Лоро респондент это: Счета ЛОРО | ДЛЯ БАНКОВ

1. заключение кор.отношений между банками 2. выписка расчетного документа 3. проверка документов 4. выписка со счета, с одним экземпляром 5. передача остальных документов по счету Лоро 6. ответственный исполнитель выписывает реестр предстоящих платежей в двух экземплярах, один экземпляр но кладет в картотеку документов, ожидающих ДПП Д 90909 К 99999, списывает средства со счета плательщика проводкой Д 405-408 К 30220 7. передача документов 8. ответственный исполнитель совершает проводку Д 30110 К 405-408 9. передача выписки 10. передача вписки по счету Ностро 11. завершение операции Д 99999 К 90909, Д 30220 К 30109.

Проводки по прямым кор.отношениям ДПП не совпадает, банк отправитель респондент.

1. Д 90909 К 99999 банк-корреспондент

2. Д 405-408 К 30220 банк-респондент

3. Д 30109 К 405-408 банк получателя

4. Д 99999 К 90909

5. Д 30220 К 30110.

Межфилиальные расчеты.

Счета МФР— счета, открываемые на банках головной организации, филиалах для учета взаимных расчетов на балансе головной организации, открывается счет 30301.На балансе филиала открывается счет 30302.

На основе платежного поручения.

1 3 7

Порядок проведения МФР осуществляющих в 1 день, инициатор платежа филиал: 4.филиал выписывает платежное поручение 5. все документы пересылают 6. осуществление проводок в филиале Д 405-408 К 30302, Д 30301 К 405-408 получателя.

Порядок проведения МФР, ДПП не совпадает, инициатор головной банк

1 3 8

4.списание средств со счета плательщика Д 405-408 К 30220 5.выписка реестра предстоящих платежей, кладет его в картотеку Д 90909 К 99999 6.переслка документов, реестр и 2 экземпляров платежного поручения 7.зачислениесрдств получателю Д 30305 К 405-408 8. выписка по счетам 9.завершение расчета Д 99999 К 90909 из картотеки Д 30220 К 30301, зачисление средств на счет филиалу.

Клиринговые расчеты.

Клиринг бывает: 1.двухсторонний- между двумя участниками, которые имеют взаимные требования и обязательства 2 многосторонний клиринг- это зачет взаимных требований и обязательств-с участием клиринговой палаты. Проиллюстрируем потоки платежей при валовом расчете и нетто-расчет на примере расчетов между 4 кредитными организациями АВ,В,В,Г.

Расчеты при совершении операций на валовой основе

А 90 Б

70

40 50 20 10 30

В Г

60

Расчеты при совершении операций на основе двухстороннего клиринга

А 20 Б

70

10 50 30

В 40 Г

Многосторонний клиринг

А Б

130 100

КП

В Г

Учет клиринговых расчетов ведется на счетах 30213, 30214, 30215, 3018, 30219, 30214(13): учет средств, депонированных предприятиями и организациями для расчетов в клиринговую плату, отражение результатов клиринга и валовых расчетов 1. 30213-откры на балансе банка 2. 30214-на балансе клиринговой палаты: 1. Д 30213 К 30103, 30104 2. 30101 (30101) К 30214.

Д А 30214 К Д Б 30214 К Д В 30214 К Д Г 30214 К

Д 30214 А К 30214 Б

30215- закрытие позиций лицевых счетов участников расчетов в клиринге, работавших без предварительного депонирования средств, дебет проводят суммы кредитовых позиций участников (обязательства) по кредиту дебетовых позиций– требования.

Д 30215 К

Д 30215 К 30101

30218- проведение взаимозачета платежей, по дебету отражения обязательства, по кредиту- требования. Этот счет ежедневно закрывается. В результате взаимозачета на каждом лицевом счете выводится чистая позиция, которая должна быть погашена по дебету по Б пересылает платежные поручения, если по кредиту по наоборот.

30219-учет средств взаимозачета. Счет открыт на балансе банка по дебету отражается суммы, поступившие для зачислен из другого банка, а по кредиту- суммы, списанные со счетов.

Рекомендуемые страницы:

Список корреспондентских счетов

Счет ностро — Энциклопедия по экономике

Расчетно-кассовые центры являются учреждениями Банка России и созданы по территориальному принципу. Отношения между коммерческими банками и расчетно-кассовыми центрами оформляются договором. Коммерческий банк открывает в РКЦ корреспондентский счет, так называемый счет НОСТРО . Платы за расчетно-кассовое обслуживание РКЦ не берет, но и не начисляет проценты на остаток средств на корреспондентских счетах банков в РКЦ. Расчеты между РКЦ непосредственно по операциям коммерческих банков, а также по их собственным операциям происходят через счета межфилиальных оборотов (МФО). Средством расчета служат авизо (авизо как извещение об изменениях в состоянии взаимных расчетов, посылаемое одним контрагентом другому, используется исключительно в расчетах между банками и кредитными учреждениями). Необходимым условием расчетов с использованием РКЦ является наличие у коммерческого банка достаточных средств на корреспондентском счете в РКЦ. В противном случае осуществление расчетов невозможно. Таким образом, основной недостаток расчетов через РКЦ заключается в том, что клиент не сможет произвести платеж даже при наличии у него средств на счете в банке, если на корреспондентском счете банка в РКЦ средства отсутствуют. Кроме того, в процессе расчетов между банками появляется еще одно звено (РКЦ), что усложняет расчеты и увеличивает сроки исполнения платежей.  [c.428]

Расчетно-кассовые центры являются учреждениями Банка России и созданы по территориальному принципу. Отношения между коммерческими банками и расчетно-кассовыми центрами оформляются договором. Коммерческий банк открывает в РКЦ корреспондентский счет, так называемый счет НОСТРО . Платы за расчетно-кассовое обслуживание РКЦ не берет, но и не начисляет проценты на остаток средств на корреспондентских счетах банков в РКЦ. Расчеты между РКЦ непосредственно по операциям коммерческих банков, а также по их собственным операциям происходят через счета межфилиальных оборотов (МФО). Средством расчета служат авизо (авизо как извещение об изменениях в состоянии взаимных расчетов, посылаемое одним контрагентом другому, используется исключительно в расчетах между банками и кредитными учреждения-  [c.207]

КОРРЕСПОНДЕНТСКИЙ СЧЕТ — счет, на котором отражаются расчеты, произведенные банком по поручению и за счет другого банка на основе заключенного корреспондентского договора. К,с. по международным расчетам подразделяются на два вида счета «Нос-тро» и счета «Лоро». Счета «Ностро» (наши счета в банке-корреспонденте) открываются банком в иностранных банках-корреспондентах счета «Лоро» (их счета в нашем банке) открываются на имя банков -корреспондентов. Счет «Ностро» в одном банке является счетом «Лоро» у банка-корреспондента. К.с. могут открываться как на взаимной основе, так и в одностороннем порядке, что определяется объемом выполняемых друг для друга поручений, степенью участия в международных расчетах.  [c.113]

СЧЕТА НОСТРО — счета данного кредитного учреждения у банков-корреспондентов, на которых отражаются взаимные платежи.  [c.216]

СЧЕТ «НОСТРО» — когда банк открывает себе СЧЕТ в другом банке.  [c.216]

Предположим, клиенту банка для совершения платежа необходимо купить 1 млн. немецких марок за доллары, в которых он держит свой валютный счет. Клиент обращается в банк с просьбой конвертировать его доллары в 1 млн. немецких марок. Банк осуществляет ему внутреннюю конверсию, то есть продает марки путем проведения внутренних бухгалтерских проводок, и, если на банковском корсчете НОСТРО имеются марки, он может осуществить платеж по поручению клиента. Однако это будет означать открытие банком валютной позиции, которая должна быть закрыта. Если, предположим, у банка на корсчете НОСТРО немецких марок нет, проблема открытой позиции решается автоматически — она закрывается путем покупки банком 1 млн. марок на межбанковском рынке за доллары и зачисления их на счет НОСТРО.  [c.27]

С точки зрения баланса банка внутренние клиентские конверсии проводятся по пассивным счетам банка, тогда как закрывающие их внешние конверсии проводятся по активным счетам (по счетам НОСТРО).  [c.27]

