Состояние Уоррена Баффета превысило $100 млрд :: Новости :: РБК Инвестиции
Американский инвестор стал шестым членом клуба бизнесменов, состояние которых превысило $100 млрд. Состояние Баффета увеличивается на фоне 15%-ного роста акций его компании Berkshire Hathaway
Фото: Shutterstock
Согласно индексу миллиардеров Bloomberg, состояние председателя правления Berkshire Hathaway Уоррена Баффета подскочило до $100,4 млрд, впервые превысив отметку $100 млрд. Это делает Баффета шестым человеком в мире, чье состояние, согласно индексу Bloomberg, превышает $100 млрд. Оракул из Омахи составил компанию в этом списке Джеффу Безосу, Илону Маску, Биллу Гейтсу, Марку Цукербергу и Бернару Арно.
Акции Berkshire Hathaway класса A выросли на 15% с начала 2021 года, намного опережая прирост индекса S&P 500 (+3,8%). На торгах 10 марта акции преодолели отметку в $400 тыс. и обновили исторический максимум.
Росту котировок способствует решение Баффета потратить рекордные суммы на обратный выкуп акций Berkshire Hathaway, обращает внимание Bloomberg. Ранее инвестор предпочитал использовать наличные на счетах Berkshire Hathaway в размере $138 млрд для покупки ценных бумаг других компаний, а не обратного выкупа собственных ценных бумаг, поясняет агентство.
В 2020 году Баффет потратил рекордные $24,7 млрд на обратный выкуп акций. А с начала текущего года до середины февраля он уже выкупил акций на сумму не менее $4,2 млрд.
Достижение отметки в $100 млрд особенно примечательно, если учесть, сколько пожертвовал Баффет на благотворительность. Будучи соучредителем благотворительного фонда Giving Pledge, основанного с его другом Биллом Гейтсом, Баффет с 2006 года пожертвовал более $37 млрд в виде акций Berkshire Hathaway. По данным Bloomberg, без этих пожертвований, которые сократили количество акций Berkshire Hathaway в его распоряжении почти вдвое, состояние Баффета оценивалось бы в более чем $192 млрд.
Berkshire Hathaway BRK.B
$274,45 (-1,08%)
Больше новостей об инвестициях вы найдете в нашем аккаунте в Instagram
Автор
Геворг Шахназарян
Личное состояние Уоррена Баффетта впервые превысило $100 млрд
Уоррен Баффетт присоединился к «эксклюзивному клубу» людей, чье личное состояние превышает $100 млрд. В этот клуб также входят Илон Маск, Джефф Безос и Билл Гейтс. Состояние Баффетта, председателя Berkshire Hathaway, выросло благодаря рекордному скачку акций инвестиционной компании в 2021 году.
Уоррен Баффетт на протяжении десятилетий стабильно возглавлял мировые рейтинги самых богатых людей, но его личное состояние до сих пор не превышало $100 млрд, пишет BBC. Одна из причин — крупные благотворительные пожертвования. С 2006 года инвестор пожертвовал более $37 млрд в виде акций Berkshire Hathaway.
В 2010 году Баффетт и Гейтс запустили филантропическую кампанию Giving Pledge («Клятва дарения»). Идея заключалась в том, чтобы самые богатые люди и семьи мира начали отдавать большую часть заработков на благотворительность. Экс-жена Джеффа Безоса Маккензи Скотт также подписала Giving Pledge и раздала $4,2 млрд всего за четыре месяца в 2020 году.
Пятый участник «клуба $100 млрд» — президент и CEO группы компаний LVMH Бернар Арно. В 2018 году его признали самым богатым человеком Европы. Согласно списку миллиардеров Forbes, сооснователь Facebook Марк Цукерберг выбыл из «эксклюзивного клуба».
Личное состояние Баффетта почти полностью связано с владением шестой частью Berkshire Hathaway, которая стоит около $600 млрд. Цена акций компании увеличилась на 15% в 2021 году, превысив $400 тыс. за штуку. В последние годы Berkshire Hathaway пыталась заключить сделки, которые способствовали бы росту компании, учитывая ее огромные размеры.
Berkshire Hathaway — крупный акционер Apple и других технологических компаний, стоимость которых резко возросла во время пандемии. Berkshire Hathaway была обанкротившейся текстильной компанией до того, как Баффетт взял ее под свой контроль в 1965 году. Сейчас ей принадлежит более 90 бизнесов.
Как Уоррен Баффет убедил миллиардеров дарить свои деньги: Статьи общества ➕1, 30.08.2021
Уоррен Баффет и Билл Гейтс играют в бридж во время собрания акционеров управляющей компании Berkshire Hathaway, 2016 год
Фото: flickr / Levo League
За свою жизнь Уоррен Баффет раздал почти $47 млрд — больше, чем любой другой человек на планете. По подсчетам Forbes, кроме него, во всем мире есть только три человека, чьи пожертвования исчисляются десятками миллиардов долларов, — это Билл Гейтс ($30 млрд), Джордж Сорос ($17 млрд) и Майкл Блумберг ($11 млрд).
Последнее на данный момент пожертвование Баффет совершил 23 июня 2021 года, передав $4,1 млрд Фонду Билла и Мелинды Гейтс, а также четырем гуманитарным организациям, принадлежащим своей семье. Оно стало своего рода вехой: Баффет наполовину выполнил свой давний план — пожертвовать все свое состояние на благотворительность.
Но, раздав половину своего состояния, Баффет не просто не обеднел, а наоборот — стал вдвое богаче. В 2006 году, до начала филантропической миссии, его состояние оценивалось в $42 млрд. А сегодня, «на полпути» к цели, легендарному инвестору принадлежит $104 млрд и шестая позиция в списке богатейших людей мира по версии Forbes.
Дело в том, что жертвует Баффет не деньгами, а принадлежащими ему акциями Berkshire Hathaway (из стоимости которых и складывается его богатство) — причем с условием, что они будут обращены в деньги и израсходованы на благотворительные цели в ближайший отчетный период. Остающиеся же у него на руках акции из года в год дорожают. И если бы он не пожертвовал половину своих акций, то сейчас соревновался бы за титул богатейшего человека планеты с Джеффом Безосом.
Лекция Уоррена Баффета об инвестициях в Небрасском университете в Омахе
Фото: AP / TASS / Andrew Harnik
В отличие, например, от семьи Рокфеллеров или Джорджа Сороса, Баффета редко подозревают в желании повлиять на мировой порядок. Большинство СМИ пишут о его трудолюбии, бережливости, простоте и близости к народу.
Родился Баффет в Омахе (штат Небраска), в весьма состоятельной семье. Его отец был конгрессменом и успешным предпринимателем. Впрочем, свое состояние Баффет сколотил самостоятельно, вырастив с нуля инвестиционный холдинг Berkshire Hathaway, владеющий долями в десятках крупнейших компаний — от Apple до Coca-Cola. Инвесторский опыт Баффета насчитывает восемь десятилетий, ведь торговать ценными бумагами он начал в 11 лет.
Подрабатывая разносчиком газет, помогая деду в овощной лавке и собирая бутылки из-под газировки, Уоррен накопил на покупку по $38,25 трех акций нефтепереработчика Cities Service Preferred. Спустя несколько дней они упали в цене до $27, а затем взлетели до $40 — и Баффет продал их, получив $5 прибыли. Со временем цена этих акций перевалила за $200 — будущий миллиардер извлек свой первый урок: инвестор не должен поддаваться панике на фоне краткосрочных колебаний.
Учился Баффет в Колумбийском университете у известного экономиста Бенджамина Грэма — основоположника стоимостного инвестирования, основанного на фундаментальном анализе. Уоррен стал одним из первых — и, вероятно, самым успешным — последователем этой школы. Простыми словами, подход Баффета к торговле на бирже заключается не в попытках прогнозировать поведение рынка, а в тщательном изучении активов и реализации долгосрочных стратегий.
Предвыборная кампания кандидата в президенты США от Демократической партии Хиллари Клинтон в Небраске
Фото из личного архива
В 32 года Баффет стал миллионером, а к 60 годам — обладателем миллиардного состояния. С тех пор он не покидает рейтинга Forbes. При этом образ жизни он ведет довольно аскетичный — до сих пор живет в родной Омахе в доме с пятью спальнями, который купил еще в 1958-м, личному транспорту предпочитает общественный, регулярно обедает в местной бургерной.
Секретом своего долголетия Баффет называет регулярное употребление газировки. По его собственным словам, он выпивает по три банки обычной колы в течение рабочего дня, а вечером дома — еще две, с вишневым вкусом. Любимый завтрак миллиардера — картофель фри. Среди увлечений — американский футбол (с молодости болеет за местную команду) и бридж (не только регулярно играет, но и председательствует на местном турнире).
О намерении раздать заработанные миллиарды Баффет объявил в июне 2006 года. Решение начать избавляться от своего богатства Уоррен принял после кончины своей жены Сьюзан (умерла в 2004-м на 73-м году жизни). По словам миллиардера, раздать состояние они с супругой планировали давно.
Уоррен признался, что все время откладывал эти планы, поскольку надеялся, что жена проживет дольше него и займется благотворительностью после его смерти.
Сначала Баффет объявил, что пожертвует не все свои акции Berkshire, а только 85% (до 100% цифра выросла спустя несколько лет). Они оценивались в $37 млрд, и СМИ назвали это «крупнейшим пожертвованием в истории». Впрочем, гуру инвестиций осуществляет его до сих пор, ежегодно переводя по несколько миллиардов.
Порядка 80% всех жертвуемых Баффетом акций направляется благотворительному Фонду Билла и Мелинды Гейтс, с которыми Уоррен дружит. Фонд Гейтсов обязан в течение года израсходовать каждое пожертвование на гуманитарную работу и благотворительность. Надо сказать, до сих пор организация успешно с этим справлялась.
Благодаря Баффету сегодня фонд Гейтсов — одна из крупнейших благотворительных организаций в мире. Она работает в 134 странах и ежегодно выделяет на свои программы более $5 млрд ($5,8 млрд в 2020-м). Деньги идут на десятки самых разных направлений — от преодоления кризиса COVID-19 до развития сельского хозяйства и образования в беднейших регионах Земли.
Около 10% от ежегодного пожертвования Баффета достается Фонду Сьюзан Томпсон Баффет. Эта организация была учреждена в 1964-м, чтобы финансировать стипендии для студентов вузов Небраски, — и делает это до сих пор. После того как миллиардер начал возвращать свое состояние обществу, фонд занялся финансированием проектов репродуктивного здоровья и контроля рождаемости, превратившись в крупнейшего негосударственного спонсора в этой сфере.
Одну из ключевых проблем человечества Уоррен видит в стремительном росте населения — и потому жертвует сотни миллионов долларов организациям, расширяющим доступ к противозачаточным средствам, услугам медицинского прерывания беременности и программам планирования семьи.
Оставшиеся 10% Баффет распределяет между тремя благотворительными фондами своих детей. Дочь Уоррена Сьюзан Элис Баффет управляет организацией Sherwood Foundation, которая финансирует социальные инициативы в Небраске — от модернизации государственных школ и развития общественной инфраструктуры до защиты прав и интеграции мигрантов. Фонд Говарда Г. Баффета — старшего сына Уоррена — спонсирует программы помощи населению зон вооруженных конфликтов в странах Латинской Америки и Африки. NoVo Foundation младшего сына Баффета Питера поддерживает либеральные политические движения, организации, борющиеся с насилием в отношении женщин, сексуальных меньшинств, мигрантов и других уязвимых групп населения.
Уоррен Баффет
Фото: flickr / my linh
В декабре 2010 года Баффет вместе с Биллом Гейтсом и Марком Цукербергом запустил филантропическое движение «Клятва дарения». Чтобы стать его участником, нужно публично пообещать в течение жизни пожертвовать не менее половины своего состояния.
В первый год такую клятву дали 40 богатейших жителей США, а к сегодняшнему дню список расширился до 223 человек из 27 стран. Среди них — и легенды Кремниевой долины вроде Илона Маска и Ларри Пейджа, и наследники семейных состояний Джефф Ротшильд и Дэвид Рокфеллер.
