Правовой статус и функции | Банк России
Статьей 75 Конституции Российской Федерации установлен особый конституционно—правовой статус Центрального банка Российской Федерации, определено его исключительное право на осуществление денежной эмиссии (часть 1) и в качестве основной функции — защита и обеспечение устойчивости рубля (часть 2). Статус, цели деятельности, функции и полномочия Банка России определяются также Федеральным законом 10 июля 2002 года № 86—ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и другими федеральными законами.
В соответствии со статьей 3 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» целями деятельности Банка России являются: защита и обеспечение устойчивости рубля; развитие и укрепление банковской системы Российской Федерации; обеспечение стабильности и развитие национальной платежной системы; развитие финансового рынка Российской Федерации; обеспечение стабильности финансового рынка Российской Федерации.
Ключевым элементом правового статуса Банка России является принцип независимости, который проявляется прежде всего в том, что Банк России выступает как особый публично—правовой институт, обладающий исключительным правом денежной эмиссии и организации денежного обращения. Он не является органом государственной власти, вместе с тем его полномочия по своей правовой природе относятся к функциям государственной власти, поскольку их реализация предполагает применение мер государственного принуждения. Функции и полномочия, предусмотренные Конституцией Российской Федерации и Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», Банк России осуществляет независимо от федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления. Независимость статуса Банка России отражена в статье 75 Конституции Российской Федерации, а также в статьях 1 и 2 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
Нормотворческие полномочия Банка России предполагают его исключительное право по изданию нормативных актов, обязательных для федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления, всех юридических и физических лиц, по вопросам, отнесенным к его компетенции Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» и другими федеральными законами. Банк России в соответствии со статьей 104 Конституции Российской Федерации не обладает правом законодательной инициативы, однако его участие в законодательном процессе, помимо издания собственных правовых актов, обеспечивается также и тем, что проекты федеральных законов, а также нормативных правовых актов федеральных органов исполнительной власти, касающиеся выполнения Банком России своих функций, должны направляться на заключение в Банк России.
Банк России является юридическим лицом. Уставный капитал и иное имущество Банка России являются федеральной собственностью, при этом Банк России наделен имущественной и финансовой самостоятельностью. Полномочия по владению, пользованию и распоряжению имуществом Банка России, включая золотовалютные резервы Банка России, осуществляются самим Банком России в соответствии с целями и в порядке, которые установлены Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)». Изъятие и обременение обязательствами имущества Банка России без его согласия не допускаются, если иное не предусмотрено федеральным законом. Финансовая независимость Банка России выражается в том, что он осуществляет свои расходы за счет собственных доходов. Банк России вправе защищать интересы в судебном порядке, в том числе в международных судах, судах иностранных государств и третейских судах.
Государство не отвечает по обязательствам Банка России, так же, как и Банк России — по
Центральный банк (ЦБ) России
Центральный банк России (Банк России) — особый государственный институт РФ, выполняющий традиционные функции Центрального банка, а так же роль главного и единственного в стране финансового регулятора. По
— первой части он «независим» от правительства в вопросах золотовалютных резервов, формирования курса рубля к основным валютам мира (EUR, GBP, JPY, CHF и др.) денежно-кредитной политики, эмиссии рубля и т.д.;
— как финансовый регулятор он… выполняет функции комиссии по ценным бумагам правительства. Поэтому указывается на «особый конституционно-правовой статус» Центрального Банка России.
Содержание
Положение о ЦБ России и его функции
В своей работе Центробанк РФ опирается на Конституцию РФ, Федеральный закон «О Центробанке РФ (Банке России)», другие законы РФ, в которых упоминается роль Центробанка. Так,
1. Статья 75-я российской Конституции определяет две основные функции Центрального банка России:
— эмиссия российской валюты, что является исключительной прерогативой Банка России;
— основной задачей Банка России является обеспечение защиты и устойчивости рубля.
2. Другие важные задачи Банка России изложены в Федеральном законе «О Центробанке РФ (Банке России)», а именно
- разрабатывать и внедрять кредитно-денежную политику, развивать и обеспечивать стабильность финансового рынка;
- выступать кредитором в последней инстанции, осуществляя рефинансирование банков и других кредитных учреждений РФ;
- утверждать нормативы и правила банковских операций и всех денежных расчетов на территории РФ;
- осуществлять накопление и управление ЗВР России;
- проводить надзор за банками, кредитными учреждениями, МФО (микрофинансовые организации), страховыми компаниями, ломбардами, жилищными и кредитными кооперативами;
- осуществлять регулирование деятельности платежных систем;
- устанавливать официальный курс рубля и валютное регулирование на территории РФ
ЦБ России, как финансовый регулятор РФ
Центральный банк России проверяет все ценные бумаги Петербургской и Московской биржи MOEX (акции, облигации, векселя, деривативы , депозитарные расписки, варранты, листинг финансовых инструментов на бирже, капитализацию компаний — участников рынка (маркет-мейкеров, брокеров, инвестиционные компании, ПИФы, пенсионные фонды и т.д.).
Регистрирует все виды эмиссий ценных бумаг (акции и др.) и проверяет их эмитентов, чтобы предотвратить финансовые махинации на фондовом, фьючерсном, валютном и товарных рынках РФ.
Золотовалютные резервы Банка России
Центробанк РФ планомерно наращивает золотовалютные резервы, планомерно смещая акцент на золото. Если в 2000 году в ЗВР было 384,4 тонны золота, в 2018 году почти в 5 раз больше – 1828,6 тонны! По объемам накопленного в запасах золота Россия занимает 6-е место в мире (данные на 2019 год):
1. США – 8133,5 т.
2. Германия – 3373,6 т.
3. Италия – 2451,8 т.
4. Франция – 2435,9 т.
5. Россия – 2168.3 т.
6. Китай – 1885.3 т.
7. Швейцария 1040т.;
8. Япония 765.2т.;
9. Нидерланды 612.5 т.;
10. Индия 608.8 т.
