такой инвестор получает долю в капитале, причем часто со скидкой. В зависимости от вида SAFE в договоре может прописываться оценочная стоимость компании, право на фиксированный заранее дисконт в 10–20 % от цены акций или MFN-оговорки (инвестор получает все преимущества, которые могут предоставляться другим инвесторам в будущем). 

• KISS (keep it simple security). Этот договор очень похож на конвертируемую облигацию. На сумму финансирования начисляются проценты по определенной ставке (обычно 4–5 %), а также закрепляется срок погашения – 18 месяцев. После окончания срока инвестор может конвертировать сумму своих вложений с учетом процентов в привилегированные акции компании. Такой договор должен фиксировать ставку процентов, срок погашения, условия конвертации и границы оценки. Преимущество KISS – получение низкозатратного финансирования в короткие сроки без длительного оформления документов и долгих переговоров. 

Украина. «Прежде чем подписывать документы, необходимо определиться, какой именно вид договора будет выгодным, – говорит Вячеслав Устименко. – Доступные варианты зависят от юрисдикции, в соответствии с которой будет заключен будущий договор. В Украине их гораздо меньше, чем в мире».

У нас возможны следующие варианты:

• Вхождение в уставной капитал путем покупки акций или доли в уставном капитале. Например, вы вкладываете в уставной капитал 1 000 у. е., взамен получаете долю в размере 10 %. Это распространенный в Украине способ инвестирования. Он удобен, не требует дополнительных налоговых обязательств, предусматривает прозрачные отношения и предоставляет инвестору возможность легально получать прибыль.
• Договор займа также достаточно частый способ оформления инвестиций в Украине. Он вполне вписывается в правовое поле и позволяет легально получать доходы от финансирования стартапа в виде процентов. Единственный недостаток – размер доходов инвестора стартапа на начальном этапе ограничен объемом процентов, к тому же если стартап будет успешным, инвестор не сможет масштабировать свою прибыль от владения долей в проектах.
• Договор о совместной деятельности. В качестве взноса в совместную деятельность инвестор может предоставить средства, а компания – привлечение своего персонала к работе. В результате каждая из сторон будет иметь определенную долю в совместной деятельности, например, с процентным соотношением 20 : 80. Этим вариантом пользуются редко, поскольку он имеет ряд недостатков, среди которых обязательная регистрация, неудобное налогообложение, а также необходимость в дальнейшем делить не только прибыль компании, но и все права интеллектуальной собственности и даже имеющееся имущество.

Начать хороший бизнес без стороннего стартового капитала – дело не из легких и не всем под силу. И найти инвестора только полдела, нужно еще правильно взаимодействовать с ним, чтобы иметь выгоду без лишних хлопот. Инвестору же необходимо взвесить все «за» и «против», прежде чем рисковать собственными средствами, обеспечить возможность контроля проекта в ходе его реализации, максимально обезопасить себя в отношении получения прибыли. Это основное, что нужно знать тем, кто собирается заключать инвестиционный договор и развивать свой денежный интеллект.

1

Земледелие без вспашки, увеличение посетителей в ТРЦ, налоговая амнистия: обзор аналитики за июль

Related Terms

18/06/2020

Как рестораны возвращают клиентов и чего хотят покупатели от ритейлеров

26/09/2018

Голубика – ягода прибыльная

Сподобалося? Підпишись на оновлення

Форма зв’язку

Вы должны включить JavaScript чтобы использовать эту форму.

Ім’я *

E-mail *

Повідомлення

НЕ ПРОПУСТИТЬ САМОЕ ИНТЕРЕСНОЕ

Теперь смартфон вместо POS-терминала

Как выбрать бизнес-консультанта

Екатерина Спориш

Чем полезны для бизнеса конструкторы сайтов

Договор инвестирования строительства с физическим лицом \ Акты, образцы, формы, договоры \ КонсультантПлюс

• Главная
• Правовые ресурсы
• Подборки материалов
• Договор инвестирования строительства с физическим лицом

Подборка наиболее важных документов по запросу Договор инвестирования строительства с физическим лицом (нормативно–правовые акты, формы, статьи, консультации экспертов и многое другое).

• Инвестиции:
• Адресная инвестиционная программа
• Бухгалтерский учет инвестиций
• Бюджетная эффективность
• Бюджетные инвестиции
• Вид расходов 410
• Ещё…

• Купля-продажа автомобиля:
• Автомобиль для многодетной семьи
• Бухгалтерские проводки при продаже автомобиля
• Бухгалтерские проводки при продаже автомобиля физическому лицу
• Госпрограмма семейный автомобиль
• Доверенность от юридического лица на продажу автомобиля
• Ещё. ..

Судебная практика: Договор инвестирования строительства с физическим лицом

Зарегистрируйтесь и получите пробный доступ к системе КонсультантПлюс бесплатно на 2 дня

Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Подборка судебных решений за 2022 год: Статья 172 «Порядок применения налоговых вычетов» главы 21 «Налог на добавленную стоимость» НК РФ
(Юридическая компания «TAXOLOGY»)Налогоплательщик заключил договор генерального подряда на строительство торгово-досугового комплекса в качестве заказчика, а также договор инвестирования с физическими лицами, по которому инвесторы приняли обязательство финансировать строительство ТРЦ для приобретения в собственность нежилых помещений. В дальнейшем налогоплательщик приобрел работы по монтажу рекламных конструкций — медиафасадов на данном здании, изготовлению и монтажу входной группы, прокладке кабеля и т.п. Налоговый орган пришел к выводу о неправомерном принятии к вычету НДС по данным работам: к вычету могли быть приняты только суммы НДС, пропорциональные доле права собственности налогоплательщика в объекте недвижимости. Суд установил, что медиафасады, вывеска были приобретены и смонтированы налогоплательщиком как одним из собственников ТРЦ за счет собственных средств, учтены у него как основные средства, используются им в своей предпринимательской деятельности (сдача в аренду помещений в ТРЦ). Медиафасады и вывеска не являются несущей либо ограждающей конструкцией, следовательно, не относятся к общему имуществу ТРЦ. Иные работы (изготовление и монтаж входных групп) приобретались уже после ввода здания ТРЦ в эксплуатацию и в дальнейшем продавались собственникам соответствующих помещений; данные работы не были предусмотрены инвестиционным договором, выполнялись в помещениях, принадлежащих конкретным собственникам, следовательно, не относятся к выполненным в рамках инвестиционного контракта. Суд пришел к выводу, что налогоплательщик правомерно принял к вычету НДС по данным работам в полном объеме.

Зарегистрируйтесь и получите пробный доступ к системе КонсультантПлюс бесплатно на 2 дня

Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Подборка судебных решений за 2019 год: Статья 146 «Объект налогообложения» главы 21 «Налог на добавленную стоимость» НК РФ
(Юридическая компания «TAXOLOGY»)Между обществом и физическими лицами были заключены договоры по инвестированию строительства встроенных помещений в жилых домах. В ходе проверки инспекция пришла к выводу, что денежные средства, полученные обществом, не были направлены на финансирование строительства, поскольку на момент фактического совершения сделок объекты были уже готовы. Соответственно передача имущества не носила инвестиционный характер и подлежала обложению НДС. Приняв во внимание положения ч. 1 ст. 55 ГрК РФ, суд указал, что до выдачи разрешения на ввод объекта в эксплуатацию строительство не признается оконченным, следовательно, возможность инвестирования в создаваемый объект сохраняется. Так как денежные средства по договорам были получены обществом до ввода объектов в эксплуатацию, суд сделал вывод о том, что спорные операции не подлежат обложению НДС в соответствии с подп. 4 п. 3 ст. 39 НК РФ.