Состояния всех богачей, давших «Клятву дарения», переваливают за $1 трлн, а сумма обещанных в рамках нее средств оценивается в $600 млрд. Давшие клятву ничем не ограничены в выборе целей пожертвований, не несут никаких юридических обязательств — «Клятва» носит исключительно моральный характер. И большинство присоединившихся к ней не торопятся ее исполнять.
Один из ярких примеров — Марк Цукерберг, на сегодняшний день раздавший всего $3 млрд при состоянии свыше $130 млрд. По его словам, «самые серьезные проблемы требуют длительных временных горизонтов и не могут быть решены в границах краткосрочного мышления». Поэтому глава Facebook планирует долгосрочные пожертвования «на период свыше 25, 50 и даже 100 лет».
Илон Маск и вовсе раздал лишь $250 млн, что составляет 0,14% от его состояния в 185 млрд. Человек, намеревающийся колонизировать Марс, обещает свои «главные пожертвования» совершить «примерно через 20 лет, когда Tesla окажется в стабильном состоянии».
С другой стороны, Цукерберг и Маск — как и многие другие участники «Клятвы» — значительно моложе Баффета, так что им еще может хватить времени догнать старшего товарища.
Подписывайтесь на наш канал в Яндекс.Дзен.
Илья Арзуманов
Золотые правила Уоррена Баффета – самого успешного инвестора мира
Уоррен Баффет – один из крупнейших инвесторов, ежегодно входящий в десятку богатейших людей мира по версии Форбс. На начало 2021 года состояние 90-летнего бизнесмена достигло 96 млрд USD, увеличившись за год на 28,5 млрд USD. Его образ жизни изучается чуть ли не под микроскопом, а цитаты разлетаются как горячие пирожки среди людей, пытающихся если не повторить его успех, то как минимум улучшить свое финансовое положение.
Баффета называют гениальным провидцем, волшебником, оракулом. Всю свою жизнь он умножает свое состояние, ведя достаточно аскетический образ жизни. Он много раз ошибался, но не скрывает своих ошибок, рассказывая честно о потерях. Он противник биткоина, потому что считает его инструментом для азартных игр, не производящим никаких ценностей, при этом увеличивает свои доли в таких компаниях, как Apple. Несмотря на достижения прогресса и великие потрясения, Уоррен Баффет придерживается простых принципов: считает, что честность – это главное качество в человеке, а благотворительность – правило развития. Последнее имеет смысл. «Один в поле – не воин», и оказание помощи – залог будущего успеха. Что касается честности, то Баффет говорит, что им не может обладать человек, который стоит дешево.
С 2000 года один раз в год на аукционе eBay выставляется право позавтракать с Баффетом. Стоимость завтрака постоянно растет, несмотря на кризисы. Так, в 2019 году за возможность пообщаться с Баффетом и задать ему любые вопросы (кроме деловых планов – о них, по условиям аукциона, нельзя у Баффета спрашивать) неизвестный заплатил 4,57 млн USD. Выигрыш миллиардер всегда отдает на благотворительность – на помощь бездомным с «завтраков» Баффет отправил уже больше 30 млн USD. А за всю жизнь Баффет отдал в благотворительные фонды порядка 20 млрд USD.
Как и куда инвестировать – правила Баффета
В книге «Как 5 долларов превратить в 50 миллиардов. Стратегия и тактика великого инвестора», написанной еще десять лет назад Робертом Хэгстромом о Баффете, есть полезные советы для тех, кто задумывается о том, как и куда выгоднее вложить свой капитал. В принципе, их можно уложить в три правила: инвестируйте в себя, покупайте то, в чем разбираетесь, записывайте соображения по покупке актива.
Баффет говорит, что прогнозировать, как будет вести себя рынок – не имеет смысла. Нужно придерживаться выбранной стратегии в долгосрочном периоде, проявляя терпение и бережливость.
Он советует игнорировать фондовый рынок и заходить туда лишь посмотреть, кто и по каким ценам предлагают акции. А инвестировать нужно в индекс широкого рынка, и только в те компании, деятельность которых четко понимаешь и можешь описать. Баффет не любит рисковать, он говорит, что до сих пор примеряется к покупке с осторожностью сапера. Он советует воспринимать покупку даже незначительного количества акций как покупку собственного бизнеса, поэтому нужно серьезно изучать стратегию и эффективность выбранной для инвестирования компании. Главное – должна быть хорошая подушка безопасности между ценой приобретения акции и ее ценой в длинном лаге.
Баффет не советует слишком концентрироваться на экономике и политике. Покупать нужно акции тех компаний, которые будут чувствовать себя хорошо вне зависимости от этих вещей. И на простой деятельности можно сделать состояние, отмечает он. При этом вкладываться нужно в международные компании.
Стабильность во всем – это главное при выборе компании. Лучше репутация, гарантия и долгосрочная стратегия, чем стартап, даже если он и заманчивый, считает Баффет.
Инвестор придерживается принципов разумности и разборчивости. Не стоит кидаться во все сферы сразу, говорит миллиардер. Не обязательно формировать портфель, напичканный акциями компаний, действующих в различных сферах. В то же время он советует принимать решение быстро, не затягивать его, не цепляться за свой уровень жизни и идти вперед.
Автор публикации: Алена ЛАНДЫРЬ
Уоррен Баффетт вошел в клуб тех, у кого за $100 млрд
До сих пор на Земле было всего четыре человека, чье состояние Forbes оценивает в сумму свыше $100 млрд, – это американцы Джефф Безос, Илон Маск и Билл Гейтс, а также француз Бернар Арно. По версии Bloomberg, в этот клуб входит также американец Марк Цукерберг. Теперь к ним присоединился Уоррен Баффетт.
Состояние 90-летнего Баффетта практически полностью определяется стоимостью принадлежащего ему пакета акций (примерно 1/6 капитала) в компании Berkshire Hathaway. Ее капитализация в начале марта 2021 г. превысила $600 млрд, в результате состояние Баффетта достигло $100,3 млрд по версии Forbes, или $100,4 млрд по версии Bloomberg. Всего с начала года акции Berkshire подорожали на 15% (для сравнения: индекс S&P 500 вырос за тот же период на 3,8%). Примечательно, что одной из причин роста акций стал выкуп Berkshire своих бумаг: по информации Bloomberg, компания потратила на это рекордные $24,7 млрд в 2020 г. и $4,2 млрд в период с января по середину февраля 2021 г.
Аккумулировать акции Berkshire Hathaway Баффетт начал в 1960-х, тогда она была увядающей текстильной компанией. Постепенно он расширял сферы вложений и превратил Berkshire в огромный холдинг. На конец 2020 г., по информации Reuters, в портфеле Berkshire Hathaway были акции компаний на общую сумму в $281,2 млрд. Ее доход за 2020 г. составил $245,5 млрд, прибыль – $42,5 млрд, объем свободных средств на конец года превышал $138 млрд.
Хотя Баффетт давно входит в рейтинги богатейших людей планеты (в 2008 г. он даже возглавлял список Forbes), до сих пор его состояние не дотягивало до $100 млрд. BBC объясняет это активной благотворительностью Баффетта – с 2006 г. на благотворительные цели он передал акции Berkshire Hathaway на общую сумму более $37 млрд. Если бы эти акции до сих пор принадлежали Баффетту, его состояние сегодня превышало бы $192 млрд, подсчитало Bloomberg. Вместе со своим давним другом, бывшим главой Microsoft Биллом Гейтсом Баффетт в 2010 г. начал филантропическую кампанию The Giving Pledge («Клятва дарения»), в рамках которой богатейшие люди планеты дают обещание пожертвовать не менее половины своего состояния на благотворительность.
10 мудрых цитат Уоррена Баффета об успехе и деньгах
Уоррен Баффет – один из самых известных инвесторов в мире. Сегодня состояние Баффета – больше $101 млрд и он находится на шестой строчке списка Forbes.
Баффета знают не только как хорошего инвестора, но и как мудрого человека, который дает отличные советы. Редакция MC.today собрала 10 цитат Уоррена Баффета о жизни, успехе и деньгах.
«Нужно 20 лет, чтобы создать репутацию, и пять минут, чтобы ее разрушить. Если вы будете помнить об этом, вы будете вести себя иначе»
В цитатах Уоррена Баффета часто можно встретить слова о репутации, честности и доверительных отношениях. Он подчеркивает, что важно относиться к людям достойно, предлагать хорошие услуги и честные цены. В своей карьере Баффет не был грубым или вспыльчивым и доказал, что долгосрочная репутация важнее краткосрочного превосходства над собеседником или оппонентом.
«Если вы относитесь к 1% счастливых людей, вы обязаны подумать об остальных 99% человечества»Уоррен Баффет с 2006 года отдает свои акции Berkshire Hathaway (американская холдинговая компания, в которой Баффет председатель совета директоров. – Прим. ред.
Баффет часто говорит, что любовь к работе – это то, что отличает успешных людей ото всех остальных. При этом инвестор обращает внимание на то, что важно не только любить работу, но и выстраивать хорошие отношения с людьми. На выступлении перед студентами Университета Джорджии Баффет сказал: «Если вы доживете до моего возраста и никто не будет думать о вас хорошо, ваша жизнь станет катастрофой независимо от размера вашего банковского счета».
«Никогда не инвестируйте в бизнес, которого не понимаете»Баффет инвестирует деньги с 11 лет. Однажды на собрании Berkshire Hathaway он сказал: «Забудьте о слове “акции”». Знаменитый инвестор всегда обращает внимание на компанию и ее потенциал. Баффет ждет, когда появится хорошая компания по подходящей цене и только после этого инвестирует в нее. Так, он долго не инвестировал в технологические компании, потому что не понимал их.
«Кто-то сидит сегодня в тени, потому что давным-давно посадил дерево»По данным Forbes, состояние Уоррена Баффета – $101,4 млрд. Это следствие того, что он заботился о своем финансовом состоянии с молодого возраста. Судя по биографии Баффета, он строит долгосрочные планы и продумывает шаги наперед. Так, например, чтобы стать держателем контрольного пакета акций компании Berkshire Hathaway, Баффет скупал их на протяжении двух лет.
«Независимо от величины таланта и усилий, нужно время. Нельзя родить ребенка за один месяц, даже если одновременно забеременеют девять женщин»В основном Баффет инвестирует долгосрочно. Он предпочитает стабильные компании с предсказуемым результатом работы и не инвестирует ради краткосрочной прибыли. Такой же подход Баффет использует для собственной репутации, которую выстраивал годами.
«Никогда не переставайте искать работу, которая вам нравится. Попробуйте найти работу, которой бы вы занимались, даже если были бы очень богатыми»Баффет начал свой инвесторский путь в 11 лет, тогда он купил по три акции компании Cities Service Preferred себе и своей сестре. В 15 он работал доставщиком газет The Washington Post, но потом снова вернулся к инвестированию. Получается, что Уоррен довольно рано определился с любимым занятием.
Можно воспринимать эту цитату и как финансовый, и как жизненный совет. Если говорить о финансах, у Уоррена Баффета были неудачные вложения. Например, в 1975 году он инвестировал в компанию Waumbec Textile Company. Эта компания обанкротилась, и ее пришлось продать. Сам Баффет говорит, что решение о покупке было неудачным. Но, как мы видим, он смог «перестать копать» и закрыть компанию.
«Общайтесь с теми, кто лучше вас»Этот совет Баффет дал 14-летнему подростку на ежегодном собрании Berkshire Hathaway. Сам Баффет дружил с Чарли Мангером, известным адвокатом, инвестором и экономистом, и предпринимателем Биллом Гейтсом. А обучался у Бенджамина Грэхема, профессионального инвестора и экономиста, которого называли родоначальником стоимостного инвестирования.
«Вы не можете заключить хорошую сделку с плохим человеком»Самый известный инвестор мира старался окружать себя партнерами, которым доверяет. Например, он больше 40 лет работал со своим хорошим другом Чарли Мангером. Чарли был вице-президентом Berkshire Hathaway и правой рукой Уоррена Баффета.
