Договор инвестирования в бизнес проект образец: Договор инвестирования в бизнес — образец

31.03.2001 alexxlab

Содержание

Образец договора инвестирования в бизнес, предмет и основания для расторжения

Внешнее финансирование – это основной источник ресурсов, который позволяет приумножить имеющуюся прибыль и повысить качество производимого продукта. Поэтому необходимо рассмотреть образец договора инвестирования в бизнес.

Содержание:

Что такое инвестиционный договор
Какова его роль
Правовая база
Виды соглашения
Необходимые документы
Во что можно инвестировать
Что следует отражать в документе
Предмет договора
Срок действия
Порядок расчетов, цена проекта
Стороны соглашения
Права и обязанности сторон
Ответственность сторон
Передача объекта
Основания, порядок расторжения
Разрешение споров
Нюансы документа
Подводные камни
Образец договора
Налогообложение договора
Переуступка права требования

Что такое инвестиционный договор

Инвестиционное соглашение представляет собой фиксацию правоотношения между инвестором и руководством фирмы — ознаменуем его как «Заказчик» для упрощения терминологии.

Так, договор включает в себя все обязанности и права сторон — они формируются обоюдно. Ранее данного пункта в документе не было, однако чрезмерные судебные иски, связанные с неопределенностью оных, заставил суд обязать прописывать при составлении соглашения.

Какова его роль

Использование договора инвестирования обусловлено тремя основными факторами:

установка условий, благодаря которым производится регулирование правоотношений
доказательства наличия правовой связи между участниками и ее особенностей
позволяет ввести сделку в правовое поле для защиты интересов обеих сторон

Примечательно, что до той поры, пока данный договор не был введен в оборот, между сторонами возникали регулярные разногласия.

Правовая база

Соглашение в первую очередь обеспечивается гражданским кодексом РФ — он определяет особенности всех договорных отношений на начальном этапе.

Следом за ним стоит обратить внимание на ФЗ № 39, что устанавливает порядок для инвестиций в качестве капитальных вложений.

В особых случаях есть смысл обратиться к ФЗ-355 — им регулируются инвестиционные товарищества.

Виды соглашения

Инвестирование по договору подразделяется на три основных вида, описанных в таблице 1.

Наименование	Описание
Предоставление займа	Этот тип подразумевает, что деньги будут возвращаться не по мере их поступление, а ежемесячно — в качестве пассивного заработка. Требует также прописывать условия выплаты штрафов.
Предоставление займа без процентов	Не взимает какие-либо проценты или ежемесячные траты, однако требует стабильности и объемов выплат в зависимости от чистой прибыли.
Приобретение доли	Подразумевает собой частичный выкуп инвестором компании — акций. Помимо права на получение дохода к ним добавляется возможность участия в координации.

Выбирать должны обе стороны, так как заключение сделок в одностороннем порядке недопустимо и делает действие договора недействительным.

Тонкости документа на видео:

Необходимые документы

В качестве документов требуют использовать:

допуск на проведение строительных работ
подтверждение права на земельный участок
свидетельство о постоянном адресе
прочая учредительная документация

При отсутствии каких-либо документов об этом уведомят при государственной регистрации.

Во что можно инвестировать

Инвестиция может быть произведена в абсолютно любой бизнес, который инвестор посчитает нужным. Это может быть предприятие или строительство какого-либо объекта.

Также допускается инвестирование в ценные бумаги через посредников, однако этот аспект меньше относится к бизнесу, нежели к взаимовыгодному сотрудничеству.

Что следует отражать в документе

В документе требуется отразить следующие аспекты:

срок действия и примерные сроки финального расчета
структуру бизнеса
сроки, в которые предоставляется отчетность
порядок, в соответствии с которым производится назначение на должности

Это лишь базовые стороны, являющиеся шаблонами по деловому обычаю. В случае если один из субъектов захочет добавить что-либо, это можно сделать.

Предмет договора

В качестве предмета договора выступает результат предпринимательской деятельности. Это может быть либо чистая прибыль, которую получает бизнес, либо проект застройки здания — не имеет значения.

Срок действия

Касательно сроков договора стоит отметить следующее:

сам контракт начинает действовать непосредственно после его подписания
действие соглашения прекращается при обоюдном выполнении сторон своих обязанностей
допускается продление срока действия сторон, однако по обоюдному согласию

Все условия должны быть прописаны в содержании договора.

Порядок расчетов, цена проекта

Принципы, по которым производится расчет, подразумевают:

указание необходимого объема инвестиций
обязательный график, который демонстрирует либо стратегическое финансирование, либо периоды по выплатам
указание случаев, в соответствии с которыми может быть произведено увеличение инвестиций

В случае судебных разбирательств порядок и объем должен определить суд, если иное не было прописано в договоре изначально.

Стороны соглашения

Подробнее о сторонах договора в таблице 2 — суммарно их может быть три, однако зачастую всегда две.

Сторона	Описание
Инвестор	Выступает в качестве юридического или физического лица, что инвестирует собственные средства в конкретный проект/продукт. Основная цель вкладывания собственных денег заключается в получении большей прибыли в долгосрочной или краткосрочной перспективе.
Заказчик	Представляет собой руководство фирмы, которое ведет все проекты. Положение заказчика также подразумевает, что на нем лежит вся ответственность за выданные компанией средства, и он обязан выполнить прописанные в договоре требования. Помимо этого, вся ответственность за финансовые решения, имеет юридические последствия.
Подрядчик	Представляет собой связующую цепь между инвестором и заказчиком. Зачастую является именно тем лицом, что их находит и располагает к сотрудничеству друг с другом. Помимо этого, отвечает за все организационные вопросы во время обсуждения соглашения. Основная прибыль вытекает из комиссии, которая может быть либо в качестве фиксированной суммы, либо процентов от прибыли.

Видео о юридической стороне документа:

Права и обязанности сторон

В качестве обязательных для инвестора сторон выступают:

финансовая помощь
организационные функции при завершении проекта
помощь при оформлении документов, если это в силах инвестора и требуется для проекта

Со стороны руководства же фирмы необходимо:

создать приемлемые условия для реализации объекта или прибыли
обеспечить доступ к ресурсам, которые могут потребоваться
выплачивать подрядчикам все необходимые суммы
управлять производственным процессом

В зависимости от содержания договора данные пункты могут быть изменены.

Ответственность сторон

Обе стороны несут ответственность за игнорирование тех действий, что возложены на них по договору. Процесс полностью регулируется законодательством РФ. Руководство имеет полное право подать на инвестора в суд, если им не были предоставлены средства в указанный срок с компенсацией за каждый день просрочки. Равно как и инвестор имеет право подать в суд на исполнителя, если таковым не были выполнены обязательства.

Передача объекта

В качестве наглядного примера по передаче объекта возьмем недвижимость. В этом случае лицо, за которым закреплено право владения земельным участком, прописывает в договоре обязанность по отношению к себе — получить разрешение на его реализацию. Ключевым этапом в этом выступает необходимость в действующем договоре аренды на момент окончания строительных работ.

В случаях, когда такового нет — дом может быть признан судом как возведенный без ведома владельца. Следовательно, он подлежит сносу. Помимо этого, отсутствие действующего договора аренды позволяет недобросовестным инвесторам на вполне законных основаниях присвоить дом себе.

Рассмотрим подробнее порядок передачи объекта:

В первую очередь необходимо получить разрешение на эксплуатацию объекта — это делает заказчик. Он же должен оформить дом в государственный реестр.
Затем производится уведомление инвестора о том, что объект готов к сдаче. Назначается время и место, подготавливаются все юридически значимые документы.
Инвестор совершает осмотр: если все хорошо, подписывается акт приема и передачи объекта. После этого ему необходимо обратиться в государственный реестр для переоформления собственности на свое имя.