Статьи, комментарии, ответы на вопросы: Договор инвестирования строительства с физическим лицом

Зарегистрируйтесь и получите пробный доступ к системе КонсультантПлюс бесплатно на 2 дня

Открыть документ в вашей системе КонсультантПлюс:
Статья: Инвесторы и застройщик. Ждать или требовать?
(Пластинина Н.)
(«Административное право», 2018, N 1; «Жилищное право», 2018, N 4)Ситуация: есть инвестиционный договор о строительстве дома отдыха, есть инвестор. Инвестор привлек деньги физических лиц — соинвесторов. Объектом строительства являются блоки малоэтажных жилых корпусов дома отдыха. Под Закон N 214-ФЗ отношения не подпадают. Объект построен в 2016 году. Есть заключение от мосгосстройнадзора. Однако стороны инвестиционного договора не завершили расчеты между собой. Акт не подписан. Физические лица — соинвесторы хотят добиться ввода объекта в эксплуатацию.

Бесплатный шаблон инвестиционного контракта для развития вашего бизнеса Имя][Инвестор.Фамилия] ​[Investor.Company]​

Инвестиционные контракты — это юридические соглашения между инвестором и компанией, которые защищают финансовые вложения инвестора в компанию. В этих контрактах также содержится руководство относительно того, как компания должна обеспечить инвестору доход от его инвестиций.

Настоящий документ представляет собой инвестиционный контракт (далее именуемый «Соглашение»), заключенный (дата) [Document.CreatedDate] между следующими сторонами в целях инвестирования в [Sender.Company]:

​[Investor.FirstName][Investor.LastName] из [Investor.StreetAddress][Investor.City][Investor.State], именуемый в настоящем документе «Инвестор», и

​[Sender.Company] из [Sender.StreetAddress][ Sender.City][Sender.State], именуемая в настоящем документе «Компания», которую представляет [Representative.FirstName][Representative.LastName] [Representative.Title] [Representative.Company].

ПОСКОЛЬКУ , [Sender.Company] в настоящее время работает в ( промышленность ) отраслевом предложении ( Список профессиональных услуг и продуктов ).

ПРИНИМАЯ ВО ВНИМАНИЕ, ЧТО Инвестор желает инвестировать в Компанию, а Компания желает принять эту Инвестицию в обмен на акции компании.

Принимая во внимание положения и обязательства настоящего Соглашения, Инвестор и Компания соглашаются на следующие условия:

1.

Цель договора

Целью настоящего договора является защита финансовых вложений Инвестора в Компанию, условий Компании по возврату Суммы Инвестора, Конфиденциальной информации Компании и положения Компании на рынке в (Бизнес промышленность) промышленность.

2. Инвестиции

Инвестор должен инвестировать (0,00 долл. США) (« Сумма инвестиций» ) в обмен на ( номер ) акций Компании. Инвестор должен оплатить Инвестиционную сумму чеком или банковским переводом Компании в Дату вступления в силу настоящего Соглашения.

Инвестор согласился предоставить Инвестиционную сумму на (единовременной/периодической) основе. Для инвестиций на регулярной основе Инвестор соглашается предоставлять Инвестиционную сумму ( номер ) раз в год в течение пяти (5) лет в обмен на ( номер ) акции Компании.

Инвестор и Компания могут договориться об альтернативных условиях инвестирования, включая корректировку Суммы инвестирования и периодичности депонирования инвестиций, с отдельным приложением, подписанным как Инвестором, так и представителем Компании.

Инвестор и Компания соглашаются, что инвестиционный период будет превышать минимальный срок ( число ) лет, в течение которого инвестиции не могут быть отозваны.

3. Управление и контроль

Компанией управляют руководители и Компания ( номер )-член Совета, по решению мажоритарного акционера Компании. Мажоритарный акционер Компании должен иметь явные полномочия утверждать всех членов Совета директоров и исполнительных директоров.

Руководители должны вести себя с руководством Компании максимально профессионально, включая механизмы привлечения талантов, обучение, СОП, удержание сотрудников, продвижение изнутри и соблюдение этических норм.

4. Распределение

Чистая прибыль, полученная Компанией, превышающая (0,00 долларов США), распределяется между Инвестором прямо пропорционально количеству акций, принадлежащих Инвестору, на основе (годовых/раз в два года) .

Распределения должны производиться инвесторам и акционерам посредством чека или банковского прямого депозита 5 января и 5 июля. Инвестор соглашается с тем, что распределение может быть приостановлено или отложено при обстоятельствах, при которых Компании необходимо сохранить доход для поддержания здорового и положительного финансового состояния.

Ваша компания должна будет зарезервировать некоторую наличность для дальнейших инвестиций в бизнес или продолжения операций, прежде чем распределять средства среди акционеров. Убедитесь, что порог распределения, указанный в этом разделе, адекватно отражает потребности вашего бизнеса в наличных деньгах.

5. Ликвидация

Если событие роспуска произойдет до того, как настоящее Соглашение будет расторгнуто Инвестором и Компанией, Компания выплатит Инвестору сумму, равную первоначальной Инвестиционной сумме, которую Инвестор внес в Компанию. Инвестор имеет право на ( номер )% от оцененной стоимости Компании, исходя из количества акций, которыми Инвестор владеет в настоящее время в компании. Инвестор не имеет права на оплату, основанную на физических активах Компании.

6. Голосование

Только акционеры, владеющие более чем ( сумма )% долей участия в Обществе, имеют право утверждать действия Совета. Когда Инвестор владеет более чем ( сумма )% долей участия в Компании, он имеет право на ( № ) голосов об утверждении действий Правления.

Мажоритарный акционер имеет право на ( число ) голосов или ( количество )% от общего числа голосов, распределяемых среди инвесторов. Голосование проводится два раза в год, пятого января и пятого июля. Голоса большинства должны соблюдаться Советом.

7. Неразглашение

Для целей настоящего пункта Конфиденциальная информация означает любую информацию, используемую Компанией для разработки коммерческой тайны, включая документы, отчеты, программы, данные, модели, проекты, финансовые планы, процедуры, программное обеспечение, формулы, патенты, патентные заявки или общие ноу-хау, о которых сообщалось в устной, электронной или печатной форме.

Коммерческие тайны означают информацию, которой владеет и которая разрабатывается Компанией и которая имеет неотъемлемую экономическую ценность, поскольку она не известна широкой публике или конкурентам Компании. Это может включать, помимо прочего, формулы, программы, данные, методы, процессы, шаблоны или другую информацию, которую считает Компания.

