Если у банка отозвана лицензия: Что делать, если у банка отозвали лицензию

Что делать заемщику, если у банка отозвали лицензию?

4531

Оценка: 3.3 (Голосов: 1)

В 2016 году Центральным Банком РФ были отозваны лицензии у 97 банков, с начала 2017 года лицензий лишились 29 кредитных организаций.

В 2016 году Центральным Банком РФ были отозваны лицензии у 97 банков, с начала 2017 года лицензий лишились 29 кредитных организаций.

«Нет банка – нет кредита» — обрадуется нерадивый заемщик, прочитав, что у его кредитной организации введено внешнее управление или отозвана лицензия. Увы, радость эта даже не преждевременна, а совершенно беспочвенна.

В любом случае долги никто не спишет, у заемщика появится новый кредитор. Прежняя сделка, которая была заключена между банком и заемщиком, будь то физическое или юридическое лицо, расторгается, а заключается новая сделка по уступке права требования третьей стороне. Поэтому кредит платить нужно, если же этого не делать, кредитор имеет полное право обратиться в суд о взыскании задолженности в принудительном порядке.

Более того, человеку, имеющему непогашенные кредиты в банке, у которого отозвали лицензию, необходимо лично следить за новостями и контролировать ситуацию.

 

Что делать заемщику, если у банка отозвали лицензию?

 

Если вы услышали о том, что в вашем банке введена временная администрация, либо отозвана лицензия, вам нужно проверить эту информацию. Сообщение об отзыве (аннулировании) у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций размещается в день принятия решения на официальном сайте Банка России (www.cbr.ru) в разделе «Информация по кредитным организациям» в подразделе «Инсайдерская информация Банка России», а также в разделе «Пресс-релизы».

После отзыва лицензии заемщик должен погашать кредит в порядке и по реквизитам, которые устанавливаются временной администрацией по управлению банком. Такую информацию, как правило, вы можете найти или на сайте банка, или по месту его нахождения. Если вы не можете найти информацию, то продолжайте погашать задолженность по кредиту по прежним реквизитам, при этом обязательно сохраняйте все платежные документы.

Затем, когда арбитражным судом будет принято решение о признании банка банкротом (ликвидации), взыскание задолженности будет осуществляться конкурсным управляющим (ликвидатором), обычно Агентством по страхованию вкладов (АСВ). Реквизиты для погашения задолженности в таком случае публикуются на сайте АСВ http://www.asv.org.ru/ в разделе «Ликвидация банков» на странице соответствующего банка. Кроме того, письма с платежными реквизитами будут отправлены всем заемщикам по почте.

 

Рекомендуется обратиться в АСВ, либо в новый банк, куда передана задолженность, и узнать, когда был проведен ваш последний платеж и нет ли просрочки, особенно, если вы совершили платеж в день отзыва лицензии или позже. Проверьте также сумму задолженности, она не должна увеличиться.

К сожалению, часто возникают проблемы со своевременным перечислением средств на погашение кредита из-за изменения реквизитов, приостановления операций по счетам банка, который находится в процессе ликвидации. Были случаи, когда у добросовестных заемщиков формировалась отрицательная кредитная история из-за того, что банк несвоевременно передавал информацию о платежах в Бюро кредитных историй.

Поэтому необходимо постоянно контролировать свою задолженность и, в случае если платежи будут потеряны, задействовать механизм исправления кредитной истории. Для этого в Бюро кредитных историй напрямую, либо через АСВ, направляется заявление о несоответствии информации в отчете и к нему прилагаются копии платежных документов.

 

Также бывает сложно осуществлять платежи наличными из-за закрытия офисов банка и банкоматов. В соответствии с законодательством, АСВ обязано предоставить возможность оплаты кредитов наличными без комиссии. Адреса пунктов приема наличных можно посмотреть на сайте АСВ по адресу: https://www.asv.org.ru/liquidation/faq/ .

 

Возможно, новый банк предложит вам досрочно погасить кредит либо заключить новый договор. Вы можете согласиться, но можете и отказаться, если условия будут невыгодны для вас. Помните, что требовать от вас досрочного погашения задолженности кредитор не имеет право, если это не предусмотрено договором!

 

Часто возникают вопросы, можно ли погасить кредит за счет средств клиента, находящихся на вкладе в том же банке. Агентство по страхованию вкладов разъясняет, что, в соответствии с законодательством, так сделать невозможно, необходимо проводить отдельные процедуры по получению вклада и погашению кредита.

 

Людмила Белоусова, независимый финансовый консультант

Похожие материалы

Если ваш банк лишен лицензии

С июня 2013 г. Центробанк лишил лицензии около 200 банков и, судя по всему, на достигнутом останавливаться не собирается. Из-за санации банковского сектора тысячи предприятий – клиентов банков оказались в сложной ситуации. И если на страже интересов вкладчиков – физических лиц стоит Агентство по страхованию вкладов, то права юридических лиц защитить значительно сложнее.

Когда обслуживающий компанию банк лишается лицензии, ее финансовая деятельность полностью замораживается. И может возникнуть неприятная ситуация, когда компания направляет в банк платежное поручение на уплату налога, банк принимает такое поручение, но исполнить его не может из-за отзыва лицензии. В случае если налогоплательщик действовал добросовестно и с соблюдением требований Налогового кодекса, налог следует считать уплаченным. Однако предприятию все же надо заранее уведомить налоговую инспекцию о том, что обязанность по уплате налога исполнена, а у обслуживающего банка отозвана лицензия.

Кроме того, у бизнеса зачастую возникают проблемы с исполнением обязательств по договорам с контрагентами, так как последние могут не получить переведенные им деньги. Бремя ответственности в данной ситуации зависит от конкретных условий договоров, заключенных сторонами. В случае если условиями предусмотрено, что обязательство считается исполненным с момента зачисления денежных средств на расчетный счет контрагента, то ответственность за их непоступление полностью лежит на должнике. Для минимизации потерь, обеспечения текущей деятельности и сохранения деловой репутации компании необходимо предпринять ряд оперативных действий.

В первую очередь нужно срочно уведомить контрагентов о том, что у вашего банка отозвали лицензию. Это предотвратит поступление денег от партнеров на заблокированный счет и защитит от увеличения суммы зависших средств. А контрагенты будут предупреждены о возможной задержке исполнения обязательств с вашей стороны. Если счет в указанном банке был единственным у компании, то надо в кратчайшие сроки открыть счет в другом банке и сообщить его реквизиты контрагентам.

А затем компании надо попытаться вернуть свои деньги. Сначала необходимо точно определить, какая сумма находилась на счете компании в день отзыва лицензии. Для этого следует запросить выписку по счету за последний рабочий день банка, а также уточнить у контрагентов, не были ли ими отправлены деньги на заблокированный счет. Если подобные платежи все же были произведены, то компании необходимо запросить у контрагентов подтверждающие платежные документы.

После отзыва лицензии у банка назначается временная администрация. Если имущества банка достаточно для погашения всех обязательств перед кредиторами, начинается процедура его ликвидации. В противном случае банк подвергается процедуре банкротства. В обоих вариантах компании-вкладчику необходимо направить свои требования в адрес временной администрации. В большинстве случаев отзыв лицензии у банка приводит к его банкротству, поскольку причиной отзыва зачастую является именно недостаточность имущества банка. Требования кредиторов не всегда удовлетворяются полностью. Единственное, что может сделать предприятие, – оспаривать сделки, заключенные банком и причинившие вред правам кредиторов банка. Это позволит увеличить конкурсную массу и, как следствие, повысит шансы кредитора на получение денежных средств.

Но перспективы возврата денег туманны, и лучший способ избежать затруднений с банком – превентивные меры. Руководителям компаний надо самостоятельно отслеживать сообщения в СМИ об их банке (штрафные санкции ЦБ, изменения рейтинга, действия его акционеров и т. д.), чтобы заранее принять необходимые меры и не попасть в сложную ситуацию.

Автор – юрист адвокатского бюро «Плешаков, Ушкалов и партнеры»

Что делать, если у вашего банка-кредитора отозвали лицензию или в нем введено внешнее управление

Самое распространенное и опасное заблуждение – если банк обанкротился, то заемщик больше ничего ему не должен. Но долг не исчезает с отзывом лицензии. Платить по кредиту все равно придется. Важно следить за новостями и контролировать ситуацию.

Когда банк лишается лицензии, во взаимоотношениях кредитора (в данном случае банк) и заемщика (физическое или юридическое лицо) с юридической точки зрения происходит следующее. Прежняя сделка, которую заключили банк и заемщик, расторгается. Заключается новая сделка по уступке права требования долга новому лицу, «перемена лиц в обязательстве» (глава 24 Гражданского кодекса Российской Федерации). Таким образом, права требования возврата по кредиту переходят к третьей стороне.

Если в ЦБ было решено, что банк подлежит санации, в нем вводится внешнее управление, то новым лицом в сделке «кредитор-заемщик» становится санатор. Если же банк лишен лицензии и удален из реестра действующих кредитных организаций, то весь комплекс прав требования по задолженности перед банком – будь то кредитная задолженность или хозяйственные сделки – переходит к Агентству по страхованию вкладов.

Таким образом, когда банк «умирает», его заемщики становятся должны государству. А с государством шутки плохи.

Обслуживаемые кредиты могут быть проданы, как продаются, скажем, ипотечные закладные, говорит генеральный директор Центра развития коллекторства Дмитрий Жданухин.

«Если долги проблемные, то АСВ займется их взысканием, и может быть, даже интенсивнее и быстрее, чем сам банк», — говорит эксперт. Это касается физических лиц, для взимания долгов с «юриков» АСВ через конкурс нанимает сторонние коллекторские службы.

Как для физлиц, так и для компаний-должников действует единое правило: самостоятельно следить за новостями, поступающими в момент процедуры банкротства или передачи активов на санацию банка, выдавшего кредит.

«Я сам оказался в такой ситуации, — рассказывает директор Института актуальной экономики, кандидат юридических наук Никита Исаев. — Я как представитель юрлица взял овердрафт в Мастер-Банке буквально за день до того, как его лишили лицензии. Я начал задавать вопросы внешнему управляющему, и мне ответили: «Подождите, с вами свяжутся». Связались со мной через полтора года — в виде искового заявления в арбитражный суд о взыскании суммы основного долга, процентов по договору и еще неустойки, которая в полтора раза превысила сумму основного долга. Заявителем было АСВ».

По словам Исаева, неустойку удалось обнулить в суде. Очевидно, что дело дошло до суда потому, что заемщик вовремя не получил информацию о новой процедуре выплат по кредиту.

«Главное — следить за новостями и быть на связи. Осуществлять платежи по правильным реквизитам, чтобы не давать оснований для досрочного разрыва договора из-за того, что деньги были отправлены не туда», — подтверждает Дмитрий Жданухин.

Информация об уступке права требования третьей стороне, а также реквизиты для платежей по задолженности в обязательном порядке публикуются в открытых источниках: на сайте АСВ, банка-санатора или же арбитражного суда.

В пятницу на сайте АСВ появилась информация о порядке выплаты задолженности перед лишенным лицензии Пробизнесбанком.

Несмотря на то что процедура передачи права на требование задолженности достаточно проста, юридические казусы все же возможны.

После того как был лишен лицензии банк «Российский кредит», на одном из банковских форумов появилась жалоба. Заявитель оформил ипотечный кредит в «Роскреде», который был перечислен на открытый на его имя аккредитив. Через три дня ЦБ отозвал у банка лицензию. По условиям кредитного договора, деньги должны были уйти на счет продавца квартиры через пять дней после регистрации кредитного договора, свидетельства на квартиру на имя заемщика и закладной. Однако после отзыва лицензии сделка оказалась незавершенной: продавец квартиры не получил деньги, заемщик — зарегистрированные документы. Продавец расторг сделку, а заемщик, не получив ничего взамен, остался с ипотечным долгом.

Банк свои обязательства по сделке выполнил — выдал безналичный заем, который заемщик перечислил на аккредитив, но не успел им воспользоваться. А после отзыва лицензии это и вовсе стало невозможно.

Таким образом, заемщик оказался в самом невыгодном для себя положении: в связи с отзывом лицензии банк не может вернуть заемные деньги с аккредитива иначе, чем через общую процедуру. По которой неудачливому заемщику полагается подать требование о включении в реестр кредиторов третьей очереди. При этом платить проценты по неиспользованному кредиту он должен уже сейчас.

Спасти от таких ситуаций может только грамотное юридическое сопровождение всей сделки — от начала до конца. На данном же этапе автору жалобы предстоит судебное разбирательство.

Спецпредложение для клиентов банков с отозванной лицензией

Спецпредложение для клиентов банков с отозванной лицензией | Банк ЗЕНИТ

Мы готовы поддержать вас и предлагаем бесплатно:

• первый расчетный счет в рублях
• ведение счета первые три месяца
• подключение и использование системы Клиент-Банк
• удаленное персональное обслуживание первые 2 месяца

Открыть расчетный счет в Банке ЗЕНИТ просто:

1. Подайте заявку на открытие расчетного счета в Банке ЗЕНИТ и получите реквизиты счета в течение 1 минуты
2. Подготовьте пакет документов (для ИП, для Юрлиц) и передайте в банк удобным вам способом
   Для того, чтобы воспользоваться спецпредложением, предоставьте в банк документ, подтверждающий наличие расчетного счета в банке, у которого отозвана лицензия (введена временная администрация)
3. Дождитесь решение банка в течение 1-го дня
4. Подпишите договор и пользуйтесь вашим счетом

 

По истечении льготного периода вы продолжите обслуживаться по наиболее подходящему вашему бизнесу тарифному плану в одном из самых надежных российских банков.

 

Тарифы, документы, условия, заявления

Почему бизнес выбирает банк ЗЕНИТ?

ТОП 40

по активам среди российских банков, banki.ru

Основной акционер.
Уверенность в надежности и стабильности

25 лет

на рынке банковских услуг

Наверх

Сообщение отправлено

По срочным вопросам можно позвонить

Присоединяйтесь к нам, читайте полезные материалы и задавайте вопросы 💡

+74959370737, +74957775707, +74959370735, +74957775705, +74959671111, +74959330732, +74959370996, +74959330736, +74959370992, +74952283211

У обслуживающего банка отозвана лицензия: последствия для организации — Статьи

Учитываем и отражаем в отчетности деньги, которых нет.