Однако не всегда все проходит в соответствии с установленным порядком. Вот основные риски и неприятные аспекты, с которыми не хотят столкнуться обе стороны:

перепланировка помещения — как правило, одна из сторон не уведомлена об этом
право собственности у заказчика на объект отсутствует — возведенное здание не может быть введено в эксплуатацию
технические характеристики объекта расходятся с теми, что прописаны в договоре
отличается площадь — либо меньше, либо больше той, что указана в соглашении
общее состояние объекта ненадлежащее — отклоняется от всех норм безопасности

Таким образом, соблюдать нужно не только порядок передачи, но и требования, установленные законодательством.

Основания, порядок расторжения

Договор может быть расторгнут на следующих основаниях:

обоюдное согласие сторон касательно того, что сотрудничество не выйдет
установлен факт нарушения
изменение внешней обстановки, ввиду которой наличие договора не имеет смысла

Порядок расторжения следующий:

Отправляется письмо, в котором одна сторона выражает намерения по расторжению.
Если производится игнорирование в течение одного месяца, договор расторгается.
В том случае, когда решение неизменно, но были получены возражение, можно расторгнуть договор в одностороннем порядке. Если таких прав нет, то придется либо обратиться в суд, либо договориться с партнером.

Судебные иски и прочие разбирательства при этом также остаются доступны.

Разрешение споров

По правилам делового обычая все споры в инвестиционных договорах принято решать в досудебном порядке посредством взаимного сотрудничества и договоренности. Если достигнуть паритета в досудебном порядке не удалось, необходимо обратиться в суд.

Нюансы документа

Важным аспектом являются нюансы договора — они позволяют сделать условия максимально рациональными для обеих сторон. Правильное и грамотное оформление невозможно без первичного ознакомления с законодательством или консультацией юриста. Это позволит заранее предусмотреть все риски и, в случае тщательной обработки, нивелировать их.

Однако если нет возможности получить качественную юридическую консультацию, достаточно придерживаться следующих принципов:

конкретика: наименование договора должно напрямую свидетельствовать о его направленности, дата и время, полная информация
условия: четко прописано время исполнения договора, цель проекта, подрядчики и т. д.
взаимные права и обязанности

Если объект подразумевает под собой недвижимость, то в обязательном порядке в документе должны быть указаны адрес и площадь.

Подводные камни

Однако не бывает правоотношений без подводных камней, которые нужно учитывать. Если брать во внимание тот факт, что используются личные деньги инвестора, то именно он несет наибольший риск.

Итак, вот что нужно делать, чтобы его избежать:

провести комплексную проверку кредитной истории и репутации фирмы, в которую планируется инвестирование
совершить запрос на правоустанавливающие документы и проконсультироваться об их целостности с юристом
произвести комплексный запрос на всю разрешительную документацию, которая позволяет не только осуществлять деятельность, но и использовать конкретные территориальные участки для этого — ни один документ не должен быть просрочен

Со стороны компании, в которую инвестируют, стоит произвести юридическую диагностику имеющихся правоотношений. Это позволит не только понять настоящую выгоду от получаемых ресурсов, но и позволит выбрать стратегию для долгосрочного планирования.

Образец договора

Ознакомимся с шаблоном договора далее.

Налогообложение договора

О налогообложении не стоит говорить много, поэтому рассмотрим данный вопрос вкратце. Итак, все личные средства, которые получены после уплаты налогов, не подлежат дополнительному налогообложению. С деньгами, которые были привлечены от других инвесторов, аналогичная ситуация в соответствии со ст. 251 НК РФ.

В случае с инвестициями, которые нацелены на строительство крупных проектов, существуют особые льготы. Однако для их использования необходимо соблюсти ряд условий, которые прописаны в Налоговом кодексе. Описывать их в рамках данной статьи не имеет смысла, так как регулярно производятся редакции, изменяющие содержание.

Если же средства были привлечены не прямым инвестированием, а с помощью благотворительности на целевое использование, то в налоговую предоставляется отчет по форме, утвержденной Минфином.

Переуступка права требования

Такой документ допускается к оформлению, он именуется как договор цессии. Если говорить о законодательных ограничениях, то они полностью отсутствуют — закон предоставляет участникам полную свободу.

В качестве предмета такого договора выступает право требования или обязательства. Стоимость и возмездность договора также определяются сторонами.

Однако тот факт, что отношение к содержанию полностью лояльно, не отрицает необходимости в установленном порядке. В качестве обязательных условий выступают:

письменная форма
оформление у нотариуса — по желанию
разновидность по договору инвестирования

Стоит также учесть, что если она оформляется по отношению к сделке, что уже официально зарегистрирована, переуступка также должна находиться в реестре.

Знание функционирования корпоративных отношений, а также основных принципов договоров по инвестированию — лучшая защита от обмана и неудач. Однако всегда стоит учитывать изменения в законодательстве, так как они способны кардинально изменить правоотношения: сюда можно отнести изменение обязанностей, прав и правового статуса участников.

Заметили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl+Enter, чтобы сообщить нам.

Наверх

Как составить инвестиционный договор — вопрос, который встает перед инвесторами и бизнесменами, которые нуждаются в инвестициях в свой проект. Чтобы документ имел юридическую силу и смог защитить интересы участников сделки, важно правильно его составить. Как это сделать — разберем в статье.

Инвестиционный договор как вид гражданско-правовых обязательств участников сделки выгоден всем участникам сделки. Он заключается между предпринимателем, который нуждается в дополнительном капитале и будет пользоваться инвестициями, и инвестором — стороной, которая по условиям документа принимает на себя обязательства передать заказчику денежные средства и права на владение иными ценностями. Это может быть как его личная собственность, так и ресурсы, привлеченные от третьих лиц.

Инвестор также получает свою выгоду от сделки. Он вкладывает в перспективный проект свободные средства в обмен на долю прибыли. Такой вид заработка считается пассивным доходом. Это эффективный способ заработка для тех, кто имеет финансовые ресурсы, но не готов создавать собственный бизнес.

Прежде чем скрепить документ подписями, стороны внимательно изучают его содержание, обсуждают и устраняют все спорные моменты, согласовывают каждый пункт. С момента подписания договора он имеет юридическую силу. Помните, что условия соглашения должны устраивать обе стороны и удовлетворять взаимные интересы.

Читайте обзор бизнес-идей для маленького города.
Основные правила, как составить договор с инвестором
Тот, кто планирует закрепить финансовые отношения с инвестором, должен знать основы оформления договора:
проконсультируйтесь у профильного юриста, насколько концепция и формат бизнеса соответствуют нормам закона;
проанализируйте внутренний рынок, где будете работать. выясните, насколько востребовано то, чем будете заниматься. Изучите работу конкурентов, найдите преимущества, которые помогут их обойти. Определите свою группу клиентов;
изучите основные статьи расходов — составьте перечень оборудования, узнайте, во сколько обойдется его приобретение. Продумайте сырьевой ресурс, найдите тех, с кем готовы заключить договор о поставках;

составьте финансовый план — обозначьте стартовые инвестиции. Обоснуйте основные статьи расходов. Продумайте, сколько потребуется средств вкладывать в ежемесячно, чтобы проект функционировал бесперебойно;
выясните, как обстоят дела с инвестициями в вашем регионе. Изучите актуальные предложения и выберите подходящего инвестора.
Продумывайте бизнес-проект с учетом базовых правил:
требуется юридическое сопровождение сделки. Консультации и работа профессионала стоят недешево. Специалисты высшей квалификации часто оценивают свой труд в 10% от суммы сделки — сумму указывают в инвестиционном договоре. Не экономьте на этой статье — ваши ошибки обойдутся в разы дороже услуг юриста. Совет! Выбирайте специалиста, который хорошо ориентируется именно в вашем виде деятельности. На всех этапах сотрудничества контролируйте его работу. Если бизнес-проект масштабный, подумайте о том, чтобы зачислить юриста в штат;

