Банк эмитент аккредитива это: Банковский аккредитив: виды и порядок расчёта

06.07.1999 alexxlab

Содержание

Функции исполняющего банка в аккредитивной сделке: платить или не платить?

Каковы функции исполняющего банка в случаях исполнения аккредитива: (1) путем платежа по предъявлении? (2) путем негоциации в исполняющем банке? (3) путем отсроченного платежа в исполняющем банке? Означает ли предоставление полномочий выполнить обязательство или негоциировать, что исполняющий банк обязан совершить эти действия? Когда должен начаться процесс оплаты в случае, если аккредитив исполняется путем негоциации в исполняющем банке?

Статья опубликована в журнале «Международные банковские операции» №2 (68) за 2018 год

Татьяна ШАЛАШНИКОВА,
директор направления документарных операций, Росэксимбанк,
член Банковской комиссии ICC Russia

Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов в редакции 2007 г. содержат определения различных терминов и понятий, используемых в аккредитивной сделке, в том числе определение роли исполняющего банка.

Так, аккредитив в соответствии со ст. 2 UCP 600 означает любое соглашение, как бы оно ни было названо или обозначено, которое является безотзывным и тем самым представляет собой твердое обязательство банка-эмитента выполнить обязательство по надлежащем представлении.
Выполнить обязательство означает:
— заплатить по предъявлении;
— принять на себя обязательство отсроченного платежа и заплатить по наступлении срока;
— акцептовать переводной вексель (тратту), выписанный бенефициаром, и заплатить по наступлении срока, если аккредитив исполняется путем акцепта.
Исполняющий банк означает банк, в котором аккредитив предусматривает исполнение, или любой банк, в случае если аккредитив предусматривает исполнение в любом банке. Однако на практике функции исполняющего банка, а вернее круг полномочий и обязанностей, возникающих в связи с этими полномочиями, которыми банк-эмитент наделяет исполняющий банк, не всегда трактуются банками одинаково.

И практика, сложившаяся в отдельно взятых стране или банке, может отличаться от стандартной международной банковской практики.
В соответствии со ст. 6 UCP 600 «аккредитив должен предусматривать банк, в котором он подлежит исполнению, или то, что он подлежит исполнению в любом банке. Аккредитив, предусматривающий исполнение в исполняющем банке, также подлежит исполнению в банке-эмитенте». В сообщении SWIFT (формат МТ700) исполняющий банк указывается в поле 41.
Аккредитив должен устанавливать дату и место истечения срока для представления документов. Местонахождение банка, в котором аккредитив подлежит исполнению, является местом для исполнения. Как правило, это банк в стране бенефициара, однако при отсутствии номинированного банком-эмитентом исполняющего банка, то есть в случае исполнения аккредитива банком-эмитентом, это будет банк приказодателя. Соответственно и место истечения срока действия аккредитива, то есть срока для представления документов, будет находиться в стране приказодателя.

Это не всегда удобно для бенефициара, так как при подготовке документов он должен учитывать срок почтового пробега документов до банка-эмитента.

Исполнение аккредитива путем платежа по предъявлении

В случае исполнения аккредитива путем платежа по предъявлении исполняющим банком обычно назначается авизующий банк в стране бенефициара. Каковы будут действия бенефициара и исполняющего банка в рамках аккредитивной сделки с предложенными выше условиями?
Здесь следует сделать оговорку, что банк, номинированный банком-эмитентом в качестве исполняющего, может отказаться от этих полномочий. Согласно ст. 12 UCP 600, если только исполняющий банк не является подтверждающим банком, предоставление полномочий выполнить обязательство или негоциировать не обязывает такой исполняющий банк выполнить обязательство или негоциировать, за исключением случаев, когда исполняющий банк прямо выразил свое согласие и информировал об этом бенефициара. Однако, согласно той же статье, получение или проверка и отправка документов в банк-эмитент не является исполнением, выполнением обязательства или негоциацией.

Таким образом, если авизующий банк согласился принять предоставленные ему банком-эмитентом полномочия действовать в качестве исполняющего банка и информировал об этом бенефициара, это означает, что при осуществлении бенефициаром надлежащего представления в такой банк от него ожидается оплата. Именно на это рассчитывает в первую очередь бенефициар.
На практике исполняющий банк зачастую соглашается взять на себя функцию исполнения аккредитива при условии одновременного выполнения функции подтверждающего банка. Однако совмещение этих двух ролей вовсе не обязательно.
При подтверждении аккредитива желательно иметь полномочия от банка-эмитента на исполнение аккредитива, то есть на принятие решения о том, составляют ли представленные документы надлежащее представление или нет, но не наоборот. Необязательно получать инструкцию банка-эмитента на подтверждение аккредитива для выполнения полномочий по его исполнению.
Таким образом, только проверка и отправка документов в банк-эмитент не являются исполнением аккредитива.

Исполнение аккредитива путем негоциации в исполняющем банке

В этом случае под негоциацией подразумевается оплата/покупка исполняющим банком документов, составляющих надлежащее представление.

В соответствии со ст. 7 UCP 600 банк-эмитент обязан предоставить возмещение исполняющему банку, который негоциировал (исполнил обязательство), а также осуществить негоциацию надлежащего представления, если исполняющий банк не осуществил негоциацию.
При этом важно отметить: в инструкциях банка-эмитента о возмещении в подобных аккредитивах обычно указывается, что банк-эмитент осуществляет возмещение по получении документов в собственном офисе и по результатам их проверки. Таким образом, разрыв во времени между оплатой документов исполняющим банком и осуществлением оплаты банком-эмитентом составляет 2–3 недели (почтовый пробег документов до банка-эмитента плюс 5 банковских дней на проверку плюс срок на перевод денежных средств).
Здесь стоит обратить внимание на заключение Банковской комиссии МТП № 470/ТА.