Часто складывается такая ситуация, когда клиенты запрашивают банк осуществить противоположные конверсии между двумя валютами (например, одни клиенты покупают доллары за рубли для исполнения импортных контрактов, другие клиенты продают долларовую экспортную выручку в счет обязательной продажи). При этом банк открывает позицию по конверсиям с одними клиентами, закрывая ее за счет противоположной конверсии с другими клиентами, то есть проводя взаимозачет противоположных сумм. С точки зрения баланса данные конверсии проводятся по пассивным счетам (долларовым и рублевым) и регулируются по счетам НОСТРО только на сумму превышения сумм одной из валют после совершения взаимозачета.  [c.27]

Дилер, привлекающий депозит, указывает банк-корреспондент и счет НОСТРО, на который должен получить средства на дату валютирования.  [c.88]

Дилер, размещающий депозит, указывает банки-корреспонденты и счета, на которые на дату окончания необходимо осуществить возврат основной суммы и начисленных процентов. Банк может использовать либо единый счет для движения основной суммы и возврата процентов, либо для удобства учета разные счета НОСТРО для движения основных сумм и накопления процентов.  [c.88]

Поскольку сделка своп состоит из двух конверсионных сделок в обратных направлениях, то платежные инструкции для обоих контрагентов включают указание на банки-корреспонденты для счетов НОСТРО в обеих валютах USD и DEM.  [c.92]

А (0) — также не обязательно для использования. Здесь указывается идентификационный код и полное название банка-корреспондента, в котором отправитель платежа держит счет НОСТРО в данной валюте и из которого приходят деньги.  [c.104]

Предположим, банк А открыл корреспондентский счет НОСТРО в банке Б. В этом случае  [c.8]

А», который делает соответствующие проводки по счету НОСТРО и счету  [c.133]

Основные записи делаются по счету Лоро . Эти записи являются решающими для обеспечения своевременности платежа и начисления процентов. Операции по счету Ностро проводятся по методу зеркальной бухгалтерии. Обычно предусматривается, что в случае отсутствия средств на корреспондентском счете может быть предоставлен кредит в установленном порядке. По остаткам средств на корреспондентском счете проценты в пользу корреспондента не начисляются.  [c.472]

В современной российской практике предоставление контокоррентного кредита осуществляется иностранными коммерческими банками, российскими коммерческими банками, имеющими с ними корреспондентские отношения, подкрепленные открытием банковского счета (Ностро).  [c.406]

Корреспондентские счета Ностро  [c.563]

СЧЕТ НОСТРО ведется банком за границей в местной валюте. Банк, помещающий на этот счет средства, будет ссылаться на него как на счет ностро .  [c.530]

Корреспондентский счет ностро — это актив банка.  [c.32]

Счет ностро — корреспондентский счет, открываемый данным банком в другом банке.  [c.66]

Для оценки ликвидности применяется также показатель, отражающий способность актива быстро обмениваться на наличность. Он исчисляется, как отношение ликвидных активов к общей сумме активов. При этом в ликвидные активы включают лишь остатки средств в кассе, денежные средства в пути, на валютных счетах, остатки по счетам НОСТРО в центральном банке и в других банках. Чем выше данный показатель, гем выше ликвидность, но ниже доходность. Поэтому целью менеджмента в области управления ликвидностью является выявление оптимальной границы между ликвидностью банка и его доходностью.  [c.280]

В Англии коммерческие банки ежемесячно отчитываются перед Банком Англии о соблюдении коэффициента ликвидности, отражающего соотношение наличных средств, остатков на счетах НОСТРО, депозитов до востребования и размещенных сроком на один день, ценных бумаг и годных к переучету векселей—в числителе и всей суммой привлеченных ресурсов — в знаменателе. Минимально допустимый размер этого соотношения составляет 12,5%.  [c.282]

Таким образом, банк-корреспондент — банк, открывший корреспондентский счет (пассивный счет ЛОРО) другому банку (банку-респонденту). Он выполняет по этому счету операции в соответствии с действующим законодательством и договором. Банк-респондент — банк, открывший корреспондентский счет (активный счет НОСТРО) в другом банке и являющийся его распорядителем.  [c.341]

Счета НОСТРО в одном банке являются счетами ЛОРО у его банков-корреспондентов и наоборот. Счета ВОСТРО — те же счета ЛОРО, относящиеся к иностранным банкам-корреспондентам.  [c.341]

С 247 Счет арендатора, лицевой-376 С 248 Счет, банковский — 377 С 249 Счет, валютный — 377 С 250 Счет (предприятия, объединения), валютный — 377 С 251 Счет, контокоррентный — 377 С 252 Счет, корреспондентский — 378 С 253 Счет лоро-378 С 254 Счет ностро — 378 С 255 Счет, онкольный (онколь) — 378 С 256 Счет, открытый — 378 С 257 Счет, ссудный — 379 С 258 Счетчик-дозаторжидкости-379 С 259 Счетчик жидкости (газа) — 379  [c.481]

Корреспондентские счета по международным расчетам подразделяются на два вида счета Ностро>/ и счета Лоро >. Открываются преимущественно коммерческими банками, которые активно осуществляют переводы, аккредитивные, инкассовые и другие операции по расче ам за товары, услуги. Платежи по корреспон-  [c.117]

Собственность арендного предприятия 196 Собственность государственная 196 Собственность интеллектуальная 191 Собственность коллективная 197 Собственность муниципальная коммунальная) 197 Собственность общественных объединений (организаций) 198 Собственность промышленная 198 Собственность частная 198 Совершенно эластичный спрос 198 Соло-вексель (простой вексель) 198 Совместное предприятие 198 Социальное страхование 199 Спог 200 Спрос 200 Спрос с единичной эластичностью 200 Сравнительное преимущество 200 Срок кредитования 200 Срочный ( фьючерсный контракт 200 Ссудный процент 200 Ставка снижения пособий и льют 201 Стагфляция 201 Стандартная система покалателей качества 201 Статистическая эффективность 201 Стеллаж 201 Стоимость 201 Стоимость предельного продукта 201 Страхование 201 Страховая премия 202 Страховая стоимость 202 Страховая сумма, (страховое обеспечение) 202 Страховое возмещение 202 Страховой полис 202 Структура налогообложения 202 Структура рынка 202 Субвенция, субсидия 202 Счет лорол 202 Счет ностро 2,02  [c.298]

Краткосрочные однодневные депозиты (one day deposits). К их числу относятся однодневные депозиты типа овернайт (о/п), том-некст (t/n), спот-некст (s/n). Они используются для регулирования краткосрочной ликвидности банка по счетам НОСТРО  [c.13]

Постановка сделок на позицию по счетам НОСТРО. Для того, чтобы движение валютных средств было отражено по позиции по корсчетам НОСТРО на конкретную дату валютирования, сотрудники отдела расчетов по валютным операциям, передают сотрудникам, ведущим позицию, либо копии сделок, либо стандартную информацию об используемых корреспондентских счетах банка. Например, для конверсионной сделки с Bank Austria, London, рассмотренной в главе 5, эта информация могла бы выглядеть следующим образом в виде стандартного слипа  [c.99]

Счет ностро (nostra a ount), «наш» счет, — счет, открываемый данным банком в иностранном банке-корреспонденте.  [c.287]

НОСТРО, СЧЕТА НОСТРО (от итал. nostro onto — наш счет)- счета данного кредитного учреждения у банков-корреспондентов, на которых отражаются взаимные платежи.  [c.210]

СЧЕТ КОРРЕСПОНДЕНТСКИЙ ( orrespondent a ount) — счет, на котором отражаются расчеты, произведенные одним кредитным учреждением по поручению и за счет другого кредитного учреждения на основе заключенного корреспондентского договора. Счет, открытый банком у своего корреспондента, называется счетом ностро , счет, открытый банком для своего корреспондента, — счетом лоро .  [c.236]

90. Корреспондентские счета «лоро» и «ностро». Расчеты через корреспондентские счета, открытые в других кредитных организациях и расчетной сети цб рф.