тщательно продумайте все моменты сделки — они станут основными пунктами договора. Сосредоточьтесь на способе инвестирования, порядке проведения процедуры. Выделите основные этапы контроля в процессе ведения бизнеса. Все данные вашего экономического резюме должны быть достоверны. Обеспечьте прозрачность сделки — партнер должен иметь возможность при возникновении сомнений проверить и получить доказательства, что все сведения являются актуальными. Договор об инвестировании с юридической точки зрения — это результат коллективной работы предпринимателя, инвестора и юриста. Как показывает практика, каждый третий документ составлен с нарушениями базовых правил, по шаблонной форме;
продумайте все этапы сделки, вплоть до мелочей — каждый пункт плана должен быть обоснован. Обязательно указать временные рамки и прописать, когда финансовые обязательства сторон будут завершены. Особое внимание уделяйте разделу форс-мажорных обстоятельств. Максимально отразите возможные риски, негативные факторы. Укажите способы их предотвращения и устранения;
изучите доступные схемы финансирования и выберите оптимальный вариант, выгодный всем. Стартовые инвестиции, которые вкладывают в бизнес, могут включать заемный капитал и накопления предпринимателя. Идеальным соотношениям является схема, когда заемный капитал вчетверо больше, чем средства, которые вкладывает в проект его владелец.
Предпринимателю инвестиционный договор обойдется недешево. Основными статьями расходов станут:
юридическое сопровождение — 8-10% от суммы сделки;

работа финансиста — 2-3%;
организационные моменты — 10%;
непредвиденные траты — 1%.
Факт приема-передачи капитала фиксируют документально. При этом средства могут поступить как в развитие бизнеса, так и в собственность предпринимателя.
Сумма передается доступными способами:
в полном объеме — по факту подписания соглашения;
долями — сроки передачи прописывают в документе.
Заказчик получает право распоряжаться капиталом по своему усмотрению до момента, указанного в договоре. По его истечению инвестору выплачивается процент от сделки и возвратная сумма.
Инвестиции могут возвращать следующими способами:
фиксированная сумма — ее указывают в соглашении. В такой ситуации она не привязана к периоду действия бумаги. Выплаты поступают инвестору согласно графика поступления платежей. Если возникает необходимость изменить сроки и размер выплат, стороны составляют и подписывают дополнительное соглашение. Оно является неотъемлемой частью основного договора об инвестициях и меняет содержание первоисточника в пунктах, которых отражены в доп. соглашении;

оговоренная доля дохода — способ применяют там, где сложно дать точный прогноз на прибыль. Чтобы рассчитать ставки, во внимание принимают усредненный показатель доходности проекта. На него начисляют процент.
Второй вариант не так интересен инвесторам, как фиксированная выплата. Как правило, они стараются составить договор таким образом, чтобы в нем была указана конкретная сумма, которую обязан выплатить заказчик. Это связано с потенциальными рисками банкротства или низкой рентабельности проекта.

Читайте также 3 подсказки для выбора перспективной бизнес-идеи.
Образец договора с инвестором
Соглашение об инвестировании заключают как с юридическими, так и с физическими лицами.
Стандартный образец документа включает следующие разделы:
Определение документа и понятия — указывают название договора и сторон-участников сделки;
Предмет соглашения — поясняют суть процедуры;
Принцип взаиморасчетов — прописывают порядок и сроки внесения платежей, погашения всего долга и начисление процентов. Указывают форму расчетов — фиксированная или долевая;
Права и обязательства — поясняют, что обязуется исполнить инвестор, и каковы действия заказчика. Объясняют права каждой стороны в случае возникновения спорных ситуаций;

Срок действия документа — определяют период, в течение которого будет реализован проект и время, когда обязательства участников по отношению к друг другу будут исчерпаны;
Ответственность сторон — прописывают санкции за несоблюдение условий соглашения;
Форс-мажор — определяют случаи, при возникновении которых санкции снимаются;
Досрочное расторжение — приводится перечень ситуаций, при наступлении которых договор автоматически аннулируется;
Реквизиты сторон;
Подписи всех участников сделки.
Не рекомендуется брать типовые образцы договора из интернета. Даже если использовать их как шаблон, необходимо адаптировать под свой проект. Очень желательно доверить составление такого договора квалифицированному юристу.
Резюмируем сказанное — включите в соглашение следующие пункты:

наименование документа;
период, когда его подписали;
сведения об участниках сделки;
информация о проекте — сроки, стоимость;
финансовые и правовые обязательства всех участников процесса.
Что такое инвестиционное соглашение
Действующее законодательство РФ не дает четкого определения этому термину. С юридической точки зрения инвестиционное соглашение — это документ, который является доказательством партнерских отношений двух сторон-участников сделки — бизнесмена и инвестора. Договор определяет их права, финансовые и юридические обязательства.
В роли заказчика инвестиционного соглашения выступает субъект — физическое или юридическое лицо. Это может быть предприниматель — владелец частного бизнеса. Или руководитель крупного предприятия — он представляет его интересы и принимает себя полную ответственность за проведение сделки.

