Обнал через ип 2018: Обналичивание денег через ип: какие могут быть последствия

Как не попасться на обналичке

Мария Морозова рассказывает, как не вызвать подозрения у банка и налоговой в обналичке денежных средств незаконным путем

Мария Морозова

Налоговый юрист

Инспекторы еще на камеральных проверках замечают схемы, связанные с обналом. В этом подозревают даже честные компании. Налоговикам достаточно найти обналичку, чтобы доказать нереальную поставку. Тогда они снимут расходы и вычеты по сделке. А главбуха и директора могут обвинить в мошенничестве, организации преступного сообщества и других незаконных действиях. Налоговики признают, что обналички стало меньше, она подорожала, но не исчезла.

Как контролеры выявляют обнал

В «АСК НДС-2» инспекторы видят расхождения между декларациями поставщика и покупателя. После этого налогоплательщику назначают уровень риска — красят его в базе в зеленый, желтый или красный цвет. Тут, в том числе, оценивается степень наглости налогоплательщика и, как следствие, возможность выиграть арбитраж. С точки зрения практики объем обнала до 5 % от оборота считается «случайным», особенно если все сделано грамотно — это зеленая зона. 5-15 % от оборота — желтая зона, могут быть проблемы, все зависит от номинальных объемов обнала и способов обнала. Свыше 15 процентов — красная зона. Но в обычном бизнесе на обнал уходит до половины оборота и более.

Компании не работают напрямую с однодневками, так как все сделки у инспекторов на виду. Операции проводят через цепочку, чтобы запутать контролеров. Они знают об этом, потому устраивают углубленные ревизии.

Инспекторы анализируют несоответствия в декларациях, уровень риска каждого налогоплательщика и находят сложные расхождения. Речь идет как раз об уходе от налогов, в котором участвуют несколько звеньев, в том числе однодневки. Налоговики не ищут обналичку отдельно. Она интересна как доказательство, что компания уклоняется от налогов (пункт 12 Методических рекомендаций, утвержденный письмом ФНС от 13 июля 2017 года № ЕД-4-2/13650@). Они не упустят случая доначислить налоги, если им попадется сделка, которая маскирует обнал. Особенно если из-за таких операций бюджет теряет НДС.

Подозрительно, когда компания переводит деньги лицам на спецрежимах или «физикам». Особенно, если на них обрывается цепочка поставок. Это инспекторы увидят в том числе по выпискам со счета. У компании запросят пояснения, а потом могут устроить выездную проверку. На ней налоговики будут доказывать, что к организации вернулись деньги за покупку. Иначе компания в суде отменит доначисления (постановление Арбитражного суда Уральского округа от 1 декабря 2016 года № Ф09-10350/16). Обналичку не всегда видно через «АСК НДС», ведь можно вывести деньги и без махинаций с НДС. Такой обнал найдут только на выездной проверке. Поводом для нее может стать информация из других ведомств.

Название компании тоже имеет значение. Над названием компании-однодневки думают долго. Из-за этого может пострадать и честный бизнес, если решит называться, например, «Альфа». С таким наименованием в ЕГРЮЛ найдется несколько тысяч организаций.

Теперь информация видна по всем регионам, можно построить цепочку до конечного покупателя. В планах налоговиков — создать систему, которая будет сопоставлять данные из декларации по НДС и сведения о наличных расчетах по онлайн-ККТ. Например, чтобы определить, включила ли компания наличку в декларацию по НДС.

Подозревают обналичку, когда есть НДС, а платежки за товар не видно. Понятно, что это фиктивная операция, и ее начинают разрабатывать дальше.

Налоговикам доступна информация из банков. Банки тоже придирчиво отслеживают платежи. Наводку на обнал инспекторы могут получить из МВД и из Росфинмониторинга. Если налоговики получили данные о подозрительных операциях от полицейских, то компания уже в разработке у МВД. По степени опасности обнал идет:

• под транспортные услуги;
• под консалтинговые услуги;
• под выполнение работ;
• под поставку товаров, сырья и материалов с образованием виртуальных товарных остатков без закупа со стороны за наличные;
• под закуп реальных товаров, сырья и материалов с одновременным их закупом за кэш со стороны, без образования виртуальных товарных остатков. Экономия по НДС и налогу на прибыль за счет завышения цен закупа у обнальных контор.

Объемы денег, направленных на обнал, и место, которое бизнесмен занимает в конкретных обнальных конторах по объемам обналички, тоже имеют значение. Налоговикам нужно выполнять планы по доначислениям и, конечно, чем больше в номинале было обналичено денег, тем быстрее вы попадете в список жертв.

В зоне риска организации, которые не пытаются снять блокировку с расчетного счета. Для инспекторов подозрительно, как компания продолжает работать без доступа к счету.

Под подозрение попадают необычные формы расчетов: например, когда компании проводят взаимозачет или с поставщиком за организацию расплачивается ее покупатель (определение Верховного суда от 1 февраля 2018 года № 304-КГ17-21566).

Сам по себе заблокированный счет еще не значит, что компания воспользуется обналом. И особые формы расчетов также не являются противозаконными. Внимательно анализируются налоговиками и сами обнальные конторы. Самыми опасными являются те, которые не соответствуют признакам самостоятельного и добросовестного юридического лица.

У таких контор:

• отсутствуют офисы;
• в штате нет людей;
• на балансе нет имущества.
• отсутствуют операции, показывающие жизнедеятельность обычного бизнеса: нет закупки чая, кофе, воды, мыла, туалетной бумаги и так далее;
• нет сайта, отсутствует реклама в интернете;
• нет телефонов и подключения к интернету;
• конечно же нет никакой реальной экономической деятельности;
• отчетность не сдается;
• «Учредители» и «директора» номинальные, либо массовые;
• используются адреса массовой регистрации;
• используется массовый IP-адрес;
• контора занимается «разнопрофильным бизнесом», например, торгует всем подряд;
• деньги по счетам проходят транзитом;
• не выплачивается зарплата.

Что сделает банк, если выявит рискованную операцию

Банки сразу приостановят подозрительный платеж. Раньше банки сначала проводили платежку, а затем запрашивали документы. Теперь банки перешли на онлайн-контроль. Банкиры настроили программы для автоматизированной проверки платежей по новым критериям.

Рискованные платежи банк сначала приостановит на один операционный день. Проведет платеж банк после того, как его проанализирует. Если возникнут вопросы, они позвонят в компанию. Банкиры уточнят данные о платеже — сумму, назначение, получателя, спросят, когда подписали платежку. Могут попросить сообщить сведения о деятельности компании. Если в итоге платеж вызовет подозрения, банк откажется его проводить.

Подведем итоги

1. Обнал — это вещь незаконная как с точки зрения Налогового кодекса, так и с точки зрения Уголовного кодекса.
2. Положительная судебная практика по обналу есть, в том числе и по мнению судебной коллегии Верховного Суда. Читая подобные дела, явно видно, что бизнесмен сидел на обналичке, но так как бумажки были более-менее грамотно оформлены и налоговики не смогли доказать, что товар, сырье или материалы закупались на стороне, а контрагент первого звена оказался более-менее чистеньким, то суд встает на сторону бизнесмена. Таких судебных решений много. Но выигрыш арбитража сейчас и выживание гарантировать нельзя. Нет гарантии, что через год, два или три к вам не придут.
3. Если посмотреть на стоимость обнала и на те меры, которые государство продолжает предпринимать, чтобы удушить обнал, то, по большому счету, можно подвести под обналом черту.

Придется искать законные способы оптимизации налогов и придется слезать с обнальной иглы.

Если вам нужна законная наличность на законные цели, на законное обеспечение жизнедеятельности ваших организаций, то по-прежнему есть способы законного вывода наличности. Но вывод кэша без ограничений уже невозможен.

Если вы заметили опечатку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Легальный ОБНАЛ: миф или реальность?

Руководитель юридического агентства «Магнат-Пермь» – о способах снижения налогового бремени, разнице между обналом и обналичиванием и о том, зачем необходим налоговый консультант.

Легальный обнал – звучит для бизнеса весьма обнадеживающе. Об этом нам расскажет руководитель Юридического агентства «Магнат-Пермь» Русакова Наталья Александровна. Добрый день, Наталья Александровна! Как часто Вам приходится сталкиваться в работе с таким понятием? Есть ли в действительности схемы легального обнала?

– Добрый день! При обращении клиентов к нам в агентство, как к юристам и налоговым консультантам, всегда возникает вопрос: а как тогда вести дела, заниматься бизнесом, если со всех сторон органы государственной власти и даже банки проводят мероприятия по контролю за финансовыми потоками? Вот тогда и начинается бурное обсуждение таких понятий, как «обнал» и «обналичивание». Не секрет, что каждый, кто имеет свой бизнес или занимает руководящие посты в коммерческих структурах, да и в некоммерческих тоже, имели, имеют и будут иметь потребность в наличных денежных средствах, особенностью которых является тот факт, что с полученных сумм не хочется уплачивать налоги в бюджет.

Ведь объем этих денег ни в одной отчетности не фигурирует, и кажется, что все остались при своих интересах.

А разве «обнал» и «обналичивание» не одно и то же?

– К счастью или сожалению, но НЕТ. На сленге вышеупомянутый процесс называется «обнал». Некоторые называют этот процесс обналичиванием. И всё бы ничего, если бы эти два понятия не имели различный смысл. Мероприятия «обнала» носят противозаконный, а иной раз и криминальный характер, соответственно, и последствия проведения таких мероприятий бывают весьма плачевны. Так как «обнал» (обналичка) это противозаконное действие по переводу денег из безналичной в наличную форму. Вот самые распространенные схемы обнала: выдача фиктивных займов и подотчетных средств физическим лицам; через страховые компании; в качестве канала вывода средств используют подконтрольного ИП; заключают фиктивные договоры поставки (так называемое «затоваривание»), в результате чего совершают мнимую сделку; в цепочке контрагентов используют ряд посредников, которые по своим критериям относятся к фирмам-однодневкам либо аффилированы и взаимозависимы с основным участником схемы; через студентов, путем создания Фондов содействия; использование сети терминалов моментальной оплаты; с участием банков через банковские депозиты и т.

д. А вот процесс «обналичивание» носит позитивный характер. Так как обналичивание есть не что иное, как законный способ получения наличных денег. Самый распространенный этому пример: вам организация перевела денежные средства на банковскую карту, предположим, заработную плату, а вы, в свою очередь, сняли необходимые вам денежные средства со своей банковской карты.

И как понять – что есть хорошо, а что плохо? Как грамотно расставить акценты в своем деле так, чтобы не переступить черту?

– Действительно, акценты нужно расставлять очень грамотно. Где та тонкая грань между незаконным и законным способом по так называемому «выводу» денежных средств в наличную форму? И здесь без профессионалов не обойтись. Профессионалов в сфере налогового планирования, оценки рисков будущих хозяйственных операций и будущих сделок. Как говорится в известном многим сериале «Бригада» – «и во всём прикрываю вас я». «Я» в данном аспекте – это специалист по налоговому планированию – консультант по налогам и сборам, на бытовом языке – «налоговый адвокат» или «налоговый консультант».

В современном мире, реальности ведения бизнеса, в непрерывно изменяющемся законодательстве именно налоговый консультант сможет помочь определить ту грань между обналом и обналичиванием, разъяснить руководителю бизнеса все риски, а самое главное – разработать максимально эффективные мероприятия по снижению налогового бремени компании. Именно налоговый консультант является лицом, владеющим знаниями по бухгалтерскому и налоговому учету.

А разве главные бухгалтеры в компаниях не имеют таких знаний?

– Безусловно, имеют. По крайней мере, хочется пожелать таких специалистов руководителям бизнеса. Но есть одно «НО»! Налоговый консультант владеет также знаниями в области юриспруденции – это и налоговое, и гражданское, и корпоративное право, а также знания в области финансового права и финансово-экономического анализа. Налоговые консультанты нашей компании «Юридическое агентство «Магнат-Пермь» имеют за плечами огромный багаж опыта в указанных областях знаний, постоянно совершенствуются посредством повышения своей квалификации.

Мы разрабатываем индивидуально под каждого клиента мероприятия по так называемой налоговой оптимизации. Совместно с клиентом анализируем риски, тем самым повышаем их уровень компетентности и грамотности. Это безусловно помогает в дальнейшем вести бизнес безошибочно. А раз ошибки будут сводиться к нулю, то и благосостояние нашего клиента будет расти. Следовательно, мы будем расти вместе.

Это просто здорово! Радует, что результатом своей деятельности Вы считаете не только доход компании. Но Вы сказали, что наше законодательство непрерывно изменяется. Не создает ли это затруднения в реализации заданий клиента?

– Нет, конечно. Это даже закаляет наш ум, навыки и уровень мастерства. В таких условиях могут работать только профессионалы, к коим мы и относимся! Налоговый консультант ценен не только набором знаний и своим кругозором, он ценен способностью думать на опережение. Самый простой пример: 1 декабря 2016 года Президент России Владимир Путин огласил ежегодное Послание Федеральному Собранию.

В нём, как и всегда, он обратился к различным государственным органам власти. Исходя из того, что было озвучено, проанализировав прошлые обращения, сравнив реализованные и нереализованные распоряжения президента, можно без труда для нас сделать вывод, по какому вектору будет развитие всех сфер бизнеса в будущем. Умение правильно выстроить алгоритм действий, разработать и внедрить план мероприятий на повышение эффективности работы бизнеса в части снижения налогового бремени – это задача налогового консультанта, а никак не бухгалтера, не финансового директора и уж тем более не юриста компании. Большим плюсом является тот факт, что в России разработанные налоговыми консультантами «схемы» не подлежат регистрации в фискальных органах по сравнению со странами ЕС и США, где данные схемы перед их применением обязательно должны пройти процедуру регистрации. И только после этого становятся легальными.

Поэтому, господа собственники и руководители бизнеса, пользуйтесь предоставленной вам нашим государством возможностью. А мы, в свою очередь, готовы максимально эффективно эту возможность для вас реализовать!

Приглашаем вас к нам в офис №606, 6-й этаж, ул. Луначарского, 3/2 (БЦ «Луначарский»), г. Пермь. Записаться на первичную бесплатную консультацию вы сможете по телефону +7 (342) 206-7-901.

Всех вам благ и с наступающим Новым 2017 годом!!!

---

На правах рекламы

Налоговая не хочет никого проверять, сотрудничает с YouDo/Profi.ru/Я.Такси и видит риск уклонения от налогов через криптовалюты → Roem.ru

22 ноября 2018 в 09:29
Ведомости / Михаил Мишустин

Налоги / ФНС ru-RU 2018 ООО «Роем» Госвеб

Михаил Мишустин, глава ФНС, в интервью «Ведомостям» рассказал, что налоговая это не репрессивный, а сервисный орган, что её сервисы будут продвигать агрегаторы услуг и что

Михаил Мишустин, глава ФНС, в интервью «Ведомостям» рассказал, что налоговая это не репрессивный, а сервисный орган, что её сервисы будут продвигать агрегаторы услуг и что обнал уходит в криптовалюты.

Про репрессии:

Бытует мнение, что налоговая служба – жесткий контрольный орган. Но я очень хочу, чтобы ваши читатели понимали, что этого пресловутого давления не существует. Вы знаете статистику проверок физлиц? 300 проверок за год на всю страну, на 76 млн трудоспособных людей. В 2018 г. мы еще на 30% сократили количество проверок и в отношении бизнеса – менее 11 000 по юрлицам. То есть проверяем всего двух налогоплательщиков из 1000. По индивидуальным предпринимателям еще меньше – одного налогоплательщика из 4000, это 0,025% от их числа. Меньше 1000 проверок по стране.

Про агрегаторы:

…было решено сделать в виде эксперимента, аккуратно новый режим. Это будет мобильное приложение, которое позволит человеку, я подчеркиваю, добровольно, перейти на этот режим, не регистрируясь в инспекции, ничего не заполняя, а просто отсканировав документ или введя ИНН и пароль от личного кабинета. Это виртуальная мобильная касса, только без кассового аппарата, которая сама в конце месяца покажет, сколько вы должны заплатить налогов.