879 по спору, возникшему между исполняющим банком и банком-эмитентом. Исполняющий банк потребовал выплаты процентов за период задержки банком-эмитентом возмещения. В заключении экспертов Банковской комиссии содержатся следующие выводы:

1. В соответствии с Унифицированными правилами для получения возмещения исполняющему банку не обязательно представлять
доказательство исполнения или негоциации. Отсутствие такого доказательства/уведомления в адрес банка-эмитента не освобождает банк-эмитент от его обязательств по аккредитиву, в том числе от уплаты процентов за несвоевременно произведенную оплату/предоставление возмещения исполняющему банку.
2. В аккредитиве предусмотрено, что банк-эмитент обязуется осуществить перевод средств исполняющему банку по получении надлежащего представления. Таким образом, в соответствии с условиями аккредитива процесс оплаты надлежащего представления должен начаться в момент принятия банком-эмитентом решения о том, что представление является надлежащим, а не по получении запроса SWIFT МТ754 от исполняющего банка.

Исполнение аккредитива путем отсроченного платежа в исполняющем банке

Рассмотрим ситуацию, когда аккредитив исполняется путем отсроченного платежа в исполняющем банке. Исполняющий банк проверяет документы и в случае надлежащего представления определяет дату платежа. При направлении документов банку-эмитенту исполняющий банк, как правило, инструктирует его подтвердить дату оплаты. Таким образом, при отсутствии заявления о расхождениях со стороны банка-эмитента в обозначенные UCP 600 сроки он безотзывно и безусловно должен выполнить обязательство, то есть осуществить платеж в определенную исполняющим банком дату.

В заключение хотелось бы отметить, что роль исполняющего банка в аккредитивной сделке достаточно велика, так как предполагается, что именно такой, номинированный банком-эмитентом, банк уполномочен принимать решение относительно документов — являются ли они надлежащим представлением и соответственно возникает ли у банка-эмитента обязательство оплатить представленные документы.

Аккредитивы в Минске, Бресте, Витебске, Гомеле, Гродно, Могилеве

Главная
Юридическим лицам
Кредитные операции
Документарные операции
Аккредитивы

Аккредитивы

Гарантия от банка, что продавец получит платеж, если выполнит определенные условия

Аккредитив представляет собой обязательство банка-эмитента выплатить продавцу товаров или услуг (Бенефициару) определённую сумму денежных средств, при своевременном представлении документов, соответствующих условиям аккредитива и подтверждающих отправку товара и (или) выполнение договорных услуг.

Основным документом, регламентирующим осуществление расчётов в форме документарного аккредитива, являются Унифицированные правила и обычаи для документарных аккредитивов, публикация Международной торговой палаты № 600, изд. 2007 г. (далее — УПДА 600 или UCP 600).

Как работает аккредитив

Перечень ставок вознаграждения за операции Банка «Решение» по документарным операциям

Механизм осуществления платежа

Импортёр (Покупатель) имеет гарантию того, что банк не исполнит платёж до тех пор, пока не получит документы, необходимые в соответствии с условиями аккредитива, и не убедится, что полученные документы по внешним признакам соответствуют требованиям импортёра, изложенным в условиях аккредитива.

Банк отказывает в оплате документов за счёт импортёра, если в документах будут обнаружены расхождения с условиями аккредитива, защищая тем самым интересы импортёра.

Продавец может быть уверен в получении платежа, как только представит в банк документы, соответствующие условиям аккредитива.

Продавец получает немедленный платёж против документов, оговоренных в тексте аккредитива, в случае, если аккредитив предусматривает условия платежа «по предъявлении».

Продавец получает платёж через определенное количество дней против документов, оговоренных в тексте аккредитива, в случае, если аккредитив предусматривает условия платежа «с отсрочкой».

Требуемые документы обычно включают счет-фактуру (инвойс), товарораспорядительные/погрузочные документы, такие как коносамент, товарно-транспортная накладная, дубликат ж/д или авиа накладной, свидетельствующие, что товар был отгружен в соответствии с условиями договора.

Аккредитивная форма расчётов обычно проходит следующие этапы

Экспортёр (Бенефициар) и импортёр (Приказодатель) предусматривают аккредитивную форму расчётов в заключаемом договоре поставки.
Импортёр (Приказодатель) с согласия экспортёра (Бенефициара) просит обслуживающий банк открыть аккредитив по его поручению. Банк приказодателя (Банк-эмитент), таким образом, берёт на себя обязательство оплатить бенефициару указанную сумму денежных средств при условии, что бенефициар представит документы, соответствующие условиям аккредитива в течение установленного периода времени.
Банк-эмитент информирует банк бенефициара об открытии аккредитива.
Банк экспортёра (авизующий банк) информирует экспортёра о том, что в его пользу открыт аккредитив (авизует аккредитив).
Экспортёр отгружает товар, готовит необходимые документы и направляет их свой банк для последующей отправки в исполняющий банк.
Исполняющий банк (это может быть сам банк-эмитент или иной банк, участвующий в аккредитиве в качестве исполняющего банка) проверяет документы и, в случае соответствия документов условиям аккредитива, перечисляет экспортёру денежные средства на сумму представленных документов, но превышающую общую сумму аккредитива.
Исполняющий банк направляет документы в банк приказодателя (Банк-эмитент) для дальнейшей передачи приказодателю, который может использовать данные документы уже непосредственно для получения товаров.