Совокупный размер ЗВР России (все активы) в долларовом эквиваленте на начало 2019 года были равны $468 млрд. Пиковый показатель был зафиксирован в начале 2013 года — $537 млрд. В течение следующих нескольких лет на фоне санкций и низких цен на рынке нефти ЗВР уменьшались, но с 2017 года снова начали расти.
Внешний долг РФ
Внешний долг России на 1 января 2019 года – $453,75 млрд (26-е место в мире). Например, у США (1-е место по размеру внешнего долга) этот показатель превышает $22 трлн!
Внешний долг России равен 36% ее ВВП, а это очень хороший показатель. Экономисты безопасным уровнем определяют 60%. К примеру, внешний долг США и Евросоюза превышает 100% ВВП, Японии – 261% ВВП, Нидерландов – 700% ВВП.
Структура внешнего долга России (основное на 01.05.2019):
— $51,14 млрд – государственный внешний долг, включая принятые обязательства бывшего СССР;
— $38,5 млрд – задолженность по внешним облигационным займам;
— $11,587 млрд – государственные гарантии в иностранной валюте.
Ключевая ставка ЦБ России
Ключевая ставка Банка России с 17 декабря 2018 года составляет 7,75%. Она будет действовать минимум до 14 июня 2019 года. При условии сохранения прогнозных показателей Центробанк допускает снижение ключевой ставки в течение 2019 года.
Непростым для российской банковской системы выдался 2014 года. В течение года ключевая ставка пересматривалась в сторону повышения 6 раз – с 5,50% до 17%!
Курс рубля ЦБ России
Официальный курс рубля Банком России устанавливается ежедневно. Так, на 25.05.2019 он составил:
1 GBR – 81,92 RUB
1 EUR – 72,31 RUB
1 USD – 64,61 RUB
1 CNY – 9,35 RUB
1 UAH – 2,44 RUB
1 JPY – 0,59 RUB.
Лицензии ЦБ России
Банк России выдает лицензии в сфере:
— банковской деятельности;
— страховым компаниям;
— платежным системам на осуществление денежных переводов.
Отзыв лицензий Банком России
При выявлении нарушений, несоответствия условиям лицензии, Банк России имеет право временно приостановить деятельность участника финансового рынка или отозвать его лицензию. В декабре 2018 года регулятор значительно сократил число обладателей лицензий на форекс-дилера – из 9 обладателей разрешения осталось только 4. Лицензии отозвали у:«Альпари Форекс»,«Телетрейд Групп», «Трастфорекс», «Фикс Трейд», «Форекс Клуб».
Оставили: у ВТБ Капитал Форекс, ПСБ Форекс, Финам Форекс, Альфа-Форекс.
Управление ЦБ и председатель Банка России
У Центробанка РФ 2 основных органа управления — исполнительный и наблюдательно-контрольный:
1. Совет директоров Центробанка РФ:
— председатель Банка России (утверждается Госдумой РФ по представлению президента РФ). С 18 октября 2013 года Набиуллина Эльвира Сахипзадовна;
— 14 членов совета директоров (утверждаются Госдумой РФ по представлению председателя Банка России).
2. Национальный финансовый совет:
— три депутата Госдумы РФ, столько же представителей президента РФ и правительства РФ;
— двое членов Совета Федерации РФ;
— глава Банка России.
Сайт Центрального Банка России
Официальный сайт Банка России: cbr.ru
Адрес
Город Москва, ул. Неглинная, 12
Другие финансовые регуляторы мира
Государственные регуляторы других государств: NFA, CFTC и SEC (США), FCA (Великобритания), FINMA (Швейцария), CySEC (Кипр),
Центральный Банк Российской Федерации
Центральный Банк Российской Федерации (сокращенные наименования: Банк России, ЦБ РФ, Центробанк) является государственным кредитным учреждением, банком первого уровня, имеющим в соотвествии с Конституцией особый, независимый правовой статус. ЦБ РФ выступает основным звеном всей национальной кредитно-денежной системы.
История Центрального Банка Российской Федерации
История главного банка нашей страны берет свое начало со времен правления Александра II: в 1860 году на основе его указа в процессе реорганизации всей банковской системы был создан первый
В эти годы Государственный банк выполнял функции Министерства финансов: проводил денежные реформы, производил эмиссионные операции, предоставлял коммерческие кредиты и т.д.
После революции 1917 года банковское дело объявлялось исключительно государственной монополией, поэтому существовавшие банковские организации присоединились к Государственному банку, который, в свою очередь, получил название Народный банк Российской Республики, а чуть позднее – Народный банк РСФСР. Однако уже в 1921 году он был переименован в Государственный банк РСФСР и перешел в полное подчинение Народному комитету финансов. С 1921 года и по сей день главное здание Центробанка находится в Москве на улице Неглинной, дом 12.
В 1923 году он сменил своё наименование на Государственный банк СССР.
До 1954 года Госбанк не являлся самостоятельной структурой: фактическое руководство осуществлялось Министерством финансов, оно же разрабатывало инструкции и правила осуществления банковских операций. В 1954 году Госбанк перешёл в ведение Совета министров, выйдя из подчинения Министерства финансов.
В 1987 году произошла кардинальная реорганизация кредитно-денежной системы страны, в результате которой появились новые банки (Сбербанк, Промстройбанк, Внешэкономбанк и др.), а Государственный банк стал выполнять функции главного государственного банка СССР. В его обязанности входило разработка кредитной политики, распределение денежных ресурсов и кредитных вложений.
В 1990 году был принят Закон «О Государственном банке РСФСР», по которому Госбанк России объявлялся юридическим лицом, подотчётным Верховному Совету РСФСР. В этот же год были приняты Законы «О банках и банковской деятельности» и «О государственном банке СССР». В соответствии с ними на территории СССР создавалась единая система банковских учреждений, основанная на единой валюте – рубле.