Источник
Как научиться продавать и зарабатывать больше
Наши партнеры из Laba разработали курсы, которые помогут вам прокачать свои навыки продаж:
- Менеджер по продажам, 29 сентября – 20 октября. Коммерческий директор Laba Илья Рейниш расскажет, как правильно вести переговоры, влюбить в себя клиента и закрывать крупные сделки;
- Магия PowerPoint, 30 сентября – 28 октября. Как делать презентации, которые досматривают до конца, фотографируют и отправляют коллегам, объяснит Александр Кучерук, еx-product-маркетолог Microsoft;
- Директор по продажам, 19 октября – 16 ноября. Разберетесь в тонкостях создания отдела и научитесь стратегически влиять на доход компании, мотивировать команду постоянно улучшать результат.
В этом тексте могут быть использованы ссылки на продукты и услуги наших партнеров. Если вы решите что-то заказать, то мы получим вознаграждение. Так вы поможете редакции развиваться. Партнеры не влияют на содержание этой статьи.
10 правил знаменитого Уоррена Баффета, которые помогли ему сколотить $100 млрд.
Уоррен Баффет — одна из ключевых фигур, с которой знакомятся все начинающие инвесторы, а стратегии покупок и продаж акций его инвестиционной компании Berkshire Hathaway изучаются миллионами инвесторов по всему миру. Баффет называет 10 основополагающих правил, которые помогут достичь успеха.
Уоррен Баффет — №6 в списке Forbes 2021, один из самых известных миллиардеров в мире и по-прежнему пример для инвесторов по всему миру.
Состояние Уоррена Баффета близко к $100 млрд., на начало 2021 года журнал Forbes оценил его в $96 млрд.
В свои 90 лет Баффет все еще председатель своей инвестиционной компании Berkshire Hathaway (BRKB, BRK-A, BRK-B) и в февральском письме акционерам он заявил, что не планирует выходить на пенсию.
Секрет «Оракула Омахи», как еще называют Баффета, не в сложных стратегиях инвестирования, а в дисциплине и терпении, которых у многих людей либо нет, либо они не хотят развивать эти качества.
В своих интервью Баффет дает советы как новичкам, так и профессиональным инвесторам, которые можно свести к “десяти правилам зарабатывания денег от Уоррена Баффета”.
1. Хорошие коммуникативные навыки
В основу успеха Баффет ставит сильные коммуникативные навыки и умение убеждать.
«Без хороших коммуникативных навыков вы не сможете убедить людей следовать за вами, даже если вы видите гору, а они нет», — сказал Баффет однажды студенту Стэнфордской программы MBA.
Это самый важный инструмент, развитие которого улучшит лидерские качества и способность мыслить в стрессовых ситуациях.
2. Смотреть вперед, а не назад
В 1950-х годах Баффет заявил, что «инвестор сегодня не получает прибыли от вчерашнего роста».
Этот принцип остается верным и сегодня. По словам Баффета, следование прошлым тенденциям гораздо менее важно, чем поиск новых возможностей.
Принимая решение об инвестировании в компанию, стоит оценить реальный потенциал роста ее рынка в будущем, несмотря на ее исторические заслуги. Здесь важно понимание текущих тенденций, чтобы предвидеть в чем люди будут нуждаться в будущем.
3. Секрет в том, чтобы отделиться от толпы
Повторять действия большинства других инвесторов — верный способ добиться средних результатов.
Уоррен Баффет говорит: «Вам нужно отделить свой ум от толпы».
Вводить новшества сложно, но нужно пытаться “вырваться из общей массы”, разработав собственную стратегию инвестирования, основанную на своих знаниях и опыте.
«Чтобы стать успешным инвестором, вы должны отделиться от страхов и жадности окружающих вас людей, хотя это практически невозможно», — говорит Баффет.
Сегодня интернет дает возможности для получения множества советов, но их следует разделить на те, что являются руководством “для толпы” и действительно стоящие.
4. Контроль расходов
Известно, что Баффет живет значительно ниже своих средств, водит довольно старую скромную машину и до сих пор живет в доме, который он купил в Омахе, штат Небраска, в 1958 году за $31 500 и почти каждый день берет завтрак в McDonald’s.
Это не значит, что инвестору обязательно во всем себя ограничивать, но новичкам следует помнить про правила выхода “из крысиных бегов”. Кто не понимает о чем речь — прочтите книги инвестора Роберта Кийосаки.
5. Стремитесь к новым знаниям
Баффет начинает каждый день с газеты и каждый день читает книги на разные темы.
21 век — век информации и технологий, если вы не стремитесь постоянно изучать новые методики и стратегии, вы рискуете тем, что ваши методы устареют и не принесут желаемой прибыли.
Будьте как Баффет, и вы никогда не станете слишком старыми, чтобы научиться новому.
6. Знайте, когда нужно продавать
Уоррен Баффет известен как долгосрочный инвестор, однако это не значит, что он никогда не продает ранее купленные акции. Когда в 2020 началась пандемия, Berkshire Hathaway полностью продала свою долю в авиационной отрасли США.
Чтобы достичь успеха в долгосрочном инвестировании нужно знать, когда стоит продавать. Баффет усвоил эти уроки в молодости, делая ставки на скачки: когда он попытался компенсировать проигрыши, увеличив свои ставки, то потерял еще больше денег.
Определите, когда акция действительно проигрывает, чтобы продать и свести к минимуму свои потери.
7. ”Любовь всерьез и надолго”
Стратегия Уоррена Баффета не слишком сложна — сделай хороший выбор и придерживайся его, но у нее есть особенность.
Традиционная долгосрочная инвестиционная стратегия звучит как «покупай и держи», что означает придерживаться выбранной акции, даже когда у нее плохой день или месяц. Но подход Баффета можно назвать «покупай, держи и держи».
Он любит говорить акционерам Berkshire Hathaway: «Наш любимый период владения — навсегда».
Когда акции время от времени падают, Баффет пользуется этим как хорошей возможностью для покупки большего числа акций со скидкой.
8. Никогда не вкладывайте заемные деньги
Первая “заповедь” инвестора — вкладывать только те деньги, которые вы не боитесь потерять и использовать исключительно собственные.
Уоррен Баффет говорил: «Безумие — рисковать тем, что у вас есть и в чем вы действительно нуждаетесь»
Если вы берете взаймы для инвестирования, ваши стратегии будут слишком тесно связаны с вашей потребностью вернуть деньги. Некоторые инвестиции требуют долгосрочного планирования и ожидания роста, что сложно, если у вас есть долг, который нависает над вашей головой.
9. Дивиденды — ключ к долгосрочному росту
У дивидендных акций есть много преимуществ — они, как правило, приносят прибыль в виде дивидендов даже несмотря на слабый рост акций и кратковременные спады на фондовом рынке. Эти деньги часто используются для реинвестирования.
Дивидендные акции — одни из самых любимых для Баффета, его компания Berkshire Hathaway ежегодно получает сотни миллионов долларов от Coca-Cola (KO) и Apple (AAPL) в виде дивидендов.
За время владения и наращивания своей доли акций Apple с 2016 года компания Berkshire получила более $770 млн. доходов от дивидендов.
Среди других компаний с высокими дивидендами — Caterpillar (CAT), AT&T (T), Verizon (VZ) и инвестиционная компания BlackRock Capital. Читайте также статью Marketinfo.pro “5 лучших акций в 2021 году, чтобы инвестировать на долгий срок”.
10. Быть готовым к кризису
Стены Баффета в свое время были обклеены газетами с кричащими заголовками о крахах фондового рынка, — они напоминают ему, что в инвестировании и в жизни нужно быть готовым к худшему.
Если вы будете помнить об этом, то будете действовать осторожно и принимать обоснованные решения о своих инвестициях. Вы избежите взятия долгов, с которыми не справитесь, не будете вести неприемлемо расточительный образ жизни и сможете противостоять рыночным колебаниям — как Уоррен Баффет.
Marketinfo.pro переодически публикует портфель акций Berkshire Hathaway, чтобы получать уведомления вы можете зарегистрироваться для бесплатной рассылки статей по интересующим вас темам. Подробнее о последних изменениях читайте в статье “Инвестиционный портфель Berkshire Hathaway Уоррена Баффета на начало 2021 года”.
Почему Уоррен Баффет не оставляет свое состояние в 100 миллиардов долларов своим детям
Уоррен Баффет сейчас на полпути к своей цели — раздать свое огромное состояние, но даже несмотря на то, что у него все еще есть 100 миллиардов долларов, он не планирует делиться ими со своими детьми.
Инвестиционная легенда в среду вновь подтвердил свою давнюю веру в то, что его «непонятное» состояние было бы лучше потратить на благотворительность, чем на инвестиционные портфели его детей.
«После долгих наблюдений за супербогатыми семьями, вот моя рекомендация: оставьте детей достаточно, чтобы они могли делать что угодно, но не настолько, чтобы они ничего не могли», — сказал он в записке для акционеров, добавив, что его взрослый дети «проводят благотворительную деятельность, которая требует как денег, так и времени.»
90-летний мужчина говорит, что он наблюдал, что династическое поведение — или передача огромного богатства от одного поколения семьи к другому — менее распространено в США, чем в других странах, и что он считает, что это количество обращений, вероятно, уменьшится.
Это не означает, что дети Баффета, которым сейчас за 60, не получили ничего от своего отца. У каждого ребенка есть фонд в 2 миллиарда долларов, финансируемый Баффетом, сообщила The Washington Post в 2014 году.
Buffett’s В заметке объявлено, что он пожертвовал 4 доллара.Его акции Berkshire Hathaway на сумму 1 миллиард переданы пяти благотворительным фондам в рамках его усилий по раздаче 99% своего состояния к концу своей жизни, в результате чего общая сумма его пожертвований составила 41 миллиард долларов.
Генеральный директор Berkshire Hathaway, который в свое время был самым богатым человеком в мире и в настоящее время владеет состоянием, превышающим 100 миллиардов долларов, по данным Forbes, планирует распределить оставшиеся 238 624 акции на благотворительные цели.
Баффет называет свою благотворительность «самым простым делом в мире», потому что «пожертвования безболезненны и могут привести к лучшей жизни как для вас, так и для ваших детей.«
Общество находит применение моим деньгам, а мне нет.
Уоррен Баффет
Генеральный директор, Berkshire Hathaway
« За многие десятилетия я накопил почти непостижимую сумму, просто занимаясь тем, что я люблю делать. — сказал он. — Ни я, ни моя семья не приносили жертв. Сложный процент, длинная взлетно-посадочная полоса, замечательные партнеры и наша невероятная страна просто сотворили чудо. Обществу нужны мои деньги; Я не знаю ».
Баффет впервые объявил о своем плане раздать подавляющую часть своего состояния в 2006 году, когда ему было 75 лет и он владел 474 998 акциями Berkshire Hathaway.В объявлении в среду Oracle of Omaha сказал, что он «на полпути».
Зарегистрируйтесь сейчас: Узнайте больше о своих деньгах и карьере с нашим еженедельным информационным бюллетенем
Не пропустите: Почему вы почти всегда должны использовать кредитную карту вместо дебетовой карточка
Уоррен Баффет Чистая стоимость | Состояние знаменитостей
делений: 17
Состояние Уоррена Баффета: Уоррен Баффет — один из самых богатых людей в мире и, возможно, лучший инвестор всех времен.Собственный капитал Уоррена Баффета составляет 105 миллиардов долларов. Многие считают Уоррена Баффета самым известным и успешным инвестором в истории. Если бы вы вложили 10 000 долларов в Уоррена Баффета в 1966 году, сегодня у вас было бы более 160 миллионов долларов! Те же 10 000 долларов, вложенные в S&P, составят 140 000 долларов. Уоррен Баффет пообещал пожертвовать 99% своего состояния на благотворительность до своей смерти. 83% денег пойдут в Фонд Билла и Мелинды Гейтс. Это составляет примерно 41 миллиард долларов, что делает его крупнейшим благотворительным подарком в истории человечества.Филантропия Баффета вдохновила других миллиардеров на пожертвование не менее 50% своего состояния на благотворительность, что является поистине выдающимся достижением.