Основные формы и виды аккредитивов

Отзывный аккредитив (подчиняется УПДА 500)

Безотзывный неподтверждённый аккредитив

Безотзывный подтверждённый аккредитив

Возобновляемый (револьверный) аккредитив

Переводной аккредитив

Аккредитив с Красной оговоркой / Зелёной оговоркой

Аккредитив «back to back» (компенсационный)

Телефон контакт-центра для юридических лиц

+375 17 311 10 33

Документарный аккредитив

Корпоративным клиентам
Кредиты

Документарный аккредитив — это денежное обязательство открывшего аккредитив банка (банк-эмитент) от имени покупателя выплатить продавцу согласованную сумму, оговоренную договором, при условии предоставления продавцом указанных в аккредитиве документов.

Для проведения аккредитивной операции клиенту банка, как правило, необходимо внести денежный депозит или другой залог, в целях обеспечения аккредитива.

При возникновении вопросов Вы можете обратиться к специалистам в филиалах Банка.

Экспортные аккредитивы
Авизование
Авизование экспортного аккредитива	0,1% (мин 100 долл США, макс 500 долл США)
Проверка документов (каждый пакет)	0,3% (мин 100 долл США, макс 300 долл США) плюс почтовые расходы 100 долл США
Импортные аккредитивы
Консультация с предоставлением проекта аккредитива (подлежит возмещению путем снижения комиссии за открытие аккредитива)	100 долл США
Организация выпуска аккредитива	до 1%от суммы аккредитива (мин 50 долл США)
Открытие аккредитива:
в случае предоставления 100% денежного обеспечения	0,75% в квартал (мин 250 долл США)
в случае предоставления иного обеспечения (в рамках кредитных договоров)	до 2% в квартал (мин 250 долл США)

Гарантия поставки товара надлежащего качества и комплектности, в предусмотренные в контракте сроки.
Уверенность в том, что оплата будет осуществлена только против реальной отгрузки товара.
Возможность получения более низких закупочных цен на товары и более длительный срок их оплаты.
Получение пост-импортного финансирования и льготного кредитования.
Существенное уменьшение размера предоплаты по импортному контракту.
Возможность структурирования схемы платежей по контракту с учетом своих интересов.
Высокий уровень юридической безопасности, так как аккредитивы подчинены Международным Унифицированным правилам, которые обязаны выполнять все банки.
Получение консультационных услуг банковских специалистов в области внешнеторговых документарных операций.
Рассмотрение документов в соответствии с международными требованиями.

Заключение между покупателем и продавцом контракта, предусматривающего платеж посредством документарного аккредитива.
Предоставление покупателем в свой банк (банк-эмитент) поручение на открытие аккредитива.
Открытие банком-эмитентом аккредитива и направление его в авизующий банк с просьбой авизовать аккредитив продавцу (бенефициару). Авизующий банк может выступать в качестве исполняющего и подтверждающего банка.
Авизование продавца (бенефициара) об открытии в его пользу аккредитива.
Отгрузка товара в пользу покупателя (после получения продавцом (бенефициаром) аккредитива и удостоверения в том, что он соответствует условиям контракта и может быть исполнен).
Представление документов по аккредитиву в банк бенефициара (продавца).
Представление документов по аккредитиву в банк-эмитент (покупателя).
Получение возмещения в банк бенефициара (продавца) от банка-эмитента (покупателя).
Передача документов по аккредитиву покупателю.

Важно знать

Экспортный документарный аккредитив – это схема расчетов, когда клиентом Банка является продавец (экспортер).

Импортный документарный аккредитив – это схема расчетов, когда клиентом Банка является покупатель (импортер).

8 сторон, участвующих в аккредитиве по аккредитиву

8 сторон, участвующих в аккредитиве по аккредитиву — LC

Опубликовано 01 июня 2022 г. Категория : Для начинающих

Представленная здесь информация является частью онлайн-курса обучения импорту и экспорту

Стороны, участвующие в аккредитиве – LC

В этой статье давайте обсудим стороны, участвующие в аккредитиве.

Кто является сторонами, участвующими в аккредитиве по аккредитиву.

Основные стороны, участвующие в аккредитиве, рассматриваются ниже. Мы можем классифицировать в основном восемь основных сторон, участвующих в аккредитиве.

Заявитель аккредитива.

Заявитель является одной из основных сторон, участвующих в аккредитиве. Кто является заявителем по аккредитиву?

Заявитель — сторона, открывающая аккредитив. Обычно покупателем товаров является Заявитель, открывающий аккредитив. Аккредитив открывается в соответствии с его инструкциями, и необходимые платежи организуются для открытия аккредитива в его банке. Заявитель договаривается об открытии аккредитива в своем банке в соответствии с условиями заказа на покупку и делового контракта между покупателем и продавцом. Таким образом, заявитель является одной из основных сторон, участвующих в аккредитиве.

Банк-эмитент аккредитива

Банк-эмитент является одной из других основных сторон, участвующих в аккредитиве. Кто является банком-эмитентом по аккредитиву?

Банк-эмитент — это банк, открывающий аккредитив. Аккредитив создается банком-эмитентом, который берет на себя обязательство выплатить сумму по получении документов от поставщика товаров (бенефициара по аккредитиву).

Бенефициар

Бенефициар является одной из основных сторон по аккредитиву. Бенефициар аккредитива получает выгоду по аккредитиву. Бенефициаром является сторона по аккредитиву, которая получает сумму по аккредитиву. Аккредитив открывается в пользу Бенефициара. Бенефициар по аккредитиву представляет все необходимые документы в банк в соответствии с условиями аккредитива.

Авизирующий банк

Авизирующий банк является еще одной стороной, участвующей в аккредитиве. Авизирующий банк в рамках аккредитива берет на себя ответственность за общение с необходимыми сторонами по аккредитиву и другие необходимые полномочия. Авизующий банк – это сторона, которая направляет документы по аккредитиву в открывающий банк.