Инвестор соглашается хранить всю Конфиденциальную информацию и коммерческую тайну в строжайшем секрете и не должен раскрывать Конфиденциальную информацию или коммерческую тайну какой-либо неуполномоченной третьей стороне. Неспособность обеспечить конфиденциальность Конфиденциальной информации и коммерческой тайны может привести к судебному иску, предпринятому Компанией против Инвестора, и Инвестор будет обязан оплатить все без исключения судебные издержки Компании.

8. Неконкуренция

Инвестор соглашается с тем, что в течение всего периода инвестиционных отношений между Инвестором и Компания, Инвестор не должны быть наняты или финансово заинтересованы, прямо или косвенно, в том же или аналогичном бизнесе, что и Компания. Если срок действия настоящего Соглашения истекает или его действие прекращается, Инвестор обязан соблюдать этот пункт о неконкуренции в течение трех (3) лет.

Положение о неконкуренции не позволит инвесторам использовать информацию, полученную в результате взаимоотношений инвестора с вашим бизнесом, в целях, которые могут помочь вашим конкурентам. Всегда включайте в свои контракты положения о неконкуренции, чтобы сохранить свою позицию на рынке в своей отрасли.

9. Расторжение

Для расторжения настоящего Соглашения Инвестор и Компания должны согласовать и подписать соглашение о расторжении в соответствии с данным разделом. Запрос на расторжение должен быть инициирован Инвестором не позднее, чем за 60 дней до предполагаемого расторжения.

В случае, если Инвестор желает расторгнуть настоящее Соглашение, мажоритарный акционер имеет преимущественное право отказа от покупки акций Инвестора. Если мажоритарный акционер не покупает акции Инвестора, другие акционеры имеют преимущественное право отказа до того, как Инвестор попытается продать свои акции другому третьему лицу.

Инвестор не имеет права продавать акции какому-либо физическому лицу или компании, работающей в той же отрасли, что и Компания. Мажоритарный акционер Компании должен получить окончательное одобрение того, кто может приобрести акции Инвестора.

10. Делимость

Если суд компетентной юрисдикции установит, что какой-либо раздел, параграф, пункт или положение настоящего Соглашения недействительны или иным образом не имеют исковой силы, остальные положения Соглашения остаются в полной силе и действии.

В случае недействительности или незаконности какого-либо раздела, параграфа, пункта, или положения настоящего Соглашения сильно влияют на способность Инвестора и Компании достичь целей настоящего Соглашения, Инвестор и Компания должны подготовить и подписать новое соглашение как можно скорее.

​[Investor.Title]​

Подпись

MM / DD / YYYY

​[Representative.Title]

Подпись

MM / DD / YYYY​Name Investor.rs

5 90]

​[Представитель. Имя][Представитель.Фамилия]

Бесплатно Соглашение с инвесторами | Бесплатно для печати, сохранения и загрузки

Бесплатное соглашение с инвесторами | Бесплатно для печати, сохранения и загрузки

Получить наше приложение

Счет ЗарегистрироватьсяВойти

Войти Зарегистрироваться

Если вы вступаете в деловые отношения, связанные с акциями, или уже состоите в таких деловых отношениях, вы можете использовать Соглашение с инвесторами, чтобы защитить свои основные интересы. Будь то… Читать далее

Select a StateAlabamaAlaskaArizonaArkansasCaliforniaColoradoConnecticutDelawareDistrict of ColumbiaFloridaGeorgiaHawaiiIdahoIllinoisIndianaIowaKansasKentuckyLouisianaMaineMarylandMassachusettsMichiganMinnesotaMississippiMissouriMontanaNebraskaNevadaNew HampshireNew JerseyNew MexicoNew YorkNorth CarolinaNorth DakotaOhioOklahomaOregonPennsylvaniaRhode IslandSouth CarolinaSouth DakotaTennesseeTexasUtahVermontVirginiaWashingtonWest VirginiaWisconsinWyomingState dropdown list Сделать документ

Как это работает О документе Соответствующие документы Select a StateAlabamaAlaskaArizonaArkansasCaliforniaColoradoConnecticutDelawareDistrict of ColumbiaFloridaGeorgiaHawaiiIdahoIllinoisIndianaIowaKansasKentuckyLouisianaMaineMarylandMassachusettsMichiganMinnesotaMississippiMissouriMontanaNebraskaNevadaNew HampshireNew JerseyNew MexicoNew YorkNorth CarolinaNorth DakotaOhioOklahomaOregonPennsylvaniaRhode IslandSouth CarolinaSouth DakotaTennesseeTexasUtahVermontVirginiaWashingtonWest VirginiaWisconsinWyoming Сделать документ

Выберите состояние:

Select a StateAlabamaAlaskaArizonaArkansasCaliforniaColoradoConnecticutDelawareDistrict of ColumbiaFloridaGeorgiaHawaiiIdahoIllinoisIndianaIowaKansasKentuckyLouisianaMaineMarylandMassachusettsMichiganMinnesotaMississippiMissouriMontanaNebraskaNevadaNew HampshireNew JerseyNew MexicoNew YorkNorth CarolinaNorth DakotaOhioOklahomaOregonPennsylvaniaRhode IslandSouth CarolinaSouth DakotaTennesseeTexasUtahVermontVirginiaWashingtonWest VirginiaWisconsinWyoming

Сделать документ

Как это работает

Создайте свой документ

Ответьте на несколько простых вопросов, чтобы создать документ за считанные минуты

Сохраняйте, печатайте и делитесь

Сохраняйте прогресс и заканчивайте на любом устройстве; загрузите и распечатайте в любое время

Подпишите и сделайте это законным

Безопасно подписывайте онлайн и приглашайте других подписывать

Заключение соглашения с инвесторами

• Что такое Соглашение с инвесторами?

  Если вы вступаете в деловые отношения, связанные с акциями, или уже состоите в таких деловых отношениях, вы можете использовать Соглашение с инвесторами, чтобы защитить свои основные интересы. Независимо от того, инвестируете ли вы капитал или владеете бизнесом, поддерживаемым инвесторами, соглашение с инвесторами поможет защитить вас.

   

  Используйте документ «Соглашение с инвесторами», если:

   

  • Вы создаете бизнес и ищете инвесторов путем продажи акций.
  • Вы инвестируете в компанию и хотите защитить свои интересы как акционера.
  • Вы хотите избежать или быстро разрешить потенциальные споры между акционерами.

  Когда дело доходит до инвестирования, может возникнуть множество «а что, если», и здесь вступает в действие Соглашение с инвесторами. Сколько акций у каждого инвестора? Как распределяются дивиденды? Кто управляет бизнесом? Это лишь некоторые из вопросов, на которые нужно ответить. Если в будущем между инвесторами возникнут какие-либо разногласия, вы можете использовать соглашение с инвесторами для их разрешения. Этот документ также может обеспечить более равное распределение власти, так что, если вы являетесь миноритарным акционером, вы можете использовать Соглашение с инвесторами для защиты своих интересов.

  Другие названия этого документа: Акционерное соглашение, Инвестиционное соглашение

  Юридические ресурсы для Инвесторского соглашения: Законы о ценных бумагах и биржах от 1933 и 1934 годов

Задать вопрос юристу

Наши дежурные адвокаты готовы помочь вам.