В 1991 году произошло упразднение союзных структур и образовалось Содружество Независимых Государств (СНГ), в связи с чем Госбанк СССР был ликвидирован, а его функции и полномочия возложены на Государственный банк РСФСР (Банк России). В ноябре 1991 году ему были переданы все активы и пассивы Центробанка СССР, а также его материально-техническая база и иные ресурсы. Спустя несколько месяцев главный банк страны получил своё современное наименование – Центральный банк Российской Федерации (сокращённо Банк России).
С 1992 года ЦБ РФ занимает главенствующую позицию в финансовой политике государства, при этом обладая независимым статусом и широким кругом полномочий.
В этом же году у Центрального банка появилась своя символика – двухглавый орел, а с 1995 года это изображение стало помещаться на всех выпускаемых банкнотах.
Следует обратить внимание, что иллюстрация двухглавого орла на всех монетах и купюрах – это не государственный герб Российской Федерации, а геральдическая эмблема Центробанка, зарегистрированная в официальном геральдическом регистре.
Функции и полномочия Центрального Банка Российской Федерации:
- Совместно с Правительством разрабатывает кредитно-денежную политику страны, а также реализует её;
- Обладает исключительным правом эмиссии (выпуска) денежных знаков;
- Организует наличное денежное обращение;
- Осуществляет валютный контроль;
- Устанавливает официальные курсы иностранных валют по отношению к национальной валюте – рублю;
- Регулирует деятельность всех банков в Российской Федерации;
- Регистрирует выпуск кредитными организациями ценных бумаг;
- Выдаёт кредитным организациям лицензии на совершение банковских операций и отзывает их;
- Осуществляет банковский надзор за деятельностью всех кредитных организаций;
- Разрабатывает систему мер по обеспечению устойчивости национальной валюты – рубля;
- Обладает правом издания нормативных актов, обязательных для исполнения всеми органами государственной власти, юридическими и физическими лицами без исключения. Участие Банка России в законотворческой деятельности регулируется Федеральным законом «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»;
- Осуществляет управление золотовалютным резервом страны;
- Реализует иные функции и полномочия, предоставленные Центробанку Конституцией РФ и федеральными законами.
Правовое положение Центрального Банка Российской Федерации
- Банк России существует в форме юридического лица и не входит в общую систему исполнительных и распорядительных органов.
- Несмотря на то, что в соответствии с законодательством ЦБ РФ не является каким-либо органом государственной власти, его функции и полномочия можно отнести к самой государственной власти, поскольку их исполнение обеспечивается мерами государственного принуждения.
- Уставный капитал и имущество Центробанка является федеральной собственностью.
- Государство и Центральный Банк Российской Федерации не отвечают по обязательствам друг друга, если в отдельных вопросах они сами не приняли на себя такие обязательства.
- Органы государственной власти и органы местного самоуправления не имеют права вмешиваться в деятельность Центробанка, однако он подотчётен Государственной Думе Федерального Собрания РФ.
Центральный банк России: самый главный банк страны
Центральный банк России (Банк России, ЦБ РФ или Центробанк) — это основной госбанк страны. Некоторые путают его с банками: «АБ «РОССИЯ» или со Сбербанком России. Его отличие от прочих российских банков в том, что ЦБ не оказывает финансовые услуги населению и не кредитует частный бизнес, а является регулирующим органом финансовой системы страны.
Центральный банк России
Совместно с правительством ЦБ разрабатывает и ведет денежно-кредитную политику. Среди его полномочий также эмиссия денежных банкнот, регулирование деятельности банков, лицензирование и отзыв разрешений.
Конституция определяет особый правовой статус Центробанка, наделяя его исключительным правом проводить денежную эмиссию. Согласно этой же статье, главная обязанность Банка России — обеспечивать стабильный курс нацвалюты. Также деятельность этого органа регулирует ФЗ о Банке России. Среди прописанных в нем задач ЦБ стабильность и развитие российской платежной системы и финансового рынка.
Ключевой аспект правового статуса Центробанка — независимость. Это отдельный публично-правовой институт, который юридически не является органом власти. Фактически же, то есть по своим функциям, это именно орган власти, поскольку может использовать меры государственного принуждения.
История создания
Исторически ЦБ РФ — преемник Центрального банка РСФСР, учрежденного в 1990 году. До конца 1991 года эта организация существовала наряду с Госбанком СССР и фактически находилась с ним в противостоянии. В ноябре 1991-го с распадом Советского союза и образованием СНГ Центробанк РСФСР (Банк России) стал единственным в стране органом госрегулирования валютной и денежно-кредитной деятельности. Он стал выполнять задачи по эмиссии банкнот, определению курса рубля.
В начале 90-х под руководством ЦБ была сформирована сеть коммерческих банков, которые появились на базе ранее существовавших филиалов спецбанков. Кроме того, финансовый регулятор изменил систему счетов, появились расчетно-кассовые центры. С 1992 года ЦБ начал заниматься покупкой и продажей валют, так в стране появился легальный валютный рынок. С того времени ЦБ устанавливает и определяет официальные котировки иностранных денежных единиц к российскому рублю.
В 1992 — 1995 годах ЦБ сформировал систему инспектирования действующих коммерческих банков и механизмы валютного регулирования. Будучи агентом Минфина, ЦБ организовал рынок ценных бумаг государства.
Фактически ЦБ сегодня — это центральный элемент кредитной системы России. Именно от его эффективности и выбранных методов регулирования во многом зависит стабильность и рост экономики, особенно в кризисных ситуациях. Это посредник между государством и банками, которые для обеспечения своей ликвидности держат часть своих денег в кассовых резервах ЦБ.
Банковское регулирование
Банк России является регулятором банковской системы страны. Он осуществляет надзор за банками и небанковскими кредитными организациями, принимает решение об их государственной регистрации, выдает лицензии на осуществление банковских операций, а также приостанавливает их действие и отзывает.