До тех пор, пока конкурсное производство в отношении кредитного учреждения не будет завершено и банк не будет ликвидирован (а этот процесс может занять довольно много времени), организация не сможет списать «зависшие» денежные средства. Основанием для признания указанных денежных средств безнадежным долгом, нереальным ко взысканию, для целей бухгалтерского и налогового учета и списания этого долга является внесение в ЕГРЮЛ соответствующей записи о ликвидации банка (п. 11 ПБУ 10/99 «Расходы организации» [1], пп. 2 п. 2 ст. 265 НК РФ).

Аналогичной точки зрения придерживается Минфин. В Письме от 29.01.2008 № 07 05 06/18 финансисты при определении нереальности задолженности ко взысканию для целей бухгалтерского учета рекомендуют руководствоваться положениями Гражданского кодекса (в частности, ст. 419, согласно которой задолженность может быть признана нереальной ко взысканию вследствие ликвидации должника).

Добавим, аналогичный подход Минфин демонстрирует в части списания указанной задолженности банка в налоговом учете. В Письме от 04.03.2013 № 03 03 06/1/6313 финансисты отметили, что дебиторская задолженность кредитной организации, которая признана банкротом и в отношении которой в соответствии с Законом № 40-ФЗ [2] введена процедура конкурсного управления, не может быть признана безнадежной до завершения конкурсного производства при условии, что кредитор заявил свои требования в установленном порядке и включен в реестр кредиторов.

Итак, мы выяснили, в какой момент организация может списать «зависшие» денежные средства. Осталось понять, в каком порядке списывать и как правильно отражать этот актив в учете и отчетности, поскольку с момента отзыва лицензии у банка и до признания его банкротом (как упоминалось выше) может пройти не один месяц. Несмотря на то что юридическое лицо в дальнейшем едва ли сможет использовать указанные денежные средства в расчетах, в учете и отчетности они должны отражаться в качестве актива, а если точнее – дебиторской задолженности.

Таким образом, на дату отзыва у обслуживающего банка лицензии в бухгалтерском учете организации нужно сделать следующую запись: Дебет 76, субсчет «Расчеты по претензиям» Кредит 51.

Учитывать «зависшие» в проблемном банке денежные суммы на счете 51 «Расчетный счет» с использованием отдельного субсчета, по мнению автора, неверно. Ведь данные суммы едва ли можно расценивать как полноценные денежные средства. Более того, отражение данных сумм в бухгалтерском балансе по строке «Денежные средства и денежные эквиваленты» приведет к искажению финансовой отчетности (ч. 1 ст. 13 Закона о бухгалтерском учете [3], п. 6 ПБУ 4/99 «Бухгалтерская отчетность организации [4] ).

Дебиторская задолженность, которая с высокой степенью вероятности не будет погашена в сроки, считается сомнительной (абз. 2 п. 70 Положения по ведению бухгалтерского учета [5]). Поэтому исходя из требования осмотрительности на величину такой выявленной задолженности нужно создать резерв по сомнительным долгам (абз. 1 п. 70 Положения по ведению бухгалтерского учета, абз. 4 п. 6 ПБУ 1/2008 «Учетная политика организации» [6]). Добавим, в бухгалтерской отчетности по строке «Дебиторская задолженность» должна быть отражена реальная для взыскания с покупателей, заказчиков и иных дебиторов задолженность. Такой порядок отражения соответствует главному предназначению бухгалтерской отчетности – давать достоверное представление о финансовом положении экономического субъекта на отчетную дату и о финансовом результате его деятельности. А резерв по сомнительным долгам как раз и нужен для того, чтобы в финансовой отчетности информация о дебиторской задолженности была отражена с учетом требования осмотрительности.

Напомним, сумма резерва по сомнительным долгам является оценочным значением и определяется организацией самостоятельно по каждому отдельному сомнительному долгу в зависимости от платежеспособности должника и оценки вероятности погашения долга полностью или частично (п. 2, 3 ПБУ 21/2008 «Изменения оценочных значений» [7], абз. 4 п. 70 Положения по ведению бухгалтерского учета). Поскольку методика определения оценочных значений упомянутым бухгалтерским стандартом не описана, организация вправе разработать ее самостоятельно (исходя из собственного суждения), закрепив в учетной политике для целей бухгалтерского учета (п. 7 ПБУ 1/2008). Практика показывает, что в рассматриваемой ситуации резерв, как правило, создается в размере 100% суммы дебиторской задолженности банка.

Отчисления в резерв признаются прочими расходами организации (п. 11 ПБУ 10/99). Следовательно, при его формировании будет сделана запись Дебет 91, субсчет «Прочие расходы» Кредит 63 «Резервы по сомнительным долгам» – начисление резерва по сомнительным долгам. Сделать эту запись нужно в тот момент, когда задолженность банка признается сомнительной. Полагаем, что такой момент приходится на дату, когда организации стало известно, что в арбитражном суде будет рассматриваться заявление о признании обслуживающего банка банкротом.

Списываться дебиторская задолженность банка будет за счет созданного резерва. Запись при этом будет следующей: Дебет 63 Кредит 76, субсчет «Расчеты по претензиям». Основанием для такой записи является приказ руководителя о списании задолженности кредитной организации, который издается при получении информации о внесении в ЕГРЮЛ записи о ликвидации банка.

Одновременно в налоговом учете указанная сумма признается в составе внереализационных расходов. Основание – пп. 2 п. 2 ст. 265 НК РФ (см. также Письмо Минфина России от 04.03.2013 № 03 03 06/1/6313).

Кстати, налогоплательщики, применяющие УСНО, лишены и этой возможности. Перечень расходов, определенный в п. 1 ст. 346.16 НК РФ, является исчерпывающим, и расходы в виде сумм безнадежных долгов (долгов, нереальных ко взысканию) в нем не поименованы (Письмо Минфина России от 01.04.2009 № 03 11 06/2/57).

Существенный момент: резерв по сомнительным долгам для целей налогового учета (подчеркнем, организация вправе со­здать этот резерв, но не обязана) создается в порядке, установленном положениями ст. 266 НК РФ. В частности, согласно п. 1 названной нормы сомнительным долгом может быть признана любая задолженность перед организацией, возникшая в связи с реализацией товаров (выполнением работ, оказанием услуг), в случае если эта задолженность не погашена в сроки, установленные договором, и не обеспечена залогом, поручительством, банковской гарантией. Дебиторская задолженность банка, которая образуется у юридического лица в результате отзыва у него лицензии, с реализацией никак не связана. Значит, не выполняется условие, определенное в п. 1 ст. 266 НК РФ. Следовательно, организация не вправе создавать под нее резерв по сомнительным долгам. Другими словами, в отличие от бухгалтерского учета дебиторская задолженность банка для целей налогового учета в случае ее соответствия критериям, установленным в пп. 2 п. 2 ст. 265 НК РФ, признается безнадежной, минуя стадию сомнительности.

 

Что с налогами?

Обязанность по уплате налога в бюджет РФ считается исполненной с момента предъявления в банк платежного поручения, в котором правильно указаны счет Федерального казначейства и наименование банка получателя, и при наличии на счете налогоплательщика достаточного денежного остатка на день платежа (пп. 1 п. 3 ст. 45 НК РФ).

Поэтому если организация накануне отзыва лицензии представила в банк платежные поручения на перевод средств в бюджетную систему РФ, а банк их не исполнил и не вернул после проведения определенных контрольных процедур (п. 2.1 – 2.10 Положения о правилах осуществления перевода денежных средств [8] ), то даже при отсутствии средств на корреспондентском счете банка и фактическом непоступлении платежей на счет казначейства представленная в банк платежка (с отметкой банка о принятии ее к исполнению) доказывает отсутствие налоговой недоимки у организации. Добавим, перечень обстоятельств, при которых налог нельзя считать уплаченным, приведенный в п. 4 ст. 45 НК РФ, является закрытым, и отзыв лицензии у банка там не поименован.

Однако существует вероятность того, что налоговики будут придерживаться противоположного мнения, причем по объективной причине. Если банк не исполнил распоряжение организации на перечисление налоговых платежей и денежные средства в бюджет не поступили, то информацией о том, что организация надлежащим образом исполнила свои обязанности, контролирующий орган не будет располагать. А это, в свою очередь, означает, что организации в соответствии с п. 1 ст. 69 НК РФ будет направлено требование об уплате налога (пеней, штрафа). Игнорировать данное требование организации не следует, так как в дальнейшем налоговый орган в соответствии со ст. 46 и 47 НК РФ вправе принять меры по принудительному взысканию недоимки. Но и спешить исполнять повторно обязанность по уплате налогов не нужно. Первое, что необходимо сделать организации при получении требования, – уведомить налоговый орган об исполнении обязанности по уплате налога. Для этого ей надо написать письмо (и направить его в налоговую инспекцию), в котором подробно изложить ситуацию, разумеется приложив копии всех необходимых документов.

Если даже после получения указанного письма от организации налоговый орган по-прежнему будет настаивать на неисполнении обязанности по уплате налогов, действия контролеров сначала следует обжаловать в вышестоящей инстанции в порядке, предусмотренном положениями ст. 137 и 138 НК РФ, и только потом обращаться в суд [9].

Арбитры при рассмотрении подобных дел, как правило, исходят из добросовестности налогоплательщика. Например, ФАС МО утверждает, что обязанность по уплате налога считается исполненной налогоплательщиком с момента предъявления в банк поручения на перечисление денег в бюджет с его счета в банке при наличии на нем достаточного остатка на день платежа. Дальнейшая ответственность за перечисление налогов в бюджет лежит на кредитном учреждении, а налогоплательщик не несет ответственности за действия всех организаций, участвующих в многостадийном процессе уплаты и перечисления налогов в бюджет (Постановление от 17.04.2013 № А40-71911/12 91 398).

Однако следует учитывать, что суды едва ли признают обязанность по уплате налога исполненной, если отсутствовала обязанность по уплате налогов с учетом реальных налоговых обязательств и установленных налоговым законодательством РФ сроков уплаты, а сами платежи осуществлены непосредственно перед отзывом лицензии у банка (см. Определение ВАС РФ от 08.02.2013 № ВАС-501/13). Добавим, неоднозначной может быть позиция судов и в том случае, если у налогоплательщика помимо расчетного счета в проблемном банке есть счета в других банках. В таких ситуациях арбитры, как правило, исследуют вопрос о размере остатка денежных средств на счете в другом (не проблемном) банке. Если их явно недостаточно для уплаты налогов, то при отсутствии прочих признаков недобросовестности арбитры могут встать на сторону юридического лица (см., например, Постановление ФАС МО от 20.03.2013 № А40-76467/12 116 163). В ситуации, когда через счет в проблемном банке налог уплачивался только однажды (обычно для этих целей организация использовала иной банк), судьи могут посчитать, что действия юридического лица были направлены на создание формальных условий для признания обязанности по уплате налога исполненной. Наглядным примером такого решения является Постановление ФАС МО от 29.02.2012 № А40-53497/11 140 239.

* * * 

Несмотря на отозванную лицензию, юридическое лицо (банк), которое должно вернуть организации денежные средства, осталось. До того момента, пока банк не ликвидирован, перед организацией стоит задача правильно отразить (а впоследствии списать) денежные средства, размещенные на счете в проблемном банке, в налоговом и бухгалтерском учете.

 

Ссылки

[1] Утверждено Приказом Минфина России от 06.05.1999 № 33н.

[2] Федеральный закон от 25.02.1999 № 40-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций».

[3] Федеральный закон от 06.12.2011 № 402-ФЗ «О бухгалтерском учете».

[4] Утверждено Приказом Минфина России от 06.07.1999 № 43н.

[5] Положение по ведению бухгалтерского учета и бухгалтерской отчетности в Российской Федерации, утв. Приказом Минфина России от 29.07.1998 № 34н.

[6] Утверждено Приказом Минфина России от 06.10.2008 № 106н.

[7] Утверждено Приказом Минфина России от 06.10.2008 № 106н.

[8] Утверждено ЦБ РФ 19.06.2012 № 383-П.

[9] Напомним, с 01.01.2014 обязательный досудебный порядок обжалования распространяется на любые ненормативные акты налоговых органов, а также действия или бездействие их должностных лиц.

Т. М. Медведева / эксперт журнала
«Актуальные вопросы бухгалтерского учета и налогообложения» /

Банк не отозвался на лицензию – Газета Коммерсантъ № 64 (4119) от 10.04.2009

Вчера лицензии лишился Русский банк делового сотрудничества (РБДС), известный многочисленными судебными разбирательствами с Банком России, который отказывал РБДС в допуске к системе страхования вкладов. Причина отзыва лицензии беспрецедентна — банк попросту пропал.

Как указано в официальном сообщении Банка России, лицензия у РБДС была отозвана «в связи с неоднократным непредставлением в установленный срок в Банк России обновленных сведений, необходимых для внесения изменений в единый государственный реестр юридических лиц». За официальной формулировкой кроется новое основание для отзыва, до сих пор не использовавшееся ЦБ ввиду отсутствия прецедентов. РБДС попросту пропал, именно это и стало причиной утраты лицензии.

Как пояснил «Ъ» директор департамента лицензирования деятельности и финансового оздоровления кредитных организаций Банка России Михаил Сухов, исчезновение банка выявила проверка, не обнаружившая его по адресу регистрации: Малый Левшинский переулок, 7, строен. 2. «Поскольку при смене местонахождения банк обязан вносить изменения в учредительные документы и уведомлять ЦБ для последующего внесения изменений в ЕГРЮЛ, мы направили в банк официальное требование об устранении нарушений,— сообщил господин Сухов.— А поскольку реакции не последовало, в соответствии с п. 9 ст. 20 закона «О банках и банковской деятельности» мы отозвали его лицензию — впервые по этому основанию. До сих пор банки если и пропадали, то после отзыва лицензии». При этом в ЦБ отметили, что у банка отсутствовали обороты, а валюта баланса равнялась уставному капиталу, что свидетельствует об отсутствии деятельности, но основанием для отзыва не является.