Введите свой вопрос здесь Осталось символов: 600

Ракетный юрист по вызову _® Адвокаты

Простые юридические документы всегда под рукой

Ответьте на несколько простых вопросов, чтобы создать документ за считанные минуты

Легко настраиваемый

Делайте неограниченное количество изменений и копий. Подпишите онлайн. Делитесь и печатайте в любое время.

Легальность и надежность

Наши документы проверяются юристами и юридическим персоналом, поэтому вы можете пользоваться ими с уверенностью.

Добавлена ​​защита с защитой документов ^®

В случае возникновения спора юрист по вызову может ответить от вашего имени. Входит в ваш Премиум-план.

Попробуйте Rocket Lawyer бесплатно в течение 7 дней

Создайте свой премиум-документ сегодня и вернитесь к любимому делу.

Ищете что-то еще?

Поле ввода поискового запроса

Как написать инвестиционное соглашение (с шаблонами)?

Когда ваша компания привлечет капитал, вам нужно будет составить несколько видов юридических документов, чтобы поддержать и обеспечить беспрепятственный процесс. Один из самых важных контрактов, который вы заключите во время раунда сбора средств, — это инвестиционный договор. Инвестиционный договор – это договор между инвестором и обществом. В инвестиционном соглашении будут изложены основные договорные условия, на которых инвестор может приобрести право собственности на вашу компанию. Его не следует путать с акционерным соглашением, которое представляет собой договор между компанией и ее акционерами и касается того, как акционеры должны осуществлять свои права/обязанности. В этой статье сначала объясняется, что такое инвестиционное соглашение, а затем описывается, как вы должны составить свое инвестиционное соглашение.

 

 

 

Что такое инвестиционный договор?

 

При инвестиционных операциях инвестор передает компании деньги в обмен на акции. Инвестиционное соглашение, которое сопровождает инвестиции, устанавливает условия, регулирующие инвестиции, в письменной форме.

 

Существуют различные условия, которые необходимо указать в инвестиционном соглашении. Например, необходимо указать согласованную цену акций и время, когда инвестор должен передать средства.

 

Инвестором в такой инвестиционной сделке может быть существующий акционер или новый акционер компании. Инвестор также может быть ведущим инвестором в составе синдиката.

 

 

Почему важен инвестиционный договор?

 

Инвестиционные соглашения чрезвычайно важны по двум причинам.

 

Во-первых, как и любая сделка, инвестиционная сделка сопряжена со многими рисками как для инвестора, так и для компании. Стороны должны надлежащим образом управлять этими рисками для защиты своих интересов. Надлежащая защита интересов особенно важна для стартапов и МСП, которые находятся на ранних стадиях финансирования и, вероятно, не могут позволить себе дорогостоящие судебные тяжбы в будущем.

 

Во-вторых, помогает определить права и обязанности сторон в различных ситуациях. Например, в инвестиционном соглашении может быть указано, что следует делать в случае возникновения спора между сторонами. Это означает, что если отношения между компанией и инвестором натянуты, обе стороны знают, на что они имеют право.

 

 

Шаблоны 

 

Мы создали комплексные типовые инвестиционные соглашения, которые вы можете использовать, включая различные формы, каждая из которых составлена ​​в пользу другой стороны – инвестора, учредителя/менеджера или нейтрального лица. Здесь вы можете найти подходящий шаблон.

Как написать инвестиционное соглашение:

, если вы ищете, чтобы написать свое собственное инвестиционное соглашение.

(A) Присоединение

 

Инвестиционные соглашения обычно требуют, чтобы любой правопреемник акций, первоначально полученных инвестором, подписал акт о присоединении.

 

Акт о присоединении означает, что правопреемник рассматривается как первоначальная сторона инвестиционного соглашения. Таким образом, правопреемник, заключая акт о присоединении, будет подчиняться всем условиям инвестиционного соглашения.

 

 

(B) Транши

 

Иногда в инвестиционных соглашениях указывается, что платежи должны производиться траншами.

 

Это означает, что инвестор будет выплачивать всю сумму инвестиций частями с течением времени. Каждый платеж обусловливается достижением согласованных этапов. Например, оплата определенной части может быть обусловлена ​​разработкой нового продукта.

 

 

(C) Гарантии

 

Гарантия – это заявление учредителей или руководства компании о том, что определенные факты или ситуации являются точными на определенный момент времени.

 

Если гарантия окажется недостоверной, инвестор будет иметь право требовать возмещения убытков, если он понес убытки в результате ложной гарантии.

 

Включение гарантий в инвестиции делает соглашение способом снижения риска. Несмотря на то, что инвесторы проводят комплексную проверку, все же могут существовать определенные скрытые риски, которые комплексная проверка не может помочь выявить. Гарантии служат дополнительной гарантией снижения рисков.

 

Учредители/менеджеры, предоставляющие гарантию, обычно могут уточнить условия гарантии, используя письмо с раскрытием информации. Письмо о раскрытии информации в основном позволяет учредителю/менеджеру прямо привлечь внимание инвестора к любому вопросу, который может привести к тому, что какие-либо гарантии будут неверными. Это, в свою очередь, позволяет им избежать ответственности за предоставление ложной гарантии.

 

Типичные гарантии, часто включаемые в инвестиционные соглашения, касаются:

 

• Акции и устав компании

• Обязательства и договоры компании

• Текущие претензии или судебные разбирательства против компании

• Налоговые обязательства и споры

• Интеллектуальная собственность

(D) Права инвестора

Инвесторы часто оставляют за собой ряд различных прав в инвестиционном соглашении с целью защиты своих инвестиций.

 

Общие права, обычно сохраняемые за инвестором в инвестиционном договоре, включают:

 

 

(i) Право на получение финансовых и управленческих отчетов:

 

Инвесторы часто оставляют за собой право запрашивать управленческие и финансовые отчеты компании в любое время. В дополнение к этому праву компания также часто обязана периодически предоставлять компании управленческие и финансовые отчеты.

 

 

(ii) Вопросы, требующие согласия инвестора

 

Инвестиционные договоры часто включают перечень действий, которые компания не должна предпринимать без предварительного согласия инвестора. Требование согласия инвестора ограничивает возможность компании совершать действия, которые могут поставить под угрозу инвестиции инвестора в компанию.

 

Общие примеры таких действий включают:  

• Любые изменения устава компании

• Регистрация любой дочерней компании

• Принятие решения о ликвидации общества

• Продажа интеллектуальной собственности компании

 

(E) Права участия

 

Иногда инвесторы оставляют за собой преимущественное право покупки и право первого отказа в инвестиционном соглашении. Эти права позволяют инвестору избежать разводнения, если компания решит продать какие-либо дополнительные акции другим инвесторам.

 

 

(F) Конфиденциальность

 

Во время переговоров с компанией инвестор, вероятно, узнает много конфиденциальной информации о компании.

 

Пункт о конфиденциальности часто включается в инвестиционное соглашение, чтобы гарантировать конфиденциальность такой информации.