Банк России также осуществляет контроль, надзор и регулирование за некредитными финансовыми организациями, к которым относятся:
- микрофинансовые организации (МФО);
- ломбарды;
- бюро кредитных историй;
- профессиональные участники рынка ценных бумаг;
- негосударственные пенсионные фонды;
- кредитные рейтинговые агентства и другие.
Отзыв лицензий у банков
В 2013 году Центробанк начал политику массового отзыва лицензий у банков, серьезно нарушающих законодательство. Политику оздоровления российской банковской системы начал еще Сергей Игнатьев. После вступления в должность Председателя ЦБ 24.07.2013 г. Эльвира Набиуллина с энтузиазмом подхватила заданный курс.
С 2013 года банки в России начали исчезать с большой скоростью. Например, если за 2012 год было отозвано 22 банковских лицензий, в первой половине 2013 года — 2, во второй половине 2013 — уже 27. Следующие годы идут по нарастающей.
Списки банков, у которых отозваны лицензии в 2013, 2015 годах.
Символ рубля
Функцией Центробанка является утверждение символа рубля. В 2013 году, в течение месяца, проводился опрос общественного мнения на официальном сайте банка. Большинство голосов (61%) выбрали русскую букву «Р» с горизонтальной чертой, 11.12.2013 символ рубля был утвержден.
Управление Центробанком
Эльвира Набиуллина
Управление осуществляет Председатель Банка России, назначенный на должность Государственной Думой, кандидатуру предлагает Президент России. Также управляет банком Совет Директоров из 14 человек, назначаемые Госдумой. Совет директоров должен проводить заседания не менее 1 раза в месяц.
В настоящее время Председатель Банка России — Набиуллина Эльвира Сахипзадовна. Свою должность занимает с 24 июня 2013 г., сменив Сергея Михайловича Игнатьева. В настоящее время он входит в Совет директоров банка, занимает должность советника Председателя Центробанка.
Деятельность Набиуллиной на своем посту вызывает как нападки, так и восторженные отзывы. В 2015 году журнал Euromoney признал ее самым лучшим главой Ценробанка в мире.
Коллегиальным органом главного банка страны является Национальный финансовый совет. В него входят 12 человек, в том числе Председатель ЦБ РФ. В настоящее время членами совета являются: министр финансов Силуанов А.Г., министр экономического развития Улюкаев А.В. и другие. В Национальный финансовый совет участники избираются таким образом: троих выбирает Президент РФ, троих — Правительство РФ, еще троих — Госдума и двоих — Совет Федерации.
Официальный сайт Банка России — www.cbr.ru.
Нина Полонская
«Патриотические» мифы о Центральном банке РФ. Часть 1
Недавно я писал про НОД и депутата Федорова, нагло эксплуатирующего ущербные и примитивные лозунги и конструкции и сливающего патриотическую энергию сограждан. Одним из элементов этих ущербных и постыдных для патриотического движения конструкций является целая серия мифов о Центральном банке. Их мы и разберем.
Сразу поясню. Центральный банк и денежно-кредитная политика — это крайне важные для отечественной экономики темы. Проблемы в денежно-кредитной политике в существенной части задали тот колоссальный урон, который потерпела экономика России в ходе так называемого периода «постсоветской экономической трансформации», а если говоря проще — в процессе перехода от социализма к капитализму. И разбираться с этими темами надо по-настоящему серьезно и профессионально, потому что вопрос, как говорится, давно «назрел» и даже «перезрел». Нынешний кризис экономики РФ в существенной части обусловлен валютной и денежно-кредитной политикой ЦБ.
Короче говоря в этой сфере есть серьезные и довольно большие проблемы, урон от которых Россия терпит постоянно. Но вместо профессионального, взрослого и серьезного рассмотрения проблемы по-существу, патриотической аудитории со стороны некоторых публицистов и политиков предлагается набор примитивных мифов и штампов, образующих ущербную и незамысловатую картину происходящего.
Такой подход к проблеме дискредитирует и людей, его принявших и поверивших демагогам типа Федорова, и патриотизм в целом. Поэтому я хочу разобрать основные мифы о ЦБ, разобрать идиотский НОДовский закон «о национализации ЦБ» и хоть чуть-чуть очертить реальный масштаб проблем.
Миф № 1. Центральный банк РФ согласно Конституции РФ и закону о ЦБ не подчиняется государству, а является филиалом МВФ и выполняет приказы из-за рубежа.
В исполнении Федорова этот бред можно услышать вот здесь (первые 4 минуты):
Что тут можно сказать? Сказать можно только одно — Федоров лжет. Упрощенческий миф о «пятой колоне» кратко разобран здесь, сейчас же мы будем говорить именно о ЦБ.
Эта ложь базируется на мошеннической интерпретации двух статей ФЗ № 86 от 10.07.2002 «О Центральном банке Российской Федерации» (здесь и далее даются ссылки только на этот закон):
1. Статьи 1, где сказано, что «функции и полномочия, предусмотренные Конституцией Российской Федерации и настоящим Федеральным законом, Банк России осуществляет независимо от других федеральных органов государственной власти, органов государственной власти субъектов Российской Федерации и органов местного самоуправления«, а так же что «Банк России является юридическим лицом«. Подобное есть и в Конституции (п.2 ст.75 «Защита и обеспечение устойчивости рубля — основная функция Центрального банка Российской Федерации, которую он осуществляет независимо от других органов государственной власти«).
На основании ложной интерпретации этих формулировок утверждается, что ЦБ РФ — это отдельная частная конторка, которая «не подчиняется России» и соответственным образом осуществляет все свои функции. Кстати говоря, подобное утверждает не только Федоров, но и Стариков.