Корреспондентский счет — это счет банка, открываемый в подразделении расчетной сети Банка России для кредитных организациях. В договорах корреспондентского счета предусматриваются формы расчетов, режим счета и порядок обмена информацией, права и обязанности сторон и др. Открываемые после заключения договоров корреспондентские счета подразделяются на несколько видов:

• счета НОСТРО — текущие счета на имя банка (распорядителя счета), называемого банком-респондентом, в банке-корреспонденте, отражаемые в активе баланса первого;

• счета ЛОРО — текущие счета, открываемые банком-корреспондентом коммерческому банку-респонденту, отражаемые у него в пассиве баланса;

• счета ВОСТРО — счета иностранных банков в банке-резиденте в местной валюте или валюте третьей страны.

Расчеты через корреспондентские счета, открытые в других кредитных организациях и расчетной сети ЦБ РФ. КБ (банк-респондент) заключает договор счета и открывает корсчет в другом КБ (банк-корреспондент). Банк-корреспондент открывает банку-респонденту корсчет при получении установленных документов и подписании договора счета.

Корреспондентский счет, открытый данным КБ в другом банке, называется счет «НОСТРО». Корреспондентский счет, открытый другим банком в данном КБ, называется счет «ЛОРО».

Расчетные операции осуществляются при условии обеспечения ежедневного равенства остатков денежных средств по корсчету по балансу банка-респондента и по балансу банка-корреспондента.

В соответствии с порядком осуществления операций по корсчетам «ЛОРО», «НОСТРО» между банком-респондентом и банком-корреспондентом должна быть достигнута договоренность:

• о порядке установления даты перечисления платежа при проведении расчетных операций исходя из документопробега;

• о правилах обмена документами и форме реестра предстоящих платежей с перечислением необходимых реквизитов для совершения расчетных операций, способе и порядке его передачи;

• об обязательствах банка-исполнителя направлять банку-отправителю подтверждение о совершении расчетной операции;

• о порядке действий банков при поступлении расчетного документа позже установленной даты перечисления платежа;

• об обязательствах банка-респондента по пополнению корсчета для оплаты расчетных документов, предъявленных к этому счету;

• о кредитовании счета банком-корреспондентом;

• об условиях расторжения договора, включая случай неисполнения банком-респондентом обязательств по пополнению своего счета.

Операции по списанию денежных средств с корсчета «ЛОРО» осуществляются банком-корреспондентом по платежному поручению банка-респондента при условии достаточности средств на его счете. Списание денежных средств без согласия банка-респондента производится в случаях, предусмотренных законодательством или договором счета.

91. Расчеты через расчетные небанковские кредитные организации и счета межфилиальных расчетов.

Межбанковские расчеты возникают в том случае, когда плательщик и получатель средств имеют счета в разных банках, а также при взаимном кредитовании банков. Существуют два варианта организации межбанковских расчетов с помощью корреспондентских счетов:

• централизованный – расчеты между банками проводятся через их корреспондентские счета, открываемые в ЦБР;

• децентрализованный – основан на корреспондентских отношениях банков друг с другом.

Проведение расчетов по счетам межфилиальных расчетов между подразделениями одной кредитной организации. Расчетные операции КО между головной организацией и филиалами, а также между филиалами одной кредитной организации осуществляются через счета межфилиальных расчетов.

Внутрибанковские правила оформляются в виде отдельного документа, утверждаются исполнительным органом КБ и должны содержать:

• порядок открытия, закрытия и пополнения (увеличение остатка пассивного счета) счетов межфилиальных расчетов;

• процедуру идентификации каждого участника расчетов в системе межфилиальных расчетов КБ;

• описание документооборота, порядок передачи и обработки расчетных документов при проведении операций по счетам межфилиальных расчетов, а также последовательность прохождения документов между подразделениями КБ;

• порядок экспедирования расчетных документов;

• порядок установления даты перечисления платежа при проведении расчетных операций исходя из документооборота между подразделениями;

• порядок проведения расчетных операций подразделениями при перераспределении денежных средств;

• порядок ежедневной выверки расчетов между подразделениями по счетам межфилиальных расчетов и по перераспределению денежных средств;

• порядок действий подразделений при поступлении расчетного документа для осуществления платежа позже установленной ДПП, несвоевременном получении или неполучении подтверждений о совершении расчетной операции по техническим причинам либо в связи с возникновением форс-мажорных обстоятельств.

Корреспондентский счет Википедия

Корреспондентский счёт — счёт, открываемый банковской организацией (банком-респондентом) в подразделении самого банка или в иной банковской организации (корреспонденте). Предназначен для отражения расчётов, производимых одной банковской организацией по поручению и за счёт другой на основании заключённого между ними корреспондентского соглашения.

В платёжных документах, отправляемых через расчётную сеть самого банка, указываются не только расчётные счета отправителя и получателя средств, но и корреспондентские счета банка, в которых эти расчётные счета открыты.

В практике международных расчётов, однако, использование данного реквизита в платёжных поручениях не обязательно.

В России номера корреспондентских счетов состоят из 20 десятичных разрядов, при этом первые три разряда (так называемый счёт первого порядка) — 301.

Последние три цифры номера корреспондентского счёта, открываемого в учреждении самого банка (18-й, 19-й, 20-й разряды), содержат 3-значный условный номер участника расчётов, соответствующий 7-му, 8-му, 9-му разрядам БИК.

Пример: к/с 30101643600000000957, БИК 044525957

Типы корреспондентских счетов

• Ностро (от итал. Nostro conto — Наш счёт). Счёт, отражающий операции в балансе банка-респондента (наш банк) по корреспондентскому счёту (наш счёт), открытому в банке-корреспонденте (их банк). 30110
• Лоро (от итал. Loro conto — Их счёт). Счёт (их счёт), открываемый в банке-респонденте (наш банк) банку-корреспонденту (их банку). 30109
• Востро — Ностро счёт в иностранном банке. Востро счета в российской практике разделяют редко и записывают как ностро счёт.

Во избежание путаницы в русском языке применяется следующее мнемоническое правило: Ностро — наш счёт в их банке. Лоро, соответственно, наоборот — их счёт в нашем банке. Востро — наш счёт в иностранном банке.

Пример: Некий банк B имеет Ностро счёт в долларах США в банке A. Это значит, что банк A — вышестоящий в расчётах для банка B, то есть заведует корр. счётом банка B. Аналогично, если в банке B держат Лоро счета в британских фунтах стерлингов некие банки C и D, то их счетами на приём и отправку средств во внешний мир ведает банк B (у которого также может быть вышестоящий посредник, но его знать не обязательно). При этом для переводов SWIFT достаточно указать реквизиты конкретного банка-получателя. Банки-корреспонденты будут незримо обрабатывать платежи в этой цепочке и брать свои комиссионные, размер которых заранее оговорен между банками (за перевод, за размер платежа, за ведение счёта, за объём и т. п.). Конечный пользователь получит сумму за вычетом этих комиссионных (точный её размер отправителю и получателю заранее может быть неизвестен), но при этом сам перевод обойдется отправителю дешевле. Это в случае отправления SWIFT-перевода с пометкой BEN (то есть комиссии вычитаются с суммы перевода и тем самым их оплачивает бенефициар (получатель)). Пометки комиссий OUR, SHA, BEN показывают, за чей счет будут взиматься банковские комиссии. Пометка OUR (наша комиссия) означает, что расходы по оплате всех комиссий будет нести отправитель платежа (то есть по мере прохождения платежа они будут списываться со счета отправителя сверх отправляемой суммы). При этом гарантируется получение конечным пользователем всей отправляемой суммы в полном объеме. Как правило, этот вариант самый дорогой, поскольку предполагает обратную связь с банком и счетом отправителя при обработке платежа. Вариант SHA (shared, общая комиссия) предполагает совместную оплату комиссий: отправитель оплачивает расходы своего банка дополнительно со своего счета, а комиссии задействованных в цепочке банков-корреспондентов и, часто, банка-получателя — вычитаются из суммы платежа. Пометка BEN (комиссия бенефициара) указывает, что комиссии всех банков оплачиваются бенефициаром (все комиссии удерживаются из суммы самого платежа). Как правило, это самый дешевый вариант SWIFT-перевода и самый распространенный, но невозможный для переводов в евро.