Впрочем, сами банкиры об отзыве лицензии могли и не узнать. По словам Михаила Сухова, телеграмма с уведомлением о том, что лицензия отозвана, вернулась в ЦБ с пометкой об отсутствии адресата. Связаться с представителями банка «Ъ» вчера не удалось. Официального сайта у банка нет. По телефонам, указанным в качестве контактных на официальном сайте ЦБ, «Ъ» сообщили, что среди арендаторов помещений по указанному адресу РБДС нет. Выйти на связь с учредителем банка Сергеем Таболиным через башкирский Социнвестбанк, в котором он владеет контрольным пакетом акций, также не удалось. Представитель Нацбанка Башкортостана сообщил, что не располагает контактами господина Таболина, отметив, что проживает он в Москве и в башкирском банке появляется редко.

Обстоятельства, при которых была отозвана лицензия у РБДС, тем более удивительны, что до сих пор банк хоть и не вел активной профильной деятельности, был на виду из-за громких и длительных судебных разбирательств с Банком России из-за отказа в приеме в систему страхования вкладов (ССВ) в 2005 году. Банк стал единственным, кто выиграл иски к ЦБ в первой, апелляционной и кассационной инстанциях арбитража и даже дошел до президиума Высшего арбитражного суда, где проиграл и тем самым исчерпал возможности попадания в ССВ через суд. Напомним, основной причиной отказа стали разногласия с регулятором по оценке рисков. После проигрыша собственник РБДС Сергей Таболин продолжил попытки вернуть банк в ССВ и заявил о намерении присоединить РБДС к Социнвестбанку, располагающему соответствующей лицензией. Однако сделать это ему помешали другие акционеры Социнвестбанка.

Опрошенные «Ъ» эксперты считают, что единственным разумным основанием, по которому собственники РБДС столь внезапно утратили былую активность, может быть личная заинтересованность собственников в сокрытии своего местонахождения, но, скорее всего, не от ЦБ. «Если банк не хочет продолжать деятельность, он может самоликвидироваться,— говорит партнер юридической компании «Яковлев и партнеры» Игорь Дубов.— Забыть уведомить регулятора о смене адреса собственники банка тоже вряд ли могли». Опрошенные «Ъ» эксперты вспомнили, что фамилия господина Таболина фигурировала в нескольких уголовных делах, в частности в деле корпорации «Экорамбурс», где речь шла в том числе о хищении кредитов из Акромбанка, в котором Сергей Таболин тогда был президентом и который впоследствии преобразовал в РБДС (см. «Ъ» от 9 марта 1995 года). При этом в 2005 году на господина Таболина было совершено покушение в общежитии в проезде Девичьего Поля. Правоохранительные органы тогда сочли, что случившееся связано с его профессиональной деятельностью.

Светлана Ъ-Дементьева

У банка «Нейва» отозвали лицензию. 16 апреля 2021 года | e1.ru

Предприниматель и руководитель благотворительного фонда Егор Бычков написал в Facebook пост о ситуации с закрытием банка:

«С утра телефон разрывался от звонков сотрудников и СМИ: у популярного уральского банка «Нейва» отозвали лицензию. «Всегда какая-нибудь ерунда не вовремя случается в нашей жизни», — подумал я.

У меня в «Нейве» были счета трех компаний — двух коммерческих и фонда «Живи, малыш». По коммерческим быстро разобрались — в одной есть основной счет в другом банке и почти все деньги там, во второй на днях было много платежей по зарплатам, налогам, арендам, контрагентам, и там на остатках меньше ста тысяч зависло всего.

Бухгалтеру фонда боялся звонить. «Живи, малыш» появился в 2012 году, и с того времени у нас счет в «Нейве». Вспомнил, что этот год мы начали очень хорошо — только в марте собрали больше 10 миллионов и их еще не потратили. Вспомнил, что у нас около сорока детей на оплате. Вспомнил, что у нас куча благотворительных программ, нуждающихся в регулярном финансировании, и пятнадцать сотрудников.

Первая мысль простая: «Все плохо». Дальше подумал, что это знак: нашелся повод прекратить тратить на фонд время и силы, потому что сил никаких уже нет. У фонда есть резервный счет в Сбере, и какие-то платежи перенаправлялись туда. Звоню Тане, нашему бухгалтеру:

— Сколько мы потеряли?

— Миллион двести.

— А сколько на Сбере?

— Больше пяти.

Фух, не получится закрыть фонд. Все программы продолжат работу, всех детей оплатим, все сотрудники получат зарплату. Скажу проще: на работе фонда ситуация с «Нейвой» никак не отразится. Да, у нас завис миллион с лишним на неопределенное время — будем возвращать через реестр кредиторов.

Всем раздал поручения: с контрагентами связаться, счета и договоры переделать, полностью перейти на другие банки, новые договоры эквайринга заключить, зарплатные проекты оформить, реквизиты поменять и прочее. Все могло быть гораздо хуже. У многих хуже и есть. Тех, кого не подкосила пандемия, может подкосить отзыв лицензии у банка. Поэтому всем желаю стойкости и сил справиться с этой ситуацией. Всех обнял».

Раздел 17: 9A-462 — Приостановление действия, отзыв лицензии банка, коммерческой кредитной компании :: Законодательные акты Нью-Джерси, пересмотренные в 2013 году :: Кодексы и законы США :: Законодательство США :: Justia

17: 9A-462. Приостановление действия, аннулирование лицензии банка, коммерческой кредитной компании
81. Если после уведомления и слушания комиссар обнаружит что-либо из следующего в отношении иностранного банка или коммерческой кредитной компании, имеющей лицензию на открытие офиса, комиссар может издать приказ о приостановлении действия или аннулировании лицензии банка или коммерческой кредитной компании:

a.Что банк или коммерческая кредитная компания нарушила какое-либо положение разделов 37-86 PL1996, c.17 (C.17: 9A-418 — C.17: 9A-467) или любого постановления или приказа, изданного в соответствии с ним, или любого другого положение любого другого применимого закона, постановления или постановления;

b. Что банк или коммерческая кредитная компания, в случае если у них есть лицензия на ведение бизнеса в этом штате, ведет этот бизнес небезопасным или ненадежным образом или, в любом случае, ведет бизнес в другом месте небезопасным или ненадежным образом. ;

г.Что банк или коммерческая кредитная компания находится в небезопасном или ненадежном состоянии;

г. То, что банк или коммерческая кредитная компания прекратили работу своего офиса;

e. Что банк или коммерческая кредитная компания неплатежеспособны в том смысле, что они перестали выплачивать свои долги в ходе обычной деятельности, они не могут выплатить свои долги при наступлении срока их погашения или его обязательства превышают его активы;

f. Что банк или коммерческая кредитная компания приостановили выплату своих обязательств, выполнили уступку в пользу своих кредиторов или признали в письменной форме свою неспособность выплатить свои долги при наступлении срока их погашения;

г.Что банк или коммерческая кредитная компания подали заявку на судебное разбирательство по делу о банкротстве, реорганизации, договоренности или другой судебной защиты в соответствии с любым законом о банкротстве, реорганизации, несостоятельности или моратории, или что любое лицо подало заявку на любое такое средство правовой защиты в соответствии с любым таким законом против банк или коммерческая кредитная компания и банк или коммерческая кредитная компания каким-либо положительным актом одобрили или дали согласие на действие, или была предоставлена ​​судебная помощь;

h. Что для банка или коммерческой кредитной компании был назначен управляющий, ликвидатор или консерватор или что любое производство по такому назначению или любое подобное разбирательство было инициировано в месте, где находится банк или коммерческая кредитная компания;

и.То, что существование банка или коммерческой кредитной компании или полномочия банка или коммерческой кредитной компании на ведение банковской деятельности или кредитования в соответствии с законодательством страны, где находится банк или коммерческая кредитная компания, было приостановлено или прекращено; или

j. Наличие любого факта или условия, которые, если бы они существовали в то время, когда банк или коммерческая кредитная компания подавали заявку на получение лицензии на ведение бизнеса в этом Государстве, были бы основанием для отклонения заявки.

л.1996, с.17, с.81.

Заявление об ограничении ответственности: Эти коды могут быть не самой последней версией. Нью-Джерси может иметь более свежую или точную информацию. Мы не даем никаких гарантий относительно точности, полноты или адекватности информации, содержащейся на этом сайте, или информации, на которую есть ссылки на государственном сайте. Пожалуйста, проверьте официальные источники.

Мьянма отозвала лицензию у местного банка из-за подозрительных источников капитала

В прошлый вторник центральный банк объявил об отзыве банковской лицензии AYB, не уточнив причины этого шага.

— Реклама —

В воскресенье центральный банк провел пресс-конференцию с государственными газетами, чтобы объяснить аннулирование местной банковской лицензии впервые за 15 лет.

В интервью заместители управляющих CBM У Бо Бо Нге и У Со Мин объяснили, что центральный банк впервые получил жалобу о нарушениях в торговле акциями AYB в 2017 году.

В то же время стало известно, что AYB не выполнил свои требования к оплаченному капиталу, сообщил У Бо Бо Нге.

— Реклама —

В 2016 году АЙБ предложил увеличить оплаченный капитал. В соответствии с банковскими правилами, CBM должен был расследовать источник средств, которые были бы использованы для проверки AYB, чтобы определить их законность.

По словам У Бо Бо Нге, следствие установило отсутствие доказательств, подтверждающих законность средств, которые были бы использованы AYB.

В соответствии с Законом Мьянмы о финансовых учреждениях 2016 года, банки, зарегистрированные в Мьянме, должны иметь оплаченный капитал не менее 20 миллиардов кенийских крон, а фонды для капитала должны быть законными и подлежат налогообложению.

По данным центрального банка, AYB также был единственным местным банком, который не отвечал минимальным требованиям в отношении своего оплаченного капитала.

— Реклама —

Ранее в этом году Бюро специальных расследований представило CBM результаты своего расследования, начатого в 2017 году. По словам У Бо Бо Нге, в ходе исследования был сделан вывод о нарушениях в финансировании оплаченного капитала AYB.

Он добавил, что центральный банк под руководством президента и генерального прокурора затем принял решение отозвать банковскую лицензию AYB.

«Чтобы было ясно, отзыв лицензии AYB не имеет ничего общего с финансовыми трудностями. Лицензия была отозвана, потому что разрешение использовать деньги, которые нельзя доказать как полностью законные для оплаченного капитала AYB, нанесет ущерб имиджу банковского сектора страны », — сказал У Бо Бо Нге.

«Вкладчикам не составит труда снять деньги с AYB, поскольку у него более чем достаточно средств для удовлетворения потребностей клиентов», | добавил он.

Asia Yangon Bank был основан около 20 лет назад, его штаб-квартира находится в Ботахтаунге, Янгон.У него есть отделения в Байинтнаунге, Лью, Мандалае, Таунгу, Монива, Магве, Патейне, Пьяе и Минбу.

Это только третий раз, когда у местного банка отозвали лицензию. В 2005 году CBM отозвал лицензии у Asia Wealth Bank, принадлежащего U Aik Htun, и May Flower Bank, принадлежащего U Kyaw Myint, по обвинению в причастности к отмыванию денег.

Оригинальная статья на mmtimes.com

(DWLR) Вождение с отозванными правами

(DWLR) Вождение с отозванными правами

(DWLR) Вождение с отозванными правами

Получение водительского удостоверения с отозванной лицензией (DWLR) является серьезным нарушением, и вам потребуется помощь Бэнкса Хантли, опытного поверенного по штрафам Шарлотты.В Северной Каролине DWLR — это проступок 1-го класса, который может повлечь за собой наказание в виде лишения свободы сроком до 120 дней и крупные штрафы. Судимость DWLR влечет за собой автоматический отзыв вашей лицензии сроком на один год. Дополнительные судимости DWLR могут привести к безвозвратной отмене ваших водительских прав. Большинство автомобилистов считают, что им не нужен поверенный для оформления штрафов за нарушение правил дорожного движения, и в ограниченном числе случаев они правы. Однако в большинстве ситуаций консультация с поверенным снимет с учета больше очков и снизит ваши страховые взносы, чем если бы вы оформляли билет самостоятельно.Свяжитесь с адвокатским бюро Banks Huntley по телефону (704) 910-6278 и узнайте, как мы можем защитить ваши водительские права.

Мы понимаем, что отсутствие действующих водительских прав может создать огромные трудности для вас и вашей семьи. Способность наших клиентов водить машину является неотъемлемой частью их повседневной жизни, и мы сделаем все, что в наших силах, чтобы восстановить ваши водительские права. Если у вас отобрали права из-за старых штрафов за нарушение правил дорожного движения или неоплаченных штрафов, наша фирма может помочь вам разобраться в этих вопросах, чтобы вы могли получить действующие водительские права.Наймите опытного юриста Шарлотты по дорожным билетам, который поможет вам решить ваши расходы на DWLR. Цель нашей фирмы — вернуть вас на путь легального вождения, и мы достигли этой цели для многих людей.

Есть несколько способов бороться с DWLR, если нанять опытного юриста по транспортным билетам. Г-н Хантли ежедневно участвует в дорожном суде и установил прекрасные отношения между прокурорами, судьями и коллегами-адвокатами. Мистер Хантли — бывший прокурор штата Северная Каролина и может взглянуть на ваше дело с обеих сторон забора.Он лично занимается каждым делом и будет работать с прокурорами, чтобы закрыть ваше дело о дорожном движении или признать правонарушение меньшей тяжести. Мистер Хантли оперативно рассмотрит ваше дело и сообщит вам о решении по вашему делу, как только оно будет рассмотрено. Адвокатские конторы Banks Huntley смогут сэкономить вам время и деньги.

Почему вам следует нанять нашу фирму

• Я бывший помощник окружного прокурора штата Северная Каролина.
• Как бывший прокурор и адвокат по уголовным делам я обработал тысячи штрафов за нарушение правил дорожного движения в районном суде.
• Мы предлагаем доступные сборы, и вы заранее будете знать полную стоимость обработки вашего билета, наняв нашу фирму.
• Обычно вы можете платить по плану платежей.
• По большинству правонарушений мы можем явиться в суд от вашего имени, чтобы вам не пришлось терять драгоценное время вне работы или учебы.
• Моя практика сосредоточена исключительно на нарушениях правил дорожного движения и уголовной защите.
• Мы проанализируем факты или ваше дело, изучим вашу историю вождения и подойдем к вашему делу с индивидуальным вниманием, которого оно заслуживает.