Взаимные обязательства сторон подтверждают их подписи.
Справка! В ряде ситуаций, кроме заказчика и инвестора, в бумаге фигурируют третьи лица — агенты и подрядчики. За свое сопровождение сделки они получают долю от суммы, указанной в договоре. Их работа заключается в привлечении новых источников вливания капитала.
Наличие инвестиционных агентов несет экономическую выгоду предпринимателю, так как в результате даст ему доход, в разы выше, чем оплата услуг агента.
Договор инвестирования — документ, защищает финансовые интересы заказчика и инвестора. Он составляется по определенным пунктам и минимизирует риски вкладчика и предпринимателя. Договор подписывается после обсуждения всех пунктов документа. Изменения вносятся через подписание двустороннего дополнительного соглашения с согласия всех участников процедуры.
Читайте также, как привлечь клиентов.
что это такое и в чем главные риски
На этапе подписания термшита новички придерживаются одного из двух подходов:
1. Самостоятельное согласование термшита.
Обычно так действуют стартапы-новички. Из-за отсутствия опыта и “насмотренности” юридических документов кажется, что это простой этап, который не требует привлечения специалиста.
Многие новички планируют привлекать юриста лишь на стадии подписания официальных документов, а термшит кажется чем-то неважным. Однако основные договоренности достигаются именно при обсуждении термшита, поэтому такая стратегия является проигрышной.
Некоторые совсем не привлекают юристов, полагая, что условия понятны, и помощь специалиста им не нужна. И только в процессе сотрудничества осознают, насколько важна юридическая консультация на этих этапах. Ведь в документах закреплены не только договоренности по сделке, но и ваши права как руководителей стартапа.
Невнимательное оформление без привлечения юриста может привести к ущемлению ваших прав при возникновении спорных ситуаций.
Если вы передумаете насчет некоторых пунктов или захотите дополнить их после обсуждения термшита, инвестор может сослаться на то, что уже все оговорено вместе с вашим юристом, значит, нет смысла что-то менять. Либо инвестор может более подробно раскрыть в официальном документе договоренности и механизмы реализации, но так, как он это понимает, в свою пользу, и неопытные основатели рискуют не заметить таких нюансов.
2. Согласование термшита с привлечением юриста, чтобы при подписании основного договора обойтись без его помощи.
При таком подходе руководители стартапа советуются с юристом, пока идет этап согласования. Но при подписании основных документов отказываются от юридической консультации, думая, что все уже решено.
Но здесь есть один нюанс. Термшит – необязательный документ, то есть стороны могут отказаться от его исполнения. В частности, инвестор может изменить чать согласованных в нем условий, если по результатам проведенного аудита (due diligence) обнаружатся существенные риски или “подводные камни”.
Новичкам тяжело что-то оспаривать и “пробивать” свою позицию, не зная юридических оснований, поэтому многие упускают свои интересы на этапе подписания договора.
Оба подхода часто применяются на практике неопытными стартапами и каждый имеет слабые стороны. В первом случае вы рискуете ущемить свои права на этапе согласования, а во втором случае – при подписании основного договора.
Примеры из практики
Пример №1. В term sheet было условие о совете директоров. Формулировка гласила, что от стартапа будет до двух представителей, а от инвестора – до трех. И что окончательные решения по различным вопросам будут приниматься во время голосования, но не было определено, будут ли играть роль голоса основателей стартапа.
Так как никто из сторон подробно не обговорил этот момент, руководители проекта в официальном договоре увидели уже обязательное условие: совет директоров состоит из 5 членов (2 от стартапа и 3 от инвестора). И только они могут голосовать и принимать решения, а мнение основателей учитываться не будет.
Получается, что такое, казалось бы, небольшое упущение на стадии переговоров привело к ущемлению интересов стартапа. Ведь директора, назначенные инвестором, могут принимать решения согласованно и всегда побеждать в голосовании за счет большинства.
Когда основатели попытались оспорить этот пункт и уравновесить силы, инвестор заявил, что они об этом не договаривались.
Здесь можно понять обе стороны. Стартап не хотел находиться в проигрышной позиции, но и инвестор шел на другие договоренности. Возникло недопонимание между сторонами, которого можно было бы избежать, воспользовавшись юридической помощью.
Пример №2. При подписании term sheet основатели согласились взять на себя обязательства о неконкуренции, которые будут указаны в основном инвестиционной договоре.
Но, читая договор, они увидели, что обязательства о неконкуренции в понимании инвестора – это любая деятельность основателей стартапа после даты закрытия сделки.
У руководителей проекта, кроме продукта, на который они привлекали инвестиции, были и другие товары, не относящиеся к стартапу. Однако подписание такого договора, автоматически ставило другой бизнес под угрозу. Пункт о неконкуренции не ограничивался ничем: ни разновидностью продукта, ни нишей, ни срезом рынка.
Это поставило обе стороны в тупик. Инвестор хотел максимально снизить риски, а основатели не хотели прекращать другие виды предпринимательской деятельности.
Стороны были заинтересованы в сотрудничестве, но по-разному понимали, как это будет реализовано. Инвестор давил на то, что в термшите были обязательства о неконкуренции, а руководители проекта ссылались на то, что этот пункт не может включать в себя любую деятельность.
А при подписании официального договора надо обратить внимание на все подробности и механизмы реализации задуманных идей.
5 вещей, на которые следует обратить внимание при принятии инвестиций
Как владельцу бизнеса, идея получить опыт и большой чек от внешнего инвестора может показаться полной победой для вас и вашего бизнеса.
Правда о том, действительно ли это выгода для вас, часто определяется тем, что кажется скучным мелким шрифтом деталей контракта, который вы подписываете с этим инвестором.
В этой статье мы познакомим вас с некоторыми наиболее важными условиями контракта, на которые следует обратить внимание при заключении соглашения о принятии внешних инвестиций, и объясним, почему об этом стоит беспокоиться.
1. Структура инвестиции
Когда владельцы малого бизнеса говорят о привлечении дополнительного инвестора, они обычно говорят что-то неопределенное, например: «Мы берем инвестора-ангела». Чего они не обсуждают, так это множества способов, которыми этот инвестор может на самом деле инвестировать. Но они должны, потому что разные способы, которыми инвестор может инвестировать в бизнес, кардинально меняют сделку, на которую вы соглашаетесь.
Возможно, лучший способ объяснить это — обратиться к чему-то, с чем большинство из нас уже знакомо, — популярному телешоу Shark Tank.
См. также: Чему я научился в Shark Tank в моем бизнесе
Если вы заядлый зритель Shark Tank, вы заметите, что есть два типа акул-инвесторов: Мистер Замечательный и почти все остальные. Все остальные акулы обычно делают традиционные инвестиции в акционерный капитал; например, они инвестируют 100 000 долларов при оценке бизнеса в 1 000 000 долларов и получают 10 процентов бизнеса. Это называется традиционным вложением в акционерный капитал.
Мистер Замечательный, напротив, обычно делает свои инвестиции в форме долговых ценных бумаг с варрантами. Это означает, что ему платят не как часть прибыли, а как часть общего дохода, независимо от прибыли. Если вы внимательно посмотрите сериал, мистер Чудесный часто даже не обсуждает свой процент владения и никогда не сосредотачивается на нем, потому что это действительно не имеет отношения к общей сделке, поскольку он обычно ее структурирует.
Для вас как владельца малого бизнеса разница между инвестором в акции и инвестором в долговые ценные бумаги заключается в том, что инвестору в акции платят только в том случае, если вы действительно получаете прибыль, в то время как в случае инвестора в долговые ценные бумаги с варрантами вы выплачивать этому инвестору ежемесячно, несмотря ни на что, независимо от того, является ли ваш бизнес действительно прибыльным.
Излишне говорить, что при прочих равных условиях традиционные инвестиции в акционерный капитал лучше подходят для вас, владельца малого бизнеса. Итак, если вы собираетесь инвестировать в долговую ценную бумагу с варрантами, убедитесь, что условия — сумма денег, которую они вам дают, относительно суммы и условий, на которых вы их возвращаете, — значительно лучше, чтобы это стоит для вас.
См. также: 10 вопросов, которые я не ожидал задать инвесторам
2. Привилегированные акции по сравнению с обыкновенными (напомним, что так поступает большинство Акул), следующий важный пункт — посмотреть, являются ли акции, которые приобретает инвестор, привилегированными или обыкновенными акциями.
Кстати говоря, когда кто-то инвестирует в ваш бизнес, он фактически покупает акции вашего бизнеса в обмен на деньги. Они могут покупать обыкновенные акции или привилегированные акции.
Если ваш инвестор получает только обыкновенные акции, значит, вы находитесь в равных условиях. Итак, когда придет время принимать решения, вы, вероятно, получите по одному голосу за каждую акцию вашего бизнеса. Когда приходит время получать прибыль (или распределять убытки), каждый из вас получает долю, пропорциональную количеству акций компании, которой вы владеете.
Напротив, если ваш инвестор получает привилегированные акции, инвестор, вероятно, осуществляет непропорциональный уровень контроля и получает большую долю дохода, чем вы могли бы подумать, если бы вы просто сравнивали количество акций, принадлежащих каждой стороне. Это связано с тем, что привилегированные акции действуют по совершенно другому набору правил (которые будут определены в инвестиционных документах), чем ваши акции.