См. также

Ссылки

Заявление на открытие кор счета. Заявление на открытие банковского корреспондентского счета (субсчета)

в «Развитие-Столица»

Наименование банка:_____________________________________________________________________________

__________________________________________________________________________________

Адрес банка: ______________________________________________________________________

Просим открыть корреспондентский счет в ____________________________________________

(наименование валюты)

1.2. Для открытия Счета Респондент предоставляет Корреспонденту документы согласно Приложению №1. Банк также вправе потребовать от Респондента предоставления дополнительной информации и документов, предусмотренных законодательством.

2.Право распоряжения счетом

2.1. Лица, чьи имена и образцы подписей указаны в банковской карточке с образцами подписей и оттиска печати, вправе распоряжаться денежными средствами, находящимися на Счете Респондента, давать Корреспонденту поручения в рамках настоящего Договора, вести и подписывать деловую корреспонденцию.

2.2. Имена представителей Респондента и образцы их подписей, указанные в карточке с образцами подписей и оттиска печати, являются действительными до момента предоставления Корреспонденту новой банковской карточки.

3. Порядок осуществления расчетных операций по счету

3.1. Порядок совершения операций по Счету определяется нормативными актами Российской Федерации и настоящим Договором.

3.2. Расчетные операции осуществляются при условии обеспечения ежедневного равенства остатков денежных средств по Счету по балансу Респондента и по балансу Корреспондента. Отражение расчетных операций в балансах Респондента и Корреспондента осуществляется одной календарной датой (число, месяц, год) — датой перечисления платежа. ДПП устанавливается Респондентом с учетом документопробега между Респондентом и Корреспондентом. Операции по Счету осуществляются Корреспондентом при условии, что расчетные документы Респондента составлены с соблюдением установленных Банком России требований.

3.3. Списание средств со Счета производится в соответствии с поручением Респондента при условии достаточности средств на его Счете. Респондент обязан контролировать соответствие суммы платежа остатку средств на Счете.

3.4. При недостаточности средств на Счете и отсутствии соглашений о кредитовании Счета, а также в случае неправильного указания в расчетных документах платежных реквизитов, либо при наступлении обстоятельств непреодолимой силы, поручения Респондента Корреспондентом не исполняются. В этих случаях платежные поручения не позднее следующего дня возвращаются Корреспондентом Респонденту без исполнения.

3.5. При отсутствии дополнительных соглашений между сторонами овердрафт по Счету не допускается.

3.6. Без распоряжения Респондента списание денежных средств, находящихся на Счете, допускается по решению суда, в случаях предусмотренных действующим законодательством, а также в случаях, установленных настоящим Договором.

3.7. В случае недостаточности средств на Счете для оплаты расчетных документов на бесспорное (безакцептное) списание, помещенных в картотеку к внебалансовому счету 90904 “Не оплаченные в срок расчетные документы из-за отсутствия средств на корреспондентских счетах кредитной организации”, Респондент обязан направить средства на подкрепление Счета не позднее рабочего дня, следующего за днем получения соответствующего сообщения от Корреспондента.

3.8. Ограничение права на распоряжение денежными средствами, находящимися на Счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на Счете, или приостановления операций по Счету в случаях, установленных действующим законодательством.

3.9. Респондент, имеющий корреспондентский счет в подразделении расчетной сети Банка России, не вправе перечислять налоги и другие обязательные платежи в бюджеты всех уровней и государственные внебюджетные фонды через данный Счет в Корреспонденте.

3.10. На Счет могут быть зачислены средства, поступившие в пользу Респондента, а также в пользу клиентов Респондента (филиалов Респондента) при условии полного соответствия наименования и номера счета Респондента.

3.11. Способ исполнения распоряжения Респондента определяется Корреспондентом. Под способом исполнения понимается выбор транзитных банков или расчетных учреждений Банка России, а также маршрута платежа. Распоряжения Респондента на перечисление средств за пределы города Москвы и Московской области (иногородний платеж) исполняются по корреспондентской сети Корреспондента. В случае, если Корреспондент не может использовать свою корреспондентскую сеть, то для исполнения распоряжения Респондента Корреспондент привлекает расчетные учреждения Банка России.

Корреспондентский счёт, или субсчет, — это счёт, открываемый банку (кредитной организации) в подразделении центрального банка или в подразделении другой кредитной организации. Такие расчетные счета принципиально не отличаются от банковских счетов физических и юридических лиц. Они предназначены для отражения расчётов, производимых одной кредитной организацией по поручению и за счёт другой. Расчеты производятся на основании заключённого между ними корреспондентского договора. В России корреспондентские счета состоят из 20 разрядов. В платёжных поручениях это не обязательный реквизит.

Открыть субсчет можно с даты внесения соответствующей записи в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоения кредитной организации порядкового номера. Основанием для открытия корреспондентского счета является заключение договора счета.

Для открытия корреспондентского счета необходимо предоставить следующие документы:

• заявление на открытие корреспондентского счета;
• копия лицензии на осуществление банковских операций, заверенную в установленном порядке;
• копии учредительных документов, заверенные в установленном порядке:
• письмо территориального учреждения Банка России с подтверждением согласования кандидатур руководителя и главного бухгалтера кредитной организации;
• свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;
• заверенную в установленном порядке карточку с образцами подписей руководителя, главного бухгалтера и уполномоченных должностных лиц кредитной организации и оттиском печати кредитной организации.

Кроме указанных документов кредитная организация предоставляет:

• копию сообщения Банка России о внесении филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоении ему порядкового номера, заверенную в установленном порядке;
• копию Положения о филиале, заверенную в установленном порядке;
• оригинал доверенности, выданной кредитной организацией руководителю филиала на открытие корреспондентского субсчета и ведение операций по этому счету, или заверенную в установленном порядке копию доверенности, выданной кредитной организацией руководителю филиала, удостоверяющей полномочия руководителя филиала на открытие счета и ведение операций по нему и право подписания договоров (в случае, если договор и заявление на открытие счета подписываются руководителем филиала).

Каждый банк может открывать корреспондентские счета и в других банках или вести счета банков у себя. Поэтому корреспондентские счета принято делить на “ностро” и “лоро” соответственно. Счет “ностро” — это счет, открытый в другом банке. Счет “лоро” банк открывает другому банку точно также как и всем своим клиентам. С точки зрения бухгалтерского баланса счета “ностро” — активные, счета “лоро” — пассивные.

У каждого банка может быть несколько корреспондентских счетов, и “ностро”, и “лоро”. Как правило, корреспондентские счета открываются в определенной валюте.

Открывая корреспондентские счета, банки руководствуются несколькими принципами. Как правило, они открывают счета в более крупных финансовых институтах. Это связано главным образом с тем, что банки не хотят принимать на себя дополнительные кредитные риски, размещая средства в менее крупных кредитных организациях, т.е. фактически предоставляя им ссуды. Кроме того, большие банки обладают более мощным техническим и технологическим потенциалом и, соответственно, способны обслуживать значительное число корреспондентских счетов.

Для отражения расчетов одной кредитной организации с другой предназначен корреспондентский счет, или субсчет. Финансовое учреждение открывает его в подразделении Центрального или любого другого банка. Межбанковские платежи производятся на основании заключенного соглашения. Для заведения потребуется заполнить заявление на открытие корреспондентского счета (субсчета).

Как выглядит бланк

В общероссийском классификаторе управленческой документации этому заявлению присвоен номер 0401027. После наименования документа указывается следующая информация:

1. Название подразделения расчетной сети, в которой происходит открытие.
2. Наименование банка, который ходатайствует о заведении.
3. Просьба о присвоении корсчета.
4. Дата и подписи уполномоченных сотрудников. Ими являются руководитель кредитной организации и главный бухгалтер.

Визирование скрепляется круглой печатью. После этого следует блок, касающийся отметок того банка, в котором происходит заведение. Указывается факт проверки сданной документации, а также разрешение, свидетельствующее о том, что корсчет может быть открыт. Со стороны этой банковской структуры также проставляются печати и подписи.

Другие сведения

На основании заявления происходит формирование корреспондентского договора. При этом, если банк заводит корсчет другого финучреждения у себя, он именуется «лоро». А те счета, которые кредитная организация открывает в других банковских структурах, относятся к «ностро». У любой организации может быть несколько счетов – как лоро, так и ностро. При этом они могут быть в разных валютах.