Узнайте, чем мы можем помочь

В адвокатском бюро Banks Huntley мы предлагаем БЕСПЛАТНУЮ конфиденциальную консультацию с опытным адвокатом DWLR по доступной цене. Мы приветствуем возможность поговорить с вами лично или по телефону, чтобы обсудить ваши дорожные проблемы и дать вам совет, который будет адаптирован к вашей конкретной ситуации.Свяжитесь с нашей фирмой сегодня по телефону (704) 910-6278, чтобы сохранить ваши данные о вождении в чистоте и больше денег в вашем кошельке.

NRS: ГЛАВА 666A — ИНОСТРАННЫЕ БАНКИ

[Ред. 21.12.2019 3:09:47 PM — 2019]

ГЛАВА 666A — ИНОСТРАННЫЕ БАНКИ

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

НРС 666А.010 Определения.

Агентство НРС 666А.020 определенный.

НРС 666А.030 Филиал определенный.

НРС 666А.040 Федеральный определенный.

НРС 666А.050 Иностранный определенный.

NRS 666A.060 Представитель офис определен.

НРС 666А.070 Гос. определенный.

ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ

НРС 666А.080 Гос. филиал или агентство: требуется лицензия; освобождения от лицензирования.

НРС 666А.090 Гос. филиал или агентство: Заявление и плата за лицензию; ограничение на лицензирование; отзыв заявки.

НРС 666А.100 Государство филиал или агентство: изменение лицензии.

НРС 666А.110 Государство представительство: Требуется лицензия; освобождение от лицензирования.

НРС 666А.120 Государство представительство: Заявление и сборы за лицензию; назначение Комиссар как агент по обслуживанию процесса; нормативные документы; снятие заявление.

НРС 666А.130 Государство представительство: Предпосылки для выдачи лицензии; выдача и содержание лицензии.

НРС 666А.140 Проводка лицензии; передача или переуступка лицензии запрещены.

ОПЕРАЦИЯ

НРС 666А.150 Гос. филиал или агентство: полномочия, обязанности, ограничения и ограничения.

НРС 666А.160 Государство филиал или агентство: ведение фидуциарной деятельности; нормативные документы.

НРС 666А.170 Государственный филиал или агентство: Выступает в роли агента.

НРС 666А.180 Государственный филиал или агентство: Обслуживание зарегистрированного офиса и зарегистрированного агента.

НРС 666А.190 Государственный филиал или агентство: смена юридического адреса или зарегистрированного агента.

НРС 666А.200 Государство филиал или агентство: внесение изменений в учредительный договор.

НРС 666А.210 Государство филиал или агентство: разделение активов; приоритет кредиторов.

НРС 666А.220 Государство филиал или агентство: Уведомление о страховании вкладов и кредита остатки.

НРС 666А.230 Государство филиал или агентство: Ограничения на выплату процентов по вкладам.

НРС 666А.240 Государственный филиал или агентство: Депозит активов.

НРС 666А.250 Гос. филиал или агентство: Обслуживание активов.

НРС 666А.260 Государство отделение: Ведение резерва под депозиты.

НРС 666А.270 Государственный представительство: Виды деятельности; утверждение дополнительных виды деятельности.

NRS 666A.280 Техническое обслуживание книг, счетов и других записей.

NRS 666A.290 Уведомление слияния или приобретения контроля.

NRS 666A.300 Переезд офиса.

НРС 666А.310 Крышка офиса.

НАДЗОР И КОНТРОЛЬ

NRS 666A.320 Орган комиссара.

NRS 666A.330 Экзамены комиссаром; плата за экзамены.

NRS 666A.340 Подача документов отчетов с комиссаром.

НРС 666А.350 Государство филиал или агентство: Полномочия и основания для приостановления или отмены лицензия.

НРС 666А.360 Государство филиал или агентство: Немедленное приостановление или отзыв лицензии.

НРС 666А.370 Государство филиал или агентство: Арест и ликвидация имущества и бизнеса.

НРС 666А.380 Государство Представительство: Отзыв лицензии.

ПРОЧИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

НРС 666А.390 Сервис процессов, уведомлений и требований.

NRS 666A.400 Создание межгосударственных филиалов в этом государстве.

_________

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

НРС 666А.010 Определения. В качестве в этой главе, если контекст не требует иного, слова и термины, определенные в NRS 666A.С 020 по 666A.070 включительно имеют значения, приписываемые их в тех разделах.

(добавлен в NRS 1995, 1537)

NRS 666A.020 Агентство определено. Агентство означает офис или другое место деятельности иностранного банка, расположенное в этом состояние, в котором поддерживаются кредитные остатки, связанные с при осуществлении банковских полномочий выплачиваются чеки или ссужаются деньги, но при какие вклады не принимаются от граждан или резидентов США Состояния.

(добавлен в NRS 1995, 1537)

НРС 666А.030 Филиал определен. Ветвь иностранного банка означает офис или другое место деятельности, расположенное в этом государство, в котором принимаются депозиты.

(добавлен в NRS 1995, 1537)

NRS 666A.040 Определено на федеральном уровне. Федеральный когда используется для изменения слова агентство или филиал или термин представитель офис означает лицензию Контроллера Валюты.

(добавлен в NRS 1995, 1537)

НРС 666А.050 Зарубежный определен. Иностранный означает организованную в соответствии с законодательством иностранного государства или колонии, зависимости или владение иностранным государством или Пуэрто-Рико, Гуам, Американское Самоа, Виргинские острова или территория США.

(добавлен в NRS 1995, 1537)

НРС 666А.060 Определено представительство. Представитель офис означает офис иностранного банка, который не является федеральным или государственным. филиал, агентство или дочерняя компания иностранного банка.

(добавлен в NRS 1995, 1537)

NRS 666A.070 Состояние определено. Состояние когда используется для изменения слова агентство или филиал или термин представитель офис означает лицензию в соответствии с положениями данной главы.

(добавлен в NRS 1995, 1537)

ЛИЦЕНЗИРОВАНИЕ

NRS 666A.080 Государственный филиал или агентство: требуется лицензия; исключения из лицензирование.

1. Если иное не предусмотрено в в подразделе 2, иностранный банк не может вести бизнес в этом государстве, за исключением в государственном отделении или агентстве, которому выдана лицензия в соответствии с эта глава.

2. Иностранный банк:

(a) Который содержит федеральное отделение или агентство в этот штат может вести бизнес, разрешенный в соответствии с федеральным законом или постановлением в этот филиал или агентство.

(b) Который не имеет государственной ветви или Агентство может предоставлять ссуды в этом государстве под залог недвижимости в этом государстве.

(c) Организовано в соответствии с законодательством территории США, Пуэрто-Рико, Гуам, Американское Самоа или Виргинские острова могут управлять межгосударственным отделением в этом штате, как если бы это был государственный банк.

3. Сделка дочерней компанией иностранного банка не является операцией материнской компании банк.

(добавлен в NRS 1995, 1537)

NRS 666A.090 Государственный филиал или агентство: Заявление и плата за лицензию; ограничение на лицензирование; отзыв заявки.

1. Иностранный банк, желающий получить лицензия в соответствии с этой главой на создание и содержание государственного отделения или агентства подает заявление Уполномоченному в соответствии с NRS 666.315. Заявка должна содержат:

(a) Та же информация, что требуется Правлением. управляющих Федеральной резервной системы для подачи заявки на создание филиал или агентство, в зависимости от обстоятельств, в США; и

(b) Информация, требуемая в соответствии с NRS 666.315,

и должен быть в сопровождении платы, требуемой этим разделом.

2. Иностранный банк, имеющий лицензию на эта глава об учреждении и поддержании государственного отделения или агентства не может одновременно иметь федеральное отделение или агентство в этом штате.Иностранный банк который содержит федеральный филиал или агентство в этом штате, не может одновременно иметь лицензию в соответствии с этой главой для содержания государственного отделения или агентства.

3. Комиссар рассматривает заявление будет отозвано, если Уполномоченный не получил все информация и сборы, необходимые для заполнения заявки в течение 12 месяцев после даты первой подачи заявления Уполномоченному или в течение такой более поздний период, который определит Комиссар в соответствии с любыми существующая политика партнеров по совместному регулированию.Если заявка считается быть отозвано в соответствии с настоящим подразделом или если заявитель иным образом отзывает заявку, Уполномоченный не может выдать лицензию заявитель, если заявитель не подает новую заявку и не уплатит требуемые сборы.

(добавлен в NRS 1995, 1538; A 2005, 1847)

NRS 666A.100 Государственный филиал или агентство: изменение лицензии.

1. Иностранный банк, имеющий лицензию на создавать и поддерживать государственный филиал или агентство должно получить исправленную лицензию если он меняет свое фирменное наименование, меняет срок своего корпоративного существования или желает преследовать в этом состоянии другие или дополнительные цели, кроме установленных в своем предыдущем заявлении в соответствии с этой главой на лицензию, сделав заявление об этом Уполномоченному.

2. Требования к форма и содержание заявления согласно подразделу 1, способ его оформление, сдача их дубликатов-оригиналов Уполномоченному, выдача измененной лицензии и ее действие такие же, как в случай первичного обращения за лицензией на создание и поддержание государственного филиал или агентство.

(добавлен в NRS 1995, 1543)

НРС 666А.110 Государственное представительство: Требуется лицензия; освобождение от лицензирование.

1. Ни один иностранный банк не может учреждать или иметь государственное представительство, если иностранный банк не имеет лицензии Уполномоченный по содержанию государственного представительства.

2. Иностранный банк, имеющий федеральный агентство или филиал в этом штате может создать или поддерживать один или несколько федеральных представительства в этом состоянии.

(добавлен в NRS 1995, 1540)

НРС 666А.120 Государственное представительство: Заявление и сборы за лицензию; назначение Комиссара в качестве агента для обслуживания процесса; нормативные документы; отзыв заявки.

1. Заявление на получение лицензии на создание и содержание государственного представительства должно быть оформлено в письменной форме под присягой и быть в такой форме и содержать такую ​​информацию, как Уполномоченный может потребоваться. Заявление должно сопровождаться пошлиной не более 400 долларов. Ежегодно за продление лицензии необходимо платить не более 200 долларов США.

2. Комиссар требует иностранный банк включить в свою заявку на создание и поддержание государственное представительство документ о безвозвратном назначении Комиссар и его преемники в должности будут иностранными банковского агента, чтобы получить обслуживание любого законного процесса в любом судебном разбирательстве против иностранный банк или любой из его правопреемников, возникший в результате операции со своим государственным представительством, с такой же силой и действительностью, как если бы обслуживается в иностранном банке или его правопреемнике, в зависимости от обстоятельств.В запись должна быть в такой форме и содержать такую ​​информацию, как Комиссар может потребовать.

3. Уполномоченный принимает правила, устанавливающие размер сборов, необходимых в соответствии с этим раздел.

4. Комиссар рассматривает заявление будет отозвано, если Уполномоченный не получил все информация и сборы, необходимые для заполнения заявки в течение 12 месяцев после даты первой подачи заявления Уполномоченному или в течение такой более поздний период, который определит Комиссар в соответствии с любыми существующая политика партнеров по совместному регулированию.Если заявка считается быть отозвано в соответствии с настоящим подразделом или если заявитель иным образом отзывает заявку, Уполномоченный не может выдать лицензию заявитель, если заявитель не подает новую заявку и не уплатит требуемые сборы.

(добавлен в NRS 1995, 1540; A 2005, 1848)

НРС 666А.130 Государственное представительство: Предпосылки для выдачи лицензия; выдача и содержание лицензии.

1. Заявление иностранного банка для получения лицензии на создание и содержание государственного представительства необходимо передать Уполномоченному два дубликата оригинала заявления.

2. Уполномоченный выдает лицензию. иностранному банку для открытия и содержания государственного представительства, если Комиссар считает, что:

(a) Иностранный банк имеет хороший характер и хорошее финансовое положение;

(b) Руководство иностранного банка и предлагаемый менеджмент государственного представительства адекватен; и

(c) Удобство и потребности людей обслуживается предлагаемым государственным представительством.

3. Если Комиссар решит выпустить лицензия иностранному банку на учреждение и содержание государственного представительства офис, Комиссар должен, когда все сборы будут оплачены в соответствии с требованиями в этой главе выдайте лицензию.

4. Каждая лицензия, выданная иностранному банку для создания и содержания государственного представительства необходимо полностью указать название иностранного банка, которому выдана лицензия, адрес или адреса, по которым должно находиться государственное представительство, и такие другая информация, которая может потребоваться Уполномоченному.

(добавлен в NRS 1995, 1540)

НРС 666А.140 Размещение лицензии; передача или переуступка лицензии запрещенный.

1. Каждый иностранный банк, имеющий лицензию на создавать и содержать государственный филиал, агентство или представительство. разместить лицензию на видном месте в таком филиале, агентстве или офисе.

2. Лицензия, выданная Уполномоченным. в соответствии с данной главой не подлежит передаче или переуступке.

(добавлен в NRS 1995, 1541)

ОПЕРАЦИЯ

НРС 666А.150 Государственный филиал или агентство: полномочия, обязанности, ограничения и ограничения.

1. Если иное не предусмотрено настоящим главы или нормативных актов, принятых Уполномоченным, иностранным банком, осуществляющим в государственном отделении или агентстве имеет те же права, привилегии и полномочия, что и Банк Невады в том же месте, включая право на осуществление фидуциарные полномочия и подлежат тем же обязанностям, ограничениям, штрафам, обязательства, условия и ограничения, которые будут применяться в соответствии с законодательством этого штата в банк штата Невада, ведущий свою деятельность в том же месте, но:

(а) Государственная ветвь власти не может принимать от граждан или вклады резидентов США, кроме кредитных остатков, которые связано с осуществлением им других законных банковских полномочий или возникло в результате их осуществления, но он может принимать депозиты от лиц, не являющихся гражданами или резидентами Соединенные Штаты;

(b) Государственное агентство не может принимать депозиты от граждан или резидентов США, кроме кредитных остатков, которые являются случайными или возникают в результате осуществления им других законных банковских полномочий, но он может принимать депозиты от лиц, не являющихся гражданами или резидентами Соединенные Штаты; и

(c) Государственный филиал или агентство не обязаны поддерживать федеральное страхование вкладов, и Уполномоченный может, в соответствии с постановлением или приказать, исключить или освободить незастрахованные государственные отделения или агентства от, или иным образом изменить применимость к незастрахованным государственным отделениям или агентствам, любой закон или постановление этого штата, которое обычно применимо к застрахованным Банки Невады, или это было бы иначе применимо к застрахованному банку Невады ведение бизнеса в том же месте с учетом применимых ограничений о привилегиях государственных органов и агентств и об их полномочиях принимать розничные депозиты.