Подтверждающий банк

Подтверждающий банк является одной из сторон, участвующих в аккредитиве. Подтверждающий банк как сторона по аккредитиву подтверждает и гарантирует принятие на себя ответственности за прием платежей или переговоров по аккредитиву.

Негоци-банк

Негоциирующий банк является одной из основных сторон, участвующих в аккредитиве.

Негоциирующий банк, который ведет переговоры по документам, доставленным в банк бенефициаром аккредитива. Негоциирующий банк — это банк, который проверяет документы и подтверждает условия по аккредитиву от имени бенефициара во избежание расхождений

Рамбурсирующий банк

Рамбурсирующий банк является одной из сторон, участвующих в аккредитиве. Рамбурсирующий банк – это сторона, уполномоченная удовлетворить требование о возмещении в результате переговоров/оплаты/акцепта.

Второй бенефициар

Второй бенефициар — одна из сторон, участвующих в аккредитиве.

Второй бенефициар, который представляет первого бенефициара или первоначального бенефициара в их отсутствие, если в аккредитиве принадлежит первоначальному бенефициару, может передаваться в соответствии с условиями.

Выше я объяснил 8 основных сторон, участвующих в аккредитиве. Однако некоторые стороны в аккредитиве, упомянутые выше, могут действовать как функции одной или нескольких сторон по аккредитиву.

Вы также можете прочитать дополнительную информацию, нажав Аккредитив — как работает аккредитив? Каковы преимущества аккредитива для экспортера? Как LC выгоден импортеру? Есть ли какие-либо недостатки для импортера для партии по аккредитиву? В чем недостатки аккредитива для экспортера? Как проверить подлинность аккредитива? Что такое Прайм Банкир? Да, я уверен, что после прочтения этих статей вы хорошо разберетесь в аккредитиве.

Надеюсь, вы остались довольны этой статьей о сторонах аккредитива.

Хотите поделиться своими знаниями и опытом о вечеринках в аккредитиве?

Приведенная выше информация является частью онлайн-курса обучения экспорту-импорту

.
Напишите ниже свои мысли о «Сторонах, вовлеченных в аккредитив».
Другой пост о импорте-экспорте
Преимущества аккредитива (аккредитива) для экспортеров
Преимущества аккредитива – для импортеров.
Недостатки аккредитива (аккредитива) для экспортера
Недостатки аккредитива для импортера.
Как работает аккредитив (LC)
Является ли авианакладная правоустанавливающим документом?
Как начать экспортный бизнес?
Как получить экспортные заказы?
Каковы риски и решения в экспортном бизнесе?
Нажмите здесь, чтобы ознакомиться с Торговой классификацией Индии (ITC)
Нажмите здесь, чтобы узнать код ТН ВЭД другого продукта/товара
Налог на услуги — нажмите здесь, чтобы прочитать полное уведомление в разделе «Бюджет на 2014 год»
Что такое банковский кредит экспортерам после отгрузки?

Разница между сроком действия аккредитива и сроком отгрузки
Платежные процедуры при трехстороннем экспорте

Типы экспортных контейнеров
Измерение экспортных контейнеров
Exim Policy of India 2015-20
MEIS, Схема экспорта товаров из Индии
SEIS, Схема экспорта услуг из Индии
Объедините свой коммерческий счет-фактуру и упаковочный лист для всех ваших будущих экспортных операций
Экспортные процедуры и документация

Когда экспортер может предоставить коносамент судоходной компании?
Как работает банковский перевод в международном бизнесе?
Импорт текстиля и текстильных изделий
Правила ввоза искусственных штапельных волокон
Как ввозить трикотажные или вязаные ткани
Как оцениваемая стоимость рассчитывается таможней для импорта?
Разница между обычным сухим контейнером и контейнером половинной высоты
Советы по импорту растительных текстильных волокон, пряжи
Как импортировать искусственные нити, пряжу
Как подается IGM при продаже в открытом море?
Возможность передачи коносамента
Как оформить порожний контейнер для заводской/CFS/ICD/портовой стаффировки
Как рассчитать CBM в экспортных отгрузках LCL
4 Условия подачи заявки на возврат входного налогового кредита (ITC) в соответствии с GST
Разница между типами товаров и услуг и типами GST
4 типа товаров и услуг в Индии по ставке GST
Разница между IGST на международные товары и IGST на отечественные товары.
Как рассчитывается IGST в разделе «Импорт»?
Как обрабатывается ставка IGST на импорт?
GST и электронная коммерция, часто задаваемые вопросы
Определение электронной коммерции согласно GST
TDS под GST, часто задаваемые вопросы
Территориальный налог Союза (Ставка) Уведомление № 47 от 2017 DT 14 ноября 2017 г., GST
Единое налоговое (ставка) уведомление № 50 от 2017 DT 14 ноября 2017, GST
Центральное налоговое уведомление № 38 от 2017 г. от 13 октября 2017 г. по GST
Уведомление ТАМОЖНИ № 79 от 13 октября 2017 г.
Интегрированное налоговое уведомление № 11 от 2017 г. DT 13 октября 2017 г., GST

Комментарии

Шахина Шейк: 03 апреля 2014 г. уважаемый господин / госпожа можете ли вы дать подробности об ARE NO (ARE-1). ….

Девиндер Кумар: 04 ноября 2014 г. Я согласовал экспортные документы с аккредитивом на сумму 195 000 долларов США. Банк-эмитент произвел платеж, но вычел 500 долларов США в качестве комиссии за несоответствие. Детали, указанные для несоответствий, не были фактическими несоответствиями. Может ли наш банк связаться с банком-эмитентом для восстановления баланса или мы можем потребовать от нашего банка, поскольку они согласовали документы. ???