Платить страховые взносы не нужно, только 4% при работе с физлицами и 6% – с юрлицами. В эту сумму входит взнос в ФСС – 1,5% при работе с физлицами и 2,5% – с юрлицами. Это уникальный режим, в мире аналогов не знаю <…>

Мы собрали около 20 самых крупных агрегаторов и откровенно поговорили с ними, когда еще обсуждали изменения. Они прекрасно понимают, что человек получает плату за оказание услуги при их поддержке, но дальше никаких отношений, связанных с выплатой налогов, ни у этого человека, ни у агрегатора не возникает. Вопрос можно решить по-разному – создать API-платформу [программных интерфейсов], которая позволит агрегатору и налоговой службе интегрировать свои приложения. Мы предлагаем крупным агрегаторам стать партнерами и использовать наш интерфейс, чтобы человек мог удобно и быстро регистрироваться сразу и у нас, и на платформе, чтобы мог привязать кредитную карту к приложению и раз в месяц налоги списывались бы. Работаем с

«Профи.ру», YouDo, «Яндекс. Такси», Сбербанком.

Про криптовалюты и обнал:

Старые схемы обналичивания уже не работают, благодаря работе ЦБ, Росфинмониторинга, МВД так просто обналичить деньги невозможно. Но появились другие схемы, в первую очередь связанные с обнальными площадками, которые используют совершенно разные деривативы – например, криптовалюты. Мы сейчас смотрим на квазиденьги, специальные платежные системы, через которые бизнес и люди пытаются уйти от налогов. Об этом думают во всем мире. Очевидно, важно быть в цифровой экономике и понимать эти тренды, чтобы идентифицировать и встроиться в них, чтобы они не помогали уходить от налогов. Но то, что было в конце 2000-х гг., уже ушло в прошлое. <…> несомненно, нужно думать, как предотвратить создание альтернативной системы, не связанной с государством.

 

Руководитель ФНС: Пресловутого давления налоговой службы не существует

Ссылку подсказал пользователь. Добавляйте свои ссылки.

Быстрый поиск: Налоги / ФНС.

16 комментариев

Поделиться 

• С июля 2017 налоговая тайна станет явной на сайте ФНС

• ФНС причислил мастеров YouDo и водителей «Яндекс.Такси» к серому сектору экономики 85

---

• 3.03 Причины и последствия украинского кризиса — лекция профессора политологии чикагского университета Джона Миршаймера 24
• 3.03 Фейковое цунами. Как распознавать фейки про спецоперацию на Украине 61
• 30.01 Доклад Ашманова: как заставить платформы отказаться от плохого контента 189
• 24.01 Пять главных ошибок в разговоре о средствах массовой информации. Для начинающих 25
• 21.01 О сложности создания Матрицы в Брянской области 17

• 26. 09 HH насчитал лишь 34% разработчиков с профильным образованием 118
• 23.09 Волож мотивирует Кудрина решить вопрос с разделением «Яндекса» за 5% в компании 11
• 23.09 Минобороны принялось успокаивать профи исключением из мобилизации 3
• 27.09 Обновление Windows 11 не прилетает на российские IP 3
• 23.09 «Яндекс» построит в Калуге один из самых мощных дата-центров в РФ

животное из семейства кошачьих, которое создало бизнес-империю с правами на интеллектуальную собственность на ее лице, что однажды в сентябре шесть лет назад брат ее владельца почувствовал себя обязанным сделать снимок и опубликовать его на Reddit для всеобщего обозрения. Она выглядела такой сердитой!

Этот сердитый котенок стал интернет-сенсацией и лежит в основе
бизнес-империи, построенной на основе эффективной и надежной стратегии ИС
(фото: www. grumpycats.com).

Кот очень быстро стал интернет-сенсацией. Как П.Г. Вудхауз сказал бы, что любой мог видеть, что она если и не была действительно недовольна, то выглядела далеко не ворчливой. Многие люди делали мемы из картинки: брали ее, добавляли забавную подпись и выкладывали в интернет, чтобы другие посмеялись и поделились перед просмотром других видео с кошками, пролистыванием фотографий котят или иным образом продолжая свою жизнь. .

Так родился самый известный кот в мире: Сердитый Кот.

Теперь сварливая хозяйка кота, официантка, работающая в ресторане, и ее брат по бизнес-партнеру могли заметить хорошую возможность для бизнеса, независимо от того, насколько кисло она смотрела им в лицо.

Итак, они основали компанию под названием Grumpy Cat Limited и для защиты интеллектуальной собственности (ИС) «Grumpy Cat» наняли консультанта по интеллектуальной собственности для подачи соответствующих заявок на авторские права и товарные знаки. Они начали продавать всевозможные предметы быта с изображением сварливого кота: ручки, кружки, календари, даже New York Times — бестселлер Сварливый путеводитель по жизни .

У Сердитой Кошки был собственный канал на YouTube, веб-сайт, аккаунты в Instagram и Facebook, и она даже снялась в собственной телевизионной рекламе Honey Nut Cheerios® и в рекламе McDonald’s! Кот прославился; ее обладательница, богатая, хотя никто точно не мог определить размер ее состояния (но пытались многие). Это был 1 миллион долларов США или 100 миллионов долларов? Никто не мог сказать. Тем не менее, сварливое выражение лица кота сохранилось.

Но если простое размещение изображения кота на предметах повседневного обихода и их продажа могут принести столько денег, ясно одно: изображение и товарные знаки должны быть защищены. Когда на карту поставлено так много, не каждый должен иметь возможность использовать изображение и знаки сварливого кота: сначала им нужно будет получить разрешение владельца. Компания владельца кошки установит, как и где можно использовать изображение и метки, и если эти правила будут нарушены, у пользователя возникнут большие проблемы.

Видите ли, владелец кошки должен был убедиться, что она защищает свою прибыльную кошку с помощью настоящей крепости прав интеллектуальной собственности: авторских прав, товарных знаков и лицензионных соглашений. Хотя все эти права позволяли лицензиатам пользоваться бизнесом Grumpy Cat и извлекать из него выгоду, они совершенно уверены, что никто не может оседлать кошачьи фалды и сделать это своим собственным бизнесом без предварительного получения разрешения от владельца кошки. Если бы они поступили иначе, их, как мышь, затащили бы в суд, чтобы они объяснили свои действия перед истцом (владельцем кошки), судьей и, возможно, даже перед присяжными. И если жюри придет к выводу, что пользователь действительно пытался нажиться на картинке, не получив предварительно требуемой лапы одобрения, им, возможно, придется заплатить сварливому коту много-много денег.

На самом деле это случилось с людьми из Grenade Beverage LLC, которые заключили контракт с Grumpy Cat Limited на продажу кофе со льдом Grumpy Cat Grumppuccino. Через несколько лет после окончания контракта лицензиаты решили выйти за рамки условий своей лицензионной сделки и начали продавать жареный кофе Grumpy Cat. Grumpy Cat Limited узнала, что условия соглашения были нарушены, и подала в суд на Grenade Beverage LLC за нарушение авторских прав, нарушение прав на товарный знак, нарушение договора и даже киберсквоттинг! Присяжные признали ответственность Grenade и обязали Grenade Beverage LLC выплатить Grumpy Cat Limited более 700 000 долларов США в качестве компенсации ущерба. Это около 175 000 Grumpy Cat Grumppuccinos!

В то время как Grumpy Cat оставалась явно равнодушной, ее владелец был в восторге от того, что она так тщательно защитила права интеллектуальной собственности, связанные с изображением и ее бизнесом, и это справедливо. Эти права позволили ей утвердить свой бизнес и место кошки на рынке (сколько еще кошек могут претендовать на звание интернет-сенсации или главы бизнес-империи?). Они также означали, что компания смогла защитить свой бренд и подать в суд на любого, кто посмеет воспользоваться славой сварливого кота.

Мораль этой истории? Любой бизнес, который считает, что у него есть идея, которую стоит вывести на рынок, должен защищать соответствующие права ИС, как если бы он уже приносил доход. Неважно, насколько проста идея — поместить изображение кота на кружку или футболку и продать его. Никогда не знаешь, взлетит ли твой бизнес, когда и насколько впечатляюще. Кроме того, если вы достаточно уверены в ценности своей идеи, чтобы тратить время, энергию и капитал на ее представление инвесторам и другим лицам, вам также следует подумать о том, что может случиться с вашим бизнесом, если права ИС, составляющие его основу, останутся незащищенными.

Подумайте об этом: если ваша интеллектуальная собственность останется незащищенной, вы можете остаться в пресловутом дожде, в то время как другие будут заняты зарабатыванием денег на вашей идее. И тогда у вас действительно будет повод быть сварливым.

• Отправить комментарий к статье
• Назад на страницу содержания

Более 70 распространенных онлайн-мошенничества, использованных киберпреступниками и мошенниками в 2018 году

Интернет является наиболее широко используемой коммуникационной сетью из когда-либо созданных. Он используется миллионами людей и машин каждую секунду каждого дня. В Интернете происходят как положительные, так и неприятные вещи, а среди неприятных вещей — продолжающиеся попытки выманить у невинных людей их деньги или личные данные.

Действительно, везде, где есть малейшая возможность заработать легкие деньги, вы можете быть уверены, что преступники готовы наброситься . Интернет предоставляет множество таких возможностей, и мошенники, кажется, ждут за каждым виртуальным углом с последними онлайн-мошенничествами.

Несмотря на то, что некоторые формы интернет-мошенничества стали очень изощренными, даже некоторые из старых, менее продвинутых игр все еще работают. Если люди узнают больше о видах мошенничества и о том, на что следует обращать внимание, мы надеемся спасти хотя бы некоторых людей от мошенничества с их с трудом заработанными деньгами.

Мы рассмотрели некоторые конкретные типы мошенничества в различных специальных сообщениях, но здесь мы предлагаем обзор многих распространенных интернет-мошенничества, которые в настоящее время действуют.

Связанный: Статистика и факты о киберпреступлениях

Вот наш список из более чем 70 распространенных онлайн-мошенничества, о которых следует знать:

Мошенничество с использованием электронной почты

Мошенничество с использованием электронной почты — это разновидность онлайн-мошенничества. Хотя это правда, что мошенническое предложение может быть придумано почти с любой историей, есть несколько «проверенных и верных» минусов, которые, кажется, возникают неоднократно с течением времени, например:

• Мошенничество с предоплатой
• Мошенничество с переплатой
• Мошенничество с работой на дому

Общие черты, как правило, остаются прежними, но детали этих видов онлайн-мошенничества со временем меняются. Есть ресурсы, чтобы быть в курсе постоянно меняющихся мошенников, и шаги, которые нужно предпринять, чтобы защититься от них.

Электронная почта является чрезвычайно популярным форматом для многих распространенных интернет-мошенников по той простой причине, что она настолько дешева и проста в исполнении. Вы могли бы подумать, что мошенники уже усовершенствовали свой подход, но многие мошеннические электронные письма плохо написаны, и их довольно легко обнаружить. Тем не менее, некоторые из них более изощренны, и люди по-прежнему ежегодно теряют много денег из-за мошенничества с электронной почтой.

См. также: Как зашифровать электронную почту

Мошенничество с предоплатой

Мошенничество с предоплатой имеет множество разновидностей и может утверждать, что вы являетесь получателем денег от имущества, выиграли в лотерею или имеете старый банковский счет, о котором вы забыли.

Мошенничество с требованием номинальной платы в размере 82 долларов в обмен на предполагаемую сумму в 7,5 миллионов долларов.

Какой бы ни была тема, электронное письмо требует, чтобы вы отправили плату заранее, прежде чем вы сможете получить то, что обещано.

Нигерийская афера (нигерийская афера 419)

Нигерийская афера является разновидностью аферы с предоплатой, но заслуживает отдельного места, поскольку она очень распространена. Электронные письма обычно обещают большие вознаграждения за помощь «государственным чиновникам» в переводе денег в финансовое учреждение США с обязательным авансовым платежом.

Афера началась в Нигерии и нарушает уголовный кодекс 419 страны, поэтому ее часто называют нигерийской аферой 419.

Мошенничество с благотворительностью

Мошенничество с благотворительностью просто играет на эмоциях жертв, чтобы убедить их передать пожертвования поддельным благотворительным организациям. Субъекты могут включать в себя щенков в опасности или усилиях по оказанию помощи при стихийных бедствиях. В электронных письмах обычно содержится какое-то оправдание того, почему вопрос является срочным, и могут содержаться ссылки на законные веб-сайты.

Помимо отправки денег, жертвы могут передавать данные своей дебетовой или кредитной карты ворам.

Мошенничество с работой на дому

Работа на дому очень привлекательна и является основной целью образа жизни для многих людей. Мошенники извлекают выгоду из мечтаний этих потенциальных удаленных работников, заманивая их фантастическими, но реалистично звучащими возможностями работы на дому.

Подвох? Им просто нужно отправить банковский перевод или денежный перевод заранее, чтобы заплатить за некоторое оборудование или учебные материалы, прежде чем они смогут начать, но они никогда не приходят, и реальной работы нет.

Аннулированная учетная запись

Некоторые мошенники тратят немало времени на создание официальных электронных писем от надежных поставщиков услуг. Они сообщают цели, что учетная запись будет приостановлена ​​и что им необходимо предоставить информацию, чтобы она оставалась открытой.

Электронное письмо может содержать ссылку на фишинговый сайт, запрашивающий учетные данные для входа и платежные данные для обеспечения «продолжения обслуживания».

Раздел электронной почты Netflix. (Источник: Mailguard)

клиентов Netflix недавно пострадали от такой аферы.

Мошенничество с генеральным директором

Этот вариант больше ориентирован на бизнес. Мошенник идентифицирует человека в компании, которая контролирует средства. Затем они изображают из себя кого-то с полномочиями, например генерального директора, и просят перевести деньги на указанный счет.

Со всей информацией, доступной в LinkedIn в наши дни, мошенникам довольно легко определить, на кого нацелиться, и придумать убедительные истории (см. также: китобойный промысел).

Этот тип фишинга требует некоторой подготовки, поскольку мошенник должен вести себя убедительно, как руководитель, за которого он или она выдает себя. Затем мошенник свяжется с кем-то в компании, у которого есть полномочия на перевод денег, и поручит этому человеку перевести средства мошеннику.

Как и в случае с большинством фишинговых атак, фишинг CEO наиболее эффективен, когда к запросу применяется ощущение срочности или эмоциональности. Таким образом, многие фишеры генеральных директоров сосредотачиваются на новых членах финансового отдела в надежде, что человек еще не знает всех мер безопасности, которые могут быть на месте, чтобы предотвратить мошенничество.

Узнайте больше о мошенничестве с генеральным директором здесь.

Поздравительные открытки

Очень упрощенное мошенничество с поздравительными открытками может быть использовано для заражения вашего компьютера вредоносным ПО.

Электронное письмо представляет собой поздравительную открытку (электронную открытку) от друга или члена семьи и предлагает вам щелкнуть ссылку. Как только вы это сделаете, вредоносная программа автоматически загружается и устанавливается в вашей системе.

Мошенничество с родственными связями

Мошенничество с родственными связями означает, что кто-то использует общие интересы или убеждения, например религию, чтобы заманить вас. Это часто происходит лично, особенно в религиозных сообществах, но также может осуществляться по электронной почте.

В приведенном выше электронном письме используется вера, чтобы попытаться зацепить читателя и убедить его в том, что это законно.

Гарантированный банковский кредит или кредитная карта

В этом варианте мошенничества с предоплатой вам сообщают, что вы предварительно одобрены для получения кредита или кредитной карты, но вам просто нужно заплатить некоторые сборы за обработку.

Это может быть небольшая сумма, но мошенники могут искать информацию о банковском счете больше, чем сами деньги.

Поставщик услуг

Этот запрос часто нацелен на предприятия и включает в себя электронное письмо, содержащее счет за кажущиеся законными услуги. Чувство срочности используется, чтобы убедить получателя в том, что ему нужно заплатить немедленно, иначе он рискует передать дело коллекторскому агентству.