2. Любые ограничения или ограничения, основанные на акционеры или акционерный капитал банка Невады считается относящимся к ним, применительно к государственному отделению или агентству, к долларовому эквиваленту акционеры или членский капитал иностранного банка, и если иностранный банк имеет более одного государственного филиала или агентства в этом штате, бизнес совершал сделки всеми государственными ветвями и агентствами должны быть объединены при определении соблюдение ограничения.

3.Комиссар может принять такие дополнять или изменять применимость любых существующих стандартов, условий или требования в соответствии с постановлением, которые Комиссар сочтет необходимыми для обеспечения безопасность, надежность и защита кредиторов операций филиалы и представительства иностранных банков в этом государстве.

(добавлен в NRS 1995, 1538; A 1997, 1003)

NRS 666A.160 Государственный филиал или агентство: участие в фидуциарной деятельности; нормативные документы.

1. Ни один иностранный банк, имеющий лицензию на учреждать и поддерживать государственный филиал или агентство может заниматься доверительным управлением деятельность в этом офисе, если иностранный банк сначала не получит сертификат полномочия Уполномоченного заниматься там фидуциарной деятельностью.

2. Заявление на получение сертификата полномочия заниматься фидуциарной деятельностью должны быть в такой форме и содержать такая информация, которую может потребовать Уполномоченный и которая должна сопровождаться гонорар не более 1000 долларов США.Уполномоченный выдает справку о полномочия заниматься фидуциарной деятельностью иностранному банку, заявление в соответствии с этим разделом, если Комиссар обнаружит, что иностранный банк будет осуществлять фидуциарные полномочия в соответствии с законами и постановлениями это государство.

3. Иностранный банк, владеющий свидетельство о полномочиях, выданное в соответствии с настоящим разделом, может занимать свое государственный филиал или агентство в фидуциарной деятельности в той же степени и в так же, как если бы иностранный банк был банком Невады.

4. Иностранный банк, владеющий сертификат полномочий, выданный в соответствии с настоящим разделом, должен подавать отчеты и подлежат проверке и надзору в той же степени и в одинаковых так, как если бы иностранный банк был банком Невады.

5. Комиссар может приостановить или отозвать свидетельство о ведении фидуциарной деятельности, выданное в соответствии с настоящим разделом если Комиссар обнаружит, что:

(a) Существуют условия, разрешающие Уполномоченный отозвать или приостановить действие лицензии иностранных банков на учреждение и содержать филиал или агентство в штате; или

(b) Существует любой факт или условие, которое, если бы оно существовало на момент подачи иностранными банками оригинала заявки на получение свидетельство о полномочиях заниматься фидуциарной деятельностью, привело бы в отказе уполномоченных в выдаче доверенности.

6. Комиссар принимает правила, устанавливающие размер сбора за подачу заявления, требуемого в соответствии с эта секция.

(добавлен в NRS 1995, 1539; A 2005, 1848)

NRS 666A.170 Государственный филиал или агентство: Выступает в качестве агента.

1. Государственный филиал иностранного банка лицензированные в соответствии с этой главой могут получать депозиты и возобновлять срочные вклады, а также государственный филиал или агентство такого банка может закрыть ссуды, ссуды на обслуживание и получать выплаты по кредитам и другим обязательствам, как агент любого депозитария учреждение, аффилированное с иностранным банком, включая филиалы, агентства и другие офисы того же иностранного банка, расположенные в других государствах, как правило, в в соответствии с теми же условиями, процедурами и требованиями, которые применяются в соответствии с законами и постановлениями этого штата к такой деятельности в качестве агента, который может проводиться банками Невады.

2. Государственный филиал или агентство иностранного банк, действующий в этом состоянии в качестве агента в соответствии с положениями настоящего раздел не может считаться филиалом дочернего депозитария учреждение, но ни один государственный филиал или агентство не может выступать в качестве агента для филиала или агентство аффилированного иностранного банка, кроме иностранного банка, который был имеет лицензию на ведение бизнеса в этом штате в соответствии с настоящей главой.

3. Государственный филиал или агентство иностранного банк, имеющий лицензию в соответствии с данной главой, не может:

(a) Осуществлять любую деятельность в качестве агента в соответствии с настоящим раздел, который этому офису запрещено вести в качестве принципала в соответствии с любой применимый федеральный закон или закон штата, включая принятие недопустимых депозиты; или

(b) В качестве принципала привлекать агента к ведению какой-либо деятельности. в соответствии с этим разделом, который этому офису запрещено проводить в соответствии с любыми применимый федеральный закон или закон штата, включая принятие недопустимых депозиты.

4. Государственный филиал или агентство иностранного банк, имеющий лицензию в соответствии с этой главой, может выступать в качестве агента депозитария учреждение, аффилированное с иностранным банком только на согласованных условиях с безопасной и надежной банковской практикой и всеми применимыми правилами Комиссар.

5. Государственный филиал может принимать депозиты или возобновлять срочные вклады, а государственный филиал или агентство может закрыть ссуды, услуги ссуды или получать платежи по ссудам и другим обязательствам, в качестве агента по лица, кроме тех, для которых такая деятельность агентства предназначена специально санкционировано этим разделом, если уполномоченный уполномочен постановлением.

(добавлен в NRS 1995, 1539)

NRS 666A.180 Государственный филиал или агентство: Обслуживание зарегистрированного офиса и зарегистрированный агент. Иностранный банк который имеет лицензию на создание и содержание государственного отделения или агентства, должен иметь и постоянно поддерживать в этом состоянии:

1. Зарегистрированный офис, который может быть, но не должно быть таким же, как его коммерческое предприятие в этом штате; и

2. Зарегистрированный агент, который может быть физическое лицо, которое проживает в этом штате и имеет офис в зарегистрированный офис или корпорация, уполномоченная вести бизнес в этом штат, в котором есть офис по зарегистрированному адресу.

(добавлен в NRS 1995, 1541)

NRS 666A.190 Государственный филиал или агентство: изменение зарегистрированного офиса или зарегистрированный агент.

1. Иностранный банк, имеющий лицензию на учреждать и поддерживать государственный филиал или агентство может время от времени изменять адрес своего зарегистрированного офиса, и должен сменить своего зарегистрированного агента, если:

(a) Зарегистрированный агент прекращает действовать по любому причина;

(b) Зарегистрированный агент становится дисквалифицированным или недееспособен; или

(c) Он отменяет назначение зарегистрированного агент.

2. Любое изменение зарегистрированного офиса или зарегистрированный агент в соответствии с этим разделом может быть произведен путем подачи заявки в течение 10 рабочих дней после изменения два дубликата оригинала выписки изложить подробности относительно изменения и даты его вступления в силу в такая форма и содержащая такую ​​информацию, которую может потребовать Уполномоченный.

(добавлен в NRS 1995, 1542)

NRS 666A.200 Государственный филиал или агентство: изменение устава.Если учредительный договор иностранного банк, имеющий лицензию на содержание государственного филиала или агентства, внесены поправки в иностранный банк должен незамедлительно подать в Офис Уполномоченного копию поправка, заверенная надлежащим должностным лицом страны иностранного организация банков, но ее представление само по себе не расширяет и не меняет цель или цели, которые иностранный банк уполномочен преследовать в транзакции своего бизнеса в этом государстве, а также не уполномочивать иностранный банк на вести бизнес в этом штате под любым именем, отличным от имени, указанного в свою лицензию, ни продлить срок ее корпоративного существования.

(добавлен в NRS 1995, 1542)

NRS 666A.210 Государственный филиал или агентство: разделение активов; приоритет кредиторы.

1. Каждый иностранный банк, имеющий лицензию на создавать и поддерживать филиал или агентство в этом штате, активы своего бизнеса в этом штате отдельно от активов его бизнеса вне этого состояния.

2. Кредиторы бизнеса в этом состояние, проводимое иностранным банком и занесенное в бухгалтерские книги его государства филиал или агентство имеют право на абсолютный приоритет перед другими кредиторами с относительно активов офисов иностранных банков в этом государстве.

(добавлен в NRS 1995, 1544)

NRS 666A.220 Государственный филиал или агентство: Уведомление о страховании депозиты и кредитные остатки. Каждый иностранный банк, имеющий лицензию на открытие и содержание государственного отделения или агентство должно в порядке, установленном Уполномоченным, уведомить о том, что депозиты и кредитные остатки в этом офисе не застрахованы Федеральным Корпорация по страхованию вкладов.

(добавлен в NRS 1995, 1544)

НРС 666А.230 Государственный филиал или агентство: Ограничения на выплату процентов по депозиты. Иностранный банк, который имеет лицензию на создание и содержание государственного отделения или агентства, при условии соблюдения такие же ограничения в отношении выплаты процентов по вкладам, как у государства банк, который является членом Федеральной резервной системы.

(добавлен в NRS 1995, 1544)

NRS 666A.240 Государственный филиал или агентство: Депонирование активов.

1. Каждый иностранный банк, имеющий лицензию на учреждение и содержание государственного отделения или агентства должны хранить на депозите в в соответствии с положениями, которые может принять Уполномоченный, с неаффилированные банки Невады, которые назначает иностранный банк, и Комиссар утверждает, процентные облигации, векселя, долговые обязательства или другие обязательства Соединенных Штатов или любого их агентства или органа, или гарантировано Соединенными Штатами, или этим штатом, или городом, округом, поселком, школьный округ, или средство этого государства или гарантированное этим государством, или долларовые депозиты, или обязательства Международного банка реконструкции и развития, или обязательства, выпущенные Межамериканским банком развития, или обязательства Азиатского банка развития, или обязательства, выпущенные Африканский банк развития или такие другие активы, как уполномоченный разрешений на регулирование на общую сумму, определяемую Комиссар, исходя из основной суммы или рыночной стоимости, в зависимости от того, что меньше, в случае вышеописанных ценных бумаг и с учетом таких ограничений как предписывает комиссар.

2. Комиссар может время от времени требовать, чтобы активы, депонированные в соответствии с настоящим разделом, хранились иностранный банк в такой сумме, в такой форме и на таких условиях, как Комиссар считает необходимым или желательным для поддержания звука финансовое состояние, защита вкладчиков и общественные интересы, а также для поддержания общественного доверия к деятельности государственного филиала или агентства. Комиссар может учитывать резервы, которые должны поддерживаться Федеральный резервный банк в этом штате или за его пределами в соответствии с федеральным законом, в в соответствии с положениями, которые может принять Уполномоченный.

3. Пока он продолжает свою деятельность в Обычно иностранный банк имеет право взимать проценты по ценным бумагам депонированы в соответствии с этим разделом и время от времени обмениваются, исследуют и сравнить ценные бумаги.

(добавлен в NRS 1995, 1545)

NRS 666A.250 Государственный филиал или агентство: Обслуживание активов.

1. Каждый иностранный банк, имеющий лицензию на учреждать и поддерживать государственный филиал или агентство должно держать в этом состоянии валюта, облигации, векселя, долговые обязательства, тратты, переводные векселя или другие доказательства задолженности, включая договоры или сертификаты участия в кредите, или другие обязательства, подлежащие оплате в США или деньгами США, или, с предварительного одобрения Уполномоченного в деньгах, свободно конвертируемых в Деньги Соединенных Штатов или такие другие активы, как уполномоченный по постановлению разрешений, в размере, который имеет такие отношения, как Комиссар предписывает обязательства иностранного банка к оплате в его государстве или через него филиала или агентства, включая акцепты, но исключая причитающиеся суммы и другие обязательства перед другими офисами, агентствами или филиалами, находящиеся в полной собственности, за исключением для номинального количества директоров акций, дочерних компаний, иностранного банка и другие обязательства, определенные Комиссаром.

2. Для целей этого раздела Комиссар оценивает обращающиеся на рынке ценные бумаги по основной сумме или рыночной стоимости. стоимость, в зависимости от того, какая из них ниже, может определять стоимость любой нерыночной облигации, вексель, облигация, тратта, переводной вексель, другие доказательства задолженности, включая соглашения или сертификаты участия в займах, или любых другой актив или обязательство перед иностранным банком или его государственным отделением или задолженность перед ним или агентства в этом состоянии, и при определении суммы активов для цель расчета отношения активов к пассивам, может в соответствии с нормативными актами исключить полностью или частично какой-либо конкретный актив.

3. Если по причине существования или возможное возникновение необычных и чрезвычайных обстоятельств, Комиссар считает это необходимым или желательным для поддержания звука финансовое состояние, защита вкладчиков, кредиторов и общественности интерес, а также для поддержания общественного доверия к бизнесу государственной отрасли или агентства, Комиссар может, в соответствии с такими условиями, как Комиссар может предписать, потребовать от иностранного банка депонирования активов должны содержаться в этом штате в соответствии с этим разделом с такими Невада банки или кредитные союзы по назначению Уполномоченного.

4. Активы, предназначенные для удовлетворения требований отношение активов к обязательствам, установленным Уполномоченным в соответствии с в этот раздел могут быть включены обязательства любого лица за деньги, взятые в долг у иностранный банк, имеющий лицензию на открытие и содержание государственного отделения, или агентством только в той мере, в какой совокупность таких обязательств любого лица не более 10 процентов активов, рассматриваемых для целей настоящего раздела.

(добавлен в NRS 1995, 1545; A 1999, 1543)

НРС 666А.260 Государственное отделение: Ведение резерва под депозиты.

1. Если иное не предусмотрено в подраздел 2, иностранный банк, имеющий лицензию на создание и обслуживание Государственная ветвь всегда должна поддерживать резерв на депозиты государственная ветвь власти, которая может время от времени сохраняться, в соответствии с постановления, изданные Советом управляющих Федеральной резервной системы, банк Невады, который является членом Федеральной резервной системы.Резерв должен поддерживаться в банке Невады или в национальном банке, который иностранный банк назначает и утверждает комиссар.

2. Иностранный банк, который должен поддерживать резервы в соответствии с полномочиями, предоставленными Советом управляющих Федеральная резервная система в разделе 7 (a) (1) (B) Федерального международного Закон о банковской деятельности (12 USC 3105 (a) (1) (B)) освобожден от требований настоящего раздел.