Федоров в вышеприведенном видео даже умудрился сморозить, что ЦБ «не имеет никакого отношения к Российской экономике» и что «никто от него даже не требует этого«, то есть развития и поддержания отечественной экономики;
Более того, утверждается, что у России реально нет золотовалютных резервов, потому что они принадлежат этой «частной конторке». И что Россия именно поэтому ими не может воспользоваться.
2. Пункта 18.2 статьи 4 того же закона, где сказано, что Центральный банк РФ «является депозитарием средств Международного валютного фонда в валюте Российской Федерации, осуществляет операции и сделки, предусмотренные статьями Соглашения Международного валютного фонда и договорами с Международным валютным фондом«. На основании этого пункта утверждается, что Центробанк — это филиал МВФ и выполняет приказы «из-за рубежа»;
Что же происходит в реальности?
Центральный банк — это действительно юридическое лицо. Но это лицо, весь уставный капитал и имущество которого являются федеральной собственностью (ст.2).
Все функции ЦБ целиком и полностью сосредоточены вокруг экономики России (ст.3), а именно вокруг её денежной, финансовой и платежной систем. Хорошо или плохо сформулированы цели ЦБ — это уже другой вопрос. Факт в том, что Федоров лжет, когда говорит что ЦБ никак не связан с экономикой РФ и никто даже не требует от него действий по её развитию.
Свою денежно-кредитную политику (которая является прерогативой именно Центрального банка, а не Правительства, прерогативой которого в свою очередь является налогово-бюджетная политика) ЦБ РФ разрабатывает и проводит совместно с Правительством РФ (п.1 ст.4), совместно с ним же проводит политику стабильности и развития финансового рынка РФ (п.1.1 ст.4). В круг вопросов денежно-кредитной политики входит и эмиссия рубля, и управление процентными ставками, и операции на отрытом рынке и прочее, на тему чего так смачно высказывается Федоров.
В том числе по поручению Правительства Банк России осуществляет «все виды банковских операций и иных сделок, необходимых для выполнения» его функций (п.11 ст.4).
ЦБ РФ подотчетен Государственной Думе РФ (ст.5). Годовой отчет направляется в ГД РФ, а оттуда Президенту и Правительству РФ (ст.25).
Национальный финансовый совет — коллегиальный орган Банка России, состоит из 12 человек, из которых 2 представителя направляются Советом Федерации из числа сенаторов, 3 — Государственной Думой из числа депутатов, 3 — Президентом РФ, 3 — Правительством РФ (ст.12). В компетенцию этого совета входит в числе прочего рассмотрение проекта и ежеквартальное рассмотрение реализации направлений единой государственной денежно-кредитной политики (п.5, п.8 ст. 13).
Кандидатура Председателя Банка России (ныне Э.Набиуллина) вносится Президентом РФ и утверждается Государственной Думой РФ. Освобожден от должности Председатель может в числе прочего за нарушения федеральных законов, регулирующих деятельность Банка России, то есть за ненадлежащую и неадекватную денежно-кредитную политику (ст.14). Освобождается он от должности по решению ГД РФ по представлению Президента РФ.
Члены Совета директоров Банка России назначаются Гос.Думой по списку, представленному Председателем Банка России. Но этот список Председатель должен согласовать с Президентом РФ (ст.15). Совет директоров заседает раз в месяц (ст.17), разрабатывает совместно с Правительством направления денежно-кредитной политики и принимает основные решения Центрального Банка, в том числе и по процентным ставкам, и по эмиссии рубля, и по другим вопросам (ст.18).
Проект направлений денежно-кредитной политики представляется и Президенту РФ (ст.45).
Половину своей прибыли (после вычета всех налогов) Банк России перечисляет в федеральный бюджет (ст.26). При этом в ст.3 сказано, что получение прибыли не является целью Банка России.
Ну и как, не слабо для заявлений, что ЦБ — это «частная конторка», никому не подчиняющаяся? Теперь понятно насколько нагло и отвязно водят за нос патриотическую публику?
Но это еще не все, в качестве «вишенки на торт» приведу здесь полностью статью 21 из того же закона:
«Для реализации возложенных на него функций Банк России участвует в разработке экономической политики Правительства Российской Федерации. Председатель Банка России или по его поручению один из его заместителей участвует в заседаниях Правительства Российской Федерации, а также может принимать участие в заседаниях Государственной Думы при рассмотрении законопроектов, касающихся вопросов экономической, финансовой, кредитной и банковской политики.
Министр финансов Российской Федерации и министр экономического развития Российской Федерации или по их поручению один представитель от Министерства финансов Российской Федерации и один представитель от Министерства экономического развития Российской Федерации участвуют в заседаниях Совета директоров с правом совещательного голоса.
Банк России и Правительство Российской Федерации информируют друг друга о предполагаемых действиях, имеющих общегосударственное значение, координируют свою политику, проводят регулярные взаимные консультации.
Банк России консультирует Министерство финансов Российской Федерации по вопросам графика выпуска государственных ценных бумаг Российской Федерации и погашения государственного долга Российской Федерации с учетом их воздействия на состояние финансового рынка Российской Федерации, в том числе на состояние банковской системы Российской Федерации, и приоритетов единой государственной денежно-кредитной политики«.
Теперь по поводу того, что Банк России — это филиал МВФ. Уже совершенно очевидно, что это абсолютный, идиотский бред. Однако все же разберем, как понимать п.18.2 ст.4 рассматриваемого нами закона, текст которого мы приводили выше.
Надо помнить, что Международный Валютный Фонд — это прежде всего именно фонд. Фонд — это организация, распоряжающаяся капиталом, ею контролируемым. Капитал Международного Валютного Фонда образован государствами-членами этого Фонда. И чем большая доля страны в общем котле — тем большее количество голосов у неё есть при принятии решений.
В уставе МВФ сказано, что «каждое государство — член назначает свой центральный банк депозитарием всех авуаров Фонда в своей валюте, либо, если в нем нет центрального банка, оно назначает иное учреждение приемлемое для Фонда«.