Кроме заявления, необходимо подготовить следующий комплект документов:

• копию лицензии, свидетельствующую о праве осуществления банковских операций;
• копии учредительных бумаг;
• письмо из ЦБ РФ о согласовании назначения управляющего и главного бухгалтера;
• свидетельство о постановке на учет в налоговом органе;
• два экземпляра карточки с образцами подписей уполномоченных сотрудников учреждения;
• два экземпляра карточки с оттисками используемой печати.

Текущий мониторинг корреспондентских отношений — СООТВЕТСТВИЕ ПОДБОРУДОВАНИЮ

Банк-корреспондент — это предоставление банковских услуг одним банком, «Банком-корреспондентом», другому банку, «Банку-респонденту».

И, как любое предоставление банковских услуг, оно должно контролироваться с точки зрения ПОД / ФТ / финансовых санкций. Все идет нормально. Но как вы можете отслеживать транзакции, если вы не можете четко видеть один или оба конца денежного потока, когда вы не имеете представления об источнике или назначении средств и когда транзакции на самом деле не являются транзакциями ваших клиентов? Как эффективно контролировать огромные финансовые потоки, когда вы слепы?

Банки-корреспонденты открывают счета «ЛОРО» для банков-респондентов.Последние используют их в качестве каналов для денежных потоков своих клиентов, поэтому их деньги переводятся в юрисдикции, где Банк-респондент не имеет физического присутствия, или в банк, с которым Банк-респондент не имеет прямых отношений. Во многих случаях эти счета LORO в дальнейшем «сдаются в аренду» для использования собственными банками-респондентами банка-респондента — так называемые «вложенные» корреспондентские отношения. Таким образом, вы можете получить красивое многоуровневое корреспондентское отношение.

Только то, что на самом деле не то. Это намного сложнее и требует другого подхода.

Почему?

Потому что:

• Вы должны понимать клиентов своего клиента

  Вашим клиентом является банк-респондент, и вы должны отслеживать его счет (счет LORO). Вы не знаете его клиентов — лиц или компаний, от имени которых выполняются транзакции (их типичный профиль транзакции, их экономическая деятельность, их источник средств, цель транзакций и т. Д.).

• Информация, хранящаяся в сообщении SWIFT, иногда может быть неполной

  Может быть неполным в отношении имени заказывающего / получателя или деталей транзакции — вы можете обнаружить, что просматриваете транзакцию и не знаете, кто является бенефициаром, поскольку единственная информация, содержащаяся в сообщении SWIFT, на самом деле является названием банка-получателя а не получателя. Когда детали транзакции также отсутствуют, история Шерлока Холмса завершена.

• Информация, содержащаяся в сообщении SWIFT, иногда может вводить в заблуждение

  Кажется, что деньги поступают из Великобритании, но на самом деле банк-заказчик из Великобритании — это просто банк во вложенных корреспондентских отношениях, а первоначальный источник средств — офшорная юрисдикция.

• Отдельные суммы могут быть огромными

  Очень часто приходится «плыть» между огромными законными отдельными суммами, чтобы обнаружить подозрительные — в ситуации с многочисленными 9-значными транзакциями грань между подозрительными и обычными становится очень тонкой и опасной.

• Количество транзакций может быть огромным

  Это зависит от того, насколько «популярен» ваш банк-респондент и сколько у него клиентов. Чем больше транзакций на счете LORO, тем сложнее постоянный мониторинг.

Итак, как вы контролируете свои банки-респонденты?

• Мониторинг начинается до открытия счета LORO

Вы должны очень тщательно проанализировать банк-респондент , прежде чем его примет — какова его структура собственности и кто в конечном итоге владеет им, какова его бизнес-модель, какой у него клиент / целевой объект, каковы его типичные транзакции, какие ожидаемые юрисдикции, какие суммы, какова его программа ПОД / ФТ / финансовых санкций? Вы анализируете его, возможно, даже посещаете его, проводите собеседование, проводите оценку риска и, наконец, решаете, соответствует ли он вашему аппетиту к риску или нет.

• Вы устанавливаете свои условия

Будет ли это вложенное корреспондентское отношение, какие типы клиентов и транзакций вы запрещаете (например, военные, азартные игры и т. Д.), Какова основа для получения ответов на ваши запросы, каков срок периодический обзор (ежегодно / два раза в год / каждые 2 года и т. д.

• Постоянный мониторинг операций по ПОД / ФТ на счете LORO

Это в основном тот же принцип, что и в случае с вашими собственными розничными / корпоративными клиентами.Однако у вас должна быть выделенная ИТ-система со специальными сценариями и выделенными сотрудниками AML, которые анализируют предупреждения, запрашивают дополнительную информацию у банка-респондента, когда это необходимо, решают, являются ли транзакции подозрительными, сообщают о них в местное подразделение финансовой разведки и даже принимают меры по смягчению последствий, когда необходимо — напр. запрещение Банку-респонденту разрешать определенному «подозрительному» клиенту проводить какие-либо операции с вашим счетом LORO. Теоретически это тот же принцип, но на практике разница между обычным текущим счетом и счетом LORO очень велика, и весь мониторинг ПОД / ФТ должен быть… «специализированным».

• Текущий мониторинг финансовых санкций на счете LORO

Счета LORO могут быть открыты с кодом, отличным от кода обычных текущих счетов. Вы должны убедиться, что эти учетные записи технически настроены и подлежат контролю в режиме реального времени на предмет финансовых санкций.

• Текущий мониторинг Банка-респондента

Вы должны знать о штрафах, наложенных его регулирующим органом, негативных новостях, изменениях в структуре акционеров и т. Д.

• Периодическая проверка банка-респондента

Исходя из соответствующего риска, время от времени (довольно часто фактически — каждые 6/12/18/24 месяцев, при подходе, основанном на оценке риска) вы переоцениваете свой банк-респондент. Процесс очень похож на шаг 1, только теперь у вас уже есть картина активности счета банка-респондента, чтобы вы могли лучше ее оценить.

Th e Подозрения обычно имеют один и тот же тон: юрисдикций с высоким уровнем риска, необоснованные крупные суммы, структурирование, мониторинг пороговых значений, внезапные и / или значительные изменения транзакционной активности по стоимости или объему и т. Д.

Принципы в основном такие же, как и при традиционном мониторинге. Однако структура отличается, и в этом заключается трудность.

Мониторинг счетов в рамках ПОД / ФТ и санкций является обязательной обязанностью каждого банка, независимо от того, говорим ли мы о традиционных счетах клиентов или счетах LORO. И если недавние скандалы с отмыванием денег научили нас чему-то, так это тому, что полагаться на другие банки просто потому, что они являются крупными, международными и известными банками, — это ошибка.

Итак, если вы знаете, что играете роль банка-корреспондента, начните исследовать, как ваш банк постоянно отслеживает свои банки-респонденты. Помнить! Вам нужны специальные системы, специальные оповещения и специальное обучение AML для ваших уполномоченных сотрудников AML.

Так что держите глаза широко открытыми и внимательно следите за своими счетами LORO!

И вам также следует более внимательно присмотреться к своим клиентам, занимающимся денежными переводами.Честно говоря, они такие же, как и ваши банки-респонденты, и их счета на самом деле являются счетами LORO, но с меньшими индивидуальными суммами. Но это уже другая статья.

Андреа Тампу, ACAMS

Все статьи, опубликованные на этом сайте, являются собственностью автора и не могут быть дублированы, скопированы, изменены или использованы каким-либо образом без моего письменного разрешения.
Использование этого веб-сайта не означает никаких прав или лицензий на использование моих статей и презентаций без моего предварительного письменного разрешения.

Решение ВОИС по доменному имени: D2009-0085

РЕШЕНИЕ АДМИНИСТРАТИВНОЙ ГРУППЫ

Loro Piana S.p.A. против Гарри Хилла

Дело № D2009-0085

1. Стороны

Истцом является Loro Piana S.p.A. из Куарона, Италия, в лице Barzanò & Zanardo из Roma SpA, Италия.

Ответчик — Гарри Хилл из Нью-Йорка, штат Нью-Йорк, Соединенные Штаты Америки.