(добавлен в NRS 1995, 1546)

НРС 666А.270 Государственное представительство: виды деятельности; одобрение дополнительные мероприятия.

1. Иностранный банк, имеющий лицензию на учреждать и содержать государственное представительство может при соблюдении таких правила, которые может установить Уполномоченный:

(а) Получение ссуд и связанных с ними собирать информацию о кредите, проверять и оценивать недвижимость, обеспечивать информация о титулах, готовить заявки на кредит и давать рекомендации в отношении действий по этому поводу, привлекать инвесторов к покупке ссуд у иностранный банк и поиск инвесторов для заключения контракта с иностранным банком на обслуживание кредитов;

(b) Приглашение к открытию нового бизнеса;

(c) Проведение исследований; и

(d) Выполнять административные функции.

Любое другое деятельность, за исключением случаев, предусмотренных в подразделе 2, которую иностранный банк стремится поведение в офисе подлежит предварительному письменному разрешению Комиссар.

2. Государственное представительство может одобрить кредит, если иностранный банк:

(a) направляет письменное уведомление за 45 дней до Комиссар; и

(b) Комиссар не возражает в рамках 45-дневный срок на деятельность государственного представительства.

(добавлен в NRS 1995, 1541)

НРС 666А.280 Ведение книг, счетов и других записей. Каждый иностранный банк, имеющий лицензию на создавать и содержать государственный филиал, агентство или представительство. составлять, хранить и хранить в офисе все такие книги, счета и другие записи, относящиеся к деятельности офиса в такой форме, таким образом и на такое время, которое может предоставить Комиссар.

(добавлен в NRS 1995, 1544)

НРС 666А.290 Уведомление о слиянии или приобретении контроля. Иностранный банк, имеющий лицензию на учреждение и содержать государственный филиал, агентство или представительство должны подавать в Уполномоченному — уведомление в такой форме, содержащее такую ​​информацию, как Уполномоченный может назначить не позднее 14 календарных дней после иностранного банку становится известно о приобретении контроля над иностранным банком или слиянии с другим иностранным банком.

(добавлен в NRS 1995, 1543)

НРС 666А.300 Переезд офиса.

1. Ни один иностранный банк, имеющий лицензию на учреждение и содержать государственный филиал, агентство или представительство может переместить офис, если Комиссар сначала не одобрит переезд и не выдаст измененная лицензия, разрешающая иностранному банку содержать офис в новом сайт.

2. Заявление иностранного банка по этот раздел должен быть в такой форме и содержать такую ​​информацию, как Комиссар требует.

3. Если заявление подано иностранным банк в соответствии с этим разделом утвержден, и все условия, предшествующие выдача измененной лицензии, разрешающей иностранному банку поддерживать офис на новом месте, Уполномоченный выдает измененная лицензия.

4. Незамедлительно после того, как иностранный банк имеет лицензию на содержание государственного филиала, агентства или представительства. офис, иностранный банк должен передать Уполномоченному свои предыдущие лицензия на офис.

(добавлен в NRS 1995, 1543)

НРС 666А.310 Закрытие офиса.

1. Ни один иностранный банк, имеющий лицензию на создавать и содержать государственный филиал, агентство или представительство может закрыть этот офис без получения предварительного письменного разрешения Комиссар. Заявление иностранного банка по этому разделу должно быть в такую ​​форму и включать такую ​​информацию, которую требует Уполномоченный.

2. Если Комиссар обнаружит, что закрытие офиса не нанесет существенного ущерба обществу удобство и выгода, заявку утверждает Уполномоченный.

3. По заявлению иностранного банка согласно этому разделу утверждено, и все условия, предшествующие закрытию, имеют выполнено, иностранный банк может закрыть офис и незамедлительно после этого передать Уполномоченному лицензию, которая дает ему право поддерживать офис.

(добавлен в NRS 1995, 1546)

НАДЗОР И КОНТРОЛЬ

NRS 666A.320 Полномочия Уполномоченного.

1. Уполномоченный обладает всеми полномочиями. предоставлен Уполномоченному по законам этого штата в той же степени и в так же, как если бы государственный филиал, агентство или представительство были Банк Невады.

2. Если после уведомления и слушания Комиссар считает, что какое-либо лицо нарушило какое-либо положение данной главы. или любого постановления или приказа, изданного в соответствии с настоящей главой, Комиссар может, в дополнение к любому другому средству правовой защиты или действия, доступному Уполномоченному в соответствии с законы этого штата предписывают нарушителю выплатить Уполномоченному гражданский штраф в таком порядке и в таком размере, который определяет Комиссар. нормативными актами, в соответствии с санкциями, предусмотренными для банков Невады.

3. Для достижения целей настоящего главы, Уполномоченный может:

(а) вступать в кооперативную, координирующую или соглашения об обмене информацией с любым другим органом банковского надзора или любыми организация, аффилированная с одним или несколькими надзорными органами банка или представляющая их агентства;

(b) В отношении периодических проверок или других надзор за иностранным банком, который содержит государственный филиал, агентство или представительства, принимать отчеты о проведенных обследованиях и отчеты переданы в другие органы банковского надзора вместо проведения экзаменов или получения отчетов, которые в противном случае могли бы потребоваться в соответствии с эта глава; и

(c) Участвовать в совместных экзаменах или совместных экзаменах. принудительные действия с любым другим банком или надзорным органом, имеющим одновременный юрисдикция над любым иностранным банком, но Комиссар может в любое время принять любые такие действия самостоятельно, если Комиссар определяет, что такие действия необходимы или уместны для выполнения обязанностей комиссаров в соответствии с этой главой и для обеспечения соблюдения законов этого штата.

(добавлен в NRS 1995, 1543)

NRS 666A.330 Осмотр комиссара; плата за экзамены.

1. Государственный филиал, агентство или представительство подлежит проверке Уполномоченным по тому же объем и в том же порядке, как если бы государственный филиал, агентство или представительство были банком Невады.

2. При проведении экспертизы в соответствии с в этот раздел, Комиссар:

(a) Имеет право на полный доступ к офисам, книги, счета, бумаги, записи, файлы, сейфы и хранилища каждого офиса; и

(b) Может потребоваться присутствие и проверка под присягой все лица, чьи показания могут потребоваться в отношении деятельность офиса.

3. Иностранный банк, имеющий лицензию на создавать и содержать государственный филиал, агентство или представительство. оплатить сбор за проведение обследования, а также расходы на подготовку и печатать протокол обследования по установленному курсу и, если применимо, скорректировано в соответствии с НСС 658.101.

(добавлен в NRS 1995, 1543; A 2017, 398)

NRS 666A.340 Сдача отчетов Уполномоченному.

1. Каждый иностранный банк, имеющий лицензию на создавать и содержать государственный филиал, агентство или представительство. подавать Комиссару такие отчеты в такое время, когда Комиссар может по постановлению требовать.

2. Каждый отчет, поданный Уполномоченному в соответствии с этой главой или в соответствии с любыми правилами, принятыми в соответствии с этой главой, должны быть в такой форме и содержать такую ​​информацию, быть подписанным таким образом и быть проверенным таким образом, который может потребовать Уполномоченный.

(добавлен в NRS 1995, 1544)

NRS 666A.350 Государственный филиал или агентство: Полномочия и основания для приостановления или отзыв лицензии. Если после уведомления и слушания, Комиссар считает любое из следующего в отношении иностранному банку, имеющему лицензию на открытие и содержание государственного отделения, или агентства, Уполномоченный может издать приказ о приостановлении действия или отзыве лицензии. иностранного банка:

1.Иностранный банк нарушил какие-либо положения данной главы или любого постановления или приказа, изданного в соответствии с этим главу или любое положение любого другого применимого закона, постановления или постановления;

2. Иностранный банк проводит операцию деятельность в этом состоянии или в другом месте небезопасным или ненадлежащим образом;

3. Иностранный банк или любое его государство филиалы или агентства находятся в небезопасном или ненадежном состоянии;

4. Иностранный банк прекратил работу любой из его офисов в этом штате без предварительного одобрения Уполномоченного в соответствии с настоящей главой;

5.Иностранный банк неплатежеспособен в этом он прекратил платить свои долги в ходе обычной деятельности, он не может выплачивать долги при наступлении срока их погашения или если обязательства превышают его активы;

6. Иностранный банк приостановил платеж своих обязательств, уступил в пользу своих кредиторов или письменно признал свою неспособность выплатить долги при наступлении срока их погашения;

7. Иностранный банк подал заявку на судебное решение о банкротстве, реорганизации, сговоре или другой судебной защиты в соответствии с любой иностранный или внутренний закон о банкротстве, реорганизации, несостоятельности или мораторий, или любое лицо подало заявление о такой помощи в соответствии с таким законом против иностранного банка, и иностранный банк каким-либо положительным актом одобрен или дал согласие на действие, или была предоставлена ​​помощь;

8.Приемник, ликвидатор или консерватор был назначен для иностранного банка или какое-либо производство по такому назначение или любое подобное разбирательство было инициировано в стране организация иностранных банков;

9. Наличие иностранного банка или право иностранного банка вести банковскую деятельность в соответствии с законодательством страны, в которой учрежден иностранный банк, приостановлено или прекращено; или

10. Существует любой факт или условие, которое, если он существовал в то время, когда иностранный банк подал заявку на получение лицензии на вести бизнес в этом состоянии, было бы основанием для отказа в заявление.

(добавлен в NRS 1995, 1546)

NRS 666A.360 Государственный филиал или агентство: Немедленное приостановление или отмена лицензия.

1. Если Комиссар обнаружит, что любой из Факторы, изложенные в NRS 666A.350, верны в отношении любого иностранного банка, имеющего лицензию на содержание государственного отделения или агентства и что это необходимо для защиты интересов кредиторы иностранных банков ведут бизнес в этом государстве или, во всяком случае, для защита общественных интересов, которую Уполномоченный немедленно приостанавливает или отозвать лицензию иностранного банка, Уполномоченный может издать приказ приостановление действия или отзыв лицензии иностранного банка.

2. В течение 30 дней после оформления заказа в соответствии с подразделом 1 иностранный банк, которому отдано распоряжение, может подать Уполномоченному запрос о проведении слушания по данному приказу. Если Комиссар не может начать слушание в течение 15 рабочих дней после запрос подается Уполномоченному или в течение более длительного периода, с согласия иностранного банка распоряжение считается отмененным. В течение 30 дней после слушания Комиссар должен подтвердить, изменить или отменить приказ.В противном случае заказ считается отмененным.

3. Право любого иностранного банка, которому выдается приказ в соответствии с подразделом 1 о подаче ходатайства о судебном пересмотре на порядок не влияет отказ иностранного банка подать прошение о комиссар для слушания по приказу в соответствии с подразделом 2.

(добавлен в NRS 1995, 1547)

NRS 666A.370 Государственный филиал или агентство: конфискация и ликвидация собственности и бизнес.

1. Если Комиссар обнаружит, что любой из Факторы, изложенные в NRS 666A.350, верны в отношении любого иностранного банка, имеющего лицензию на создание и поддержание государственный филиал или агентство и что это необходимо для защиты интересы кредиторов иностранных банков ведут бизнес в этом государстве или для защита общественных интересов, которую Комиссар незамедлительно владение имуществом и бизнесом иностранного банка, комиссар может по приказу вступить во владение имуществом и бизнесом иностранного банка в этом состоянии и сохранять владение до тех пор, пока иностранный банк не возобновит свою деятельность в это состояние либо окончательно ликвидировано.Иностранный банк может с согласия Комиссар, возобновите бизнес в этом состоянии на таких условиях, как Комиссар может прописать.

2. Если Комиссар получит во владение собственность и бизнес иностранного банка в соответствии с подразделом 1, иностранный банк может в течение 10 дней обратиться в районный суд округа который находится в главном офисе иностранного банка в этом государстве, чтобы запретить дальнейшие разбирательства. Суд может после ссылки на Уполномоченного указать причину почему не следует предписывать дальнейшее разбирательство и после слушания отклонить ходатайствовать или отстранить Уполномоченного от дальнейшего разбирательства и приказать Комиссар по передаче собственности и бизнеса иностранного банка иностранный банк или сделайте дальнейший заказ, если это будет справедливо.

3. Комиссар или иностранный банк может обжаловать решение суда, имеющего юрисдикцию в отношении любого производство по п. 2 в порядке, предусмотренном законом для апелляций от решение районного суда. Если Комиссар обжалует решение районного суда, апелляция действует как приостановление приговора и Комиссар не обязан вносить залог.

4. Если Комиссар получит во владение собственность и бизнес иностранного банка в соответствии с подразделом 1, Комиссар сохраняет или ликвидирует имущество и бизнес иностранный банк в соответствии с законами этого государства, как если бы иностранный банк был Банк Невады, с абсолютным приоритетом кредиторов бизнеса в это состояние проводится иностранным банком и регистрируется в его бухгалтерских книгах. государственный филиал или агентство.

5. Когда Комиссар завершит ликвидация имущества и бизнеса иностранного банка, Уполномоченный передает любые оставшиеся активы иностранному банку в соответствии с такими приказы, которые может выдать суд. Однако, если у иностранного банка есть офис в другой штат Соединенных Штатов, который находится в стадии ликвидации, и активы этого офиса, по-видимому, недостаточно, чтобы полностью выплатить кредиторам этого офис, суд обязал Уполномоченного передать ликвидатору в этом офисе такая сумма любых оставшихся активов, которая представляется необходимой чтобы покрыть недостаточность.Если таких офисов два и более и сумма оставшихся активов меньше совокупной суммы недостатков в отношении офисов, суд должен приказать Уполномоченному распределить оставшиеся активы между ликвидаторами этих офисов в таких способом, который суд сочтет справедливым.

(добавлен в NRS 1995, 1547)

НРС 666А.380 Государственное представительство: Отзыв лицензии. Комиссар, после уведомления и возможности для слушания, может отозвать лицензию на создание и поддержание государственного представительства, если Уполномоченный установит, что:

1.Иностранный банк нарушил какие-либо положения этой главы или любого другого закона или постановления этого государства; или

2. Существует любой факт или условие, которое, если он существовал во время первоначальной заявки иностранных банков на лицензия, была бы основанием для отказа в выдаче лицензии.

(добавлен в NRS 1995, 1541)

ПРОЧИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

NRS 666A.390 Обслуживание процессов, уведомлений и требований.