Мошенничество с компенсацией

Да, хотите верьте, хотите нет, но это регулярно всплывает в папках со спамом. В электронном письме объясняется, что его отправитель согласовывает некоторую компенсацию жертвам мошенничества, а имя получателя находится в списке жертв.

Вам просто нужно отправить некоторые личные данные, прежде чем вы сможете начать получать компенсацию.

Мошенничество с пожилыми людьми

Хотя многие виды интернет-мошенничества могут быть нацелены практически на любого, у кого есть доступ к компьютеру, многие из них разработаны специально для пожилых людей. Пожилые люди часто становятся жертвами кражи личных данных, поскольку они считаются более уязвимыми для определенных видов мошенничества.

Вот некоторые из наиболее распространенных форм мошенничества со старшими, но вы можете узнать больше о выявлении и сообщении о таких мошенничествах в нашей статье о мошенничестве со старыми.

Мошенничество с инвестициями

Пожилые люди, стремящиеся инвестировать, часто ищут краткосрочные прибыльные проекты, чтобы пополнить свой пенсионный доход. Мошенничество с инвестициями просто обещает фантастические доходы, чтобы заставить пожилых людей отдать свои деньги.

Страховые схемы

Мошенничество со страховкой основано на предположении, что пожилые люди могут быть менее сосредоточены на том, что у них есть сейчас, и больше на том, что они оставят для своих близких.

Этот тип схемы может включать в себя телефонный звонок или электронное письмо, чтобы убедить пожилого человека в том, что ему нужна рента или полис страхования жизни.

Часто страховая компания полностью выдумана, но страховые аферы на самом деле иногда осуществляются законными агентами, включая тех, кого ловили несколько раз.

Мошенничество со здоровьем

С возрастом здоровье людей, как правило, ухудшается, и потребность в рецептурных лекарствах может стать дорогостоящей.

Многие интернет-аптеки стали предлагать лекарства и другие медицинские услуги по ценам ниже средних. Проблема в том, что большинство этих сайтов не действуют в рамках закона и не следуют стандартным практикам. Например, основатель Canada Drugs разыскивается в США за продажу поддельных лекарств, но веб-сайт все еще работает.

Без надлежащего регулирования потребители действительно не могут знать, что они получают и получат ли они что-либо вообще.

Мошенничество с бабушкой и дедушкой

Технически это форма вишинга, когда кто-то звонит бабушке и дедушке и изображает из себя внука, которому срочно нужны деньги. Они могут сказать, что находятся в тюрьме или нуждаются в медицинской помощи за границей, но им необходимо немедленно получить деньги.

Конечно, отчаяние бередит за душу их «родственников», и один судимый мошенник сказал, что на его аферу попался примерно каждый 50-й человек.

Вымогательство

Мошенничество с вымогательством основано на основной предпосылке, согласно которой вам необходимо срочно передать деньги или столкнуться с предопределенными последствиями, реальными или сфабрикованными.

Схемы вымогательства могут быть простыми или чрезвычайно сложными, в зависимости от воображения преступника.

Вот некоторые из вымогательств в Интернете, на которые стоит обратить внимание.

Программа-вымогатель

Программа-вымогатель — это тип вредоносного ПО, в котором злоумышленник шифрует ваши файлы с обещанием расшифровать их только за определенную плату.

Одним из самых громких случаев использования программ-вымогателей стала атака WannaCry в 2017 году, в результате которой было заражено более 400 000 машин. В конечном итоге преступники забрали биткойны на сумму около 140 000 долларов в обмен на расшифровку украденных файлов пользователей.

Регулярное резервное копирование файлов поможет защитить вас от программ-вымогателей.

Sextortion

При этой форме вымогательства жертв, как правило, заманивают делиться интимными фотографиями или видео, часто через сайты онлайн-знакомств или социальные сети. Им даже может быть предложено совершить откровенные действия, пока их тайно снимают. Затем их просят заплатить комиссию, чтобы предотвратить публикацию фотографий или видео.

Hitman

Эта ужасающая афера включает в себя угрозы физической расправы и даже смерти, которые обычно рассылаются по электронной почте. Утверждение часто состоит в том, что человек, отправляющий электронное письмо, был нанят, чтобы убить вас, и откажется от своей роли в обмен на вознаграждение.

Электронные письма могут содержать личные данные, полученные из социальных сетей или других источников, чтобы сделать их еще более угрожающими.

Помимо ваших денег, некоторые мошенники также пытаются получить вашу личную информацию для использования в краже личных данных.

Террористическая угроза

Это разновидность аферы с наемным убийцей, которая играет на сегодняшнем страхе общества перед террористическими актами. Опять же, основная предпосылка заключается в том, что ваша жизнь будет сохранена, только если вы заплатите.

Угроза взрыва бомбы

Еще одна афера, играющая на страхе перед последними мировыми событиями, — афера с угрозой взрыва. Это электронное письмо, в котором людям сообщается, что в их доме заложена бомба, и ее можно отключить, только если будет уплачена определенная плата.

DDoS-атака

Распределенные атаки типа «отказ в обслуживании» (DDoS) похожи на атаки программ-вымогателей, за исключением того, что вместо шифрования файлов часто отключаются целые веб-сайты или интернет-сервисы.

Веб-серверы, на которых размещены эти сайты и службы, перегружены фиктивным трафиком, который перегружает их, замедляя сканирование сайта или даже полностью отключая его.

Жертвам предлагается заплатить комиссию, чтобы снова получить контроль над службой. Предприятия часто являются основными целями для этого типа атак.

Фишинг

Мы коснулись фишинга в некоторых других разделах, но, поскольку эта область включает в себя такую ​​большую часть онлайн-мошенничества, полезно знать о различных типах, на которые следует обратить внимание.

Фактически, общим элементом почти всех видов интернет-мошенничества является первоначальный «фиш». Это действие, направленное на то, чтобы заставить вас предоставить какую-то информацию, которая позже используется для мошенничества.

Шансы на успешную аферу малы, поэтому круг потенциальных жертв должен быть очень большим. Самый простой способ связаться с большим количеством людей практически без усилий — это электронная почта.

В некоторых случаях фишинговые электронные письма пытаются направить вас на клон надежного веб-сайта, где вы, вероятно, введете учетные данные для входа, или попытаются заставить вас загрузить вредоносное ПО.

В специальном посте, посвященном фишингу, мы рассмотрим, как избежать или устранить ущерб, причиненный обычными фишинговыми мошенничествами, некоторые из которых описаны ниже.

Целевой фишинг

Целевой фишинг является очень целенаправленным, и злоумышленник обычно знает некоторые ваши данные, прежде чем атаковать. Это может быть информация, полученная из социальных сетей, например, недавние покупки и личная информация, в том числе о том, где вы живете.

На основе этих данных может быть создано фишинговое электронное письмо или сообщение с запросом дополнительной информации, включая платежные реквизиты или пароли.

Китобойный промысел

Это предназначено для предприятий и предназначено для руководителей высокого уровня в корпорациях, у которых есть доступ к учетным записям электронной почты кого-либо, наделенного властью.

Получив доступ к этой учетной записи электронной почты, они могут использовать ее для других целей, таких как доступ к информации о сотрудниках или заказ мошеннических банковских переводов (см. также: Мошенничество с генеральным директором).

Фишинг W-2

Это еще более целевая версия китобойного промысла, основной целью которой является получение W-2 сотрудников или W-9 подрядчиков.

В делах участвовали:

• Школы
• Больницы
• Племенные организации
• Сеть ресторанов
• Временные кадровые агентства
• Судоходные и грузовые компании

Электронное письмо может быть отправлено с реальной или поддельной учетной записи руководителя или может выглядеть так, как будто оно отправлено налоговой службой или бухгалтерской фирмой. После предоставления документы дают преступникам все необходимое для кражи личных данных.

Фишинг для доставки программ-вымогателей

Как будто фишинга недостаточно, многие электронные письма поставляются вместе с программами-вымогателями. Таким образом, преступники могут получить повышенную полезную нагрузку за свои усилия.

Вишинг

Мошенничество с голосовым фишингом (вишингом) на самом деле не является онлайн-мошенничеством, но они часто связаны между собой и становятся все более изощренными, поэтому их стоит упомянуть здесь.

Они используют голосовые запросы для получения информации или денег от потребителей или предприятий. Мошенник звонит жертве и пытается использовать методы социальной инженерии, чтобы заставить жертву что-то сделать, часто для того, чтобы сообщить данные кредитной или дебетовой карты или отправить деньги.

Рассылка спама по электронной почте и SMS-спама очень проста и почти ничего не стоит. С другой стороны, личный звонок предполагаемой жертве требует больше времени и усилий. По этой причине мы менее привыкли к вишингу, и ставки часто намного выше, чтобы оправдать время мошенника.

Одним из основных преимуществ вишинга по сравнению с фишингом по электронной почте является то, что преступникам не нужно беспокоиться о спам-фильтрах. Звонков, как правило, гораздо меньше, чем электронной почты, поэтому у вас больше шансов привлечь чье-то внимание. Хотя телефонные звонки стоят дороже, чем электронная почта, передача голоса по IP (VoIP) сделала массовые звонки гораздо более доступными для преступников.

Что еще хуже, в наши дни почти тривиально подделать идентификационный номер вызывающего абонента. Если мошенник хочет представиться сотрудником налоговой службы вашей страны, ему будет легко показать вам действительный номер налоговой службы в вашем идентификаторе вызывающего абонента.

Банк

Банковское мошенничество Мошенничество с вишингом — одна из самых распространенных схем, с которыми вы можете столкнуться.

Мошенники, как правило, выдают себя за представителя финансового учреждения и сообщают вам о подозрениях в мошенничестве или подозрительной деятельности с вашей учетной записью. В то время как некоторые затем попытаются извлечь личную информацию или информацию о банковском счете, другие мошенники используют другую тактику.

Один из них, в частности, включает в себя убеждение жертв установить «защитное программное обеспечение» на свой компьютер, чтобы заблокировать дальнейшие мошеннические транзакции. Что на самом деле делает программное обеспечение, так это разрешает удаленный доступ к компьютеру жертвы.

Налоговая служба

Позже мы рассмотрим налоговые аферы более подробно, но они часто осуществляются по телефону или с помощью телефонных звонков и электронных писем.

Первый контакт по телефону может быть автоматизирован, что означает, что мошенники могут очень легко достичь огромного количества целей. Это также означает, что им нужно разговаривать только со всеми, кто перезванивает. Эти абоненты будут считаться «подходящими лидами» и легкой мишенью в этот момент, поскольку они уже попались на первом этапе мошенничества. Смотрите больше мошенничества с налогами.

Приз

Поддельные призы или выигрыши в конкурсах часто передаются посредством телефонного звонка или автоматизированного голосового сообщения.

Обещанные призы могут быть в виде денег, автомобиля или оплачиваемого отпуска. На самом деле мошенники стремятся узнать личные данные (включая ваш адрес и номер социального страхования) для использования в мошенничестве с кредитными картами или краже личных данных.

Техническая поддержка

Мошенничество со службой технической поддержки часто начинается с телефонного звонка и в конечном итоге заканчивается онлайн, как и банковское мошенничество, упомянутое выше. На этот раз «техник», утверждающий, что он представляет крупную фирму вроде Microsoft, сообщит вам, что ваш компьютер заражен и вам необходимо передать удаленную поддержку.

Как только вы это сделаете, мошенники смогут делать с вашей системой все, что захотят, включая установку вредоносных программ или программ-вымогателей. Как правило, после того, как они закончат «устранение проблемы», вас попросят заплатить за услугу. После этого они получают всю вашу платежную информацию и в некоторых случаях могут продолжать получать доступ к вашему компьютеру через программное обеспечение удаленного доступа, когда захотят.

Это мошенничество не всегда инициируется по телефону и может начаться с всплывающего окна веб-страницы, которое сообщает вам, что ваш компьютер заражен, и вызывает номер службы поддержки. От всплывающего окна обычно трудно избавиться, что служит мотивацией для звонка по указанному номеру.

Правительственное агентство

Если вы получите официальный звонок из правоохранительных органов или государственного учреждения, вы простите себя за то, что боялись сообщить подробности. Преступники пользуются этим страхом и часто выдают себя за полицейских или государственных служащих, чтобы получить личную информацию.

Имейте в виду, что любой такой законный контакт будет осуществляться лично или, по крайней мере, по почте.

Мошенничество в социальных сетях

Учитывая, что популярность социальных сетей продолжает расти, неудивительно, что они считаются благоприятной средой для мошенников. В то время как многие другие мошенничества в этом списке потенциально могут быть осуществлены через социальные сети, на социальных платформах появилось несколько очень специфических.

«Посмотрите, кто просматривал ваш профиль»

Эта афера использует любопытство пользователей Facebook и может появляться в виде рекламы, когда вы просматриваете сайт. Вам будет предложено загрузить приложение с обещанием увидеть, кто просматривал ваш профиль.

Дело в том, что Facebook фактически не выдает эту информацию даже сторонним приложениям. Все, что вы на самом деле делаете, — это передаете доступ к своей учетной записи Facebook, включая ваши личные данные и, возможно, банковскую информацию.

Кнопка «не нравится» Facebook

В течение последних нескольких лет мир Facebook часто гудит перспективой появления кнопки «не нравится». Мошенники наживаются, размещая рекламу такой функции. Они ведут на страницы, которые выглядят так, как будто ими управляет Facebook, но на самом деле содержат ссылки на фишинговые сайты, запрашивающие личную информацию.

Поддельные новости о знаменитостях

Эта афера включает в себя кликбейтный заголовок на Facebook, сообщающий некоторые фальшивые новости о знаменитостях, такие как смерть известной звезды или новые отношения в Голливуде.

Анджелина Джоли просто прекрасна, но это название говорит об обратном.

После нажатия вам будет предложено ввести свои учетные данные Facebook для просмотра статьи, что даст злоумышленникам полный доступ к вашей учетной записи.

Мошенничество с выдачей себя за другое лицо

Когда вы думаете о том, как легко создать учетную запись в социальной сети, вы понимаете, что ничто не мешает кому-то создать точную копию вашего общедоступного профиля. Затем они могут связаться с вашими друзьями и семьей с друзьями или выполнить запросы и после подключения выдать себя за вас.

Затем эти доверенные соединения можно использовать для целого ряда целей, таких как распространение вредоносных программ или запрос денег для выдуманных сценариев.

Мошенничество с лайками в Instagram

Поскольку многие пользователи социальных платформ отчаянно нуждаются в «лайках» и «подписках», мошенники извлекли выгоду, предлагая именно это. Одно приложение, выпущенное в 2013 году, под названием InstLike запрашивало имена пользователей и пароли в обмен на подписки и лайки.

На самом деле они просто собрали учетные данные 100 000 пользователей и превратили их в участников крупного социального ботнета. По сути, приложение выполнило свое обещание, но использовало учетные записи тех, кто для этого подписался. Более того, в приложении людям предлагалось платить за дополнительные подписки и лайки.

Мошенничество с предложением работы

Мошенничество с предложением работы может осуществляться по электронной почте, но обычно осуществляется через профессиональный сетевой сайт LinkedIn.

По сути, вам предлагают работу в, казалось бы, уважаемой компании через личное сообщение. В некоторых случаях это может привести к мошенничеству, когда вы становитесь посредником для перевода средств. Вы вносите кассовый чек, затем переводите часть денег, оставляя остаток в качестве комиссии.

К сожалению, первоначальный кассовый чек не принимается, и вы теряете сумму, отправленную банковским переводом или денежным переводом.

Мошенничество с туристами

В наши дни многие люди покупают авиабилеты, гостиничные номера и даже целые путевки в Интернете. Мошенники знают об этом, и количество мошеннических туристических сайтов, продающих поддельные билеты и несуществующие отпуска, увеличилось.

Путешествия обычно требуют больших затрат, что означает большие деньги для преступников. Кроме того, путешествие — сложная покупка, потому что вы обычно платите большие суммы денег авансом за то, что вы не увидите до даты поездки.