 

Положения о конфиденциальности защищают конфиденциальную и конфиденциальную коммерческую информацию компании и прямо указывают, какая информация может быть раскрыта третьим лицам, а какая нет.

 

 

(G) Условия неконкуренции

 

Условия неконкуренции или неконкуренции не позволяют учредителям/менеджерам компании конкурировать с компанией, пока они работают в компании или после они покидают компанию.

 

Часто положения о неконкуренции включаются как в трудовые/служебные договоры учредителей/менеджеров, так и в инвестиционный договор с компанией.

 

Ниже приведен пример договора о неконкуренции:

 

«Каждый Менеджер не должен без предварительного письменного согласия Компании прямо или косвенно в любое время, пока он является директором, сотрудником или консультантом Компании, и в течение Ограниченного периода заниматься или быть заинтересованным или заинтересованы в любом качестве с любым бизнес-предприятием, которое в Соответствующей области конкурирует, будет конкурировать или может конкурировать с бизнесом Компании».

 

 

(H) Финансовая информация

 

В инвестиционных соглашениях часто указывается, что руководство компании должно периодически предоставлять инвесторам определенную финансовую документацию. Общие документы включают бизнес-планы, бюджеты и управленческие отчеты.

 

Менеджмент также часто должен предоставлять инвесторам проверенную отчетность компании. Иногда, если компания является материнской, может потребоваться предоставление проверенных счетов любых дочерних компаний, а также группы.

 

Кроме того, инвесторам, вероятно, потребуется доступ к счетам компании для проверки.

 

 

(I) Представительство в совете директоров

 

В инвестиционном соглашении инвесторы обычно оставляют за собой право назначать директора по своему выбору в совет директоров. В некоторых случаях инвесторы также указывают, что без присутствия назначенных ими директоров кворума на заседаниях совета директоров не будет.

 

Директора фактически служат «проверкой» управления компанией. Они гарантируют, что руководство управляет компанией в интересах акционеров, таких как инвестор. Они делают это, голосуя за основные решения, касающиеся компании, и делясь своим опытом с компанией, гарантируя, что со стратегической точки зрения компания будет более успешной.

 

Кроме того, инвесторы также часто оставляют за собой право наблюдателя. Это позволяет инвестору направлять на заседания совета директоров лиц, не являющихся директорами, и получать всю информацию, предоставляемую директорам, хотя и без права голоса.

 

Инвесторы используют права наблюдателя, чтобы привлечь других членов своей команды, обладающих опытом, отличным от опыта избранного ими директора, для руководства компанией. Таким образом, компания получает больше шансов на успех, увеличивая вероятность того, что инвестиции инвестора вырастут.

 

 

(J) Стандартные положения

 

Важно включить стандартные положения в ваше инвестиционное соглашение. Термин «стандартные положения» относится к группе стандартных положений, которые всегда включаются в каждый контракт. Стандартные пункты часто включаются в конец каждого контракта, а основные, более существенные пункты включаются в начало контракта.

 

Примером стандартного пункта является пункт уведомления. Пункты об уведомлениях определяют, как и кому должны быть доставлены любые уведомления по соглашению.

 

Другие распространенные примеры стандартных положений включают положения о правах третьих лиц, положения о выходном пособии и положения всего соглашения.

 

Дополнительные сведения о шаблонных предложениях см. здесь.

 

 

(K) Основные положения

 

Другие основные положения и компоненты, необходимые для завершения инвестиционного соглашения, также должны быть включены. Это включает в себя имя и адрес сторон, дату соглашения и подписи сторон.

Инвестиционное соглашение по сравнению с акционерами Соглашение

Как упоминалось ранее, существует множество сходства между инвестиционными соглашениями и соглашениями по инвестициям и соглашениями, которые они не согласны.

 

Акционерное соглашение — это соглашение, заключенное между акционерами компании, в котором излагаются обязанности акционеров и излагаются правила, касающиеся того, как акционеры должны осуществлять свои права в отношении операций и управления компанией.

 

Инвестиционный договор, с другой стороны, регулирует конкретную сделку, когда инвестор вкладывает деньги в обмен на акции компании. Инвестиционный договор относится только к этой сделке. Он не регулирует порядок осуществления акционерами своих прав в отношении компании на постоянной основе.

 

 

Ключевые слова:

Инвестиционный договор

,  

Инвестиционный контракт

,  

Как написать инвестиционное соглашение

,  

Как написать инвестиционный контракт

,  

Инвестиционное соглашение против соглашения акционеров

,  

Образец инвестиционного соглашения

,  

Шаблон инвестиционного соглашения

,  

Шаблон инвестиционного контракта

,  

Шаблон инвестиционного контракта

,  

Документ простого инвестиционного соглашения

,  

Соглашение об управлении инвестициями

,  

Простое инвестиционное соглашение

,  

Многостороннее соглашение об инвестициях

,  

Инвестиционное соглашение между инвестором и компанией

,  

Шаблон соглашения об инвестировании в акционерный капитал

,  

Соглашение об инвестировании в недвижимость

,  

Инвестиционное соглашение друзей и семьи

,  

Соглашение об инвестиционном консультировании

,  

Акционерное соглашение

,  

Соглашение о займе акционеров

,  

Образец акционерного соглашения для стартапа

,  

Простое акционерное соглашение

,  

Образец акционерного соглашения для стартапа Pdf

,  

Акционерное соглашениеPDF

,  

Что такое инвестиционные соглашения

,  

Что такое международные инвестиционные соглашения

,  

Что такое многостороннее инвестиционное соглашение

,  

Типы инвестиционных соглашений

,  

Что означает инвестиционное соглашение

,  

Как составить инвестиционное соглашение

,  

Как создать письмо-соглашение

,  

Почему Соглашение об управлении инвестициями

,  

Какова цель акционерного соглашения

,  

Инвестиционный договор Великобритания

,  

Условия инвестиционного соглашения

,  

Инвестиционный договор гл.

,  

Инвестиционное соглашение по проекту

,  

Общие типы, ключевые термины, рентабельность инвестиций (2022 г.)

Что такое инвестиционный контракт?

Инвестиционный контракт — это юридический документ между двумя сторонами, в котором одна сторона вкладывает деньги с целью получения дохода. Инвестиционные контракты регулируются Законом о ценных бумагах 1933 года. Чтобы контракт считался действительным для этой категории, он должен содержать следующие элементы, изложенные в тесте Хоуи:

• Вложение денег
• Общее предприятие
• Ожидаемая прибыль
• Получено благодаря усилиям других

Хотя тест Хауи не является единственным доступным методом тестирования, он является наиболее распространенным ресурсом, на который полагаются для подтверждения того, что инвестиционный контракт соответствует критериям ценной бумаги.