Ранняя жизнь: Уоррен Баффет родился 30 августа 1930 года в Омахе, штат Небраска. Он второй из троих детей и единственный сын Лейлы и конгрессмена Говарда Баффета. Баффет начал свое образование в начальной школе Роуз-Хилл. Баффет проявил интерес к бизнесу и инвестированию в молодом возрасте.Когда ему было 7 лет, его вдохновила книга, которую он взял в библиотеке под названием «Тысяча способов заработать 1000 долларов». Баффет начал делать свой след и свое состояние, когда был подростком. Когда ему было 10 лет, он пообедал с кем-то из Нью-Йоркской фондовой биржи и начал ставить цели на всю свою жизнь. После этого обеда молодой Баффет понял, что хочет, чтобы его жизнь вращалась вокруг денег. Год спустя, когда ему было 11 лет, он купил свои первые акции. У него был бумажный маршрут, и на вырученные деньги он купил сельхозугодья в Оклахоме.К тому времени, когда он был второкурсником в старшей школе, он уже вел успешный бизнес по производству автоматов для игры в пинбол и имел собственный капитал примерно в 6000 долларов, что сегодня эквивалентно 60 000 долларов.
В 1942 году его отец был избран в первый из четырех сроков Конгресса США, и после переезда с семьей в Вашингтон, округ Колумбия, Уоррен учился в средней школе Элис Дил и в 1947 году окончил среднюю школу Вудро Вильсона, где его фотография в выпускном ежегоднике гласит: «любит математику; будущий биржевой маклер.»
В 1947 году Баффет поступил в Уортонскую школу Пенсильванского университета. Уоррен проучился там два года и присоединился к братству Alpha Sigma Phi. Затем он перешел в Университет Небраски и получил степень бакалавра наук в области делового администрирования. Баффет хотел поступить в Гарвардскую школу бизнеса, но ему отказали в приеме. Баффет поступил в бизнес-школу Колумбийского университета. В 1951 году он получил степень магистра экономики Колумбийского университета. инвестиционный продавец семейной компании Buffett-Falk & Co.Он также читал курс «Принципы инвестирования» в Университете Небраски в Омахе и купил заправочную станцию. Автозаправочная станция вышла из строя, но его деловая хватка привлекла внимание Бенджамина Грэма, уважаемого бизнесмена и инвестора, одного из бывших профессоров Баффета. Баффет ушел из Buffet-Falk & Co., чтобы работать аналитиком по ценным бумагам в Graham-Newman Corp. Хотя Баффет многому научился за четыре года работы с Грэмом, он также осознал, что более склонен к инвестиционным рискам, чем его начальник. .Когда Грэм ушел на пенсию и закрыл бизнес, Баффет взял почти 174000 долларов (примерно 1,47 миллиона долларов на сегодняшний день), которые он сэкономил, работая на Graham-Newman, и основал Buffett Partnership Ltd. В течение следующих трех лет он увеличил свой бизнес с трех партнерство до шести. Это число почти удвоилось в течение следующих двух лет, и к 1962 году он стал настоящим миллионером.
После инвестирования в производителя текстиля Berkshire Hathaway и в конечном итоге его поглощения Баффет начал серию агрессивных инвестиций, поглощений и реструктуризации, в результате которых его активы выросли в геометрической прогрессии.Он также укрепил свою репутацию инвестора, за которым нужно следить и следить. Казалось, все, к чему он прикасался, превращалось в золото. Он умел покупать акции сильно недооцененных компаний и использовать увеличение их состояний для получения еще большей прибыли. В 1979 году его компания начала торговаться по цене 775 долларов и закончила год с акциями на сумму 1310 долларов. К началу 80-х его состояние было 620 миллионов долларов, и он получил прозвище «Оракул Омахи». Он приобрел акции широкого круга компаний, включая Washington Post Company, Capital Cities, Salomon Brothers и, что наиболее успешно, компанию Coca-Cola.К 1990 году он стал миллиардером с акциями своей компании Berkshire Hathaway стоимостью 7 175 долларов каждая.
Уоррен Баффет известен тем, что вкладывает средства в продукты, которые он действительно использует. Например, он владеет Fruit of the Loom, потому что ему нравятся их рубашки и нижнее белье. Уоррен попал в заголовки газет после того, как его любовь к конкретному бренду костюмов побудила его инвестировать в китайские фирмы Trands Co. Он не единственный влиятельный парень, занимающийся спортом Trands: бывший президент Китая Ху Цзиньтао и миллиардер Билл Гейтс также являются большими поклонниками бренда.Оракул из Омахи и генеральный директор финансового центра Berkshire Hathaway также сняли видео, посвященное 30-летию компании по производству одежды в 2015 году, и воспользовались возможностью, чтобы рассказать о своих девяти костюмах Trands. Лучшая часть? Несмотря на то, что самый дешевый костюм Trands стоит 880 долларов, Баффет не заплатил ни цента за свой гардероб, хотя утверждает, что попросил счет.
(Фото Чипа Сомодевиллы / Getty Images)
Личная жизнь: В 1949 году Баффет был влюблен в молодую женщину по имени Сьюзан Томпсон, у парня которой была гавайская гитара.Пытаясь соревноваться, он купил собственное укелеле и с тех пор играет на нем. Баффет и Томпсон поженились в 1952 году. У них было трое детей: Сьюзи, Ховард и Питер. Пара начала жить отдельно в 1977 году, когда Сьюзан переехала в Сан-Франциско, чтобы продолжить певческую карьеру, но оставалась замужем до своей смерти в июле 2004 года.
В 2006 году, в свой 76-й день рождения, Баффет женился на своей давней спутнице Астрид Менкс, которая тогда была 60 лет — она жила с ним с тех пор, как его жена переехала в Сан-Франциско.Фактически, Сьюзен организовала встречу этих двоих перед отъездом из Омахи. Все трое были близки, и рождественские открытки друзьям были подписаны «Уоррен, Сьюзи и Астрид».
Он является преданным, пожизненным последователем футбола Университета Небраски и посещает столько игр, сколько позволяет его расписание.
У Уоррена Баффета нет компьютера на столе. Он также пользуется раскладушкой, а не iPhone или Android. Он также отправил всего одно электронное письмо за всю свою жизнь — Джеффу Райксу из Microsoft.
Баффет — легендарный нездоровый едок, он потребляет тонну кока-колы каждый божий день.Он сказал: «Если я ем 2700 калорий в день, четверть из них — это кока-кола. Я выпиваю не менее пяти порций по 12 унций. Я делаю это каждый день». Баффет также известен тем, что ел мороженое на завтрак.
В 2010 году вместе с Биллом и Мелиндой Гейтс он сформировал The Giving Pledge, который просит самых богатых людей мира направить большую часть своего состояния на благотворительность
Основные сведения о зарплате : состояние Баффета в основном связано с его 18-процентной долей участия в Berkshire Hathaway.Эта доля приносила ему 20,8% ежегодно с 1965 по 2016 год. Баффет владеет почти 300 000 акций класса A и почти 150 000 акций компании класса B. Ему также принадлежит более двух миллионов акций Wells Fargo и Seritage Growth Properties, почти 900 000 акций U.S. Bancorp и еще 9 000 акций IBM. Даже с учетом всех этих вложений его акции Berkshire Hathaway, по расчетам, составляют более 98 процентов его чистой стоимости. Кроме того, каждое лето он жертвует на благотворительность около пяти процентов этой суммы.
В возрасте 21 года у Баффета было 20 000 долларов (сегодня 199 175,93 доллара). Он заработал свой первый миллион (8,1 миллиона долларов сегодня), когда ему было 30 лет. Пять лет спустя, в возрасте 35 лет, состояние Баффета составляло 7 миллионов долларов (сегодня 53,3 миллиона долларов). В 39 лет у него было 25 миллионов долларов. В 47 лет его состояние составляло 67 миллионов долларов. В свои 56 лет Баффет был миллиардером с состоянием 1,4 миллиарда долларов. И тогда его богатство стало действительно накапливаться. К 66 годам состояние Баффета составляло 17 миллиардов долларов. В 72 года эта цифра выросла до более чем 36 миллиардов долларов. В 2016 году Баффет добавил к своему и без того значительному состоянию 12 миллиардов долларов.
99% собственного капитала Баффета было заработано после того, как ему исполнилось 50 лет.
Недвижимость: Баффет все еще живет в скромном доме с пятью спальнями, который он купил в Омахе, штат Небраска, в 1956 году за 31 500 долларов. Сегодня дом в том же районе можно купить примерно за 2 миллиона долларов.
Уоррен Баффет говорит, что он на полпути к тому, чтобы отдать большую часть своего состояния
Berkshire Hathaway BRK.A, -0,10% Генеральный директор Уоррен Баффет ушел из совета директоров крупнейшего в мире благотворительного фонда, но завершает свою карьеру на высокой ноте: он сказал, что он на полпути к своей цели — раздать большую часть своего состояния.
Баффет сообщил в среду, что покидает правление Фонда Билла и Мелинды Гейтс. Это серьезная встряска в фонде, где всего три члена правления: Баффет, Билл и Мелинда Гейтс, которые создали благотворительную организацию в 2000 году.
Будущее фонда было поставлено под сомнение, когда Билл и Мелинда Гейтс объявили о разводе в мае, но тогда руководители фонда заявили, что раскол пары ничего не изменит в фонде.
«Я знаю, что уход Уоррена вызывает вопросы об управлении фондом», — сказал генеральный директор Gates Foundation Марк Сузман в электронном письме сотрудникам фонда в среду. Сузман сказал, что он, Баффет и Гейтсес активно обсуждают «подходы к укреплению нашего управления» после объявления о разводе. Сузман сказал, что опубликует дополнительную информацию в июле.
«В 2006 году я пообещал передать все свои акции Berkshire Hathaway — более 99% моего собственного капитала — на благотворительность.С сегодняшним распределением на 4,1 миллиарда долларов я на полпути ».
— Уоррен БаффетБаффет, 90 лет, отметил, что его уход из совета Фонда Гейтса произошел по мере того, как он сворачивает другие виды деятельности; он ушел из советов директоров всех других корпораций, кроме Berkshire Hathaway.
Баффет также заявил в среду, что он достиг важной вехи, отдав около 41 миллиарда долларов Фонду Гейтса и четырем другим фондам, управляемым членами семьи Баффета.
«В 2006 году я пообещал передать все мои акции Berkshire Hathaway — более 99% моего собственного капитала — на благотворительность. С сегодняшним распределением на сумму 4,1 миллиарда долларов я на полпути », — написал Баффет. По данным Forbes, текущая чистая стоимость Баффета оценивается в 104,4 миллиарда долларов.
Он добавил: «После 16 лет реализации моего благотворительного плана я доволен его работой.«
« Я искренне благодарен за его мудрость »
Доля Фонда Гейтса в пожертвовании в размере 4,1 миллиарда долларов, о котором Баффет объявил в среду, составила более 3,2 миллиарда долларов, в результате чего общая сумма, которую он передал Фонду Гейтса, составила почти 33 миллиарда долларов, сказал Сузман. . Остальные фонды, получающие финансирование от Баффета, управляются членами его семьи. Это Фонд Сьюзан Томпсон Баффет, Фонд Говарда Баффета, Фонд Шервуда и Фонд Ново.
«Влияние его огромной щедрости трудно измерить количественно», — сказал Сузман.По словам Сузмана, щедрость Баффета помогла спасти миллионы жизней благодаря работе фонда над вакцинами и искоренением смертельных заболеваний, таких как ВИЧ, туберкулез и малярия, а также помогли вывести миллионы людей из нищеты.
«Более десяти лет назад, когда мы впервые узнали о подарке Уоррена нашему фонду, мы потеряли дар речи», — говорится в заявлении Билла Гейтса. «Это был самый большой подарок, который когда-либо делали кому-либо за что-либо». Он добавил: «Но ценность подарка Уоррена превосходит все, что можно измерить.Я искренне благодарен за его мудрость и руководство, и больше всего за его непреходящую дружбу ».
Мелинда Френч Гейтс сказала: «То, что сделало необыкновенные вложения Уоррена в фонд столь значительными, было не только их количеством, но и тем, что они представляли: непоколебимая вера в то, что каждый заслуживает здоровой, полноценной жизни, и оптимизм в отношении того, что в таком мире есть возможный.»