Этот тип мошенничества может быть особенно проблематичным, поскольку вы можете не узнать, что вас обманули, пока не прибудете в пункт назначения или в аэропорт. Там может вообще не быть записи о том, что у вас есть бронирование.

Теперь у вас закончились первоначальные деньги, и, возможно, вам придется придумать еще, чтобы продолжить отпуск или просто собраться и отправиться домой.

Бесплатный отпуск или отпуск со скидкой

Эти мошенничества могут быть инициированы по телефону или электронной почте, но обычно жертве сообщают, что они выиграли отпуск. Чтобы подать заявку, они должны либо заплатить небольшую комиссию (мошенничество с предоплатой), либо предоставить данные кредитной карты для внесения депозита.

В первом случае вор сбегает с деньгами. В последнем случае данные кредитной карты могут быть использованы для мошенничества с кредитными картами.

Мошенничество с перепродажей отпускных билетов

В этом случае кто-то публикует объявление, в котором утверждается, что он купил билет на поездку, в которую больше не может отправиться. Затем они продают (поддельные) билеты по гораздо более низкой цене, чем их номинальная стоимость.

Некоторые жертвы не осознают мошенничества, пока не появляются в аэропорту готовыми к поездке. Поскольку агентства страховых компаний так усложняют получение возмещения за билеты, тот факт, что кто-то может продавать билеты онлайн, становится более правдоподобным, что способствует успеху мошенничества.

Схема начисления очков

При мошенничестве с начислением очков жертве звонят или отправляют письмо по электронной почте и сообщают, что она выиграла огромное количество очков с помощью программы начисления очков для путешествий или схемы начисления очков по кредитной карте. Все, что им нужно сделать, это предоставить некоторые данные для подтверждения транзакции. Это может включать информацию об учетной записи, данные кредитной карты или другую личную информацию.

Аренда на время отпуска

В мошенничестве с арендой на время отпуска участвуют мошенники, размещающие объявления о недвижимости в желаемых местах по выгодным ценам. Жертва должна отправить залог или всю сумму авансом.

Когда они прибывают в пункт назначения, они могут обнаружить, что собственности не существует, что ее представили в ложном свете или что она на самом деле не сдается.

Мошенничество с налогами

Как будто налоговый сезон уже недостаточно ужасен без мошенников, усложняющих жизнь! Преступники пытаются использовать как налогоплательщиков, так и правительство, используя ряд мошенничеств, связанных с налогами.

Поддельный аудит

В мошенничестве с поддельным аудитом с жертвами связывается кто-то, утверждающий, что он из IRS или аналогичного налогового органа, и сообщает, что аудит выявил несоответствие. Требуют немедленной оплаты с угрозой дополнительных расходов, тюремного заключения или даже депортации, если жертвы не подчинятся.

Будь то электронная почта или записанная голосовая почта, это мошенничество легко осуществить, поэтому, вероятно, оно не исчезнет в ближайшее время.

Как ни странно, в Канаде сообщается, что многие из этих конкретных мошеннических действий связаны с платежными запросами через подарочные карты iTunes. Вы могли бы подумать, что это будет что-то вроде бесплатной раздачи, но это происходит.

Фальшивое возмещение

Это предназначено для людей, ожидающих возмещения налогов. Опять же, преступники выдают себя за IRS или подобное агентство и предлагают жертвам щелкнуть ссылку, по которой они могут потребовать возмещения.

Однако ссылка ведет на фишинговый сайт, где жертву просят предоставить личную информацию, такую ​​как номер социального страхования и банковские реквизиты, которые могут быть использованы для кражи личных данных.

Ошибочный возврат средств

Эта афера немного сложнее, так как на самом деле использует данные реальных клиентов, украденные из бухгалтерских фирм путем взлома или фишинга.

Информация используется для подачи поддельного запроса на возврат налога, который обрабатывается IRS, и клиент получает сумму возврата. Затем мошенник выдает себя за IRS или агентство по сбору платежей, сообщает клиенту, что возмещение было произведено по ошибке, и требует вернуть деньги. Конечно, платеж направляется мошеннику, а не IRS.

Этот случай чреват двойными неприятностями для клиента. Мало того, что им не хватает возмещения, они также могут быть в горячих точках с IRS за якобы подачу ложного требования.

Схема протеста против налогов

Схема протеста против налогов включает в себя преступников, звонящих или отправляющих электронные письма потребителям, чтобы сообщить им, что они не должны платить налоги.

Это больше похоже на троллинг, чем на настоящую аферу, потому что человек, который этим занимается, не получает финансовой выгоды. Однако на жертву может быть оказано негативное влияние, поскольку неуплата налогов может привести к осуждению, включая штрафы и тюремное заключение.

Мошенничество с биткойнами и криптовалютами

Поскольку популярность и рыночная капитализация биткойнов и других криптовалют резко возросли за последние несколько лет, неудивительно, что преступники хотят участвовать в этом деле.

Действительно, у мошенников так много методов на выбор, а мошенничество и взломы, связанные с биткойнами и альткойнами, кажется, постоянно в новостях.

Обмен фальшивых монет

Поскольку так много предприятий, связанных с криптовалютой, являются относительно новыми, трудно определить, какие из них являются законными. Преступники воспользовались этим и просто берут деньги людей через поддельные или сомнительные обмены.

Одним из примеров откровенно поддельной биржи монет является Интернет-биржа монет, которая просто перечисляет информацию о цене криптовалюты рядом с кнопками Купить .

Похоже, этот все еще работает, поэтому мы не будем публиковать ссылку здесь.

Другие сомнительные операции включают Igot, который позже стал Bitlio. Эта биржа оказалась неэффективной, так как были времена, когда она просто не могла платить клиентам. Опять же, он все еще в деле.

Взломанные биржи монет

К сожалению, когда киберпреступники взламывают биржи, как биржа, так и ее клиенты, как правило, проигрывают.

Mt Gox, пожалуй, самый известный случай, когда люди все еще ждут, чтобы узнать, увидят ли они свои деньги четыре года спустя. Но были и другие, более поздние, громкие взломы, в том числе взлом Coincheck на сумму 500 миллионов долларов.

Схема накачки и сброса

«Накачка и сброс» — это привычный термин на фондовом рынке, но он также затрагивает криптовалюты.

Это включает в себя организованное продвижение определенной криптовалюты, обычно относительно неизвестной монеты. Массовые инвестиции вызывают скачок стоимости, побуждая других инвесторов присоединиться к акции. Стоимость монеты увеличивается еще больше, и когда наступает подходящий момент, первый раунд инвесторов обналичивает деньги, оставляя вторую волну с бесполезной монетой.

Мошеннические компании облачного майнинга

Добыча биткойнов и других криптовалют обычно включает использование вычислительной мощности для поддержки сети в обмен на вознаграждение. Тем не менее, майнинг — не самая простая вещь для начала.

Войдите в компании облачного майнинга, которые позволяют вам инвестировать в майнинг без необходимости заниматься настройкой самостоятельно.

Когда вы инвестируете в облачный майнинг, вы полностью доверяете горнодобывающей компании. Конечно, где есть инвесторы, там и мошенники готовы ждать. Например, Mining Max привлекла 250 миллионов долларов для своей деятельности, из которых, как сообщается, все, кроме 70 миллионов долларов, было прикарманено.

В другом случае генеральный директор GAW Miners признал себя виновным в уплате 9 долларов США. миллионов в результате мошенничества в результате некоторых очень хитрых сделок, включая продажу большего количества вычислительной мощности, чем было доступно.

Вредоносное ПО для майнинга

Майнинг требует огромных вычислительных мощностей, а это недешево. Таким образом, преступники разработали вредоносное ПО для майнинга, которое позволяет им использовать вычислительную мощность пользователей.

Это вредоносное ПО, известное как вредоносный криптомайнинг или криптоджекинг, обычно распространяется троянским вирусом. Затем зараженные компьютеры образуют более крупный ботнет, который занимается добычей криптовалюты.

Примеры вредоносных программ для майнинга включают «Digmine», распространяемый через Facebook Messenger, и WannaMine, использующий EternalBlue, эксплойт АНБ.

Мошенничество при выходе из ICO

Первичное публичное размещение монет (ICO) немного похоже на первичное публичное размещение акций (IPO) для компании, главное отличие состоит в том, что монета действительно ничего не стоит, пока инвесторы не осознают ценность.

Мошенничество с выходом из ICO похоже на мошенничество с пампом и дампом, о котором мы говорили ранее, за исключением того, что обычно создатели монет проводят активное продвижение, за которым следует быстрая распродажа.

Инвесторов заманивают техническими документами и обещаниями превосходной безопасности и широкого применения. Они покупают монеты в обмен на фиатную валюту, надеясь получить возврат своих инвестиций.

Одними из самых крупных мошенничеств с выходом, которые мы видели до сих пор, являются Plexcoin, который привлек 15 миллионов долларов инвестиций до того, как его приостановили, и Benebit, команда, которая сбежала с от 2,7 до 4 миллионов долларов в начале 2018 года.

ICO Drops разместил доказательства мошенничества на этой странице, которая больше недоступна.

ICO в целом рассматриваются как такая проблема, что Китай запретил их, а другие страны вводят жесткое регулирование.

Имитаторы ICO

Другая проблема среди ICO связана не с самими ICO, а с мошенниками, выдающими себя за них.

Например, у законного Seele ICO канал Telegram был захвачен людьми, выдававшими себя за администраторов. Инвесторов уговорили заплатить за токены до фактического начала продажи, и преступники прикарманили средства.

Другие мошенники использовали фишинговую аферу, сосредоточенную вокруг ICO Bee Token, чтобы обмануть инвесторов, лишив их эфира на сумму 1 миллион долларов.

Схемы инвестирования в криптовалюту

Поскольку рынок криптовалюты настолько нестабилен, нередко можно услышать об огромных прибылях за короткий период времени. Это делает классические пирамиды или схемы Понци более легкими для инвесторов, поскольку люди с меньшей вероятностью будут рассматривать их как «слишком хорошие, чтобы быть правдой».

Австрийская инвестиционная схема Optioment пообещала некоторым инвесторам колоссальный 4-процентный еженедельный доход и в итоге, как сообщается, украла более 12 000 биткойнов.

Сайт Option. (Источник: Wayback Machine)

Другие подозрительные схемы включают BitConnect, который закрылся после получения нескольких писем о прекращении и воздержании, и OneCoin, глобальную схему Ponzi, о которой сообщалось, которая все еще действует.

Мошенничество с форком кошелька

Кошельки для монет используются как «безопасные» места для людей, чтобы защитить свою криптовалюту, в основном где-то для защиты закрытых ключей, которые могут обеспечить доступ к монетам.

Когда криптовалюта разветвляется и создается новая монета, может быть трудно найти кошелек, который может разместить новую монету.

Заходят мошенники. Когда Bitcoin Gold был впервые выпущен, появился веб-сайт mybtgwallet.com, предлагающий пользователям передать свои закрытые ключи и впоследствии потерять свои монеты.

Сообщается, что это мошенничество с одним кошельком привело к общим потерям на сумму более 3 миллионов долларов.

Имитаторы кошельков

Все больше имитаторов пользуются преимуществами рынка криптовалют, на этот раз в виде клонов кошельков.

Преступники заставляют людей поверить, что они кладут свои монеты в законный кошелек, но на самом деле оставляют их себе.

Хакерская группа Coinhoarder использовала такую ​​схему для кражи биткойнов и других криптовалют на сумму более 50 миллионов долларов. Он использовал домены, выдающие себя за авторитетный Blockchain.info, и даже использовал платную рекламу Google, чтобы привлечь больше жертв.

Фишинговая афера службы смешивания монет

Службы смешивания монет используются для смешивания монет, чтобы разорвать связь между отправителем и получателем, делая транзакции более анонимными.

Хотя службы микширования монет могут способствовать незаконной деятельности, они также могут иметь законные варианты использования. Популярные сайты включают Bit Blender и ныне несуществующий Helix от Grams.

Эти двое были вовлечены в фишинговую аферу в даркнете, где руководство по смешиванию монет использовало ссылки на поддельные веб-сайты для обеих служб. Пользователи, прошедшие шаги и перешедшие по ссылкам, просто передали свою монету ворам.

Служба смешивания монет Схемы Понци

Не только фишинговые схемы затрагивают пользователей служб смешивания монет. Bitpetite провела операцию по микшированию, но также попросила инвесторов передать деньги, пообещав 4% ежедневной прибыли! Это было явно недостижимо, и сайт исчез в ноябре 2017 года после кражи неизвестной суммы у инвесторов.

Другие онлайн-мошенничества

Помимо всего вышеперечисленного, существует множество других онлайн-мошенничества, на которые следует обратить внимание. Вот некоторые из самых популярных пьес, которые сейчас ходят по кругу.

Поддельные всплывающие окна антивирусного программного обеспечения

Ранее мы упоминали всплывающие окна в мошенничестве с технической поддержкой. Распространенным явлением, которое вы, возможно, уже видели, являются всплывающие окна с предложением загрузить антивирусное программное обеспечение. Однако, если вы будете следовать подсказке, вместо этого вы можете получить вредоносное ПО.

Поддельные веб-сайты

Поддельные веб-сайты обычно используются для фишинга. Как правило, копия законного веб-сайта используется для поощрения жертв к вводу таких данных, как учетные данные, банковская информация и личные данные.

Например, на приведенном выше изображении из блога Expr3ss показана очень убедительная поддельная страница входа в Facebook.

Сайты с контрафактными товарами

Это более конкретный пример поддельного сайта и большая проблема. Реплики авторитетных веб-сайтов могут использоваться для того, чтобы контрафактные товары казались законными. Например, веб-сайты таких брендов, как Ugg, Coach и Michael Kors, почти полностью скопированы, чтобы потребители верили, что покупают подлинные товары настоящего бренда.

Онлайн-мошенничество со свиданиями и романами

Мошенничество со свиданиями и романами — одни из старейших в мире, но пока люди ищут любовь, они никуда не денутся. Фактически, в США мошенничество с романтическими отношениями приводит к самым большим финансовым потерям среди всех интернет-преступлений. Мошенники могут связаться с жертвами через:

• Телефон
• Электронная почта
• Текст
• Социальные сети
• Сайты знакомств

Обычно они выдают себя за другого человека, в том числе создают полностью поддельные профили (это называется ловлей кошек) и часто работают в группах. Конечная цель может состоять в том, чтобы заставить жертв платить деньги, передавать личную информацию или даже помогать в незаконных действиях.

Мошенничество с билетами

Ранее мы упоминали о мошенничестве с билетами, но потенциальные посетители концертов и спортивных мероприятий также являются частыми жертвами мошенничества с билетами. Они покупают билеты онлайн и приходят на мероприятие, чтобы узнать, что у них есть подделки.

Мошенничество с арендой

Мошенничество с арендой охотится на тех, кто отчаянно ищет место, которое можно назвать домом.

Объявления об аренде размещаются по ценам ниже среднего, что привлекает множество покупателей. Потенциальные арендодатели объясняют, что просмотры недоступны, поскольку они находятся за границей, но они с радостью вернут вам деньги, если вы не удовлетворены.

Арендная плата за первый и последний месяц обычно требуется для обеспечения сдаваемого в аренду имущества. Фальшивый арендодатель может также попросить арендаторов заполнить форму, которая включает банковскую информацию вместе с другими личными данными.

SMS-мошенничество

SMS-мошенничество (смишинг-мошенничество) представляет собой разновидность фишинга и вишинга и включает использование текстового сообщения.

SMS или текстовые сообщения встроены почти в каждый телефон на планете. По мере того, как телефоны становятся все более подключенными к Интернету, многие из нас перешли на приложения для обмена мгновенными сообщениями, такие как WhatsApp и Facebook Messenger. Но старые добрые SMS-сообщения почти всегда доступны. Мошенники знают об этом и могут использовать это для нацеливания на вас.