2. Доменное имя и регистратор

Оспариваемое доменное имя зарегистрировано в GoDaddy.com, Inc.

3. Процедурная история

Жалоба была подана в Центр ВОИС по арбитражу и посредничеству («Центр») 22 января 2009 г. 23 января 2009 г. Центр направил по электронной почте GoDaddy.com, Inc. запрос на проверку регистратора в связи с доменное имя спорное. 23 января 2009 г. GoDaddy.com, Inc.отправил в Центр по электронной почте свой проверочный ответ, подтверждающий, что ответчик указан в качестве регистранта, и предоставляющий контактные данные. Центр подтвердил, что Жалоба удовлетворяет формальным требованиям Единой политики разрешения споров о доменных именах («Политика» или «ЕПУС»), Правил Единой политики разрешения споров о доменных именах («Правила») и Дополнительных правил ВОИС. для Единой политики разрешения споров о доменных именах («Дополнительные правила»).

В соответствии с пунктами 2 (а) и 4 (а) Правил Центр официально уведомил ответчика о жалобе, и разбирательство началось 28 января 2009 г.В соответствии с пунктом 5 (а) Правил срок подачи ответа — 17 февраля 2009 г. Ответчик не представил никакого ответа. Соответственно, Центр уведомил Ответчика о дефолте 18 февраля 2009 года.

Центр назначил Дж. Кристофера Томаса, Q.C. в качестве единственного участника дискуссии по этому делу 25 февраля 2009 года. Группа считает, что он был составлен надлежащим образом. Комиссия представила Заявление о принятии и Декларацию о беспристрастности и независимости, как того требует Центр для обеспечения соблюдения пункта 7 Правил.

4. Фактическая информация

Истец («Loro Piana S.p.A» или, альтернативно, «Loro Piana») является одним из крупнейших мировых поставщиков кашемира и роскошных шерстяных изделий. Он был основан в 1924 году Пьетро Лоро Пиана на Корсо Роланди, в Куароне (Вирджиния), который остается штаб-квартирой группы по сей день.

Согласно жалобе, заявитель приобрел репутацию поставщика тонких тканей для индустрии «от кутюр» и экспортировал свою продукцию в Европу, Японию и Америку.Он стал широко известен в секторе предметов роскоши, особенно благодаря изделиям из кашемира. В 1993 году он открыл свой первый специализированный магазин в Нью-Йорке. Вскоре после этого в Соединенных Штатах были открыты другие специализированные центры (например, в Бостоне, Чикаго, Палм-Бич, Бэл-Харбор, Корал-Гейблс, Даллас, Денвер, Аспен, Лас-Вегас, Коста-Меса, Беверли-Хиллз и Сан-Франциско). На сегодняшний день Loro Piana владеет 119 специализированными магазинами по всему миру, которые продают роскошную спортивную одежду и одежду для отдыха для мужчин, женщин и детей.В магазинах продаются трикотаж, аксессуары, товары для дома, сумки, обувь и небольшие изделия из кожи, а также услуги по индивидуальному заказу.

Истец подал регистрацию товарных знаков в Италии и США на свое имя. Копии таких регистраций, начиная с регистрации товарного знака LORO PIANO в Италии 30 декабря 1975 г. и регистрации LORO PIANO в США с 27 сентября 1982 г., были приложены к Жалобе.

Оспариваемое доменное имя было зарегистрировано Ответчиком 10 июля 2008 года.Истец узнал о регистрации вскоре после этого и письмом от 8 августа 2008 г. просил Ответчика отказаться от использования доменного имени и передать его Истцу. Ответа от Ответчика получено не было. Напоминание было отправлено 10 октября 2008 г., и снова не было получено ответа.

Как отмечается в Процедурной истории, после того, как Жалоба была вручена Ответчику, ответа не было, и 18 февраля 2009 г. Центр уведомил его о невыполнении обязательств.

5. Доводы сторон

Поскольку материалы подал только Истец, Комиссия зафиксирует их в краткой форме.

A. Заявитель

Истец начинает с указания, что оспариваемое доменное имя полностью включает его товарный знак и, следовательно, соответствует требованиям пункта 4 (a) (i) Политики. Далее он отмечает, что простое добавление описательного слова «блог» не изменяет вероятность путаницы.Он отмечает, что в различных решениях WIPO UDRP было установлено, что добавление неотличимых элементов, таких как «блог» и gTLD «.com» к зарегистрированному имени, не снижает вероятность путаницы. В действительности, утверждается он, в данном случае соединение слова «блог» с зарегистрированным товарным знаком Истца только усугубляет путаницу, поскольку интернет-пользователь склонен полагать, что оспариваемое доменное имя соответствует официальному блогу Истца.

Заявитель далее утверждает, что знак LORO PIANA использовался в качестве его товарного знака с самого начала и в результате его длительного и значительного использования; он широко признан публикой как в Италии, так и за рубежом.Таким образом, знак LORO PIANA стал известным товарным знаком, «потому что он неизгладимо запечатлелся в сознании в области роскошной шерстяной одежды и кашемира». Тем не менее, в то же время товарный знак относится к фамилии и не имеет другого возможного применения к товарам, кроме произведенных Истцом.

Обращаясь к вопросу о том, есть ли у Ответчика какие-либо права или законные интересы в отношении доменного имени, Истец говорит, что нет.Поскольку доменное имя было зарегистрировано спорным, соответствующая веб-страница была использована как через «страница парковки», где различные спонсорские ссылки опубликованы. Распечатка домашней страницы Интернет-сайта Ответчика была приложена к Жалобе в качестве приложения.

Далее отмечается, что после того, как истец узнал о регистрации ответчиком оспариваемого доменного имени, он отправил письмо о прекращении и воздержании, прося передать ему доменное имя. Ссылаясь на другие дела ВОИС в рамках ЕПУС, истец просит Группу экспертов сделать вывод о том, что Ответчик не имеет прав или законных интересов в отношении имени.В нем указывается, что его имя полностью не связано с товарным знаком LORO PIANA, и что нет никаких доказательств использования им или очевидных приготовлений к использованию доменного имени в связи с предложением товаров или услуг bona fide . Кроме того, он явно не регистрировал (и не имеет никаких ожидающих рассмотрения заявок на регистрацию каким-либо образом) товарный знак LORO PIANA в США, Европейском сообществе или где-либо еще, если на то пошло.

Переходя к вопросу о том, недобросовестно ли зарегистрировал ответчик оспариваемое доменное имя, истец утверждает, что это так.По его мнению, Ответчик не осуществлял bona fide деятельности под оспариваемым доменным именем. Скорее всего, он недобросовестно зарегистрировал . В связи с этим, ответчик, в свете регистрации Заявителя и репутации своих товарных знаков, должен быть осведомлен о регистрации и использовании таких знаков Заявителя в момент регистрации доменного имени спорного.

Кроме того, оспариваемое доменное имя используется через «страницу парковки», которая содержит спонсируемые ссылки на сторонние веб-сайты, которые работают в той же сфере деятельности Истца.По словам Истца, Ответчик намеренно пытается привлечь с целью получения коммерческой выгоды пользователей Интернета на один или несколько конкурирующих веб-сайтов. Он указывает на то, что продукты конкурента перечислены на веб-странице. Таким образом, деятельность Истца нарушается из-за использования оспариваемого доменного имени, которое вводит пользователей Интернета в заблуждение и создает вероятность смешения с товарным знаком Истца.

Б. Ответчик

Ответчик не ответил на доводы Истца.

6. Обсуждение и выводы

Для того, чтобы Группа приняла решение предоставить средство правовой защиты, запрошенное истцом в соответствии с Политикой, необходимо, чтобы Истец доказал, в соответствии с требованиями пункта 4 (а) Политики в отношении оспариваемого доменного имени, что:

(i) оспариваемое доменное имя идентично или сходно до степени смешения с товарным знаком или знаком обслуживания, на которые заявитель имеет права;

(ii) ответчик не имеет прав или законных интересов в отношении доменного имени; и

(iii) доменное имя было зарегистрировано и используется недобросовестно.

В данном случае Группа считает, что протокол содержит многочисленные доказательства каждого из трех необходимых элементов.