«Налоговые вычеты важны для многих»
В своем письме Баффет также косвенно коснулся недавних разоблачений в информационном агентстве ProPublica о миллиардерах, включая его самого, которые очень мало платят федеральные подоходные налоги.Баффет, который ранее заявлял, что сверхбогатые должны облагаться более высокими налогами, сказал в среду, что его благотворительная деятельность привела к налоговым льготам в размере около 40 центов за 1000 долларов, которые он пожертвовал.
Он объяснил, что у него нет такой большой налоговой льготы, как он мог бы для своей благотворительности, потому что у него относительно небольшой доход; большая часть его богатства поступает от «налоговых предприятий, которыми я владею через свои акции Berkshire, и Berkshire регулярно реинвестирует прибыль для дальнейшего роста производства, занятости и доходов.”
«Баффет, который ранее заявлял, что сверхбогатые должны облагаться большим налогом, сказал, что его благотворительная деятельность привела к налоговым льготам примерно в 40 центов за 1000 долларов, которые он пожертвовал».
Баффет добавил: «Тем не менее, налоговые вычеты важны для многих, особенно для сверхбогатых, которые жертвуют большие суммы денег или ценных бумаг на благотворительность.Вполне уместно, что Конгресс периодически пересматривает налоговую политику в отношении благотворительных взносов, особенно в отношении доноров, обладающих «творческими способностями» ».
Обычно донорам разрешается вычитать стоимость благотворительных пожертвований из своего налогооблагаемого дохода, хотя им обычно приходится детализировать их удержания для получения налоговой льготы. (В 2020 году в соответствии с Законом о заботах донорам было разрешено вычитать до 300 долларов в виде благотворительных пожертвований без разбивки по статьям.)
Один критик благотворительной деятельности миллиардеров не согласился с описанием Баффетом своей налоговой ситуации.«Баффет недооценивает субсидии налогоплательщика на его частную благотворительность, — сказал Чак Коллинз из Института политических исследований, аналитического центра левого толка. «Субсидия налогоплательщиков намного больше для сверхбогатых».
На каждый доллар, который миллиардер жертвует своему фонду или благотворительной организации, налогоплательщик выкладывает целых 74 цента в виде упущенных налоговых поступлений, сказал Коллинз со ссылкой на исследование по налоговой реформе в благотворительной сфере.
«Это связано с тем, что миллиардеры не только снижают свой годовой подоходный налог, но также снижают или отменяют будущие налоги на имущество, дарение и прирост капитала», — сказал Коллинз.Он добавил, что США следует рассмотреть возможность ограничения пожизненного налогового вычета для благотворительных пожертвований до полумиллиарда долларов.
Законопроект, недавно внесенный в Конгресс, внесет поправки в некоторые налоговые законы, связанные с благотворительностью через фонды, рекомендованные донорами, но не изменит налоговые вычеты, получаемые физическими лицами за пожертвования, которые они делают непосредственно благотворительным организациям.
«Герои» благотворительности
Баффет сказал в 2006 году, что он передаст основную часть своего состояния благотворительности, и что большая часть его пойдет в фонд, управляемый соучредителем Microsoft Биллом Гейтсом и его женой Мелиндой.
В 2010 году Баффет и Гейтсы объявили «Обещание дарения» и пригласили своих коллег-миллиардеров присоединиться к ним. Подписавшие клятву соглашаются отдать большую часть своего состояния либо при жизни, либо после смерти.
Достижение этой цели оказалось сложной задачей для многих залогодателей, потому что их деньги накапливаются быстрее, чем они могут их отдать.
Баффет сказал в письме, что не причисляет себя к «героям» благотворительности. По его словам, это звание получают люди, которые посвящают реальное время работе с людьми, чтобы улучшить свою жизнь.- Он этого не делал, — сказал Баффет. Он сказал, что придерживается принципа невмешательства и что даже его роль в Фонде Гейтса была «неактивной».
Что такое инвестиционная стратегия Уоррена Баффета?
Кто не слышал об Уоррене Баффете — одном из самых богатых людей мира, который неизменно занимает первое место в списке миллиардеров Forbes? По состоянию на октябрь 2020 года его собственный капитал составлял 80 миллиардов долларов. Баффет известен как бизнесмен и филантроп. Но он, вероятно, наиболее известен как один из самых успешных инвесторов в мире.Поэтому неудивительно, что инвестиционная стратегия Уоррена Баффета достигла мифических размеров. Баффет следует нескольким важным принципам и философии инвестирования, которой широко придерживаются во всем мире. Так в чем же секрет его успеха? Читайте дальше, чтобы узнать больше о стратегии Баффета и о том, как ему удалось накопить такое состояние на своих инвестициях.
Ключевые выводы
- Баффет следует школе стоимостного инвестирования Бенджамина Грэма, которая ищет ценные бумаги, цены которых неоправданно низки, исходя из их внутренней стоимости.
- Вместо того чтобы сосредоточить внимание на хитросплетениях спроса и предложения на фондовом рынке, Баффет смотрит на компании в целом.
- Некоторые из факторов, которые Баффет рассматривает, — это результаты деятельности компании, ее долг и размер прибыли.
- Другие соображения для стоимостных инвесторов, таких как Баффет, включают, являются ли компании публичными, насколько они зависят от сырьевых товаров и насколько они дешевы.
Баффет: краткая история
Уоррен Баффет родился в Омахе в 1930 году.Он проявил интерес к деловому миру и инвестированию в раннем возрасте, в том числе на фондовом рынке. Баффет начал свое образование в школе Wharton при Пенсильванском университете, а затем вернулся в Университет Небраски, где получил степень бакалавра делового администрирования. Позже Баффет поступил в Колумбийскую бизнес-школу, где получил степень бакалавра экономики.
Баффет начал свою карьеру в качестве продавца по инвестициям в начале 1950-х годов, но в 1956 году основал компанию Buffett Associates.Менее чем через 10 лет, в 1965 году, он возглавил Berkshire Hathaway. В июне 2006 года Баффет объявил о своих планах пожертвовать все свое состояние на благотворительность. Затем, в 2010 году, Баффет и Билл Гейтс объявили, что они создали кампанию Giving Pledge, чтобы побудить других богатых людей заниматься благотворительностью.
В 2012 году Баффет объявил, что у него диагностировали рак простаты. С тех пор он успешно завершил лечение. Совсем недавно Баффет начал сотрудничать с Джеффом Безосом и Джейми Даймоном в создании новой медицинской компании, ориентированной на охрану здоровья сотрудников.Все трое наняли доктора Brigham & Women’s Атул Гаванде на должность главного исполнительного директора (генерального директора).
Уоррен Баффет: InvestoTrivia, часть 3,
Философия Баффета
Баффет следует школе стоимостного инвестирования Бенджамина Грэма. Ценностные инвесторы ищут ценные бумаги с неоправданно низкими ценами, исходя из их внутренней стоимости. Не существует общепринятого способа определения внутренней стоимости, но чаще всего ее оценивают путем анализа основных показателей компании.Подобно охотникам за скидками, стоимостной инвестор ищет акции, которые, как считается, недооценены рынком, или акции, которые являются ценными, но не признаются большинством других покупателей.
Баффет выводит этот подход к стоимостному инвестированию на новый уровень. Многие инвесторы в стоимость не поддерживают гипотезу эффективного рынка (EMH). Эта теория предполагает, что акции всегда торгуются по справедливой стоимости, что затрудняет инвесторам покупку недооцененных акций или продажу их по завышенным ценам.Они действительно верят, что рынок в конечном итоге начнет отдавать предпочтение тем качественным акциям, которые какое-то время были недооценены.
Инвесторы, такие как Баффет, верят, что рынок в конечном итоге будет отдавать предпочтение качественным акциям, которые в течение определенного времени были недооценены.
Баффета, однако, не волнуют сложности спроса и предложения на фондовом рынке. На самом деле, его совсем не волнует деятельность фондового рынка. Это подразумевает его знаменитый пересказ цитаты Бенджамина Грэма: «В краткосрочной перспективе рынок — это машина для голосования, но в долгосрочной перспективе — это машина для взвешивания».»
Он смотрит на каждую компанию в целом, поэтому выбирает акции исключительно на основе их общего потенциала как компании. Держа эти акции в долгосрочной перспективе, Баффет стремится не к приросту капитала, а к владению качественными компаниями, чрезвычайно способными приносить прибыль. Когда Баффет инвестирует в компанию, его не волнует, признает ли рынок ее ценность в конечном итоге. Его беспокоит, насколько хорошо эта компания может зарабатывать деньги как бизнес.
Методология Баффета
Уоррен Баффет находит низкую стоимость, задавая себе несколько вопросов, когда он оценивает взаимосвязь между уровнем качества акции и ее ценой.Имейте в виду, что это не единственное, что он анализирует, это скорее краткое изложение того, что он ищет в своем инвестиционном подходе.
1. Результаты деятельности компании
Иногда рентабельность собственного капитала (ROE) называется рентабельностью инвестиций акционера. Он показывает, с какой скоростью акционеры получают доход от своих акций. Баффет всегда смотрит на рентабельность собственного капитала, чтобы увидеть, стабильно ли показывает компания в сравнении с другими компаниями в той же отрасли. Рентабельность собственного капитала рассчитывается следующим образом:
ROE = Чистая прибыль ÷ Собственный капитал
Глядя на ROE только за последний год, недостаточно.Инвестору следует просмотреть рентабельность собственного капитала за последние 5-10 лет, чтобы проанализировать прошлые результаты.
2. Долг компании
Отношение долга к собственному капиталу (D / E) — еще одна ключевая характеристика, которую Баффет внимательно рассматривает. Баффет предпочитает видеть небольшую сумму долга, чтобы рост прибыли происходил за счет собственного капитала, а не заемных средств. Соотношение D / E рассчитывается следующим образом:
Отношение долга к собственному капиталу = общая сумма обязательств ÷ акционерный капитал
Этот коэффициент показывает долю собственного капитала и долга, которую компания использует для финансирования своих активов, и чем выше это соотношение, тем больше долга — а не собственного капитала — финансирует компанию.Высокий уровень долга по сравнению с собственным капиталом может привести к неустойчивой прибыли и большим процентным расходам. Для более строгой проверки инвесторы иногда используют только долгосрочный долг вместо совокупных обязательств в приведенном выше расчете.
3. Маржа прибыли
Прибыльность компании зависит не только от хорошей нормы прибыли, но и от ее постоянного увеличения. Эта маржа рассчитывается путем деления чистой прибыли на чистую выручку. Чтобы получить хорошее представление об исторической рентабельности, инвесторы должны оглянуться назад, по крайней мере, на пять лет.Высокая маржа указывает на то, что компания ведет свой бизнес хорошо, но увеличение маржи означает, что менеджмент был чрезвычайно эффективным и успешным в контроле над расходами.
4. Является ли компания публичной?
Баффет обычно рассматривает только компании, которые существуют не менее 10. В результате большинство технологических компаний, которые провели первичное публичное размещение акций (IPO) за последнее десятилетие, не попали бы в поле зрения Баффета. Он сказал, что не понимает механизмов, лежащих в основе многих современных технологических компаний, и инвестирует только в бизнес, который он полностью понимает.Для стоимостного инвестирования необходимо определить компании, которые выдержали испытание временем, но в настоящее время недооценены.
Никогда не недооценивайте ценность исторических достижений. Это демонстрирует способность (или неспособность) компании увеличить акционерную стоимость. Однако имейте в виду, что прошлые результаты акции не гарантируют будущую доходность. Задача стоимостного инвестора — определить, насколько хорошо компания может работать, как это было в прошлом. Определить это по своей сути сложно.Но, видимо, у Баффета это очень хорошо получается.
Об публичных компаниях следует помнить один важный момент: Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC) требует, чтобы они подали регулярную финансовую отчетность. Эти документы могут помочь вам проанализировать важные данные компании, включая текущие и прошлые результаты, чтобы вы могли принимать важные инвестиционные решения.