Смишное текстовое сообщение обычно преследует те же цели, что и любой другой вид мошенничества. Мошенники могут захотеть, чтобы вы щелкнули ссылку, чтобы загрузить вредоносное или рекламное ПО, или привести вас на убедительно выглядящую фишинговую страницу, чтобы обманом заставить вас предоставить свои учетные данные для входа на веб-сайт. Другие могут предоставить номер для звонка в качестве перехода к методу мошенничества с вишингом.

Несмотря на то, что они часто следуют действиям, аналогичным мошенничеству с электронной почтой и голосовыми сообщениями, есть и более конкретные случаи, например, попытка заставить вас активировать новую кредитную карту или сообщить вам об истечении срока действия учетной записи.

Фишинговая афера Amazon

В этой довольно сложной схеме целью является заказ товаров на Amazon у сторонних продавцов. Они не получают товар, поэтому позвоните продавцу, чтобы узнать. Продавец предлагает покупателю совершить транзакцию за пределами Amazon, поэтому получает оплату и имеет доступ к платежной информации.

Мошенничество с доставкой Amazon

Это немного отличается от приведенного выше, но также организовано сторонними продавцами.

В этом случае они отправляют пустые посылки по неправильным адресам, где они подписаны кем-то, кто замешан в мошенничестве. Поскольку посылка подписана, у жертвы часто возникают проблемы при попытке подать заявку на Amazon.

Astroturfing (рекламное мошенничество)

Astroturfing существует уже давно, и его определение можно приблизительно определить как компанию, создающую фальшивую поддержку своего продукта для привлечения клиентов.

Одним из известных примеров было то, что McDonald’s платил сотрудникам за то, чтобы они стояли в очереди, чтобы создать шумиху вокруг выпуска Quarter Pounder в Японии. Благодаря убедительной силе онлайн-обзоров они стали средством цифрового астротурфинга.

Компании просто платят людям за то, чтобы они писали фальшивые восторженные отзывы на якобы непредвзятых сайтах отзывов. Есть даже группы в Facebook, посвященные обмену онлайн-обзорами на определенные сайты, такие как Amazon, или определенные типы продуктов, например, книги.

Потребители в значительной степени полагаются на эти отзывы при совершении покупок и в конечном итоге получают некачественный продукт или услугу или вообще ничего.

Мошенничество с непрерывностью

Существует множество видов мошенничества с непрерывностью, но обычно они следуют схожим схемам.

Всплывающие окна для опросов, предлагающие бесплатные подарки или удивительные предложения, заставляют жертв вводить данные кредитной карты, чтобы оплатить минимальные сборы или доставку. Часто мелким шрифтом скрыты непомерные текущие ежемесячные платежи, отменить которые практически невозможно. В этом случае вам, вероятно, придется связаться с эмитентом вашей карты, чтобы остановить будущие сборы, но маловероятно, что вы получите возмещение за уже уплаченные суммы.

Это еще одна причина всегда проверять свои заявления, поскольку они могут легко остаться незамеченными.

Афера на фондовом рынке

Эта афера похожа на астротурфинг и проводится очень открыто.

Он включает статьи или другие методы и материалы, которые убеждают потенциальных инвесторов вкладывать средства на основе преувеличенных прогнозов. В марте 2021 года SEC приняла меры против калифорнийского трейдера, который публиковал ложные твиты об акциях.

Мошенничество покупателей

Большинство из нас в какой-то момент продавали что-то в Интернете, но продавец должен быть осторожен.

Некоторые мошенники используют тактику подделки ожидающего платежа, чтобы стимулировать выпуск товаров. Это может быть поддельный PayPal или сообщение о переводе по электронной почте, в котором говорится, что платеж будет разблокирован после получения информации об отслеживании. Как только вы действительно отправляете товар, оплата никогда не поступает.

Переплата

Переплата — еще один фактор, на который продавцам следует обратить внимание. Обычно это связано с продажей товаров или услуг, часто через рекламные объявления.

Мошенник отправляет вам оплату за то, что вы продаете, но отправляет слишком много. Просят вернуть разницу. Тем временем (надеюсь, для них это произойдет после того, как вы отправите деньги) их платеж отменяется или отзывается. Таким образом, вы вообще не получили платежа, но выдали им частичный возврат средств.

Как распознать мошенничество

Поскольку онлайн-мошенничество появляется так часто, и многие из них, вероятно, еще не раскрыты, невозможно перечислить их все здесь. Это только делает еще более важным, чтобы вы следили за контрольными знаками.

Распознавание безопасных сайтов

Многие мошеннические схемы требуют, чтобы жертвы взаимодействовали с законным веб-сайтом и предоставляли информацию, которую ищет мошенник.

Поскольку практически каждый может приобрести почти любое доменное имя, а затем визуально воссоздать любой сайт на планете, как можно быть уверенным, что он использует безопасный сайт? Это хороший вопрос, который мы подробно рассмотрим в статье о распознавании мошеннических или поддельных веб-сайтов.

Некоторые методы являются техническими, например проверка того, что имя домена, отображаемое в адресной строке вашего браузера, соответствует сайту, который, по вашему мнению, вы посещаете. Другие более целостные, например, проверка того, что на сайте есть законная контактная информация и нет орфографических ошибок.

Не существует единственной серебряной пули, которая указывала бы на надежность сайта, но есть ряд вещей, которые вы можете проверить и которые помогут вам принять правильное решение.

Обнаружение поддельного или поддельного фишингового электронного письма

Как г-н Мияги сказал в фильме Karate Kid , «лучший блок, не быть там». В интернет-мошенничестве лучшая защита — просто не попасться на удочку. Однако мошенники могут быть хитрыми, и иногда бывает трудно обнаружить поддельные фишинговые электронные письма.

В специальном посте мы приводим советы, которые помогут вам распознать поддельное, поддельное или фишинговое письмо.

Как сообщить о мошенничестве

В лучшем случае вы поймете, что вас обманывают, пока не стало слишком поздно. Если это произойдет, вам следует связаться с операторами платформы, на которой вы столкнулись с мошенником, если это применимо. Таким образом, они могут, по крайней мере, удалить их с сайта и, надеюсь, предотвратить мошенничество кого-то еще.

В зависимости от характера мошенничества, возможно, стоит сообщить о нем в местное отделение полиции. Это определенно должно быть портом захода, если вы потеряли деньги, были вынуждены сделать что-то незаконное или подверглись вымогательству.

Еще одно действие, которое вы должны предпринять, — сообщить об инциденте в центр по борьбе с мошенничеством в вашей стране проживания:

• США: Центр жалоб на преступления в Интернете ФБР
• Канада: Канадский центр по борьбе с мошенничеством
• Австралия: ACCC Scamwatch
• Великобритания: мошеннические действия

Жертвы онлайн-мошенничества часто слишком смущены, чтобы заявить о себе. Однако чем больше будет сообщений об этих инцидентах, тем больше у правоохранительных органов будет шансов задержать преступников, и тем больше другие будут осведомлены об опасностях, таящихся в Интернете.

Популярные статьи:

• Как смотреть Netflix через VPN
• Что такое мошенничество со старшими и как его обнаружить?
• Законен ли торрент?
• Лучшие VPN для Mac

Google выходит из строя из-за крупной ошибки BGP, направляющей трафик через Китай

СЛУЧАЙНАЯ УТЕЧКА —

Google заявляет, что не считает утечку злонамеренной, несмотря на подозрительный внешний вид.

Дэн Гудин — 13 ноября 2018 г. 7:25 UTC

Увеличить

bfishadow

В понедельник компания Google потеряла контроль над несколькими миллионами своих IP-адресов более чем на час в результате события, которое время от времени делало его поиск и другие службы недоступными для многих пользователей, а также создавало проблемы для Spotify и других клиентов облачных сервисов Google. . Хотя Google заявила, что у нее нет оснований полагать, что неудача была попыткой злонамеренного захвата, утечка показалась многим подозрительной, отчасти потому, что она перенаправляла трафик на China Telecom, китайского государственного провайдера, который недавно был уличен в неправильной маршрутизации трафика, принадлежащего множество западных перевозчиков через материковый Китай.

Утечка началась в 21:13 UTC, когда кабельная компания MainOne, небольшой интернет-провайдер в Лагосе, Нигерия, внезапно обновила таблицы в глобальной системе маршрутизации Интернета, ошибочно заявив, что ее автономная система 37282 является правильным путем для доступа к 212 принадлежащим IP-префиксам. загуглить. Через несколько минут China Telecom ошибочно приняла маршрут и объявила о нем всему миру. Действия China Telecom, также известной как AS4809, в свою очередь, заставили российскую компанию Transtelecom, также известную как AS20485, и других крупных поставщиков услуг также последовать этому маршруту.

Согласно BGPmon в Твиттере, перенаправления происходили пятью отдельными волнами в течение 74-минутного периода. Перенаправленные диапазоны IP-адресов передавали некоторые из наиболее конфиденциальных сообщений Google, включая корпоративную инфраструктуру WAN компании и Google VPN. Этот рисунок из регионального интернет-реестра RIPE NCC показывает, как эффект домино разыгрывался в течение двух часов. На изображении ниже показана сокращенная версия этих событий.

Увеличить / Моментальный снимок объявлений о маршрутизации BGP, которые привели к тому, что трафик Google был отброшен, поскольку он направлялся окольным путем через China Telecom.

Виджет BGPlay на RIPEstat

«Почти наверняка ошибка»

BGPmon сообщила, что MainOne сделала второе объявление в понедельник, из-за которого трафик, отправляемый на IP-адреса, принадлежащие Cloudflare, шел по почти идентичному окольному пути. Как и в случае с IP-адресами Google, China Telecom неправильно приняла маршрут Cloudflare и сообщила об этом своим коллегам. Транстелеком принял этот маршрут, и вскоре за ним последовали другие крупные поставщики услуг, в результате чего маршрут распространился по всему миру. На этом графике BGPlay показано, как это происходит. Ниже снимок:

Увеличить / Моментальный снимок объявлений о маршрутизации BGP, которые привели к тому, что трафик Cloudflare направлялся окольным путем через China Telecom.

Виджет BGPlay на RIPEstat

Неправильное направление IP-адресов, принадлежащих Cloudflare, добавило подозрений в злонамеренных действиях, даже несмотря на то, что генеральный директор компании Мэтью Принс сказал Ars, что событие маршрутизации в понедельник «почти наверняка было ошибкой», а не преднамеренным действием. предназначен для захвата потенциально конфиденциального интернет-трафика. В электронном письме Принц объяснил:

Некоторая косвенная информация, подтверждающая это: пару недель назад в Нигерии состоялось крупное собрание сети (NgNOG). Эти встречи всегда стимулируют пиринговые сети — соединяющие сети, которые ранее не были связаны напрямую. Создавая новое межсоединение, нигерийский интернет-провайдер почти наверняка непреднамеренно передал информацию о маршрутизации в China Telecom, которая затем передала ее остальному миру. Если бы было что-то гнусное, то были бы гораздо более прямые и потенциально менее разрушительные/обнаруживаемые способы перенаправления трафика. Это был большой, неприятный облом. Преднамеренные утечки маршрутов, которые, как мы видели, для таких вещей, как кража криптовалюты, обычно гораздо более целенаправленны.

Воздействие на нас было минимальным. Системы Cloudflare автоматически заметили утечку и изменили нашу маршрутизацию, чтобы смягчить последствия.

Почему Google и Cloudflare? Потому что мы оба присутствуем на нигерийской интернет-бирже и, я полагаю, взаимодействовали с этим интернет-провайдером. Большинство других крупных провайдеров еще не работают в Нигерии. Мы появились там лишь несколько недель назад. Я считаю, что Google был там некоторое время. Мартин Леви из нашей команды, скопированный здесь, был в NgNOG и может добавить больше цвета и исправить все, что я сделал неправильно.

В долгосрочной перспективе решение для нас состоит в том, чтобы сделать BGP более надежным. Мы начали это с наших усилий по RPKI:

https://blog.cloudflare.com/rpki/

Если мы, как сообщество, сможем создать больше маршрутов для криптографической подписи и проверки, мы сможем начать отклонять неправильно объявленные маршруты. Инфраструктура маршрутизации BGP, основанная исключительно на доверии, остается одной из последних основных ошибок Интернета, и сегодня мы увидели, как она подняла свою уродливую голову. Давно пора исправить.

В заявлении представители Google написали: «Нам известно, что на часть интернет-трафика повлияла неправильная маршрутизация IP-адресов, и это повлияло на доступ к некоторым службам Google. Основная причина проблемы была внешней по отношению к Google, и сервисы Google не были скомпрометированы».

Рекламное объявление

Представитель Google сообщил Ars, что официальные лица компании также считают, что событие маршрутизации было непреднамеренной утечкой префикса, вызванной тем, что MainOne по ошибке объявила диапазон IP-адресов, которыми она не владела. Представитель Google заявил, что чиновники подозревают, что утечка была случайной, а не злонамеренной. Представитель также сказал, что весь затронутый трафик был зашифрован, что ограничивает ущерб, который может быть нанесен злонамеренными захватами.

В твите, сделанном через пять часов после того, как этот пост был впервые опубликован на Ars, официальные лица MainOne заявили, что реклама Google была административной ошибкой.

«Мы исследовали рекламу префиксов @Google через одного из наших вышестоящих партнеров, — написали представители MainOne. — Это была ошибка во время запланированного обновления сети из-за неправильной настройки наших фильтров BGP. Ошибка была исправлена ​​в течение 74 минут, и были приняты меры, чтобы избежать ее повторения. »

Мы расследовали рекламу префиксов @Google через одного из наших вышестоящих партнеров. Это была ошибка во время запланированного обновления сети из-за неправильной настройки наших фильтров BGP. Ошибка была исправлена ​​в течение 74 минут, и были приняты меры, чтобы избежать ее повторения

— MainOne (@Mainoneservice) 13 ноября 2018 г.

MainOne не упоминала рекламу Cloudflare.

Столкновение с Великим брандмауэром Китая

В отличие от ранее сообщавшегося 30-месячного события, когда интернет-трафик направлялся окольным путем через Китай, трафик в ходе инцидента, произошедшего в понедельник с участием Google, так и не достиг намеченного пункта назначения. Вместо этого, как показывает следующая трассировка, трафик завершается на пограничном маршрутизаторе внутри China Telecom.

Увеличить / Трассировка, показывающая путь трафика Google.

Kris Slevens

Отброшенный трафик еще раз подтвердил версию о том, что событие маршрутизации было ошибкой. Перехваты BGP более эффективны, когда они остаются незамеченными конечными пользователями, а не вызывают явный сбой. Тем не менее, не было никаких сомнений в том, что даже если несчастный случай был непреднамеренным, он представлял собой серьезное нарушение. Сообщение в блоге, опубликованное сетевой аналитической фирмой ThousandEyes, показало:

Этот инцидент как минимум вызвал массовый отказ в обслуживании G Suite и Google Search. Однако это также отдало ценный трафик Google в руки интернет-провайдеров в странах с долгой историей интернет-слежки. Всего ThousandEyes обнаружил более 180 префиксов, затронутых этой утечкой маршрута, которая охватывает широкий спектр сервисов Google. Наш анализ показывает, что источником этой утечки были пиринговые отношения BGP между MainOne, нигерийским провайдером, и China Telecom. MainOne имеет пиринговые отношения с Google через IXPN в Лагосе и имеет прямые маршруты к Google, которые просочились в China Telecom. Хотя мы не знаем, было ли это неправильной конфигурацией или злонамеренным действием, эти просочившиеся маршруты распространялись от China Telecom через TransTelecom к NTT и другим транзитным интернет-провайдерам. Мы также заметили, что эта утечка была в основном распространена транзитными провайдерами бизнес-уровня и не так сильно повлияла на потребительские сети интернет-провайдеров.

IXPN относится к точке обмена интернет-трафиком в Нигерии, где региональные интернет-провайдеры, заключившие пиринговые соглашения, встречаются для бесплатного обмена трафиком. Наличие пиринговых соглашений между Google и MainOne, а также Cloudflare и MainOne еще раз подтверждает уверенность в том, что сбой маршрутизации не был преднамеренным.