Так, например, они могут получить 10 голосов за акцию, тогда как вы получите один, или они могут получить 20 долларов прибыли, пока их первоначальные инвестиции не окупятся на каждый полученный вами 1 доллар. Как правило, они также получают дополнительные права, которых нет у обычных акционеров, такие как защита от разводнения и привилегия при ликвидации (подробнее обсуждается ниже).
В общем, если вы видите, что они получают привилегированные акции от своих инвестиций, это не обязательно означает, что вы заключаете невыгодную сделку, на самом деле большинство инвестиций осуществляется таким образом, это просто означает, что они будут действовать по совершенно другому набору правил, чем вы будете в качестве обычного акционера. Поэтому вам нужно убедиться, что вы понимаете, что они получают, и от чего вы отказываетесь с точки зрения контроля и прибыли.
См. также: Как вести переговоры с потенциальными инвесторами
3. Защита от разводнения
затем они владеют определенным процентом (здесь 10 процентов) от общего количества акций в обращении.
Если в будущем вы решите привлечь дополнительного инвестора или продать новые акции компании по сниженной цене сотрудникам, членам семьи и друзьям, то общая доля владения этого инвестора может упасть ниже его 10-процентной доли владения. Этот риск снижения общего процента владения приводит к срабатыванию важного термина, называемого оговоркой о защите от разводнения.
Почти каждый сторонний инвестор будет требовать включения пункта о «защите от разводнения» в той или иной форме. Как владелец малого бизнеса, цель состоит в том, чтобы просто понять, как договориться о пункте, чтобы служить вам лучше всего.
Вариант «защиты от разводнения», который приносит наибольшую пользу внешним инвесторам, обычно называется «полным храповым механизмом». В соответствии с этим сценарием внешние инвесторы могут покупать дополнительные акции компании всякий раз, когда им угрожает разводнение их доли владения по любой самой низкой цене, по которой акции когда-либо предлагались.
Это означает, что если вы предлагаете ограниченное количество дополнительных акций сотрудникам или семье или небольшое количество акций крупному инвестору с большой скидкой только для того, чтобы получить их на борту, вам придется предложить такую же сниженную цену оригинальный инвестор. Предположительно, они всегда будут покупать по этой сниженной цене, потому что они будут приобретать дополнительные акции по цене ниже рыночной, что фактически разбавит вашу собственность по сравнению с их.
В качестве золотой середины в «оговорке против разводнения» вы должны настаивать на так называемом «частичном храповике». При таком сценарии внешний инвестор будет приобретать дополнительные акции по взвешенной формуле, которая, как правило, ближе к реальной рыночной цене акций.
Итак, если, например, рыночная стоимость акций составляла 10 долларов за акцию, и вы предложили их сотрудникам по 5 долларов за акцию, чтобы побудить сотрудников инвестировать в вашу компанию, «частичный храповик» как часть « оговорка о защите от разводнения» может позволить внешнему инвестору купить свои дополнительные акции по цене 7,50 долларов, что нанесет меньший вред вам, основателю.
4. Предпочтение при ликвидации
Когда вы слышите о компании, которая продается, скажем, за 10 миллионов долларов, большинство людей предполагают, что ее основатели теперь мультимиллионеры. Правда это или нет, в немалой степени зависит от того, как с внешними инвесторами согласовывался пункт о предпочтениях при ликвидации.
Предпочтение при ликвидации — это просто причудливый способ описания того, в каком порядке и как различные владельцы бизнеса получают деньги в случае продажи или банкротства. В самой простой форме, в компании без каких-либо внешних инвесторов, если вы владели 30 процентами бизнеса на момент продажи, вы получили бы 30 процентов выручки после оплаты любых неоплаченных счетов.
Однако, если есть оговорка о предпочтениях при ликвидации, вам нужно посмотреть на формулу в оговорке, чтобы увидеть, как люди получают выплаты. Например, если внешний инвестор добавил требование о «двойном падении» или «тройном падении» в параграф «предпочтения по ликвидации», он получит в два или три раза больше своей первоначальной инвестиции, прежде чем простые акционеры (вы) получат что-либо.
Итак, например, если инвестор вложил 3 миллиона долларов, у него был пункт о «тройном падении», и бизнес был продан за 10 миллионов долларов, он сначала получит 9 миллионов долларов, а вам и другим обычным инвесторам останется только 1 миллион долларов. .
Это делается для того, чтобы внешний инвестор получил доход раньше, и препятствует вам продавать бизнес за что-то меньшее, чем огромная оценка, потому что вы, основатель, начинаете зарабатывать деньги только после того, как оценка превысит 9 миллионов долларов.
См. также: Планирование будущего: ваша стратегия выхода
5. Соглашения
Соглашения, юридический термин, означающий просто обещания, – это действия, которые вы обещаете выполнять (известные как утвердительные соглашения) или обещаете не делать (известные как негативные соглашения) как управляющий бизнесом.
Внешние инвесторы хотят, чтобы условия соглашения были частью их инвестиций, потому что они доверяют вам принимать свои инвестиции и вести бизнес должным образом, фактически не проверяя вас каждый день.
Ковенанты могут включать все виды вещей, начиная от требований высокого уровня о том, что вы должны готовить и распространять ежемесячные или ежеквартальные финансовые прогнозы для бизнеса, до подробных требований о том, что вы должны поддерживать определенные уровни страховой защиты. Любой инвестор захочет заключить ковенанты в той или иной форме, и это вполне разумно.
Что вам нужно сделать, так это убедиться, что вы не подписываете ничего, что вы не можете выполнить на самом деле, даже если это звучит разумно.
Например, распространенная просьба заключается в том, чтобы вы взяли на себя обязательство не нарушать никаких правил или законов при ведении своего бизнеса. Однако иногда существует так много правил или законов, что вы можете не знать, что что-то нарушаете, поэтому вы можете пойти на компромисс и изменить этот завет, вместо этого согласившись, что вы не будете сознательно нарушать какие-либо правила или законы.
Еще одна проблема, на которую следует обратить внимание при использовании ковенантов, заключается в том, что они не должны чрезмерно ограничивать вас в повседневном ведении бизнеса. Например, необходимость обращаться к инвестору за одобрением перед подписанием любого нового контракта или новым наймом будет большой проблемой и, вероятно, повредит вашей способности использовать новые возможности в бизнесе. Напротив, необходимость спрашивать их разрешения, прежде чем повышать себе зарплату или распределять значительные суммы денег, вероятно, является разумной просьбой.
Что на вынос?
Привлечение внешнего инвестора может показаться чем-то вроде пятиминутных переговоров, которые вы видите в Shark Tank, но на самом деле есть десятки важных юридических положений, которые вам нужно понять и обсудить, прежде чем вы сможете подписать сделку.
При переговорах вы не получите все эти пункты полностью в свою пользу, да и не должны. Но понимание последствий пунктов, вместо того, чтобы просто замазывать их и подписывать все, что вам предлагается, может буквально стать разницей между продажей бизнеса, которая сделает вас мультимиллионером, и продажей, которая заставит вас искать другую работу.
Отказ от ответственности. Цель этой статьи — повысить осведомленность о правовых и других вопросах, которые могут затронуть владельцев бизнеса, и не предназначена для предоставления юридических или профессиональных консультаций. Владельцы бизнеса должны проконсультироваться непосредственно с квалифицированным специалистом или с адвокатом, допущенным к практике в их юрисдикции, для получения соответствующей юридической или профессиональной консультации.
Рич Макивер является основателем Northwest Web Marketing, онлайн-консалтинговой компании, которая помогает компаниям достигать своих целей в области веб-маркетинга и технологий. Кроме того, Рич участвовал и консультировал многочисленные стартапы и основателей в процессе инвестирования в частный капитал.
Веб-сайт, мобильное приложение или программное обеспечение Инвестиционное соглашение компании
РЕГУЛИРОВАНИЕ ОТНОШЕНИЙ МЕЖДУ ИНВЕСТОРОМ, ПАРТНЕРАМИ И КОМАНДОЙ. . Инвестирование в развитие проекта повышает эффективность продукта и расширяет его возможности, а также привлекает команду грамотных маркетологов, работа которых повысит популярность и ускорит возврат продукта.
Грамотно оформленные отношения между инвестором и командой проекта помогут избежать возможных недоразумений при реализации дальнейших задач по продуктам, разграничению и закреплению сферы деятельности (договор инвестора софтверной компании).
Lawyers of Law and Trust International поможет вам в построении ваших отношений, подготовке и заключении соглашения с инвестором для защиты ваших прав при инвестировании и прав членов команды, особенно если вы решите продолжить или прекратить отношения с инвестором .
СОГЛАШЕНИЕ О ВЕНЧУРНОМ ИНВЕСТИЦИИ
Даже во втором десятилетии двадцатого века инвестиции в ИТ-продукты считаются «высокорисковыми», поскольку не каждый проект становится «современным Google» или «новым Facebook». Однако многие инвесторы заключают инвестиционный контракт в ИТ, инвестируя в ИТ-проекты, начиная от приложений для смартфонов и заканчивая развитием нанотехнологий, в расчете на то, что проект когда-нибудь принесет прибыль или дивиденды.