5. Товароведение
Сначала вы можете подумать об этом вопросе как о радикальном подходе к сужению компании.Баффет, однако, считает этот вопрос важным. Он имеет тенденцию уклоняться (но не всегда) от компаний, продукция которых неотличима от продукции конкурентов, а также от компаний, которые полагаются исключительно на такие товары, как нефть и газ. Если компания не предлагает ничего отличного от другой фирмы в той же отрасли, Баффет мало что отличает от компании. Любая характеристика, которую трудно воспроизвести, — это то, что Баффет называет экономическим рвом компании или конкурентным преимуществом. Чем шире ров, тем сложнее конкуренту получить долю рынка.
6. Это дешево?
Это кикер. Найти компании, отвечающие другим пяти критериям, — это одно, но определить, недооценены ли они, — самая сложная часть инвестирования в стоимость. И это самый важный навык Баффета.
Чтобы проверить это, инвестор должен определить внутреннюю стоимость компании, проанализировав ряд фундаментальных показателей бизнеса, включая прибыль, выручку и активы. И внутренняя стоимость компании обычно выше (и сложнее), чем ее ликвидационная стоимость, которая была бы той стоимостью, которую стоила бы компания, если бы она была разделена и продана сегодня.Ликвидационная стоимость не включает нематериальные активы, такие как стоимость торговой марки, которая прямо не указана в финансовой отчетности.
Как только Баффет определяет внутреннюю стоимость компании в целом, он сравнивает ее с ее текущей рыночной капитализацией — текущей общей стоимостью или ценой. Что ж, успех Баффета, однако, зависит от его непревзойденного мастерства в точном определении этой внутренней ценности. Хотя мы можем обрисовать некоторые из его критериев, у нас нет возможности точно знать, как он достиг такого точного мастерства расчета стоимости.
Итог
Как вы, наверное, заметили, стиль инвестирования Баффета похож на стиль покупок охотника за скидками. Он отражает практичный, приземленный подход. Баффет придерживается этого мнения и в других сферах своей жизни: он не живет в большом доме, не коллекционирует машины и не берет лимузин на работу. Стиль инвестирования в стоимость не обходится без критиков, но, независимо от того, поддерживаете ли вы Баффета или нет, доказательство тому — пудинг.
Как Уоррен Баффет стал оракулом из Омахи
Уоррен Баффет — один из самых богатых и влиятельных людей в американском бизнесе.Он занимает шестое место в списке самых богатых участников Forbes 400 с состоянием в 108 миллиардов долларов по состоянию на май 2021 года. Живя и работая в Омахе, штат Небраска, Баффета прозвали «Оракулом Омахи» из-за его инвестиционного выбора.
Ключевые выводы
- Собственный капитал Уоррена Баффета превышает 100 миллиардов долларов, что делает его шестым самым богатым человеком в мире.
- Баффет, которого часто называют «Оракул Омахи», является одним из самых влиятельных людей в американском бизнесе.
- Под руководством Баффета Berkshire Hathaway, первоначально производившая текстиль, превратилась в многомиллиардную холдинговую компанию.
- Баффет пообещал отдать все свое состояние на благотворительность, передав 85% своего состояния Фонду Билла и Мелинды Гейтс.
Первые инвестиции Уоррена Баффета 1930–1949
1930: 30 августа в Небраске у его родителей, Говарда и Лейлы Баффет, родился Уоррен Эдвард Баффет.
1941: В 11 лет Уоррен покупает свои первые акции. Он покупает шесть привилегированных акций Cities Service — три акции для себя и три для своей сестры Дорис — по цене 38 долларов за акцию.Компания упала до 27 долларов, но вскоре снова поднялась до 40 долларов. Уоррен и Дорис продают свои акции. Практически сразу он взлетает до более чем 200 долларов за акцию.
1943: Уоррен заявляет другу семьи, что станет миллионером к тому времени, когда ему исполнится 30, или «(Я) спрыгну с самого высокого здания в Омахе».
1945: Уоррен зарабатывает 175 долларов в месяц, доставляя Washington Post газет. В 14 лет он вкладывает 1200 долларов своих сбережений в 40 акров сельскохозяйственных угодий.
1947: В старшем классе средней школы Уоррен и его друг купили подержанный автомат для игры в пинбол по цене 25 долларов. Баффет начинает думать о потенциальной прибыли и помещает ее в ближайшую парикмахерскую. В течение нескольких месяцев он владеет тремя машинами в трех разных местах. В конце года бизнес продан за 1200 долларов ветерану войны.
В том же году Уоррен заработал более 5000 долларов на доставке газет. Его отец настаивает на том, чтобы он поступил в колледж, но это предложение Уоррену не нравится.Тем не менее в том же году он поступает на первый курс в Уортонскую школу финансов и торговли в Пенсильвании. Баффет ненавидит это, жалуясь, что знает больше, чем учителя.
1949: Одноклассники возвращаются и обнаруживают, что Уоррен больше не учится в Уортоне. Он перешел в Университет Небраски. После колледжа ему предлагают работу в J.C. Penney, но он отказывается. Он заканчивает колледж всего за три года со степенью бакалавра наук в области делового администрирования, взяв последние три кредита за лето.Его сбережения достигли 9800 долларов.
Как Баффет получил 25 миллионов долларов 1950–1969
1950: Баффет подает заявление о приеме в Гарвардскую школу бизнеса, но ему отказали. В конце концов он поступает в Колумбийский университет, узнав, что Бен Грэм и Дэвид Додд, два известных специалиста по безопасности, работают там профессорами.
1951: Уоррен обнаруживает, что Грэм является членом правления страховой компании GEICO. Субботним утром он садится на поезд до Вашингтона, округ Колумбия.С., и стучит в дверь своей штаб-квартиры, пока уборщик не впустит его. Спросив, работает ли кто-нибудь в этот день, он находит Лоримера Дэвисона, руководителя GEICO. Они разговаривают четыре часа, пока Уоррен расспрашивает его о бизнесе и страховании в целом. После их обсуждения Баффет так взволнован GEICO, что в следующий понедельник он тратит 65% своих сбережений в 20 000 долларов на покупку акций GEICO, которые в конечном итоге превращаются в огромное состояние. Теперь Баффет полностью владеет GEICO.
Баффет выпускается и в том же году хочет работать на Уолл-стрит.И его отец, Ховард, и наставник, Грэм, убеждают его не делать этого. Уоррен предлагает работать на Бена Грэма бесплатно, но Грэм отказывается.
Он покупает станцию Texaco в качестве побочного вложения, но все не так хорошо, как он надеется. Тем временем он работает биржевым маклером.
Баффет проходит курс публичных выступлений Дейла Карнеги. Используя то, что он узнал, он начинает вести вечерний курс в Университете Небраски «Принципы инвестирования». Студенты вдвое старше его, ему всего 21 год.
Уоррен возвращается домой и начинает встречаться со Сьюзен Томпсон. В апреле Уоррен и Сьюзи женятся. Они снимают квартиру за 65 долларов в месяц и заводят первого ребенка, которого тоже зовут Сьюзи.
1954: Бен Грэм звонит Уоррену и предлагает ему работу в его партнерстве, Graham-Newman Corporation, инвестиционной фирме. Стартовая зарплата Баффета составляет 12000 долларов в год.
1956: Грэм уходит на пенсию и закрывает свое партнерство. После окончания колледжа шестью годами ранее личные сбережения Уоррена выросли с 9800 долларов до более чем 140000 долларов.
В том же году семья Баффеттов возвращается домой в Омаху. 1 мая Уоррен создает Buffett Associates, Ltd. Семь членов семьи и друзей вносят в общей сложности 105 000 долларов, в то время как Баффет инвестирует всего 100 долларов. Сейчас у него собственное партнерство, и он больше никогда не будет работать ни на кого другого. В течение года он открывает еще два партнерства, в конечном итоге доведя их до трех. Спустя годы все они будут объединены в одно целое.
1957: Баффет добавляет к своей коллекции еще два партнерства.Сейчас он управляет пятью инвестиционными товариществами из своего дома.
Поскольку у Сьюзан скоро будет третий ребенок, Уоррен покупает лепной дом с пятью спальнями на Фарнам-стрит за 31 500 долларов.
1958: Завершился третий год партнерства, и Баффет удвоил деньги партнеров.
1959: Уоррен представлен Чарли Мангеру, который в конечном итоге станет заместителем председателя Berkshire Hathaway и станет неотъемлемой частью успеха компании.Эти двое сразу поладили.
1960: Уоррен просит одного из своих партнеров, врача, найти еще 10 врачей, которые будут готовы вложить по 10 000 долларов каждый в его партнерство. В итоге 11 врачей соглашаются вложить деньги.
1961: Благодаря партнерским отношениям, которые теперь оцениваются в миллионы, Баффет делает свои первые инвестиции в размере 1 миллиона долларов в компанию по производству ветряных мельниц.
1962: Баффет возвращается с Сьюзи в Нью-Йорк на несколько недель, чтобы привлечь капитал у своих старых знакомых.Во время поездки он подбирает несколько партнеров и несколько сотен тысяч долларов.
Партнерство Баффета, начавшееся с 105 000 долларов, теперь стоит 7,2 миллиона долларов. Уоррен и Сьюзи лично владеют активами на сумму более одного миллиона долларов. Баффет объединяет все партнерства в одну организацию, известную просто как Buffett Partnerships, Ltd. Операции перемещаются в Kiewit Plaza, функциональный, но не очень большой офис, где они остаются по сей день. Минимальные вложения увеличиваются с 25 000 до 100 000 долларов.
В том же году Баффет консультирует Munger on Dempster, компанию-производителя ветряных мельниц. Мангер рекомендует Уоррену Гарри Бутла, и этот шаг оказался бы очень прибыльным. Бутылка сокращает расходы, увольняет рабочих и заставляет компанию зарабатывать деньги.
Уоррен обнаруживает текстильную фирму Berkshire Hathaway, которая продается по цене менее 8 долларов за акцию. Он начинает покупать акции.
1963: Баффет продает Dempster втрое больше, чем он инвестировал.Почти ничего не стоящая компания создала портфель акций на сумму более 2 миллионов долларов только во время инвестиций Баффета.
Партнерство Баффета становится крупнейшим акционером Berkshire Hathaway.
Из-за скандала с мошенничеством акции American Express упали до 35 долларов. Пока мир продает акции, Баффет начинает массово покупать акции.
1965: Отец Уоррена, Говард, умирает.
Баффет начинает покупать акции Walt Disney Co.после личной встречи с Уолтом. Он инвестирует 4 миллиона долларов, что составляет примерно 5% компании.
Акции American Express, которые были куплены незадолго до этого, продаются по цене, более чем вдвое превышающей цену, которую заплатил за них Уоррен.
Баффет устраивает переворот в бизнесе, взяв на себя контроль над Berkshire Hathaway на заседании совета директоров и назначив нового президента Кена Чейза для управления компанией.
1966: Личные вложения Уоррена в партнерство достигают 6 849 936 долларов.
1967: Berkshire выплачивает свои первые и единственные дивиденды в размере 10 центов.
В октябре Уоррен пишет своим партнерам и сообщает им, что не находит выгод на бурлящем фондовом рынке 60-х годов. Его партнерство сейчас стоит 65 миллионов долларов.
Лично состояние Баффета превышает 10 миллионов долларов. Он вкратце думает о том, чтобы оставить инвестиции и заняться другими интересами.
Стоимость American Express превышает 180 долларов за акцию, что дает партнерству прибыль в размере 20 миллионов долларов при инвестициях в 13 миллионов долларов.
Berkshire Hathaway приобретает национальную страховку от ответственности по указанию Баффета. Он платит 8,6 миллиона долларов.
1968: Партнерство Баффета заработало более 40 миллионов долларов, в результате чего общая стоимость составила 104 миллиона долларов.
1969: После своего самого успешного года Баффет закрывает партнерство и передает его активы своим партнерам. Среди выплаченных активов — акции Berkshire Hathaway. Личная доля Уоррена сейчас составляет 25 миллионов долларов.Ему всего 39 лет.
Годы Berkshire Hathaway 1970–1989
1970: Партнерство Баффета теперь полностью распущено и лишено своих активов. Сейчас Уоррену принадлежит 29% акций Berkshire Hathaway. Он называет себя председателем и начинает писать ежегодное письмо акционерам.