Раджеш Чоудхари: 26 ноября 2014 г. ВСЕ БАНКОВСКИЕ СБОРЫ ЗА ПРЕДЕЛАМИ ИНДИИ, ВКЛЮЧАЯ СБОРЫ ПОДТВЕРЖДЕНИЯ, ОСУЩЕСТВЛЯЮТСЯ ДЛЯ СЧЕТА ПОКУПАТЕЛЯ. УСЛОВИЯ ДЛЯ ПОДТВЕРЖДЕНИЯ СБОРОВ 1,5 % годовых, МИНИМУМ 300,00 евро.

Тирави Тайнугул: 11 февраля 2015 г. Моя ситуация заключается в том, что покупатель хочет оплатить товар аккредитивом, и срок мы делаем FOB, который я доставляю только в местный морской порт. Доставка будет осуществляться местным агентом продавца. 1) можно ли и безопасно использовать аккредитив в этом случае, так как я не отправляю товар сам. 2) если это нормально, каковы процедуры для выпуска платежа и когда это должно быть? 2) какие у вас могут быть предложения? Извините, я новичок в L/C.

Джеймс Ченг: 19 февраля 2015 г. Я исследовал этот тип финансирования для моего экспортного бизнеса и нашел ваш веб-сайт очень познавательным. У меня есть один вопрос: знаете ли вы какие-нибудь банки, которые дали бы мне аккредитив в штатах?

Профессор Ксавьер Форнт: 29 декабря 2015 г. В своей статье «Кто является сторонами, участвующими в аккредитиве» вы написали, что заявитель является одной из основных сторон, участвующих… С сожалением сообщаю вам, что Международная торговая палата в своем официальном издании Nr. 680 Комментарий к UCP 600, написанный Редакционной группой UCP 600, определяющий заявителя и в последнем абзаце написано: Использование термина «Сторона» в определении не предназначено для включения заявителя в качестве стороны документарного аккредитива, а для отражения концепции, согласно которой заявитель может означать лицо, отличное от фактического клиента банка (стр. 15). )

Ияссу Исаак: 24 марта 2016 г. Знаете ли вы какой-нибудь банк в Великобритании, который помогает открыть аккредитив?

Моника: 23 мая 2016 г. Может ли банк происхождения быть указан в качестве грузополучателя в коносаменте для отгрузки FOB. Можно ли открыть такой ЛК.

Вишну Агивал: 05 августа 2016 г. Мы, индийская фирма, хотим купить некоторые товары из Америки и продать их в Польше. Это будет прямая поставка из Америки. Наш покупатель (фирма в Польше) откроет аккредитив на наше имя с нашим банкиром в Индии, и мы откроем аккредитив на имя продавца (американская фирма). Теперь в этом случае, что будет документация и какова процедура. Привлечет ли это налог с продаж в Индии. Разрешено ли это в соответствии с применимым законодательством Индии. Пожалуйста, сообщите нам подробную процедуру, за которую мы будем очень признательны.

Атимулам Раджендран: 11 августа 2016 г. Я прочитал несколько статей на сайте howtoexportimport.com. Я очень благодарю вас и ценю вашу службу в международной торговле.

Бхагиратх Вьяс: 02 февраля 2017 г. Я гражданин США и имею счет в иностранном фонде NRE в ICICI в Индии. Я также служу в индуистском храме в качестве одного из его попечителей на Фиджи. Я посылаю контейнер, полный украшений из стекловолокна, чтобы украсить храм. Обязан ли я платить какой-либо налог с продаж или любые другие налоги правительства Индии? за отправку груза в мой храм на Фиджи? Пожалуйста, ответьте мне на мою электронную почту. Большое спасибо.

Паулос Мулугета: 15 августа 2017 г. Я просто хочу прояснить, что если банк-импортер не приказал авизующему/бенефициарному банку возместить себе расходы при открытии аккредитива, что произойдет, когда авизующий банк отправит документы в банк-эмитент/открывающий? Должен ли он ждать другой инструкции, чтобы требовать оплаты?

Судхакар Ялкондавар: 26 марта 2018 г. Нужен Л С

ШИПОНЭПЫ: 21 декабря 2018 г. Экспортер получил экспортный аккредитив от покупателя в банке, где у экспортера нет счета. как называется этот банк, если я экспортер или занимаюсь аккредитивом, как называется этот банк?????

Дхарм Виджайваргия: 09 марта 2019 г. Пожалуйста, просто подтвердите, и любой другой банк, который не является негоциирующим банком или авизующим банком, может вести переговоры об оплате от негоциирующего банка??? Поскольку UCo Bank ведет переговоры с банком, и мы хотим, чтобы HDFC получил платеж от банка UCO от нашего имени, Возможно ??

ШАРАД ДЖАГАННАТ ЧАУДХАРИ: 13 марта 2019 г. Переговоры по аккредитиву

Винсент Амюрат: 28 января 2021 г. Каков самый безопасный способ получения мандата и каков самый безопасный способ получения мандата.