A. Идентичные или сходные до степени смешения

Во-первых, истец утверждает, и Группа убедительно подтвердила, что истец является владельцем знака LORO PIANO в Италии и Соединенных Штатах.

Оспариваемое доменное имя использует товарный знак истца и просто добавляет к нему «блог».По мнению Группы, это мало что делает для того, чтобы отличить доменное имя от товарного знака. Напротив, это делает его похожим до степени смешения. Истец выполнил требования пункта 4 (а) (i) Политики.

B. Права или законные интересы

Во-вторых, Истец должен доказать, что Ответчик не имеет прав или законных интересов в отношении доменного имени. Истец также это доказал. Нет никаких доказательств того, что Ответчик использовал или доказуемую подготовку к использованию доменного имени или имени, соответствующего доменному имени, в связи с bona fide предложением товаров или услуг.Ответчик не имеет очевидной связи с Истцом, а также не получил от него лицензии или разрешения на использование оспариваемого доменного имени.

Очевидно, что оспариваемое доменное имя не является именем Ответчика, и нет никаких доказательств того, что ответчик широко известен под этим именем. Не является ответчик делает легитимной некоммерческое или добросовестное использование доменного имени спорного.

Таким образом, Комиссия соглашается с Истцом в том, что Ответчик не имеет прав или законных интересов в отношении оспариваемого доменного имени в значении пункта 4 (а) (ii) Политики.

C. Зарегистрировано и недобросовестно

В-третьих, необходимо доказать, что оспариваемое доменное имя было зарегистрировано и используется недобросовестно. Доменное имя респондента служит для перенаправления пользователей на веб-сайт, содержащий рекламные ссылки. По мнению Комиссии, Ответчик ввел потребителей в заблуждение, перенаправив интернет-трафик с веб-сайта Истца на свой собственный.

В данных обстоятельствах Комиссия не сомневается в том, что доменное имя было зарегистрировано и использовалось недобросовестно.

7. Решение

По всем вышеперечисленным причинам, в соответствии с параграфами 4 (i) Политики и 15 Правил, Комиссия приказывает передать доменное имя Истцу.

J. Christopher Thomas, Q.C.
Индивидуальный эксперт

Датировано: 11 марта 2009 г.

без названия

% PDF-1.6 % 17 0 объект >>> эндобдж 5 0 obj > эндобдж 4 0 объект > поток tiffps от 23 января 95 г. (EMM — Adobe) 2017-10-31T14: 21: 46-04: 002014-11-17T14: 26: 28-05: 002017-10-31T14: 21: 46-04: 00application / pdf

Loro Piana RTW Весна 2021

Bloomberg

Мировой семейный офис за 6 триллионов долларов борется с наступлением после Архегоса

(Bloomberg). конфиденциальность через десятилетие.Они не откажутся от этого без боя. Некоторые законодатели, регулирующие органы и защитники прав потребителей настаивают на том, чтобы раскрыть внутреннюю работу семейных офисов, которые строго контролируются и слабо регулируются, но управляют примерно 6 триллионами долларов для сверхбогатых во всем мире. Изменения, к которым стремятся сторонники реформ, потребуют, чтобы семейные офисы в США регистрировались в качестве консультантов по инвестициям и ежеквартально сообщали о своих активах, как и большинство других инвестиционных фирм. Такие данные могут предупредить регулирующие органы, инвесторов и других игроков Уолл-стрит о скрытых рисках, но тем не менее он также может раскрывать конфиденциальную информацию конкурентам.Сторонники более строгого регулирования оптимистично настроены в отношении того, что новый председатель Комиссии по ценным бумагам и биржам Гэри Генслер, имеющий репутацию жесткого на Уолл-стрит, пойдет по-своему. «Обоснование исключения семейных офисов сейчас явно не имеет оправдания, и мы думаем, что SEC быстро это изменит», — сказал Деннис Келлехер, генеральный директор группы поддержки Better Markets. SEC уже находится в процессе отдельного обзора, чтобы потенциально увеличить что все инвестиционные фирмы, включая семейные офисы, должны раскрывать о своих активах, сообщает Bloomberg.Новые раскрытия информации могут включать позиции компаний по производным финансовым инструментам и акции, которые они продают. Представители семейных офисов сопротивляются. Они говорят, что готовятся к самым масштабным лоббистским усилиям, поскольку успешно избежали включения в новые жесткие правила после финансового кризиса 2008 года. Их стратегия: настаивать на том, что установка семейного офиса Archegos не имела отношения к его краху. «То, что Archegos сделал, и тот факт, что они попали в беду, не имели ничего общего со структурой семейного офиса», — сказал Брайан Рирдон, лоббист частного инвестора. Коалиция, которая выступает за семейные офисы в Вашингтоне.Крах компании Archegos Capital Management LP в конце марта, возглавляемой бывшим менеджером хедж-фонда Биллом Хвангом, вызвал лоббистскую стычку. После того, как Хван был отстранен от участия в хедж-фондах для инсайдерской торговли, в 2013 году Хван открыл семейный офис и в конечном итоге превратил 200 миллионов долларов в активы примерно на 20 миллиардов долларов, используя портфель с высокой долей заемных средств, сосредоточенный в нескольких акциях. Дуэль жизней Билла Хвана на Уолл-стрит Последующий взрыв показал, что ни регулирующие органы, ни брокеры не имели ни малейшего представления о том, насколько большими стали позиции Archegos.«Потери очень велики», — сказал Эндрю Парк, старший политический аналитик организации «Американцы за финансовую реформу». «Но самым большим сюрпризом является то, что все эти убытки были нанесены фирмой, о которой никто не знал еще несколько недель назад». Его группа призвала Комиссию по ценным бумагам и биржам изучить, создает ли освобождение от регистрации семейного офиса «нормативные слепые пятна». Крупные банковские брокеры, которые должны были ослабить позиции Archegos, в том числе Morgan Stanley, Nomura Holdings Inc. и Credit Suisse Group AG, потеряли миллиарды долларов, что побудило некоторых руководителей банков также потребовать более пристального внимания.«Откровенно говоря, прозрачность и отсутствие раскрытия информации об этих учреждениях просто отличается от институтов хедж-фондов. И это то, что, я уверен, Комиссия по ценным бумагам и биржам будет рассматривать », — сказал главный исполнительный директор Morgan Stanley Джеймс Горман во время телеконференции 16 апреля. «Лучшая информация всегда хороша для выявления потенциальных проблем». Рирдон из Коалиции частных инвесторов сказал, что его группа планирует поговорить с SEC, Комиссией по торговле товарными фьючерсами и законодателями, чтобы обсудить, почему некоторые из сторонников раскрытия информации призвали к не нужны.Анджело Роблес, основатель Ассоциации семейного офиса, также готовится к действию. Он сказал, что планирует связаться с юридическими фирмами и сенаторами США, если регулирующие органы займут агрессивную позицию в отношении семейных офисов. «Последствиями, вероятно, будут более строгие правила свопов», — сказал Роблес, чья группа из Гринвича, штат Коннектикут, насчитывает более 200 членов по всему миру, имея в виду тип производных финансовых инструментов, которые часто используются Archegos. Банки заявили, что они могут покрыть убытки, но шок от того, что малоизвестный семейный офис может иметь такой эффект, служит объединяющим призывом для сторонников реформы Уолл-стрит.Келлехер из Better Markets сказал, что он уже доводил дело до сведения сотрудников SEC, отчасти утверждая, что более широкое раскрытие информации о размерах и должностях семейных офисов может помочь предотвратить их превращение в риск для финансовой системы. Законодатели также проявили интерес. Демократ из Огайо Шеррод Браун, возглавляющий Банковский комитет Сената, попросил брокеров Archegos раскрыть информацию об их сделках с семейными офисами. Семейным офисам, обслуживающим одну семью и не имеющим внешних клиентов, как правило, не нужно регистрироваться в SEC в качестве консультантов по инвестициям.Обоснование освобождения от налогов состоит в том, что они обслуживают только одного состоятельного клиента, который не нуждается в защите, предоставляемой инвесторам в другие фонды. Кроме того, офисы с активами менее 100 миллионов долларов или управляющие средствами только для одного человека могут избежать регулярного раскрытия информации. Офисы, которые обслуживают большее количество членов семьи, должны подавать свои активы в SEC, но могут запрашивать и часто получать освобождение, позволяющее им сохранять конфиденциальность. фонды, как правило, включают только прямое владение акциями, а не позиции по деривативам, например свопы на общую доходность, которые привели к краху Archegos.Крупные банки выступали посредниками в обмене акциями для Archegos за определенную плату. Такие свопы позволили фирме тратить относительно небольшие суммы (по сути, она использовала заемные деньги для создания огромного портфеля), сохраняя при этом свою собственность на отдельные акции скрытой. Если SEC потребует от всех инвестиционных фирм, включая семейные офисы, раскрытия деривативов и короткие позиции, которые не обязательно повлияют на конфиденциальность семейных офисов, если они все еще могут конфиденциально подавать информацию о своих активах в Комиссию по ценным бумагам и биржам. Отсутствие раскрытия информации позволило некоторым семейным офисам принять аналогичные сложные стратегии без проведения тщательной проверки.Тем временем соблюдение меньшего количества правил помогло ряду менеджеров хедж-фондов преобразовать свои фирмы в семейные офисы. BlueCrest Capital Management, например, вернула деньги инвесторам в 2016 году, чтобы сосредоточиться на управлении богатством своего соучредителя-миллиардера Майкла. Платт, его партнеры и сотрудники. Джон Полсон сказал в прошлом году, что он превращает свой хедж-фонд Paulson & Co. в семейный офис, следуя аналогичному шагу со стороны Omega Advisors Леона Купермана. Семейные офисы увеличились в этом веке, отчасти из-за бума технологических миллиардеров.Более 10 000 семейных офисов по всему миру управляют благосостоянием одной семьи, причем по крайней мере половина из них начала это столетие, согласно оценке EY.A 2019 года, проведенной исследователем Campden Wealth, оценил активы семейного офиса почти в 6 триллионов долларов во всем мире, что больше, чем весь хедж-фонд. промышленность. Поскольку большинство семей строго охраняют размер своего состояния, и очень мало публичных записей доступно для отслеживания их активов, точная цифра может быть больше или меньше. Семейные офисы редко берут на себя такой же риск, как Archegos.Но хедж-фонды, которые конвертируются в семейные офисы, с большей вероятностью сохранят свои торговые стратегии, которые часто используют ставки с кредитным плечом, которые могут иметь более широкий рыночный эффект. Некоторые семейные офисы в последнее время также открыли так называемые фирмы с пустыми чеками — подставные компании, цель которых По словам Рирдона, часть плана Коалиции частных инвесторов состоит в том, чтобы сообщить регулирующим органам, что у них уже есть инструменты, необходимые для выявления угроз финансовой системе.SEC находится в процессе внедрения давно откладываемого правила, согласно которому все фонды, включая семейные офисы, должны в частном порядке раскрывать агентству некоторые из своих позиций по деривативам. Теоретически это позволило бы SEC увидеть, что делает Archegos, но требование регистрации Archegos в качестве инвестиционного консультанта не предотвратило бы взрыва, сказал Рирдон, чья коалиция сформировалась в 2009 году для обеспечения безопасности офисов. будут освобождены от такой регистрации. Если регулирующие органы действительно примут меры против семейных офисов в США.С., некоторые могут просто решить уехать из страны. «На самом деле типичный односемейный офис — это небольшая команда высокомобильных людей», — сказал Кейт Джонстон, генеральный директор SFO Alliance, лондонского инвестиционного клуба для одиноких. -семейные офисы. «Существует опасность, что, если они сочтут, что регулируются чрезмерно, они просто переместят персонал или штаб-квартиру в те юрисдикции, где их нет». Чтобы узнать больше о подобных статьях, посетите нас на bloomberg.com. Подпишитесь сейчас, чтобы оставаться впереди самых надежных источник деловых новостей.© Bloomberg L.P, 2021 г.