Berkshire зарабатывает 45 000 долларов на текстильных операциях и 4,7 миллиона долларов на страховании, банковском деле и инвестициях. Побочные инвестиции Уоррена приносят больше, чем сама компания.
1971: Уоррен по просьбе жены покупает летний дом за 150 000 долларов в Лагуна-Бич.
1973: Цены на акции начинают падать, и Уоррен пребывает в эйфории. По его указанию Berkshire выпускает ноты под 8%. Berkshire также начинает приобретать акции Washington Post Company.
1974: Из-за падения цен на акции стоимость портфеля акций Berkshire начинает падать. Личное состояние Уоррена сократилось более чем на 50%.
SEC начинает официальное расследование дела Уоррена Баффета и одного из слияний Berkshire.Из этого ничего не выходит.
1977: Berkshire косвенно покупает Buffalo Evening News за 32,5 миллиона долларов. Позже он столкнется с антимонопольным иском, возбужденным конкурирующей газетой.
Сьюзи оставляет Уоррена, чтобы продолжить карьеру певца, хотя официально не разводится с ним. Уоррен раздавлен.
1978: Сьюзи знакомит Уоррена с Астрид Менкс, латвийско-американским филантропом и бывшей официанткой, которая в конце концов переезжает к нему.
1979: Berkshire торгуются по 290 долларов за акцию. Личное состояние Уоррена составляет примерно 140 миллионов долларов, но он живет исключительно на зарплату в 50 000 долларов в год. Berkshire начинает приобретать акции ABC.
1981: Мангер и Баффет создают план благотворительных взносов Berkshire, позволяющий каждому акционеру жертвовать часть прибыли компании на свои личные благотворительные организации.
1983: Berkshire заканчивает год с 1 долларом.3 миллиарда в его корпоративном портфеле акций.
Акции Berkshire в начале года составляют 775 долларов за акцию, а заканчиваются на уровне 1310 долларов. Личный капитал Уоррена составляет 620 миллионов долларов. Он впервые попадает в список Forbes .
Баффет покупает Nebraska Furniture Mart за 60 миллионов долларов. Оказывается, это одна из его лучших инвестиций.
1985: Баффет окончательно закрывает текстильные фабрики в Беркшире после многих лет поддержки. Он отказывается позволить ему отводить капитал от акционеров.
Баффет помогает организовать слияние ABC и Cap Cities. Он вынужден покинуть правление Washington Post . Федеральное законодательство запрещает ему сидеть в советах директоров Capital Cities и газеты Кей Грэм Washington Post .
Баффет покупает Scott & Fetzer для бизнеса Berkshire. Он стоит около 315 миллионов долларов и может похвастаться такими продуктами, как пылесосы Kirby и World Book Encyclopedia .
1986: Акции Berkshire превышают 3000 долларов за акцию.
1987: В период сразу после краха и после октября Berkshire теряет 25% своей стоимости, упав с 4230 долларов за акцию до примерно 3170 долларов. В день крушения Баффет лично теряет 342 миллиона долларов.
1988: Баффет начинает покупать акции Coca-Cola, в конечном итоге приобретая до 7% компании за 1,02 миллиарда долларов. Это окажется одним из самых прибыльных вложений Berkshire.
1989: Акции Berkshire выросли с 4800 долларов за акцию до более чем 8000 долларов. Сейчас личное состояние Уоррена составляет 3,8 миллиарда долларов.
Уход на пенсию Баффету не предвидится 1990–2015 гг.
1991: В качестве временного председателя Баффет резко урезает премии Salomon Brothers на конец года и принимает другие меры, чтобы не допустить финансового краха Salomon.
2003: Berkshire прекращает программу благотворительных взносов, когда дочерняя компания The Pampered Chef становится мишенью противников абортов, протестующих против некоторых взносов программы.
2004: Жена Баффета, Сьюзан Томпсон, умирает после 52 лет брака, оставив после себя троих детей, Сьюзан, Ховарда и Питера; она и Уоррен были разлучены с 1970-х годов.
2006: После значительных инвестиций Berkshire Hathaway в Coca-Cola, Баффет является директором компании с 1989 по 2006 год. Он также является директором Citigroup Global Markets Holdings, Graham Holdings Company и The Gillette Company.
Баффет женится на своей давней подруге-романтике Астрид Менкс в 76 лет.
Баффет объявляет, что отдаст все свое состояние на благотворительность, передав 85% своего состояния Фонду Билла и Мелинды Гейтс.
2010: Билл Гейтс и Баффет работают вместе, формируя кампанию The Giving Pledge, чтобы объединить других богатых людей для поддержки благотворительных целей.
2011: Баффет награжден Президентской медалью свободы.
2012: Баффет объявляет, что у него диагностировали рак простаты.В июле начинается лечение, в ноябре лечение признано успешным.
2013: Баффет вместе с группой прямых инвестиций 3G Capital покупает H.J. Heinz за 28 миллиардов долларов. В течение следующих двух лет Баффет также приобретает Duracell и Kraft Foods Group.
2015: Баффет поддерживает Хиллари Клинтон в качестве кандидата в президенты от Демократической партии.
Последняя глава 2016–2020
2016: Баффет запускает веб-сайт под названием Drive2Vote, чтобы побудить своих собратьев из Небраски выйти и проголосовать, предлагая помощь в регистрации избирателей и при необходимости подвозить к избирательным участкам.
2017: Баффет начинает распродажу некоторых из своих примерно 81 миллиона акций IBM, отмечая, что он больше не приписывает компании такую высокую стоимость, как шесть лет назад. Его чистые оставшиеся акции составляют около 37 миллионов. Он увеличивает свои инвестиции в Apple, и это становится крупнейшей инвестицией Berkshire Hathaway в обыкновенные акции одной компании. После исполнения некоторых варрантов Баффет также становится крупнейшим акционером Bank of America, которому принадлежит около 700 миллионов акций.
2018: «Оракул из Омахи» оценивается в 84,5 миллиарда долларов. Баффет добавляет JPMorgan Chase и Bank of New York Mellon в инвестиционный портфель Berkshire Hathaway.
2019 : 23 февраля выпущено ежегодное письмо Баффета акционерам Berkshire Hathaway. Он упоминает, что успех Berkshire стал результатом того, что он называет «попутным ветром Америки». В интервью CNBC 25 февраля Баффет признался, что переплатил за Kraft Heinz и что он не планирует ни покупать, ни продавать акции компании.
2020: В письме акционерам Berkshire Hathaway от 22 февраля Баффет затрагивает тему преемственности и говорит, что культура компании будет жить дальше, чем он сам и Мангер. Он говорит, что книга Ларри Каннингема и Стефани Куба « Margin of Trust » будет выпущена на ежегодном собрании в Омахе 2 мая. Кроме того, руководители Berkshire Hathaway Аджит Джайн и Грег Абель получат более заметные и полевые вопросы на мероприятии. встреча.
В том же письме описывается, как Баффет намеревается распорядиться своими акциями Berkshire Hathaway после его смерти.Каждый год определенное количество акций A будет конвертироваться в акции B, а затем распределяться среди различных фондов для быстрого использования. По его оценкам, чтобы его акции вышли на рынок, потребуется от 12 до 15 лет.
Назначен преемник Баффета — 2021 год
2021: На ежегодном собрании акционеров Berkshire Hathaway 1 мая Мангер предлагает назвать Абеля преемником Баффета. Два дня спустя в интервью CNBC Баффет подтвердил, что вице-председатель компании Абель, который руководит нестраховыми предприятиями, действительно станет его преемником.Однако Баффет добавил, что у него нет планов уходить на пенсию в ближайшее время.
Как Уоррен Баффет стал таким богатым
Berkshire Hathaway проведет свое годовое собрание акционеров 1 мая 2021 года. В связи с кризисом, связанным с коронавирусом, собрание в этом году станет виртуальным мероприятием, как пояснила компания: «Мы надеемся, что собрание 2021 года будет последним, когда акционеры не могут присутствовать лично. Мы с нетерпением ждем 2022 года, когда мы снова будем принимать у себя акционеров Омахи на нашем обычном большом гала-вечере, также известном как «Вудсток для капиталистов».«Для нас предстоящая встреча представляет собой прекрасную возможность поближе познакомиться с Уорреном Баффетом и его жизнью.
Известный как «Оракул Омахи», Уоррен Баффет — один из самых успешных инвесторов всех времен. Имея состояние в 100 миллиардов долларов, он является одним из самых богатых людей в мире и в течение многих лет был самым богатым. Он управляет Berkshire Hathaway, которой принадлежит более шестидесяти компаний, включая страховщика Geico, производителя аккумуляторов Duracell и сеть ресторанов Dairy Queen.
Уоррен Баффет родился 30 августа 1930 года и вырос как сын консервативного политика, который был полон решимости научить своих детей тому, что они должны руководствоваться своими внутренними ценностями, а не меняющимися взглядами общества в целом. «Большой вопрос о том, как люди себя ведут, заключается в том, есть ли у них внутренняя или внешняя оценочная карта. Будет полезно, если вы останетесь довольны внутренней оценочной картой. Я всегда это формулирую так: я говорю: «Смотри. Вы бы предпочли быть лучшим любовником в мире, но чтобы все думали, что вы худший любовник в мире? Или вы бы предпочли быть худшим любовником в мире, но чтобы все думали, что вы величайший любовник в мире? »
Инвестор, а не спекулянт
«Внутренняя система показателей»Баффета помогла ему сохранить уникальную независимость от инвестиционных увлечений.Его подход неоднократно подвергался испытаниям, особенно в конце 1990-х годов. Баффет, чей паевой инвестиционный фонд значительно превосходил общий фондовый индекс на протяжении многих лет и даже десятилетий, в то время считался «бывшим». Средства массовой информации и инвестиционное сообщество видели в нем старика, не сумевшего понять новую эру, переосмысленную Интернетом и «новой экономикой». Фонд Баффета работал хуже, чем многие другие фонды, которые во время интернет-пузыря делали большие ставки на акции технологических и доткомов.Однако Баффет остался верен своему принципу инвестирования исключительно в то, что он понимал. Даже сегодня он категорически отказывается инвестировать, например, в криптовалюты. Другие смеялись над ним за это, полагая, что он слишком стар, чтобы понять это. Давайте подождем и посмотрим, не окажется ли он прав снова на этот раз. Уоррен Баффет всегда был инвестором, а не спекулянтом или игроком.
В чем секрет успеха Баффета? На ужине с группой успешных людей отец Билла Гейтса, Билл Гейтс-старший.спросил: «Какой фактор, по вашему мнению, был самым важным в достижении того, чего вы достигли в жизни?» Уоррен Баффет ответил: «Сосредоточьтесь». Билл Гейтс согласился. На протяжении десятилетий почти абсолютная сосредоточенность Баффета на единственной цели — успешном инвестировании — несомненно, является одним из его секретов. Его жена однажды сказала, что все, что ему нужно для счастья, — это лампочка и книга.
Нет жизни в роскоши
Хотя финансовый успех был определяющей целью жизни Баффета с самого раннего возраста, он никоим образом не подпитывался желанием жить роскошной жизнью и приобретать дорогие вещи.Напротив. Известно, что Баффет десятилетиями жил в одном и том же скромном доме, гораздо больше предпочитает есть гамбургеры, чем обедать в ресторанах для гурманов, и больше любит пить кока-колу, чем шампанское. Итак, что движет такими людьми, как Баффет? По сути, это, вероятно, желание доказать свой превосходный интеллект. Успех его вложений — не более чем доказательство его превосходного интеллекта. Баффет, вероятно, с таким же успехом мог бы стать шахматным гроссмейстером или ученым.
Вот почему его особенно сильно ударило, когда представители гипотезы эффективного рынка (EMH) неоднократно пытались доказать, что теоретически невозможно последовательно победить фондовый рынок, и тому, кто это делает, просто повезло, как одному из немногих. кто неоднократно выигрывает в лотерею крупные суммы денег.Эта теория, должно быть, поразила Баффета до глубины души, потому что ставила под сомнение все, чем он жил и работал.