Рекламное объявление

Напоминаем читателям, что протокол пограничного шлюза, который направляет интернет-трафик от автономной системы к автономной системе по всему миру, столь же хрупок, сколь и сложен. Хотя его основа доверия никогда не была рассчитана на то, чтобы противостоять враждебным действиям, столь часто населяющим современный Интернет, сложностей BGP достаточно, чтобы сделать серьезные ошибки реальностью. Хотя еще слишком рано объявлять эту аварию маршрута несчастным случаем, имеющиеся на данный момент признаки не подтверждают подозрения, что это был преднамеренный угон.

В любом случае, это событие и его способность оставаться незамеченными до тех пор, пока конечные пользователи не начнут сообщать о потерянном трафике, подчеркивает продолжающуюся неспособность основных провайдеров устранить ограничения производительности и безопасности BGP.

«Через небольшого нигерийского интернет-провайдера префиксы Google были переданы операторам связи уровня 1 по всему миру, что привело к остановке трафика», — сказал Ars Крис Слевенс, технический инженер по учетным записям, специализирующийся на сетевой безопасности в Continuous Networks. «Это по-прежнему показывает, что China Telecom не обуздала свою инфраструктуру для какого-либо типа фильтрации, и насколько хрупким по своей сути BGP основан на доверии. это не ново. И что более важно, пиринговые биржи нуждаются в более строгих ограничениях префиксов или фильтрации. Это очень упускается из виду».

Обновление: RIPE NCC, некоммерческая организация, которая выделяет и регистрирует IP-номера для интернет-провайдеров, также провела расследование произошедшего в понедельник события и пришла к выводу, что оно не было злонамеренным.

«Из наших данных RIPE Atlas можно сделать вывод, что рассматриваемый интернет-провайдер реконфигурировал свою сеть, а не делал что-то злонамеренное», — заявил старший научный сотрудник RIPE NCC Эмиль Абен в заявлении, отправленном Ars по электронной почте. «Эти реконфигурации происходят каждый день в глобальной маршрутизации, и могут возникать ошибки, особенно потому, что конфигурация маршрутизаторов подвержена ошибкам и часто по-прежнему требует ручного ввода, который подвержен «жирным пальцам». Проект MANRS, который в последнее время набрал большую популярность. , содержит рекомендации для интернет-провайдеров по более эффективной фильтрации своих маршрутизаторов. Интернет-провайдеры, следующие этим рекомендациям, скорее всего, снизят влияние этих событий в будущем».

Этот пост был обновлен в 6:03 утра по калифорнийскому времени, чтобы добавить комментарий от MainOne, и еще раз в 9:13 утра, чтобы добавить комментарий от RIPE NCC.

Вся правда о блокчейне

Коротко

Ажиотаж

Мы все слышали, что блокчейн произведет революцию в бизнесе, но это займет гораздо больше времени, чем многие утверждают.

Причина

Подобно TCP/IP (на котором был построен Интернет), блокчейн является базовой технологией, которая требует широкой координации. Уровень сложности — технологический, нормативный и социальный — будет беспрецедентным.

Правда

Принятие TCP/IP предполагает, что блокчейн пойдет по довольно предсказуемому пути. Хотя на это уйдут годы, компаниям еще рано начинать планирование.

Обучение на испанском языке
Ler em português

Контракты, транзакции и записи о них являются определяющими структурами в наших экономических, правовых и политических системах. Они защищают активы и устанавливают организационные границы. Они устанавливают и проверяют личности и ведут хронику событий. Они регулируют взаимодействие между странами, организациями, сообществами и отдельными людьми. Они направляют управленческие и социальные действия. И все же эти важнейшие инструменты и бюрократия, созданная для управления ими, не поспевают за цифровой трансформацией экономики. Они подобны тупику в час пик, загоняющему в ловушку гоночный болид Формулы-1. В цифровом мире должны измениться способы регулирования и поддержания административного контроля.

Блокчейн обещает решить эту проблему. Технология, лежащая в основе биткойна и других виртуальных валют, блокчейн представляет собой открытую распределенную книгу, которая может эффективно регистрировать транзакции между двумя сторонами проверяемым и постоянным способом. Сама книга также может быть запрограммирована для автоматического запуска транзакций. (См. врезку «Как работает блокчейн».)

Вот пять основных принципов, лежащих в основе технологии.

1. Распределенная база данных

Каждая сторона блокчейна имеет доступ ко всей базе данных и ее полной истории. Ни одна сторона не контролирует данные или информацию. Каждая сторона может проверить записи своих партнеров по сделке напрямую, без посредников.

2. Одноранговая передача

Связь между одноранговыми узлами осуществляется напрямую, а не через центральный узел. Каждый узел хранит и передает информацию всем остальным узлам.

3. Прозрачность с псевдонимом

Каждая транзакция и связанная с ней стоимость видны всем, у кого есть доступ к системе. Каждый узел или пользователь в блокчейне имеет уникальный буквенно-цифровой адрес длиной более 30 символов, который его идентифицирует. Пользователи могут остаться анонимными или предоставить подтверждение своей личности другим. Транзакции происходят между адресами блокчейна.

4. Необратимость записей

После того, как транзакция введена в базу данных и учетные записи обновлены, записи не могут быть изменены, поскольку они связаны с каждой записью транзакции, которая была до них (отсюда термин «цепочка») . Различные вычислительные алгоритмы и подходы используются для обеспечения того, чтобы запись в базе данных была постоянной, хронологически упорядоченной и доступной для всех остальных в сети.

5. Вычислительная логика

Цифровой характер реестра означает, что транзакции блокчейна могут быть привязаны к вычислительной логике и, по сути, запрограммированы. Таким образом, пользователи могут настраивать алгоритмы и правила, которые автоматически запускают транзакции между узлами.

С помощью блокчейна мы можем представить себе мир, в котором контракты встроены в цифровой код и хранятся в прозрачных общих базах данных, где они защищены от удаления, подделки и пересмотра. В этом мире каждое соглашение, каждый процесс, каждая задача и каждый платеж будут иметь цифровую запись и подпись, которые можно будет идентифицировать, проверить, сохранить и передать другим. Посредники, такие как юристы, брокеры и банкиры, могут больше не понадобиться. Отдельные лица, организации, машины и алгоритмы будут свободно совершать сделки и взаимодействовать друг с другом с минимальными трениями. Это огромный потенциал блокчейна.

Действительно, практически все слышали утверждения о том, что блокчейн произведет революцию в бизнесе и переопределит компании и экономику. Хотя мы разделяем энтузиазм по поводу его потенциала, нас беспокоит ажиотаж. Нас беспокоят не только проблемы безопасности (например, крах одной биржи биткойнов в 2014 году и недавние взломы других). Наш опыт изучения технологических инноваций говорит нам, что если произойдет революция блокчейна, то многие барьеры — технологические, управленческие, организационные и даже социальные — должны будут рухнуть. Было бы ошибкой бросаться с головой в инновации блокчейна, не понимая, как они могут закрепиться.

Настоящая трансформация бизнеса и правительства на основе блокчейна, как мы полагаем, пройдет еще много лет. Это связано с тем, что блокчейн не является «подрывной» технологией, которая может атаковать традиционную бизнес-модель с помощью более дешевого решения и быстро обогнать действующие фирмы. Блокчейн — это основополагающая технология : она может создать новые основы для наших экономических и социальных систем. Но хотя влияние будет огромным, потребуются десятилетия, чтобы блокчейн проник в нашу экономическую и социальную инфраструктуру. Процесс принятия будет постепенным и устойчивым, а не внезапным, поскольку волны технологических и институциональных изменений набирают силу. Это понимание и его стратегические последствия — то, что мы исследуем в этой статье.

Модели внедрения технологий

Прежде чем перейти к стратегии и инвестициям в блокчейн, давайте подумаем о том, что мы знаем о внедрении технологий и, в частности, о процессе преобразования, типичном для других основополагающих технологий. Одним из наиболее важных примеров является технология распределенных компьютерных сетей, проявившаяся в принятии TCP/IP (протокол управления передачей/интернет-протокол), который заложил основу для развития Интернета.

Появилось в 1972, TCP/IP впервые получил распространение в случае одноразового использования : в качестве основы для электронной почты среди исследователей ARPAnet, Министерства обороны США, предшественника коммерческого Интернета. До появления TCP/IP телекоммуникационная архитектура основывалась на «коммутации каналов», при которой соединения между двумя сторонами или машинами должны были быть предварительно установлены и поддерживаться на протяжении всего обмена. Чтобы обеспечить связь между любыми двумя узлами, поставщики телекоммуникационных услуг и производители оборудования вложили миллиарды в строительство выделенных линий.

TCP/IP перевернул эту модель с ног на голову. Новый протокол передал информацию, оцифровав ее и разбив на очень маленькие пакеты, каждый из которых содержал информацию об адресе. После попадания в сеть пакеты могут идти к получателю любым маршрутом. Умные отправляющие и принимающие узлы на границах сети могут разбирать и собирать пакеты и интерпретировать закодированные данные. Не было необходимости в выделенных частных линиях или массивной инфраструктуре. TCP/IP создал открытую общедоступную сеть общего пользования без какого-либо центрального органа или стороны, ответственной за ее обслуживание и улучшение.

Эта статья также появляется в:

Традиционные телекоммуникационные и вычислительные отрасли отнеслись к TCP/IP скептически. Немногие представляли себе, что в новой архитектуре могут быть установлены надежные соединения для передачи данных, обмена сообщениями, голосовой и видеосвязи или что соответствующая система может быть безопасной и масштабируемой. Но в конце 1980-х и 1990-х годах все большее число фирм, таких как Sun, NeXT, Hewlett-Packard и Silicon Graphics, использовали TCP/IP, частично для создания локализованных частных сетей внутри организаций. Для этого они разработали строительные блоки и инструменты, которые расширили его использование за пределы электронной почты, постепенно заменяя более традиционные технологии и стандарты локальных сетей. По мере того, как организации внедряли эти строительные блоки и инструменты, они наблюдали значительный рост производительности.

TCP/IP получил широкое распространение с появлением Всемирной паутины в середине 1990-х годов. Новые технологические компании быстро появились, чтобы предоставить «сантехнику» — оборудование, программное обеспечение и услуги, необходимые для подключения к общедоступной сети и обмена информацией. Netscape коммерциализировала браузеры, веб-серверы и другие инструменты и компоненты, которые помогли разработать и внедрить интернет-сервисы и приложения. Sun руководила разработкой Java, языка прикладного программирования. По мере того, как информация в Интернете росла в геометрической прогрессии, Infoseek, Excite, AltaVista и Yahoo были созданы для того, чтобы помочь пользователям ориентироваться в ней.

Как только эта базовая инфраструктура набрала критическую массу, новое поколение компаний воспользовалось преимуществом дешевого подключения, создав интернет-услуги, которые заменяли существующий бизнес. CNET переместила новости в онлайн. Amazon предлагал на продажу больше книг, чем любой книжный магазин. Priceline и Expedia упростили покупку авиабилетов и обеспечили беспрецедентную прозрачность процесса. Способность этих новичков получить широкий охват при относительно низких затратах оказала значительное давление на традиционные предприятия, такие как газеты и обычные розничные торговцы.

Опираясь на широкое подключение к Интернету, следующая волна компаний создала новые, трансформирующие приложения, которые коренным образом изменили способ создания и получения ценности предприятиями. Эти компании были построены на новой одноранговой архитектуре и создавали ценность за счет координации распределенных сетей пользователей. Подумайте о том, как eBay изменил онлайн-ритейл с помощью аукционов, Napster изменил музыкальную индустрию, Skype изменил телекоммуникации, а Google, который использовал созданные пользователями ссылки для предоставления более релевантных результатов, изменил веб-поиск.

Компании уже используют блокчейн для отслеживания товаров в сложных цепочках поставок.

В конечном счете, TCP/IP потребовалось более 30 лет, чтобы пройти все этапы — одноразовое использование, локализованное использование, замена и трансформация — и изменить экономику. Сегодня более половины самых дорогих публичных компаний мира используют бизнес-модели, основанные на интернет-платформах. Изменились сами основы нашей экономики. Физический масштаб и уникальная интеллектуальная собственность больше не дают непревзойденных преимуществ; все чаще экономическими лидерами становятся предприятия, которые действуют как «краеугольные камни», активно организуя, влияя и координируя широко распространенные сети сообществ, пользователей и организаций.

Новая архитектура

Блокчейн — одноранговая сеть, расположенная поверх Интернета, — была представлена ​​в октябре 2008 года как часть предложения по биткойну, системе виртуальной валюты, которая избегала центрального органа по выпуску валюты, передача права собственности и подтверждение сделок. Биткойн — это первое применение технологии блокчейн.

Параллели между блокчейном и TCP/IP очевидны. Точно так же, как электронная почта обеспечивает двусторонний обмен сообщениями, биткойн позволяет осуществлять двусторонние финансовые транзакции. Разработка и обслуживание блокчейна являются открытыми, распределенными и общими, как и TCP/IP. Команда добровольцев по всему миру поддерживает основное программное обеспечение. И так же, как и электронная почта, биткойн сначала завоевал популярность среди восторженного, но относительно небольшого сообщества.

TCP/IP открыл новую экономическую ценность, значительно снизив стоимость соединений. Точно так же блокчейн может значительно снизить стоимость транзакций. Он может стать системой записи для всех транзакций. Если это произойдет, в экономике снова произойдет радикальный сдвиг, поскольку появятся новые источники влияния и контроля, основанные на блокчейне.

Посмотрим, как сейчас работает бизнес. Ведение постоянного учета транзакций является основной функцией любого бизнеса. Эти записи отслеживают прошлые действия и производительность и помогают планировать будущее. Они дают представление не только о том, как организация работает внутри, но и о внешних отношениях организации. Каждая организация ведет свои собственные записи, и они являются частными. Многие организации не имеют главной бухгалтерской книги всей своей деятельности; вместо этого записи распределяются между внутренними подразделениями и функциями. Проблема в том, что согласование транзакций между отдельными и частными реестрами занимает много времени и подвержено ошибкам.

Например, типичная сделка с акциями может быть выполнена за микросекунды, часто без вмешательства человека. Однако урегулирование — передача права собственности на акции — может занять до недели. Это связано с тем, что стороны не имеют доступа к бухгалтерским книгам друг друга и не могут автоматически проверить, действительно ли активы принадлежат им и могут быть переданы. Вместо этого ряд посредников выступает в качестве гарантов активов, поскольку записи о транзакциях проходят через организации, а бухгалтерские книги обновляются индивидуально.

В системе блокчейна реестр реплицируется в большом количестве идентичных баз данных, каждая из которых размещается и поддерживается заинтересованной стороной. Когда изменения вносятся в одну копию, все остальные копии одновременно обновляются. Таким образом, по мере совершения транзакций записи о стоимости и обмененных активах постоянно вносятся во все бухгалтерские книги. Нет необходимости в сторонних посредниках для проверки или передачи права собственности. Если транзакция с акциями произошла в системе, основанной на блокчейне, она была бы рассчитана в течение нескольких секунд, безопасно и проверяемо. (Печально известные взломы, поразившие биржи биткойнов, выявили слабые места не в самой цепочке блоков, а в отдельных системах, связанных со сторонами, использующими цепочку блоков.)

Основа для принятия блокчейна

Если биткойн похож на раннюю электронную почту, то через десятилетия блокчейн полностью раскроет свой потенциал? На наш взгляд, ответ — да с оговоркой. Мы не можем точно предсказать, сколько лет займет трансформация, но мы можем догадаться, какие виды приложений наберут обороты в первую очередь и как в конечном итоге произойдет широкое признание блокчейна.

Внедрение базовых технологий обычно происходит в четыре этапа. Каждый этап определяется новизной приложений и сложностью координации усилий, необходимых для того, чтобы сделать их работоспособными. Приложения с низкой новизной и сложностью получают признание в первую очередь. Для разработки приложений с высокой новизной и сложностью требуются десятилетия, но они могут трансформировать экономику. Технология TCP/IP, представленная в ARPAnet в 19 г.72 уже достиг стадии трансформации, но приложения блокчейна (выделены красным) находятся в зачаточном состоянии.