Депозитарий — это по-простому говоря хранитель ценных бумаг, ведущий их учет и осуществляющий операции с ними. То есть грубо говоря ЦБ РФ хранит все вклады МВФ в рублях и осуществляет операции с ними. И все. Никаким «филиалом МВФ» ЦБ РФ не является, это наглая и циничная ложь.
Задачей МВФ является предоставление финансовой помощи (кредитов) странам, находящимся в трудной ситуации. Опыт показывает, что помощь предоставляется под обязательства, выполнив которые страна попадает в еще более трудную ситуацию, в еще более тяжелый кризис.
Например широко известна ситуация конца 2014 года на Украине. Тогда Украина нуждалась в финансовой помощи, но Правительство Азарова и Президент Янукович отказались от транша МВФ, потому что он предоставлялся под очень жесткие и самоубийственные требования. Например, рост тарифов на газ для населения на 40%. За это Правительство и Президент Украины были свергнуты, власть узурпирована военными преступниками, не только уничтожившими экономику страны, но и развязавшими гражданскую войну.
Но факт остается фактом. Рекомендации МВФ — это именно рекомендации. И обязательными они становятся тогда, когда страна берет у МВФ деньги. Если же Россия деньги у МВФ не берет, то и никаких прямых рычагов для управления Россией у МВФ нет.
Сказки про Центробанк-филиал МВФ — это, еще раз повторюсь, наглая и бессовестная ложь. Циничная в своей уверенности в том, что люди, её слушающие не способны разобраться ни в чем. Это позор.
Ну и в конце сделаю важную оговорку. Все вышесказанное не означает, что наша страна проводит полностью самостоятельную и адекватную задачам развития страны экономическую политику. Это не означает, что внешние силы не могут каким-то образом воздействовать и управлять нашей экономической политикой. Но дело в том, что рычаги и инструменты тут — намного тоньше и сложнее, чем то, как это представляют патриотической публике различные «срыватели покровов». Но о них мы поговорим позже.
(продолжение следует)
Часть 2 — http://slava-exe.livejournal.com/11156.html
Часть 3 — http://slava-exe.livejournal.com/11421.html
Часть 4 — http://slava-exe.livejournal.com/11686.html
Часть 5 — http://slava-exe.livejournal.com/11838.html
Мифы о ЦБ — общий приницп — http://slava-exe.livejournal.com/12278.html
курсы валют, ставка, официальный сайт. Кому подчиняется ЦБ РФ?
Центральный Банк Российской федерации или Банк России — это главный банк страны, он принадлежит государству и отвечает за денежно-кредитную политику РФ. Центробанк регулирует денежное обращение и деятельность всех банков в России. Только ЦБ может печатать деньги — он имеет исключительное право эмиссии денежных знаков.
Денежно-кредитная политика (монетарная политика) — это мероприятия в области денежного обращения и кредита. Государство проводит монетарную политику, чтобы обеспечить устойчивый экономический рост, высокий уровень занятости и сбалансированный бюджет, сдерживать инфляцию. Денежно-кредитная политика — это регулирование спроса и предложения на рынке денег.
По сути, Центробанк своими мерами делает деньги более доступными (низкие ставки по кредитам) или менее доступными (высокие ставки по кредитам). Мягкая монетарная политика — это стремление увеличить количество денег в обороте, повысить доступность кредитов. Жесткая монетарная политика — это стремление ограничить выдачу кредитов и количество денег в обороте.
Банк России был учрежден в 1990 году, хотя официально является центральным банком РФ лишь с 2002 года. Статус, функции и полномочия ЦБ прописаны в федеральном законе «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».
Официальный сайт ЦБ РФ — www.cbr.ru.
В настоящее время глава Центробанка РФ — Эльвира Сахипзадовна Набиуллина.
Reuters
Функции Центробанка — что он делает и зачем нужен?
Цели и функции Банка России определены Федеральным законом от 10 июля 2002 года №86-ФЗ «О Центральном банке РФ (Банке России)». Согласно этому закону, перед Центральным банком поставлены пять целей:
Защита и обеспечение устойчивости рубля
Развитие и укрепление банковской системы РФ
Обеспечение стабильности и развитие национальной платежной системы
Развитие финансового рынка РФ
Обеспечение стабильности финансового рынка РФ
Основные задачи Центробанка состоят в следующем:
ЦБ осуществляет эмиссию национальной валюты. Именно поэтому на каждой купюре написано «билет Банка России».
Поддерживает стабильность национальной валюты.
Надзирает за деятельность кредитно-финансовых учреждений — банков, страховых компаний, микрофинансовых организаций, ломбардов, коллекторских агентств и т.п. В частности, ЦБ может выдавать и отбирать у них лицензии.
Предоставляет кредиты коммерческим банкам.
Выпускает и погашает государственные ценные бумаги.
Управляет счетами правительства, выполняет зарубежные финансовые операции.
Управляет золотовалютными резервами.
Осуществляет валютный контроль и регулирование.
1. Денежной единицей в Российской Федерации является рубль. Денежная эмиссия осуществляется исключительно Центральным банком Российской Федерации. Введение и эмиссия других денег в Российской Федерации не допускаются.
2. Защита и обеспечение устойчивости рубля — основная функция Центрального банка Российской Федерации, которую он осуществляет независимо от других органов государственной власти.
Конституция РФ. Статья 75
Reuters
Инструменты ЦБ
Чтобы исполнять свои функции, Центробанк может использовать целый ряд мер. По сути, все они направлены на увеличение или уменьшение денежной массы, повышение или снижение ставок по кредитам.
Денежная эмиссия. Если ЦБ печатает больше денег, они становятся дешевле. Растет деловая активность, но одновременно ускоряется инфляция.
Операции на открытом рынке. ЦБ может продавать или покупать ценные бумаги, иностранную валюту — таким образом, он либо выпускает дополнительные деньги на рынок, либо изымает деньги с рынка.