1.В случае иностранного банка, который имеет лицензию на создание и содержание государственного филиала или агентства, процессуальную службу в любом иске, действии или судебном разбирательстве или обслуживании любого уведомления или требования, или разрешенный законом для обслуживания в иностранной корпорации, может быть сделано на иностранным банком путем его обслуживания у зарегистрированного агента иностранного банка в это состояние. Если иностранный банк не может назначить или сохранить зарегистрированного агента кому может быть предоставлено юридическое обслуживание или обслуживание любого такого уведомления или требования. или если зарегистрированный агент не может быть найден с разумной осмотрительностью по адресу зарегистрированный офис иностранного банка, или если лицензия иностранного банковское государственное отделение или агентство отменено, Уполномоченный в силу закона безвозвратно уполномочен в качестве агента иностранного банка принимать услуги любой процесс или услуга любого уведомления или требования, требуемого или разрешенного законом для обслуживаться в иностранном банке.

2. В случае иностранного банка, который имеет лицензию на открытие и содержание государственного представительства, службы процесс в любом иске, действии или судебном разбирательстве или обслуживании любого уведомления или требования требуется или разрешено законом для обслуживания в иностранной корпорации, может быть сделано в иностранном банке посредством его обслуживания у Уполномоченного.

3. Служба Уполномоченного в г. в соответствии с этим разделом любого процесса, уведомления или требования в отношении иностранного банк должен быть произведен путем доставки и отбытия с Комиссаром, или с любое должностное лицо, отвечающее за офис Уполномоченного, дубликаты процесс, уведомление или требование.Если какой-либо процесс, уведомление или требование обслуживаются Комиссар, Комиссар должен немедленно обеспечить отправлено заказным письмом на имя иностранного банка по адресу его принципала адрес, указанный в записях уполномоченных. Любая услуга так была на комиссара подлежит возврату не менее 30 дней.

4. Эта глава не ограничивает и не влияет на право на обслуживание любого процесса, уведомления или требования, требуемого или разрешенного законом быть обслуживаемым иностранной корпорацией любым другим способом, разрешенным законом.

5. Комиссар ведет учет все процессы, уведомления и требования, подаваемые Уполномоченному в соответствии с настоящим раздел и должен записывать в нем время службы и уполномоченных действие со ссылкой на него.

(добавлен в NRS 1995, 1542)

NRS 666A.400 Создание межгосударственных филиалов в этом штате.

1. Если иное не предусмотрено в подраздел 2, иностранный банк за пределами штата может учредить межгосударственный Невада филиала таким же образом, в том числе путем слияния или иной сделки в рамках раздел 44 Федерального закона о страховании вкладов и аналогичные положения законы этого штата, с банками Невады или другими учреждениями, а также при соблюдении тех же критериев, стандартов, условий, требований и процедуры, применимые к созданию межгосударственных филиалов в этом государстве от банка за пределами штата, имеющего тот же штат в Соединенных Штатах.

2. Комиссар:

(a) Применяется к учреждению начальное межгосударственное отделение и последующие внутригосударственные государственные отделения любых за пределами государства иностранный банк те же критерии, стандарты, условия, требования и процедуры, применимые в соответствии с данной главой или правилами принятый в соответствии с ним к учреждению начальной государственной ветви, и последующие внутригосударственные отделения в Неваде, соответственно, другими иностранными банками;

(b) Может применяться любой другой критерий, стандарт, условие, требование или положение законов или постановлений этого государства которые Комиссар считает по существу эквивалентными или в соответствии с критерием, стандартом, условием, требованием или положением федеральный закон или постановление, обычно применимое к учреждению филиалов в Соединенных Штатах иностранными банками или специально применимы к открытие филиала иностранного банка-заявителя в США; и

(c) Может постановлением разрешить выезд за пределы штата иностранный банк:

(1) Приобретение или слияние с другим иностранный банк, имеющий государственный филиал или агентство, и впоследствии продолжающий такие операции как свои собственные; и

(2) Приобретение или создание межгосударственного Филиал в Неваде любым другим способом, не противоречащим разделу 5 Федеральный закон о международной банковской деятельности (12 U.S.C. 3103).

3. В этом разделе слова и термины, определенные в NRS 666.006 и 666.008 имеют значения приписывается им в тех разделах.

(добавлен в NRS 1995, 1548)

D.C. Юридическая библиотека — § 26–316. Отзыв и приостановление действия лицензии.

(a) Суперинтендант [комиссар] может отозвать любую лицензию, выданную в соответствии с настоящей главой, если после уведомления и слушания суперинтендант [комиссар] обнаружит, что у лицензиата есть:

(1) Совершали какие-либо мошеннические действия, участвовали в любых нечестных действиях или вводили в заблуждение любые деловые операции;

(2) Был осужден за тяжкое преступление в соответствии с законами Округа или законами любого штата или США;

(3) Нарушил какие-либо положения банковского законодательства Округа или какие-либо правила или постановления, опубликованные в соответствии с ним, или нарушил любой другой закон в ходе работы в качестве лицензиата;

(4) Внесено существенное искажение в заявку на лицензию в соответствии с данной главой;

(5) Подтвержденная некомпетентность или ненадежность для действий в качестве лицензиата;

(6) Нарушил какое-либо положение данной главы или любого имплементирующего постановления; или

(7) Не удалось удовлетворить ни один из критериев для получения лицензии, изложенных в §§ 26-306, 26-307 или 26-308.

(b) Слушание для целей данного раздела должно проводиться в соответствии с подразделом I главы 5 раздела 2. В ожидании слушания по отзыву любой лицензии, выданной в соответствии с этой главой, суперинтендант [комиссар] может приостановить лицензию на период, не превышающий 30 дней, если суперинтендант [комиссар] определит, что такая приостановка отвечает общественным интересам и что существует одно или несколько оснований для отзыва лицензии, как указано в подразделе (а) этого раздела. .

(c) Каждый раз, когда суперинтендант [комиссар] приостанавливает действие или отменяет лицензию, выданную в соответствии с настоящей главой, суперинтендант [комиссар] должен немедленно выполнить письменное распоряжение с указанием оснований для приостановления или отзыва. В день исполнения приказа суперинтендант [комиссар] должен вручить его копию лицензиату лично или по почте на последний известный адрес лицензиата.

Была ли отозвана лицензия у банка «Ренессанс Кредит»? Правда ли, что у банка «Ренессанс Кредит» отозвали лицензию? Правда ли, что банк «Ренессанс Кредит» лишили лицензии

?

Ренессанс Кредит Банк работает с 2003 года.Недавно в Интернете появилась новость об отзыве лицензии у финучреждения.

Правда ли, что у банка «Ренессанс Кредит» отозвали лицензию?

В Интернете часто появляется новость о том, что Центробанк России отозвал лицензию у частной финансовой организации. Ходили слухи об отзыве лицензии у банка «Ренессанс Кредит» из-за несоблюдения кредитной организацией федеральных законов и постановлений. В ответ на панику клиентов официальный сайт банка прокомментировал слух об отзыве лицензии.Руководство сообщает, что отзыв лицензии был произведен у Renaissance. KB Renaissance Credit и KB Renaissance — две разные организации.

Таким образом, банк «Ренессанс Кредит» продолжает работать по лицензии, а причиной появления слухов об отзыве документа стало закрытие компании с аналогичным названием.

Последние новости о лицензии

Последняя новость об отзыве лицензии у Renaissance Credit сообщает, что с организацией все в порядке, она продолжает работать в обычном режиме и выдавать кредиты, выпускать карты, открывать вклады, оказывать другие дополнительные услуги.

Те, кто боится работать с банком из-за слухов об отзыве лицензии, могут убедиться, что у финансовой организации есть все документы на специальном сайте. Проверить лицензию всех финансовых учреждений можно по телефону:

• на портале «Банки.ру» … На Интернет-ресурсе есть раздел — «Книга памяти». Содержит актуальные данные о кредитных организациях, действующих в Российской Федерации;
• Официальный сайт ЦБ РФ … На главной странице слева найдите и перейдите в раздел «Информация о кредитных организациях». На обновленной странице щелкните столбец «Справка» и введите имя пользователя интересующего банка, чтобы узнать его текущий статус.

Вся информация верна и актуальна на момент запроса.

Актуальные услуги

Сегодня банк «Ренессанс Кредит», несмотря на слухи об отзыве лицензии, предлагает физическим лицам следующие услуги:

• регистрация вкладов;
• кредитование;
• открытие зарплатных, дебетовых и кредитных карт.

Кредит выдается на любые цели, без поручителей и залогов, скрытых комиссий и платежей. Действуют следующие программы:

• «Срочно» … Размер кредита — от 30 000 до 100 000 руб. Процентная ставка — 19,9-24,7% годовых;
• «Клиентам банка» … Заем выдается на сумму 30 000-700 000 рублей под 11,3-24,7% годовых сроком на 24-60 месяцев;
• «Пенсионерам» … Процентная ставка аналогична предложенному выше предложению «Клиентам». Сумма кредита ограничена 200 000 рублей;
• «Больше документов — более низкая цена» … Максимальная сумма кредита — 700 000 руб. Процентная ставка — от 11,3 до 24%.

Ренессанс Кредит Банк работает с 2003 года. Недавно в Интернете появилась новость об отзыве лицензии у финансового учреждения.

Правда ли, что у банка «Ренессанс Кредит» отозвали лицензию?

В Интернете часто появляется новость о том, что Центробанк России отозвал лицензию у частной финансовой организации.Ходили слухи об отзыве лицензии у банка «Ренессанс Кредит» из-за несоблюдения кредитной организацией федеральных законов и постановлений. В ответ на панику клиентов официальный сайт банка прокомментировал слух об отзыве лицензии. Руководство сообщает, что отзыв лицензии был произведен у Renaissance. KB Renaissance Credit и KB Renaissance — две разные организации.

Таким образом, банк «Ренессанс Кредит» продолжает работать по лицензии, а причиной появления слухов об отзыве документа стало закрытие компании с аналогичным названием.

Последние новости о лицензии

Последняя новость об отзыве лицензии у Renaissance Credit сообщает, что с организацией все в порядке, она продолжает работать в обычном режиме и выдавать кредиты, выпускать карты, открывать вклады, оказывать другие дополнительные услуги.

Те, кто боится работать с банком из-за слухов об отзыве лицензии, могут убедиться, что у финансовой организации есть все документы на специальном сайте. Проверить лицензию всех финансовых учреждений можно по телефону:

• на портале «Банки.ру» … На Интернет-ресурсе есть раздел — «Книга памяти». Содержит актуальные данные о кредитных организациях, действующих в Российской Федерации;
• официальный сайт ЦБ РФ … На главной странице слева необходимо найти и перейти в раздел «Информация о кредитных организациях». На обновленной странице щелкните столбец «Справка» и введите имя пользователя интересующего банка, чтобы узнать его текущий статус.

Вся информация верна и актуальна на момент запроса.

Актуальные услуги

Сегодня банк «Ренессанс Кредит», несмотря на слухи об отзыве лицензии, предлагает физическим лицам следующие услуги:

• регистрация вкладов;
• кредитование;
• открытие зарплатных, дебетовых и кредитных карт.

Кредит выдается на любые цели, без поручителей и залогов, скрытых комиссий и платежей. Действуют следующие программы:

• «Срочно» … Размер кредита — от 30 000 до 100 000 руб. Процентная ставка — 19,9-24,7% годовых;
• «Клиентам банка» … Заем выдается на сумму 30 000-700 000 рублей под 11,3-24,7% годовых сроком на 24-60 месяцев;
• «Пенсионерам» … Процентная ставка аналогична предложенному выше предложению «Клиентам».Сумма кредита ограничена 200 000 рублей;
• «Больше документов — более низкая цена» … Максимальная сумма кредита — 700 000 руб. Процентная ставка — от 11,3 до 24%.

Некоторые банки сталкиваются с такой неприятностью, как потеря лицензии. Но для отзыва лицензии у банка должен быть ряд причин, указывающих на высокие риски в политике банка. В этой статье мы рассмотрим, какие причины к ним относятся и как проходит процедура отзыва лицензии, а также как себя вести с клиентами банка, оказавшегося в такой ситуации.

Правда ли, что банк «Ренессанс Кредит» лишили лицензии?

В 2015 году Центробанк России отозвал лицензию у «Ренессанса», а также у ряда других организаций. Но, к счастью, «Ренессанс Кредит» тут ни при чем, поэтому клиентам не стоит волноваться. Но у предыдущего банка отозвали лицензию, потому что кредитная политика имела очень высокие риски.

Конечно, это не было необоснованным, в обязательном порядке было проведено расследование, которое все же выявило нарушение.А именно, столица пошла в сомнительные направления. Значительные средства были отправлены сомнительным получателям за границу.

Все преобладающие факторы повлияют на то, что банк остался без резервных средств. А именно, они должны пойти на выплаты по кредиту. А это очень серьезное нарушение.

Но это никак не повлияло на «Ренессанс Кредит». А теперь банк работает в обычном режиме … У ряда других банков отозваны лицензии. Предлагаем вашему вниманию статью о БИНБАНКЕ, с ответом на вопрос: будет ли отозвана его лицензия, здесь.

Почему банки отзывают лицензии?

Центральный банк очень внимательно следит за деятельностью всех банков страны. И в случае сомнительных действий той или иной организации начинает ее проверку. А если обнаруживает нарушения, просто отзывает лицензию. Но чем это может служить, какие сомнительные операции должен провести банк, чтобы лишиться лицензии.

Все банки ежедневно совершают тысячи различных операций, если банк большой, то количество операций достигает десятков тысяч.

К таким операциям относятся:

• Переводы разные;
• Открытие и закрытие счетов;
• Депозиты;
• Кредиты;
• Покупка активов и ценных бумаг;
• Гаранты и многое другое.

Но для того, чтобы контролировать все транзакции и финансовые операции, в любом банке есть финансовый мониторинг. Если какая-либо операция кажется сомнительной, она немедленно блокируется. А ЦБ вправе в любой момент организовать проверку на предмет выявления и выявления нарушений.

При первом обнаружении нарушений он накладывает санкции на банк … Но если они не прекратятся, то банк лишится лицензии.