Честность
Честность и честность Баффета в бизнесе были важнее всего остального. Его руководящие принципы включают в себя не только соблюдение правовых, но и этических стандартов. Здесь также можно увидеть связь с его определяющим жизненным мотивом, а именно с доказательством своего превосходного интеллекта своими инвестиционными успехами. С его точки зрения, если бы его успехи были основаны на уловках или нечестных методах, они бы ничего не стоили.Безупречное поведение — это больше, чем просто соблюдение требований законодательства. Баффет пропагандировал строгий «тест на первой странице», в котором говорилось: «Я хочу, чтобы сотрудники спрашивали себя, готовы ли они к тому, чтобы на следующий день какое-либо предполагаемое действие появилось на первой странице их местной газеты, чтобы их могли прочитать их супруги. , дети и друзья, с репортажем информированного и критического репортера ».
Оглядываясь назад, можно сказать, что история инвестиций Баффета — это история постоянного успеха. Но на самом деле Баффет — мастер постоянного управления кризисами.Далеко не все его инвестиции приносили мгновенный успех. Часто только вскоре после вложения он обнаруживал связанные с этим конкретные проблемы и трудности. Но он принял эти вызовы, сосредоточил все свое внимание на проблемах и часто придумывал удивительно новые решения. В дополнение к его превосходному интеллекту, внутренней независимости его суждений и его исключительной сосредоточенности на единственной цели, его уникальная способность решать проблемы, вероятно, является одним из секретов необычайного инвестиционного успеха Баффета.Многочисленные попытки скопировать его, вероятно, в большинстве своем провалились, потому что успехом его добился не особый «инвестиционный рецепт», а именно сочетание этих качеств личности.
Совет Баффета для молодежи
Баффета неоднократно спрашивали совета о том, что нужно сделать, чтобы стать успешным инвестором. Ответ Баффета: «Прочтите все, что сможете». Он постоянно подчеркивал, что именно чтение в годы его становления сформировало его подход к инвестированию и заложило основу для следующих семидесяти лет беспрецедентного успеха.Когда ему было десять лет, он прочитал каждую книгу в публичной библиотеке Омахи со словом «финансы» в названии, а некоторые из них — дважды. Баффет не только читал книги по финансам, он также изучал книги об успехе в более общем плане, такие как классическая книга Дейла Карнеги Как завоевывать друзей , — и разработал систематическую программу, позволяющую применять содержание этой книги на практике. Многие люди, включая, может быть, даже вас, читали такие книги, как Дейл Карнеги. Но одно только чтение не делает человека успешным.Изучив книгу Карнеги, Баффет решил провести статистический анализ, чтобы увидеть, что произойдет, если он будет следовать ее правилам. Окружающие его люди не знали, что он экспериментировал с ними в тишине собственного разума или что он постоянно наблюдал за их реакцией. Он отметил результаты. С растущей радостью он увидел, что цифры доказывают: правила Карнеги работают. Ближайший партнер Баффета, Чарли Мангер (сейчас ему девяносто семь лет и с которым Баффет построил многомиллиардную империю на протяжении десятилетий), его дети описывают как «книгу с двумя торчащими ногами», потому что он всегда читает книги о достижениях успешных и выдающихся личностей.Говорят, что Мангер читает книгу каждый божий день.
Райнер Зительманн — немецкий историк и автор книг The Wealth Elite и Dare to Be Different and Grow Rich
Изображение: Reuters.
Почему Уоррен Баффет является образцом для своих сверстников-миллиардеров
Уоррен Баффет, которому 30 августа 2021 года исполняется 91 год, является миллиардером в то время, когда возмущение чрезмерным богатством растет вместе с состояниями миллиардеров.
Но, основываясь на том, что я узнал о нем, когда стал финансовым ученым и портфельным менеджером, я считаю Баффета образцом для его сверхбогатых коллег.
Он отдал половину своего огромного состояния на благотворительность и планирует выгрузить большую часть остального при жизни или после смерти. Баффетт также в основном ведет скромный образ жизни по меркам миллиардеров; он до сих пор живет в просторном доме, который купил шесть десятилетий назад.
«Мои потребности просты», — объяснил он в июне 2021 года.«То, что сделало меня счастливым в 40 лет, делает меня счастливым в 90».
Уоррен Баффет до сих пор живет в том же доме в Омахе, штат Небраска, который он купил в 1958 году за 31 500 долларов, что составляет около 300 000 долларов в сегодняшних ценах. Пол Харрис / Getty ImagesНосик для бизнеса
Инвестор родился в 1930 году, когда разразилась Великая депрессия. Он проявил нюх на бизнес в очень молодом возрасте — задолго до того, как стал одним из самых богатых людей в мире. По состоянию на март 2021 года собственный капитал Баффета превысил 100 миллиардов долларов.
Еще учась в начальной школе, будущий «Оракул из Омахи» покупал пачки жевательной резинки Ригли и бутылки кока-колы в продуктовом магазине своего деда в Небраске и продавал их по соседству с прибылью. Он купил акции своей первой акции в возрасте 11 лет.
Еще подростком он основал большой бумажный маршрут и вместе с другом инвестировал в автоматы для игры в пинбол, которые они размещали в парикмахерских, разделив прибыль с владельцами магазинов. К 15 годам он купил 40 акров сельхозугодий в Небраске на доходы от более ранних коммерческих предприятий.
Предыстория Berkshire Hathaway
Вскоре после получения ученой степени в Колумбийском университете Баффет работал на своего наставника, легенду инвестиций Бенджамина Грэма, в Нью-Йорке. Когда Грэм ушел из инвестиционного бизнеса, Баффет вернулся в свой родной город Омаха и управлял рядом успешных хедж-фондов, известных как Buffett Partnerships.
В конце 1960-х Баффет считал фондовый рынок переоцененным и имел честность вернуть капитал своих инвесторов, закрыв свой первоначальный инвестиционный бизнес.В последние годы своего партнерства Баффет приобрел Berkshire Hathaway, испытывающую трудности с производством текстиля. В конце концов, он сделал это своим основным видом деятельности.
За несколько десятилетий Баффет превратил компанию в конгломерат, которым она остается сегодня, с годовым объемом продаж 245 миллиардов долларов и рыночной капитализацией 654 миллиарда долларов. В ее многочисленных дочерних компаниях работает около 360 000 человек.
Головокружительный рост акций Berkshire и вышеупомянутого Buffett Partnerships сделал тысячи людей богатыми.Помня об их долгосрочных интересах и возрастных рисках для здоровья, он недавно назначил своим преемником многолетнего сотрудника Грега Абеля. Тем не менее, Баффет не выразил намерения уйти в отставку из Berkshire Hathaway. Его акции выросли примерно на 25% за первые восемь месяцев 2021 года.
Жизнь на своих условиях
Баффет позаимствовал большую часть своей философии у своего отца, Говарда Баффета, биржевого маклера и консервативного республиканца, который провел восемь лет в Конгрессе.
Баффет описывает эту философию как следование своей «внутренней системе показателей».По сути, это означает, что он должен жить своей собственной жизнью и не беспокоиться о том, что думают другие, или пытаться «не отставать от Джонсов».
Соответственно, Баффет не помещается аккуратно ни в одну коробку, демонстрируя характеристики, которые нравятся или не нравятся почти каждому. Он «капиталист с карточками», который действительно носит в кошельке карточку капитализма.
Он говорит, что он демократ, но на протяжении многих лет он голосовал и жертвовал деньги как демократам, так и республиканцам. Он не религиозен, называя себя агностиком.Его покойная жена и названный в ее честь фонд, который он финансировал, Фонд Сьюзан Томпсон Баффет, были и остаются активными сторонниками организаций репродуктивных прав, которые выступают за доступ к легальным абортам.
Уоррен Баффет провел более 20 лет, по-видимому, считая себя счастливым женатым на Сьюзен, которая провела свои последние годы в Сан-Франциско, и другой женщине по имени Астрид Менкс, которая жила в Омахе, в то же время. После смерти своей первой жены в 2004 году Баффет женился на Менксе на небольшой неформальной церемонии.
Уоррен Баффет демонстрирует свою «карту капитализма» и обсуждает свои политические взгляды в интервью CNBC 2020 года.Совместное использование и забота
Вместе с Биллом и Мелиндой Френч Гейтс он создал «Клятву дарения», посредством которой миллиардеры обязуются отдавать не менее половины своего состояния на благотворительность. Баффет идет намного дальше: «Более 99% моего состояния пойдет на благотворительность в течение моей жизни или после смерти», — пообещал он.
Вместо того, чтобы основать свой собственный фонд, он вложил свои благотворительные деньги в пять фондов, которыми управляют другие, особенно Фонд Билла и Мелинды Гейтс, в котором он был попечителем до 2021 года.Уйдя в отставку, Баффет заметил, что он аналогичным образом покинул все корпоративные советы директоров, в которые он раньше входил, потому что его «физическое участие никоим образом не требуется».
Все трое детей Уоррена Баффета управляют собственными фондами. Слева направо — это Ховард Баффет, Сьюзен Элис Баффет и Питер Баффет. AP Photo / Нати ХарникБаффет говорит, что он дал очень мало денег своим троим детям, Говарду Грэму Баффету, Питеру Баффету и Сьюзен Элис Баффет, не считая сотен миллионов долларов на фонды, которыми каждый из них руководит.
По состоянию на середину 2021 года он сказал, что был счастлив постепенно отдать пяти фондам, которые он профинансировал, акции Berkshire Hathaway на общую сумму 41 миллиард долларов, отметив: «Обществу нужны мои деньги; Я не.»
Баффет выражает свою щедрость и другими способами. Например, он является одним из самых сильных сторонников участия женщин в бизнесе в корпоративной Америке. Например, он был наставником Трейси Бритт Кул более десяти лет, когда она прошла путь от финансового помощника до генерального директора Pampered Chef, дочерней компании Berkshire.В 2019 году при поддержке Баффета она основала собственную частную инвестиционную компанию по образцу Berkshire.
Баффет начал делиться своими знаниями о финансовых рынках и экономике в 1977 году в своих широко читаемых письмах акционерам. Его ежегодные собрания акционеров, известные как «Вудсток для капиталистов», похожи на каникулы Диснея для тысяч семей каждый год.
Многие из его выступлений в средствах массовой информации также были заархивированы, чтобы все могли их увидеть и почерпнуть из них. Баффет также добровольно встречался с десятками студентов колледжей на протяжении десятилетий примерно восемь раз в год для проведения сеансов вопросов и ответов и экскурсий по его предприятиям.
Я лично посетил несколько таких занятий в Омахе со своими учениками. Этот опыт вдохновил меня написать книгу о Баффете вместе с моим сыном-подростком.
Когда говорит Уоррен Баффет, многие хотят слушать. AP Photo / Нати Харник«Правило Баффета»
Баффет открыто признает, что он получил выгоду от системы, которая позволяет миллиардерам оплачивать очень низкие налоги, отчасти потому, что она облагает налогом доход, а не богатство. Как известно, он сетует на то, что платит более низкую ставку налога, чем его секретарь.
В течение многих лет он выступал за так называемое «правило Баффета» — минимальный 30% налог для тех, кто зарабатывает более 1 миллиона долларов в год, чтобы решить эту проблему. Конгресс отклонил его в 2012 году.
Баффетт также признает, что богатые платят меньше налогов, когда они вычитают то, что они жертвуют на благотворительность, из своего налогооблагаемого дохода, при этом сомневаясь, что это проблема.
«Я считаю, что деньги принесут обществу больше пользы, если будут потрачены на благотворительность, чем если они будут использованы для небольшого снижения постоянно растущего U.S. долга », — сказал он в ответ на отчет ProPublica о легком налогообложении миллиардеров.
Безусловно, ценность налоговой системы, которая побуждает миллиардеров отдавать деньги, а не налоговой службе, является предметом споров. Но я восхищаюсь его щедростью и деловой хваткой.
«После долгих наблюдений за супербогатыми семьями, вот моя рекомендация», — сказал Баффет в обновленной информации о своих благотворительных пожертвованиях: «Оставьте детей достаточно, чтобы они могли делать что угодно, но недостаточно, чтобы они ничего не могли делать.”
[ Понравилось то, что вы прочитали? Хочу больше? Подпишитесь на ежедневную рассылку The Conversation.