Гилберт: 14 июня 2022 г. привет, признателен, если кто-нибудь может ответить на мой вопрос. Возможно ли, чтобы рамбурсирующий банк был одновременно подтверждающим банком в одном аккредитиве? Спасибо

олусесан: 16 июня 2022 г. Пожалуйста, могу ли я попросить своего покупателя в Индии открыть аккредитив в моем банке в Нигерии? Но Бенефициар находится в Республике Бенин. Банк в Бенине не может сбрасывать со счетов неподтвержденный аккредитив из Индии. Решение состоит в том, чтобы отправить его в мой банк в Нигерии, где я могу сделать скидку. И я перечисляю средства для оплаты товара в республике Бенин. И я отправляю товары в Индию из республики Бенин. Вывод: заявитель и банк-эмитент в Индии. Бенефициар находится в Республике Бенин. Банк-получатель в Нигерии. Спасибо
Банк-эмитент | Letterofcredit.biz | LC
Аккредитив открывается и закрывается банком-эмитентом.
Банк-эмитент – это учреждение, которое дает окончательную безотзывную и условную гарантию платежа бенефициару.
Все остальные банки действуют в соответствии с инструкциями и полномочиями, полученными ими от банка-эмитента.
Например, авизующий банк авизует аккредитив бенефициару в соответствии с инструкциями, полученными от банка-эмитента.
Авизующий банк направляет аккредитив бенефициару в качестве авизующего банка.
Аналогичным образом, подтверждающий банк, исполняющий банк и банк возмещения действуют в соответствии с инструкциями и полномочиями банка-эмитента.
В этом посте я попытаюсь объяснить вам одно из самых важных понятий в аккредитивах: банк-эмитент. Вот заголовки статьи:
Что такое банк-эмитент?
Каковы обязанности банка-эмитента?
Какая статья UCP 600 регулирует обязанности банков-эмитентов?
Как банк-эмитент открывает аккредитив?
Каковы основные характеристики хорошо структурированного аккредитива?
Что такое банк-эмитент?
Банк-эмитент означает банк, который выдает аккредитив по запросу заявителя или от своего имени.
Каковы обязанности банка-эмитента?
Банк-эмитент является конечным плательщиком по аккредитиву.
Даже если другие банки не платят бенефициару против соответствующего представления, банк-эмитент должен выплатить сумму аккредитива.
Эта роль банка-эмитента четко определена в UCP 600.
Рассмотрим платежные обязательства банка-эмитента по правилам аккредитива с различными вариантами доступности.
Аккредитив предоставляется исполняющим банком или банком-эмитентом:
При условии, что предусмотренные документы представлены исполняющему банку или банку-эмитенту и представляют собой надлежащее представление, банк-эмитент должен выполнить, если Кредит доступен:
платеж до востребования, отложенный платеж или акцепт в банке-эмитенте;
платеж до востребования с исполняющим банком, и этот исполняющий банк не платит;
отсроченный платеж с исполняющим банком, и этот исполняющий банк не берет на себя обязательство по отсрочке платежа или, взяв на себя обязательство по отсрочке платежа, не производит платеж в срок;
акцепт с исполняющим банком и этот исполняющий банк не акцептует выписанную по нему тратту или, акцептовав выписанную по ней тратту, не уплачивает в срок;
переговоры с исполняющим банком, и этот исполняющий банк не ведет переговоры.
Обязанности банка-эмитента вступают в силу с момента открытия аккредитива.
В результате банк-эмитент безотзывно обязан соблюдать соответствующее представление на момент выдачи аккредитива.
Банк-эмитент должен возместить расходы исполняющему банку, который выполнил или согласовал соответствующее представление и направил документы в банк-эмитент.
Возмещение по аккредитиву, доступному путем акцепта или отсрочки платежа, должно быть произведено при наступлении срока погашения, независимо от того, выплатит ли исполняющий банк сумму аккредитива бенефициару до наступления срока погашения.
Обязательство банка-эмитента по возмещению исполняющему банку не зависит от обязательства банка-эмитента перед бенефициаром.
Какие статьи UCP 600 регулируют обязанности банка-эмитента?
Статья 7 UCP 600 определяет роли и обязанности банка-эмитента.
Обязательства банка-эмитента описаны в статье 9 UCP 500, который был предыдущим набором правил для международных аккредитивов.
Как банк-эмитент открывает аккредитив?
Я уже освещал тему «Как открыть аккредитив?» с точки зрения импортеров.
Сегодня я хотел бы объяснить процесс выпуска аккредитива с точки зрения банка-эмитента.
Открытие аккредитива является коммерческим решением. Банки выпускают аккредитивы для получения прибыли.
Банк-эмитент взимает плату за аккредитив с заявителя в счет услуг, которые он предлагает, и рисков, которые он принимает.
Банки-эмитенты оценивают заявки на аккредитив в основном по двум категориям:
Соответствие политике банка-эмитента
Правильность указаний заявителя
Соответствие заявления об аккредитиве политике банка-эмитента: В процессе выпуска аккредитива банк-эмитент должен убедиться, что он соблюдает национальное законодательство и международные правила.