Виды инвестиционных контрактов

Существует несколько типов инвестиционных контрактов, но наиболее часто составляются следующие:

1. Соглашение о покупке акций – Этот тип контракта является одним из самых простых, но включает в себя массу документации, поскольку он предназначен для инвестиций, которые не обращаются на бирже.
2. Неофициальное соглашение об опционе на акции – Этот тип контракта, который иногда называют неквалифицированными опционами на акции, выбирают, когда инвесторы или работники компании ищут инвестиции. Для этого выбора не существует формальных требований.
3. Уставное соглашение об опционе на акции – Этот тип контракта, известный как «поощрительные» или «квалифицированные» опционы на акции, регулируется Налоговым кодексом. Хотя к этому варианту предъявляются строгие требования, налоговые льготы делают его достойным.
4. Соглашение о конвертируемом долге – Этот тип контракта известен своей изобретательностью, позволяющей инвестору ссудить деньги компании с последующим погашением или получением доли владения. Здесь перечислены три конкретных типа конвертируемых соглашений:
5. Конвертируемая нота – А конвертируемая банкнота представляет собой краткосрочный долг, который может быть конвертирован в акции компании-эмитента. В этом случае инвестор дает деньги взаймы в обмен на акции.
6. Конвертируемый простой вексель – Это примечание конвертирует долг в капитал в определенный момент времени, в зависимости от соглашения.
7. БЕЗОПАСНОСТЬ Примечание – А БЕЗОПАСНОЕ Примечание конвертируемая ценная бумага, которая действует как опцион, позволяя инвестору приобрести акции по будущей цене. Это не фактическая задолженность и проценты по ней не начисляются.
5. Соглашение об ограничении акций – Контракт на акции с ограниченным доступом — это контракт, который не позволяет инвестору получить долю владения. Ожидается, что инвесторы такого рода посвятят время и усилия поддержанию существующего интереса.
6. Отсроченная компенсация – Хотя это не прямой вид инвестиций, контракты этой категории рассматриваются работниками как инвестиции, поскольку в будущем ожидается увеличение собственности или заработной платы.
7. Роялти, комиссионные или процент от дохода – Этот тип контракта больше подходит для лиц, которые не хотят владеть самой компанией, а предпочитают инвестировать в ее прибыль или продукцию.

Посмотреть примеры и подробное описание типов инвестиционных контрактов прочитать эту статью .

Ключевые условия инвестиционного контракта

Хотя инвестиционные контракты могут быть очень широкими и содержать уникальное разнообразие терминов и фраз, есть несколько общих черт, перечисленных ниже.

• Акционер – Сторона, имеющая долю собственности в компании в виде акций.
• Инвестор – Сторона, которая инвестирует в компанию, вкладывая деньги или другие финансовые ресурсы. Инвесторы отдают компании с надеждой получить обратно.
• Инвестиции – Что-то, имеющее финансовую ценность, отданное с целью получения выгоды впоследствии.
• Сольные концерты – Сводная информация — это конкретные детали применимого соглашения, включая предполагаемые инвестиции.
• Соглашения – Соглашения, перечисленные в договоре, диктуют все согласованные условия. Это самая длинная часть.
• Вехи – Вехи — это части инвестиционного процесса, разбитые на более мелкие области и временные рамки. Чтобы перейти к следующему, нужно достичь одного рубежа.
• Гарантии – Гарантии — это заявления, сделанные компанией инвестору, в которых излагаются истины и факты, относящиеся к инвестициям. Если обнаружится, что гарантии вводили в заблуждение или были ложными, инвестор может принять меры на их основе.
• Ограничения — Ограничения, прописанные в инвестиционном контракте, будут описывать способы, которыми инвестор ограничен в отношении своей собственности, акций или другой роли в компании.
• Конфиденциальность – Конфиденциальные утверждения, сделанные в договоре, обязывают стороны, согласные с этим, хранить информацию, связанную с инвестициями, в тайне.

Прочитать эту статью чтобы узнать больше об основных условиях, которые часто включаются в инвестиционные контракты.

Познакомьтесь с некоторыми юристами на нашей платформе

Бриана С.

36 проектов на СС

Просмотр профиля

Закари Дж.

32 проекта на CC

Просмотр профиля

Лолита М.

2 проекта на СС

Просмотр профиля

Брайан С.

5 проектов на СС

Просмотр профиля

Возврат инвестиций (ROI)

Скорее всего, инвестиционный договор существует, если сторона вкладывает деньги в бизнес, не принимая непосредственного участия в осуществляемых процессах. Эта сторона становится известной как инвестор, и при заключении соглашения о предприятии окупаемость инвестиций (ROI) ожидается.

Крайне необходимо, чтобы вы отметили в контракте, когда ROI будет выплачен. Это избавит вас от необходимости задаваться вопросом, когда нужно обратиться к ROI, а также позволит вам узнать об этом в разумное время. Существует более одной формулы, используемой для расчета ROI, поэтому целесообразно раскрыть версию, которая будет использоваться для конкретного соглашения, на котором делается акцент.

Наиболее вероятно формулы которые будут использоваться, показаны здесь:

• ROI = чистая прибыль / стоимость инвестиций
• ROI = Инвестиционная прибыль / Инвестиционная база

Хороший способ просмотреть рентабельность инвестиций и определить наилучший способ расчета — это подумать о применимой выгоде, деленной на затраты. Инвестору должно быть любопытно узнать о рентабельности инвестиций в бизнес, потому что это означает ценность инвестиций, о которых принимается решение.

Вот статья детализация рентабельности инвестиций.

Изображение через Pexels от MayoFi

Как написать инвестиционный контракт

Профессиональное и старательное составление инвестиционного контракта настоятельно рекомендуется из-за правовых положений, которые он создает. Написание инвестиционного контракта можно упростить, изучив соответствующие образцы и включив все перечисленное ниже содержание:

• Имена и адреса заинтересованных сторон
• Общая структура инвестиций
• Цель инвестиции
• Дата вступления в силу согласована
• Подписи обеих/всех сторон

В контракте важно четко указать, что вы, как инвестор, будете предоставлять и в какой форме, а также когда инвестиции будут активированы. Следует указать, будут ли инвестиции переведены в форме наличных денег, чеков, активов или электронных переводов. Крайне важно обеспечить включение в договор всех деталей, какими бы тривиальными они ни казались, чтобы потом не возникало путаницы и споров.

При написании инвестиционного контракта было бы полезно выполнить следующие шаги:

Шаг 1: Назначьте первый раздел, чтобы назвать вовлеченные стороны и связать их с соответствующими названиями.

Шаг 2: Юридические термины, такие как «принимая во внимание» и «следовательно», должны быть перечислены при описании инвестиции и заявлении о том, что стороны согласны с нижеследующим материалом.

Шаг 3: Основная часть соглашения должна содержать заголовки и разделы, в которых повторяются предыдущие обсуждения того, как будут организованы и реализованы инвестиции.

Шаг 4: После того, как основные положения включены в договор, должны быть прописаны условия платежа.

Шаг 5: Применяемые вехи должны быть прописаны с указанием сроков их выполнения.

Шаг 6: Следует затронуть начало, продолжительность и окончание соглашения, а также аспекты незапланированного расторжения.

Шаг 7: Контактные лица компании, правовая юрисдикция и подписи служат соответствующими заключительными разделами.

Вот пример инвестиционного договора .

Получение помощи с инвестиционным контрактом

Если вы думаете о написании инвестиционного контракта и нуждаетесь в помощи, хорошо подойдут юристы по сбору средств и/или юристы по ценным бумагам.