Давайте посмотрим, какие операции могут вызвать сомнения у ЦБ и принудить к отзыву лицензии:

1. Например, переводы. Бывает, что физическое или юридическое лицо переводит деньги, в частности более 600 000 рублей, это контролируется мониторингом.Для перевода крупных сумм должны быть основания, и они должны быть согласованы с банком. А также задокументировано их происхождение.
2. Пластиковые карты также могут быть в числе нарушений. Также они используются постоянно для расчетов в магазинах, снятия денег в банкоматах и ​​многих других операций. Но бывает, что операции не поддаются логическому объяснению, например, человек работает деньгами, а ему просто нужны наличные мелкими купюрами. Он передает в банкомат купюру в 5000 рублей и снимает ту же сумму, но только мелкими купюрами.Человек не может пользоваться такими картами длительное время, максимум 2-4 недели.
3. Счета компаний. Банки проверяют все организации, с которыми они работают, поэтому первая, которая встречает счет, не открывается. А если будут подозрения, то вообще не откроют.

Конечно, это небольшая часть примеров, из-за которых у банка может быть отозвана лицензия, поэтому если банки не соблюдают правила и проводят сомнительные транзакции, то, соответственно, они теряют лицензию.Была угроза отзыва лицензии, и вы можете узнать здесь.

Также неспособность банка выполнять свои обязательства перед клиентами может служить основанием для отзыва лицензии. Пример — банк «Связной». Он выдавал кредиты всем клиентам, причем такими темпами, что при подсчете ЦБ выяснилось, что количество должников давно превысило допустимое значение. Это означает, что кредитор потеряет много денег и не сможет выполнять обязательства перед другими своими клиентами.Сначала прописывается процедура, о которой можно прочитать здесь.

Но наиболее частой причиной потери лицензий банками является снятие средств. Это непростительная ошибка для банка, примером которой является «Мастер Банк». Это довольно крупный банк, но он был замечен в незаконном выводе средств и ЦБ не простил этого.

Какова вероятность отзыва лицензии у банка?

Конечно, все клиенты, обращаясь в банк, хотят быть уверены в его надежности. Но как в этом убедить обычных людей?

Сейчас практически у каждого банка есть свой сайт, на котором размещается вся информация о себе. Здесь находится раздел банковской отчетности. Именно в этом разделе присутствует коэффициент текущей ликвидности и, как и в случае срочных активов банка, до 30 дней будут покрываться пассивные с таким же сроком.

Если у кредитной организации этот показатель не менее 60%, а доля вкладов физических лиц в пассивах превышает 60%, то банк может стать банкротом, если вкладчики массово снимают свои деньги.Для банка, у которого много вкладчиков, это соотношение должно быть не менее 25%.

Также специалисты рекомендуют учитывать средний срок вкладов, , что дает возможность рассчитать, сколько времени потребуется банку, чтобы потерять вверенные ему вкладчиками деньги при выводе вкладов. Также этот показатель не может отличаться от среднерыночного в 2 раза, потому что в кризис клиенты сразу начнут выводить средства с вкладов, и банк обанкротится.

Также большое значение имеет высокий уровень просроченной задолженности клиентов. , потому что это сигнал о том, что организация придерживается политики высокого риска. Поэтому при наличии сомнительных показателей пользоваться услугами такого банка не стоит.

Как проверить банковскую лицензию?

В России банки работают на основании лицензии. Если он отсутствует, то об организации работы банка не может быть и речи. Поэтому перед заключением договора обязательно нужно проверить наличие лицензии.

Для этого требуется:

• Название организации и регистрационный номер;
• Компьютер с интернетом;
• Мобильный телефон.

Необходимо проверить, внесен ли банк в реестр. Для этого необходимо зайти на сайт Банка России, перейти в раздел «Справочник кредитных организаций» и ввести в строку поиска название и регистрационный номер. Система отобразит всю информацию об организации.

Также на сайте есть коды, по которым можно узнать о наличии лицензии:

• «Off» — лицензии нет, но выдается;
• «Энн» — лицензия аннулирована;
• Аннулирована — лицензия отозвана;
• «Лицо» — лицензия аннулирована.

Вся информация, которую можно получить на сайте, является достоверной. Также можно позвонить в ЦБ, чтобы узнать, работает ли та или иная организация в регионе.

Также стоит учесть, что существует несколько типов лицензий:

• Первичный предоставляется организации на основании определенных операций, например, ведения счетов в рублях и иностранной валюте;
• Вторичный выпуск выпускается, когда спектр операций расширяется, например, разрешена покупка и продажа ценных бумаг;
Номер
• General выдается на все банковские операции.

Какие банки рискуют потерять лицензию?

Прошедший год был стабильным в плане стабилизации отношений с банками. Хотя были определенные трудности. Не все банки ведут себя добросовестно, поэтому отзыв лицензий будет продолжаться. Центральный банк очень быстро реагирует на эту проблему.

Но все же, чтобы принять окончательный результат, они сначала отправляют уведомление, в котором содержится запрос на немедленное устранение. В этом году риску подвергаются несколько банков, которые могут лишиться лицензий, если не устранят существующие проблемы. Какие из них можно найти здесь.

Этот список уже доступен и включает следующие банки:

• «Летний банк»;
• Евроинвест;
• Авангард;
• Идеалбанк;
• Genbank;
• «Веста»;
• «ОН БЫЛ»;
• Булгар Банк;
• «Русский стандарт»;
• «Совинком».

Многие банки из этого списка находятся в тяжелом положении, и этот год будет для них очень сложным. Но есть шанс, что все изменится.

Но чтобы вкладчик не попал в неприятную ситуацию с банком, он может провести несложное исследование по следующим факторам:

• Обязательно обратите внимание на размер капитала;
• Размер активов в наличии;
• Нарушения и вовлечение банка в неисполнение обязательств;
• Сомнительные операции;
• Быстрое увеличение наличности.

Что делать, если ваш банк был аннулирован?

Но если банк уже лишили лицензии, и были депозиты, то, конечно, сразу паниковать не стоит, потому что решить проблему невозможно. Для начала необходимо выяснить, входил ли банк в систему страхования вкладов. Потому что членство в этом сообществе обязательно для всех банков.

Если он заходил в эту систему, то клиенту нужно помнить, сколько там было. Если меньше 1,400,000, то волноваться не о чем, все возместят через страховое агентство. Также важно понимать, что денежные переводы не подлежат страхованию, если счет не открыт.

Что касается кредитов, то это миф, что их не нужно возвращать и просрочки никто не заметит. Клиент выполняет все обязательства, как положено, и они контролируются временной администрацией. Единственное, что вся эта ситуация может иметь плохие последствия для человека, потому что информация может стать достоянием общественности.О, вы можете узнать из этой статьи.

Так же все реквизиты могут быть изменены и появятся дополнительные комиссии, поменяются места, где можно платить ссуду. Но если это уже произошло, то лучше обратиться за помощью к специалистам, которые смогут все грамотно и доступно с юридической точки зрения объяснить. Потому что в противном случае могут появиться пени и пени, которые значительно увеличат ссуду.

При обращении в банк нужно очень внимательно отнестись к изучению информации о нем, иначе можно попасть в неприятную ситуацию.

Политика банка была рискованной. Об этом свидетельствуют очень низкие показатели коэффициента достаточности собственного капитала (менее двух процентов). Как сообщили в пресс-службе ЦБ, руководство банка «Возрождение» не задумывалось о создании адекватных страховых рисков для своих резервов на случай убытков. Этот банк проводил рискованные операции с денежными средствами и совершал крупные сделки. Банк «Возрождение» был отключен финансовым регулятором от БЭСП (системы электронных платежей) в декабре, что подтвердило его неплатежеспособность.

Физические лица могут «обанкротиться»

Условия признания себя банкротом физическим лицом:

• задолженность по кредиту составляет пятьсот тысяч рублей. и более;
• выплаты по кредиту не производились более трех месяцев.

В этом случае лицо может быть освобождено от кредитных обязательств путем объявления банкротства. Но, по мнению многих специалистов, сделать это будет очень сложно.

Банк «Возрождение» кредит — банкрот

Инициатива о возбуждении дела о банкротстве может принадлежать самим должникам, банкам или государственным органам.ЦБ и Кредитное бюро подсчитали, что в этой процедуре будут задействованы многие сотни тысяч человек, и только около пятисот тысяч добьются результата. По словам зампреда Центробанка В. Поздышева, принятый закон поможет людям избавиться от проблемных вопросов с кредитными организациями.

Кредит Банк Ренессанс

Итак, основатель банка С. Дженнингс выступил с предложением ввести другое направление в деятельности, которое будет сосредоточено на выдаче потребительских кредитов физическим лицам.
В начале 2007 года розничный банк «Ренессанс» прошел ребрендинг, в результате которого был создан «Ренессанс Кредит» для продвижения банковских услуг для физических лиц, но его юридическое название осталось прежним. Но худшим годом для банка стал 2008 год.

Последствия утраты лицензии компанией Renaissance для жителей Барнаула.

Алтайцы переживают за судьбу своих сбережений и звонят в банк.
По словам представителей отделения банка в Барнауле, слухи о банкротстве «Ренессанса» необоснованны, так как в рейтинге банка он находится на 54 месте.К тому же у банка совершенно другое название — «Ренессанс Кредит».

Здесь вы можете прочитать, что происходит при отзыве лицензии у вашего банка.
«Ренессанс Кредит» официально признан банкротом. Согласно информации, полученной в декабре 2015 года от АСВ (Агентства по страхованию вкладов), примерно тринадцать тысяч вкладчиков получат страховые выплаты. В целом размер компенсации составит девять с половиной миллиардов рублей.
Все новые события в деятельности банков, аналитические статьи можно найти на сайте «Банкир.ru », социальная сеть Facebook в группе BankirNews.

Отзыв лицензии Банка «Возрождение»

Объяснения, озвученные Центробанком, свидетельствуют о том, что данная крайняя мера была принята в связи с несоблюдением этим банком федеральных законов о деятельности кредитных организаций, нормативных актов Центрального банка Российской Федерации. Все действия, предпринятые в прошлом году Центральным банком Российской Федерации, не дали желаемого эффекта.

Банк «Ренессанс Кредит» банкрот

Эта новость тесно связана с ситуацией в Связном банке, она близка к катастрофе. Сеть компании «Связной» обанкротилась, ее продали в счет погашения долгов на рубль. Кредиторы не забрали банк «Связной», а оставили его во владении Максима Ноготкова, главы всей группы.

14 декабря 2015 г. ЦБ РФ принял решение об отзыве лицензии у КБ «Ренессанс».С этого момента данной организации запрещено заниматься банковской деятельностью и проводить банковские операции. Сегодня мы говорим о причинах отзыва лицензии и о том, что делать клиентам «Ренессанса».

Почему отозвали лицензию

Финансовое учреждение прекратило свое существование.

Причиной постановления ЦБ стало то, что у банка «Возрождение» катастрофически мало собственных средств. По официальным данным, он ниже 2%, что намного меньше нормативов.Руководство Возрождения вело очень рискованную политику. При этом у организации не было резерва на покрытие возможных потерь по ссуде. Для банка такая халатность при оценке кредитных рисков недопустима. Также одной из причин отзыва лицензии стало то, что «Ренессанс» был замечен в проведении крайне подозрительных транзитных операций на крупные суммы.

Решение ЦБ не было внезапным. По сообщениям СМИ, «Ренессанс» уже получил предупреждение от Банка России.Но руководство кредитной организации проигнорировало это, не предприняло никаких мер по оптимизации политики банковской деятельности.

Центральный банк России стремится улучшить результаты деятельности банков и повысить доверие вкладчиков к финансовым учреждениям. Поэтому те организации, которые проводят сомнительную политику, перестают существовать. 14 декабря 2015 года отозвали лицензию не только у Renaissance, но и у еще двух банков:

.

1. «КБР» или «Банк коммерческого развития» прекратили свою деятельность в связи с несоблюдением нормативных требований по противодействию отмыванию денег.Кроме того, KBR проигнорировала требования законодательства.
2. Deal Bank поместил деньги вкладчиков в ненадлежащие активы.

Что делать вкладчикам и заемщикам?

ООО КБ «Ренессанс» застраховал вклады клиентов. Отзыв лицензии является страховым случаем, поэтому средства будут возвращены вкладчикам в полном объеме. Деньги по вкладам будут возвращены их владельцам, но только в том случае, если сумма вклада не превышает 1,4 миллиона рублей.Компенсация по вкладам выдана по предварительной записи до 28 декабря.

Заемщикам следует позвонить по горячей линии, которую можно найти на официальном сайте банка. Они скажут, что делать дальше.

Работает ли Renaissance Credit?

Не путайте КБ Ренессанс и Банк Ренессанс Кредит. Это два совершенно разных финансовых учреждения. Регистрационный номер лицензии, взятой у Renaissance, — 1939, в то время как Renaissance Credit имеет действующую лицензию No.3354. Банк «Ренессанс Кредит» продолжает работать и является одним из самых надежных российских банков.

Еще одна банковская лицензия была отозвана, сообщил RBI по потребительским депозитам »Indian News Live

Ввиду интереса потребителей Резервный банк Индии аннулировал лицензию другого банка. Действия были предприняты RBI в отношении базирующегося в Гоа Madgam Urban Co-operative Bank Limited. Это связано с тем, что банк не сможет производить полные платежи своим существующим вкладчикам с учетом своего текущего финансового положения.

Какова причина: Центральный банк заявил, что Madgam Urban Co-operative Bank не имеет достаточного капитала и возможностей для получения прибыли. В то же время он не соответствовал различным положениям Закона о регулировании банков 1949 года. По данным RBI, в Управление Регистратора кооперативных обществ Гоа обратились с просьбой закрыть банк и назначить для него ликвидатора. .

Что происходит с деньгами вкладчика? Около 99 процентов вкладов вкладчиков будет получено от Корпорации страхования и кредитных гарантий (DICGC), сообщил Резервный банк.Вкладчики банка будут платить рупий. Имеют право на страхование. Если сумма больше, вкладчик получит только 5 лакхов.

Завершите эту работу до 31 июля, в противном случае учетная запись Trading-Demat будет деактивирована

Позвольте мне сказать вам, что недавно правительство одобрило выплату страховки клиентам в течение 90 дней. После этого изменения получают компенсацию вкладчики, деньги которых по той или иной причине застревают в закрытых или закрытых банках.

^{Заявление об отказе от ответственности: Приведенная выше информация предназначена только для общих информационных целей.}