Согласно нашему анализу, история показывает, что два измерения влияют на развитие базовой технологии и вариантов ее использования в бизнесе. Во-первых, это новизна — степень, в которой приложение является новым для мира. Чем он более новый, тем больше усилий потребуется, чтобы пользователи поняли, какие проблемы он решает. Второе измерение — это сложность, представленная уровнем вовлеченной экосистемной координации — количеством и разнообразием сторон, которые должны работать вместе, чтобы создавать ценность с помощью технологии. Например, от социальной сети с одним участником мало толку; социальная сеть имеет смысл только тогда, когда на нее подписано много ваших собственных связей. Другие пользователи приложения должны быть привлечены к участию, чтобы создать ценность для всех участников. То же самое будет верно для многих приложений блокчейна. И по мере увеличения масштабов и влияния этих приложений их принятие потребует значительных институциональных изменений.

Мы разработали структуру, которая сопоставляет инновации с этими двумя контекстуальными измерениями, разделяя их на квадранты. (См. выставку «Как закрепляются фундаментальные технологии».) Каждый квадрант представляет собой этап развития технологии. Определение того, к какой из них относится инновация блокчейна, поможет руководителям понять типы проблем, которые она представляет, необходимый уровень сотрудничества и консенсуса, а также законодательные и нормативные усилия, которые для этого потребуются. На карте также будет указано, какие процессы и инфраструктура должны быть созданы для облегчения принятия инновации. Менеджеры могут использовать его для оценки состояния развития блокчейна в любой отрасли, а также для оценки стратегических инвестиций в собственные возможности блокчейна.

Одноразовый.

В первом квадранте находятся приложения с низким уровнем новизны и низкой координацией, которые создают лучшие, менее дорогостоящие, узкоспециализированные решения. Электронная почта, дешевая альтернатива телефонным звонкам, факсам и обычной почте, была одноразовым приложением для TCP/IP (хотя ее ценность росла с ростом числа пользователей). Биткойн тоже попадает в этот квадрант. Даже на заре своего существования биткойн предлагал непосредственную ценность для тех немногих людей, которые использовали его просто как альтернативный способ оплаты. (Вы можете думать об этом как о сложном электронном письме, которое передает не только информацию, но и реальную стоимость.) Ожидалось, что в конце 2016 года стоимость биткойн-транзакций достигнет 9 долларов.2000000000. Это все еще ошибка округления по сравнению с общим объемом глобальных платежей в размере 411 триллионов долларов, но биткойн быстро растет и становится все более важным в таких контекстах, как мгновенные платежи, торговля иностранной валютой и активами, где нынешняя финансовая система имеет ограничения.

Локализация.

Второй квадрант включает в себя инновации, которые относительно новизны, но нуждаются лишь в ограниченном числе пользователей для создания немедленной ценности, поэтому продвигать их принятие по-прежнему относительно легко. Если блокчейн пойдет по пути сетевых технологий в бизнесе, мы можем ожидать, что инновации блокчейна будут основываться на одноразовых приложениях для создания локальных частных сетей, к которым несколько организаций подключены через распределенный реестр.

Большая часть первоначальных частных разработок на основе блокчейна происходит в секторе финансовых услуг, часто в рамках небольших сетей фирм, поэтому требования к координации относительно скромны. Nasdaq работает с Chain.com, одним из многих поставщиков инфраструктуры блокчейна, чтобы предложить технологию для обработки и проверки финансовых транзакций. Bank of America, JPMorgan, Нью-Йоркская фондовая биржа, Fidelity Investments и Standard Chartered тестируют технологию блокчейн в качестве замены бумажной и ручной обработки транзакций в таких областях, как торговое финансирование, обмен иностранной валюты, трансграничные расчеты и ценные бумаги. поселок. Банк Канады тестирует цифровую валюту под названием CAD-coin для межбанковских переводов. Мы ожидаем распространения частных блокчейнов, которые служат конкретным целям для различных отраслей.

Замена.

Третий квадрант содержит приложения, которые относительно не новизны, потому что они основаны на существующих одноразовых и локализованных приложениях, но нуждаются в высокой координации, поскольку они предполагают более широкое и все более широкое использование. Эти инновации направлены на замену целых способов ведения бизнеса. Однако они сталкиваются с высокими барьерами на пути к усыновлению; они не только требуют большей координации, но процессы, которые они надеются заменить, могут быть полномасштабными и глубоко укоренившимися в организациях и учреждениях. Примеры заменителей включают криптовалюты — новые, полностью сформированные валютные системы, выросшие из простой платежной технологии биткойн. Критическая разница заключается в том, что криптовалюта требует, чтобы каждая сторона, осуществляющая денежные операции, приняла ее, что бросает вызов правительствам и учреждениям, которые долгое время занимались такими транзакциями и контролировали их. Потребители также должны изменить свое поведение и понять, как реализовать новые функциональные возможности криптовалюты.

Недавний эксперимент в Массачусетском технологическом институте выявляет проблемы, стоящие перед системами цифровых валют. В 2014 году Биткойн-клуб Массачусетского технологического института предоставил каждому из 4494 студентов Массачусетского технологического института по 100 долларов в биткойнах. Интересно, что 30% студентов даже не подписывались на получение бесплатных денег, а 20% зарегистрировавшихся конвертировали биткойн в наличные в течение нескольких недель. Даже технически подкованные люди с трудом понимали, как и где использовать биткойн.

Одно из самых амбициозных приложений-заменителей блокчейна — Stellar, некоммерческая организация, целью которой является предоставление доступных финансовых услуг, включая банковские операции, микроплатежи и денежные переводы, людям, которые никогда не имели к ним доступа. Stellar предлагает свою собственную виртуальную валюту, люмены, а также позволяет пользователям сохранять в своей системе ряд активов, включая другие валюты, телефонные минуты и кредиты данных. Stellar изначально ориентировался на Африку, особенно на Нигерию, крупнейшую там экономику. Он получил широкое распространение среди целевой аудитории и доказал свою рентабельность. Но его будущее никоим образом не определено, потому что проблемы координации экосистем высоки. Несмотря на то, что массовое внедрение продемонстрировало жизнеспособность Stellar, чтобы стать банковским стандартом, ему необходимо будет повлиять на политику правительства и убедить центральные банки и крупные организации использовать его. На это могут уйти годы согласованных усилий.

Чтобы узнать больше о внедрении технологий, перейдите к следующим статьям на HBR.org:

«Цифровое повсеместное распространение: как связи, датчики и данные революционизируют бизнес»
Марко Янсити и Карим Р. Лахани

«Стратегия как экология»
Марко Янсити и Рой Левиен

«Правильная технология, неподходящее время»
Рон Аднер и Рахул Капур

Трансформация.

В последний квадрант попадают совершенно новые приложения, которые в случае успеха могут изменить саму природу экономических, социальных и политических систем. Они включают координацию деятельности многих участников и достижение институционального согласия по стандартам и процессам. Их принятие потребует серьезных социальных, правовых и политических изменений.

«Смарт-контракты» могут быть самым преобразующим приложением блокчейна на данный момент. Они автоматизируют платежи и перевод валюты или других активов при соблюдении согласованных условий. Например, смарт-контракт может отправить платеж поставщику сразу после доставки груза. Фирма может сигнализировать через блокчейн, что конкретный товар был получен, или продукт может иметь функцию GPS, которая будет автоматически регистрировать обновление местоположения, что, в свою очередь, инициирует платеж. Мы уже видели несколько ранних экспериментов с такими самоисполняющимися контрактами в области венчурного финансирования, банковского дела и управления цифровыми правами.

Смысл впечатляет. Фирмы строятся на контрактах, начиная с регистрации и заканчивая отношениями между покупателем и поставщиком и отношениями с работниками. Если контракты будут автоматизированы, то что будет с традиционными фирменными структурами, процессами и посредниками, такими как юристы и бухгалтеры? А как же менеджеры? Все их роли радикально изменятся. Однако прежде чем мы будем слишком волноваться, давайте вспомним, что мы находимся в десятилетиях от широкого распространения смарт-контрактов. Например, они не могут быть эффективными без институциональной поддержки. Потребуется огромная степень координации и ясности в отношении того, как разрабатываются, проверяются, внедряются и применяются смарт-контракты. Мы считаем, что учреждениям, ответственным за решение этих сложных задач, потребуется много времени, чтобы развиваться. А технологические проблемы, особенно связанные с безопасностью, пугают.

Руководство по подходу к инвестициям в блокчейн

Что руководители должны думать о блокчейне в своих организациях? Наша структура может помочь компаниям определить правильные возможности.

Для большинства проще всего начать с одноразовых приложений, которые сводят к минимуму риск, поскольку они не новы и требуют минимального взаимодействия с третьими сторонами. Одна из стратегий — добавить биткойн в качестве платежного механизма. Инфраструктура и рынок биткойнов уже хорошо развиты, и принятие виртуальной валюты заставит различные функции, включая ИТ, финансы, бухгалтерский учет, продажи и маркетинг, создать возможности блокчейна. Другой подход с низким уровнем риска — использовать блокчейн внутри в качестве базы данных для таких приложений, как управление физическими и цифровыми активами, запись внутренних транзакций и проверка личности. Это может быть особенно полезным решением для компаний, пытающихся согласовать несколько внутренних баз данных. Тестирование одноразовых приложений поможет организациям развить навыки, необходимые для более сложных приложений. А благодаря появлению облачных блокчейн-сервисов как от стартапов, так и от крупных платформ, таких как Amazon и Microsoft, экспериментировать становится все проще.

Эта статья также появляется в:

Локализованные приложения — естественный следующий шаг для компаний. Сейчас мы наблюдаем большие инвестиции в частные сети блокчейнов, и вовлеченные проекты, кажется, готовы к реальному краткосрочному эффекту. Компании, предоставляющие финансовые услуги, например, обнаруживают, что частные сети блокчейнов, которые они создали с ограниченным числом доверенных контрагентов, могут значительно снизить транзакционные издержки.

Организации также могут решать определенные проблемы в трансграничных транзакциях с помощью локализованных приложений. Например, компании уже используют блокчейн для отслеживания товаров в сложных цепочках поставок. Это происходит в алмазной промышленности, где драгоценные камни прослеживаются от рудников до потребителей. Технология для таких экспериментов теперь доступна в готовом виде.

Разработка приложений-заменителей требует тщательного планирования, так как существующие решения может быть трудно вытеснить. Один из способов — сосредоточиться на замене, которое не потребует от конечных пользователей значительных изменений в своем поведении, но предоставит альтернативу дорогим или непривлекательным решениям. Чтобы добиться успеха, заменители должны обеспечивать такую ​​же функциональность, как и традиционные решения, и экосистеме должно быть легко их поглощать и внедрять. Набег First Data на подарочные карты на основе блокчейна — хороший пример хорошо продуманной замены. Розничные продавцы, которые предлагают их потребителям, могут значительно снизить затраты на транзакцию и повысить безопасность, используя блокчейн для отслеживания потоков валюты внутри счетов, не полагаясь на внешние платежные системы. Эти новые подарочные карты даже позволяют переводить балансы и возможности транзакций между продавцами через общую книгу.

Блокчейн может снизить стоимость транзакций и изменить экономику.

Преобразующие приложения еще далеко. Но имеет смысл оценить их возможности уже сейчас и инвестировать в разработку технологий, которые могут их реализовать. Они будут наиболее эффективными, если будут привязаны к новой бизнес-модели, в которой логика создания и захвата стоимости отличается от существующих подходов. Такие бизнес-модели трудно внедрить, но они могут обеспечить будущий рост компаний.

Подумайте, как юридическим фирмам придется измениться, чтобы сделать смарт-контракты жизнеспособными. Им нужно будет приобрести новый опыт в программировании программного обеспечения и блокчейна. Им, вероятно, также придется переосмыслить свою модель почасовой оплаты и рассмотреть идею взимания платы за транзакции или хостинг для контрактов, и это только два возможных подхода. Какой бы путь они ни избрали, руководители должны быть уверены, что они понимают и протестировали последствия бизнес-модели, прежде чем делать какой-либо переход.

Преобразующие сценарии будут реализованы последними, но они также принесут огромную пользу. Две области, в которых они могли бы оказать серьезное влияние: крупномасштабные общедоступные системы идентификации для таких функций, как паспортный контроль, и принятие решений на основе алгоритмов для предотвращения отмывания денег и в сложных финансовых транзакциях с участием многих сторон. Мы ожидаем, что эти приложения не получат широкого распространения и критической массы по крайней мере еще десять лет, а возможно, и больше.

Преобразующие приложения также приведут к появлению новых игроков на уровне платформы, которые будут координировать и управлять новыми экосистемами. Это будут Google и Facebook следующего поколения. Потребуется терпение, чтобы реализовать такие возможности. Хотя сейчас, возможно, преждевременно начинать вкладывать в них значительные средства, разработка необходимых основ для них — инструментов и стандартов — все же стоит того.

ЗАКЛЮЧЕНИЕ

TCP/IP, скорее всего, не только предоставил хороший шаблон для принятия блокчейна, но и облегчил его. TCP/IP стал повсеместным, а приложения блокчейна строятся поверх инфраструктуры цифровых данных, связи и вычислений, что снижает стоимость экспериментов и позволяет быстро появляться новым вариантам использования.

С нашей структурой руководители могут понять, с чего начать создание своих организационных возможностей для блокчейна уже сегодня. Им необходимо убедиться, что их сотрудники узнают о блокчейне, разработают приложения для конкретных компаний во всех квадрантах, которые мы определили, и инвестируют в инфраструктуру блокчейна.

Но, учитывая временные горизонты, препятствия для принятия и явную сложность, связанную с достижением уровней принятия TCP/IP, руководителям следует тщательно подумать о рисках, связанных с экспериментами с блокчейном. Ясно, что начинать с малого — это хороший способ развить ноу-хау, чтобы мыслить масштабнее. Но уровень инвестиций должен зависеть от контекста компании и отрасли. Компании, предоставляющие финансовые услуги, уже далеко продвинулись по пути внедрения блокчейна. Производство — нет.

Независимо от контекста, существует большая вероятность того, что блокчейн повлияет на ваш бизнес. Очень большой вопрос, когда.

Версия этой статьи была опубликована в выпуске Harvard Business Review за январь–февраль 2017 г. (стр. 118–127) .

International Paper Наличные в кассе 2010-2022 | ИП

Денежные средства в кассе International Paper с 2010 по 2022 год. Наличные денежные средства можно определить как денежные депозиты в финансовых учреждениях, которые могут быть немедленно сняты в любое время, а также инвестиции со сроком погашения в течение одного года или менее, которые являются высоколиквидными и, следовательно, рассматриваются как эквиваленты денежных средств и сообщается с кассовыми статьями или рядом с ними.

• Денежные средства International Paper в кассе за квартал, закончившийся 30 июня 2022 г., составили 0,977 млрд долларов , что на 38,39% больше, чем в прошлом году.
• Денежные средства International Paper в 2021 году составили 1,54 млрд долларов , что на 229,06% больше по сравнению с 2020 годом.
• Наличные денежные средства International Paper за 2020 год составили 0,468 млрд долларов , что на 8,41% меньше, чем в 2019 году.
• Денежные средства International Paper в кассе за 2019 год составили 0,511 млрд долларов , a Снижение на 13,24% по сравнению с 2018 годом.