Изменение нормы обязательных резервов. Коммерческие банки не могут раздать все имеющиеся деньги клиентам в качестве кредитов — они обязаны держать часть средств в резерве на счетах ЦБ. Какую именно часть — определяет Центробанк. Таким образом, ЦБ помогает или мешает им выдавать больше кредитов.
Регулирование ключевой ставки. ЦБ повышает или снижает цену кратковременных кредитов, то есть делает деньги дешевле или дороже, стимулируя или охлаждая деловую активность.
Ключевая ставка ЦБ РФ
Ключевая ставка — это процент, под который центробанк одалживает деньги коммерческим банкам. Получая краткосрочные кредиты у ЦБ, банки затем могут выдать эти деньги в качестве кредитов населению.
Ключевая ставка ЦБ — основной инструмент денежно-кредитной политики Банка России.
Подробнее читайте в статье: Что такое ключевая ставка ЦБ РФ? Учетная ставка Центробанка в 2019 году
Официальные курсы валют ЦБ. Зачем они нужны?
Каждый рабочий день Центробанк устанавливает официальные курсы иностранных валют — они начинают использоваться на следующий календарный день. Официальные курсы валют публикуются на сайте ЦБ.
Чтобы установить официальный курс американского доллара, ЦБ берет средние котировки Московской биржи по торгам «доллар США — рубль» с 10:00 до 11:30. Затем на основе курса доллара рассчитываются курсы других иностранных валют: евро, британского фунта, китайского юаня etc.
Официальный курс ЦБ в конкретный момент может сильно отличаться от реального курса — ведь торги на бирже не останавливаются, рубль продолжает дорожать или дешеветь из-за изменений спроса и предложения. Поэтому банки и обменные пункты продают и покупают валюту не по официальному курсу ЦБ, а ориентируются на текущие биржевые котировки.
Зачем же тогда нужны курсы валют ЦБ? Во-первых, они служат официальным ориентиром стоимости рубля. Во-вторых, они используются при расчетах государственными структурами — таможенной и налоговой службой, Минфином и т.п. Официальным органам нужен единый курс, и они готовы мириться с его несоответствием рынку.
Reuters
Кто управляет Центробанком?
Центральный аппарат ЦБ состоит из 27 подразделений, управлений и департаментов.
Управляют Центральным банком его председатель и члены совета директоров — 14 человек. Члены совета избираются Госдумой по предложению председателя Центробанка в согласовании с президентом РФ. Совет директоров избирают на пять лет.
С 2013 года ЦБ возглавляет Эльвира Набиуллина. Подробнее о ней читайте в статье: Эльвира Набиуллина: карьера, биография и семья.
Кому принадлежит ЦБ? Кому подчиняется Центробанк РФ?
Фактически, Банк России — государственная структура, но юридически он не считается государственным органом, а сотрудники ЦБ не являются госслужащими.
Уставной капитал и все имущество Центробанка относятся к федеральной собственности, то есть принадлежат Российской Федерации. Однако золотовалютными резервами и своим имуществом Центробанк распоряжается самостоятельно. Центробанк не отвечает по обязательствам государства, равно как и государство — по обязательствам Банка России, если они специально не приняли на себя соответствующих обязательств.
ЦБ не является органом государственной власти, какими являются например Правительство РФ или Федеральное Собрание. Центробанк работает во взаимодействии с правительством РФ, но напрямую не подчиняется ни правительству, ни президенту, ни парламенту. Банк России не зависит от федеральных или местных органов власти. ЦБ обладает и финансовой независимостью — свои расходы он покрывает за счет собственных доходов.
Это не значит, что ЦБ никак не связан с государственными органами. Банк России подотчетен Госдуме. Дума назначает и освобождает от должности председателя ЦБ по представлению президента России.
Reuters
Глава ЦБ Эльвира Набиуллина отмечает, что реальная независимость Банка России — «большое завоевание нашей страны». «Но он не является, безусловно, органом, который принимает произвольные решения вне зависимости от того, что происходит в экономике, от того, какой экономический рост и так далее, — подчеркивала Набиуллина в интервью Владимиру Познеру в декабре 2014 года. — Центральный банк подотчетен парламенту, поэтому я это восприняла как данное. И я на себе… не чувствую пока никакого политического давления».
Графики — исторические процентные ставки Банка России
Банк РоссииБанк России или Центральный банк Российской Федерации (ЦБ РФ) является центральным банком России. Банк не зависит от федеральных и местных органов власти и является учреждением, которое выпускает российскую валюту — рубль — в России и отвечает за стабильность и обращение валюты. Центральный банк также отвечает за определение и реализацию национальной денежно-кредитной политики. Это происходит в сотрудничестве с правительством России.Ключевая ставка является важным инструментом влияния на межбанковские процентные ставки и, как следствие, на уровень инфляции. Чтобы просмотреть текущую инфляцию в России, щелкните здесь или здесь, чтобы просмотреть текущую инфляцию по странам. Еще одна важная задача — контролировать российские финансовые инструкции и выдавать или отзывать банковские лицензии. ЦБ РФ также отвечает за соблюдение правил и рекомендаций в области банковского дела. Если у российских финансовых институтов не будет достаточно средств во время кризиса, центральный банк предоставит кредиты.Банк также контролирует валютные резервы и отвечает за правила торговли иностранной валютой. Наконец, Центральный банк Российской Федерации также является органом, который предоставляет аналитические отчеты, отчеты и прогнозы, касающиеся российской экономики.Ключевая ставка ЦБ РФКогда делается ссылка на процентную ставку в России, это часто относится к ключевой ставке ЦБ РФ. ЦБ РФ устанавливает уровень этой краткосрочной процентной ставки. Эта базовая ставка — это денежно-кредитный инструмент, используемый центральным банком России, который может влиять на межбанковские процентные ставки и процентные ставки по ссудам, ипотеке и сбережениям.На этой странице показаны текущие и исторические значения ключевой ставки ЦБ РФ. Для получения сводной информации о текущих процентных ставках большого числа центральных банков щелкните здесь. Таблицы — текущие и исторические процентные ставки центрального банка России
|
| ||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||||
Современная банковская система России
Кредитная система состоит из целого комплекса кредитно-финансовых учреждений.Эти учреждения накапливают и мобилизуют доходы, и они работают на рынке ссудного капитала. Основные институциональные звенья современной кредитной системы:
— Различные типы банков: коммерческие банки, ипотечные банки, сберегательные кассы и, конечно же, Центральный банк;
— страховые компании и пенсионные фонды;
— Небанковские кредитные организации.