При этом инвесторы должны максимально обезопасить себя, защитить свои интересы при инвестировании в стартап, при структурировании сделки и заключении контрактов (договор стартап-инвестора). Существует множество способов привлечения средств и «инвестиционных контрактов».
Заем
Кредит – классический инструмент привлечения средств. Компания находит юридическое или физическое лицо, которое соглашается на определенных условиях (срок и проценты) и под определенные гарантии предоставить определенную сумму денег для использования компании.
Обычный кредит
Следует отметить, что банки часто соглашаются выдать кредит компании (разумеется, после ее детального изучения) под залог доли в этой компании. Таким образом, до выплаты суммы кредита и процентов банк будет держать акции/облигации компании в залоге. В некоторых юрисдикциях залогодержатель приобретает те же права, что и акционер/член правления, на период владения акциями/облигациями в залоге.
Эта функция делает обычный кредит немного похожим на конвертируемый кредит.
Конвертируемый кредит
Конвертируемый заем – договор, согласно которому инвестор предоставляет свои деньги в заем компании, а такая компания, в свою очередь, не планирует погашать сумму долга, а «расплачивается» акциями или иные ценные бумаги компании-эмитента.
Интерес инвестора в данном случае заключается в том, что, вложив определенные средства на ранней стадии в компанию, он может получить акции (или иные ценные бумаги) в дорогой компании по условиям договора и, таким образом, сделать прибыль в виде распределяемых ему дивидендов или путем продажи доли по рыночной цене.
Однако часто возникает ситуация, при которой оценка потенциала компании различается: инвестор может утверждать, что потенциал компании составляет 5 000 000 долларов США, а учредители компании убеждены, что их компания стоит 20 000 000 долларов США. Поскольку, к сожалению, не существует универсального инструмента для определения (оценки) потенциальной стоимости компании на самом раннем этапе ее жизненного цикла, переговорный процесс сводится к обыкновенному банальному трейдингу, и в итоге может закончиться ничем. как для инвестора, так и для команды.
Предел оценки
Предел оценки регулирует наивысшую оценку по мнению инвестора и стартапа, которую можно использовать для определения цены конвертации кредита в акции компании.
Конвертируемое кредитное соглашение, не имеющее предела оценки, чрезвычайно опасно и сопряжено с высоким риском для потенциальных инвесторов. В этом случае при существенном повышении оценки компании (например, при IPO) инвестор может не получить от этого существенной выгоды.
Предположим, что первоначальный инвестор вложил 500 000 долларов США по договору конвертируемого кредита в компанию, которая быстро стала самоокупаемой и долгое время не инициировала следующий раунд сбора средств. В таком раунде компания привлекла средства от нового инвестора в размере 5 млн долларов при оценке компании в 20 млн долларов. Таким образом, ситуация такова, что новый инвестор, не подверженный риску потери вложений, получает 25% акций (5 000 000 / 20 000 000 = 0,25), а первоначальный инвестор, поверивший в команду еще на этапе строительства проекта, получает всего 2,5 % (500 000 / 20 000 000 = 0,025). Чтобы избежать этой ситуации, существует Предел оценки.
Если инвестор и компания договорятся о предельной оценке, например, в размере 5 миллионов долларов, то, если бы компания была оценена в 20 миллионов долларов, такой инвестор получит акцию при условии, что следующий раунд будет оценен в 5 долларов. М, а не $20 М.
Таким образом, первоначальный инвестор может конвертировать свой кредит в 10% акций компании (500 000 / 5 000 000 = 0,1), а не в 2,5%, как описано выше.
Однако, если оценка компании ниже той, что зафиксирована в Ограничении оценки, то инвестор может получить скидку на следующем уровне сбора средств. Так, если новый инвестор владеет ценными бумагами компании по цене 10 долл. ценными бумагами, но по цене 80 долларов за штуку, таким образом получив больше акций и реализуя свои права раннего инвестора.
Также при составлении договора конвертируемого кредита необходимо учитывать следующие условия: Квалифицированное финансирование (что считается инвестиционным раундом, а что нет) и Режим наибольшего благоприятствования (механизм, посредством которого компания соглашается предоставить инвестору с лучшими условиями, которые компания предоставляет любому другому инвестору — например, в пределах дисконта и предела оценки).
ВЫБОР ЮРИСДИКЦИИ ДЛЯ СОВМЕСТНОГО ПРЕДПРИЯТИЯ
При выборе юрисдикции для создания совместного предприятия необходимо изучить несколько вопросов.
Вопросы для рассмотрения:
вид деятельности компании
география компании
резидентство инвестора
налоговое бремя и политическая ситуация.
При выборе юрисдикции для совместного предприятия всегда обязательно учитывайте возможные налоговые вопросы. Необходимо изучить, как и по каким ставкам выгоден налог в той или иной юрисдикции, дивиденды, роялти, налог на добавленную стоимость, есть ли налоговые льготы для ИТ-компаний. Необходимо обязательно рассмотреть перечень и механизм применения соглашений об избежании двойного налогообложения.
При выборе юрисдикции для создания совместного предприятия и защиты своих интересов и интересов инвестора следует выбирать ту, которая будет стабильной как в политическом, так и в экономическом плане. Неблагоприятная смена режима или крах финансовой системы могут серьезно помешать вашему бизнесу и негативно повлиять на вашу компанию, а также могут затруднить расчеты с контрагентами, что может привести к штрафным санкциям со стороны таких контрагентов.
ПОЧЕМУ LAW&TRUST INTERNATIONAL?
Lawyers at Law and Trust оказывает услуги по сопровождению инвестиционных и иных сделок с 2003 года.
Наши специалисты сделают все возможное, чтобы обезопасить вас от возможного нарушения ваших прав.
Мы можем грамотно структурировать и провести сделку с максимально выгодным для Вас результатом.
ПРЕИМУЩЕСТВА НАШИХ ЮРИДИЧЕСКИХ УСЛУГ
Опыт и квалификация. Опыт команды Law and Trust International более 15 лет. Это позволяет нашим юристам вести дела во многих сферах бизнеса, таких как финансы, информационные технологии, сельское хозяйство, торговля и внешнеэкономическая деятельность. Благодаря этому опыту специалисты Law and Trust International всегда предлагают лучший выбор услуг.
Комплексный подход и индивидуальные решения. Law and Trust International предоставляет огромный спектр услуг для наших клиентов с учетом индивидуальных особенностей каждого отдельного случая. Благодаря такому симбиозу наши специалисты всегда выполняют все пожелания клиентов в полном объеме и с учетом всех запросов и пожеланий.
Мониторинг и инновации. Наша команда следит за новейшими и передовыми подходами, а также за последними законодательными, финансовыми и экономическими новостями и изменениями по всему миру. Это позволяет юристам Law and Trust International быстро и нестандартно решать практически любые вопросы в сфере юридического консалтинга.
Конфиденциальность и ответственность. Мы несем ответственность за безопасность данных наших клиентов. За все время у нас не было ни одной утечки коммерческой, личной или юридической информации. Это позволяет нам развиваться, расти и открывать новые возможности.
Репутация и результат. Команда юристов Law and Trust International всегда рада успехам наших клиентов. Достигая новых результатов, мы развиваем новые навыки, которые успешно используем в своей работе. Благодаря успешным кейсам, нашим клиентам и нашей команде мы создаем качественно новые возможности для достижения желаемых результатов.
Бесплатное коммерческое предложение (инвестиции) Письмо о намерениях — PDF
Обновлено 07 августа 2022 г.0219 для составления настоящего соглашения.
Деловое предложение , письмо о намерениях (LOI) — это документ, используемый для того, чтобы сделать базовое предложение, имеющее обязательную или необязательную силу, в контексте инвестиций с основными участниками. Предложение будет представлять собой денежный вклад в частичное владение бизнесом, товариществом или недвижимостью. В письме должна быть указана инвестируемая сумма и количество акций или процент владения, который будет принадлежать инвестору.
Содержание
Что такое LOI для коммерческого предложения?
Деловое предложение LOI – Образец
Как написать коммерческое предложение LOI
Что такое LOI для коммерческого предложения?
Деловое предложение , письмо о намерениях — это документ, который может служить признаком добросовестности при намерении инвестировать, а также может действовать как юридически обязывающий контракт в зависимости от того, как составлен документ. Этот документ предоставляет инвестору и Основному члену (членам) широкий спектр вариантов и условий для удовлетворения потребностей каждой стороны.
В этом деловом предложении о намерениях выделяются следующие ключевые области:
Инвестиции — Введите подробную информацию о ключевых аспектах инвестиций и основных участниках, включая инвестиционную идею, инвестора, сумму инвестиций и процентное владение (если Любые).
Финансирование – Можно сделать это соглашение условным или безусловным в зависимости от способности инвестора получить финансирование.
Конфиденциальность – Инвестор несет фидуциарную обязанность сохранять конфиденциальность информации об инвестициях, если не дано письменное согласие.
Условия инвестирования — Предоставляет инвестору разумное количество времени для проведения комплексной проверки и общения со своими клиентами, партнерами и третьими лицами.
Электронные средства (eSigning) – Установленный здесь язык, который позволяет отправлять и подписывать документ в электронном виде.
Деловое предложение LOI –
Образец
ДЕЛОВОЕ ПРЕДЛОЖЕНИЕ ПИСЬМО О НАМЕРЕНИЯХ