International Paper Ежегодная наличность в кассе (в миллионах долларов США)
2021	1540 долларов
2020	468 долларов
2019	$511
2018	$589
2017	1018 долларов
2016	1033 долл. США
2015	1050 долларов
2014	1881 долл. США
2013	1802 долл. США
2012	1302 долл. США
2011	3 994 долл. США
2010	2073 долл. США
2009	1892 долл. США

International Paper Ежеквартальные денежные средства в кассе (в миллионах долларов США)
30. 06.2022	977 $
31.03.2022	1410 долларов
31.12.2021	1540 долларов
30.09.2021	3621 $
30.06.2021	706 $
31.03.2021	$787
31.12.2020	468 долларов
30.09.2020	678 $
30.06.2020	$847
31.03.2020	1239 долларов
31.12.2019	$511
30.09.2019	$697
30.06.2019	787 $
31.03.2019	641 $
31.12.2018	$589
30. 09.2018	1026 долларов
30.06.2018	1073 долл. США
31.03.2018	$1141
31.12.2017	1018 долларов
30.09.2017	$998
30.06.2017	$1041
31.03.2017	$998
31.12.2016	1033 долл. США
30.09.2016	$2562
30.06.2016	1254 долл. США
31.03.2016	1155 долларов
31.12.2015	1050 долларов
30.09.2015	1104 долл. США
30.06.2015	1590 долларов
31. 03.2015	1576 долларов
31.12.2014	1881 долл. США
30.09.2014	1718 долларов
30.06.2014	$1293
31.03.2014	1341 долл. США
31.12.2013	1802 долл. США
30.09.2013	1946 долларов
30.06.2013	1205 долларов
31.03.2013	934 $
31.12.2012	$1302
30.09.2012	1275 долларов
30.06.2012	1228 долларов
31.03.2012	1288 долларов
31.12.2011	3 994 долл. США
30.09.2011	2722 $
30.06.2011	2399 долларов
31.03.2011	2049 долларов
31.12.2010	2073 долл. США
30.09.2010	1429 долларов
30.06.2010	1871 $
31.03.2010	1749 долларов
31.12.2009	$1892
30 сентября 2009 г.	1652 долл. США
30.06.2009	1654 долл. США
31 марта 2009 г.	$955

Сектор	Промышленность	Рыночная капитализация	Выручка
Основные материалы	Бумага и изделия из бумаги	11,548 млрд долларов	19,363 млрд долларов
International Paper Company — мировой производитель продукции на основе возобновляемых волокон. Она производит гофрированную упаковку, которая защищает и продвигает товары, которые помогают в мировой торговле, а также целлюлозу для подгузников, бумажных салфеток и других товаров личной гигиены, способствующих укреплению здоровья и хорошего самочувствия. Компания имеет производственные мощности в Северной Америке, Европе, Латинской Америке, Россия, Азия и Северная Африка.

Стандартное наименование	Страна	Рыночная капитализация	Коэффициент полиэтилена
Сузано С.А. (СУЗ)	Бразилия	10,958 млрд долларов	4,85
ВестРок (WRK)	США	8,030 млрд долларов	6,86
Resolute Forest Products (RFP)	Канада	1,540 млрд долларов	3,59
Сильвамо (SLVM)	США	1,507 млрд долларов	4,29
Веритив (VRTV)	США	1,349 млрд долларов	5,54
Бумага Clearwater (CLW)	США	0,627 млрд долларов	10,66
Ranpak Holdings Corp (PACK)	США	0,291 млрд долларов	0,00
Передовые материалы Rayonier (RYAM)	США	0,228 млрд долларов	0,00

Как заполнить форму для неподающих налоговых деклараций в Налоговое управление США – получить ее обратно

Как заполнить форму для неподающих налоговых деклараций в Налоговом управлении США Детский налоговый вычет или стимулирующие чеки.

Инструмент IRS Non-Filer теперь закрыт. Посетите сайт GetYourRefund.org до 1 октября 2022 г., чтобы получить первый и второй чеки стимулирующих выплат. Посетите сайт GetCTC.org до 15 ноября 2022 г., чтобы получить налоговый вычет на детей и/или третий чек по стимулированию.

Вы можете получить доступ к следующему Руководству по форме IRS для неподающих документов в виде слайдов Google, которые можно распечатать.

Благодаря недавнему закону все больше семей имеют право на получение налоговой льготы на детей (CTC) и получают деньги, даже те, у которых нет дохода. Вы можете получить до 3600 долларов на ребенка. Половину этих денег вы получите в качестве аванса в 2021 году, а половину — в 2022 году.

Даже если вы не должны платить налоги или не имеете дохода, вы все равно можете получить этот налоговый кредит в полном объеме. Заполните инструмент IRS Non-Filer, чтобы получить предварительные CTC или пропущенные проверки стимулов, если вам не нужно подавать налоговую декларацию за 2020 год.

Если ваш ребенок в возрасте 17 лет и младше с номером социального страхования проживает с вами, вы, скорее всего, имеете право на получение CTC. Если вы уже получили свои стимулирующие чеки, у IRS есть ваша информация — ничего не предпринимайте. Полные правила ниже.

ИСПОЛЬЗУЙТЕ форму IRS Non-Filer, если вы:

Не обязаны подавать налоговую декларацию за 2020 год и не планируете ее подавать (узнайте, почему вы можете захотеть подавать, даже если вы не обязаны это делать.)

Имейте номер социального страхования (SSN) или индивидуальный идентификационный номер налогоплательщика (ITIN). Кто-то из членов вашей семьи должен иметь номер социального страхования (SSN), чтобы получить пропущенные проверки стимулов.

У вас есть основной дом в США более полугода. (Ваш основной дом не обязательно должен находиться в одном и том же физическом месте в течение всего года.) Примечание: вам не нужен постоянный адрес для получения авансовых платежей. Ваш основной дом может быть везде, где вы обычно живете. Это включает в себя чужой дом, квартиру, передвижной дом, приют, временное жилье и т. д.

Если вы используете форму для получения авансового CTC, у вас должен быть ребенок, отвечающий требованиям для получения налоговой скидки на ребенка. «Соответствующий ребенок» должен соответствовать всем приведенным ниже описаниям:

• Родство: Ребенок должен быть вашим ребенком, внуком, пасынком или приемным ребенком; младший брат, сестра, сводная сестра, сводная сестра или их потомок; или приемный ребенок, помещенный к вам государственным учреждением.
• Возраст: На 31 декабря 2021 года ребенку должно быть не более 17 лет.
• Вид на жительство: Ребенок должен проживать с вами в США более полугода. Ничего страшного, если время совместной жизни растянется на весь год. Примечание. Существует исключение для родителей, не являющихся опекунами, которым родитель-опекун разрешает требовать ребенка в качестве иждивенца. (Отказ, Форма IRS 8332 , которая требует подписи родителя-опекуна, должна быть представлена.
• Идентификационный номер налогоплательщика: У ребенка должен быть действительный номер социального страхования (SSN).
• Зависимость: Ребенок должен считаться иждивенцем для целей подачи налоговой декларации.

НЕ ИСПОЛЬЗУЙТЕ форму IRS Non-Filer, если вы:

подали или планируете подавать федеральную налоговую декларацию за 2020 год, или

Воспользовались порталом Non-Filer 2020, чтобы получить чеки для стимулирующих выплат, и вы указали всех своих детей, соответствующих требованиям, или

Подали декларацию о федеральном подоходном налоге за 2019 год и вы указали всех своих детей, соответствующих требованиям, или

3

Должны подать декларацию по федеральному подоходному налогу за 2020 год. Вы должны подать, если:

• Ваш доход превышает 12 400 долларов США (Примечание: если ваш доход от индивидуальной предпринимательской деятельности превышает 400 долларов США, вы должны подать федеральную налоговую декларацию, даже если ваш общий доход составляет менее 12 400 долларов США)
• Вы состоите в браке и подаете совместную декларацию, и ваш совокупный доход составляет более 24 800 долларов США.

Вы имеете право на получение других налоговых льгот, таких как Налоговый кредит на заработанный доход (EITC), и хотите их получить. Вы должны вместо подать обычную налоговую декларацию.

Вы НЕ МОЖЕТЕ использовать форму IRS Non-Filer, если вы:

состоите в браке и подаете документы отдельно, или

имеете ребенка, родившегося в 2021 году, или ребенка, который переехал к вам в 2021 году. вам будет доступен инструмент для получения выплат CTC на детей, которые начали жить с вами в 2021 году.

Заполнение формы для неподающих документов занимает 15-30 минут, если у вас есть все, что указано ниже.

Для заполнения формы вам потребуется:

• Компьютер или мобильный телефон с выходом в интернет: форма не работает на телефонах. Вам нужно будет прокручивать вправо и влево, чтобы заполнить все поля формы.
• Полное юридическое наименование
• Ваш SSN или ITIN и SSN ваших соответствующих детей
• Дата рождения
• Почтовый адрес: Если у вас нет жилья или постоянного адреса, обратитесь в местный приют или к поставщику услуг. Если вы не можете его найти, вы также можете попросить использовать адрес доверенного родственника или друга. IRS доставит чеки P.O. коробки.
• Адрес электронной почты: Если вы не помните или не знаете пароль к своей электронной почте, вы можете бесплатно создать новый адрес электронной почты через такие веб-сайты, как Gmail, Yahoo! Почта или AOL.
• Прямой перевод на банковский счет/маршрутный номер (необязательно): Прямой перевод — самый быстрый и безопасный способ получения платежа. Если у вас нет банковского счета, вы все равно можете получить платеж через прямой депозит с помощью предоплаченной перезагружаемой дебетовой карты, CashApp, Venmo или PayPal или открыть счет в онлайн-банке. Если вы не можете использовать эти варианты, вы получите платеж в виде бумажного чека.

Прокрутите до конца этого портала IRS: https://www.irs.gov/credits-deductions/child-tax-credit-non-filer-sign-up-tool

Нажмите синюю кнопку «Использовать средство регистрации без подачи документов».

Вы попадете на эту страницу: https://www.freefilefillableforms.com/#/fd/childtaxcredit

Нажмите синюю кнопку «Начать».

Заполните информацию для создания учетной записи.

• Адрес электронной почты : используйте адрес электронной почты, к которому у вас есть доступ. Перед отправкой формы вам нужно будет проверить свою электронную почту, чтобы подтвердить свой адрес. Вы получите подтверждение по электронной почте после отправки формы.
• Идентификатор пользователя
• Номер телефона: хотя и не требуется, но рекомендуется и может использоваться для доступа к вашей учетной записи, если вы забудете свой пароль.
• Пароль : требуются как прописные, так и строчные буквы, 8 символов, цифра и символ. Выберите фразу, которую сможете запомнить, или запишите свой пароль в надежном месте.

После того, как вы заполните форму и нажмете синюю кнопку «Создать учетную запись», вы увидите страницу подтверждения учетной записи. Нажмите кнопку «Продолжить», чтобы начать заполнение формы.

Примечание. Если вы не используете форму в течение 20 минут, срок ее действия истечет, и вы увидите следующее сообщение: «Мы вышли из системы. Мы делаем это автоматически, если вы не использовали Non-Filers: введите платежную информацию за последние 20 минут».

Для «ШАГА 1. Заполните налоговые формы» необходимо указать обязательную и необязательную информацию. Пропустите необязательные поля, если они к вам не относятся.

Требуется:

• Статус регистрации (Не замужем или состоите в браке, подаваемые совместно)
• Имя, отчество и фамилия
• Номер социального страхования (SSN) или индивидуальный идентификационный номер (ITIN)
• Домашний адрес
• Иждивенцы в 2020 году: Имя и фамилия, SSN, родство с вами. Установите флажок, если они имеют право на CTC.

Примечание: эти поля обязательны как для вас, так и для вашего супруга, если вы состоите в совместном браке. Если в 2021 году у вас появится новый ребенок, отвечающий требованиям, этим летом вы сможете предоставить информацию о нем в отдельном инструменте.

Дополнительная информация:

• Отметьте ячейку, если вы или ваш супруг может быть заявлен кем-то другим в качестве иждивенца
• Сумма возмещения на восстановление : Если вы не получили полную первую или вторую проверку стимула, вы можете ввести сумму, которую вы должны (полные инструкции ниже)
• Информация о маршрутизации банковского счета: Если вы оставите это поле пустым, ваши платежи будут отправлены по почте.
• PIN-код для защиты личности: включите только в том случае, если IRS предоставила вам номер, потому что вы столкнулись с кражей личных данных.

После ввода всей информации, относящейся к вам, нажмите «Перейти к шагу 2».

Не прошли полную проверку стимула?

Если вы не получили полную сумму первого или второго стимулирующего чека, вы можете ввести сумму кредита на восстановление, чтобы получить свои деньги. Будьте уверены, что знаете точную сумму, которую вы получили . Если вы не введете правильную сумму, ваши CTC и проверки стимулов могут быть задержаны.

Чтобы узнать сумму полученных вами стимулирующих выплат, вы можете обратиться к уведомлениям IRS, которые были отправлены вам по почте. Уведомление IRS 1444 показывает, сколько вы получили от первой проверки стимула, а Уведомление IRS 1444-B  показывает, сколько вы получили от второй проверки стимула. Вы также можете проверить свои банковские выписки, если у вас были прямые платежи. Если у вас больше нет уведомлений IRS или бумажных чеков, вы можете предоставить эту информацию по памяти. IRS исправит сумму для вас, если вы допустили ошибку. Однако это может немного задержать обработку вашей налоговой декларации. IRS уведомит вас о любых изменениях, внесенных в вашу налоговую декларацию.

Вот как можно рассчитать, сколько вам должны.

1. Во-первых, посмотрите, сколько вы получили по первому и второму стимулирующим чекам. Сложите эти две суммы.

2. Во-вторых, выясните, на какую сумму вы имеете право. Сложите суммы для первой и второй проверки стимула.

Первый стимулирующий чек: 1200 долларов США (холост) ИЛИ 2400 долларов США (женатый) + 500 долларов США на каждого иждивенца сумма, которую вы должны.

«ШАГ 2. Электронная подача налоговых форм» запрашивает как обязательную, так и дополнительную информацию.

Требуется:

• Личная проверка: В форме запрашивается ваш скорректированный валовой доход за 2019 год. Если вы НЕ подавали налоговую декларацию в прошлом году, введите «0» в поле. Игнорируйте часть B, которая запрашивает PIN-код подписи, выбранный вами в прошлом году.
• Дата
• Электронная подпись: Вместо того, чтобы ставить свою подпись, ваша подпись представляет собой 5-значный PIN-код, который вы сами создаете.
• Дата рождения

Примечание: эти поля обязательны для заполнения вами и вашим супругом, если вы состоите в совместном браке.

Дополнительно:

• Номер мобильного телефона
• Водительское удостоверение или номер удостоверения личности, выданный штатом, штат, дата выдачи и дата истечения срока действия — оставьте поле пустым, если у вас (или у вашего супруга/супруги, подающего совместную регистрацию) нет

Прежде чем вы сможете отправить форму, вы должны подтвердить свой адрес электронной почты. В разделе «ШАГ 2. Электронная подача налоговых форм» прокрутите страницу вниз. Щелкните ссылку «Обновить учетную запись».

Вы попадете на следующую страницу. Нажмите на ссылку «Подтвердить адрес электронной почты». Затем нажмите «Отправить электронное письмо с подтверждением».

Проверьте свою электронную почту. Вы получите сообщение от отправителя «Инструмент регистрации для нефилеров» со строкой темы «Ваш инструмент регистрации для нефилеров — учетная запись». Сообщение будет выглядеть так:

Нажмите «Подтвердить адрес электронной почты моей учетной записи». Затем вы увидите этот экран подтверждения:

Нажмите синюю кнопку «Перейти к электронному файлу». Если вы ввели всю необходимую информацию, вы увидите страницу проверки капчи. Введите код.

Появится еще один экран с заявлением о раскрытии информации. Отметьте «Я согласен» и «Передать мой возврат», чтобы отправить.

После отправки формы вы получите электронное письмо с подтверждением успешной передачи. Вы получите отдельное электронное письмо с подтверждением того, что IRS приняло или отклонило вашу заявку. Это может занять до 48 часов. Вы также можете в любое время просмотреть статус своей заявки, войдя в Инструмент регистрации без подачи документов и нажав кнопку «Проверить статус электронного файла».

Если вам нужны дополнительные инструкции по заполнению формы, не подающей документы, см. Часто задаваемые вопросы о бесплатных формах для заполнения.