Банковская система является крупнейшей по размеру и значимости частью кредитной системы. Банковская система России имеет несколько основных характеристик, таких как: большинство банков сосредоточено в центральной части; Основную часть банков составляют мелкие и средние банки; Преобладающие формы собственности: акционерная, долевая, смешанная.Практически все банки в России универсальны, поэтому сеть специализированных банков, например, ипотечных, не развита.
Банковская система России кредитует экономику страны через население, государство и предпринимателей. «Банк банков» с 1860 года является Государственным банком России, а с 1990 года — Центральным банком. До банковской реформы 1987 года это был единственный банк-монополист, который отвечал за все кредитные, эмиссионные, расчетные и кассовые операции. В настоящее время его деятельность регулируется Конституцией Российской Федерации и федеральными законами, а уставный капитал и имущество являются собственностью федерации.При этом ЦБ не отвечает по обязательствам государства и наоборот, в своей деятельности подчиняется не Правительству РФ, а Государственной Думе. Именно Государственная Дума по предложению Президента назначает членов Совета директоров и Председателя Совета, определяет форму аудита банка, заслушивает отчеты Председателя и годовой отчет и т. Д.
Современная банковская система России — это система переходного периода, она представляет собой упрощенную модель рынка и состоит из двух компонентов.
Двухуровневая банковская система России представляет собой сечение институтов Центрального банка России и часть коммерческих коммерческих банков. Центральный банк «отвечает» за эмиссию денег, стабильность российской валюты и контролирует деятельность коммерческих банков. Коммерческие банки, в свою очередь, несут ответственность за обслуживание населения, предпринимателей и клиентов, предоставляя им различные банковские услуги и продукты.
Коммерческие банки России (по типу формирования уставного капитала) делятся на акционерные и акционерные общества, то есть общества с ограниченной ответственностью и акционерные общества.По видам предлагаемых и оказываемых услуг банки могут быть специализированными и универсальными. Универсальные банки имеют лицензию практически на все операции и операции, у специализированных банков есть определенные ограничения. В зависимости от размера уставного капитала, операций и предлагаемых услуг коммерческие банки делятся на крупные, средние и мелкие. Также существуют банки, территориально ограниченные, и банки, осуществляющие свою деятельность на всей территории Российской Федерации.
Банковская система России также включает Уполномоченный банк.Это кредитная организация, которая на основании договора уполномочена проводить определенные финансово-кредитные операции от имени государственных органов или органов местного самоуправления.
Банковская система России также состоит из небанковских кредитных организаций, которые представляют собой различные кредитные союзы, инвестиционные и пенсионные фонды, ломбарды, брокерские фирмы, дилерские центры, лизинговые и страховые компании и т. Д.
Центробанк России ищет террористов
Центральный банк Российской Федерации — очень серьезный и необходимый институт.Нечего и говорить, что без него жизнь в стране постепенно умерла бы. Это правда, но чиновники крупного финансового института страны часто привержены традициям советской бюрократии.Совет Безопасности ООН принял очень важные и своевременные постановления по предотвращению финансирования мирового терроризма. В самом деле, какой смысл бороться с террористами, если кто-то может дать им финансовую подпитку? Поскольку борьба с международным терроризмом является совместной задачей России и Америки, Центральный банк России начал поиск людей и организаций, которые подозревались в финансировании террористических групп.Банк опубликовал этот список, так что теперь российские банкиры знают, кого ловить.
Однако сомнительная позиция наших друзей, американских империалистов, сыграла злую шутку с Центральным банком. У американцев действительно нет точной формулировки «международный террорист», что привело к плохим новостям.
Российские СМИ сообщали о различных операциях по пресечению рэкета, как легального, так и нелегального. Эти рэкетинговые группы переводят деньги чеченским боевикам. Российская полиция сумела найти остатки международного терроризма где угодно.Однако, похоже, ЦБ это не волнует.
Должностные лица Центрального банка завороженно слушают официальных лиц ООН. Однако он считает, что ООН считает чеченских партизан чем угодно, только не террористами. Поэтому в списке людей и организаций, поддерживающих терроризм, нет ни российской фирмы, ни чеченской мафии. Однако в нем участвуют 21 испанец, один филиппинец — «Партия нового народа» (Филиппины) и 74 члена движения «Талибан».Очень любопытно, что в списке не упоминается ни Усама бен Ладен, ни его Аль-Каида. Друзьям Центробанка из Нью-Йорка это может не понравиться.
Кроме того, оказывается, что российское банковское законодательство не позволяет отказать клиенту, например, если он желает открыть счет в Сбербанке. Приветствуются Усама бен Ладен и Чарльз Мэнсон. Так уж получилось, что российские банки не могут заблокировать счета подозрительных лиц. Таким образом, официальный список ЦБ — фактически фальшивка.
Судя по всему, ЦБ надеялся, что список поможет найти вклады террористов. Как сообщала газета Коммерсант , люди в списке вряд ли имели счета в России. Кроме того, эти списки есть у пограничников, поэтому трудно представить, чтобы кто-то из списка мог попасть в Россию и открыть счет или два впоследствии. Как видите, здесь полный беспорядок. Это борьба с международным терроризмом.
Игорь Вражина
ПРАВДА.Ру