В результате соответствие заявки на аккредитив должно быть проверено на соответствие политике выпуска аккредитива банка-эмитента.
Некоторые из важных моментов, которые необходимо контролировать на этом этапе, можно резюмировать следующим образом:
Требуются ли какие-либо лицензии на импорт или разрешения на импорт?
Соответствует ли заявка на открытие аккредитива государственным требованиям?
Соответствует ли заявка на открытие аккредитива требованиям центрального банка?
Соответствует ли заявка на аккредитив правилам борьбы с отмыванием денег?
Соответствует ли заявка на открытие аккредитива международным санкционным нормам?
Существует ли риск мошенничества с точки зрения заявителя и бенефициара аккредитива?
Правильность указаний заявителя: Аккредитив при выдаче имеет имя банка-эмитента и его репутацию. В результате банки-эмитенты должны обеспечить отсутствие дефектов в аккредитиве.
ISBP 745 правильно указывает, что «многих проблем, возникающих на этапе проверки документов, можно было бы избежать или решить соответствующие стороны, уделив особое внимание деталям в заявке на получение аккредитива или поправок, а также при выдаче аккредитива или любых поправок к нему».
Чтобы убедиться, что аккредитив не содержит ошибок, банк-эмитент должен обсудить с заявителем структуру аккредитива.
Обсуждение будет охватывать следующие пункты:
Осуществимость аккредитива: Аккредитив должен быть осуществимым для бенефициара, что означает, что бенефициар может представить документы и получить оплату, не завися от каких-либо других факторов.
Пример: Аккредитив не должен содержать джокерную оговорку.
Пример: Аккредитив не должен указывать неверные условия Инкотермс.
Документарные условия: Все условия в аккредитиве должны быть связаны с документом, указывающим на соответствие условию. UCP 600 гласит, что «если аккредитив содержит условие без указания документа, указывающего на соблюдение условия, банки сочтут такое условие неуказанным и проигнорируют его».
Пример: Аккредитив не должен содержать бездокументарного условия.
Clear Definitions, простая структура: Аккредитив не должен содержать двусмысленных терминов и сокращений, которые могут иметь разное значение. Кроме того, аккредитив должен быть точным. Банк-эмитент должен препятствовать заявителям включать в аккредитив излишние детали.
Пример: Virgules (т. е. знаки косой черты «/») могут иметь разное значение и не должны использоваться в качестве замены слова. Если, тем не менее, используется косая черта и контекст не очевиден, это позволит использовать один или несколько вариантов. Например, условие в кредите с указанием «Розовый/Коричневый/Зеленый» без дополнительных пояснений будет означать только Розовый, или только Коричневый, или только Зеленый, или любую их комбинацию.
Практический пример: Примеры недобросовестной банковской практики, применяемой банками-эмитентами при выдаче аккредитива следующие два условия:
1. в случае морской перевозки в транспортном документе должен быть указан номер судна ИМО перевозящего судна.
2. Перевозка судоходной компанией и/или судном под санкциями США/ЕС/ООН запрещена».
Пример 2: Документы должны быть представлены не позднее 10 календарных дней после даты выдачи кредита
Пример 3: 100 процентов стоимости коммерческого счета подлежат оплате в течение 30 дней с момента подписи уполномоченного представителя заявителя на требуемых документах.
Пример 4: Один оригинал коносамента, предназначенный для заказа и бланк с индоссаментом для отправки непосредственно заявителю. Курьерская квитанция должна быть представлена вместе с товаросопроводительным документом.
Пример 5: Претензия должна быть подана нам не позднее 14 календарных дней после истечения срока действия.
Пример 6: Негофицирующий банк должен подтвердить правильность документов при первом представлении.
Пример 7: Документы должны быть правильными при первом представлении. Исправление документов не допускается.
Пример 8: Предоставленные документы при первом предъявлении полностью соответствуют условиям аккредитива, вы имеете право возместить себе расходы в рамбурсирующем банке.
Пункты, указанные выше, представляют собой плохую практику, и банки-эмитенты должны воздерживаться от включения таких условий в свой кредит.
Аккредитив — Объяснение
Содержание
Что такое аккредитив? Кто участвует в операции по аккредитиву? Каков процесс использования аккредитиваКакие существуют типы аккредитива? Академические исследования по аккредитиву (L/C)
Аккредитив — это документ, предоставляемый кредитоспособным банком, чтобы гарантировать платеж продавцу товаров, если продавец представляет его с правильной документацией.
В основном эти письма используются в международной торговле, где они регулируются правилами Международной торговой палаты в форме Унифицированных правил и обычаев для документарных аккредитивов (UCP).
Назад к : КОММЕРЧЕСКОЕ ПРАВО: КОНТРАКТЫ, ПЛАТЕЖИ, ОБЕСПЕЧЕНИЕ И БАНКРОТСТВО
Кто участвует в сделке по аккредитиву ?