Вот статья это дает представление о компетенции этих адвокатов по инвестиционным вопросам.

Шаблон инвестиционного соглашения — [Бесплатный образец]

Шаблоны контрактов > Шаблон инвестиционного соглашения

Когда придет время искать инвестиции для вашей компании, важно, чтобы у вас был надежный контракт, четко определяющий ожидания. Мы сделали управление инвестиционными контрактами простым и эффективным с помощью нашего бесплатного и заполняемого шаблона инвестиционного соглашения, который можно быстро настроить в соответствии с вашими потребностями. Доставьте этот контракт и подпишите его за считанные минуты с помощью встроенных электронных подписей.

Начните работу с этим шаблоном

Лучшее программное обеспечение для предложений!

Я перепробовал ооочень много программ для предложений и никогда не буду пробовать другую после Proposable. Он так прост в использовании и выглядит хорошо, чего не делают все остальные.

Тейлор Вудрафф

Менеджер по работе с клиентами, Grow.com

Умный, надежный и постоянно совершенствующийся.

Предлагаемый просто работает. Я могу делать визуально интересные презентации продаж, динамически вставлять контент и заключать соглашения. Предложения лежат в основе всего нашего процесса продаж.

Брэд Уислер

Генеральный директор, периодический

Существует множество различных видов инвестиций в бизнес. Какие-то из них связаны с большими суммами денег, какие-то вообще не с деньгами, а с оборудованием или персоналом. Все они должны сопровождаться инвестиционным соглашением.

Инвестиции в бизнес всегда сопряжены с определенной степенью риска. Нет никакой гарантии, что инвестиции вырастут, и даже есть шанс, что инвестор потеряет все.

Хотя соглашение с инвестором не может полностью устранить этот риск, оно помогает его снизить. В этом документе излагаются права и обязанности обеих сторон, компании и инвестора.

При составлении инвестиционного договора может быть полезно следовать шаблону. Нужно ли вам простое соглашение с бизнес-инвестором или посмотреть, как написать соглашение о партнерстве, вы найдете шаблон, который соответствует вашим потребностям, на Proposable.com.

Шаблоны также доступны для особых нужд, например, при написании соглашения между инвестором и подрядчиком или соглашения между инвестором и рабочим партнером. Если вы находитесь в процессе создания компании и вам посчастливилось найти ангела-инвестора, готового рискнуть в вашем бизнесе, вас может заинтересовать наш шаблон соглашения с бизнес-ангелом.

Иногда инвесторы хотят большей уверенности в своих инвестициях. В этом случае вам может потребоваться изучить шаблон гарантированного инвестиционного контракта. Гарантированные ставки инвестиционных контрактов дают инвесторам немного больше уверенности в том, что их инвестиции вернутся, по крайней мере, на обещанную сумму.

Итак, если вам нужно соглашение об инвестировании в мероприятия, соглашение об инвестировании в фонд или вы хотите ознакомиться с шаблоном соглашения об инвестировании в акции, вы можете найти то, что вам нужно, здесь, на Proposable.com.

Форма кредитного соглашения

Привлечение людей к инвестированию в вашу компанию — не единственный способ привлечения средств. Вы также можете подать заявку на кредит. Конечно, кредиты предоставляются с процентами и платежами, но они являются жизнеспособным способом обеспечения средств, необходимых для начала или развития вашего бизнеса.

Конечно, если ваше предприятие настолько рискованно, что вам трудно найти прямых инвесторов, нет никакой гарантии, что кредитор предложит вам кредит. Вы должны будете соответствовать определенным критериям, таким как высокий кредитный рейтинг. Кредитор также тщательно изучит ваш бизнес-план и/или успехи, чтобы принять решение.

Ознакомьтесь с нашим шаблоном кредитного соглашения с обеспечением, если у вас есть залоговое обеспечение. Это означает, что у вас есть что-то ценное, что вы можете использовать для «обеспечения» кредита. В случае невыплаты кредита кредитор имеет право конфисковать и продать актив, чтобы окупить свои инвестиции.

Получить кредит будет намного проще, если у вас есть залог, такой как оборудование или недвижимость, для поддержки кредита. Разные кредиторы рассматривают разные квалификационные факторы, поэтому не сдавайтесь, даже если один кредитор откажет вам. Следующий может рассмотреть другие факторы и прийти к другому решению.

Большинство кредитов выплачиваются по ежемесячному графику, хотя некоторые бизнес-кредиты требуют еженедельных или даже ежедневных платежей. Обязательно внимательно ознакомьтесь с условиями кредита, прежде чем соглашаться на что-либо. Кроме того, никогда не берите кредит, если вы не уверены, что сможете его вернуть.

В оформлении документов для получения кредита может понадобиться форма кредитного договора или письмо о кредитном договоре. Вы можете ознакомиться с некоторыми из наших шаблонов, чтобы узнать, как составить кредитный договор.

Молчаливый партнер

Молчаливые партнеры обычно вкладывают капитал в компанию, но имеют ограниченный голос (или вообще не имеют права голоса) в бизнесе и его повседневных взаимодействиях. В зависимости от ситуации некоторые молчаливые партнеры призваны дать совет в определенных ситуациях или установить связи с нужными людьми.

Независимо от уровня их участия, должно быть заключено соглашение с подробным описанием прав молчаливого делового партнера. За их участие вы соглашаетесь отдавать молчаливому деловому партнеру процент, детали которого должны быть полностью прописаны в договоре молчаливого инвестора.

Может ли индивидуальный предприниматель иметь молчаливого партнера? Это может быть удобным способом получить инвестиционные средства и при этом воспользоваться налоговыми преимуществами индивидуального предпринимателя. Однако, если вы ведете бизнес с партнером, вы теперь становитесь партнером.

Партнер с ограниченной ответственностью определяется как партнер с ограниченной ответственностью, а ваше партнерство называется партнерством с ограниченной ответственностью (LLP). Главный партнер несет ответственность за повседневную деятельность бизнеса, но участие ограниченного или молчаливого партнера ограничивается предоставлением капитала.

За свои усилия, разумеется, обе стороны получают оговоренную часть прибыли.

Соглашение с инвестором

Существует множество типов инвестиционных контрактов. Какой из них вы выберете, будет зависеть от вашей конкретной ситуации. Однако все соглашения с инвесторами и/или кредитные соглашения с инвесторами содержат эти основные элементы.

Вкладывающие стороны должны быть четко определены. Базовая структура соглашения должна быть детализирована, а также цель инвестиций. Сколько инвестор предоставляет и в какой форме должно быть подробно описано в первоначальном инвестиционном договоре вместе с тем, когда он будет передан.

Эта информация помогает избежать недоразумений, а также защищает обе стороны. Если одна сторона не соблюдает условия соглашения об инвестиционном товариществе, другая имеет право обратиться в суд для принятия мер против партнера-нарушителя.

Очевидно, что это соглашение между инвестором и объектом инвестиций очень важно. Чтобы упростить задачу, просто следуйте одному из шаблонов, доступных здесь, на Proposable.com. Мы предлагаем базовый шаблон инвестиционной формы, а также простой формат инвестиционного соглашения в Word.