Дата вступления в силу: 20 февраля 2019 г.
RE: Инвестиции в бизнес-предложение
Настоящее инвестиционное письмо о намерениях («Письмо о намерениях») представляет основные условия соглашения, которое считается обязывающим. После составления настоящего Письма о намерениях может быть составлено официальное соглашение в интересах вовлеченных Сторон.
I. Инвестор : Альберт Круикшенк («Инвестор»).
II. Инвестиции : Quality Real Estate, Inc. («Инвестиции»).
III. Сумма инвестиций т: 25 000 долларов США («Сумма инвестиций») подлежит оплате в дату закрытия.
IV. Основные участники : Сильвия Коллинз и Дональд Мартин («Основные участники») являются основными акционерами или владельцами Инвестиций.
V. Сделка : Инвестор заключает соглашение с Основными участниками на сумму Двадцать пять тысяч долларов (25 000 долларов США) на получение 10% доли участия в Инвестиции.
VI. Структура : Чтобы облегчить закрытие, все стороны соглашаются сделать все возможное, чтобы сформулировать официальное соглашение или закрытие, которое: a. Соответствует всем федеральным, государственным и местным нормативным требованиям; б. минимизировать или устранить любые неблагоприятные налоговые последствия; и с. Будьте максимально рентабельны.
VII. Финансирование : Инвестор сообщил, что настоящее Письмо о намерениях не зависит от его способности получить финансирование.
Если это письмо зависит от финансирования, оно должно быть оформлено на следующих условиях: Подтверждение наличия средств должно быть представлено не позднее 1 апреля 2019 года.
VIII. Доступ к информации : После исполнения настоящего Письма о намерениях Инвестор и его консультанты должны иметь полный доступ ко всей информации об Инвестициях. Инвестор несет фидуциарную обязанность сохранять конфиденциальность полученной информации и соглашается не передавать ее третьим (третьим) сторонам, если Основные участники не дадут своего письменного согласия.
IX. Возврат материалов : Любая информация, полученная Инвестором через Основных участников, подлежит возврату, если не может быть достигнуто официальное соглашение.
X. Условия инвестирования : Инвестор обязан просмотреть все предоставленные материалы и, при условии удовлетворения Инвестора, заключить официальное соглашение в течение 20 дней после получения всех необходимых материалов.
Кроме того, условия инвестиции включают: a. Рассмотрение и утверждение всех материалов, находящихся во владении и под контролем Основных членов; б. Инвестор и его консультанты имели разумную возможность провести поиски и комплексную проверку к их удовлетворению; и с. Инвестор может общаться с необходимыми клиентами, заказчиками, поставщиками, арендаторами или другими необходимыми третьими сторонами.
XI. Закрытие : Закрытие («Закрытие») — это акт закрытия сделки, при которой Основные участники обменивают Инвестицию на Сумму инвестиции. Закрытие произойдет: 1 июня 2019 года.
XII. Расходы на закрытие : Все расходы, связанные с закрытием, несет Инвестор.
XIII. Конфиденциальность : Все переговоры относительно Инвестиций между Инвестором и Основными участниками должны носить конфиденциальный характер и не подлежат разглашению никому, кроме соответствующих консультантов и внутреннего персонала сторон и необходимых третьих (третьих) сторон. Никакие пресс-релизы или другие публичные сообщения о предлагаемых Инвестициях не будут публиковаться для широкой публики без взаимного согласия или в соответствии с требованиями закона, а затем только после предварительного письменного уведомления другой стороны, если иное не разрешено.
XIV. Официальное соглашение : В ожидании удовлетворения всех материалов Инвестором в течение 20 дней между сторонами должно быть заключено официальное соглашение.
XV. Добросовестные переговоры : Инвестор и Основные участники соглашаются действовать честно и добросовестно, чтобы вступить в «добросовестные» переговоры для заключения официального соглашения и/или закрытия сделки.
XVI. Эксклюзивная возможность : После исполнения настоящего Письма о намерениях стороны соглашаются не вести переговоры и не вступать в дискуссии с какой-либо другой стороной, если только не существуют какие-либо существующие соглашения (например, опцион на покупку, преимущественное право отказа и т. д.).
XVII. Соглашение о приостановлении действия : После исполнения настоящего Письма о намерениях и до закрытия сделки Основные участники соглашаются не продавать какую-либо часть Инвестиций.
XVIII. Валюта : Все упоминания валюты или использование значка «$» должны быть известны как относящиеся к доллару США.
XIX. Применимое законодательство : Настоящее Письмо о намерениях регулируется законами штата Монтана.
ХХ. Аналоги и электронные средства : Настоящее Письмо о намерениях может быть оформлено в нескольких экземплярах, каждый из которых будет считаться оригиналом, и все они вместе будут составлять один и тот же документ. Доставка нам оформленной копии настоящего Письма о намерениях с помощью электронной факсимильной связи или других средств электронной связи, позволяющих создать печатную копию, будет считаться исполнением и доставкой нам настоящего Письма о намерениях с даты успешной передачи. нам.
ХХI. Делимость . В случае, если какое-либо положение или формулировка настоящего Письма о намерениях будут признаны недействительными, незаконными или не имеющими исковой силы, это никоим образом не повлияет на действительность, законность и применимость остальных положений.
XXII. Принятие : Если вы согласны с вышеупомянутыми условиями, подпишите и верните дубликат настоящего Письма о намерениях не позднее 28 февраля 2019 г.