Аккредитив состоит из трех сторон:
Бенефициар — Бенефициар (как правило, продавец), который получает платеж,
Заявитель — Заявитель (покупатель товаров) выдает аккредитив и
Банк-эмитент — Учреждение, которое выпускает аккредитив.
Авизующий банк — Банк, который получает аккредитив и производит платеж по письму Бенефициару. Также известен как подтверждающий банк, назначенный банк или основной банк.
Каков процесс использования аккредитива
Бенефициар (Продавец) и Заявитель (Покупатель) заключают договор купли-продажи рассматриваемых товаров.
Заявитель (покупатель) обращается в финансовое учреждение (банк-эмитент) с просьбой об открытии аккредитива.
Покупатель обычно имеет банковский счет в учреждении.
Покупатель указывает, что требуется банку для оплаты аккредитива (как правило, получение документов о праве собственности, таких как коносамент, на определенные товары).
Заявитель направляет аккредитив в финансовое учреждение бенефициара (авизующий банк).
Авизующий банк предоставит Бенефициару авизующий аккредитив.
Это позволяет Бенефициару получить платеж при предъявлении документов, подтверждающих отгрузку, и документов о праве собственности (например, коносамента).
Бенефициар отправляет товары Заявителю (Покупателю) и получает документы о праве собственности
Эти документы позволяют владельцу вступить во владение товаром по прибытии.
Бенефициар передает документы о праве собственности авизующему банку.
Авизующий банк отправляет документы в банк-эмитент.
Банк-эмитент предоставляет документы Продавцу-заявителю и производит платеж по аккредитиву Авизирующему банку.
Затем авизующий банк производит платеж по авизующему аккредитиву бенефициару.
Какие существуют типы аккредитива?
Существуют различные категории этих писем. Примеры этих категорий включают следующее:
Импорт/экспорт : Один аккредитив может быть либо импортным, либо экспортным письмом в зависимости от точки зрения пользователя (который может быть либо импортером, либо экспортером)
Отзывный / Безотзывный : Это определяет, могут ли покупатель и банк-эмитент контролировать аккредитив без разрешения продавца. В отзывном письме изменения или расторжение направляются заявителем через банк-эмитент с одобрения и аутентификации бенефициара. Однако эта категория становится неактуальной, поскольку UCP 600 считает все письма или аккредитивы безотзывными.
Подтвержденный/Неподтвержденный : Аккредитив (LC) подтверждается, когда авизующий банк гарантирует выполнение представления, выдвинутого в качестве запроса банком-эмитентом. В случае неподтверждения авизующий банк будет производить платежи по документам только после получения платежа от банка-эмитента.
Ограниченный/неограниченный : В случае ограниченного аккредитива авизующий банк может купить переводной вексель у продавца. Если банк подтверждения не указан, экспортер может предъявить переводной вексель в любой банк для оплаты по неограниченному аккредитиву.
Отложенное/Использование : Это кредит, который назначается после оговоренного периода, принятого покупателем и продавцом, а не сразу после презентации. Продавец дает покупателю право заплатить после того, как он возьмет и продаст соответствующие товары.
Ниже приведены некоторые уникальные условия аккредитива, которые относятся к условиям платежа в основных справочных документах.
At Sight : Это кредит, который выплачивается как можно скорее авизующим банком после проверки документов продавца.
Акцепт — Если аккредитив против акцепта, банк-эмитент выдает документы о праве собственности Покупателю после получения обещания (акцепта) оплаты. Это альтернатива наличным против документов.
Красная статья : Это ситуация, когда продавец может внести предоплату в банк до того, как отправит товар.
Back to Back : Выдается с целью развития посреднической торговли.
Резервный аккредитив : Это аккредитив с целью предоставления источника платежа в случае неисполнения контракта. Он используется как средство защиты от невыполненных обязательств.
Академические исследования по аккредитиву (аккредитив)
The Law Merchant и аккредитив , Trimble, RJ (1948). Harvard Law Review , 61 (6), 981-1008. В этом документе говорится, что путаница и несоответствия присутствуют в решениях, возникших в результате обсуждения закона, регулирующего ТК, многими авторами и исполнения многими судьями.
Предписание аккредитива Transactions, Harfield, H. (1978). Банковский LJ , 95 , 596. права невиновных сторон.
Предписание платежа по аккредитиву в деле о банкротстве: буря в поворотной крышке, Chaitman, HD, & Sovern, J. (1982). Автобус. Закон. , 38 , 21. В этом документе рассматривается решение по делу Twist Cap, а также теории преференциальных договоров и контрактов на исполнение, которые выдвигает должник с целью обеспечения оснований для отказа судов по делам о банкротстве в судебной помощи, такой как предоставленная в твист-кепке.
Правило отсутствия гарантий и споры о резервном аккредитиве . Лорд, Р. А. (1979). Банковское дело 1J , 96 , 46. В этой статье приводится аргумент, утверждающий, что правило отсутствия гарантий не может сосуществовать с законом, допускающим резервные аккредитивы на гораздо более длительный срок.
Кризисы идентичности в Законе об аккредитиве ,. Харфилд, Х. (1982). Ariz. L. Rev. , 24 , 239. часть сделки, из которой возникает аккредитив.
Правовая природа безотзывного коммерческого аккредитива . Козолчик Б. (1965). Американский журнал сравнительного правоведения , 395-421. В этой статье рассматривается краткая история, за которой следует исследование различных теорий, пытающихся объяснить природу безотзывного коммерческого аккредитива.
Приказ о международном резервном аккредитиве : Иранский аккредитив Cases, Getz, HA (1980). Гарв. Междунар. LJ , 21 , 189. В данной статье рассматриваются вопросы, возникающие при сделках по резервным аккредитивам, когда суверенное государство считается бенефициаром платежа.
Независимая сертификация новых выпусков корпоративных не облагаемых налогом облигаций: взаимодействие резервного аккредитива и рейтинга облигаций. Стовер, Р. Д. (1996). Финансовый менеджмент , 62-70. Этот документ расширяет литературу по сертификации коммерческих банков путем изучения роли банков в выпуске резервных аккредитивов на рынке корпоративного долга, который не облагается налогом.
Безбумажный аккредитив и сопутствующие правоустанавливающие документы. Козолчик Б. (1992). Право и современные проблемы , 55 (3), 39-101. В данной статье исследуется представление безбумажных правоустанавливающих документов для выполнения условия платежа, поскольку приближается время, когда безбумажные документы будут представлены банкам.
Практические последствия Единого коммерческого кодекса для документарного аккредитива Transactions, Chadsey, HM (1954). University of Pennsylvania Law Review , 102 (5), 618-628. Этот документ кодифицирует практику аккредитивов в том виде, в каком они существуют в Соединенных Штатах, а не революционизирует их.
Сравнительный анализ стандарта мошенничества, требуемого в соответствии с правилом мошенничества в законе об аккредитиве . Сян, Г., и Бакли, Р. П. (2003). Duke J. Comp. & Int’l L. , 13 , 293. .
Фундаментальные вопросы унификации и гармонизации закона об аккредитиве , Бирн, Дж. Э. (1991). Лой. Л. Ред. , 37 , 1. В этом документе задаются направляющие вопросы с целью выявления пунктов, которые могут быть полезны при построении курса, который будет использоваться для унификации и гармонизации права аккредитива.
Оценка прямого воздействия шоков банковской ликвидности на реальную экономику: данные из письма — из — кредитных импортных операций в Колумбии, Ан, Дж., и Сармьенто, М. (2013). Вашингтон, округ Колумбия: Международный валютный фонд . В этом исследовании рассматриваются импортные операции по аккредитиву в Колумбии, чтобы дать точную оценку прямого воздействия шоков банковской ликвидности на фактическую экономическую активность.