Исследование CompuMark показало, что 80% руководителей высшего звена согласны с ростом числа нарушений прав на товарные знаки

БОСТОН, Массачусетс: 28 марта 2017 г. — CompuMark, лидер отрасли в области исследования и защиты товарных знаков, сегодня опубликовал результаты исследования воздействия нарушения прав на товарные знаки на бренды, с 8 из 10 (80 процентов) C-level руководители говорят, что он растет. Несмотря на эту осведомленность, исследование также показало, что только один из пяти респондентов (20 процентов) имеет процесс активного просмотра более 75 процентов своих оценок, тогда как половина из них признались, что смотрят только 26-75 процентов.

Опрос, проведенный ведущей исследовательской компанией Opinium, проанализировал проблемы, с которыми сталкиваются руководители высшего звена, их взгляды на нарушение прав на товарные знаки и процесс управления товарными знаками в целом.

Исследование также показало, что количество товарных знаков растет, поскольку две трети (66 процентов) организаций заявили, что у них есть планы по запуску новых товарных знаков в течение следующих 12 месяцев. Кроме того, 80 процентов респондентов заявили, что они с большей вероятностью запустят новые бренды, если будет проще оформление товарных знаков.

«Количество зарегистрированных товарных знаков растет в геометрической прогрессии и, без сомнения, будет продолжать расти. Этот факт в сочетании с огромным количеством товарных знаков, которые уже присутствуют на рынке, означает, что брендам становится все труднее очищать и регистрировать уникальные знаки, должным образом защищая те, которые они зарегистрировали. Это подчеркивает необходимость большей защиты и, как следствие, заставляет организации по всему миру разработать и внедрить комплексную стратегию, которая поможет им обезопасить свои крупнейшие активы — их бренды », — сказал Анил Гупта, директор по маркетингу CompuMark.

Помимо финансовых последствий нарушения прав на товарный знак, таких как потеря дохода (26 процентов), респонденты в опросе выявили ущерб репутации бренда (21 процент), замешательство клиентов (21 процент) и снижение лояльности и доверия клиентов (19 процентов). как некоторые из основных последствий.

Другие ключевые результаты исследования:

• Девяносто четыре процента заявили, что уверены в том, что их компания предприняла надлежащие шаги, чтобы снять отметку на всех рынках.
• Сорок четыре процента участников заявили, что более совершенные технологии помогут быстрее и точнее очистить товарные знаки
• Более половины респондентов (53 процента) указали, что их организации возбудили судебные иски против третьих лиц, посягавших на их бренд, при этом 34 процентам потребовалось изменить название бренда из-за нарушения

Чтобы просмотреть полный отчет об исследовании, щелкните здесь.

Методология

Исследование проводилось от имени CompuMark ведущим исследовательским агентством Opinium. Опрос проводился онлайн с 12 по 22 августа 2016 г. на выборке из 440 респондентов высшего звена в организациях с 10 и более сотрудниками. Исследование охватывало пять стран — 106 США; U.K.104; Италия 59; Испания 59; France 57; Германия 55.

О CompuMark

CompuMark предоставляет самый широкий в отрасли спектр решений по исследованию товарных знаков и защите брендов.Мы позволяем профессионалам в области товарных знаков и брендов по всему миру запускать, расширять и защищать сильные бренды с помощью непревзойденного глобального контента, экспертного анализа и инструментов, а также лучшего в своем классе обслуживания.

О Clarivate Analytics

Clarivate Analytics ускоряет темпы внедрения инноваций, предоставляя клиентам по всему миру достоверные данные и аналитику, позволяя им быстрее обнаруживать, защищать и коммерциализировать новые идеи. Ранее компания Thomson Reuters, занимающаяся интеллектуальной собственностью и наукой, владеет и управляет рядом ведущих услуг на основе подписки, ориентированных на научные и академические исследования, патентную аналитику и нормативные стандарты, фармацевтическую и биотехнологическую информацию, защиту товарных знаков, защиту бренда домена и интеллектуальную собственность управление. Clarivate Analytics теперь является независимой компанией с более чем 4000 сотрудников, работающей в более чем 100 странах и владеющей известными брендами, включая Web of Science, Cortellis, Thomson Innovation, Derwent World Patents Index, CompuMark, MarkMonitor и Techstreet, среди прочего. Для получения дополнительной информации посетите веб-сайт ClearVate.com.

с ответчиком — итальянский перевод — Linguee