Для получения более подробной информации ознакомьтесь с нашим соглашением об инвестировании в недвижимость или соглашением об инвестиционных обязательствах.

Вас также может заинтересовать наше соглашение об инвестиционном синдикате. Инвестиционная синдикация довольно распространена в инвестиционном мире. Синдикация означает, что несколько инвесторов, а не один инвестор, объединяются, чтобы предоставить капитал, необходимый для финансирования бизнеса.

Это помогает инвесторам снизить риск, инвестируя меньшую часть своего портфеля в отдельные компании. Это также помогает предприятиям собирать большие суммы денег, которые отдельные инвесторы не могут или не захотят вкладывать в бизнес.

Что бы ни требовалось для вашего инвестиционного соглашения, вы можете рассчитывать на Proposable.com. Наше программное обеспечение и шаблоны позволяют быстро и легко составить надежные контракты, которые вы можете использовать для обеспечения финансирования, необходимого для вашего бизнеса.

Соглашение с инвестором PDF-шаблон | KdanMobile

Надежное соглашение с инвестором включает в себя все основные детали, необходимые для привлечения инвесторов и их впечатления от вашего профессионального обращения с их деньгами. Если деньги, которые вы получаете, могут иметь рентабельность инвестиций или возврат инвестиций с течением времени, вам может потребоваться подписать инвестиционное соглашение между вашей компанией и сторонами, инвестирующими средства.

При составлении инвестиционного соглашения вам также может потребоваться следовать определенным правилам или ограничениям в отношении отчетности, контроля и регулирования. Если вам требуются условия соглашения, связанные с инвестициями, рентабельностью инвестиций и получением средств, которые будут возвращены людям, предоставляющим средства, вам может потребоваться подписать соглашение с инвестором, подобное этому.

Сначала вам нужно будет провести все надлежащие исследования и выполнить домашнее задание, но этот шаблон даст вам хороший старт и хорошую основу. Вы всегда должны проконсультироваться с юристом, прежде чем заключать какие-либо контракты.

Загрузите шаблон сегодня и отредактируйте его с помощью любой версии нашего приложения для чтения PDF-файлов.

Когда вы создаете любой контракт, вам нужно спросить себя об основных компонентах контракта. Обычно одна сторона дает деньги или что-то, имеющее финансовую ценность, в обмен на товары или услуги другой стороны. Контракты обычно имеют элемент времени, который ограничивает срок действия соглашения. Они также включают нормативные аспекты, такие как положение о применимом праве, которое связывает условия контракта с законодательными актами и регулирующими законами.

Если ваш контракт предусматривает обмен чего-то, имеющего финансовую ценность, то есть покупку другой вещи, имеющей денежную стоимость, в определенное время в будущем, вам, как правило, потребуется включить в свой контракт идею «инвестиций». Инвестиционные контракты — это категория, охватывающая широкий спектр различных соглашений, но все они содержат один компонент, рентабельность инвестиций или возврат инвестиций.

Когда вы говорите о том, почему сторона может платить свои деньги или предоставлять финансовые инструменты вам или другой компании, вы говорите об их экономических интересах, а именно о рентабельности инвестиций. Это сумма денег, которую они могут дополнительно заработать, вложив свою первоначальную сумму в качестве инвестиции. Применяется множество различных формул, структур и руководств. Основные принципы те же: со временем сумма вложений будет расти, и в будущем инвестор может забрать более значительную сумму.

Чтобы любой контракт был действительным, обычно требуется элемент времени. «Срок» — это количество времени, в течение которого договор действителен, а именно, когда он вступает в силу и когда расторжение или окончание действия. Как правило, контракты не подписываются, чтобы действовать вечно, и они всегда начинаются с определенной даты. Если ваше соглашение — деньги за деньги, или, другими словами, большая часть выгоды для одной стороны — это не товары и услуги, а возврат денежных средств в какой-то момент, то ваш контракт можно классифицировать как соглашение с инвестором.

Инвестиции редко бывают надежными. ROI — это всегда предсказание или прогноз, а не условие или жесткое правило. Когда инвесторы вкладывают деньги в компанию, некоторый риск все же существует, и обычно сумма риска пропорциональна вознаграждению. Инвестиционные контракты должны каким-то образом справляться с неопределенностью, и один из способов — предложить «подсластители сделки», позволяющие сбалансировать относительно неблагоприятный риск.

Поскольку инвестиции могут быть рискованными, существуют специальные правила и положения для защиты вовлеченных сторон. В США эти правила существуют благодаря Комиссии по ценным бумагам и биржам (SEC). В наш шаблон мы не будем включать конкретную фразеологию и специальные оговорки, которые вам нужны для SEC, но вы обязательно должны изучить их, если это требуется вашей компании.

В целом, у SEC есть правила отчетности и раскрытия информации инвесторам. Некоторые инвестиционные отношения требуют от компаний ежеквартальных или специальных отчетов для всех инвесторов и даже уведомлений, если внутри компании происходят определенные события. В некоторых случаях инвесторы могут получить право голоса, и предлагающие компании никогда не должны косвенно давать или отказывать в этих правах. Если есть какие-либо вопросы, юрист вашей компании всегда должен стремиться включить как можно больше подробностей и четко описать, какие права есть у инвесторов в компании, а каких прав у них нет.

Базовая структура инвестиционного контракта относительно проста и включает те же элементы, которые необходимы для любого соглашения, чтобы сделать его юридически обязывающим и защитить обе стороны от споров. Однако природа сложности финансовых инструментов означает, что может быть множество способов изменить сделку, сделать ее более привлекательной или договориться о снижении риска. Компании, предлагающие инвестиции, могут минимизировать риск, устанавливая сроки погашения акций таким образом, чтобы инвесторам выплачивались постепенно увеличивающиеся премии, если они сохраняют инвестиции в компанию дольше.

Вы даже можете предложить скидки при покупке большего количества акций в начале или предусмотреть штрафы в контракте за досрочное изъятие. Выгоды для компании могут быть уменьшены или поставлены в зависимость от достижения компанией определенных вех. Инвестиции могут быть обеспечены стабильными фондами, облигациями или другими инструментами, что фактически дает им запасной уровень, чтобы в случае стихийного бедствия инвесторы не потеряли все средства.

Дайте инвесторам и риск-менеджерам почувствовать, что вы максимально уменьшили и смягчили риск, что будет иметь большое значение для продажи вашего инвестиционного предложения. В договоре вы можете рассмотреть ответы на общие вопросы. Что будет, если компания распустится? Подробно опишите план и покажите, что ваше инвестиционное предложение заслуживает рассмотрения. Дайте инвесторам представление о том, какие юридические ресурсы могут потребоваться, кто будет платить и как это повлияет на графики и сроки инвестиций. Дайте инвесторам реалистичное представление о ваших запланированных бизнес-процессах, и это будет иметь большое значение для того, чтобы инвесторы чувствовали себя комфортно.

Чем больше непредвиденных обстоятельств и планирования, тем ниже риск для инвесторов и, следовательно, тем более привлекательными могут показаться инвестиции.