ИНВЕСТОР

Подпись инвестора ____________________ Дата ____________________
Распечатать имя ____________________

ОСНОВНОЙ ЧЛЕН(И)

Подпись основного члена ____________________ Дата ____________________
Распечатать имя ____________________

Подпись основного члена ____________________ Дата ____________________
Имя печатными буквами ____________________
Как написать деловое предложение LOI
Загрузите в формате Adobe PDF, Microsoft Word или Open Document Text (. odt).
1 – Необходимо загрузить шаблон инвестиционного письма
Шаблон письма на этой странице можно загрузить на свой компьютер по приведенным выше ссылкам («Adobe PDF», «Microsoft Word» или «Open Document Text (.odt) )»). При желании вы можете воспользоваться возможностью предварительно просмотреть письмо, используя изображение выше, и получить его, используя кнопки в области подписи.
2 – Должен быть представлен заголовок, определяющий почтовый адрес каждой стороны
Информация об инвесторе должна быть задокументирована с использованием пустых строк в верхнем левом углу этой страницы. Этот адрес должен быть надежным способом переписки, который Инвестор может использовать при контакте с Инвестором. Таким образом, введите официальное название инвестирующей организации в первую пустую строку. Если суффикс статуса (например, корпорация, ООО и т. д.) является частью этого имени, убедитесь, что он включен. Затем для использования оставшихся пробелов потребуется почтовый адрес Инвестора. Это должен быть номер дома, название улицы или дороги, квартира, город, штат, почтовый индекс. Адрес почтового ящика также может быть использован, если он содержится в хорошем состоянии Инвестором. Календарная дата, прилагаемая к настоящему инвестиционному письму, должна быть указана в пустом месте с пометкой «Дата вступления в силу». Следующие три пустых поля зарезервированы для указания имени и почтового адреса Инвестируемого. Используйте первую строку здесь для имени объекта инвестиций, а следующие две пустые строки укажите почтовый адрес объекта инвестиций.
3 – Определите статус этого письма и инвестора
В первом заявлении этого письма будет указана цель этого письма. Язык здесь предоставит некоторую важную информацию Инвестору, но потребует некоторого внимания со стороны Инвестора. Если это письмо следует считать обязывающим документом, обязывающим его отправителя к его содержанию, то отметьте первый флажок в этом заявлении. Если Инвестор отправляет это письмо и не намерен выполнять какие-либо обязательства, кроме как по собственному желанию, отметьте флажок «Не имеет обязательной силы». Теперь, когда мы завершили вводную часть этого письма, пришло время закрепить некоторые факты в интересах обеих сторон. Начнем со статьи «И. Инвестор». Сообщите полное имя Инвестора. Если это юридическое лицо, о нем нужно сообщать точно так, как оно указано в книгах. Если это физическое лицо, то здесь следует указать его или ее полное имя (имя, отчество, фамилию) и любое применимое звание.
4 – Обсудить инвестиции и детализировать каждого основного члена
Во второй статье «II. Инвестиции», мы должны задокументировать, во что инвестирует Инвестор. Используйте пустое место для описания инвестиций. Например, это может быть земельный участок, который будет застроен. Далее мы запишем, сколько денег Инвестор вложит в инвестиции, используя пустую строку с надписью «III. Сумма инвестиций». Это должна быть сумма в долларах США, и ее можно указывать в числовом виде. Это будет полная сумма денег, которую Инвестор намерен передать Объекту инвестиций к дате закрытия. Основными членами являются лица, которые контролируют текущие инвестиции. Вам нужно будет указать полное имя каждого Основного члена, используя пустое место в «IV. Основные члены». Пятая статья «В. Сделка» будет названа доля владения, которой будет владеть Инвестор, и сколько денег такое владение будет стоить Инвестору. Запишите сумму, которая должна быть передана Основным членам, используя первые два пробела, и долю собственности, на которую Инвестор имеет право, в третьем пробеле. Раздел «VI. Структура» не потребует особого внимания, однако в нем будут представлены некоторые из основных условий, которые должны быть выполнены для того, чтобы предлагаемые инвестиции успешно достигли даты закрытия. Этот раздел должен быть прочитан обеими сторонами. Следующая статья, требующая внимания, «VII. Финансирование», будет содержать заявление с двумя флажками. Вы должны отметить одно из этих полей, чтобы указать статус этой инвестиции в отношении способности Инвестора получить финансирование для этого проекта. Если инвестиции, указанные выше, будут осуществлены только в том случае, если Инвестор получит надлежащее финансирование, отметьте флажок «Условно». Если Инвестор планирует реализовать этот проект вне зависимости от наличия финансирования, отметьте флажок «Без условий». Следующая пустая строка в этой статье будет нужна только в том случае, если вы указали, что эта инвестиция будет осуществлена только в том случае, если Инвестор получит финансирование, тогда запишите условия, которые должны применяться к финансированию, которое должно быть получено, и этой инвестиции в пустых строках после слова «… Это должно быть на следующих условиях». Если для полного объяснения этих терминов требуется больше места, вы можете сослаться на приложение. Если это так, убедитесь, что вложение правильно помечено и представлено вместе с этим документом во время подписания. Следующие две статьи «VIII. Доступ к информации» и «IX. Возврат материалов» был включен для защиты права Инвестора на неприкосновенность частной жизни и обеспечения конфиденциальности объекта инвестиций в случае защиты любой коммерческой тайны или частной информации Инвестора. Эти заявления будут ограничивать свободу Инвестируемого лица сохранять или распространять личную информацию Инвестора без явного разрешения Инвестора. Десятая статья под названием «X. Условия инвестирования», потребуется информация о пустой строке в первом заявлении. Вы должны указать количество дней, в течение которых Инвестор должен рассмотреть инвестиционные материалы, а затем принять решение о заключении официального соглашения с объектом инвестиций, используя пустую строку между словами «…в официальном соглашении в течение» и словом «Дней…». Очевидно, будут некоторые условия, которые Инвестор захочет увидеть, прежде чем приступить к такому обязательству. Следующие три утверждения дадут некоторые основные условия, применимые к большинству инвестиционных ситуаций, однако пункт «D» представлен пустой строкой. Если есть какие-либо другие условия, которые должны применяться для заключения официального соглашения, сообщите о них в этой строке или напишите слово «Нет».
5 – Отчет о закрытии с указанием наличия официального соглашения
Статья «XI. Закрытие» предоставит пустую строку, где вы можете указать, как и когда должно произойти закрытие. Если места недостаточно, вы можете продолжить этот отчет во вложении, обязательно со ссылкой на вложение. Вы также можете написать слово «В ожидании» или «Нет» в зависимости от обстоятельств. В этом письме должны быть указаны обстоятельства, которые должны иметь место для успешного закрытия. «XI» представит несколько вариантов флажков, позволяющих выбрать, кто будет нести ответственность за расходы на закрытие. Вы должны выбрать один. Если Инвестор, отправивший это письмо, возьмет на себя все расходы по закрытию, отметьте галочкой «Инвестор». Если основные участники обязаны взять на себя все расходы по закрытию, отметьте поле «Основные участники». Если и Инвестор, и Основные участники будут оплачивать свои собственные расходы на закрытие, отметьте поле «Обе стороны несут свои собственные расходы». Следующий раздел «XIII. Конфиденциальность» служит для защиты частной жизни как Инвестора, так и Основных членов. Проще говоря, любые переговоры или информация, которые происходят в отношении этих инвестиций между этими двумя сторонами, будут рассматриваться как конфиденциальные в соответствии с этой статьей.
6 – Предоставьте дополнительную информацию, необходимую для оформления документов
Статья «XIV. Формальное соглашение» позволяет быстро определить статус потенциального официального соглашения. Здесь представлены два оператора флажков, и вы должны выбрать один из них, чтобы предоставить запрошенное определение. Если между Инвестором и Основными участниками будет заключено официальное соглашение, отметьте флажок, соответствующий заявлению, начинающемуся с «В ожидании удовлетворения всех…». Вам также необходимо указать, сколько дней может быть у Инвестора до заключения любого такого соглашения. с основными членами. Если не будет гарантии того, что официальное соглашение когда-либо будет заключено независимо от статуса инвестиции, выберите второе утверждение, отметив прикрепленный к нему флажок. Статьи под названием «XV. Добросовестные переговоры», «XVI. Эксклюзивная возможность» и «XVII. Соглашение о приостановке» дает некоторые гарантии обеим сторонам, документируя намерение, стоящее за этими переговорами. Обе стороны должны обязательно ознакомиться с этой областью. Официальное заявление о том, что доллары США будут использоваться для определения сумм денег, связанных с этим документом, а также государство, в юрисдикции которого находится этот документ. Об этом будет рассказано в статьях «XVII. Валюта» и «XIX. Применимое право». Вы должны прочитать эти статьи, а затем ввести состояние, в котором этот документ регулируется на пустом месте в «XIX. Применимое право». Статьи «ХХ. Counterparts And Electric Means» и «Severability» предоставят остальные раскрытия информации, которые необходимо сделать. Наконец, укажите крайний срок для ответа на это письмо, введя его календарную дату в пустой строке после слов «…не позднее».
7 – Каждый вовлеченный инвестор и основной член должен подписать это письмо
Инвестор, отправляющий это письмо, должен подписать строку «Подпись инвестора», а затем указать свое имя в пустой строке под ним.